銀行帳戶管理制度范本（3篇）

第15頁共15頁銀行帳戶?管理制度?范本總?則第一?條為規(guī)?范公司資?金賬戶管?理，保證?公司資金?安全，根?據(jù)國家《?銀行賬戶?管理辦法?》等法律?法規(guī)，結(jié)?合公司實?際情況，?制定本制?度。第?二條本?制度所指?資金賬戶?僅為銀行?存款賬戶?，主要包?括基本存?款賬戶、?一般存款?賬戶、臨?時存款賬?戶和專業(yè)?存款賬戶?。第三?條各公?司財務(wù)部?為銀行賬?戶管理責(zé)?任部門，?負(fù)責(zé)所在?公司銀行?賬戶的開?立、變更?、撤銷、?使用管理?，集團(tuán)財?務(wù)部進(jìn)行?監(jiān)督和檢?查。第?四條銀?行賬戶開?立、撤銷?需上報集?團(tuán)財務(wù)部?審核，銀?行賬戶變?更需上報?集團(tuán)財務(wù)?部備案。?第五條?所有銀?行賬戶遵?循“收支?兩條線”?原則，專?戶專用。?銀行賬?戶管理信?息庫第?六條公?司建立銀?行賬戶管?理信息庫?，公司及?其所有分?支機(jī)構(gòu)開?立和使用?的銀行賬?戶必須全?部納入銀?行賬戶管?理信息庫?登記備案?范圍。?第七條?公司銀行?賬戶管理?信息庫主?要包含以?下內(nèi)容：?1、戶?名全稱?2、開戶?銀行全稱?3、銀?行賬號、?幣種（指?人民幣、?美元、港?幣等不同?幣種）?4、賬戶?類別（指?基本戶、?一般戶、?資本金戶?和其他）?5、賬?戶屬性（?指對公賬?戶）6?、賬戶用?途（指綜?合、收款?、付款、?其他等）?7、賬?戶管控部?門（指實?際負(fù)責(zé)賬?戶管理的?公司）?8、開戶?日期、賬?戶變更日?期、銷戶?日期9?、財務(wù)專?用章全稱?、人名章?名稱1?0、網(wǎng)銀?11、?u盾數(shù)量?和權(quán)限?第八條?公司財務(wù)?部負(fù)責(zé)銀?行賬戶管?理信息庫?的建立、?日常維護(hù)?和動態(tài)管?理。第?九條公?司財務(wù)部?應(yīng)及時收?集和更新?信息庫的?內(nèi)容和記?錄，保證?及時、全?面的反映?公司銀行?賬戶的真?實情況。?財務(wù)部應(yīng)?該定期，?每年至少?____?次對銀行?賬戶管理?信息庫的?數(shù)據(jù)記錄?進(jìn)行全面?的核對和?清理。?第十條?各公司違?反規(guī)定設(shè)?立的未納?入銀行賬?戶管理信?息庫的銀?行賬戶，?將被視作?“賬外賬?戶”嚴(yán)肅?處理。?銀行賬戶?管理第?十一條?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人為?出納，公?司負(fù)責(zé)人?、財務(wù)負(fù)?責(zé)人負(fù)連?帶責(zé)任。?第十二?條各公?司須明確?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人，?在集團(tuán)財?務(wù)部備案?。直接責(zé)?任人必須?具備相應(yīng)?的素質(zhì)，?并依照本?制度，正?確辦理銀?行賬戶開?立、變更?、銷戶、?年檢手續(xù)?以及日常?使用管理?，建立健?全本公司?銀行賬戶?管理檔案?。第十?三條銀?行賬戶必?須由各公?司財務(wù)部?門統(tǒng)一開?立，統(tǒng)一?管理，嚴(yán)?禁違反規(guī)?定多頭開?戶，嚴(yán)禁?出租、出?借和轉(zhuǎn)讓?銀行賬戶?。第十?四條各?公司銀行?賬戶開立?、變更、?和撤銷，?必須填寫?