車(chē)貸運(yùn)作方案及風(fēng)險(xiǎn)控制核心完整

車(chē)貸運(yùn)作方案及風(fēng)險(xiǎn)控制核心(優(yōu)質(zhì)文檔，可直接使用，可編輯，歡迎下載）

擔(dān)保公司車(chē)貸管理辦法車(chē)貸運(yùn)作方案及風(fēng)險(xiǎn)控制核心(優(yōu)質(zhì)文檔，可直接使用，可編輯，歡迎下載）融資擔(dān)保公司是指?jìng)€(gè)人或企業(yè)在向銀行借款的時(shí)候,銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)，不直接放款給個(gè)人，而是要求借款人找到第三方（擔(dān)保公司或資質(zhì)好的個(gè)人)為其做信用擔(dān)保。擔(dān)保公司會(huì)根據(jù)銀行的要求,讓借款人出具相關(guān)的資質(zhì)證明進(jìn)行審核，之后將審核好的資料交到銀行，銀行復(fù)核后放款,擔(dān)保公司收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用.擔(dān)保是指在經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)中，債權(quán)人為防范債務(wù)人違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，降低資金損失，由債務(wù)人或第三人以財(cái)務(wù)或信用提供履約保證或承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任,保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種經(jīng)濟(jì)行為.投資擔(dān)保公司服務(wù)對(duì)象是處于發(fā)展中的中小企業(yè)與廣大個(gè)體工商戶(hù)及個(gè)人或家庭消費(fèi),汽車(chē)消費(fèi)分期是銀行主要品種之一，根據(jù)貸款主體可以分為個(gè)人家庭消費(fèi)貸款和法人車(chē)輛貸款，根據(jù)性質(zhì)可以分為營(yíng)運(yùn)車(chē)輛貸款和非營(yíng)運(yùn)車(chē)輛貸款。目前主流融資擔(dān)保公司（眾匯擔(dān)保）都開(kāi)展了面對(duì)個(gè)人和法人的車(chē)輛貸款，也包括了私家車(chē)和營(yíng)運(yùn)車(chē)輛，營(yíng)運(yùn)車(chē)輛中工程機(jī)械的貸款是其重要市場(chǎng)，無(wú)論私家車(chē)或營(yíng)運(yùn)車(chē)輛對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)講都具有相同的共性，本管理辦法就是針對(duì)汽車(chē)（含工程機(jī)械）貸款分期而出臺(tái)的管理辦法.汽車(chē)、工程車(chē)消費(fèi)分期的五大控制核心

汽車(chē)(含工程車(chē)）貸款從2000年就開(kāi)始了，但擔(dān)保公司介入是2000年時(shí)期是貸款模式，后來(lái)由于額度較緊，信用卡汽車(chē)分期模式逐漸興起,無(wú)論貸款還是信用卡分期模式，性質(zhì)未變。根據(jù)汽車(chē)貸款的性質(zhì)和特點(diǎn)提出了五大控制核心，如下：客戶(hù)資料的真實(shí)性：公司從接單到簽訂合同，從制度上、流程上以及各個(gè)環(huán)節(jié)不斷確?？蛻?hù)提供資料的真實(shí)性和可靠性，確保公司、銀行的貸款審批是建立在真實(shí)資料的基礎(chǔ)上，從而做出準(zhǔn)確的判斷,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施?？蛻?hù)購(gòu)車(chē)行為的真實(shí)性：從目前看來(lái)，騙貸是擔(dān)保公司面臨的最大風(fēng)險(xiǎn),給擔(dān)保公司造成巨大的損失,也給銀行帶來(lái)較大風(fēng)險(xiǎn)，因此從調(diào)查、簽訂合同開(kāi)始預(yù)防和鑒別,再到客戶(hù)提車(chē)，通過(guò)嚴(yán)控資金流向，確認(rèn)客戶(hù)購(gòu)車(chē)行為的真實(shí)性，從而準(zhǔn)確控制風(fēng)險(xiǎn).還款來(lái)源的真實(shí)性:首先第一還款來(lái)源是指借款人主要收入來(lái)源，且該來(lái)源是用于歸還銀行借款。第一還款來(lái)源是審查的第一要?jiǎng)?wù)，了解和掌握借款人的收入來(lái)源的及時(shí)性和有效性，工程機(jī)械按揭還款的工程性質(zhì)、付款方式、付款時(shí)間都是從源頭上防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,根據(jù)對(duì)不同性質(zhì)車(chē)輛、客戶(hù)行業(yè)、不同客戶(hù)的分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出不同的反擔(dān)保措施和預(yù)防手段，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。按揭車(chē)輛的安全性:按揭車(chē)輛是第二還款來(lái)源，在第一還款來(lái)源出問(wèn)題的情況下，如何保證其安全性，確保在清償后能夠保證擔(dān)保公司、銀行利益。從貸前開(kāi)始嚴(yán)格審查按揭車(chē)輛貸款，嚴(yán)格要求不高貸；貸中控制按揭車(chē)及時(shí)上戶(hù),督促客戶(hù)按揭期內(nèi)正確完整購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，貸后每月觀察客戶(hù)還款情況（一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，立即扣車(chē)）和通過(guò)GPS觀察車(chē)輛運(yùn)營(yíng)狀況（一旦發(fā)現(xiàn)GPS出問(wèn)題,及時(shí)扣車(chē)），有效降低車(chē)輛風(fēng)險(xiǎn)，確保車(chē)輛安全。押品的真實(shí)性和安全性保證按揭車(chē)輛押品的真實(shí)性是防止騙貸、高貸的主要手段，從劃款提車(chē)到上戶(hù),再到押品回收，從不同環(huán)節(jié)確保押品的真實(shí)性。同時(shí)從墊款制度上保證押品及時(shí)回歸銀行，有效降低風(fēng)險(xiǎn).車(chē)貸事業(yè)部組織架構(gòu)圖車(chē)貸流程圖部門(mén)設(shè)置和管理辦法為更好地保障整個(gè)汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)科學(xué)、有序、規(guī)范、健康的運(yùn)營(yíng)，圍繞車(chē)貸分期的五大控制核心，車(chē)貸事業(yè)部將由六大部門(mén)組成，包括市場(chǎng)部、綜合管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、財(cái)務(wù)部、保險(xiǎn)部、行政部。在六大部門(mén)基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)需要再細(xì)化崗位，各施其責(zé)，分段負(fù)責(zé).具體各個(gè)部門(mén)的工作職責(zé)及流程如下：一、市場(chǎng)(業(yè)務(wù)）部業(yè)務(wù)是公司存在和發(fā)展的基礎(chǔ),業(yè)務(wù)部依托公司平臺(tái)，開(kāi)展工程機(jī)械按揭、高檔汽車(chē)按揭(含二手車(chē)）、汽車(chē)融資租賃等市場(chǎng)、樹(shù)立品牌、建立口碑、鍛煉隊(duì)伍、最后贏得客戶(hù),同時(shí)根據(jù)汽車(chē)消費(fèi)分期的行業(yè)特殊性,業(yè)務(wù)部也是風(fēng)險(xiǎn)控制的源頭,因此其崗位非常關(guān)鍵,擔(dān)保公司必須強(qiáng)化對(duì)業(yè)務(wù)人員的管理，提升其職業(yè)素養(yǎng)。該部主要崗位有部門(mén)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理（業(yè)務(wù)員)。部門(mén)經(jīng)理主要職責(zé)：1、貫徹執(zhí)行銀行和擔(dān)保公司要求的金融方針、政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，完成本部門(mén)業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃和業(yè)績(jī)考核目標(biāo).2、注意觀察經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)變化，隨時(shí)了解和分析擔(dān)保市場(chǎng)的變化，提出業(yè)務(wù)發(fā)展合理化建議。3、加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)、監(jiān)督，特別是監(jiān)督客戶(hù)經(jīng)理的貸款操作程序,促進(jìn)提車(chē)規(guī)范化，加強(qiáng)對(duì)按揭車(chē)輛的上戶(hù)及押品回收，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)幫助糾正，有效防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。4、督促客戶(hù)經(jīng)理完成業(yè)績(jī)指標(biāo)。5、配合公司各部門(mén)的協(xié)調(diào)要求?？蛻?hù)經(jīng)理主要職責(zé)：客戶(hù)經(jīng)理按照汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商管理辦法，配合公司與經(jīng)銷(xiāo)商簽訂合作協(xié)議，維系和車(chē)商良好的合作關(guān)系.完成公司、部門(mén)下達(dá)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃.3、業(yè)務(wù)員接單后證實(shí)客戶(hù)購(gòu)車(chē)的真實(shí)性及合法性，并對(duì)車(chē)輛的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行初步核實(shí)，避免虛報(bào)車(chē)價(jià),不得指示、引導(dǎo)、配合車(chē)商或客戶(hù)違規(guī)高貸，一經(jīng)發(fā)現(xiàn),嚴(yán)重者將擔(dān)負(fù)相關(guān)損失以及司法責(zé)任。4、業(yè)務(wù)員應(yīng)根據(jù)公司和銀行要求通知客戶(hù)準(zhǔn)備和完善相關(guān)資料,如：客戶(hù)夫妻雙方身份證、結(jié)婚證(未婚者應(yīng)由街道辦或行政部門(mén)出具未婚證明)，戶(hù)口薄,居住證(須加蓋居委會(huì),街道辦或物業(yè)管理處公章），收入證明(須加蓋單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章)、個(gè)人流水、企業(yè)法定代表人須提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、國(guó)稅、地稅完稅清單等等。不得指示、暗示、引導(dǎo)車(chē)商或客戶(hù)提供虛假資料,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)重者將擔(dān)負(fù)司法責(zé)任。5、業(yè)務(wù)員應(yīng)對(duì)客戶(hù)提供的相關(guān)資料進(jìn)行了解核實(shí)，同時(shí)也應(yīng)對(duì)客戶(hù)所提供的一切資料保密，以保證客戶(hù)的合法權(quán)益不受侵害.6、業(yè)務(wù)員應(yīng)幫助客戶(hù)算清按揭貸款的相關(guān)費(fèi)用，如：月供款、資信調(diào)查費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保證金、抵押登記費(fèi)、公證費(fèi)、各類(lèi)保險(xiǎn)費(fèi)等。（注:以上業(yè)務(wù)員所算費(fèi)用僅作參考,具體收費(fèi)以相關(guān)部門(mén)出具的發(fā)票為準(zhǔn)).7、業(yè)務(wù)員整理完備客戶(hù)所有資料后，根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程辦理車(chē)貸分期業(yè)務(wù)。8、為確保公司資金安全,業(yè)務(wù)人員需要精確客戶(hù)提車(chē)時(shí)間，控制交車(chē)流程，確認(rèn)購(gòu)車(chē)車(chē)輛的真實(shí)性和有效性，確保貸款安全、及時(shí)、有效.9、在公司規(guī)定的時(shí)間內(nèi),配合公司專(zhuān)職回押人員督促客戶(hù)完善上牌和抵押手續(xù)，及時(shí)安全交回相關(guān)資料。10、在客戶(hù)完成貸款后,每月提示客戶(hù)按時(shí)足額還款,客戶(hù)的基本信息發(fā)生變化時(shí),及時(shí)向公司相關(guān)部門(mén)上報(bào)。11、無(wú)條件配合公司風(fēng)控部追討按揭款或按揭車(chē)輛，在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)出現(xiàn)還款風(fēng)險(xiǎn)時(shí)及時(shí)通知公司，并不得給客戶(hù)通風(fēng)報(bào)信，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)重者負(fù)擔(dān)相關(guān)損失或司法責(zé)任。12、參加公司會(huì)議以及公司安排的內(nèi)外培訓(xùn)，積極響應(yīng)公司企業(yè)文化建設(shè)，做一個(gè)合格、專(zhuān)業(yè)的融資擔(dān)保從業(yè)人員。13、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)控制要求、墊款流程。二、風(fēng)險(xiǎn)控制部風(fēng)險(xiǎn)控制部是車(chē)貸整個(gè)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)核心,負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,從完整性和安全性?xún)煞矫鎸?duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行機(jī)構(gòu)審核并負(fù)責(zé)組織評(píng)審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司貸后跟蹤管理和追償，風(fēng)險(xiǎn)部關(guān)系到業(yè)務(wù)的健康、長(zhǎng)遠(yuǎn)的持續(xù)發(fā)展，主要分為貸前、貸中、貸后三部分。