基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題（五）

第頁基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題1.下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B、對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C、交易對象價(jià)格的升降不會影響交易者利潤或損失D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易【正確答案】：D解析：

A項(xiàng)，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項(xiàng)，由于期貨市場的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大；C項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。本題考察金融市場的分類@##2.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序（）A、制定合規(guī)審核機(jī)制B、合規(guī)審核調(diào)查C、合規(guī)審核評價(jià)D、合規(guī)審核處理【正確答案】：D解析：

合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價(jià)。3.(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B、基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C、反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D、投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【正確答案】：A解析：

崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。4.金融市場按（）分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。A、地理范圍B、交易標(biāo)的C、交易市場D、交易場所【正確答案】：A解析：

按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場5.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個(gè)等級。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D解析：

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級：R1、R2、R3、R4和R5。6.下列有關(guān)基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項(xiàng)是（）。A、股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員B、公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體制、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性C、在公司股東以及員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障股東的利益D、公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離的制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送【正確答案】：C解析：

相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第一條是基金份額持有人利益優(yōu)先原則?；鸸芾砉緩墓菊鲁獭⒁?guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級組織機(jī)構(gòu)職權(quán)的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。本題考察基金管理公司治理的法規(guī)要求7.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A、公平性、公開性、公正性B、及時(shí)性、有效性、正確性C、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D、實(shí)用性、有效性、公開性【正確答案】：C解析：

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。8.(2016年)下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A、基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B、基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C、研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)D、研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【正確答案】：A解析：

基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。基金公司應(yīng)建立研究與投資業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。9.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營活動所在地()備案。A、中國證券監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、行業(yè)協(xié)會D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A解析：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)備案。10.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案B、基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C、公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會【正確答案】：D解析：

契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)。11.合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A、監(jiān)管B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、產(chǎn)品設(shè)計(jì)D、投資管理【正確答案】：B解析：

合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。12.合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理B、職業(yè)道德建設(shè)C、企業(yè)文化建設(shè)D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察合規(guī)管理的主要活動；建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。如果基金管理公司各部門員工都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。基金管理人是典型的風(fēng)險(xiǎn)管理型企業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)管理特性決定了基金的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程。這就要求基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法，而且在公司內(nèi)部要形成濃厚的合規(guī)文化，做到人人合規(guī)。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎，具有誠信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。13.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A、現(xiàn)場形式B、非現(xiàn)場形式C、電子形式D、紙質(zhì)形式【正確答案】：A解析：

從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等14.下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育有一個(gè)固定的模式D、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢【正確答案】：C解析：

國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。15.(2017年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、授權(quán)要適當(dāng)，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)B、公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍C、應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D、重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效【正確答案】：B解析：

授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：（1）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。（2）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。（3）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。（4）公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。16.（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動的中心。A、基金托管人B、基金管理人C、基金客戶D、基金當(dāng)事人【正確答案】：C解析：

基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動的中心。17.完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。A、橫向關(guān)系制約B、縱向關(guān)系制約C、健全性規(guī)范D、獨(dú)立性規(guī)范【正確答案】：A解析：

就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。18.《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）Ⅰ.取消連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制Ⅱ.完善對避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)控要求Ⅲ.限定避險(xiǎn)策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；Ⅳ.完善基金管理人風(fēng)控管理要求?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：

《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容做了以下修訂:取消連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制；完善對避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)控要求；限定避險(xiǎn)策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；完善基金管理人風(fēng)控管理要求。19.基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者贖回基金份額Ⅲ．依法起訴基金服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅳ．有權(quán)查閱有關(guān)基金資料A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。20.以下說法中，正確的是（）。A、專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C、誠實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D、基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【正確答案】：C解析：

A項(xiàng)，誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項(xiàng)，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項(xiàng)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。21.(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A、贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B、贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C、贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D、贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【正確答案】：D解析：

