理財顧問部年終總結(jié)標準范文（3篇）

第9頁共9頁理財顧問?部年終總?結(jié)標準范?文各位?領導、評?委、各位?同事：?大家好!?今天，?我很榮幸?參加行里?舉行的客?戶經(jīng)理競?聘大會。?這是一次?難得的鍛?煉、提高?自己的機?會。我叫?于崴，現(xiàn)?年___?_歲，大?專文化程?度，中級?理財師職?稱。__?__加入?建設銀行?工作。先?后曾在興?盛儲蓄所?、城區(qū)支?行、渾江?大街支行?，從事柜?員崗、個?人業(yè)務顧?問、個人?客戶經(jīng)理?崗位?，F(xiàn)?擔任翠柏?路支行對?私個人客?戶經(jīng)理一?職。__?__年的?工作實踐?，讓我精?通了銀行?的各項業(yè)?務，也積?累了許多?從事客戶?經(jīng)理的經(jīng)?驗和關系?，曾被評?為優(yōu)秀柜?員、巾幗?建工標兵?。今天，?我競聘對?私客戶經(jīng)?理一職。?第一、?我先來談?一談對客?戶經(jīng)理一?職的認識?。我國?加入WT?O以后，?銀行業(yè)首?當其沖，?迅速和國?際接軌。?目前正進?入以利率?市場化為?起點的銀?行業(yè)市場?化階段。?銀行客戶?經(jīng)理制也?同時應運?而生。這?是現(xiàn)實的?客觀需要?和激烈競?爭的要求?。可以說?，客戶經(jīng)?營的好，?銀行的貸?款回收就?能得到保?證，銀行?的效益也?就能隨之?提高;客?戶經(jīng)營失?敗，銀行?的效益也?就沒有了?來源。?誰贏得了?客戶，誰?就贏得了?市場，贏?得了效益?。所以客?戶資源現(xiàn)?已成為各?大銀行必?爭的蛋糕?。建立以?客戶為中?心，滿足?客戶的各?種金融服?務需求，?提高服務?質(zhì)量，推?行客戶經(jīng)?理制是目?前銀行業(yè)?的首要任?務。它是?一種以市?場為先導?，以客戶?為中心，?滿足客戶?多元化、?層次化金?融需求，?追求更加?直接、明?確的效益?和風險控?制目標的?新型營銷?服務體制??？蛻艚?jīng)?理作為聯(lián)?系銀行和?客戶、溝?通信貸業(yè)?務和市場?需求的橋?梁，擔負?著全面深?入了解客?戶需求，?為客戶提?供綜合性?、全方位?優(yōu)質(zhì)服務?，為銀行?拓展信貸?營銷，為?經(jīng)營管理?決策和金?融創(chuàng)新提?供準確、?有效的信?息的重要?職責。我?愿意在這?一崗位上?為建行的?事業(yè)做出?更大的貢?獻。第?二、如果?組織和領?導聘任我?擔任客戶?經(jīng)理一職?，我將從?以下幾個?方面開展?工作：?一、認真?學習，與?時俱進，?樹立市場?觀念、客?戶觀念、?營銷觀念?，為全方?位對客戶?服務打定?堅實的基?礎。我計?劃這一年?加強六項?內(nèi)容的學?習。二?是強化對?金融政策?和法律法?規(guī)的學習?，為依法?開展客戶?的經(jīng)營管?理業(yè)務。?銀行客戶?經(jīng)理年終?總結(jié)三是?認真學習?行里的工?作安排，?按行領導?的工作思?路，創(chuàng)造?性的開展?工作。?二、認真?履行客戶?經(jīng)理的職?責，積極?拓展產(chǎn)品?營銷，發(fā)?展客戶。?廣泛宣傳?建行的金?融服務政?策、內(nèi)容?、特色，?熱情向客?戶介紹、?推薦行里?的業(yè)務，?使客戶在?了解我行?的金融政?策和服務?的基礎上?優(yōu)先考慮?采用;并?運用一切?手段為客?戶提供綜?合性的金?融服務，?圓滿完成?各類基本?業(yè)務的交?易;挖掘?客戶潛在?金融需求?和潛在市?場，為客?戶提供咨?詢和理財?服務，行?使金融顧?問的職責?，密切與?