主要崗位有部門(mén)經(jīng)理、調(diào)查專(zhuān)員、催收專(zhuān)員、談判專(zhuān)員、追償專(zhuān)員、租賃服務(wù)專(zhuān)員。（一)、調(diào)查組主要職責(zé)：調(diào)查組主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶(hù)資料的真實(shí)性、客戶(hù)購(gòu)車(chē)行為的真實(shí)性、還款來(lái)源的真實(shí)性。主要流程：1、上門(mén)調(diào)查(1）及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，調(diào)查前確認(rèn)客戶(hù)資料準(zhǔn)備情況以及調(diào)查時(shí)間，對(duì)所報(bào)調(diào)查要求從報(bào)調(diào)查之時(shí)起計(jì)算，大成都地區(qū)24小時(shí)內(nèi)(含24小時(shí))，非大成都地區(qū)48小時(shí)內(nèi)(含48小時(shí)）完成。此時(shí)間由各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)人員自行監(jiān)督。（2）調(diào)查組與銀行一起進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，對(duì)客戶(hù)購(gòu)車(chē)行為進(jìn)行核實(shí)（如車(chē)型、車(chē)價(jià)、提車(chē)時(shí)間、訂車(chē)合同、車(chē)商、首付準(zhǔn)備、貸款金額、貸款期限、信用卡還款特點(diǎn)等）。（3）視頻及拍照，包括：客戶(hù)住所地小區(qū)門(mén)牌、樓棟、單元、房號(hào)、室內(nèi)設(shè)施等；客戶(hù)基本資料，參見(jiàn)《客戶(hù)調(diào)查表》;需要拍照的其它情況。同時(shí)確保視頻和照片符合公司要求。（4）核實(shí)客戶(hù)資料，主要包括:婚姻家庭關(guān)系情況：是否未婚、已婚、離異，同住其它家庭成員（包括配偶、小孩、父母等）情況,其它供養(yǎng)人員等；房產(chǎn)情況：房產(chǎn)性質(zhì)、地址、面積、共有人、貸款額及余額（按揭房）、產(chǎn)權(quán)辦理及抵押等；工作情況：行業(yè)及行業(yè)背景、工作范圍、工作單位名稱(chēng)、地址、、職務(wù)、用工性質(zhì)、最近一個(gè)單位工作年限，自營(yíng)或合營(yíng)實(shí)體名稱(chēng)、地址、、職務(wù)、經(jīng)營(yíng)年限，從事其它職業(yè)的主要類(lèi)別和年限；收支情況:最近一年個(gè)人月均收入和家庭月均收入，最近一年個(gè)人月均支出和家庭月均支出;債務(wù)債權(quán)情況：債權(quán)、債務(wù)種類(lèi)和金額;其它需要了解的情況.其他情況：對(duì)客戶(hù)的精神面貌、居住環(huán)境、職業(yè)習(xí)慣、愛(ài)好、生活細(xì)節(jié)、人際關(guān)系、性格等直觀判斷，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn).2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：由調(diào)查人員協(xié)同風(fēng)控部經(jīng)理完成：(1）審查客戶(hù)資料的完整性、真實(shí)性，并簽字：（2）根據(jù)調(diào)查資料和征信報(bào)告，評(píng)估客戶(hù)的償貸能力；（3）出臺(tái)評(píng)估報(bào)告，指出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。（4）確定風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)、落實(shí)反擔(dān)保措施；(5）根據(jù)客戶(hù)貸款金額、找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并將綜合情況等向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（二）、催收、談判組（貸后管理）1、保持和銀行流暢的溝通渠道，及時(shí)協(xié)同合作銀行收取逾期名單，對(duì)綜合部的扣款通知名單做好統(tǒng)計(jì)工作。2、及時(shí)溝通逾期客戶(hù)按時(shí)存款.并通過(guò)溝通后注意客戶(hù)生活狀況，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3、關(guān)注D級(jí)客戶(hù)的還款情況,三次催收無(wú)效后視具體情況立即通知公司組織人員收回按揭車(chē)輛。4、做好相關(guān)逾期記錄,及時(shí)發(fā)現(xiàn)逾期客戶(hù)規(guī)律,重大客戶(hù)每天匯報(bào)催收情況。5、根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定配合客戶(hù)結(jié)清.6、觀察公司GPS安裝客戶(hù)的車(chē)輛使用狀態(tài)，安全狀態(tài).注意GPS的預(yù)警，并及時(shí)反饋，對(duì)離線(xiàn)客戶(hù)保持關(guān)注。7、及時(shí)通知GPS公司與業(yè)務(wù)人員或上戶(hù)人員安裝GPS。8、處理公司代償事宜。（三）、資產(chǎn)追討、處理組。1、對(duì)收回客戶(hù)按揭車(chē)輛后，由風(fēng)控部經(jīng)理出具具體處理報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明客戶(hù)按揭還款情況、處理意見(jiàn)、處理流程、處理時(shí)間、相關(guān)處理成本、處理效果。2、理清和完善公司、客戶(hù)、銀行三方的相關(guān)法律關(guān)系。3、所有收回車(chē)輛必須經(jīng)過(guò)我公司指定評(píng)估公司評(píng)估，并出具評(píng)估報(bào)告，處理報(bào)告在風(fēng)控部經(jīng)理、車(chē)貸部經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)簽字后，方可出售變現(xiàn)。4、配合財(cái)務(wù)部按規(guī)章制度及時(shí)交回逾期客戶(hù)罰款。5、不斷總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn),做好部門(mén)培訓(xùn)，以及對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)指導(dǎo).（四）、租賃服務(wù)專(zhuān)員1、積極聯(lián)系租賃公司,包括工程機(jī)械租賃公司和汽車(chē)租賃公司.2、做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作,包括租金收入和公司相關(guān)費(fèi)用。3、做好統(tǒng)計(jì)工作。4、做好合同管理工作,并及時(shí)向檔案專(zhuān)員提供備案留檔。5、積極跟蹤租金收入的回收,并及時(shí)通知、跟進(jìn)合作方進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。6、做好回收租賃車(chē)輛的管理工作，及時(shí)跟蹤車(chē)輛GPS的工作狀態(tài)。及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)反饋異常狀況.三、財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)公司的資金往來(lái)，對(duì)我們這種以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為主的公司，財(cái)務(wù)制度的建立健全尤其重要。負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)核算和資金管理，建立和健全財(cái)務(wù)工作流程及各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度,合理控制預(yù)算費(fèi)用,為決策層提供準(zhǔn)確的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)分析信息依據(jù)。財(cái)務(wù)部根據(jù)具體事務(wù)的工作要求，分為:（部門(mén)經(jīng)理）復(fù)核崗、收銀崗,統(tǒng)計(jì)崗,銀行、報(bào)稅崗等4個(gè)崗位，主要的崗位責(zé)任制度如下：1、收銀崗收銀崗根據(jù)公司的相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)收取擔(dān)保費(fèi)、雜費(fèi)、保證金、公證費(fèi)、調(diào)查費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用，出具相應(yīng)的收據(jù)或發(fā)票。及時(shí)將收取的現(xiàn)金及相應(yīng)的單據(jù)，交到復(fù)核崗復(fù)核。2、復(fù)核崗將收銀崗交到的現(xiàn)金及單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，登記造冊(cè)，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理、綜合管理部經(jīng)理、車(chē)貸部經(jīng)理的請(qǐng)款單簽字進(jìn)行確認(rèn)后墊款。3、統(tǒng)計(jì)崗整理所有單據(jù)，出具財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)出具應(yīng)反業(yè)務(wù)費(fèi)用明細(xì)，將反費(fèi)明細(xì)交到銀行、報(bào)稅崗。4、銀行、報(bào)稅崗主要工作是將每天收取的現(xiàn)金存入公司專(zhuān)用賬戶(hù)，將銀行的放款金額轉(zhuǎn)入公司指定的流轉(zhuǎn)賬戶(hù)。5、財(cái)務(wù)部根據(jù)各部門(mén)考核表,核實(shí)放款客戶(hù)名單,發(fā)放工資及績(jī)效到員工賬戶(hù).四、保險(xiǎn)部保險(xiǎn)部擔(dān)負(fù)著分擔(dān)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，保障車(chē)輛安全，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)、免除客戶(hù)后顧之憂(yōu)的重要職責(zé),崗位設(shè)置4人。崗位職責(zé)。部門(mén)經(jīng)理:(1）、根據(jù)公司發(fā)展需要，建立和完善部門(mén)制度、業(yè)績(jī)考核、崗位職責(zé).（2）、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)部?jī)?nèi)外協(xié)調(diào)(主要指與合作保險(xiǎn)公司或合作單位、公司內(nèi)各部門(mén)、部門(mén)內(nèi)部之間的協(xié)調(diào)）。（3)、制定部門(mén)任務(wù)完成計(jì)劃。(4）、指導(dǎo)部門(mén)員工工作，跟蹤任務(wù)完成進(jìn)度情況，督促員工完成工作計(jì)劃，及時(shí)進(jìn)行效果評(píng)估。(5）、對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)行業(yè)績(jī)考核，并及時(shí)匯報(bào)，并作出處理意見(jiàn)。（6）、實(shí)時(shí)處理部門(mén)其他事務(wù)。2、保險(xiǎn)助理：（1）、及時(shí)對(duì)公司各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（涵蓋該月公司續(xù)?？蛻?hù)數(shù)、保單回來(lái)情況、客戶(hù)承保情況、出單情況、送單情況、理賠情況、部門(mén)各項(xiàng)指標(biāo)等保險(xiǎn)部的各項(xiàng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)）(2）、收集、整理公司按揭客戶(hù)保險(xiǎn)資料。（3）、核對(duì)客戶(hù)承保資料,建立保險(xiǎn)部臺(tái)賬。（4）、協(xié)助部門(mén)經(jīng)理下達(dá)部門(mén)任務(wù)計(jì)劃，任務(wù)分配等等。(5)、督促和協(xié)調(diào)車(chē)貸部客戶(hù)經(jīng)理或合作車(chē)商保單及時(shí)回收。（6）、協(xié)助部門(mén)經(jīng)理內(nèi)外協(xié)調(diào)或本部門(mén)其它事務(wù)。3、客戶(hù)經(jīng)理：(1）、積極完成部門(mén)下達(dá)任務(wù).（2）、積極反饋、匯報(bào)任務(wù)完成進(jìn)度和相關(guān)信息。（3）、協(xié)助、配合、完成部門(mén)或公司的其它事項(xiàng)。4、出單員：（1）、根據(jù)客戶(hù)需求及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)并進(jìn)保險(xiǎn)詢(xún)價(jià)。（2）、按銀行和公司要求及時(shí)正確出單。(3）、協(xié)助、配合、完成部門(mén)或公司的其它事項(xiàng)。5、送單及理賠人員。(1）、根據(jù)公司及部門(mén)規(guī)定及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)送單并收取相關(guān)費(fèi)用。并在送單后兩天內(nèi)把保險(xiǎn)費(fèi)交回公司財(cái)務(wù)。(2）、根據(jù)公司及保險(xiǎn)公司要求，及時(shí)收取客戶(hù)理賠資料，迅速處理客戶(hù)理賠需求.（3）、協(xié)助、配合、完成部門(mén)或公司的其它事項(xiàng).五、綜合管理部綜合管理部是擔(dān)保公司管理運(yùn)作核心,起到客戶(hù)、公司、銀行三方之間的資料傳遞、信息溝通的功能，負(fù)責(zé)公司后勤服務(wù)等各項(xiàng)管理工作，建立和健全公司各項(xiàng)管理工作流程及制度并貫徹執(zhí)行，進(jìn)行人力資源的合理配置和人員的滿(mǎn)足,統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司內(nèi)外各種關(guān)系，為公司決策層和各部門(mén)提供資源支持和保證。同時(shí)建立客戶(hù)服務(wù)中心，為客戶(hù)提供扣款通知服務(wù)，及時(shí)為風(fēng)控部提供預(yù)警支撐。