《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考前沖刺15

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單選題（共120題，共120分）

1.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式。

A.普通年金

B.償債基金

C.預(yù)付年金

D.遞延年金

2.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲蓄金，在未來的10年里，每年年底都申購10000

元的債券型基金，年收益率為8%，則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲蓄金為()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

3.當(dāng)收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.一字形

D.十字形

4.反映證券組合期望收益水平的總風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的方程式是（）。

A.證券市場線方程

B.證券特征線方程

C.資本市場線方程

D.套利定價方程

5.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所通過（）的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A.公開競價

B.買方向賣方支付一定費(fèi)用

C.集合競價

D.協(xié)商價格

6.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的使用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

A.貨幣衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

7.證券投資顧問不得同時注冊為（）。

A.證券分析師

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.證券管理人

D.證券托管人

8.按揭購房屬于客戶證券投資目標(biāo)中的（）目標(biāo)。

A.中期目標(biāo)

B.臨時目標(biāo)

C.長久目標(biāo)

D.短期目標(biāo)

9.在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財從（??）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

10.家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括()。

Ⅰ貸款還款Ⅱ遺屬生活

Ⅲ應(yīng)急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11.某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風(fēng)險因市場結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定新企業(yè)難以進(jìn)入而較低。可以判斷這一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

12.技術(shù)分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.價格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.時間

Ⅴ.空間

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

13.按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14.下列關(guān)于區(qū)間預(yù)測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預(yù)測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預(yù)測精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預(yù)測點(diǎn)Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

15.下列關(guān)于市場有效性與獲益情況，說法錯誤的是（）。

A.在弱式有效市場中，投資者不能根據(jù)歷史價格信息獲得超額收益

B.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以根據(jù)公開市場信息獲得超額收益

C.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以獲得超額收益

D.在強(qiáng)式有效市場中，投資者不能獲得超額收益

16.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預(yù)計在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長，假定必要收益率是11%,當(dāng)前股票的價格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價值等于3150元

Ⅱ.該股票價值被高估了

Ⅲ.投資者應(yīng)該出售該股票

Ⅳ.投資者應(yīng)當(dāng)買進(jìn)該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險，既不做業(yè)務(wù)也不承擔(dān)風(fēng)險，該投資者選擇的策略是()。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險規(guī)避

C.風(fēng)險補(bǔ)償

D.風(fēng)險對沖

18.按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為()。

Ⅰ增長類

Ⅱ周期類

Ⅲ穩(wěn)定類

Ⅳ能源類

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有()。

Ⅰ支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化

Ⅱ一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線

Ⅳ支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

20.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時,個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快,屬于流動資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

21.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄保存。

Ⅰ.時間

Ⅱ.內(nèi)容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.下列關(guān)于情景分析法，說法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

24.理財客戶在進(jìn)行保險規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風(fēng)險的有（）。

Ⅰ.剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購買了2年的意外險

Ⅱ.給價值50萬的住房購買了保險金額為50萬財產(chǎn)保險

Ⅲ.給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產(chǎn)保險

Ⅳ.在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風(fēng)險事件的醫(yī)療保險

Ⅴ.乘坐飛機(jī)不購買意外傷亡險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

25.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。

Ⅰ.評估客戶的風(fēng)險承受能力

Ⅱ.為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品

Ⅲ.告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險情況

Ⅳ.替客戶進(jìn)行簽約

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略包括（）。

Ⅰ.股價跌落谷底，而不容易回升時買進(jìn)，這是股票投資的良機(jī)

Ⅱ.股價跌落谷底，而容易回升時買進(jìn)，這是股票投資的良機(jī)

Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進(jìn)

Ⅳ.確切的傳言造成理性下跌時買進(jìn)

Ⅴ.總體經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素逐漸趨向有利的時候或政府正在擬定重大的激勵措施時買進(jìn)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.以下關(guān)于監(jiān)測信用風(fēng)險的主要指標(biāo)和計算方法正確的是（）

Ⅰ.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項貨款100%

Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實(shí)際計提準(zhǔn)備/貨款應(yīng)提準(zhǔn)備100%

Ⅲ.逾期貨款率=逾期貨款余額/貸款總余額100%

Ⅳ.不良貸款撥備覆蓋率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/（一般準(zhǔn)備+專項準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

29.下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責(zé)說法錯誤的是（）

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括

C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等

D.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取

30.（）是投資者通過投資保存資本或者資金的購買力.

