金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃方案策劃方案

金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案_籌劃方案金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案公布時(shí)間：-07-15篇一一、籌劃目的：本次籌劃重要針對(duì)金融產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提高市場(chǎng)地位，提高著名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析：(一)、宏觀環(huán)境分析：1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一種良好的條件。2.自然環(huán)境。人類(lèi)活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同步也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的承擔(dān)。二氧化碳的大量排放導(dǎo)致的溫室效應(yīng)，使人們愈加關(guān)注環(huán)境保護(hù)問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶(hù)建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一種有效的節(jié)能減排措施。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)導(dǎo)致巨大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。不過(guò)，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不停發(fā)展及居民費(fèi)構(gòu)造和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來(lái)良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推進(jìn)作用。4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后，伴隨國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球著名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對(duì)國(guó)內(nèi)的某些銀行導(dǎo)致相稱(chēng)的力。我們的銀行業(yè)必須開(kāi)辟新的發(fā)展空間，因而在此時(shí)我們開(kāi)始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)公布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r記錄匯報(bào)》。匯報(bào)顯示，截至20xx年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億，到達(dá)5.13億，整年新增網(wǎng)民5580萬(wàn)匯報(bào)顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。伴隨網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。此外，人口問(wèn)題，也使得就業(yè)困難的問(wèn)題愈加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來(lái)越多，小額貸款能愈加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。(二)金融產(chǎn)品SWORT分析1.優(yōu)勢(shì)(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期服務(wù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶(hù)關(guān)系親密，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等狀況比較熟悉具有很好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的規(guī)定，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場(chǎng)目的明確，在當(dāng)?shù)匾椎玫秸闹С帧?3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及都市化進(jìn)程的推進(jìn)。(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開(kāi)放以來(lái),我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、活力的一種群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。2.劣勢(shì)(1)著名度。大量的走訪、問(wèn)卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行理解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于3月正式開(kāi)業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處在下風(fēng)。諸多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信用社”的水平，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無(wú)法為客戶(hù)量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒(méi)有及時(shí)更新新奇地吸引顧客的業(yè)務(wù)。(4)員工水平。通過(guò)與其他銀行對(duì)比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專(zhuān)業(yè)化水平相對(duì)較弱。(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂(lè)及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人理解并接觸到有關(guān)的金融產(chǎn)品。(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開(kāi)展碳交易正是人們運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不停推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐漸建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)獲得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇;此外，諸多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、按揭貸款作為重要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過(guò)程中，不停尋找新的關(guān)鍵客戶(hù)，這其中也許有經(jīng)營(yíng)新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)未來(lái)會(huì)有更好的前景。4.威脅(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈加劇烈(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制。(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來(lái)越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不合法競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來(lái)，由于市場(chǎng)份額局限性，資金力較弱，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重局限性;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利水平低下。怎樣及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、處理這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，伴隨環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不停地進(jìn)行診斷、培育和鞏固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的距離。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、對(duì)的的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同步銀行自身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。(四)、企業(yè)形象分析臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良老式，充足發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加緊金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營(yíng)狀況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。三.市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析(1)競(jìng)爭(zhēng)力大：除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有諸多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有某些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在著名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。(2)創(chuàng)新能力差：中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的重要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在諸多家銀行均有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色。四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析五、營(yíng)銷(xiāo)籌劃到達(dá)的目的一、提高著名度，為銀行此后更好的發(fā)展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目的“成為全國(guó)的農(nóng)村合作銀行”。