部門(mén)主要崗位組成分為：部門(mén)經(jīng)理、業(yè)務(wù)助理崗、駐行崗、合同崗、檔案崗、上戶(hù)崗等崗位。主要職責(zé)●部門(mén)經(jīng)理：1、根據(jù)公司要求，具體組織實(shí)施公司業(yè)務(wù)管理部的各項(xiàng)工作任務(wù)。2、初審每筆業(yè)務(wù)的報(bào)審資料，提出復(fù)審意見(jiàn)。3、負(fù)責(zé)部門(mén)內(nèi)部的整體協(xié)調(diào)工作,對(duì)各崗位做具體工作歸劃；以及我部門(mén)與其他部門(mén)之間的協(xié)調(diào)、配合工作。4、根據(jù)公司對(duì)部門(mén)的工作部署要求，負(fù)責(zé)組織編制各種報(bào)表(GPS臺(tái)賬、墊款表、月業(yè)績(jī)表），按月的將公司業(yè)務(wù)對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)績(jī)匯報(bào)。5、負(fù)責(zé)組織實(shí)施、加強(qiáng)各項(xiàng)活動(dòng)的監(jiān)管,業(yè)績(jī)考核工作等；解決日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中出現(xiàn)的問(wèn)題。6、加強(qiáng)部門(mén)學(xué)習(xí),不斷充實(shí)更新專(zhuān)業(yè)知識(shí)，提高業(yè)務(wù)技能，工作質(zhì)量和工作效率。對(duì)新進(jìn)員工進(jìn)行培訓(xùn)，及業(yè)務(wù)知識(shí)引導(dǎo)。7、協(xié)調(diào)駐行工作的順利開(kāi)展，及時(shí)接受銀行新信息、新政策，并做好應(yīng)對(duì)工作。8、確認(rèn)墊款條件,對(duì)符合公司墊款條件的客戶(hù)進(jìn)行確認(rèn)和簽字。9、督促墊款后押品的回收，并做好統(tǒng)計(jì)工作.10、建立客戶(hù)服務(wù)檔案,及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄，及時(shí)向風(fēng)控部反饋。●駐行主管1、負(fù)責(zé)合理有序的安排日常內(nèi)控工作，保證正常工作秩序。2、重點(diǎn)審查每筆業(yè)務(wù)的合法性和有效性，提出復(fù)審意見(jiàn)。3、定期檢查部門(mén)各崗位員工的工作是否按照部門(mén)要求，準(zhǔn)確無(wú)誤的完成.4、處理部門(mén)內(nèi)部的日常生活，包括部門(mén)活動(dòng).5、主要負(fù)責(zé)銀行具體工作，協(xié)調(diào)銀行駐行人員的分工合作，合理安排征信查詢(xún)、簽合同、填合同等工作安排.6、對(duì)公司送銀行資料進(jìn)行審核,簽字確認(rèn)，跟單，報(bào)進(jìn)度；對(duì)放款信息進(jìn)行匯總等,做到統(tǒng)籌安排，并對(duì)出現(xiàn)的各種問(wèn)題和銀行充分溝通并進(jìn)行解決。7、建立客戶(hù)服務(wù)檔案，及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄,及時(shí)向風(fēng)控部反饋?！胥y行事務(wù)人員1、負(fù)責(zé)具體承辦各類(lèi)業(yè)務(wù)的銀行事務(wù),協(xié)助部門(mén)處理好公司內(nèi)部事務(wù)和銀行相關(guān)部門(mén)的銜接聯(lián)系工作：如簽合同、填寫(xiě)合同、跟單、放款、查征信等一系列需在銀行完成的工作。2、確保簽合同時(shí)客戶(hù)的真實(shí)性、資料的真實(shí)性,并做好解釋工作，及時(shí)反饋完成情況。3、負(fù)責(zé)及時(shí)溝通銀行政策信息，做到每一工作日必須及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映銀行內(nèi)的業(yè)務(wù)情況及進(jìn)度;做到每天上午下午各一次的溝通，反潰當(dāng)日銀行信息.4、負(fù)責(zé)客戶(hù)賬單日、逾期貸款的統(tǒng)計(jì)工作；及時(shí)將逾期名單打印出來(lái)，回公司.5、負(fù)責(zé)客戶(hù)在銀行或公司簽定借款合同、抵押合同，辦理公證手續(xù)，出公證書(shū)，并檢查送回銀行放款的六大件是否完整,信息是否一致；檢查送審的新單子，資料是否齊全，調(diào)查報(bào)告、征信報(bào)告、流水等是否有誤，發(fā)現(xiàn)有誤立即修改，并追究其責(zé)任人。6、做好公司與銀行之間的資料、信息的傳遞工作，每日下午回公司，將需返回公司的資料帶回公司，將其它送往銀行的資料收齊后帶到銀行.7、尊守職業(yè)道德，熱情接待客戶(hù)，作好業(yè)務(wù)宣傳解釋工作，及時(shí)準(zhǔn)確地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù).8、建立客戶(hù)服務(wù)檔案，及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄，及時(shí)向風(fēng)控部反饋?！窈贤瑢?zhuān)員1、負(fù)責(zé)填寫(xiě)銀行合同,并保證填寫(xiě)資料的規(guī)范,準(zhǔn)確2、負(fù)責(zé)銀行資料的排序3、負(fù)責(zé)配置各個(gè)合作銀行的合同4、負(fù)責(zé)銀行抵押合同的配置和補(bǔ)充5、郵寄銀行合同和公司擔(dān)保合同6、建立客戶(hù)服務(wù)檔案,及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄，及時(shí)向風(fēng)控部反饋?！駱I(yè)務(wù)助理主要職責(zé):遵守公司風(fēng)險(xiǎn)控制要求和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，不得指示、暗示、引導(dǎo)車(chē)商或客戶(hù)提供虛假資料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)重者將被開(kāi)除。正確聯(lián)系客戶(hù),確認(rèn)客戶(hù)資料真實(shí)性，購(gòu)車(chē)行為的真實(shí)性。填好業(yè)務(wù)承接單,確認(rèn)客戶(hù)姓名、車(chē)商、車(chē)型、發(fā)票價(jià),貸款金額、貸款年限、以及了解客戶(hù)資信情況，和客戶(hù)確認(rèn)調(diào)查時(shí)間。通知聯(lián)系客戶(hù)準(zhǔn)備資料到公司或銀行簽訂借款合同及擔(dān)保合同。根據(jù)銀行、公司風(fēng)控要求聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)充資料?？蛻?hù)貸款審批完成，通知業(yè)務(wù)員.通知客戶(hù)提車(chē)，確認(rèn)貸款金額、年限、車(chē)型、票價(jià)、提車(chē)地點(diǎn)，通知客戶(hù)交擔(dān)保費(fèi)。填好請(qǐng)款單，完成墊款流程。通知綜合管理部上戶(hù)，安排上戶(hù)人員聯(lián)系客戶(hù)（同時(shí)確認(rèn)是否加GPS）,并告知注意事項(xiàng)。協(xié)助綜合管理部回收押品，并復(fù)印好留底資料,并將以上資料交回綜合管理部檔案崗。建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，做好業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、保存工作.建立客戶(hù)服務(wù)檔案，及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄，及時(shí)向風(fēng)控部反饋?！駲n案管理專(zhuān)員公司內(nèi)檔資料的整理和保管,負(fù)責(zé)客戶(hù)資料電子檔案的錄入及文字檔案管理工作。建立資料交接清單押品的檢查和復(fù)印整理，負(fù)責(zé)與上戶(hù)人員交接上戶(hù)完成后要送銀行放款的六大件，正確識(shí)別等級(jí)證書(shū)、購(gòu)車(chē)發(fā)票、購(gòu)置稅發(fā)票、保險(xiǎn)大單,并在網(wǎng)上核實(shí)和確認(rèn)。檢查險(xiǎn)種是否買(mǎi)齊,確保抵押權(quán)證的真實(shí)性,以及與貸款信息保持一致，第一受益人是否正確，并核對(duì)購(gòu)車(chē)發(fā)票車(chē)價(jià)是否與臺(tái)帳上錄入金額一致。押品與銀行的交接負(fù)責(zé)所送銀行資料的蓋章和資料傳遞完成銀行合同和公司擔(dān)保合同的打印催促業(yè)務(wù)助理或客戶(hù)經(jīng)理不完整押品的補(bǔ)充負(fù)責(zé)掃描調(diào)查審批表、權(quán)證一套、借款合同和擔(dān)保合同建立客戶(hù)服務(wù)檔案，及時(shí)通知客戶(hù)還款時(shí)間、還款金額，并做好電子檔案和跟蹤記錄，及時(shí)向風(fēng)控部反饋?！裆蠎?hù)人員主要職責(zé)：1、負(fù)責(zé)公司客戶(hù)的提車(chē)上戶(hù),辦理抵押工作。特別是現(xiàn)金提車(chē)的，確保購(gòu)車(chē)行為的真實(shí)性,資金安全性。2、負(fù)責(zé)先全款上戶(hù)的客戶(hù)在通過(guò)審批后辦理車(chē)輛抵押（仔細(xì)核對(duì)抵押合同上的車(chē)價(jià)是否與購(gòu)車(chē)發(fā)票上車(chē)價(jià)一致）。3、做到熱情服務(wù)，為客戶(hù)交接清楚上戶(hù)要素，并在上戶(hù)完成后做好客戶(hù)資料的交接工作。4、如客戶(hù)未能及時(shí)上戶(hù)的必須收集相關(guān)付款憑證、發(fā)票、收據(jù)、合格證、關(guān)單、商檢單、保險(xiǎn)發(fā)票、保險(xiǎn)大單，并做好識(shí)別、核對(duì)工作,出現(xiàn)差異及時(shí)反饋部門(mén)經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員。5、對(duì)于資信不足的客戶(hù),公司加裝GPS的客戶(hù)，上戶(hù)人員、業(yè)務(wù)人員配合公司風(fēng)控安裝GPS，上戶(hù)人員確保信息反饋，確保車(chē)輛的安全性。業(yè)務(wù)流程：領(lǐng)取上戶(hù)派遣單、上戶(hù)保證書(shū)、收條、委托劃款協(xié)議、還款計(jì)劃表、還款承諾函、客戶(hù)抵押合同。外地上戶(hù)人員收到公司快遞后及時(shí)反饋。收到派遣，聯(lián)系客戶(hù)，確認(rèn)上戶(hù)時(shí)間，確認(rèn)客戶(hù)首付情況準(zhǔn)備情況，貸款人居住證、身份證準(zhǔn)備情況等上戶(hù)準(zhǔn)備情況.和客戶(hù)一起到車(chē)商處提車(chē)，確認(rèn)客戶(hù)收到上戶(hù)保證書(shū)、收條或委托劃款協(xié)議、還款計(jì)劃表、還款承諾函，并簽字確認(rèn)。和客戶(hù)、按揭車(chē)輛、收條等拍照傳遞會(huì)公司綜合管理部。確認(rèn)客戶(hù)定金，在客戶(hù)劃完首付后通知公司劃款專(zhuān)員劃款提車(chē),并將劃款POS單拍照發(fā)回公司.陪同客戶(hù)上戶(hù),辦理抵押，安裝GPS等事項(xiàng)，同時(shí)收回機(jī)動(dòng)車(chē)登記證書(shū)、保險(xiǎn)大單、交強(qiáng)險(xiǎn)復(fù)印件、保險(xiǎn)發(fā)票、購(gòu)車(chē)發(fā)票、購(gòu)置稅發(fā)票、購(gòu)置稅本子復(fù)印件、行駛證三面復(fù)印件。未能及時(shí)上完戶(hù)及時(shí)通知業(yè)管部和客戶(hù)經(jīng)理，確認(rèn)上戶(hù)時(shí)間，上戶(hù)資料保存?？偨Y(jié)以上就是我公司參照同行業(yè)擔(dān)保公司運(yùn)作圍繞車(chē)貸分期五大控制核心而出臺(tái)的車(chē)貸管理辦法，它是經(jīng)過(guò)實(shí)踐和證明了的，科學(xué)的運(yùn)作模式?。ㄓ懻摳澹┨旖蚍康禺a(chǎn)商會(huì)天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司籌備組中國(guó)天津天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司籌備及運(yùn)作方案天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司成立背景及戰(zhàn)略目標(biāo)天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司成立必要性：房地產(chǎn)市場(chǎng)是資金高度密集的運(yùn)作體,可以說(shuō),沒(méi)有資金就沒(méi)有房地產(chǎn)。開(kāi)發(fā)投資規(guī)模大、周期長(zhǎng)、房地產(chǎn)價(jià)值高等特點(diǎn)決定房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、投資需要巨大的資金量，因此資產(chǎn)瓶頸是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商最關(guān)心的問(wèn)題。中央政府認(rèn)識(shí)到房地產(chǎn)業(yè)單純依賴(lài)銀行貸款可能帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)，從而也鼓勵(lì)房地產(chǎn)企業(yè)多方面拓寬融資渠道;同時(shí)央行121號(hào)文件使房地產(chǎn)商倍受房貸緊縮困擾，正在積極尋找突破口。另外信托公司等非銀行金融類(lèi)機(jī)構(gòu)一方面需要尋找項(xiàng)目委托人（特定項(xiàng)目如商會(huì)會(huì)員、機(jī)構(gòu)投資者等)；另一方面需要尋找風(fēng)險(xiǎn)低收益高的房地產(chǎn)項(xiàng)目。在此背景下,組成天津房地產(chǎn)商會(huì)，并以此商會(huì)為載體，成立天津房地產(chǎn)資產(chǎn)管理公司，資產(chǎn)管理公司的成立可以為信資公司、房地產(chǎn)企業(yè)很好地解決上述問(wèn)題，它即擁有房地產(chǎn)、金融管理、項(xiàng)目評(píng)估以及法律、財(cái)務(wù)等方面的專(zhuān)業(yè)的、綜合的業(yè)緣關(guān)系.又為廣大房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商提供一條便捷的融資渠道；為信托公司在地產(chǎn)項(xiàng)目的篩選、委托人的加盟起到橋梁作用。