A.經(jīng)常性收益

B.本金保障

C.資本增值

D.財富積累

31.公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。

A.股東權(quán)益比率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長期負(fù)債比率

D.產(chǎn)權(quán)比率

32.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實(shí)際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

A.金融泡沬

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

33.常用的收益率曲線策略包括（）。

Ⅰ.子彈式策略

Ⅱ.兩極策略

Ⅲ.梯式策略

Ⅳ.三角形策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

34.以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯誤的是（）。

Ⅰ.實(shí)物投資稱間接投資，指對有形資產(chǎn)的投資。

Ⅱ.投資的特征是用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風(fēng)險的）未來收益

Ⅲ.金融投資也稱直接投資，指對各種金融合約的投資

Ⅳ.投資者對投資產(chǎn)品收益比風(fēng)險結(jié)構(gòu)要重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

35.反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。

Ⅰ.現(xiàn)貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現(xiàn)貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

36.套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。

Ⅰ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1＋W2＋…WN=0

Ⅱ.該組合因素靈敏度系數(shù)為零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示證券i的因素靈敏度系數(shù)

Ⅲ.該組合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN0：其中，Eri表示證券i的期望收益率

Ⅳ.該組合中各個證券的權(quán)數(shù)滿足W1W2W3…Wn

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.下列屬于流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

38.證券公司的主要職能部門包括（）

Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部

Ⅱ.證券營業(yè)部

Ⅲ.投資顧問部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

39.客戶個人目標(biāo)的確定根據(jù)時間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

40.下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）

Ⅰ.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ.對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動可能會對整體經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。

Ⅲ.若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能反映重新定價風(fēng)險，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險及因利率和支付時間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實(shí)際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險。

Ⅳ.對于利率的大幅變動（大于1%），久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進(jìn)行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.消極的債券組合管理策略不包括（）。

Ⅰ.指數(shù)策略

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略

Ⅳ.應(yīng)急免疫

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬元的購房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬元的購車費(fèi)用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.基本分析流派是以價值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。

Ⅰ.演繹推理

Ⅱ.統(tǒng)計方法

Ⅲ.終值計算方法

Ⅳ.現(xiàn)值計算方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.下列關(guān)于時間價值參數(shù)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.貨幣價值的時間參數(shù)系數(shù)，通常用t表示

Ⅱ.影響貨幣時間價值程度的波動要素利率，通常用g表示

Ⅲ.貨幣在未來某個時間點(diǎn)上的價值，通常用FV表示

Ⅳ.貨幣現(xiàn)值的價值，通常用PV表示

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45.修改后的《證券法》于2022年1月1日起正式實(shí)施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。

Ⅰ.終止上市

Ⅱ.公司設(shè)立

Ⅲ.暫停上市

Ⅳ.公開發(fā)行

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進(jìn)時機(jī)與賣出時機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

Ⅴ.逢低買進(jìn)、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

48.期限套利的理論依據(jù)是（）

A.持有成本理論

B.買入價差理論

C.賣出價差理論

D.杠桿原理

49.遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?biāo)。

A.短期目標(biāo)

B.中期目標(biāo)

C.長期目標(biāo)

D.永久目標(biāo)

50.加強(qiáng)指數(shù)法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當(dāng)?shù)闹鲃有哉{(diào)整的股票投資策略。

A.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，保守型

B.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，積極型

C.指數(shù)法，積極型

D.指數(shù)法，保守型

51.缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內(nèi)的流行性是否充足。

A.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額

B.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和

C.計算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和

D.計算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動負(fù)債之間的差額

52.與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）。

A.増長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

53.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

54.以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（）。

Ⅰ.失業(yè)保障月數(shù)=存款.可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

Ⅱ.失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時不會影響生活，可審慎地尋找下一個適合的工作

Ⅲ.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是一個月，能維持三個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)