二、遵照其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，服務(wù)小區(qū)”。三、樹(shù)立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。四、將綠色環(huán)境保護(hù)的綠色銀行理念深入人心。六、營(yíng)銷(xiāo)方略(一)、網(wǎng)上銀行：1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶(hù)提供賬戶(hù)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過(guò)在人流中多產(chǎn)所如公交車(chē)、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書(shū)免年費(fèi)，免費(fèi)送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人懂得杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù)。2、網(wǎng)上銀行的開(kāi)通減免一定費(fèi)用，如U盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同步宣傳推廣時(shí)期開(kāi)通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開(kāi)通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額外積分等。3、網(wǎng)上銀行可以和家庭組員綁定，家庭組員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒(méi)有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開(kāi)通網(wǎng)上銀行的同步可以同步再綁定手機(jī)銀行。(二)、小額貸款卡：1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵(lì)多協(xié)助這些有想法的人，讓他們運(yùn)用小額貸款完畢自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。2、在學(xué)校及周?chē)鷬蕵?lè)場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳，重要的金融產(chǎn)品要打響著名度由于倡導(dǎo)綠色消費(fèi)環(huán)境保護(hù)，可以通過(guò)度發(fā)可再生環(huán)境保護(hù)紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫(xiě)出自己對(duì)于未來(lái)的暢想，隨即即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的有關(guān)簡(jiǎn)介。3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，若有相似想法的合作人，可通過(guò)杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)行創(chuàng)業(yè)。(三)、豐收卡支付寶卡通：1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的社會(huì)，并根據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增長(zhǎng)了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更以便、快捷。2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開(kāi)通方式，銀行柜臺(tái)開(kāi)通，網(wǎng)上開(kāi)通，手機(jī)開(kāi)通等形式，更以便客戶(hù)使用。3、豐收卡支付寶卡通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購(gòu)只是局限在國(guó)內(nèi)的，要想從國(guó)外網(wǎng)站購(gòu)置商品的話一般是采用國(guó)外代購(gòu)的方式的進(jìn)行的，本行可以以此為突破點(diǎn)率先與某些國(guó)外購(gòu)物網(wǎng)站進(jìn)行合作，提高銀行的特色服務(wù)。(四)、低碳信用卡：1、低碳信用卡使用環(huán)境保護(hù)包裝材料，使可再生資源合理運(yùn)用。2、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢(qián)即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，將所積金額用于環(huán)境保護(hù)事業(yè)。3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不一樣風(fēng)景圖案。倡導(dǎo)綠色旅*，提議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門(mén)，領(lǐng)會(huì)優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)境保護(hù)意識(shí)享有屬于自己的健康生活。4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)境保護(hù)意識(shí)的同步，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增長(zhǎng)銀行收益。5、設(shè)置【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶(hù)一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免除每年的年費(fèi)，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)日亦獲得華元電影院的抵價(jià)券。七、詳細(xì)推行措施1.提高銀行內(nèi)2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過(guò)程復(fù)雜繁瑣，取消某些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫(xiě)明詳細(xì)的操作過(guò)程，節(jié)省時(shí)間3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增長(zhǎng)多種網(wǎng)點(diǎn)。4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)著名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)5.健全售后服務(wù)機(jī)制，針對(duì)老客戶(hù)和新客戶(hù)采用不一樣的措施，做到吸引新客戶(hù)，留住老客戶(hù)的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)告知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳到每個(gè)客戶(hù)。6.針對(duì)其他的某些客戶(hù)群體，本行可以通過(guò)積極上門(mén)，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷(xiāo)。7.在各高校大學(xué)中舉行某些以環(huán)境保護(hù)為主題的活動(dòng)，同步大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來(lái)迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)境保護(hù)、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地打開(kāi)大學(xué)生市場(chǎng)。8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，減少辦理小額貸款的門(mén)檻。通過(guò)舉行某些有關(guān)自主創(chuàng)業(yè)的講座來(lái)打響其在大學(xué)生中的著名度。9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)當(dāng)加大宣傳力度可以通過(guò)播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的愛(ài)好，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。10.在營(yíng)銷(xiāo)形式上，本行可以通過(guò)積極上門(mén)，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷(xiāo)。八.費(fèi)用預(yù)算篇二產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品基本狀況被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日保險(xiǎn)期間：至60周歲本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。(二)購(gòu)置須知保險(xiǎn)責(zé)任：基本生存保險(xiǎn)金1.壓歲金：躊躇期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利可選生存保險(xiǎn)金1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%身故保險(xiǎn)金18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)(三)計(jì)劃組合基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶(hù)提供靈活的選擇空間。通過(guò)搭配，可以形成四款組合計(jì)劃。1.基本生存保險(xiǎn)金2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金4.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛(ài)，他們想購(gòu)置“成長(zhǎng)快樂(lè)”產(chǎn)品，但愿它像天使同樣守護(hù)孩子順利地度過(guò)成長(zhǎng)中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不一樣的保障計(jì)劃快樂(lè)成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)保險(xiǎn)利益：成長(zhǎng)賬戶(hù)壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，合計(jì)2448元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬(wàn)元;婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×60%，至少3萬(wàn)元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬(wàn)元。