以資產(chǎn)管理公司為基礎(chǔ),同時(shí)與信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)密切合作,形成兩輪互動(dòng)的格局，共同拾建房地產(chǎn)金融平臺(tái)，仿照基金的經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行運(yùn)作（我們姑且稱(chēng)之為類(lèi)基金,強(qiáng)調(diào)“合法性、安全性、流動(dòng)性、盈利性”四原則），以類(lèi)基金和企業(yè)雙贏的方法，將天津的開(kāi)發(fā)企業(yè)以及上下游企業(yè)的閑置資金、天津老百姓城鄉(xiāng)居民生活存款的一部分（天津城鄉(xiāng)居民的存款大概是1800億元）以及以其他形式的一些類(lèi)基金都帶進(jìn)來(lái)，使類(lèi)基金獲得成長(zhǎng)，并初步形成未來(lái)房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金和基金管理公司的基本構(gòu)架，傾力打造以房地產(chǎn)投資基金為表現(xiàn)形式的房地產(chǎn)市場(chǎng)金融航母。天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司成立的戰(zhàn)略目標(biāo)：目的：資產(chǎn)管理公司是介于信托公司、信托計(jì)劃發(fā)起人及信托計(jì)劃資金使用人之間必不可少的橋梁；并通過(guò)管理信托計(jì)劃為信托公司、不動(dòng)產(chǎn)商會(huì)會(huì)員服務(wù)的，即從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的法人實(shí)體。在市工商聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)下的房地產(chǎn)商會(huì)為主要發(fā)起人成立的資產(chǎn)管理公司在與信托機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)企業(yè)的多方合作中，會(huì)形成多方共贏的格局。在國(guó)家對(duì)產(chǎn)業(yè)基金的相關(guān)法律法規(guī)正式出臺(tái)前，通過(guò)運(yùn)作資產(chǎn)管理公司來(lái)尋找一條既能為各會(huì)員單位解決融資困難又避開(kāi)法律風(fēng)險(xiǎn)的途徑。在條件逐步成熟時(shí)發(fā)展成為產(chǎn)業(yè)基金管理公司，并探計(jì)出與國(guó)際資本接軌的模式,吸引國(guó)際資產(chǎn)進(jìn)入本信托資金，最終成為國(guó)內(nèi)有影響力、專(zhuān)業(yè)的房地產(chǎn)管理公司.通過(guò)搭建金融平臺(tái)整合產(chǎn)業(yè)鏈上的資源,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提升產(chǎn)業(yè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的融通，使各方都能受益。因此，信托資金投放的對(duì)象主要是商會(huì)會(huì)員內(nèi)的優(yōu)秀開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，尤其是符合住宅產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的綠色生態(tài)住宅、新型工業(yè)化住宅、小城鎮(zhèn)住宅、低密度住宅等,同時(shí)也將支持住宅產(chǎn)業(yè)的技術(shù)集成。此外，房地產(chǎn)業(yè)內(nèi)將不可避免地出現(xiàn)改制、并購(gòu)和上市，信托資金也將支持這類(lèi)項(xiàng)目。在農(nóng)業(yè)銀行天津分行、建設(shè)銀行天津分行、浦發(fā)銀行天津分行及信托機(jī)構(gòu)、天津市工商聯(lián)、天津市中小企業(yè)擔(dān)保公司、天津房地產(chǎn)商會(huì)和今晚傳媒集團(tuán)、天津報(bào)業(yè)集團(tuán)等的大力支持下,資產(chǎn)管理公司的組建、信托計(jì)劃的發(fā)行將會(huì)有可靠保證。重要的是信托機(jī)構(gòu)、天津市工商聯(lián)、天津市中小企業(yè)擔(dān)保公司、資產(chǎn)管理公司也將形成新的具有戰(zhàn)略性的聯(lián)盟。并在此基礎(chǔ)上,隨著國(guó)家金融政策、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和相關(guān)條件的不斷成熟，上述戰(zhàn)略聯(lián)盟必將率先發(fā)起成立面向中小企業(yè)服務(wù)的真正意義上的民營(yíng)銀行。目標(biāo)：主要是以組合投資形式投資于內(nèi)在價(jià)值被低估、或與同類(lèi)企業(yè)相比具有更高投資價(jià)值的項(xiàng)目，通過(guò)對(duì)組合投資的動(dòng)態(tài)調(diào)整來(lái)分散和控制風(fēng)險(xiǎn)，在注重資金安全的前提下，追求資產(chǎn)的穩(wěn)定增值和現(xiàn)金的流通性。公司股東、組織、管理架構(gòu)：股東會(huì)股東會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)總經(jīng)理專(zhuān)家決策委員會(huì)綜合管理部財(cái)務(wù)部評(píng)估部投資部資產(chǎn)管理部項(xiàng)目部研發(fā)部組織架構(gòu)如上圖所示股東結(jié)構(gòu):由于管理公司的特殊性和穩(wěn)定收益性，因此要確保管理公司股權(quán)的相對(duì)穩(wěn)定性對(duì)于其資本管理來(lái)說(shuō)，更為安全。管理公司的股權(quán)最初由發(fā)起委托人按照發(fā)起投資信托的比例認(rèn)購(gòu)，風(fēng)退出信托認(rèn)購(gòu)計(jì)劃的，原則上其在資產(chǎn)管理公司的股權(quán)也應(yīng)出讓,出讓對(duì)象為：新的2000萬(wàn)以上的信托基金認(rèn)購(gòu)者，資產(chǎn)管理公司的其他股東。在二年內(nèi)，應(yīng)保持其對(duì)的穩(wěn)定性，并且,任何一個(gè)獨(dú)立的股東在資產(chǎn)管理公司的持股比例原則上不超過(guò)20％。資產(chǎn)管理公司注冊(cè)資金不低于5000萬(wàn)人民幣。資產(chǎn)管理公司是介于信托投資公司和信托基金發(fā)起人之間的必不可少的橋梁，為將來(lái)發(fā)展成為基金管理公司作好準(zhǔn)備，并探討與國(guó)際資本接軌，吸引國(guó)際資本進(jìn)入本信托基金的模式，使其成為國(guó)內(nèi)第一家專(zhuān)業(yè)的房地產(chǎn)基金管理公司。公司運(yùn)營(yíng)后，可以通過(guò)增資擴(kuò)股，也可以吸引外來(lái)國(guó)際資本擴(kuò)大公司的資本金規(guī)模和運(yùn)營(yíng)能力。（注：瑞士聯(lián)邦銀行金融家發(fā)展基金和其他基金組織已表示愿意投資資產(chǎn)管理公司的意向）管理機(jī)構(gòu)設(shè)股東會(huì)、董事會(huì)、專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)董事會(huì)制定、審核、監(jiān)控投資戰(zhàn)略、投資決策和執(zhí)行情況、專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì)主要職責(zé)是根據(jù)投資目標(biāo)和對(duì)市場(chǎng)的判斷決定本信托資金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)項(xiàng)目小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定的咨詢(xún)建設(shè)，由董事會(huì)和股東會(huì)決策.專(zhuān)家決策委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，在緊急情況下召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)監(jiān)督投資組合的制定與執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)程度,及時(shí)向?qū)＜覜Q策委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制建議。由上述委員會(huì)對(duì)全部的信托資金及自有資金所投項(xiàng)目進(jìn)行審核決策,并由董事會(huì)聘任的決經(jīng)理對(duì)所有執(zhí)行的投資項(xiàng)目進(jìn)行負(fù)責(zé)，確保投資項(xiàng)目的保值增值，并能達(dá)到預(yù)期收益。管理團(tuán)隊(duì)：公司將以“公平、公正、公開(kāi)”的市場(chǎng)化為原則，聘請(qǐng)一批具有房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、金融管理、項(xiàng)目評(píng)估以及法律、財(cái)務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)人士,組成一個(gè)高效、有序、忠實(shí)、悟性高的管理團(tuán)隊(duì)，以及包括以天津房地產(chǎn)商會(huì)主力會(huì)員，即副會(huì)長(zhǎng)單位的專(zhuān)家等組織的專(zhuān)家委員會(huì)，利用其獨(dú)到見(jiàn)解和豐富的操作經(jīng)驗(yàn)去解決房地產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)的難題。房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)家隊(duì)伍：具有豐富的房地產(chǎn)工作經(jīng)驗(yàn),熟悉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作，具備深厚的房地產(chǎn)原理和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家組成。金融管理專(zhuān)家隊(duì)伍：由金融管理方面的資深人士組成專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)金融創(chuàng)新、融資等業(yè)務(wù)通過(guò)投行手段運(yùn)營(yíng)。法律顧問(wèn)隊(duì)伍:擁有一支具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)實(shí)踐中積累了豐富經(jīng)驗(yàn)的律師團(tuán)隊(duì).資產(chǎn)管理公司運(yùn)營(yíng)模式資產(chǎn)管理公司與信托基金、信托投資公司的結(jié)構(gòu)關(guān)系存放監(jiān)管存放監(jiān)管委托管理私募資金（商會(huì)會(huì)員等）公募資金即信托計(jì)劃（自然人、社會(huì)法人等）管理人資產(chǎn)管理公司托管人信托投資公司資金組合資產(chǎn)管理公司項(xiàng)目的決策流程以及資產(chǎn)管理公司的項(xiàng)目操作程序項(xiàng)目提案項(xiàng)目提案風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)信托資產(chǎn)管理公司專(zhuān)家決策委員會(huì)信托公司房地產(chǎn)項(xiàng)目信托資產(chǎn)管理公司項(xiàng)目執(zhí)行項(xiàng)目跟蹤項(xiàng)目管理項(xiàng)目收益項(xiàng)目退出資產(chǎn)管理公司的項(xiàng)目決策要點(diǎn)資產(chǎn)管理公司可以成為企業(yè)提供多種選擇：包括過(guò)橋融資、買(mǎi)斷項(xiàng)目整合權(quán)、公司型投資、銀行聯(lián)貸和財(cái)政支持等諸項(xiàng).資金將主要面向住宅產(chǎn)業(yè)鏈。住宅產(chǎn)業(yè)是以住宅作為最終的產(chǎn)品，貫穿建設(shè)整個(gè)過(guò)程，從設(shè)計(jì)、規(guī)劃、施工、建筑材料以及住宅的經(jīng)營(yíng),最后物業(yè)維護(hù)管理都在住宅產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)。同時(shí)，資金還要面向極具投資價(jià)值和市場(chǎng)變現(xiàn)價(jià)值的商鋪、商住、大型旅游度假項(xiàng)目投資，為高水平的天津城市建設(shè)不斷創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富。上述資金投向完全面向商會(huì)會(huì)員內(nèi)的企業(yè)和項(xiàng)目。資產(chǎn)管理公司對(duì)報(bào)送（可以發(fā)起人報(bào)送、也可以由會(huì)員單位報(bào)送，不受理非會(huì)員單位的報(bào)送項(xiàng)目）的申請(qǐng)信托計(jì)劃資金的項(xiàng)目進(jìn)行審議，按照信托計(jì)劃的標(biāo)準(zhǔn)篩選項(xiàng)目，報(bào)送專(zhuān)家決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì).由兩委員會(huì)對(duì)全部的信托計(jì)劃資金所投項(xiàng)目進(jìn)行審核決策；對(duì)通過(guò)審核決策的項(xiàng)目，由董事會(huì)聘任的總經(jīng)理對(duì)所執(zhí)行的投資項(xiàng)目進(jìn)行負(fù)責(zé)，對(duì)信托計(jì)劃項(xiàng)目將完全按照國(guó)外產(chǎn)業(yè)基金的運(yùn)作方式，采取短期過(guò)橋、中長(zhǎng)期放貸、提供擔(dān)保、參股和獨(dú)立開(kāi)發(fā)的形式,對(duì)參股和獨(dú)立開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目必須運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)投資的機(jī)制和資本運(yùn)營(yíng)的手段提前保本獲得及時(shí)退出，以求資金加速周轉(zhuǎn)形成豐富利潤(rùn)。對(duì)于已投資的項(xiàng)目由主管該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為首的項(xiàng)目組進(jìn)行跟蹤管理，定期向總經(jīng)理書(shū)面匯報(bào)。項(xiàng)目組可以由房地產(chǎn)、金融、法律、財(cái)務(wù)等方面人員構(gòu)成.對(duì)一般投放的資金,按到期回收資金及收益，實(shí)現(xiàn)資本的退出，并按出資落實(shí)收益的分配。