信托違約案例

信托違約案例【篇一：信托違約案例】1、中信踩雷5億古冶項(xiàng)目中信信托旗下中信古冶集團(tuán)鑄造產(chǎn)業(yè)鏈信托貸款集合資金信托計(jì)劃1號(hào)、2號(hào)項(xiàng)目（以下簡稱中信古冶信托）已逾期兩個(gè)月有余，信托公司并未向投資者兌付剩余本金及利息。據(jù)了解，該信托計(jì)劃1號(hào)、2號(hào)共募集資金5億元。中信信托發(fā)布的臨時(shí)信息披露報(bào)告顯示，截至2015年3月8日，中信古冶信托計(jì)劃1號(hào)受益權(quán)到期，古冶集團(tuán)未如期償還信托受益權(quán)信托本金及相應(yīng)利息，已構(gòu)成嚴(yán)重違約。2、光大興隴再臨兌付危機(jī)有投資人對《中國經(jīng)營報(bào)》記者報(bào)料稱，于2013年5月購買的甘肅信托-黃氏控股集團(tuán)有限公司路橋建筑裝飾城二期項(xiàng)目（以下簡稱黃氏裝飾城二期），到期日為2015年5月6日，但是截至5月21日時(shí)尚未兌付。投資人反映，光大興隴方面給出的解決方式為，延期半年兌付，收益在原有基礎(chǔ)上提高0.5%，仍然按季付息。據(jù)記者了解，光大興隴在此次遭遇逾期的信托項(xiàng)目為黃氏裝飾城二期。根據(jù)公開信息顯示，該產(chǎn)品成立于2013年5月，信托規(guī)模為3.29億元，于2013年5月6日由甘肅信托成立并計(jì)息，期限為24個(gè)月。3、渤海信托兩項(xiàng)目遇險(xiǎn)渤海信托公司兩款信托產(chǎn)品同時(shí)面臨著違約風(fēng)險(xiǎn)。兩款產(chǎn)品分別為：安徽大雄特定資產(chǎn)收益權(quán)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃和安徽中杭股份流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃。5月25日，投資者祁先生向本報(bào)記者反映，自己購買了140萬元渤海信托安徽中杭信托計(jì)劃，本該最遲至4月21日兌付第三期，但到當(dāng)天都沒有兌付，而信托公司只是回應(yīng)表示融資方?jīng)]錢了。據(jù)渤海信托官網(wǎng)信息顯示，2014年7月11日，安徽中杭信托計(jì)劃成立，該信托計(jì)劃共募集信托資金人民幣19990萬元整。該信托計(jì)劃的信托資金用于向中杭股份貸款，用于后者補(bǔ)充流動(dòng)資金。信托期限為24個(gè)月，收益每滿3個(gè)月分配。4、古冶產(chǎn)業(yè)鏈信托暴雷公開信息披露顯示，古冶產(chǎn)業(yè)鏈信托募集資金5億元，向山西古冶實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司（下稱古冶集團(tuán)）發(fā)放貸款，信托計(jì)劃期限為2+1年，其中，1號(hào)信托收益權(quán)信托本金2.3億元，到期日為2015年3月8日，2號(hào)信托收益權(quán)信托本金2.7億元，到期日為2015年3月31日。但自2014年8月開始，古冶集團(tuán)未能依照合同約定分期償還貸款本息。截至1號(hào)信托受益件收益權(quán)投資(資金信托)購買舒斯貝爾“黃島綜合項(xiàng)目”和乾正置業(yè)“溫泉住宅項(xiàng)目”特定資產(chǎn)收益權(quán)。該青島海景高端樓盤，因項(xiàng)目公司工程進(jìn)度停滯，于法院司法申請拍賣青島黃島區(qū)和即墨溫泉鎮(zhèn)的兩宗抵押土地，底價(jià)7.89億元。1、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，信托計(jì)劃的次級受益權(quán)由項(xiàng)目公司股東以股權(quán)和股東債權(quán)認(rèn)購，在利益分配順序上劣后于優(yōu)先級受益權(quán)；2、三個(gè)項(xiàng)目的土地使用權(quán)抵押給中信信托，評估價(jià)值為127,511萬元；3、信托公司擁有項(xiàng)目公司一50%股權(quán)，擁有項(xiàng)目公司二100%股權(quán)，對項(xiàng)目公司重大決策擁有一票否決權(quán)。