生命保障18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬(wàn)元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬(wàn)元。尤其關(guān)愛(ài)投保人因意外或協(xié)議生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。(五)風(fēng)險(xiǎn)提醒本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分派是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增長(zhǎng)保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分派。終了紅利在協(xié)議生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)協(xié)議、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、協(xié)議效力中斷期滿未到達(dá)復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的協(xié)議終止時(shí)給付。(六)籌劃原因伴隨現(xiàn)代社會(huì)的不停進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更要關(guān)懷下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來(lái)繁華的基石，是但愿的花朵，可是他們目前并不夠強(qiáng)大，他們目前處在弱勢(shì)，因此不管是家庭還是社會(huì)都要予以他們更多的關(guān)愛(ài)。從而他們需要一種為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么劫難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。(七)籌劃任務(wù)讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)置此類(lèi)險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一種對(duì)的的認(rèn)識(shí)。二SWOT分析S(優(yōu)勢(shì))：1.具有保障功能2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。W(劣勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分派是不確定的。O(機(jī)會(huì)):1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理分紅保險(xiǎn)和投資類(lèi)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外尚有保底收益，而中國(guó)百姓歷來(lái)有崇尚儲(chǔ)蓄的老式，大多數(shù)老式的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買(mǎi)保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)狀況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益也許不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同步，還擁有保障的功能，既符合老式壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同步又在一定程度上滿足了客戶(hù)對(duì)保障功能的需求，尤其象老式保障類(lèi)險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，并且保障的額度也比較高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。3.父母對(duì)孩子的投資少兒兩全保險(xiǎn)就可以協(xié)助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無(wú)憂無(wú)慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一種良好的生存環(huán)境和美好的未來(lái)是每個(gè)父母的心聲。T(威脅):伴隨市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來(lái)越壯大，在很快的未來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。三活動(dòng)方案(一)活動(dòng)主題愛(ài)從這里開(kāi)始(二)活動(dòng)時(shí)間20xx.10.1至20xx.10.30(三)活動(dòng)內(nèi)容1、公交車(chē)上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過(guò)學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。(四)活動(dòng)程序1、聯(lián)絡(luò)公交企業(yè)、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放合適，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于9月31日把企業(yè)制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)，10月5日，我企業(yè)廣告能正式在公交車(chē)上移動(dòng)電視臺(tái)播放。2、把企業(yè)產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)企業(yè)，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁(yè)滾動(dòng)模式。3、聯(lián)絡(luò)各幼稚園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開(kāi)家長(zhǎng)會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其理解該產(chǎn)品的意義和功能。(五)廣告宣傳語(yǔ)保障與愛(ài)同行，理財(cái)規(guī)劃未來(lái)，幸福伴隨成長(zhǎng)。推薦閱讀：金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案范文3篇市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案怎么寫(xiě)網(wǎng)上市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃范文女鞋市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃范文市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案范文_市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方案金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案有關(guān)內(nèi)容:汽車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案_汽車(chē)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案汽車(chē)營(yíng)銷(xiāo)理實(shí)一體化課程教學(xué)的目的是培養(yǎng)學(xué)生掌握基本汽車(chē)營(yíng)銷(xiāo)理論知識(shí)和溝通能力。下面是有汽車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案，歡迎參閱。汽車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案范文1一：活動(dòng)目的：開(kāi)展活動(dòng)的目的是處理庫(kù)存產(chǎn)品?是提高銷(xiāo)售?還是宣傳推廣?只有明確了...市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案3篇營(yíng)銷(xiāo)方案，是對(duì)市場(chǎng)機(jī)會(huì)的把握和方略的運(yùn)用，因此分析市場(chǎng)機(jī)會(huì)，就成了營(yíng)銷(xiāo)籌劃的關(guān)鍵。只是找準(zhǔn)了市場(chǎng)機(jī)會(huì)，籌劃就成功了二分之一。如下是小編整頓的有關(guān)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案，歡迎大家參閱。...學(xué)生市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案范文每年寒暑假過(guò)后，各大高校學(xué)生紛紛返校，并且會(huì)購(gòu)置一系列的平常生活用品，必然會(huì)為超市帶來(lái)可觀的經(jīng)濟(jì)效益。下面是學(xué)生市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案范文，歡迎參閱。...市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃案范文一份完整的營(yíng)銷(xiāo)方案應(yīng)至少包括三方面的主題分析，即基本問(wèn)題、項(xiàng)目市場(chǎng)優(yōu)劣勢(shì)，處理問(wèn)題的方案。下面是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃案范文，歡迎參閱。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃案范文1：郵政局校園營(yíng)銷(xiāo)一、產(chǎn)品簡(jiǎn)介xx年本局校園營(yíng)銷(xiāo)重要經(jīng)營(yíng)五大板塊，各有側(cè)重，其他...白酒市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案在白酒銷(xiāo)售的低迷期,白酒企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)繼續(xù)體現(xiàn)出自我迷失和浮躁之風(fēng)，體現(xiàn)為重視包裝設(shè)計(jì)忽視質(zhì)量創(chuàng)新、重視市場(chǎng)短期效益忽視企業(yè)自身特色、重視銷(xiāo)售忽視營(yíng)銷(xiāo)。下面是有20xx白酒營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案，歡迎參閱。...電動(dòng)車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案電動(dòng)車(chē)市場(chǎng)日益慘淡，不過(guò)歐派電動(dòng)車(chē)這幾天卻是火了一把，應(yīng)當(dāng)怎樣籌劃呢?。下面是有20xx電動(dòng)車(chē)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃方案，歡迎參閱。20xx電動(dò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