Ⅳ.應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。

Ⅰ.資金的籌集

Ⅱ.進(jìn)行基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.評價投資組合的業(yè)績

Ⅳ.根據(jù)環(huán)境的變化對投資組合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.在β系數(shù)運(yùn)用時（）。

Ⅰ.牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅱ.牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅲ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票，以減少股票下跌的損失。

Ⅳ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以減少股票下跌的損失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

57.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測末來行情的長期趨勢

Ⅱ.技術(shù)分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

58.現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）。

Ⅰ.總額差異的重要性大于細(xì)目差異

Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅲ.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析

Ⅳ.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個重點(diǎn)項目改善

Ⅴ.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

59.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務(wù)支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

60.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

61.證券公司人力資源部的主要職能包括（）。

Ⅰ.負(fù)責(zé)投資顧問的人事管理

Ⅱ.負(fù)責(zé)投資顧問的資格申報

Ⅲ.負(fù)責(zé)投資顧問的注冊登記

Ⅳ.負(fù)責(zé)投資顧問的招聘

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

62.行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.公司行業(yè)地位分析

Ⅱ.公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析

Ⅲ.公司產(chǎn)品競爭能力分析

Ⅳ.公司經(jīng)營能力分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列關(guān)于教育分類說法正確的是（）。

Ⅰ.子女教育規(guī)劃

Ⅱ.繼續(xù)教育規(guī)劃

Ⅲ.在職培訓(xùn)規(guī)劃

Ⅳ.職業(yè)教育規(guī)劃

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。

A.價值類

B.非增長類

C.投機(jī)類

D.能源類

65.技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。

A.有效市場

B.半強(qiáng)勢市場

C.強(qiáng)勢有效市場

D.弱勢有效市場

66.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。

A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財規(guī)劃目標(biāo)，并計算達(dá)到各類理財規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲蓄額

B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測明年收入

C.老張根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算

D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出

67.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%,則按單利和復(fù)利計算，李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是（）萬元。

A.3234

B.32.432.45

C.3032.45

D.32.434.8

68.（）對證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會

69.客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券。則客戶的總資產(chǎn)將會增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

70.在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員

Ⅲ.對風(fēng)險的態(tài)度

Ⅳ.要求増加短期所得還是長期資本増值

Ⅴ.投資要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

71.應(yīng)納稅額=每次收入額20，這個公式適用于（）。

Ⅰ.特許權(quán)使用費(fèi)所得

Ⅱ.紅利收入

Ⅲ.財產(chǎn)租賃所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最壞

Ⅳ.中間條件下

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

73.相對估值法常用的指標(biāo)包括（）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市凈率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回報增長比

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.銀行從業(yè)人員在實(shí)際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風(fēng)險特征外，還要考慮因索有（）等。

Ⅰ.利率趨勢

Ⅱ.當(dāng)時市場狀況

Ⅲ.客戶投資目標(biāo)

Ⅳ.風(fēng)險偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.由上而下分析法的主要步驟包括（）

Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

Ⅱ.證券市場分析

Ⅲ.行業(yè)和區(qū)域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產(chǎn)價值

Ⅳ.客戶負(fù)債價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

77.信用評分模型是分析借款人信用風(fēng)險的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

78.根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。

A.買入

B.賣出

C.清倉

D.滿倉

79.以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。

A.普通型人壽保險

B.年金保險

C.新型人壽保險

D.醫(yī)療保險

80.下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法。

A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法

B.相對比較法

C.經(jīng)濟(jì)増加值法

D.重置成本法

81.關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.