資產(chǎn)管理公司管理模式、制度資產(chǎn)管理公司將采用全新的現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理理念，實(shí)現(xiàn)真正的所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的現(xiàn)代企業(yè)運(yùn)作模式。資產(chǎn)管理公司將資金投入到房地產(chǎn)領(lǐng)域，特別是房地產(chǎn)金融領(lǐng)域，與資本市場(chǎng)結(jié)合，通過(guò)資本運(yùn)作獲取穩(wěn)定利潤(rùn)，回報(bào)給投資者。管理公司要體現(xiàn)“公平、公正、公開(kāi)"原則，只做資本和管理，自身資金不直接參與任何具體項(xiàng)目，以保持公平。聘用職業(yè)經(jīng)理人管理團(tuán)隊(duì)，并適時(shí)給予一定管理期權(quán)。按照國(guó)際慣例上通行的方法從公司成立起就規(guī)范運(yùn)作,建立并執(zhí)行一系列與其業(yè)務(wù)相配套的內(nèi)控制度、投資流程及獎(jiǎng)懲制度.建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保股東及受托資金的安全性。根據(jù)健相互制約、防火墻和有效原則，資產(chǎn)管理公司將制定監(jiān)督制衡制度、內(nèi)部稽核制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度、安全保密制度、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備制度，以確保股東及受托資金的安全。建立明確的投資決策制度，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)股東及受托人的收益最大化.制定獎(jiǎng)懲制度，調(diào)動(dòng)每一個(gè)員工的積極性、上進(jìn)心?？紤]到職業(yè)經(jīng)理人在信托基金操作上的重要性，給予職業(yè)經(jīng)理人20—30％的期權(quán)，在未來(lái)收益分紅中逐步回購(gòu)此部分股份。資產(chǎn)管理公司通過(guò)天津市商會(huì),定期向天津市工商聯(lián)并工商聯(lián)主席報(bào)告工作和運(yùn)作情況,接受其領(lǐng)導(dǎo)。資產(chǎn)管理公司每年按照實(shí)收資本和托管資金總額提取一定比例給天津房地產(chǎn)商會(huì)，以支持該商會(huì)和天津市工商聯(lián)的正常運(yùn)營(yíng)和各種公益活動(dòng)的費(fèi)用支出.資產(chǎn)管理公司主導(dǎo)下的項(xiàng)目投資原則、方式、方向及項(xiàng)目退出資產(chǎn)管理公司投資項(xiàng)目的原則本投資項(xiàng)目組合將本著合法性、安全性、收益性、流通性的原則。本投資項(xiàng)目組合將采取價(jià)值投資策略，主要投資于：內(nèi)在價(jià)值未被市場(chǎng)認(rèn)識(shí)或被市場(chǎng)低估的。政府、政策扶持的。把握機(jī)會(huì)成本比較高的住宅價(jià)值項(xiàng)目。資產(chǎn)管理公司投資方式配置:股權(quán)投資債權(quán)投資權(quán)益憑證投資過(guò)橋式投資項(xiàng)目融資MBO管理層收購(gòu)資產(chǎn)管理公司投資項(xiàng)目方向：房地商會(huì)會(huì)員報(bào)送并通過(guò)評(píng)選確定的會(huì)員單位最優(yōu)項(xiàng)目為政府分憂(yōu)而且足夠優(yōu)惠和扶持的百姓安居項(xiàng)目展示天津國(guó)際形象具有高水平建設(shè)和投資附加值的大型會(huì)議旅游渡假項(xiàng)目等資產(chǎn)管理公司的股本金使用及投資方向?yàn)椋簠⑴c信托計(jì)劃，獲得投資回報(bào)；提供股本金一定比例的資本運(yùn)作，主要對(duì)一些相對(duì)安全、需要資金量少、投資回報(bào)高、用資時(shí)間短的項(xiàng)目進(jìn)行高利率的資金支持；其他董事會(huì)批準(zhǔn)的用款項(xiàng)目等。項(xiàng)目退出機(jī)制配制：長(zhǎng)期穩(wěn)健收益短期風(fēng)險(xiǎn)投資收益IPO――直接發(fā)行股票公司盈利模式信托計(jì)劃資金和定向私募資金由資產(chǎn)管理公司管理，收取資產(chǎn)管理費(fèi).信托資產(chǎn)管理費(fèi)的收取是在保證一定收益情況下，采用利益共享的方式，通過(guò)享有收益分成來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利.具體如下:如果年資金平均實(shí)際收益在6％及以下時(shí)，管理公司不提取分成、也不收管理費(fèi)用；如果年平均收益在6％-10％之間時(shí),管理公司提取分成＝信托資金＊（年平均收益—6％）＊20％如果年平均收益在10％-20％之間時(shí)，管理公司提取分成＝信托資金＊(10%—6％)＊20％+信托資金＊（年平均收益—10％)*30％如果年平均收益在20％以上時(shí)，管理公司提取分成＝信托資金＊（10％-6％)＊20％+信托資金*（20%-10％)*30％+信托資金*（年平均收益—20％）*50％資產(chǎn)管理公司自有股本金主要在商會(huì)會(huì)員內(nèi)部用，屬于短期過(guò)橋資金一般不超過(guò)半年,年收益會(huì)高于商業(yè)銀行同期貸款利率30％短時(shí)未使用的資金可用于短期融資、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、同業(yè)拆借等無(wú)風(fēng)險(xiǎn)操作。企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)顧問(wèn),收取顧問(wèn)費(fèi)。為企業(yè)引進(jìn)投資人,或向投資人推薦項(xiàng)目，通過(guò)收取中介費(fèi)、成為公司股東或股份期權(quán)作為回報(bào)。資產(chǎn)管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)抵抗風(fēng)險(xiǎn)的辦法:資產(chǎn)管理公司以貸款方式運(yùn)用房地產(chǎn)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)采取如下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：以土地使用證或房產(chǎn)抵押方式發(fā)放貸款的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)土地使用證或房產(chǎn)的抵押權(quán)，防止形成不可預(yù)見(jiàn)的貸款風(fēng)險(xiǎn).以信用擔(dān)保進(jìn)行貸款申請(qǐng)的，應(yīng)評(píng)估擔(dān)保人的擔(dān)保能力并形成書(shū)面報(bào)告.擔(dān)保能力較差或存在循環(huán)擔(dān)保的,應(yīng)要求承貸人引入獨(dú)立的商業(yè)擔(dān)保。對(duì)項(xiàng)目的建設(shè)周期、資金運(yùn)用及整體效益、項(xiàng)目存在的相關(guān)限制及其影響等作出詳盡分析，建立按工程進(jìn)度劃撥資金的多方監(jiān)管賬戶(hù)，資產(chǎn)管理公司和借款人當(dāng)事人共同簽章并經(jīng)保管人審核后才可劃出資金,嚴(yán)禁開(kāi)發(fā)企業(yè)挪用貸款轉(zhuǎn)作其他項(xiàng)目或其他用途。對(duì)承貸企業(yè)的項(xiàng)目收入采取全封閉運(yùn)行的管理模式，加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收益的監(jiān)控，房產(chǎn)銷(xiāo)售合同應(yīng)備案，要求銷(xiāo)售回款只能劃入保管人處所開(kāi)設(shè)的信托資金專(zhuān)戶(hù)，防止挪用銷(xiāo)售回款開(kāi)發(fā)其他項(xiàng)目或挪作他用。房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)信托基金的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的管理鑒于房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資信托基金規(guī)模較大擬對(duì)該信托提取損失準(zhǔn)備金，按每年信托基金的1％提取,但該準(zhǔn)備金累計(jì)總額達(dá)到信托計(jì)劃資金的5％時(shí)，可不再提取。彌補(bǔ)虧損前，該準(zhǔn)備金可用于存放同業(yè)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、企業(yè)債。該準(zhǔn)備金彌補(bǔ)虧損的標(biāo)準(zhǔn)為:對(duì)于信托基金以投資形式運(yùn)用，以下情形確認(rèn)為虧損形成：被投資企業(yè)清算后，如果對(duì)投資企業(yè)的虧損分擔(dān)額等于或超過(guò)了投資的帳面金額：轉(zhuǎn)讓被投資公司股權(quán)后所得現(xiàn)金低于原始投資額的；投資企業(yè)連續(xù)3年產(chǎn)生虧損的;投資企業(yè)累計(jì)4年不能以現(xiàn)金方式分配投資收益的。發(fā)生以上情況后，處置投資形成的股權(quán)的價(jià)值低于初始投資額的部分為虧損額。以準(zhǔn)備金彌補(bǔ)虧損的標(biāo)準(zhǔn)為彌補(bǔ)至該筆投資的原始投資額.對(duì)于信托基金以貸款方式運(yùn)用，如果再貸款到期日貸款全部或部分本息無(wú)法償還的,以該準(zhǔn)備金彌補(bǔ)虧損，彌補(bǔ)虧損額度為貸款到期日的全部本息額度減去處置信貸資產(chǎn)后所得現(xiàn)金。當(dāng)以上虧損發(fā)生后,如損失準(zhǔn)備金不足以彌補(bǔ)虧損則從信托受益中列支.對(duì)于以投資方式運(yùn)用房地產(chǎn)信托資金的，則應(yīng)當(dāng)至少采取以自己名義代表投資人介入所參股房地產(chǎn)企業(yè)的治理，為受益人的利益謹(jǐn)慎管理信托資金；及時(shí)辦理所涉及的房地產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)變更手續(xù)或信托登記手續(xù);對(duì)控股或?qū)儆陉P(guān)聯(lián)方關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)在評(píng)價(jià)自身房地產(chǎn)企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)與能力的基礎(chǔ)上，依法或者自主決定是否聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)參與管理等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。結(jié)論資產(chǎn)管理公司將堅(jiān)持三個(gè)原則:面向業(yè)界原則。即資產(chǎn)管理公司的建立是為房地產(chǎn)行業(yè)搭建一個(gè)金融產(chǎn)品管理平臺(tái)，提高住宅產(chǎn)業(yè)鏈上每個(gè)環(huán)節(jié)的效益。堅(jiān)持創(chuàng)新原則。即強(qiáng)調(diào)金融品種創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和企業(yè)創(chuàng)新,以期開(kāi)拓房地產(chǎn)企業(yè)開(kāi)發(fā)的新模式,用新穎先進(jìn)的金融技術(shù)工具為企業(yè)服務(wù).綜合平臺(tái)原則.即依據(jù)自身特點(diǎn)，并不照搬海外房地產(chǎn)基金的運(yùn)作方式，而是在產(chǎn)業(yè)化、科技化和國(guó)際化的平臺(tái)上啟動(dòng)。資產(chǎn)管理公司管理的信托資金有兩個(gè)特點(diǎn)：第一是專(zhuān)家理財(cái),就是用專(zhuān)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)的來(lái)管理資金，同時(shí)投資的決策是獨(dú)立的。第二是將促成整個(gè)住宅行業(yè)橫向的整合，但是投資的方向是垂直的，就是在整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上，挑選好的企業(yè)來(lái)投資。資產(chǎn)管理公司將緊緊依托各股東的業(yè)界地位雄厚實(shí)力,秉承科學(xué)、規(guī)范、穩(wěn)健的管理風(fēng)格，從事于中國(guó)最有潛力的行業(yè)，將會(huì)帶給社會(huì)和各界一份驚喜。天津房地產(chǎn)商會(huì)天津房地產(chǎn)信托資產(chǎn)管理公司籌備組目錄TOC\o”1—3”\h\u26276第一章市政工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)、控制111265一、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別111662二、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析25356三、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)314322四、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制411249五、應(yīng)急預(yù)案編制及組織體系516239六、重大質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案625206第二章質(zhì)量管理體系與措施177436七、質(zhì)量目標(biāo)173510八、工程質(zhì)量管理保證體系1730757九、質(zhì)量檢測(cè)程序1727264十、質(zhì)量保證措施18第一章市政工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)、控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)化的過(guò)程,是對(duì)建筑產(chǎn)品在整個(gè)生命周期過(guò)程中,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)、控制的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性,是損益發(fā)生的可能性，一般是指損失發(fā)生的可能性以及后果的危害性。建筑產(chǎn)品的質(zhì)量是建筑企業(yè)的生命.