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。選項(xiàng)A，凈贖回申請比例=（2000-1500+1300-700）／10000×100％=11％。選項(xiàng)B。凈贖回申請比例=（1500-1300+1800-900）／10000×100％=11％。選項(xiàng)C，凈贖回申請比例=（700-100+1500-1000）／10000×100％=11％。選項(xiàng)D，凈贖回申請比例=（1000-100+800-900）／10000×100％=8％。22.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A、基金供銷機(jī)構(gòu)B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金評級機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。本題考察基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)@##23.下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A、基本管理制度B、內(nèi)部控制大綱C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、以上都正確【正確答案】：D解析：

基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。24.以下說法正確的是（）。A、開放式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響B(tài)、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣C、封閉式基金和開放式基金份額限制不同D、封閉式基金和開放式基金期限相同【正確答案】：C解析：

封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。25.發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C解析：

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范26.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C解析：

基金管理人的信息披露義務(wù)：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。27.下列關(guān)于基金銷售人員行為規(guī)范的說法中，正確的是()。A、直接代理投資者進(jìn)行申購、贖回等基金交易B、不保證基金業(yè)績表現(xiàn)C、接受投資者現(xiàn)金D、以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)【正確答案】：C28.下列關(guān)于基金贖回費(fèi)用的說法中，正確的是()。A、對持有期限長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B、不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C、場外贖回不得按時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率D、場內(nèi)贖回可以按份額多少分段設(shè)置贖回費(fèi)率【正確答案】：B解析：

基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。29.下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B、基金收益分配原則C、基金管理人管理費(fèi)提取方式D、基金份額發(fā)售日期【正確答案】：A解析：

基金合同的主要披露事項(xiàng)：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金運(yùn)作方式，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式。（10）作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例。（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制。（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式。（16）爭議解決方式。30.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管【正確答案】：D解析：

公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。（A項(xiàng)符合）公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。（B項(xiàng)符合）公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。（C項(xiàng)符合）作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。31.分開募集的開放式分級基金的（）單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元。A、母份額B、A類份額C、B類份額D、以上都是【正確答案】：C解析：

不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購／申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元。32.金融交易的組織方式不包括（）。A、場內(nèi)交易方式B、現(xiàn)金交易方式C、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式D、場外交易方式【正確答案】：B解析：

金融交易的組織方式主要包括場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。33.目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A、中國證券登記結(jié)算公司B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D、基金管理人指定的證券公司【正確答案】：B解析：

目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金（LOF）業(yè)務(wù)。34.（）是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門B、產(chǎn)品營銷部門C、后臺運(yùn)營部門D、行政管理部【正確答案】：A解析：

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。35.（）不可以開立基金賬戶。A、16歲個(gè)體小王B、17歲在讀大學(xué)生C、23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D、65歲退休干部老李【正確答案】：B解析：

我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。36.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。（題目問的是“公開原則”，而Ⅱ是公平原則，Ⅲ是公正原則，故選擇Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)）37.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A、開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【正確答案】：D解析：

開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。38.分級基金按募集方式的不同，分為（）。A、主動投資型和被動投資型B、合并募集和分開募集C、封閉式和開放式D、股票型和債券型【正確答案】：B解析：

A項(xiàng)是按投資風(fēng)格分類，C項(xiàng)按運(yùn)作方式分類，D項(xiàng)是按投資對象分類。39.貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A、國有企業(yè)B、居民C、金融機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位【正確答案】：B解析：

貨幣資金來源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動。40.下列關(guān)于私募基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集B、在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低C、應(yīng)定期向公眾進(jìn)行充分的信息披露D、對投資者的投資能力有一定的要求【正確答案】：C解析：

私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低方式較為靈活。41.下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B、分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D、自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元【正確答案】：C解析：

C項(xiàng)，由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。42.商業(yè)秘密從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，不包含如下哪一項(xiàng)。（）A、對證券市場的分析報(bào)告B、對某—行業(yè)的研究報(bào)告C、工作流程D、投資組合【正確答案】：C解析：

從機(jī)構(gòu)運(yùn)營的角度看，可以包括對證券市場的分析報(bào)告、對某—行業(yè)的研究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等。從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。43.下列私募基金銷售機(jī)構(gòu)的行為中，符合法規(guī)要求的是()。A、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估B、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過分析會、報(bào)告會等形式，向公眾宣傳推介C、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失D、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的最低收益【正確答案】：A解析：