舒斯貝爾項(xiàng)目定位高端別墅，受國家宏觀調(diào)控大。信托項(xiàng)目設(shè)立時(shí)項(xiàng)目公司尚未取得土地使用權(quán)證；因拆遷問題與當(dāng)?shù)貐^(qū)政府產(chǎn)生糾紛，未能如期辦理建筑施工許可證。工程進(jìn)度嚴(yán)重滯后、拖欠員工工資，通過銷售回款以支付信托計(jì)劃本金收益無望。事件處理結(jié)果由于證照不齊、融資成本過高，無人接盤。相關(guān)抵押物于2013年1月8日公開拍賣，但首輪流拍。中信信托于2月24日先行兌付自然人投資者信托份額。直至5月24日，經(jīng)過四輪拍賣，中信信托通過司法拍賣處置信托資產(chǎn)共收回資金6.5億元，覆蓋本息支付。安信信托：泰宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司項(xiàng)目性質(zhì)資金投向風(fēng)險(xiǎn)事件房地產(chǎn)委托貸款2億元投入泰宇花苑項(xiàng)目后續(xù)開發(fā)建設(shè)，2億元調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)、償還銀行及公司外部借款?！疤┯罨ㄔ贰表?xiàng)目樓盤已停工近一年，公司負(fù)責(zé)人已于2012年7月1日由上海浦東出境，出逃前其將建行賬戶中的4億元預(yù)售款全部提走。1、兩地塊土地使用權(quán)抵押，價(jià)值7.7億地塊以第一順位抵押，價(jià)值3.8億地塊以第二順位抵押。初始抵押率45.21%，2012年2月后34.78%。2、實(shí)際控制人個(gè)人連帶責(zé)任擔(dān)保。2011年溫州樓市進(jìn)入谷底，當(dāng)?shù)乇l(fā)多起過度民間借貸導(dǎo)致企業(yè)資金鏈斷裂事件。項(xiàng)目方通過民間借貸籌集資金，數(shù)額4.9億左右，同時(shí)泰宇花苑的實(shí)際銷售價(jià)格沒有達(dá)到預(yù)期。評估公司以“土地使用權(quán)升值”為由，將原估價(jià)為3.69億元的兩地塊評估價(jià)抬高至11.5億元，使得泰宇順利從安信信托方面融得4億資金。事件處理結(jié)果溫州市平陽縣政府與安信信托就接盤進(jìn)行協(xié)商，之后某房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)接盤2013年4月26日到期的2億元信托份額，從而保證該部分信托份額到期兌付。同時(shí)，3月20日，安信信托收到法院判決書，確認(rèn)了借款人平陽縣泰宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司拖欠安信信托4億元信托貸款本金，以及挪用2000萬信托保證金的事實(shí)。五礦信托：上海榮騰置業(yè)有限公司項(xiàng)目性質(zhì)資金投向風(fēng)險(xiǎn)事件收益權(quán)+股權(quán)投資購買“榮豐休閑購物廣場”項(xiàng)目三、四期特定資產(chǎn)收益權(quán)及上海榮騰置業(yè)有限公司60%股權(quán)。77號(hào)”違約，共涉及6期近10億元資金，目前兌付風(fēng)波仍在持續(xù)發(fā)酵中。焦慮但等待不到解決方案的投資者繼續(xù)將矛頭指向代銷這起產(chǎn)品的，多名投資者出現(xiàn)在建行總部，要求維權(quán)。有投資者向記者表示，盡管融資主體聯(lián)盛能源提出重組已經(jīng)過去4個(gè)月，但是這只信托目前仍沒有給出重組方案。有山西籍投資人向記者表示，最新情況是，有貸款銀行不滿意重組方案，退出談判，而當(dāng)?shù)卣o予投資者的是“以時(shí)間換空間”的建議，也令兌付顯得更加不明朗。