《證券投資顧問業(yè)務(wù)》點睛提分卷4

精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業(yè)務(wù)》點睛提分卷4《證券投資顧問業(yè)務(wù)》點睛提分卷4

單選題（共120題，共120分）

1.假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得()萬元。

A.110

B.150

C.161

D.180

2.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所通過（）的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A.公開競價

B.買方向賣方支付一定費用

C.集合競價

D.協(xié)商價格

3.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時。個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

4.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢

B.當(dāng)期收入狀況

C.當(dāng)期財務(wù)安排

D.投資風(fēng)險偏好

5.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項目的內(nèi)容。

A.家居裝修支出預(yù)算

B.贍養(yǎng)支出預(yù)算

C.保費支出預(yù)算

D.家政服務(wù)

6.在消費管理中，應(yīng)注意理財從（）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

7.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程。

8.根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，年金保險屬于（）范圍。

A.人壽保險

B.責(zé)任保險

C.人身保險

D.意外傷害保險

9.以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。

A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守

B.對收入和費用應(yīng)樂觀估計

C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右

D.計劃開始不宜太遲

10.家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括（）。

Ⅰ貸款還款Ⅱ遺屬生活

Ⅲ應(yīng)急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險等級與投資者自身的風(fēng)險承受能力一致

Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12.證券產(chǎn)品選擇的基本原則中，最基本的要求是（）。

A.收益性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.客觀性原則

13.以下（）為買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則。

A.明白選時不如選股

B.抓住買進(jìn)時機(jī)與賣出時機(jī)

C.逢高買進(jìn)、逢低賣出

D.不用注意掌握先機(jī)

14.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ債券互換

Ⅲ騎乘收益率曲線

Ⅳ指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

15.與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）。

A.增長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

16.移動平均數(shù)可以分為（）三種。

Ⅰ算術(shù)移動平均線

Ⅱ幾何移動平均線

Ⅲ加權(quán)移動平均線

Ⅳ指數(shù)平滑移動平均線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.下列關(guān)于杜邦財務(wù)分析體系的說法中，不正確的是（）。

A.總資產(chǎn)收益率是一個綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)

B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化

D.資產(chǎn)負(fù)債率高會給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會帶來較大的風(fēng)險

18.下列關(guān)于從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為的說法正確的是（）。

Ⅰ禁止代理委托人從事證券投資

Ⅱ約定與委托人風(fēng)險共擔(dān)，利益共享

Ⅲ禁止買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

Ⅳ禁止利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

19.證券投資顧問不得同時注冊為（）。

A.證券分析師

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.證券管理人

D.證券托管人

20.在證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程中，投資顧問服務(wù)人員可以通過（）方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

Ⅰ面對面交流

Ⅱ電話

Ⅲ短信

Ⅳ電子郵件

Ⅴ寫信

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21.下列關(guān)于市場有效性與獲益情況，說法錯誤的是（）。

A.在弱式有效市場中，投資者不能根據(jù)歷史價格信息獲得超額收益

B.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以根據(jù)公開市場信息獲得超額收益

C.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以獲得超額收益

D.在強(qiáng)式有效市場中，投資者不能獲得超額收益

22.利用行業(yè)的年度或月度指標(biāo)來預(yù)測未來一期或若干期指標(biāo)的分析方法是（）。

A.線性回歸分析

B.數(shù)理統(tǒng)計分析

C.時間數(shù)列分析

D.相關(guān)分析

23.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務(wù)支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

24.以下關(guān)于證券估值方法說法正確的是（）

Ⅰ.相對估值是指運(yùn)用證券的市場價格與某個財務(wù)指標(biāo)之間存在的比例關(guān)系對證券進(jìn)行估值

Ⅱ.絕對估值是指通過對證券基本財務(wù)要素的計算和處理得出該證券的絕對金額

Ⅲ.相對估值法常用方法包括重置成本法和清算價值法

Ⅳ.各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬絕對估值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

25.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

26.證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

27.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復(fù)利計算，李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是（）萬元。

A.32,34

B.32.4,32.45

C.30,32.45

D.32.4,34.8

28.考察和分析企業(yè)的（）.主要從管理層風(fēng)險，行業(yè)風(fēng)險.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財務(wù)因素

29.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

30.決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識結(jié)構(gòu)

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.即期消費和遠(yuǎn)期消費

Ⅱ.住房、汽車等大額消費

Ⅲ.消費支出的預(yù)期

Ⅳ.孩子的消費

Ⅴ.保險消費

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲蓄金，在未來的10年里,每年年底都申購10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲蓄金為（）元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

33.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

34.反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。

Ⅰ.現(xiàn)貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現(xiàn)貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