《公司銀?行開銷戶?申請表》?第十五?條為了?保證資金?安全，提?高資金使?用效率，?各公司銀?行存款余?額實行限?額管理制?，超過限?額部分匯?入集團(tuán)指?定銀行賬?戶。第?十六條?各公司財?務(wù)部門應(yīng)?保管好所?管理銀行?賬戶對應(yīng)?印章、網(wǎng)?銀、u盾?，確保銀?行賬戶安?全第十?七條公?司銀行賬?戶主要用?途分類如?下：1?、基本賬?戶為綜合?性賬戶，?可用于繳?稅、提現(xiàn)?、日常經(jīng)?營費用支?出等；?2、一般?帳戶用于?核算各公?司工資薪?金、資金?歸集等；?第十八?條各賬?戶管理人?員應(yīng)確保?賬戶信息?安全，未?經(jīng)批準(zhǔn)，?嚴(yán)禁對外?提供賬戶?相關(guān)任何?信息。?第十九條?該分支?機(jī)構(gòu)銀行?賬戶戶名?應(yīng)與其營?業(yè)執(zhí)照登?記名稱一?致；公司?其他部門?一律不準(zhǔn)?開立銀行?賬戶開?立銀行賬?戶程序：?1、各?分、子公?司等其他?分支機(jī)構(gòu)?申請開立?銀行賬戶?，應(yīng)經(jīng)其?總經(jīng)理和?財務(wù)負(fù)責(zé)?人審核同?意后，報?集團(tuán)財務(wù)?部審批；?2、公?司財務(wù)部?應(yīng)根據(jù)同?意開立銀?行賬戶的?申請表，?在銀行賬?戶管理信?息庫及時?登記，并?對最終上?報的實際?開戶信息?資料與公?司審批意?見的一致?性進(jìn)行核?查；3?、公司財?務(wù)部應(yīng)在?銀行賬戶?開立完畢?一周內(nèi)，?提交銀行?賬戶開戶?信息資料?備案通知?給集團(tuán)財?務(wù)部，作?為在銀行?賬戶管理?信息庫中?記錄開戶?信息的依?據(jù)；4?、開戶信?息資料包?括但不限?于開戶許?可證（基?本戶）、?開戶申請?單（客戶?聯(lián)）、預(yù)?留印鑒卡?片等，應(yīng)?掃描或傳?真至集團(tuán)?財務(wù)部備?案。5?、對與我?司有重大?戰(zhàn)略合作?和資金支?持的銀行?優(yōu)先合作?。銀行?賬戶變更?第二十?條銀行?賬戶的變?更實行集?團(tuán)財務(wù)部?備案制。?第二十?一條銀?行賬戶管?理信息庫?登記內(nèi)容?發(fā)生變更?時，銀行?賬戶開立?部門應(yīng)在?變更事項?得到開戶?銀行變更?確認(rèn)后一?周內(nèi)向集?團(tuán)財務(wù)部?提交變更?信息資料?備案，由?集團(tuán)財務(wù)?部在銀行?賬戶管理?信息庫中?記錄變更?信息。?銀行賬戶?撤銷第二?十二條?銀行賬戶?撤銷實行?集團(tuán)財務(wù)?部審核制?。第二?十三條?各分、子?公司財務(wù)?負(fù)責(zé)人應(yīng)?及時清理?不需使用?的銀行賬?戶，防止?和糾正各?分、子公?司財務(wù)負(fù)?責(zé)人應(yīng)及?時清理不?需使用的?銀行賬戶?，防止和?糾正第二?十四條?銀行賬戶?開立部門?應(yīng)在撤銷?銀行賬戶?后一周內(nèi)?向集團(tuán)財?務(wù)部報送?銀行賬戶?撤銷信息?資料（賬?戶撤銷申?請等）備?案，由集?團(tuán)財務(wù)部?在銀行賬?戶管理信?息庫中記?錄撤銷信?息。禁?止行為和?罰則第?二十五條?在銀行?賬戶管理?和使用中?嚴(yán)禁以下?行為：?1、未經(jīng)?批準(zhǔn)擅自?開立銀行?賬戶；?2、不按?本制度規(guī)?定的程序?和時間及?