非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)，故A項(xiàng)正確。44.下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（）。A、自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B、通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C、電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D、講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會【正確答案】：D解析：

D項(xiàng)，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個(gè)面對面交流的機(jī)會?；痄N售機(jī)構(gòu)也可以從這些活動中獲得有價(jià)值的信息，有效地推介基金產(chǎn)品，并跟進(jìn)投資者的反饋，進(jìn)一步改善客戶服務(wù)。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A、基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B、以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平C、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。46.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。A、0.5％B、0.7％C、1％D、以上都不是【正確答案】：D解析：

貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定；當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。47.目前可申請從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A、證券公司B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所【正確答案】：D解析：

目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。48.基金業(yè)協(xié)會是（）。A、基金監(jiān)管主體B、基金行業(yè)自律組織C、基金市場的自律管理者D、以上都不是【正確答案】：B解析：

基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。49.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績預(yù)測Ⅲ違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開出版的資料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。Ⅳ項(xiàng)屬于基金宣傳過程中允許的情形。50.基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A、集中交易制度B、投資決策授權(quán)制度C、審查制度D、投資對象備選庫制度【正確答案】：A解析：

基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。51.下列選項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A、保護(hù)投資者合法權(quán)益B、在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識C、提高基金管理人收入D、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作【正確答案】：C解析：

基金管理人合規(guī)管理旨在切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識，提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險(xiǎn)防范水平，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作，夯實(shí)行業(yè)誠信基礎(chǔ)。52.保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入（）。A、基金的運(yùn)作方式B、保本策略C、保本保障機(jī)制D、資產(chǎn)配置方式【正確答案】：C解析：

保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。53.督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情況不包括（）。A、基金或公司發(fā)生信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為C、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、基金及公司存在重大隱患【正確答案】：A解析：

發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。54.基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。Ⅰ市場風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。55.以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的一項(xiàng)是（）。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性【正確答案】：A解析：

道德與職業(yè)道德的含義；道德的特征:1．道德具有差異性2．道德具有繼承性3．道德具有約束性4．道德具有具體性56.下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（）。A、良好的投資者教育B、健全投資者適當(dāng)性制度C、加強(qiáng)公司治理D、提升投資者學(xué)歷水平【正確答案】：D解析：

投資者權(quán)益保護(hù)是國際證監(jiān)會組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司治理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。57.特殊類型基金包括（）。Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分級基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，市場中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。1．避險(xiǎn)策略基金2．上市開放式基金（LOF）3．分級基金58.(2017年)基金管理人在進(jìn)行會計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。Ⅰ．賬戶設(shè)置Ⅱ．人員獨(dú)立Ⅲ．資金劃撥Ⅳ．賬簿記錄A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。59.—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；Ⅱ.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；Ⅲ.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；Ⅴ.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【正確答案】：D解析：

—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括:（l）決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。60.關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是（）。A、保本基金能保證最低收益B、保本基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C、保本基金與銀行存款相似D、保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。61.(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A、某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B、某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C、某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D、某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金【正確答案】：D解析：

銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一是：制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。選項(xiàng)D違背這一要求，可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。62.(2016年)基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A、僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B、僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C、僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D、基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【正確答案】：D解析：

D[解析]基金管理人應(yīng)保證督察長的獨(dú)立性。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。63.（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A、證券投資基金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、對沖基金D、另類投資基金【正確答案】：B解析：

風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。64.(2017年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B、基金、股票和債券都是直接投資工具C、基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【正確答案】：B解析：

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。65.（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、股東誠信與合作原則C、經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D、人員敬業(yè)原則【正確答案】：A解析：

業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。66.封閉式基金一般有一個(gè)（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A、可變的B、統(tǒng)一的C、特定的D、固定的【正確答案】：D解析：

封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金。《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。67.證券投資基金可分為（）。A、公募證券投資基金和私募證券投資基金B(yǎng)、開放式基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、對沖基金和封閉式基金D、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)基金【正確答案】：A解析：

