保險學(xué)課設(shè)電子版(統(tǒng)一封面)

PAGEPAGE5設(shè)計題目：李勇家庭保險計劃書專業(yè)金融學(xué)班級經(jīng)類094學(xué)號3090552110學(xué)生李勇指導(dǎo)教師楊沁楊敏利2012年秋季學(xué)期《保險學(xué)原理與實(shí)務(wù)》課程設(shè)計成績評定對經(jīng)類094班學(xué)生李勇所完成的題目為李勇家庭保險計劃書的課程設(shè)計，經(jīng)考核，給出如下評語：并綜合評定該生課程設(shè)計成績?yōu)?。指?dǎo)教師： 年月日“保險學(xué)理論與實(shí)務(wù)”課程設(shè)計任務(wù)書一、課程設(shè)計的內(nèi)容：1.“保險業(yè)務(wù)教學(xué)模擬系統(tǒng)”軟件操作實(shí)訓(xùn)。該“保險業(yè)務(wù)教學(xué)模擬系統(tǒng)”真實(shí)再現(xiàn)了保險公司的業(yè)務(wù)操作流程。它通過提供多個多種類型的案例，模擬出保險公司真實(shí)發(fā)生的業(yè)務(wù)；學(xué)生則根據(jù)案例中所涉及的內(nèi)容與情景進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。系統(tǒng)會隨機(jī)安排兩個學(xué)生為一組，分別互換模擬保險公司與客戶的角色，通過保險公司與客戶的互動操作來完成案例所要求的內(nèi)容。各位同學(xué)可根據(jù)教師安排內(nèi)容，有目的地進(jìn)行保險業(yè)務(wù)管理、客戶管理、產(chǎn)品管理等方面業(yè)務(wù)流程的操作；教師同時可以根據(jù)各位同學(xué)的操作記錄為之打分，以便隨時查看學(xué)生操作，并對之監(jiān)督與指導(dǎo)。2.保險方案設(shè)計實(shí)訓(xùn)。要求各位同學(xué)以“自己的家庭”為客戶，為自己的家庭設(shè)計一份保險計劃書。各位同學(xué)通過對自己家庭成員的訪談與調(diào)查，明確自己家庭的保險需求，了解家庭的收支狀況，診斷家庭的風(fēng)險承受能力，進(jìn)而在比較市場各家保險公司同類產(chǎn)品的保障范圍、價格、服務(wù)的基礎(chǔ)上篩選出最佳險別與險種進(jìn)行組合，制定最優(yōu)家庭保險方案。方案應(yīng)涵蓋家庭財產(chǎn)保險、人壽保險、健康保險、意外傷害保險等基本險別，以最小成本獲得最佳收益，并應(yīng)獲得家庭成員的認(rèn)可，最大限度的滿足家庭需求。最終提交“保險計劃書”分析報告一份。二、課程設(shè)計完成的方法與步驟：1.“保險業(yè)務(wù)教學(xué)模擬系統(tǒng)”軟件操作訓(xùn)練。按照學(xué)生“保險業(yè)務(wù)教學(xué)模擬系統(tǒng)”操作指南，完成相關(guān)業(yè)務(wù)的上機(jī)操作。第一步：登陸桌面“保險業(yè)務(wù)教學(xué)模擬系統(tǒng)”。第二步：按照自己的真實(shí)學(xué)號、姓名在進(jìn)行“注冊”，等待教師通過審核并分配角色。第三步：審核通過后以自己學(xué)號“登陸”。仔細(xì)閱讀本角色的業(yè)務(wù)操作流程；仔細(xì)閱讀指定案例中的相關(guān)內(nèi)容與業(yè)務(wù)流程。第四步：按照自己的角色的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行相應(yīng)操作2.保險方案設(shè)計。在一周的課程設(shè)計時間內(nèi)，各位同學(xué)應(yīng)完成相關(guān)保險方案的分析、設(shè)計與報告撰寫。