信托兌付危機(jī)一個(gè)接一個(gè)。年初，高達(dá)30億元的中誠信托兌付危機(jī)因最終有接盤方出現(xiàn)，而解除了打破“剛性兌付”第一單的危機(jī)。不過，同樣在去年年底開始陸續(xù)到期的“吉信-松花江77號(hào)”的投資者卻沒有那么幸運(yùn)，目前仍等不到任何解決方案?！澳壳?，誰也沒有給我們一個(gè)明確的說法，投資者非常焦慮?！鄙轿骷顿Y者人李先生是吉林信托“吉信-松花江77號(hào)”(下簡稱“松花江77號(hào)”)第二期的投資者，目前正在為自己投進(jìn)去的300萬元資金，聯(lián)系全國各地的其他投資者，第二次奔向建設(shè)銀行北京總行維權(quán)?！拔乙詾槲屹I的是普通銀行理財(cái)產(chǎn)品，300萬打過去，幾日后拿到合同，才知道是信托產(chǎn)品?！崩钕壬嬖V記者，對于大額資金，他的理財(cái)訴求是先求穩(wěn)，買時(shí)沒想到會(huì)遭遇兌付問題。吉林信托2012年4月披露的“吉信松花江77號(hào)”的管理報(bào)告顯示，這一信托計(jì)劃總共有6期近10億元，托管方為建行山西分行。李先生告訴記者，第一期購買起點(diǎn)是100萬元，從第二期開始，購買起點(diǎn)提高至300萬元，購買這起信托的均為建設(shè)銀行的高凈值客戶。“有很多人是因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)理說收益高，就抱團(tuán)購買了這只信托?！崩钕壬嬖V記者，按當(dāng)初的合同承諾，“松花江77號(hào)”是24月期的產(chǎn)品，給投資者承諾的年化收益是10.8%。記者亦拿到了一份投資者之間抱團(tuán)購買的“代持”合同?！昂托磐泄竞炗喓贤薪咏?00人，而實(shí)際上，涉及的自然人大概有500-600人?！崩钕壬J(rèn)為，這反映了銀行在代銷這只信托時(shí)審查不嚴(yán)格。自從聯(lián)盛能源提出重組，購買該信托的投資者便陷入了焦慮中，可是如今重組已經(jīng)超過4個(gè)月，“松花江77號(hào)”的6期產(chǎn)品亦已陸續(xù)到期，即便第六期的約定兌付時(shí)間已經(jīng)過去了50天，投資者仍等不到重組方案。記者發(fā)現(xiàn)，在此期間，市場曾出現(xiàn)3個(gè)重組版本。最新的一個(gè)重組版本是，針對聯(lián)盛能源45億元的注資計(jì)劃未變，由與聯(lián)盛有互保關(guān)系的9位民間債權(quán)人共同出資15億元，另外引進(jìn)戰(zhàn)略投資30億元，完成對聯(lián)盛集團(tuán)的重組?！安贿^，聽說最近事情出現(xiàn)波折?！币幻瑸樯轿骷耐顿Y人告訴記者，據(jù)其打聽到的情況，談判過程中，有兩家股份制商業(yè)銀行已退出聯(lián)盛重組。而據(jù)公開報(bào)道，至2013年10月底，聯(lián)盛在29家金融機(jī)構(gòu)的融資總額為281億元，風(fēng)險(xiǎn)敞口(扣除)總計(jì)為259.16億元。在此過程中，當(dāng)?shù)卣膽B(tài)度也變得曖昧。李先生告訴記者，近期投資者向山西省金融辦進(jìn)行咨詢時(shí)，金融辦相關(guān)官員建議投資者“以時(shí)間換空間，讓市場來解決問題?！倍诖酥?，山西當(dāng)?shù)卣貜?fù)投資者，說要積極推動(dòng)聯(lián)盛重組，現(xiàn)在卻一字不提，這為重組添了一層不確定性。“中誠信托最終出現(xiàn)兜底，令我們對松花江77號(hào)如期兌付有了信心，可是如今看來，并不樂觀?！币晃煌瑯訁⒓恿司S權(quán)的投資者告訴記者，目前投資者情緒非常激動(dòng)。對于焦慮的投資者而言，如今他們只能將矛頭指向代銷該信托的建設(shè)銀行?！拔覀冑I產(chǎn)品的時(shí)候，沒有接觸過信托公司，更沒有接觸過聯(lián)盛，不找建行找誰?”李先生告訴記者，在此過程中