影響產(chǎn)品質(zhì)量的因素很多，質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試圖從建筑產(chǎn)品的施工周期，分析可能發(fā)生質(zhì)量事故的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而對(duì)其進(jìn)行控制，實(shí)現(xiàn)建筑產(chǎn)品的質(zhì)量目標(biāo)。勝利南路延長(zhǎng)線(xiàn)項(xiàng)目項(xiàng)目的主要質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制為橋梁工程的質(zhì)量控制。本項(xiàng)目禮樂(lè)河大橋從基礎(chǔ)灌注樁，模板、支架、拱架制作及安裝，預(yù)應(yīng)力作業(yè)，鋼箱拱肋加工及安裝、混凝土外觀質(zhì)量、大體積混凝土澆筑、主橋支座安裝、墩拱座施工等方面識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)和控制本橋的工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是從施工工藝過(guò)程、施工工序操作中發(fā)現(xiàn)、總結(jié)較容易發(fā)生質(zhì)量事故的因素，從而進(jìn)行施工質(zhì)量控制。施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。項(xiàng)目存在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的工序風(fēng)險(xiǎn)描述基礎(chǔ)灌注樁坐標(biāo)、高程樁位偏差、樁長(zhǎng)偏差成孔影響樁身完整性鋼筋加工、安裝影響樁基承載力聲測(cè)管影響檢樁、壓漿灌注混凝土影響樁身完整性破樁頭影響檢樁、壓漿，影響樁身完整性后壓漿影響樁基承載力模板模板加工影響結(jié)構(gòu)尺寸及外觀質(zhì)量模板安裝及模板支撐臨時(shí)支架支架基礎(chǔ)影響支架穩(wěn)定支架安裝影響結(jié)構(gòu)尺寸混凝土外觀質(zhì)量模板打磨、涂刷脫模劑影響外觀質(zhì)量混凝土澆筑、養(yǎng)生大體積混凝土澆筑混凝土澆筑影響結(jié)構(gòu)功能及外觀質(zhì)量預(yù)制梁預(yù)應(yīng)力作業(yè)安裝波紋管影響管道位置準(zhǔn)確性穿束影響施加預(yù)應(yīng)力和孔道壓漿施加預(yù)應(yīng)力影響結(jié)構(gòu)使用功能孔道壓漿影響鋼絞線(xiàn)耐久性和整體受力封端影響預(yù)應(yīng)力穩(wěn)定性、耐久性錨下混凝土影響預(yù)應(yīng)力施加質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)施工過(guò)程中可能出現(xiàn)的質(zhì)量事故、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行原因分析，從而做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。項(xiàng)目存在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的工序質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析基礎(chǔ)灌注樁坐標(biāo)、高程埋設(shè)護(hù)筒時(shí)偏位，護(hù)筒下沉。成孔塌孔、鉆孔偏斜、孔底沉渣過(guò)厚。鋼筋加工、安裝保護(hù)層墊塊過(guò)少，鋼筋籠焊接不飽滿(mǎn)，鋼筋籠長(zhǎng)度過(guò)長(zhǎng)或過(guò)短。聲測(cè)管聲測(cè)管彎曲變形,管口密封不嚴(yán).灌注混凝土浮籠、卡管、埋管、斷樁、夾泥。破樁頭打漏聲測(cè)管使泥沙進(jìn)入造成堵管。后壓漿聲測(cè)管堵管使?jié){難以壓入。模板模板加工剛度、強(qiáng)度、穩(wěn)定性不足造成模板整體變形和移位。模板安裝及模板支撐支模時(shí)檢查核對(duì)不細(xì)致造成外形尺寸誤差;連接不牢靠、模板打磨不到位、漏漿、垂直度不夠、軸線(xiàn)偏移、接縫不嚴(yán)密。臨時(shí)支架支架基礎(chǔ)不均勻沉降支架安裝搭設(shè)不牢固、防護(hù)不到位混凝土外觀質(zhì)量模板打磨、涂刷脫模劑及安裝模板未清理干凈、脫模劑涂刷不均勻?；炷翝仓盘涠却?、水泥漿稀、含水量重，貼模板面的砼氣泡含量多，未排除完；振搗時(shí)間不夠,振搗棒上提速度過(guò)快；養(yǎng)生不及時(shí)，時(shí)間過(guò)短。大體積混凝土澆筑混凝土澆筑因水化熱引起混凝土內(nèi)外溫差過(guò)大而導(dǎo)致裂縫。預(yù)制梁預(yù)應(yīng)力作業(yè)安裝波紋管安裝時(shí)沒(méi)按坐標(biāo)值定位，折角處未圓順,導(dǎo)向筋剛度小，定位效果差而產(chǎn)生變形。穿束波紋管破裂使鋼絞線(xiàn)被鑄固在孔道里，不能自由竄動(dòng)；鋼絲束、鋼絞線(xiàn)互相纏絞、扭結(jié)。施加預(yù)應(yīng)力滑絲、斷絲;持荷時(shí)間不足；張拉不對(duì)稱(chēng)、不同步、不同心.孔道壓漿配合比不準(zhǔn)確;排氣管安裝不牢固，保護(hù)措施不力；持荷時(shí)間不足和壓力不夠.封端封錨混凝土施工不密實(shí)、模板與梁體有空隙、養(yǎng)護(hù)不到位.錨下混凝土澆筑時(shí)骨料分布不均勻；振搗不密實(shí)有空洞；配合比不準(zhǔn)確、外加劑失效、養(yǎng)護(hù)不到位造成的混凝土強(qiáng)度不足。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)從可能出現(xiàn)質(zhì)量事故的各類(lèi)因素中分析、辨別主要因素，次要因素，從而根據(jù)發(fā)生的概率及損失大小進(jìn)行不同級(jí)別的控制。項(xiàng)目存在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的工序會(huì)出錯(cuò)的可能性后果(嚴(yán)重性）基礎(chǔ)灌注樁坐標(biāo)、高程極小重大損失成孔較大重大損失鋼筋加工、安裝極小中度損失聲測(cè)管極小中度損失灌注混凝土中等重大損失破樁頭極小輕度損失后壓漿極小中度損失模板模板加工極小中度損失模板安裝極小中度損失臨時(shí)支架支架基礎(chǔ)中等重大損失支架安裝中等重大損失混凝土外觀質(zhì)量模板打磨、涂刷脫模劑極小輕度損失混凝土澆筑中等輕度損失大體積混凝土澆筑混凝土澆筑中等中度損失預(yù)制梁預(yù)應(yīng)力作業(yè)安裝波紋管極小中度損失穿束中等中度損失施加預(yù)應(yīng)力中等重大損失孔道壓漿中等中度損失封端極小輕度損失錨下混凝土極小重大損失質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制是在做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)之后,對(duì)出現(xiàn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的各類(lèi)因素總結(jié)相應(yīng)的質(zhì)量控制措施,避免發(fā)生質(zhì)量事故.通過(guò)對(duì)上述各施工項(xiàng)目及相應(yīng)工序出現(xiàn)質(zhì)量事故的各類(lèi)因素、概率、損失進(jìn)行分析，篩選出重大質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)源，進(jìn)行重點(diǎn)控制；發(fā)生概率小的，損失較小的通過(guò)質(zhì)量管理體系、質(zhì)量管理制度，能夠進(jìn)行有效控制，保證施工質(zhì)量。項(xiàng)目存在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的工序措施樁基成孔塌孔：加大泥漿稠度提高泥漿粘度以加強(qiáng)護(hù)壁,適當(dāng)降低進(jìn)尺速度，保證水頭相對(duì)穩(wěn)定.鉆孔偏斜：鉆機(jī)就位前，對(duì)施工場(chǎng)地進(jìn)行平整和夯實(shí)；經(jīng)常檢查鉆機(jī)。孔底沉渣過(guò)厚：清孔、下鋼筋籠、下導(dǎo)管應(yīng)連續(xù)作業(yè)；澆筑砼前，應(yīng)再次檢查沉渣厚度。灌注混凝土浮籠:當(dāng)導(dǎo)管底口距鋼筋底口比較近時(shí)放慢灌注速度。坍落度不宜過(guò)小?？ü埽夯炷撂涠冗^(guò)小、夾有大粒徑集料的混凝土不允許灌注.埋管不宜過(guò)深，加快灌注速度，避免混凝土在管內(nèi)初凝。埋管：埋管深度保持在2～6米，灌注過(guò)程中每隔數(shù)分鐘上下抽動(dòng)導(dǎo)管數(shù)次。斷樁、夾泥：嚴(yán)格控制混凝土的坍落度和和易性；應(yīng)連續(xù)灌注，灌注時(shí)間不能過(guò)長(zhǎng)。臨時(shí)支架支架基礎(chǔ)支架基礎(chǔ)必須進(jìn)行處理,確保其有一定的壓實(shí)度，首先清除地面雜物，做好支架地基處理和周?chē)潘到y(tǒng)，地基處理采用砼硬化或采用樁基礎(chǔ)。支架安裝模板底部必須采取可靠的加固措施，在兩側(cè)設(shè)置鋼管斜撐防止傾覆;方木必須與工字鋼綁扎牢固;對(duì)存在變形和銹蝕嚴(yán)重的構(gòu)件要及時(shí)更換；采用線(xiàn)錘掉線(xiàn)的檢查方法，對(duì)支架垂直度進(jìn)行控制；支架周?chē)钤O(shè)防護(hù)網(wǎng)。大體積混凝土澆筑混凝土澆筑確定合適的混凝土配比、澆筑前熱功計(jì)算、編制合理的實(shí)施計(jì)劃以及澆筑后裂縫控制計(jì)算、保溫材料的選擇及厚度計(jì)算。預(yù)制梁預(yù)應(yīng)力作業(yè)穿束編束時(shí)，嚴(yán)格按工藝規(guī)程要求進(jìn)行分絲、梳絲、理順排列并分段綁扎牢固，穿束前，要認(rèn)真檢查驗(yàn)收。施加預(yù)應(yīng)力夾片使用前必須檢查其硬度，使用中用干凈毛刷清理雜物；檢查絲扣有無(wú)損傷，錨固錐孔清理干凈；張拉前檢查孔道、錨固、千斤頂做到三對(duì)中；操作人員嚴(yán)格按張拉操作規(guī)范進(jìn)行?？椎缐簼{試驗(yàn)人員監(jiān)督負(fù)責(zé)漿液的配制工作,控制好水灰比;排氣管安裝牢固,保護(hù)到位，派專(zhuān)人隨時(shí)檢查。應(yīng)急預(yù)案編制及組織體系（一）、編制目的為確保中電建路橋集團(tuán)勝利南路延長(zhǎng)線(xiàn)工程項(xiàng)目部工程建設(shè)順利進(jìn)行,確保在發(fā)生工程質(zhì)量事故情況下能夠采取快速科學(xué)、有序、高效應(yīng)對(duì)措施，最大限度的減少事故損失，勝利南路延長(zhǎng)線(xiàn)工程項(xiàng)目部特制定本質(zhì)量事件應(yīng)急預(yù)案.（二)、編制依據(jù)本預(yù)案依據(jù)《建設(shè)工程質(zhì)量管理辦法》、《工程質(zhì)量監(jiān)督工作導(dǎo)則》、《公路工程質(zhì)量管理辦法》、《公路工程質(zhì)量監(jiān)督規(guī)定》、及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施工程質(zhì)量管理的通知》。（三）、組織指揮體系我部成立應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由總安全總監(jiān)任組長(zhǎng)，生產(chǎn)副經(jīng)理、各部門(mén)、專(zhuān)業(yè)施工隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員。主要職責(zé)是統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)質(zhì)量事故的應(yīng)對(duì)工作。（四）、信息報(bào)送與處理1、突發(fā)事件報(bào)告時(shí)限和程序發(fā)生突發(fā)事件的責(zé)任單位應(yīng)在30分鐘內(nèi)向項(xiàng)目部應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)報(bào)告。我部接到報(bào)告后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)應(yīng)在突發(fā)事件１小時(shí)內(nèi)向項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,同時(shí)向分局質(zhì)量安全環(huán)保部、分局主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，本項(xiàng)目部立即組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和先期處置。2、突發(fā)事件報(bào)告方式與內(nèi)容突發(fā)事件的報(bào)告分為初報(bào)、續(xù)報(bào)和處理結(jié)果報(bào)告三類(lèi)。初報(bào)從發(fā)現(xiàn)事件后起１小時(shí)內(nèi)上報(bào);續(xù)報(bào)在查清有關(guān)基本情況后隨時(shí)上報(bào)；處理結(jié)果報(bào)告在事件處理完畢后及時(shí)上報(bào).(1)初報(bào)可用直接報(bào)告,主要內(nèi)容包括:突發(fā)事件的類(lèi)型、發(fā)生事件地點(diǎn)、事件經(jīng)過(guò)、現(xiàn)場(chǎng)狀況、對(duì)工程影響程度等初步情況。(2）續(xù)報(bào)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或書(shū)面報(bào)告（)，在初報(bào)的基礎(chǔ)上報(bào)告有關(guān)確切數(shù)據(jù)，事件發(fā)生的原因、過(guò)程、進(jìn)展情況、經(jīng)濟(jì)損失概況、事件潛在的危害程度及采取的應(yīng)急措施等基本情況。（3)處理結(jié)果報(bào)告采用書(shū)面報(bào)告(),在初報(bào)和續(xù)報(bào)的基礎(chǔ)上，主要報(bào)告處理事件的措施、過(guò)程和結(jié)果,損失的范圍和程度、事件潛在或間接的危害、社會(huì)影響、處理后的遺留問(wèn)題，參加處置工作的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo),有關(guān)部門(mén)、單位和工作內(nèi)容。重大質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案（一)鉆孔灌注樁質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案1、鉆孔灌注樁成孔時(shí)常見(jiàn)問(wèn)題原因分析與質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案1。1塌孔1。1.1塌孔的原因分析塌孔是一種最常見(jiàn)的事故，在鉆孔過(guò)程中或在成孔后都有可能發(fā)生，究其原因如下。