客戶的關?系，更好?地把銀行?產(chǎn)品營銷?和為客戶?服務兩方?面職責緊?密結(jié)合起?來。三?、分析研?究市場，?加強對客?戶的研究?，建立客?戶資料檔?案，根據(jù)?客戶的實?際狀況，?客觀、公?正地評價?客戶等級?，不斷調(diào)?整服務措?施，不斷?提高服務?質(zhì)量。廣?泛搜集客?戶資金、?財務信息?，捕捉金?融需求信?息和金融?風險變化?情況、收?集、掌握?同業(yè)對客?戶的競爭?動態(tài)，及?時反饋客?戶對銀行?服務的意?見和建議?等，為領?導經(jīng)營決?策提供可?靠依據(jù);?深入進行?市場調(diào)研?和分析，?掌握轄區(qū)?客戶特點?和結(jié)構(gòu)，?進行市場?細分;比?較分析各?類客戶市?場的特點?，對確定?和調(diào)整全?行的目標?市場提出?意見和建?議;研究?本行金融?產(chǎn)品和服?務的市場?占有率、?同業(yè)競爭?能力、獲?利能力及?市場滲透?能力，提?出改進本?行產(chǎn)品和?服務的詳?細意見。?四、以?客戶為中?心，加強?內(nèi)部溝通?與業(yè)務協(xié)?調(diào)，提高?服務效率?。客戶經(jīng)?理一方面?代表整個?銀行與客?戶建立和?發(fā)展關系?，同時也?積極協(xié)調(diào)?銀行內(nèi)部?的相關業(yè)?務部門，?共同為客?戶提供相?應的金融?服務或解?決方案，?督促業(yè)務?部門在規(guī)?定時間內(nèi)?答復客戶?要求，提?高服務效?率。在實?際工作中?要做到特?事特辦，?急事急辦?，易事快?辦，難事?妥辦，靠?特色服務?贏得客戶?。五、?監(jiān)控客戶?風險，注?重對客戶?的日常管?理，主動?掌握客戶?的思想動?態(tài)、經(jīng)營?行為等，?切實防范?風險，提?高經(jīng)營管?理水平。?六、求?真務實，?勇于創(chuàng)新?，創(chuàng)造性?的開展工?作。對工?作不拖、?不等、不?靠、不推?，不但用?力去做工?作，而且?用心去做?工作。在?對客戶服?務的同時?，大力弘?揚信用風?氣，幫助?客戶樹立?良好的信?用理念。?在具體工?作中，既?熱情洋溢?，又嚴格?規(guī)范自己?的言行，?在社會上?在客戶中?樹立良好?的“建行?人”形象??？空\信?守諾留住?客戶，靠?特色服務?贏得客戶?，靠良好?形象和優(yōu)?質(zhì)服務拓?展客戶。?以上報?告如有不?妥之處，?請各位領?導和同事?批評指正?。總之?，如果這?次競聘成?功，我將?嚴格履行?自己的諾?言，以優(yōu)?良的工作?作風開創(chuàng)?新的工作?局面。如?果不能，?說明我的?工作能力?還有待提?高，我將?在今后的?工作中加?倍學習，?與其他員?工一道為?建行的其?它事業(yè)努?力工作。?謝謝大?家理財?顧問部年?終總結(jié)標?準范文（?二）回?顧___?_上半年?，所有的?經(jīng)歷都化?作一段美?好的回憶?，結(jié)合自?身工作崗?位，半年?來取得了?部分成績?，但也還?存在一定?的不足。?下面是我?對自己過?去半年的?工作作一?個總結(jié)：?在我行?進行網(wǎng)點?轉(zhuǎn)型，提?升服務質(zhì)?量，加強?網(wǎng)點營銷?。我們支?行從人員?配置進行?了部分調(diào)?整，安排?了低柜銷?售人員，?個人理財?業(yè)務得到?初步的發(fā)?展，開始?嘗試向中?高端客戶?提供專業(yè)?化個人投?資理財綜?合服務。?我也從低?柜調(diào)整到?理財室從?事個人理?財業(yè)務。?雖然在?工作中遇?到諸多的?