35.下列關(guān)于區(qū)間預(yù)測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預(yù)測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預(yù)測精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預(yù)測點Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

36.證券市場供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽(yù)

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

37.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（）。

Ⅰ.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年

Ⅱ.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪

Ⅲ.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%

Ⅳ.證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

38.客戶個人目標(biāo)的確定根據(jù)時間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

39.單因素模型可以用一種證券的收益率和股價指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A.時期內(nèi)i證券的收益率

B.t時期內(nèi)市場指數(shù)的收益率

C.是截距，它反映市場收益率為0時,證券i的收益率大小

D.為斜率，代表市場指數(shù)的波動對證券收益率的影響程度

40.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達(dá)到（）元。

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

41.對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。

A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額

B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額

C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額

D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額

42.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實維護(hù)客戶合法權(quán)益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

43.2022年2月27日，國債期貨TF1403合約價格為92.640元，其可交割國債140003,凈價為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對應(yīng)的基差為（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

44.在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

45.2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2022年，夫妻二人己育有一個讀小學(xué)二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標(biāo)有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產(chǎn)主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費支出4.8萬元；②兒女學(xué)費支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費用支出2萬元；⑤交際費用支出3萬元。

面對進(jìn)入2022年以來的通貨膨脹，王建國感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東，并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財經(jīng)歷后，王建國嘗到了專業(yè)理財?shù)奶痤^。下列有關(guān)評估王建國風(fēng)險承受能力的描述，錯誤的是（）。

A.生意目前不錯，抗風(fēng)險能力強(qiáng)

B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險較大

C.子女教育金需動用時間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險

D.過去沒有專業(yè)知識，又沒有投資經(jīng)驗，承受投資風(fēng)險的能力較弱

46.關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.收益率曲線總是斜率大于0

D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)

47.在信用風(fēng)險預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是（）。

A.黑色預(yù)警法

B.藍(lán)色預(yù)警法

C.紅色預(yù)警法

D.橙色預(yù)警法

48.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

49.年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房賃月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費用支出

D.定期定額購買基金的月投資款

50.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

51.投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中，如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動，則需（）。

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

52.對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認(rèn)。

A.影響力

B.重要性

C.走勢

D.估值

53.某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險，既不做業(yè)務(wù)也不承擔(dān)風(fēng)險，該投資者選擇的策略是（）。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險規(guī)避

C.風(fēng)險補(bǔ)償

D.風(fēng)險對沖

54.證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風(fēng)險限額，（）開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

55.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A.中囯證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

B.司法機(jī)關(guān)

C.公安機(jī)關(guān)

D.法院

56.某一期權(quán)標(biāo)的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

57.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計算公司（）。

A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)＋借入資金

B.融資缺口=流動性資產(chǎn)＋借入資金

C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)－借入資金

D.融資缺口=流動性資產(chǎn)－借入資金

58.下列不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

A.減輕稅負(fù)、財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由

B.達(dá)到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

59.下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.工資薪金稅后收入

Ⅲ.稿費收入

Ⅳ.股票分紅

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.保險規(guī)劃的風(fēng)險類型有（）。

Ⅰ.未充分保險的風(fēng)險

Ⅱ.情況不明的風(fēng)險

Ⅲ.未了解保險的風(fēng)險

Ⅳ.過分保險的風(fēng)險

Ⅴ.不必要保險的風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

61.上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。

Ⅰ.證券市場的前景

Ⅱ.投資者的收益及投資熱情

Ⅲ.個股價格及大盤指數(shù)變動

Ⅳ.證券市場的供給

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

62.關(guān)于支撐線和壓力線說法正確的是（）。

Ⅰ.支撐線是指股價上漲到某價位附近時，出現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，使股價停止上漲的直線

Ⅱ.支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時阻止股價朝一個方向繼續(xù)運(yùn)動

Ⅲ.一條支撐線被跌破，則成為壓力線

Ⅳ.支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財產(chǎn)品，期基本特征為（）。

Ⅰ.收益穩(wěn)定

Ⅱ.風(fēng)險較小

Ⅲ.流動性弱

Ⅳ.安全性較高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

64.中國證監(jiān)會頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報告暫行規(guī)定》中對證券硏究報告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求

說法正確的有（）。

Ⅰ.發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定

Ⅱ.應(yīng)當(dāng)公平對待其發(fā)布對象，但在特定條件下可優(yōu)先持資料提供給特定對象

Ⅲ.為了實現(xiàn)信息的保密性，不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發(fā)表評論意見