證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。68.從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。Ⅰ、北美Ⅱ、東亞Ⅲ、歐洲Ⅳ、南美A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在北美和歐洲。69.籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A、一級市場B、二級市場C、三級市場D、四級市場【正確答案】：A解析：

發(fā)行市場，也稱一級市場，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場。70.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：B解析：

非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅰ項(xiàng)違規(guī)。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)違規(guī)。71.我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（）。A、守法合規(guī)B、誠實(shí)守信C、專業(yè)審慎D、利益至上【正確答案】：D解析：

我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。72.下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語言表述。A、盡享牛市B、欲購從速C、凈值歸一D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。73.下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。A、誠信體系不健全B、高層管理人員不重視C、薪酬績效體系不完善D、合規(guī)管理意識缺乏【正確答案】：C解析：

近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。74.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)促銷策略的是（）。A、派發(fā)各種宣傳資料B、基金產(chǎn)品推介會C、費(fèi)率打折D、設(shè)計(jì)不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)【正確答案】：D解析：

在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略75.下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。A、收益分配權(quán)B、決定權(quán)C、表決和監(jiān)督權(quán)D、知情權(quán)【正確答案】：B解析：

公司股東享有的權(quán)利包括收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。B項(xiàng)決定權(quán)屬于股東會的權(quán)利。76.董事會履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B、審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【正確答案】：B解析：

董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（A項(xiàng)正確）（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（C項(xiàng)正確）（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（D項(xiàng)正確）（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。77.(2016年)基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A、基金管理人和基金托管人B、基金管理人和基金份額持有人C、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D、基金托管和基金份額持有人【正確答案】：C解析：

基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。78.(2016年)證券投資基金常見的分類方式不包括（）。A、法律形式B、運(yùn)作方式C、投資目標(biāo)D、投資范圍【正確答案】：D解析：

證券投資基金常見的分類方式有：法律形式、運(yùn)作方式、投資對象、投資目標(biāo)、投資理念、募集方式、資金來源及用途和特殊類型等。79.(2016年)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A、要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B、審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C、基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D、通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【正確答案】：D解析：

A項(xiàng)，審慎監(jiān)管的精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失；B項(xiàng)，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制；C項(xiàng)是適度監(jiān)管原則。80.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B、建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管【正確答案】：A解析：

基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。81.(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ．信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評估Ⅳ．登載其他組織的的推薦性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。82.貨幣市場基金收益公告不包括()。A、節(jié)假日的收益公告B、年度收益公告C、封閉期的收益公告D、開放日的收益公告【正確答案】：B解析：

按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。83.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ．為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ．為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。84.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之三【正確答案】：B解析：

重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。85.基金合同成立的時(shí)間是（）。A、投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)B、基金管理人提交驗(yàn)資報(bào)告時(shí)C、基金管理人申請注冊登記時(shí)D、基金份額發(fā)售時(shí)【正確答案】：A解析：

投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。86.年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C解析：

半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。87.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A、不正當(dāng)競爭B、內(nèi)幕交易和操縱市場C、欺詐客戶D、公平合法有序競爭【正確答案】：D解析：

誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。公平競爭是正當(dāng)競爭的前提，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)，正當(dāng)競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競爭。88.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。A、基金銷售協(xié)議B、基金合同C、基金合同附件D、協(xié)商確定【正確答案】：C解析：

基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。89.下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、吸引國外投資者C、規(guī)范證券投資基金活動D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【正確答案】：B解析：

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：1、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；2、規(guī)范證券投資基金活動；3、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展90.(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A、離岸基金B(yǎng)、在岸基金C、國內(nèi)基金D、國際基金【正確答案】：B解析：

B[解析]根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。91.(2016年)基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、銷售機(jī)構(gòu)C、中央結(jié)算公司D、基金托管人【正確答案】：A解析：

基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。92.(2016年)基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。A、基金投資者B、基金份額持有人C、基金托管人D、基金發(fā)起人【正確答案】：C解析：