具體步驟如下：第一步：家庭基本資料、數(shù)據(jù)的調(diào)查與獲取。各位同學(xué)通過與自己家庭成員的訪談，了解家庭各成員的保險需求及家庭的總體收支狀況，獲取家庭的基本數(shù)據(jù)與資料。第二步：明確家庭的保險需求。對家庭相關(guān)資料、數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析，根據(jù)家庭成員所處的人生階段的收支狀況、風(fēng)險承受能力、個人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任、投資期限等明確自己家庭各成員的保險需求，從“重要性”與“可行性”兩方面來確定家庭總體的保險需求。第三步：明確家庭可用于保險的投資金額。在了解家庭的總體收支狀況的基礎(chǔ)上，確定家庭可用于保險的投資金額。（要有一個具體的金額）第四步：診斷家庭的風(fēng)險承受能力。可設(shè)計“客戶風(fēng)險承受能力測試”調(diào)查表，來獲取家庭主要成員的風(fēng)險喜好及承受能力。第五步：制定保險方案。根據(jù)保險目標(biāo)、保險期限、風(fēng)險承受能力來確定保險投資策略；根據(jù)保險目標(biāo)、保險投資策略及可用于保險的投資金額確定保險投資組合方案。第六步：確定最優(yōu)保險方案。通過實(shí)際調(diào)查或計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)查找、比較市場上各家保險公司同類產(chǎn)品的保障范圍、價格、服務(wù)，計算并比較保障率（一定要計算）：保障率=∑（所可能獲得的最大賠款的現(xiàn)值）/保費(fèi)支出貼現(xiàn)率可使用同檔次的現(xiàn)行利率，若無同檔次現(xiàn)行利率可做合理的假設(shè)。在此基礎(chǔ)上篩選出最佳險別與險種進(jìn)行組合，制定最優(yōu)家庭保險方案。第七步：撰寫保險設(shè)計報告。按照要求完成保險設(shè)計報告的撰寫，嚴(yán)格排版與打印。三、課程設(shè)計報告的要求：設(shè)計報告應(yīng)包含以下內(nèi)容：=1\*GB3①對自己家庭的信息與數(shù)據(jù)等基本狀況的調(diào)查。=2\*GB3②對家庭的保險需求的分析。=3\*GB3③對家庭的收支狀況及可用于保險的投資金額的分析。=4\*GB3④對家庭的風(fēng)險承受能力診斷。=5\*GB3⑤保險方案及最優(yōu)保險方案的制定。應(yīng)有對市場各家保險公司同類產(chǎn)品的保障范圍、價格、服務(wù)的比較與篩選。設(shè)計報告應(yīng)達(dá)到以下要求：=1\*GB3①方案應(yīng)涵蓋家庭財產(chǎn)保險、人壽保險、健康保險、意外傷害保險等基本險別。=2\*GB3②報告應(yīng)有理有據(jù)且結(jié)論觀點(diǎn)正確，邏輯性強(qiáng)；=3\*GB3③嚴(yán)格按照規(guī)定格式排版和打印，字?jǐn)?shù)達(dá)到2000以上。四、課程設(shè)計基本格式規(guī)范1）課程設(shè)計報告要求用16k紙排版，單面打印，并裝訂成冊，內(nèi)容包括：①統(tǒng)一封面，請使用老師所提供模版。②設(shè)計任務(wù)及評語③正文（設(shè)計計算說明書、研究報告、研究論文等）④參考文獻(xiàn)2）課程設(shè)計正文字?jǐn)?shù)：2000字/1周。3）封面格式（教師將提供統(tǒng)一模版）。4）設(shè)計任務(wù)及評語格式5）正文格式①頁邊距：上2.5cm，下2.5cm，左2.5cm，右2cm，頁眉1.5cm，頁腳1.75cm，左側(cè)裝訂；②字體：章標(biāo)題，四號字、黑體、居左；節(jié)標(biāo)題，小四號子、宋體；正文文字