時、準(zhǔn)確?的上報和?備案有關(guān)?銀行賬戶?開立、變?更和撤銷?等相關(guān)信?息資料；?3、不?認(rèn)真清理?和及時注?銷不需使?用的賬戶?；4、?隱瞞或私?設(shè)銀行賬?戶，從事?“公款私?存”、“?小金庫”?等賬外經(jīng)?營活動；?5、出?租、出借?或轉(zhuǎn)讓銀?行賬戶；?6、未?經(jīng)批準(zhǔn)擅?自以銀行?存款進(jìn)行?擔(dān)?；虻?押；7?、未妥善?保管財務(wù)?印章、u?盾和重要?空白憑證?；8、?其他違反?國家有關(guān)?法律法規(guī)?和公司規(guī)?章制度的?行為。?第二十六?條對違?反本制度?的行為，?視情節(jié)輕?重追究公?司負(fù)責(zé)人?、財務(wù)負(fù)?責(zé)人和直?接責(zé)任人?的責(zé)任。?由公司給?予相應(yīng)的?行政處分?或經(jīng)濟(jì)處?罰。給公?司造成經(jīng)?濟(jì)損失的?，應(yīng)承擔(dān)?全部或部?分賠償責(zé)?任。有犯?罪嫌疑的?，移交司?法機(jī)關(guān)依?法追究刑?事責(zé)任。?銀行帳?戶管理制?度范本（?二）總?則第?一條為規(guī)?范公司資?金賬戶管?理，保證?公司資金?安全，根?據(jù)國家《?銀行賬戶?管理辦法?》等法律?法規(guī)，結(jié)?合公司實?際情況，?制定本制?度。第?二條本制?度所指資?金賬戶僅?為銀行存?款賬戶，?主要包括?基本存款?賬戶、一?般存款賬?戶、臨時?存款賬戶?和專業(yè)存?款賬戶。?第三條?公司財務(wù)?財務(wù)管理?中心為銀?行賬戶管?理責(zé)任部?門，負(fù)責(zé)?所有公司?銀行賬戶?的開立、?變更、撤?銷、使用?管理。?第四條銀?行賬戶開?立、撤銷?需上報財?務(wù)管理中?心主管領(lǐng)?導(dǎo)批準(zhǔn)。?第五條?所有銀行?賬戶遵循?“收支兩?條線”原?則，專戶?專用。?第六條本?制度適用?于集團(tuán)公?司和所屬?分、子公?司及其分?支機(jī)構(gòu)。?第一章?銀行賬戶?管理信息?庫第七?條財務(wù)管?理中心資?金科建立?銀行賬戶?管理信息?庫，公司?開立和使?用的銀行?賬戶必須?全部納入?銀行賬戶?管理信息?庫登記備?案范圍。?第八條?公司銀行?賬戶管理?信息庫主?要包含以?下內(nèi)容：?1、?2、3?、4、?5、?戶名全稱?（包括外?幣銀行賬?戶的中文?和英文名?稱）開戶?銀行全稱?（包括外?資銀行的?中文和英?文名稱）?銀行賬號?、幣種（?指人民幣?、美元、?港幣等不?同幣種）?賬戶類別?（指基本?戶、一般?戶、外債?戶、資本?金戶和其?他）賬戶?屬性（指?對公賬戶?）6、?7、?8、9?、賬戶用?途（指綜?合、收款?、付款、?其他等）?賬戶管控?部門（指?實際負(fù)責(zé)?賬戶管理?的公司）?開戶日期?、賬戶變?更日期、?銷戶日期?財務(wù)專用?章全稱、?人名章名?稱10?、網(wǎng)銀u?盾數(shù)量和?權(quán)限第?十條財務(wù)?管理中心?資金科負(fù)?責(zé)銀行賬?戶管理信?息庫的建?立、日常?維護(hù)和動?態(tài)管理。?第十一?條財務(wù)管?理中心資?金科應(yīng)及?時收集和?更新信息?庫的內(nèi)容?和記錄，?保證及時?、全面的?反映公司?銀行賬戶?的真實情?況。第?二章銀行?賬戶管理?第十二?條銀行賬?戶管理直?接責(zé)任人?為出納，?公司負(fù)責(zé)?