困難和問?題。但是?，在分行?個金部理?財中心的?指導下、?支行領導?高度重視?下，建設?隊伍、培?養(yǎng)人才、?抓業(yè)務發(fā)?展、以新?產(chǎn)品拓展?市場，加?大營銷工?作。以下?是___?_年度上?半年個人?工作總結(jié)?報告：?一、上半?年具體工?作總結(jié)：?客戶維?系、挖掘?、管理、?個人產(chǎn)品?銷售工作?：1.?抓基礎工?作，做好?銷售工作?計劃，挖?掘理財客?戶群;通?過前臺柜?臺輸送，?運用銀掌?柜crm?系統(tǒng)，重?點發(fā)展v?ip客戶?，新增v?ip貴賓?客戶;?2.進一?步收集完?善客戶基?礎資料，?運用銀掌?柜crm?系統(tǒng)將客?戶關系管?理，資金?管理，投?資組合管?理融合在?一起，建?立了部分?客戶信息?.在了解?客戶基本?信息對客?戶進行分?類維系的?同時.進?行各種產(chǎn)?品銷售，?積極營銷?取得了一?些成效;?3.加?強了宣傳?，通過報?社、移動?短信，展?版張貼，?led橫?幅等方式?傳遞信息?，起到一?些效果;?4.結(jié)?合市場客?戶投資理?財需求，?按照上級?行工作部?署進一步?推進新產(chǎn)?品上市，?如人民幣?周末理財?、安穩(wěn)回?報系列、?中銀進取?搏弈理財?等、以及?貴金屬的?銷售。?自身培訓?與學習情?況：在?省分行的?高度重視?下，今年?____?月份通過?全省對個?人客戶經(jīng)?理經(jīng)過選?拔和內(nèi)部?考核后，?脫產(chǎn)參加?接受西南?財大af?p資格正?規(guī)課程培?訓。在?自身的努?力學習下?，去年_?___月?通過了全?國組織的?afp金?融理財師?資格認證?考試，并?于___?_月取得?資格證書?;通過a?fp系統(tǒng)?規(guī)范培訓?，經(jīng)過本?階段的學?習后，提?升了自己?素質(zhì)，在?工作中，?作為銀行?的職員，?在為客戶?做投資理?財方案時?，根據(jù)不?同的客戶?，適當?shù)?配置各種?金融產(chǎn)品?，把為客?戶創(chuàng)造最?大的投資?回報作為?自己的工?作目標。?能將所學?知識轉(zhuǎn)化?為服務客?戶的能力?，結(jié)合我?行實際情?況參加i?t藍圖培?訓，不斷?提高自己?業(yè)務能力?。二、?存在的不?足：盡?管我行理?財業(yè)務已?得到初步?發(fā)展，但?由于理財?業(yè)務開展?起步較晚?，起點較?低，使得?理財業(yè)務?發(fā)展存在?規(guī)模較小?，與同業(yè)?比較存在?較大差距?，存在人?員不足、?素質(zhì)不高?、管理未?配套等問?題。目?前，我行?為擴大中?間業(yè)務收?入，僅僅?在發(fā)展代?理保險，?代售基金?是遠遠不?夠的，產(chǎn)?品有待更?豐富，理?財渠道有?待拓展，?我行的特?色產(chǎn)品：?____?，人民幣?博弈等許?多特色理?財品種還?沒完全推?廣開(受?營銷人員?，業(yè)務素?質(zhì)等方面?的制約)?缺少專業(yè)?性理財。?不足之?處：1?.基礎理?財客戶群?(中、高?端客戶)?較少，對?客戶信息?資料了解?不全(地?址、號碼?、興趣愛?好)缺少?對客戶的?維護;?2.營銷?力度薄弱?，需要團?隊協(xié)作加?強營銷，?沒有充分?發(fā)揮個人?能力;?3.業(yè)務?流程有待?梳理整合?，優(yōu)化服?務提高服?務質(zhì)量，?多渠道從?前臺向理?財室輸送?客戶信息?;三、?下半年工?作打算?1.在鞏?固已取得?的成績基?礎上，了?解掌握個?人理財業(yè)?務市場，?應對同業(yè)?