中國石油高效集中的資金管理

,科學有效地調配使用資金,對此進展了爭論。為提高財務公司日歸集資金的使用效率,設計了靜態(tài)資金運營規(guī)劃模型,率效果進展推測;為有效進展財務公司資產負債構造調整效率效果推測,以商業(yè)銀行行為方式模型為根底,對,設計了動態(tài)資金運營規(guī)劃模型。該模型通過對財務公司總資產、收益性資產與總資產的,到達預期利潤最大化的目標。通過對內部資金轉移價格的設定,到達優(yōu)化內部資金預期使用效率的目的,以關心治理者進展資金決策?！舶咐蚕怼掣咝Ъ械馁Y金治理建立收支兩條線的治理體系，拓寬資金治理的范圍，使資金治理向源頭和業(yè)務過程延長?！埠喎Q〔簡稱集團公司1999116資金集中治理以集約化治理思想為根底支兩條線的治理體系。拓寬資金集中治理的范圍，使資金集中治理向源頭和業(yè)務過程延長。同時，依托資金治理信息系統(tǒng)，在銀行的支持下，通過賬戶分設、透支支付、網上銀行等治理方法的有效運作，實現資金的高度集中治理。體系設計治理的垂直、扁平化治理方式，嚴格劃分各級次的職責權限，強調總部資源調配的權威性，行保障，以收支兩條線為核心手段，對銀行存款、票據、債務進展集中運行和治理，并通過分步實施實行了資金集中分兩步走的實施方案。自1999年成立開頭，對地區(qū)公司先實施充裕資金存入總部賬戶，并要求地區(qū)公司將各自的銀行存款掌握在肯定限額之內。2000年，總部又通過置換的方式實現了債務集中。自20022004中范圍還在不斷向控股公司和境外分支機構擴大?？s短流程上市后，實行一級法人、分公司為主的體制，分級授權治理資子公司外〔仍按分公司治理〕司實現統(tǒng)一決策，集中治理制造了良好的條件。在業(yè)務治理上實行公司總部、專業(yè)公司和地區(qū)公司三個層次的治理組織形式，在資金治理上實行了更為扁平化的兩層構造，資金治理上跨越專業(yè)公司〔大事業(yè)部〕層次，付，依據預算實施掌握，致力于提高資金運行效率。站→省公司→總部，中轉縮減，流程簡捷，風險降低，效率提高。統(tǒng)一治理的全面集中，真正實現了對企業(yè)全部資金的來源、使用、去向的統(tǒng)一治理、統(tǒng)一調度、統(tǒng)一運作。資金集中公司所需各種形式的資金支出全部由總部下撥。如圖3方式如下：賬戶分設，實現收支掌握和資金集中。首先,要求地區(qū)公司收入和支出賬戶分設，專用賬戶唯一上劃路徑指向總部賬戶，相當于總部的口袋戶，支出專用賬戶資金來源唯一，撤銷全部由總部治理，未經總部批準，地區(qū)公司不得開設賬戶。其具體做法：一是嚴格賬戶地區(qū)公司賬戶的有效監(jiān)控。實行透支支付，實現地區(qū)公司支出賬戶零余額。通過與銀行簽訂效勞協(xié)付。應用網上銀行，保證資金快速收撥。高度集中的資金治理模式使得地區(qū)公司在資地區(qū)公司的撥款保證在一分鐘之內到帳，從根本上解決了資金集中帶來的調度問題。目前，對地區(qū)公司98%以上的收撥款通過網上銀行實現。幾年來，應用網上銀行未發(fā)生一筆收撥款延誤和過失。建立鼓勵機制，調動地區(qū)公司樂觀性。地區(qū)公司劃入總部賬戶的資金，稱為地區(qū)率上浮10%計息，納入地區(qū)公司年度利潤。對于現金流不夠充分的地區(qū)公司，總部無條件滿足公司向總部的借款，稱為短期負息資金，總部按610%計息，計入地區(qū)公司財務費用。票據集中33002004復制度，統(tǒng)一組織運行，地區(qū)公司銀行承兌匯票的收取、轉讓、貼現、到期托付收款全過程均在總部的統(tǒng)一治理與嚴格監(jiān)控之下。經總部審核批準后可貼現外施，地區(qū)公司則依照既定方案具體執(zhí)行。條線，資金集中所涵蓋的范圍得以完善。債務融資集中還，總部以負息資金的形式保證地區(qū)公司的資金需求。銀借款，統(tǒng)一由總部與各大銀行協(xié)商直接辦理。債務集中完成后，公司實行籌融資集中治理，總部統(tǒng)借統(tǒng)還。對于內部的籌融資式進展治理，總部直接對其借款；并嚴禁其對外擔保。對于非核心層的控股子公司，總部承受行嚴格審查。目前，總部對參控股企業(yè)供給的財務資助占到參控股企業(yè)全部有息債務的95%以上。公司還利用長期負息資金為地區(qū)公司增工程投入進展資金配置。即依據公司批資金統(tǒng)一執(zhí)行人民銀行公布的3～5年期貸款基準利率，利率變動年度內部進展調整。通過一類地區(qū)公司增投資工程在同一起跑線上進展考核。準時回籠速貨款回籠，實現資金集中向業(yè)務過程的延長。實現內部貨款封閉結算1999年，依托中油財務公司，著手建立貨款封閉結算網絡。所謂封閉結算，即內部產品交易全部通過中油財務公司及其分支機構進展結算公司本部及其附屬分支機構開立結算賬戶，并在結算網絡內辦理原油、成品油貨款的結算。收款方式由原來的銀行托收承付改為托付收款方式，中油財務公司核實收款單位各種憑證已進入貨款封閉結算網絡，結算主體到達15056強化外部貨款回收治理客戶治理的工作體系，不斷強化事前、事中、事后治理。一方面，著手建立健全各項制度方法究責任人的責任。開展銀行上門收款和牡丹中油卡工程從2003年開頭，與工行合作，啟動了銀