Ⅳ.應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行留痕管理

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

65.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。

Ⅰ.對稱三角形

Ⅱ.等邊三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

66.套利定價模型的應(yīng)用（）

Ⅰ.運(yùn)用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

Ⅱ.確定影響證券收益的因素

Ⅲ.以分離統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系

Ⅳ.運(yùn)用公式

預(yù)測證券的收益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點有（）

Ⅰ.時滯短。方式簡單，作用效應(yīng)快

Ⅱ.信貸、現(xiàn)金計劃從屬于實物分配計劃，中央銀行無法主動又創(chuàng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控

Ⅲ.缺乏中間變量，政策靈活性不足，會造成經(jīng)濟(jì)較大的波動

Ⅳ.企業(yè)對銀行依賴性強(qiáng)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

68.退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。

Ⅰ.計劃開始太遲

Ⅱ.對收入和費用的估計太樂觀

Ⅲ.投資過于保守

Ⅳ.投資過于激進(jìn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.以下屬于風(fēng)險預(yù)警的程序的是（）。

Ⅰ.信用信息的收集和傳遞

Ⅱ.風(fēng)險分析

Ⅲ.風(fēng)險的統(tǒng)計

Ⅳ.風(fēng)險處置

Ⅴ.后評價

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

70.風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。

Ⅰ.本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)。未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)直閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險和損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

71.內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.A+級及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒有相應(yīng)的外部評級,但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖.說法正確的是（）

Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖

Ⅱ.陽線通常用空心實體表示

Ⅲ.最高價和實體之間的線被稱為上影線

Ⅳ.在國內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。

Ⅰ.增長類

Ⅱ.周期類

Ⅲ.穩(wěn)定類

Ⅳ.能源類

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.證券產(chǎn)品可以分為（）

Ⅰ.現(xiàn)金類

Ⅱ.債券類

Ⅲ.股票類

Ⅳ.衍生產(chǎn)品類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。

Ⅰ.嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托

Ⅱ.不得代理客戶辦理提款,但能代理撤消指定及銷戶手續(xù)

Ⅲ.可以接受客戶的全權(quán)委托和非全權(quán)委托

Ⅳ.不得代理客戶辦理轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.趨勢線的確認(rèn)條件包括（）。

Ⅰ.必須確實有趨勢存在

Ⅱ.標(biāo)準(zhǔn)趨勢線必須由兩個以上高點或低點連接而成

Ⅲ.畫出直線后，還應(yīng)得到第三個點的驗證

Ⅳ.直線延續(xù)時間越長，越具有有效性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

78.企業(yè)風(fēng)險敞口的類型包括（）

Ⅰ.單向敞口

Ⅱ.雙向敞口

Ⅲ.上游敞口下游閉口

Ⅳ.上游閉口下游敞口

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

79.通常認(rèn)為證券市場是有效市場的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選澤（）。

Ⅰ.市場指數(shù)型證券組合

Ⅱ.多行業(yè)指數(shù)證券組合

Ⅲ.平衡型證券姐合

Ⅳ.增長型證券組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

80.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求

Ⅲ.評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

Ⅳ.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

81.修改后的《證券法》于2022年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。

Ⅰ.終止上市

Ⅱ.公司設(shè)立

Ⅲ.暫停上市

Ⅳ.公開發(fā)行

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）

Ⅰ.另設(shè)回訪機(jī)制

Ⅱ.全面回訪

Ⅲ.回訪留痕或參照

Ⅳ.隨機(jī)抽樣回訪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

84.當(dāng)時，我囯治理通貨緊縮的政策主要有（）。

Ⅰ.下調(diào)利率

Ⅱ.調(diào)整存款準(zhǔn)備金制度

Ⅲ.取消國有商業(yè)銀行的貨款限額控制，實行資產(chǎn)負(fù)債比例管理

Ⅳ.大力采取措施,彌補(bǔ)財政赤字

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

85.證券組合管理基本步驟包括（）。

Ⅰ.確定證券投資政策

Ⅱ.進(jìn)行證券投資分析

Ⅲ.構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ.投資組合業(yè)績評估

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產(chǎn)價值

Ⅳ.客戶負(fù)債價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

87.關(guān)于道氏理論的說法正確的是（）。

Ⅰ.道氏理論對大形勢的判斷有較大的作用

Ⅱ.道氏理論無法判斷小波動和次要趨勢

Ⅲ.可操作性較差

Ⅳ.道氏理論首先由艾略特發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

Ⅱ.每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇

Ⅲ.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

Ⅳ.無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.衍品類證券產(chǎn)品包括（）。

Ⅰ.金融期權(quán)

Ⅱ.金融期貨

Ⅲ.金融遠(yuǎn)期合約

Ⅳ.金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價值表達(dá)考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場有效性觀點，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）