（1）泥漿稠度小，護(hù)壁效果差，出現(xiàn)漏水；或護(hù)筒埋置較淺，周?chē)舛虏幻軐?shí)而出現(xiàn)漏水；或護(hù)筒底部土層厚度不足，護(hù)筒底部出現(xiàn)漏水，造成泥漿水頭高度不足，對(duì)孔壁壓力小。（2）泥漿相對(duì)密度過(guò)小，水頭對(duì)孔壁的壓力較小.（3）在松軟的砂層中進(jìn)尺過(guò)快，泥漿護(hù)壁形成較慢，孔壁滲水。（4）鉆進(jìn)時(shí)中途停鉆時(shí)間較長(zhǎng)，孔內(nèi)水頭未能保持在孔外水位或地下水位線(xiàn)以上2.0m，降低了水頭對(duì)孔壁的壓力。（5）提升鉆頭或掉放鋼筋籠時(shí)碰撞孔壁。（6）鉆孔附近有大型設(shè)備或車(chē)輛振動(dòng).（7)孔內(nèi)水流失造成水頭高度不夠。（8）清孔后未能及時(shí)灌注混凝土，放置時(shí)間過(guò)長(zhǎng)。1。1。2塌孔的預(yù)防措施（1）根據(jù)設(shè)計(jì)部門(mén)提供的地質(zhì)勘探資料，對(duì)于不同的地質(zhì)情況,選用適宜的泥漿比重，泥漿粘度和不同的鉆進(jìn)速度。如在砂層中，應(yīng)選用較好的造漿材料，加大泥漿稠度提高泥漿粘度以加強(qiáng)護(hù)壁，并適當(dāng)降低進(jìn)尺速度。(2）在陸地上埋置護(hù)筒時(shí)，底部應(yīng)夯填密實(shí)，護(hù)筒周?chē)惨靥蠲軐?shí)。（3）水中振動(dòng)沉入護(hù)筒時(shí)，根據(jù)地質(zhì)資料，將護(hù)筒穿過(guò)淤泥及透水層，護(hù)筒銜接嚴(yán)密不漏水.（4）由于汛期或潮汐水位變化大時(shí)，采取升高護(hù)筒，增加水頭保證水頭壓力相對(duì)穩(wěn)定.(5)鉆孔無(wú)特殊原因應(yīng)盡量連續(xù)作業(yè).(6）提升鉆頭或掉放鋼筋籠盡量保持垂直，不要碰撞孔壁.（7）鉆孔時(shí)盡量避免大型設(shè)備作業(yè)或車(chē)輛通過(guò)。（8）灌注工作不具備時(shí)暫時(shí)不要清孔，降低泥漿比重。1.1。3塌孔的質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1）如為輕微塌孔,立即采取增大泥漿比重，提高泥漿水頭,增大水頭壓力。（2)塌孔不深時(shí)，可改用深埋護(hù)筒，護(hù)筒周?chē)粚?shí),重新開(kāi)鉆。（3）若發(fā)生嚴(yán)重塌孔,應(yīng)馬上用片石或砂類(lèi)土回填，或用摻入不小于5%水泥砂漿的粘土回填,必要時(shí)將鉆機(jī)移開(kāi),避免鉆機(jī)被埋入孔內(nèi)，待回填穩(wěn)定后重鉆。1.2擴(kuò)孔1。2.1擴(kuò)孔原因（1）遇到極軟淤泥質(zhì)或粉細(xì)砂土層,造成孔壁塌落而擴(kuò)孔.（2）在鉆進(jìn)過(guò)程中鉆錘擺動(dòng)過(guò)大而造成。1。2。2擴(kuò)孔預(yù)防措施（1）鉆孔過(guò)程中平穩(wěn)進(jìn)尺，防止鉆錘晃動(dòng)過(guò)大.(2）經(jīng)常檢查鉆桿，及時(shí)更換不合格鉆桿。（3）采取減壓鉆進(jìn)。1.2.3擴(kuò)孔質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1）遇到極軟淤泥質(zhì)或粉細(xì)砂土層造成孔壁塌落而擴(kuò)孔時(shí),應(yīng)加大泥漿比重到1。3~1。4.(2)擴(kuò)孔嚴(yán)重時(shí),在孔內(nèi)填入粘土，待沉淀密實(shí)后重鉆。1.3縮孔1.3.1縮孔原因分析（1)地質(zhì)構(gòu)造中有軟弱層，在土的壓力下，向孔內(nèi)擠壓形成縮孔。（2）地層中有塑性土層,遇水膨脹形成縮孔。（3）鉆錘磨損，補(bǔ)焊不及時(shí)，鉆出的孔徑往往比設(shè)計(jì)樁徑小.1。3。2縮孔預(yù)防措施（1）根據(jù)設(shè)計(jì)部門(mén)的鉆探資料,若有軟弱層或塑性土?xí)r，注意要經(jīng)常掃孔。（2）當(dāng)錘頭磨損嚴(yán)重時(shí)，要及時(shí)補(bǔ)焊，再進(jìn)行掃孔治設(shè)計(jì)孔徑。1.3.3縮孔質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案出現(xiàn)縮孔后，用鉆頭反復(fù)掃孔，直到滿(mǎn)足設(shè)計(jì)樁徑為止。2、水下混凝土灌注時(shí)常見(jiàn)問(wèn)題原因分析與質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案2.1導(dǎo)管進(jìn)水2。1.1導(dǎo)管進(jìn)水原因（1)首批混凝土方量不夠或?qū)Ч芸诰嗫椎椎拈g距過(guò)大，混凝土不能埋沒(méi)導(dǎo)管底口或?qū)Ч苈袢脒^(guò)淺造成泥漿從導(dǎo)管底口進(jìn)入。(2)導(dǎo)管接頭不嚴(yán)，接頭間橡皮墊被導(dǎo)管高氣囊擠開(kāi)，或?qū)Ч芎缚p破裂，水從接頭或焊縫處流入。(3)在灌注中,上下抽動(dòng)導(dǎo)管過(guò)猛，導(dǎo)管接頭處橡膠墊破裂導(dǎo)致水流入導(dǎo)管;若導(dǎo)管為絲扣連接，導(dǎo)管被混凝土罐車(chē)撞擊彎曲，絲扣滑絲導(dǎo)致進(jìn)水。（4)操作不當(dāng)或機(jī)械制動(dòng)失靈導(dǎo)致導(dǎo)管提升過(guò)猛，或測(cè)深搞錯(cuò),導(dǎo)管底口拔離混凝土面，底口涌入泥水。2.1.2導(dǎo)管進(jìn)水預(yù)防措施（1）準(zhǔn)備足量的首批混凝土方量,導(dǎo)管底口距孔底保持在30cm～40cm之間為宜.（2)使用質(zhì)量較好的橡膠皮墊，導(dǎo)管有破損的予以補(bǔ)焊或廢棄,安裝導(dǎo)管時(shí)嚴(yán)格把關(guān)，使導(dǎo)管水密性達(dá)標(biāo)。（3）灌注時(shí)導(dǎo)管不宜上下抽動(dòng)過(guò)猛，最好不要使用絲扣連接的導(dǎo)管.（4）拆除導(dǎo)管時(shí),要仔細(xì)量測(cè)計(jì)算,確保導(dǎo)管有一定的埋深.2.1.3導(dǎo)管進(jìn)水質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1)導(dǎo)管進(jìn)水，當(dāng)為首批混凝土封底不成功時(shí)，應(yīng)立即將導(dǎo)管提出,將孔底的混凝土用空氣吸泥機(jī)或抓斗清除,然后下導(dǎo)管重新灌注。(2）若導(dǎo)管拔出混泥土面,應(yīng)立即組織施工人員依次將導(dǎo)管拆除并清洗干凈，迅速將裝有底塞的導(dǎo)管壓重插入原混凝土表面以下2.5m的深處，然后再繼續(xù)灌注，將導(dǎo)管提升0.5m，按照初灌混凝土的要求繼續(xù)灌注。（3）由于導(dǎo)管接頭原因進(jìn)水，視具體情況，拔換原管重新下管后,將進(jìn)入導(dǎo)管內(nèi)的泥漿用泥漿泵抽出，續(xù)灌時(shí)混凝土配合比適當(dāng)增加水泥用量，以后可恢復(fù)正常配合比.2.2.堵管2.2.1堵管原因分析（1）灌注過(guò)程中因灌注時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，表面混凝土已初凝.(2）導(dǎo)管內(nèi)進(jìn)入異物，導(dǎo)致混凝土在導(dǎo)管內(nèi)停留過(guò)久，或因混凝土離析而發(fā)生堵管。(3）塌落度過(guò)小，流動(dòng)性差，或夾雜大塊石頭磚塊等異物。2.2。2堵管預(yù)防措施（1）灌注前，應(yīng)對(duì)機(jī)械設(shè)備仔細(xì)檢修，并準(zhǔn)備備用機(jī)械。發(fā)生故障立即更換備用機(jī)械，同時(shí)采取措施加速混凝土灌注速度。(2）拌合站原材料加強(qiáng)管理，不得混入大塊磚石。（3）嚴(yán)把混凝土質(zhì)量關(guān),對(duì)塌落度小，流動(dòng)性差，或離析的砼不得灌入,經(jīng)處理合格后再灌入。2。2.3堵管質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1）堵管后視具體情況，若首批混凝土已初凝,將導(dǎo)管拔出,用吸泥機(jī)將孔內(nèi)表層混凝土和泥漿、渣土等吸出，重新下導(dǎo)管灌注。但灌注結(jié)束后，這根樁宜作斷樁再予以補(bǔ)強(qiáng)。另一種處理方法是將已灌注的混凝土作廢棄處理，孔內(nèi)回填片石粘土后重新成孔。(2)若孔內(nèi)混泥土尚未初凝，且流動(dòng)性很好，迅速將導(dǎo)管連同堵塞物拔起，重新下導(dǎo)管配重壓入已灌注混凝土內(nèi)2m，用潛水泵將導(dǎo)管內(nèi)泥漿抽出,然后繼續(xù)灌注;另一種是重新下導(dǎo)管二次拔球重新灌注，做法是導(dǎo)管插入原混凝土面以下50cm，料斗內(nèi)放入足夠的首批混凝土量進(jìn)行二次拔球灌注，當(dāng)混凝土灌入足以置換完導(dǎo)管內(nèi)泥漿時(shí)，配重再把導(dǎo)管壓入原混凝土內(nèi)1m左右。后續(xù)正常灌注，為保證樁頭混凝土質(zhì)量需超灌2m以上.但該種處理方法樁基質(zhì)量難以保證.根據(jù)檢測(cè)結(jié)果需做補(bǔ)強(qiáng)處理.2。3埋管2.3.1埋管原因分析（1）導(dǎo)管埋入混凝土過(guò)深,導(dǎo)管內(nèi)外混凝土初凝使導(dǎo)管與混凝土間摩阻過(guò)大.（2）提升導(dǎo)管時(shí)過(guò)猛，將導(dǎo)管拉斷。2。3.2埋管預(yù)防措施（1）加速灌注速度,嚴(yán)格控制導(dǎo)管埋深，灌注過(guò)程中每隔數(shù)分鐘上下抽動(dòng)導(dǎo)管數(shù)次。（2)導(dǎo)管接頭螺栓事先檢查是否穩(wěn)妥，感覺(jué)導(dǎo)管已很難拔出,適當(dāng)小幅度活動(dòng)，不可猛拔。2。3.3埋管質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1）若已成埋管故障,插入一直徑稍小的護(hù)筒至已灌注混凝土中，用吸泥機(jī)吸出混凝土表面泥渣,派潛水工下至混凝土表面在水下將導(dǎo)管齊混凝土面切斷，拔出安全護(hù)筒,重新下導(dǎo)管灌注，此樁需做補(bǔ)強(qiáng)處理。(2）若埋管后，混凝土已初凝，導(dǎo)管插不下去，按斷樁處理.2.4灌注過(guò)程中塌孔2.4.1灌注過(guò)程中塌孔原因分析(1）護(hù)筒底腳漏水.（2）潮汐區(qū)未保持所需水頭。（3）地下水超過(guò)原承壓水頭。（4）孔內(nèi)泥漿相對(duì)密度、粘度過(guò)低。（5）孔口周?chē)逊胖匚锘蛴袡C(jī)械振動(dòng)。2.4。2灌注過(guò)程中塌孔預(yù)防措施（1）埋設(shè)護(hù)筒時(shí)夯壓密實(shí).（2）潮汐區(qū)保持所需水頭。（3）孔內(nèi)泥漿保持一定的相對(duì)密度與粘度。（4）灌注時(shí)，孔口處避免堆放重物和機(jī)械振動(dòng)。2.4.3灌注過(guò)程中質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案（1）若塌孔程度不大,可用泥漿泵抽出混凝土表面坍塌的泥土，如不繼續(xù)塌孔，可恢復(fù)正常灌注.（2）如塌孔發(fā)生不斷，且有擴(kuò)大之勢(shì)，應(yīng)將導(dǎo)管和鋼筋籠拔出，孔內(nèi)回填片石，待孔位周?chē)貙臃€(wěn)定后再重新成孔。2。5鋼筋籠上浮2。5.1鋼筋籠上浮原因分析（1）操作馬虎，提升導(dǎo)管時(shí)鉤掛鋼筋籠致使其上浮.（2）混凝土表面接近鋼筋籠底口,導(dǎo)管底口在鋼筋另底口以下3m至以上1m時(shí)，灌注速度過(guò)快，使混凝土下落沖出導(dǎo)管底口向上反沖，其頂托力大于鋼筋重力所致。2.5。2鋼筋籠上浮預(yù)防措施（1）提升導(dǎo)管時(shí)，應(yīng)擺順導(dǎo)管，感覺(jué)掛在鋼筋籠上，應(yīng)活動(dòng)導(dǎo)管后再提升導(dǎo)管。（2）鋼筋籠上端可焊固在護(hù)筒上.（3）當(dāng)導(dǎo)管底口距鋼筋底口比較近時(shí)放慢灌注速度。2。5.3鋼筋籠上浮質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案當(dāng)鋼筋籠上浮時(shí)，停止灌注，配重固定鋼筋籠上端后，在保證導(dǎo)管一定埋深的前提下,適當(dāng)提升導(dǎo)管或拆除多余導(dǎo)管后灌入的前提下,適當(dāng)提升導(dǎo)管或拆除多余導(dǎo)管后灌入流動(dòng)性比較的好混凝土再繼續(xù)慢慢灌注，后續(xù)再正常灌注。3、支架質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案3。1原因分析（1）桿件變形、銹蝕、垂直度不夠。(2）搭設(shè)不牢固、防護(hù)不到位、地基不穩(wěn)。3.2預(yù)防措施（1)作業(yè)平臺(tái)有足夠的面積,腳手架必須達(dá)到穩(wěn)定、堅(jiān)固，保證在各種荷載和氣候條件下不產(chǎn)生變形、傾斜和搖晃。（2)使用的材料規(guī)格和型號(hào)必須符合安全要求.（3）搭設(shè)結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，腳手架桿件連接處要固定牢靠。（4)作業(yè)層腳手架要鋪滿(mǎn)、鋪穩(wěn)、綁扎牢固、無(wú)探頭板。(5)必須有完善的安全防護(hù)措施，按規(guī)定設(shè)置防護(hù)欄，安全擋板以及安全網(wǎng)等.（6）拆除腳手架時(shí)，禁止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入危險(xiǎn)區(qū)域.拆除應(yīng)按順序由上而下，一步一清,不準(zhǔn)上下同時(shí)作業(yè)。拆除腳手架大橫桿、剪刀撐，應(yīng)先拆中間扣，在拆兩頭扣,由中間操作人員往下順桿子.拆下的材料,應(yīng)向下傳遞用繩吊下,禁止往下投仍。（7)拆除腳手架人員進(jìn)入作業(yè)區(qū)后,要系好安全帶,安全帶必須高掛低用。（8）拆除腳手架要統(tǒng)一指揮，上下應(yīng)動(dòng)作協(xié)調(diào)。4、大體積砼質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案4.1砼裂縫的原因分析(1)水泥用量大(2）內(nèi)外溫差大4.2大體積砼裂縫控制措施4。2。1大體積砼的溫度裂縫按形成時(shí)間分為：表面裂縫—產(chǎn)生在砼升溫階段；收縮裂縫-產(chǎn)生在砼降溫階段（影響結(jié)構(gòu))。4.2.2砼材質(zhì)控制措施⑴水泥的選擇a。材質(zhì)必須符合現(xiàn)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定；b。水泥選用低熱的水泥品種，如425＃礦渣水泥；c。摻加磨細(xì)粉煤灰和減水劑，減少水泥用量、水的用量。⑵粗細(xì)骨料的選擇a.采用5—40mm的碎石，在相同水灰比的情況下,可減少每立方米砼的水、水泥用量;b.采用中砂，以減少每立方米砼的水、水泥用量；c.