A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用

B.突破頸線一定需要大成交量配合

C.當(dāng)頸線被突破，反轉(zhuǎn)確認(rèn)以后，大勢將下跌

D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進(jìn)一步觀察

82.道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。

Ⅰ.工業(yè)

Ⅱ.農(nóng)業(yè)

Ⅲ.運(yùn)輸業(yè)

Ⅳ.公用事業(yè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

83.證券的絕對估計值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

Ⅲ.經(jīng)濟(jì)利潤估值模型

Ⅳ.市值回報增長比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律，說法正確的有（）。

Ⅰ.金融市場泡沫有4個特征

Ⅱ.龐氏騙局屬于金融市場泡沬的特征

Ⅲ.金融市場泡沬里只有一小部分盲從投資者的涌入

Ⅳ.當(dāng)市場處于周期頂端時，人們完全處于過度樂觀，過度自信和貪裝之中，人們很容易相信市場能夠創(chuàng)造奇跡，有人利用泡沬環(huán)境中人們的過度樂觀設(shè)置龐氏騙局極易取得成，所以在市場頂部往往伴隨看各種各樣的龐氏騙局，這些龐氏騙局能夠繼續(xù)吹大泡沫。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

85.VAR的計算要素一般包括（）

Ⅰ.時間長度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計算方法

Ⅳ.歷史數(shù)據(jù)

Ⅴ.隨機(jī)數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應(yīng)用軟件

Ⅱ.GAUSS是用數(shù)據(jù)編寫的應(yīng)用軟件

Ⅲ.該軟件具有極強(qiáng)的矩陣運(yùn)算功能

Ⅳ.尤其適用于線性計是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的GAUSS軟件,在使用方便和計算快捷方面較其他軟件具有明顯的優(yōu)越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

87.證券組合管理基本步驟包括（）。

Ⅰ.確定證券投資政策

Ⅱ.進(jìn)行證券投資分析

Ⅲ.構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ.投資組合業(yè)績評估

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.購新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

89.通?；痉治龇ǎ陨隙铝鞒讨械淖詈笠徊絻?nèi)容是（）。

A.地域經(jīng)濟(jì)

B.股份分析

C.公司分析

D.產(chǎn)業(yè)分析

90.K線圖中的陽線通常用（）來表示.

A.黑色實(shí)體

B.白色實(shí)體

C.綠色實(shí)體

D.空心實(shí)體

91.預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.人生意外傷害保險按照保險風(fēng)險分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

94.內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.十級及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒有相應(yīng)的外部評級，但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

95.判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有（）。

Ⅰ.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

Ⅱ.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市場容量與潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.以下關(guān)于個人資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)容表述正確的是（）。

Ⅰ.收入分類、額度及其與總收入的占比情況

Ⅱ.資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

Ⅲ.負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況

Ⅳ.凈資產(chǎn)額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

97.下列關(guān)于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。

Ⅰ.包括短期償債能力分析和長期償債能力分析兩個方面

Ⅱ.短期償債能力的強(qiáng)弱取決于流動資產(chǎn)的流動性

Ⅲ.長期償債能力是指公司償還1年以上債務(wù)的能力

Ⅳ.從長期來看，短期償債能力與公司的獲利能力是密切相關(guān)的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

99.股利貼現(xiàn)模型的應(yīng)用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.證券產(chǎn)品進(jìn)場時機(jī)選擇的要求（）。

Ⅰ.選擇進(jìn)場時機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅱ.進(jìn)場時機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場環(huán)境

Ⅲ.進(jìn)場時機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的進(jìn)入目標(biāo)

Ⅳ.進(jìn)場時機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ.產(chǎn)品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.風(fēng)險水平

Ⅳ.擔(dān)保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券公司

D.證券交易所

103.在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

104.道氏理論的主要原理包括（）

Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運(yùn)輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強(qiáng)。

Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認(rèn)。

Ⅲ.一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號。

Ⅳ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.通過對上市公司的負(fù)債比率分析，（）。

Ⅰ.財務(wù)管理者可以獲得公司的資產(chǎn)負(fù)債率是否合理的信息

Ⅱ.經(jīng)營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息

Ⅳ.債權(quán)人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

106.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)（）

Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值

Ⅱ.增加消費(fèi)

Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資

Ⅳ.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

107.下列關(guān)于有效市場假說基本假設(shè)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.資本市場上所有的投資者都是理性人

Ⅱ.當(dāng)部分投資者為非理性投資者時，他們的交易將在彼此之間互相抵銷

Ⅲ.競爭市場中理性套利者的存在會消除其對價格的影響

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本價值的價格交易時，他的財富也將逐漸減少，以致不能在市場上存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當(dāng)短期RSI長期RS時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

109.證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)