Ⅰ.個人興趣愛好

Ⅱ.保險規(guī)劃

Ⅲ.現(xiàn)金規(guī)劃

Ⅳ.職業(yè)生涯發(fā)展

Ⅴ.投資規(guī)劃

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。

Ⅰ.雙重頂和雙重底

Ⅱ.頭肩頂和頭肩底

Ⅲ.三重頂（底）形態(tài)

Ⅳ.圓弧形態(tài)

Ⅴ.喇叭形

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進(jìn)行評價,心理賬戶包括（）。

Ⅰ.最小賬戶

Ⅱ.最大賬戶

Ⅲ.局部賬戶

Ⅳ.綜合賬戶

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

94.保險規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。

Ⅰ.風(fēng)險保障

Ⅱ.儲蓄投資

Ⅲ.財產(chǎn)安排

Ⅳ.遺產(chǎn)規(guī)劃

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.調(diào)査研究法的特點是（）。

Ⅰ.省時、省力并節(jié)省費用

Ⅱ.可以獲得最新的資料和信息，并且硏究者可以主動提出問題并獲得解釋，適合對一些相對復(fù)雜的問題進(jìn)行研究時采用

Ⅲ.缺點是只能被動地囿于現(xiàn)有資料，不能主動地去提出問題并解決問題

Ⅳ.缺點是這種方法的成功與否取決于硏究者和訪問者的技巧和經(jīng)驗

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

96.股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。

Ⅰ.收益往

Ⅱ.償還性

Ⅲ.風(fēng)險住

Ⅳ.永久性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）

Ⅰ.收盤價是最重要的參考因素

Ⅱ.價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.技術(shù)分析主要是對供求關(guān)系的分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

98.下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律，說法正確的有（）。

Ⅰ.金融市場泡沫有4個特征

Ⅱ.龐氏騙局屬于金融市場泡沬的特征

Ⅲ.金融市場泡沬里只有一小部分盲從投資者的涌入

Ⅳ.當(dāng)市場處于周期頂端時，人們完全處于過度樂觀，過度自信和貪裝之中，人們很容易相信市場能夠創(chuàng)造奇跡，有人利用泡沬環(huán)境中人們的過度樂觀設(shè)置龐氏騙局極易取得成，所以在市場頂部往往伴隨看各種各樣的龐氏騙局，這些龐氏騙局能夠繼續(xù)吹大泡沫。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

99.下列監(jiān)測信用風(fēng)險的主要指標(biāo)和計算方法不正確的是（）

Ⅰ.預(yù)欺損失率=資產(chǎn)風(fēng)險暴露/預(yù)期損失率100%

Ⅱ.單一（集團(tuán)）客戶貸款集中度=最大一家（集團(tuán)）客戶貸款總額/資本凈額100%

Ⅲ.逾期貨款率=逾期貨款余額/貸款總余額100%

Ⅳ.不良貨款撥備覆蓋率=（次級類貨款＋可疑類貨款＋損失類貨款）/（一般準(zhǔn)備＋專項準(zhǔn)備＋特種準(zhǔn)備）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

100.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.退休規(guī)劃的步驟（）

Ⅰ.確定退休目標(biāo)

Ⅱ.計算資金需求和退休收入

Ⅲ.計算資金缺口

Ⅳ.制定退休規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.下列關(guān)于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是（）。

Ⅰ.選擇合適觀察期的風(fēng)險因素歷史收益率時間序列；

Ⅱ.給定第一步得到的時間序列，計算持有期內(nèi)組合價值變動的時間序列；

Ⅲ.把從歷史數(shù)據(jù)歸納出的風(fēng)險因素收益實際分布情況列表顯示，選擇某一置信水平下的對應(yīng)損失分位數(shù)；

Ⅳ.通過產(chǎn)生一系列同模擬對象具有相同統(tǒng)計特性的隨機(jī)數(shù)據(jù)來模擬末來風(fēng)險因素的變動情況；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險為核心的金融衍生工具有（）。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險偏好型

Ⅳ.風(fēng)險中立型

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.市盈率的估價方法有（）

Ⅰ.簡單估計法

Ⅱ.市場決定法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.加權(quán)平均數(shù)法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。

Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場。但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版

Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律

Ⅲ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論是上升還是下降）可以分成8個小的過程

Ⅳ.艾略特發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論是上升還是下降）可以分成7個小的過程

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

107.在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技術(shù)分析

Ⅲ.市場分析

Ⅳ.行業(yè)分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.與上市公司之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的非上市公司

Ⅳ.與上市公司之間存在收購行為的非上市公司

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

109.資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。

Ⅰ.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

Ⅱ.投