人、財務(wù)?負(fù)責(zé)人和?出納主管?負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和?連帶責(zé)任?。第十?三條資金?科銀行出?納員，依?照本制度?，正確辦?理銀行賬?戶開立、?變更、銷?戶、年檢?手續(xù)以及?日常使用?管理，建?立健全本?公司銀行?賬戶管理?檔案。?第十四條?嚴(yán)禁違反?規(guī)定多頭?開戶，嚴(yán)?禁出租、?出借和轉(zhuǎn)?讓銀行賬?戶。第?十五條財?務(wù)管理中?心資金科?應(yīng)保管好?所管理銀?行賬戶對?應(yīng)印章、?網(wǎng)銀u盾?，確保銀?行賬戶安?全。第?十六條公?司銀行賬?戶主要用?途分類如?下：1?.基本賬?戶為綜合?性賬戶，?可用于繳?稅、提現(xiàn)?、工資薪?金及日常?經(jīng)營費用?支出等；?2.一?般帳戶用?于核算公?司經(jīng)營性?業(yè)務(wù)收支?，專戶專?用；3?.外債類?賬戶用于?公司對外?借款、融?資等；?4.資本?金賬戶用?于投資入?股、驗資?等；5?.其他類?主要用于?上述以外?業(yè)務(wù)。?第十七條?各賬戶管?理人員應(yīng)?確保賬戶?信息安全?，未經(jīng)批?準(zhǔn)，嚴(yán)禁?對外提供?賬戶相關(guān)?任何信息?。銀行?帳戶管理?制度范本?（三）?總則第?一條為?規(guī)范公司?資金賬戶?管理，保?證公司資?金安全，?根據(jù)國家?《銀行賬?戶管理辦?法》等法?律法規(guī)，?結(jié)合公司?實際情況?，制定本?制度。?第二條?本制度所?指資金賬?戶僅為銀?行存款賬?戶，主要?包括基本?存款賬戶?、一般存?款賬戶、?臨時存款?賬戶和專?業(yè)存款賬?戶。第?三條各?公司財務(wù)?部為銀行?賬戶管理?責(zé)任部門?，負(fù)責(zé)所?在公司銀?行賬戶的?開立、變?更、撤銷?、使用管?理，集團(tuán)?財務(wù)部進(jìn)?行監(jiān)督和?檢查。?第四條?銀行賬戶?開立、撤?銷需上報?集團(tuán)財務(wù)?部審核，?銀行賬戶?變更需上?報集團(tuán)財?務(wù)部備案?。第五?條所有?銀行賬戶?遵循“收?支兩條線?”原則，?專戶專用?。銀行?賬戶管理?信息庫?第六條?公司建立?銀行賬戶?管理信息?庫，公司?及其所有?分支機(jī)構(gòu)?開立和使?用的銀行?賬戶必須?全部納入?銀行賬戶?管理信息?庫登記備?案范圍。?第七條?公司銀?行賬戶管?理信息庫?主要包含?以下內(nèi)容?：1、?戶名全稱?2、開?戶銀行全?稱3、?銀行賬號?、幣種（?指人民幣?、美元、?港幣等不?同幣種）?4、賬?戶類別（?指基本戶?、一般戶?、資本金?戶和其他?）5、?賬戶屬性?（指對公?賬戶）?6、賬戶?用途（指?綜合、收?款、付款?、其他等?）7、?賬戶管控?部門（指?實際負(fù)責(zé)?賬戶管理?的公司）?8、開?戶日期、?賬戶變更?日期、銷?戶日期?9、財務(wù)?專用章全?稱、人名?章名稱?10、網(wǎng)?銀11?、u盾數(shù)?量和權(quán)限?第八條?公司財?務(wù)部負(fù)責(zé)?銀行賬戶?管理信息?庫的建立?、日常維?護(hù)和動態(tài)?管理。?第九條?公司財務(wù)?部應(yīng)及時?收集和更?新信息庫?的內(nèi)容和?記錄，保?證及時、?全面的反?映公司銀?行賬戶的?真實情況?。財務(wù)部?應(yīng)該定期?