C[解析]基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議。主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。93.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不包括（）。A、中風(fēng)險(xiǎn)等級B、高風(fēng)險(xiǎn)等級C、無風(fēng)險(xiǎn)等級D、低風(fēng)險(xiǎn)等級【正確答案】：C解析：

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級：低風(fēng)險(xiǎn)等級、中風(fēng)險(xiǎn)等級、高風(fēng)險(xiǎn)等級。94.就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A、19B、20C、21D、18【正確答案】：C解析：

就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，世界基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。95.基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，應(yīng)在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。96.目前，我國境內(nèi)基金贖回款一般于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T【正確答案】：B解析：

我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。97.(2016年)基金信息披露的作用主要是（）。A、有利于投資者獲得盈利B、有利于防止利益沖突與利益輸送C、有利于管理人管理基金D、有利于托管人進(jìn)行賬戶管理【正確答案】：B解析：

B[解析]基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：①有利于投資者的價(jià)值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。98.基金財(cái)務(wù)報(bào)表主要是（）。A、報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表B、該兩年度的比較式利潤表C、該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動表D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動表。99.以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。A、適度監(jiān)管B、合理原則C、保護(hù)投資人利益D、以上都不是【正確答案】：B解析：

基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：（一）保護(hù)投資人利益原則（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則（五）審慎監(jiān)管原則（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則100.(2016年)下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低B、申購可采用分期繳款方式C、贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D、贖回以份額申請【正確答案】：B解析：

B項(xiàng)，投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。101.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費(fèi)率Ⅲ．客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支Ⅳ．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項(xiàng)費(fèi)用上的分成比例A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范包括：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺管理系統(tǒng)對費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。（Ⅱ錯(cuò)誤）（3）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。（Ⅳ正確）（4）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。（5）基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。（6）基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。（7）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。（Ⅰ錯(cuò)誤）（8）基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。（9）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。（Ⅲ錯(cuò)誤）（10）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。102.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C、風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健D、基本沒有風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是—種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。103.對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D解析：

《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）規(guī)定，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。104.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A、罰款B、提示改正C、出具監(jiān)管警示函D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：A解析：

可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。105.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A、基金投資者B、日常機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人【正確答案】：C解析：

基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。106.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。A、坐享財(cái)富增長B、安心享受成長C、盡享牛市D、以上都是【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。107.基金募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：A解析：

基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。108.下列關(guān)于儲蓄的說法錯(cuò)誤的是（）。A、儲蓄的收益會超過通貨膨脹B、儲蓄會有一定的利息收益C、儲蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D、儲蓄確保本金安全【正確答案】：A解析：

儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全。除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。109.對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會，基金宣傳推介材料自報(bào)送中國證監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B解析：

宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。110.ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：

ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。111.非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括（）。A、打擊虛假誤導(dǎo)宣傳，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B、將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C、向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份D、未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y【正確答案】：A解析：

非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份；開展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。故A項(xiàng)符合題意112.(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。Ⅰ．法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章Ⅱ．基金行業(yè)自律性規(guī)則Ⅲ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度、章程Ⅳ．基金合同A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。113.(2016年)世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A、美國B、英國C、法國D、德國【正確答案】：B解析：

世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國。114.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行B、交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度C、每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔D、基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易【正確答案】：D解析：

基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：(1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系。115.基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，為其辦結(jié)登記手續(xù)。A、20日B、30日C、20個(gè)工作日D、15個(gè)工作日【正確答案】：C解析：

基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

116.(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。A、部門業(yè)務(wù)規(guī)章B、內(nèi)部控制大綱C、內(nèi)部控制制度D、業(yè)務(wù)操作手冊【正確答案】：B解析：

基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。其中，內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。117.下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人B、單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬元人民幣D、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過50億元人民幣【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。118.(2017年)公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。119.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．披露內(nèi)容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主體Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。120.對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．制定統(tǒng)一的問卷格式Ⅱ．評價(jià)的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開Ⅲ．應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評價(jià)Ⅳ．過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察基金銷售適用性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)的要求：采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，