控制骨料含泥量，石子控制在1%以?xún)?nèi)，砂控制在2%以?xún)?nèi)。⑶采用良好可泵性砼配合比，坍落度在12±3cm，初凝時(shí)間10小時(shí)左右。⑷控制砼料出機(jī)溫度。⑸控制砼澆灌溫度4。2。3大體積砼的施工措施⑴砼采用商品砼攪拌車(chē)運(yùn)輸，泵送入模。⑵根據(jù)砼流動(dòng)性大的特點(diǎn),施工采用“分層定點(diǎn)、一個(gè)坡度、薄層澆筑、循序推進(jìn)、一次到頂"的斜面澆注方法。⑶砼振搗密實(shí),嚴(yán)防漏振.⑷砼表面處理：砼在初凝前1—2小時(shí)，先用長(zhǎng)刮尺刮平，用工具打磨抹壓二次，并用硬掃帚刷砼表面，以防止砼早期收縮裂縫。4.2。4砼養(yǎng)護(hù)措施砼澆筑后10～12小時(shí)之內(nèi)在其上覆蓋一層塑料薄膜和棉氈（其保溫層厚度由方案計(jì)算確定)，并要迭縫覆蓋，讓其自身養(yǎng)護(hù)。尤其是夏季溫度高，主要考慮干縮裂縫和模內(nèi)砼表面的氣化因素。4。2。5砼降溫速度的控制砼等級(jí)高，水泥用量大,水化熱產(chǎn)生的溫度高，若降溫太快,砼徐變性質(zhì)將得不到發(fā)揮，沒(méi)有應(yīng)力松馳效應(yīng)，結(jié)構(gòu)容易呈彈性脆裂。因此緩慢降溫（降溫速率YI≤1℃～2℃/晝夜），有效地減少裂縫，緩慢降溫延長(zhǎng)濕養(yǎng)護(hù)時(shí)間,減少了砼的收縮。大體積砼施工時(shí)的溫度監(jiān)控⑴砼溫控指標(biāo)砼中心溫度與表面溫度差值△T≤25℃;降溫速率YI≤2℃/晝夜。⑵測(cè)溫點(diǎn)的布置布置原則：測(cè)溫點(diǎn)必須具有代表性，從砼高度、斷面考慮，應(yīng)包括底面、中心和上表面，以平面考慮應(yīng)包括中部和邊角區(qū)。測(cè)溫點(diǎn)布置：具體落實(shí)部位與測(cè)溫點(diǎn)。4。2.7溫度監(jiān)測(cè)⑴砼測(cè)溫從砼澆筑后3小時(shí)開(kāi)始，每2小時(shí)測(cè)溫一次，著重報(bào)告砼中心與表面及表面與環(huán)境溫度差，七天后每4小時(shí)測(cè)溫一次.⑵測(cè)溫結(jié)束時(shí)間均以各部位進(jìn)入安全范圍（△T≤25℃)，可以撤除測(cè)溫措施為條件.⑶測(cè)溫結(jié)束后，應(yīng)進(jìn)行測(cè)溫結(jié)果分析,并繪制砼中心溫度，砼中心與表面的溫度、砼表面溫度與時(shí)間（天）的曲線(xiàn)。只要嚴(yán)格控制材料，優(yōu)化配合比;控制好拌制砼、振搗、保溫保濕養(yǎng)護(hù)、測(cè)溫等全過(guò)程，在常規(guī)施工情況下，完全能控制大體積砼的溫度裂縫.因此監(jiān)理單位必須進(jìn)行全過(guò)程的監(jiān)控。4。2.8混凝土裂縫質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案加強(qiáng)內(nèi)外測(cè)溫，控制內(nèi)外溫差，及時(shí)采取內(nèi)部降溫,外部升溫的辦法，逐步使內(nèi)部溫度降低，拆模板安排在內(nèi)外溫差△T≤25℃.為防止養(yǎng)生不到位造成承臺(tái)表面干縮裂縫，混凝土澆筑完成后再承臺(tái)頂面采用5cm后海綿覆蓋飽水養(yǎng)生，養(yǎng)生時(shí)間不少于14天。為避免環(huán)境溫差變化造成結(jié)構(gòu)溫度應(yīng)力，在混凝土底板表面蓋兩層塑料薄膜，三層草袋作保溫保濕養(yǎng)護(hù)。草袋上下錯(cuò)開(kāi),搭接壓緊，交接處包裹,形成良好的保溫層，使混凝土表面保持較高的溫度。在模板四周蓋幾層草袋保溫，可使混凝土外表與氣溫差縮小到10℃以?xún)?nèi)，同時(shí)可減少混凝土表面熱擴(kuò)散，充分發(fā)揮混凝土強(qiáng)度的潛力與材料的松弛特性，使應(yīng)力小于抗拉強(qiáng)度。5、預(yù)制梁預(yù)應(yīng)力張拉質(zhì)量事故應(yīng)急預(yù)案5.1．?dāng)嘟z、滑絲5．1.1原因分析（1)張拉時(shí)夾片沒(méi)有上滿(mǎn)打緊，同一孔道內(nèi)存有預(yù)應(yīng)力束沒(méi)有被張拉。（2)張拉千斤頂和壓力表發(fā)生故障.（3）編束工作不認(rèn)真，未按工藝規(guī)程梳理順直，綁扎牢固.5.1.2預(yù)防措施（1）張拉時(shí),工作、工具夾片均需上滿(mǎn)打緊。(2)張拉千斤頂以及油壓表精度滿(mǎn)足要求，并按時(shí)配套校驗(yàn)。（3）編束時(shí),嚴(yán)格按工藝規(guī)程要求進(jìn)行分絲、梳絲、理順排列并分段綁扎牢固。穿束前，要認(rèn)真檢查驗(yàn)收,不合要求者返工處理。應(yīng)急預(yù)案滑絲的處理，張拉完成后應(yīng)及時(shí)在鋼絞線(xiàn)上做好醒目的標(biāo)記,如發(fā)現(xiàn)滑絲解決的措施是采用千斤頂張拉滑絲鋼絞線(xiàn)，直至滑絲夾片取出，換上新夾片，張拉至設(shè)計(jì)應(yīng)力即可，如遇到嚴(yán)重滑絲或在滑絲過(guò)程中鋼絞線(xiàn)受到了嚴(yán)重的傷害，則應(yīng)將錨具上的所有鋼絞線(xiàn)全部卸載，則應(yīng)將錨具上的所有鋼絞線(xiàn)全部卸荷，更換新鋼絞線(xiàn)，重新張拉。斷絲的處理，如果整組出現(xiàn)單根鋼絞線(xiàn)其中一根絲斷裂，按規(guī)范1％的要求，則不作處理，超過(guò)1%時(shí),一是提高其他鋼絞線(xiàn)的控制張拉力作為補(bǔ)償，但在任何情況下,最大超張拉力不超過(guò)0.8，二是更換鋼絞線(xiàn)。5.2。錨區(qū)砼在預(yù)應(yīng)力張拉時(shí)遭破壞。5。2。1原因分析(1）錨區(qū)幾何尺寸不規(guī)則；（2）加固鋼筋數(shù)量不足;（3）位置不準(zhǔn)確;（4)砼不密實(shí)；(5）砼強(qiáng)度沒(méi)達(dá)到設(shè)計(jì)要求.5.2。2預(yù)防措施（1）按圖紙要求施工，保證錨區(qū)的幾何尺寸和位置、方向；（2）錨區(qū)加固筋要嚴(yán)格照?qǐng)D施工；(3)錨區(qū)砼的配合比及技術(shù)指標(biāo)，既要滿(mǎn)足強(qiáng)度要求，又要滿(mǎn)足施工工藝的要求（便于澆注、搗實(shí))，并加強(qiáng)振搗，使其密實(shí)；(4）砼強(qiáng)度達(dá)到規(guī)定值后,方可進(jìn)行張拉；（5）錨區(qū)砼遭破壞后，要徹底剔鑿、清理，按設(shè)計(jì)要求重新恢復(fù)。5。2.3應(yīng)急預(yù)案將鋼絞線(xiàn)退錨；鑿去碎掉的混凝土，面積比破碎面稍大一些,鑿平，深度約6cm；墊上兩塊3cm厚的鋼板，鋼板中央開(kāi)孔，鋼絞線(xiàn)從中穿過(guò)，同時(shí),在鋼板上預(yù)留注漿孔；重新穿鋼絞線(xiàn)，安裝錨具;張拉、注漿、封錨。5。3．波紋管孔道漏進(jìn)水泥漿液。5。3。1原因分析（1）使用了不合格的波紋管，由于其強(qiáng)度不達(dá)標(biāo)，螺旋卷壓接縫咬合不牢固,不嚴(yán)密，而出現(xiàn)孔洞或接縫開(kāi)裂；(2）波紋管接頭處接口封閉不嚴(yán)密;(3）錨墊板孔口處臨時(shí)封堵不嚴(yán)密，流入漿液;（4）預(yù)留的灌漿排氣管斷裂、拔脫，使?jié){液流入；（5）波紋管遭意外破損,如電焊渣澆傷穿孔，電路短路起火花擊穿成孔，插搗砼時(shí)被插釬戳孔，以及先穿鋼束時(shí)，由于戳撞，使接口脫節(jié)、接縫咬口開(kāi)裂或由于摩擦使管道壁穿孔等。5.3。2預(yù)防措施（1）使用合格的波紋管；（2)接頭處接口套管的口徑要與管道口徑相匹配，套管長(zhǎng)度符合規(guī)定要求,管道接頭在套管內(nèi)要碰口(對(duì)上口）、居中，兩端的環(huán)向縫隙用膠帶封閉嚴(yán)密;（3）澆注砼時(shí)，設(shè)專(zhuān)人看管錨墊板孔口,防止水泥漿液從孔口流入波紋管內(nèi);（4）遇有灌漿排氣管被拔脫，應(yīng)及時(shí)修復(fù);（5）加強(qiáng)對(duì)波紋管的保護(hù)，減少對(duì)其損傷；減少電焊作業(yè)，必需時(shí)應(yīng)設(shè)防護(hù)；插釬振搗砼時(shí),要避開(kāi)波紋管;先穿鋼束時(shí)，鋼束穿入后要認(rèn)真檢查波紋管，發(fā)現(xiàn)破損及時(shí)修復(fù);（6）在澆注砼的過(guò)程中及砼凝結(jié)前，要用通孔器隨時(shí)不斷的通孔，或用水沖洗孔道，以使孔道內(nèi)漏進(jìn)的水泥漿液散開(kāi)或沖出；5。3。3應(yīng)急預(yù)案當(dāng)發(fā)生堵孔，無(wú)法穿束時(shí)，可區(qū)別情況，予以處理：（1)對(duì)于構(gòu)件近外表層管道的變形，可行剔鑿術(shù)，重新成孔;（2）對(duì)于深層的管道變形，行剔鑿術(shù)須征求設(shè)計(jì)人的意見(jiàn)；（3)無(wú)法修復(fù)時(shí)，可與設(shè)計(jì)人商榷,啟用備用束。第二章質(zhì)量管理體系與措施質(zhì)量目標(biāo)本工程質(zhì)量目標(biāo):符合國(guó)家質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范合格標(biāo)準(zhǔn)，工程一次驗(yàn)收合格率100%,工序優(yōu)良率達(dá)90%以上，工程合同履約率100%。工程質(zhì)量管理保證體系本工程按項(xiàng)目法施工進(jìn)行管理,組織一個(gè)技術(shù)業(yè)務(wù)強(qiáng)，管理素質(zhì)高，團(tuán)結(jié)協(xié)作的項(xiàng)目經(jīng)理部；組建一只技術(shù)水平高，質(zhì)量意識(shí)強(qiáng)，整體素質(zhì)好，遵章守紀(jì)的施工隊(duì)伍進(jìn)場(chǎng)施工。項(xiàng)目經(jīng)理部按“橫向到邊、縱向到底、管理全面、控制有效”的原則,建立健全質(zhì)量自檢體系，實(shí)施全面質(zhì)量管理。本工程施工中，堅(jiān)持質(zhì)量管理體系在項(xiàng)目部有效運(yùn)行,對(duì)工程質(zhì)量進(jìn)行全員、全過(guò)程和全方位的有效控制,確保質(zhì)量目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。對(duì)工程質(zhì)量終身負(fù)責(zé)；貫徹執(zhí)行“政府監(jiān)督,社會(huì)監(jiān)理，施工單位自檢"的三級(jí)質(zhì)量保證體系;質(zhì)量檢測(cè)程序工程質(zhì)量檢驗(yàn)可分為：原材料質(zhì)量檢驗(yàn)、工序質(zhì)量檢驗(yàn)、竣工質(zhì)量檢驗(yàn)。1、原材料質(zhì)量檢驗(yàn)（1)、由工程技術(shù)部門(mén)根據(jù)施工設(shè)計(jì)圖紙要求，施工技術(shù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和該項(xiàng)工程技術(shù)要求，制定企業(yè)內(nèi)控技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)執(zhí)行。（2）、工程所需的原材料由物資部門(mén)根據(jù)內(nèi)控技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定點(diǎn)采購(gòu)并取樣附產(chǎn)品質(zhì)量合格證或質(zhì)保書(shū),委托試驗(yàn)室進(jìn)行試驗(yàn)。（3）、試驗(yàn)室根據(jù)物資設(shè)備部的委托書(shū),合格證書(shū)和企業(yè)內(nèi)控技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)試驗(yàn)項(xiàng)目進(jìn)行試驗(yàn).（4）、質(zhì)檢組根據(jù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判定并簽注意見(jiàn)，物資設(shè)備按質(zhì)檢部門(mén)簽注意見(jiàn)對(duì)材料進(jìn)行入庫(kù)驗(yàn)收。2、工序質(zhì)量檢驗(yàn)工序質(zhì)量檢驗(yàn)包括整個(gè)施工所有工序過(guò)程的檢驗(yàn),由工序（工班）檢驗(yàn)員按施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自檢合格后，報(bào)技術(shù)部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)檢合格后填寫(xiě)檢驗(yàn)報(bào)告，報(bào)監(jiān)理工程師檢查合格簽字后，方可進(jìn)行下道工序施工。工序質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)的工序,由工序（工班）質(zhì)檢員報(bào)質(zhì)量安全環(huán)保部在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢驗(yàn),檢驗(yàn)合格后方可進(jìn)行下道工序施工，不合格的工程必須返工重作。3、竣工質(zhì)量檢驗(yàn)竣工質(zhì)量檢驗(yàn)主要有現(xiàn)場(chǎng)測(cè)量和內(nèi)部資料檢查兩方面。（1）、按要求放出路線(xiàn)，檢查結(jié)構(gòu)物各部位尺寸及平整度和高程，填寫(xiě)檢驗(yàn)單與“驗(yàn)標(biāo)"標(biāo)準(zhǔn)和設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)相比較,評(píng)定質(zhì)量等級(jí).(2）、內(nèi)部資料檢查,檢查內(nèi)容是否齊全、真實(shí)、可靠。能否滿(mǎn)足竣工要求。質(zhì)量保證措施（一)質(zhì)量管理措施選配技術(shù)水平高、質(zhì)量意識(shí)強(qiáng)、整體素質(zhì)好、遵章守紀(jì)的項(xiàng)目班子,項(xiàng)目經(jīng)理、安全總監(jiān)、總工程師有相應(yīng)的施工經(jīng)歷和業(yè)績(jī)，并嚴(yán)格履行投標(biāo)承諾.1、認(rèn)真執(zhí)行設(shè)計(jì)圖紙會(huì)審和“三交底”（施組、合同與技術(shù)交底）制度,充分熟悉掌握工程設(shè)計(jì)圖紙、文件精神，掌握有關(guān)設(shè)計(jì)、施工規(guī)范，質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。2、把好工程原材料質(zhì)量關(guān)，所有材料必須符合設(shè)計(jì)規(guī)定,經(jīng)試驗(yàn)檢測(cè)合格，才能投入使用。3、嚴(yán)格執(zhí)行施工技術(shù)規(guī)范和操作流程，加強(qiáng)過(guò)程質(zhì)量控制，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“三檢制"（自檢、專(zhuān)檢和互檢）。4、