，每年至?少___?_次對銀?行賬戶管?理信息庫?的數(shù)據(jù)記?錄進(jìn)行全?面的核對?和清理。?第十條?各公司?違反規(guī)定?設(shè)立的未?納入銀行?賬戶管理?信息庫的?銀行賬戶?，將被視?作“賬外?賬戶”嚴(yán)?肅處理。?銀行賬?戶管理?第十一條?銀行賬?戶管理直?接責(zé)任人?為出納，?公司負(fù)責(zé)?人、財務(wù)?負(fù)責(zé)人負(fù)?連帶責(zé)任?。第十?二條各?公司須明?確銀行賬?戶管理直?接責(zé)任人?，在集團(tuán)?財務(wù)部備?案。直接?責(zé)任人必?須具備相?應(yīng)的素質(zhì)?，并依照?本制度，?正確辦理?銀行賬戶?開立、變?更、銷戶?、年檢手?續(xù)以及日?常使用管?理，建立?健全本公?司銀行賬?戶管理檔?案。第?十三條?銀行賬戶?必須由各?公司財務(wù)?部門統(tǒng)一?開立，統(tǒng)?一管理，?嚴(yán)禁違反?規(guī)定多頭?開戶，嚴(yán)?禁出租、?出借和轉(zhuǎn)?讓銀行賬?戶。第?十四條?各公司銀?行賬戶開?立、變更?、和撤銷?，必須填?寫《公司?銀行開銷?戶申請表?》第十?五條為?了保證資?金安全，?提高資金?使用效率?，各公司?銀行存款?余額實行?限額管理?制，超過?限額部分?匯入集團(tuán)?指定銀行?賬戶。?第十六條?各公司?財務(wù)部門?應(yīng)保管好?所管理銀?行賬戶對?應(yīng)印章、?網(wǎng)銀、u?盾，確保?銀行賬戶?安全第?十七條?公司銀行?賬戶主要?用途分類?如下：?1、基本?賬戶為綜?合性賬戶?，可用于?繳稅、提?現(xiàn)、日常?經(jīng)營費用?支出等；?2、一?般帳戶用?于核算各?公司工資?薪金、資?金歸集等?；第十?八條各?賬戶管理?人員應(yīng)確?保賬戶信?息安全，?未經(jīng)批準(zhǔn)?，嚴(yán)禁對?外提供賬?戶相關(guān)任?何信息。?第十九?條該分?支機(jī)構(gòu)銀?行賬戶戶?名應(yīng)與其?營業(yè)執(zhí)照?登記名稱?一致；公?司其他部?門一律不?準(zhǔn)開立銀?行賬戶?開立銀行?賬戶程序?：1、?各分、子?公司等其?他分支機(jī)?構(gòu)申請開?立銀行賬?戶，應(yīng)經(jīng)?其總經(jīng)理?和財務(wù)負(fù)?責(zé)人審核?同意后，?報集團(tuán)財?務(wù)部審批?；2、?公司財務(wù)?部應(yīng)根據(jù)?同意開立?銀行賬戶?的申請表?，在銀行?賬戶管理?信息庫及?時登記，?并對最終?上報的實?際開戶信?息資料與?公司審批?意見的一?致性進(jìn)行?核查；?3、公司?財務(wù)部應(yīng)?在銀行賬?戶開立完?畢一周內(nèi)?，提交銀?行賬戶開?戶信息資?料備案通?知給集團(tuán)?財務(wù)部，?作為在銀?行賬戶管?理信息庫?中記錄開?戶信息的?依據(jù)；?4、開戶?信息資料?包括但不?限于開戶?許可證（?基本戶）?、開戶申?請單（客?戶聯(lián)）、?預(yù)留印鑒?卡片等，?應(yīng)掃描或?傳真至集?團(tuán)財務(wù)部?備案。?5、對與?我司有重?大戰(zhàn)略合?作和資金?支持的銀?行優(yōu)先合?作。銀?行賬戶變?更第二?十條銀?行賬戶的?變更實行?集團(tuán)財務(wù)?部備案制?。第二?十一條?銀行賬戶?管理信息?庫登記內(nèi)?容發(fā)生變?更時，銀?行賬戶開?