競爭，進?快迅速發(fā)?展我行的?理財業(yè)務?;2.?不斷加強?素質(zhì)培養(yǎng)?，作好自?學及參加?培訓;進?一步提高?業(yè)務水平?;3.?加大營銷?力度推進?各項目標?工作，有?效的重點?放在客戶?量的增長?。4.?結(jié)合我行?工作實際?加強學習?，做好i?t藍圖新?系統(tǒng)上線?工作，做?好下半年?個人工作?計劃。?理財顧問?部年終總?結(jié)標準范?文（三）?回顧即?將過去的?一年，我?感慨萬千?。___?_是我人?生旅程中?轉(zhuǎn)折的一?年，這一?年我轉(zhuǎn)行?進入證券?行業(yè)，對?我來說，?這是一個?充滿機遇?和挑戰(zhàn)的?行業(yè)，充?滿了神秘?，好奇，?時而豪氣?萬丈，時?而信心缺?缺，這是?一條布滿?荊棘的道?路，只要?你能邁過?一個個坎?，同時也?是通往光?明的道路?。進公?司已有兩?個月，對?于理財顧?問這個崗?位，沒有?我想象中?的簡單，?即需要對?行情的了?解，也需?要對客戶?有耐心，?同時還需?要溝通技?巧。通過?這兩個月?的學習我?學到了很?多，不只?是證券知?識，更多?的是對學?習的方法?，工作的?態(tài)度，對?待客戶的?方式及溝?通技巧。?作為一個?新員工非?常感謝公?司給我這?個成長的?平臺，令?我在工作?中不斷的?學習，不?斷的進步?，慢慢的?提升自身?的素質(zhì)與?才能，領?導和同事?對我的支?持與關愛?，令我明?白到人間?的溫情，?在此我向?公司的領?導以及全?體同事表?示最衷心?的感謝，?有你們的?協(xié)助才能?使我在工?作中更加?的得心應?手，也因?為有你們?，才能令?到公司的?發(fā)展更上?一個臺階?。在這?兩個月的?時間里，?我也看到?了我的業(yè)?績還狠不?理想，之?中也存在?著諸多問?題,經(jīng)過?自我反思?，究其原?因主要有?：第一?、缺乏正?確的時間?觀，總以?為時間還?有很多，?第二、工?作還不夠?積極主動?，可能是?之前的工?作性質(zhì)決?定了我不?需要特別?主動，只?要等著領?導安排，?自己認真?完成就好?。但現(xiàn)在?做為理財?顧問，我?需要自己?去開拓客?戶，需要?自己更加?積極主動?。第三?、業(yè)務水?平還有待?提高，無?論是客戶?溝通能力?，還是市?場分析能?力都是我?目前欠缺?的。因?此，在接?下來的時?間里，我?會從以下?幾個方面?著手：?第一、凡?是預則立?，不預則?廢，合理?的規(guī)劃有?利于接下?來工作的?順利張開?，因此我?要先認真?做好接下?來___?_個月的?計劃，并?按計劃實?行。趕緊?把之間浪?費的時間?補回去。?第二、?虛心求教?。做為一?個新員工?，我要向?領導學習?，向老同?志學習，?向書本、?向網(wǎng)絡學?習，首先?學習客戶?溝通技巧?，和客戶?維護，取?其之長，?補己之短?，夯實和?提高自身?業(yè)務能力?。第三?、認真做?好客戶維?護。作為?理財顧問?，客戶是?我們一切?工作開展?的核心，?在接下的?時間，我?會讓真的?做好客戶?私檔性管?理，盡可?能的發(fā)掘?客戶有用?的信息，?加以整理?歸類。主?動聯(lián)系溝?通客戶，?這也是我?之前做得?不夠的，?雖然是銀?行介紹的?空戶，可?能他們有?些人因為?暫時資金?緊張，或?年底事情?忙，暫時?不需要，?但不代表?他們以后?也就不需?要理財服?務，因此?對于有潛?力的客戶?，我要坐?好及時的?跟進。?第四、做?好銀行渠?道的維護?。銀行上?市我們客?戶的最主?要來源。?做銀行渠?道維護時?，首先先?要認清銀?行的需求?，同時注?重技巧。?像我剛開?始只顧幫?他們做