農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查執(zhí)行報(bào)告三篇

農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年

活動自查執(zhí)行報(bào)告三篇篇一：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查執(zhí)行報(bào)告根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)XX省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案的通知》按照《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案的通知》文件精神要求，全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報(bào)告如下。一、 對聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況對聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來，真正領(lǐng)會文件對工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對每一次聯(lián)社開展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。結(jié)合自身的悟性努力學(xué)習(xí)，在思想上和業(yè)務(wù)上達(dá)到聯(lián)社培訓(xùn)學(xué)習(xí)的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務(wù)上得到真正的充電，使之能運(yùn)用到農(nóng)信社改革新形勢下崗位的需要。二、 對內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。1、作為一線業(yè)務(wù)崗位人員，我們必須時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識自身崗位的重要性、出納崗是一線文明服務(wù)窗口、我們的每一句言行代表了對農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務(wù)文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識、案件防范意識、風(fēng)險(xiǎn)意識，充分認(rèn)識十三條意見核心指導(dǎo)思想。2、 嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收，并登記在冊。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。3、 認(rèn)真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務(wù)認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜，換人復(fù)核。減少差錯(cuò)的發(fā)生，對辦理的抵質(zhì)押貸款有價(jià)賬單證進(jìn)行驗(yàn)證，是否存在虛實(shí)，并進(jìn)行登記入庫保管。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。重要空白憑證進(jìn)行了嚴(yán)格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會計(jì)進(jìn)行對賬、做到賬實(shí)相符。認(rèn)真執(zhí)行雙人進(jìn)庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實(shí)行密碼回避制度。4、學(xué)習(xí)落實(shí)“三防一?！惫ぷ?，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等，日常工作上能夠做各方面防范措施。認(rèn)真落實(shí)縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好物防，人防，技防相結(jié)合，做到真正保護(hù)好信用社財(cái)產(chǎn)安全和自身人生安全。三、 檢查落實(shí)情況。聯(lián)社各部門檢查下達(dá)的整改意見書，對存在的問題進(jìn)行落實(shí)整改。并向上級部門報(bào)整改意見落實(shí)報(bào)告。對存在的問題因素進(jìn)行了直接性指導(dǎo)糾正，以達(dá)到上級部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。四、 本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅(jiān)持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識農(nóng)村信用社和國家政策對農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識到我們要以服務(wù)立社，存款立社服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識，合規(guī)文化意識，案防意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對法律法規(guī)，服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務(wù)者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個(gè)新臺階。篇二：信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查報(bào)告根據(jù)《XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”實(shí)施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2】174號）要求，我行進(jìn)行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報(bào)告如下：一、 成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組二、 大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查1、 排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。2、 內(nèi)容及重點(diǎn)：排查借款人主體資格是否合法，貸款手續(xù)是否齊全，貸款程序是否合規(guī)，貸款調(diào)查是否盡職、貸款審查是否嚴(yán)格、貸款審批是否審慎、貸款條件是否落實(shí)。具體排查內(nèi)容如下：（1） 有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2） 有無經(jīng)辦人員未按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授意，受理不具備借款主體資格的客戶貸款申請，導(dǎo)致形成不良貸款；（3） 有無審查資料不嚴(yán)，調(diào)查流于形式，導(dǎo)致借款人騙取信貸資金;（4） 有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5） 有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。（6） 有無不執(zhí)行、不落實(shí)審批意見，或擅自變更審批條件發(fā)放貸款；（7） 有無當(dāng)事人不是實(shí)際借款人和擔(dān)保人，合同和借款憑證不是借款人本人簽字，形成借、冒名貸款；（8） 有無貸后監(jiān)督管理不力，借款人轉(zhuǎn)移資金用途，造成被非法挪作他用；（5） 有無支行內(nèi)部員工收貸收息不入賬或截留挪用信貸資金；（6） 有無貸款到期信貸人員不及時(shí)催收，導(dǎo)致訴訟失效而無法收回等。強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：1、 存款方面。排查會計(jì)出納人員、儲蓄崗位員工是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及收存不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。2、 貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”制度是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件問題等。3、 會計(jì)出納方面。檢查本支行否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；社內(nèi)往來是否按規(guī)定進(jìn)行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；主辦會計(jì)是否按照規(guī)定對會計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開展事后監(jiān)督工作。4、 計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。5、 安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；相關(guān)臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。三.狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”的落實(shí)全面檢查“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”的落實(shí)情況，查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，加大工作力度，全面落實(shí)銀監(jiān)會出臺的各項(xiàng)案防措施，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防線，建立和完善案件防范長效機(jī)制，有效遏制操作風(fēng)險(xiǎn)。篇三：XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報(bào)告XX市農(nóng)信辦：根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》對自查整改工作的要求，為進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面及時(shí)排除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)現(xiàn)依法治社，規(guī)范管理和案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作目標(biāo)，我縣聯(lián)社組織所有基層信用社（部）對本單位風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了自查，通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備動員階段和自查自糾的活動內(nèi)容，現(xiàn)將活動開展情況匯報(bào)如下:一、統(tǒng)一組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，為活動的開展提供強(qiáng)有力的支持縣聯(lián)社根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》要求，成立了XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長為王盤林，副組長為李斌、汪根旺、李玲，成員為聯(lián)社各部門、信用社、所負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室由聯(lián)社監(jiān)察室牽頭，其他部門分工協(xié)作，辦公室主任由監(jiān)事長李斌兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的安排，具體負(fù)責(zé)組織、督導(dǎo)活動開展，宣傳活動成效，處理違規(guī)違紀(jì)行為及日常工作。根據(jù)方案要求以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以抓案防促發(fā)展為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，以查錯(cuò)糾弊為措施，以完善內(nèi)控和再造流程為手段，重點(diǎn)開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)，著力解決依法合規(guī)經(jīng)營等方面存在的突出問題，著力解決經(jīng)營管理過程中執(zhí)行力建設(shè)方面存在的突出問題。通過風(fēng)險(xiǎn)排查，分析成因，充分暴露我縣農(nóng)信社在內(nèi)控制度執(zhí)行方面的漏洞，及時(shí)消除隱患，有效控制和減少風(fēng)險(xiǎn)，杜絕各類違規(guī)違紀(jì)行為和案件發(fā)生，為實(shí)現(xiàn)我縣農(nóng)信社規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展提供有力保證。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識，為活動的順利開展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)按照方案要求，我們及時(shí)制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃，采取聯(lián)社集中學(xué)習(xí)和信用社自學(xué)等方式學(xué)習(xí)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)案件防控工作的通知》、《稽核監(jiān)督管理流程》、《人力資源管理流程》、《資金信貸管理流程》、《財(cái)務(wù)會計(jì)流程》、《電子銀行操作流程》、《資金清算業(yè)務(wù)操作流程》、《信息科技管理流程》、《辦公室管理流程》、《安全保衛(wèi)管理流程》、《河南省農(nóng)村信用社綜合管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》、《河南省農(nóng)村信用社信用共同體貸款管理指引（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社員工職業(yè)行為守則的通知》等與內(nèi)控和案防制度有關(guān)的制度和文件。統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，使全體員工認(rèn)識到嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度和自覺進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，從思想上提高了認(rèn)識，有力的促進(jìn)了活動的開展，為活動達(dá)到預(yù)期的效果奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三、自查自糾的目標(biāo)和要求（一） 風(fēng)險(xiǎn)隱患充分暴露。對全體員工行為和業(yè)務(wù)領(lǐng)域重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查，認(rèn)真查找在全縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社干部員工隊(duì)伍和業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的突出問題，從中分析原因，消除隱患，通過充分約束和監(jiān)督全縣農(nóng)信社各級各部門和全體員工的職業(yè)行為，遏制潛在風(fēng)險(xiǎn)或案件隱患。（二） 突出問題得以解決。這次排查活動涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營中容易發(fā)生的違法、違紀(jì)、違規(guī)問題，要突出強(qiáng)化教育預(yù)防措施。重點(diǎn)解決下列問題：一是解決風(fēng)險(xiǎn)防范意識和合規(guī)從業(yè)意識淡薄，制度落實(shí)不到位，在遵守內(nèi)控制度和加強(qiáng)崗位制約機(jī)制方面，對于化解案件隱患防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)重要性的認(rèn)識不夠，工作中容易造成內(nèi)控制度執(zhí)行和崗位監(jiān)督制約缺位的問題。二是解決管理制度不完善，監(jiān)督措施不力，相互制約環(huán)節(jié)存在漏洞的問題。三是從加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)著手，重點(diǎn)解決有令不行、有禁不止的問題。四、結(jié)合自身實(shí)際，認(rèn)真組織開展自查自糾工作（一） 聯(lián)社根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則對20XX年6月末單戶余額在1000萬元以上的大額貸款進(jìn)行了排查，經(jīng)查我縣1000萬元以上的貸款有7筆9100萬元，均未形成不良，且能夠正常安月、季結(jié)息。（二） 各信用社、分社、儲蓄所、部、室結(jié)合本單位的具體情況，以方案為指導(dǎo)思想，以省、縣聯(lián)社制定的內(nèi)控制度和案件風(fēng)險(xiǎn)防范制度為標(biāo)準(zhǔn)，對照各崗位的職責(zé)，逐人進(jìn)行了自查。通過自查從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。針對這些現(xiàn)象，我聯(lián)社在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，我聯(lián)社已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。（三） 高度重視、端正認(rèn)識，扎實(shí)推動“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。針對發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，以“分類指導(dǎo)、差別要求”為原則，落實(shí)“13條”的工作規(guī)劃。一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。及時(shí)召開了動員會、下發(fā)了活動方案，組織學(xué)習(xí)了各類規(guī)章制度。二是不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。跟據(jù)需要增加了稽核人員，定期對稽核人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高素質(zhì)。三是加大對基層信用社的監(jiān)督檢查力度。實(shí)行聯(lián)社人員包社制度，每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)都明確了聯(lián)社人員進(jìn)行監(jiān)督，并且參與工資考核。四是嚴(yán)格執(zhí)行基層負(fù)責(zé)人崗位輪換、強(qiáng)制性休假和親屬回避制度。對五是受到舉報(bào)件或接到舉報(bào)電話及時(shí)登記、查處和反饋，對違規(guī)違紀(jì)人員責(zé)任