2023年《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》模擬卷4

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1.[單選][1分]（）是指利用期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)之間的不合理價(jià)差，通過(guò)在兩個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行反向交易，待價(jià)差趨于合理而獲利的交易。

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場(chǎng)套利

2.[單選][1分]下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目的，說(shuō)法正確的是（）。

A.滿(mǎn)足應(yīng)急資金的需求

B.保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

C.滿(mǎn)足財(cái)富積累的需求

D.滿(mǎn)足未來(lái)消費(fèi)的需求

3.[單選][1分]證券公司向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)告知客戶(hù)的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問(wèn)代客戶(hù)作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話(huà)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等

4.[單選][1分]風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

5.[單選][1分]現(xiàn)金流量表中，下列（）項(xiàng)目可以不列入表內(nèi)。

A.資本利得

B.工資收入

C.股票市值

D.保單分紅所得

6.[單選][1分]王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流，量出為入，平時(shí)致力于財(cái)富的積累，有賺錢(qián)機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶(hù)的財(cái)富態(tài)度，不應(yīng)該采取的策略為（）。

A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估開(kāi)源渠道，提供建議

C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算

D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算

7.[單選][1分]行業(yè)的成長(zhǎng)實(shí)際上是指（）。

A.行業(yè)的擴(kuò)大再生產(chǎn)

B.行業(yè)中的企業(yè)越來(lái)越多

C.行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越小

D.行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力很強(qiáng)

8.[單選][1分]（）是指使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于零的利率，即凈現(xiàn)值等于0的貼現(xiàn)率。

A.凈現(xiàn)值率

B.凈收益率

C.內(nèi)部回報(bào)率

D.內(nèi)部流動(dòng)率

9.[單選][1分]下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的是（）。

A.市場(chǎng)上只有兩個(gè)投資者

B.不存在交易費(fèi)用及稅金

C.所有投資者都具有同樣的信息

D.所有投資者的投資期限都是相同的

10.[單選][1分]投資者的偏好通過(guò)無(wú)差異曲線(xiàn)反映，滿(mǎn)意程度越高，無(wú)差異曲線(xiàn)越靠（）。

A.上

B.下

C.左

D.右

11.[單選][1分]若流動(dòng)比率大于1，則下列成立的是（）。

A.速動(dòng)比率大于1

B.營(yíng)運(yùn)資金大于零

C.資產(chǎn)負(fù)債率大于1

D.短期償債能力絕對(duì)有保障

12.[單選][1分]道氏理論認(rèn)為，最重要的價(jià)格是（）。

A.最高價(jià)

B.最低價(jià)

C.收盤(pán)價(jià)

D.開(kāi)盤(pán)價(jià)

13.[單選][1分]計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，計(jì)算VaR值方法通常需要采用壓力測(cè)試進(jìn)行補(bǔ)充，因?yàn)椋ǎ?/p>

A.壓力測(cè)試提供了一般市場(chǎng)情形下精確的損失水平

B.VaR方法只有在99％的轉(zhuǎn)置信區(qū)間內(nèi)有效

C.VaR值反映一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒(méi)有說(shuō)明極端損失

D.壓力測(cè)試通常計(jì)量正常市場(chǎng)情況下所能承受的風(fēng)險(xiǎn)損失

14.[單選][1分]（）消極投資策略具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)，但同時(shí)也放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能。

A.簡(jiǎn)單型

B.復(fù)雜型

C.行業(yè)型

D.指數(shù)型

15.[單選][1分]資本資產(chǎn)定價(jià)理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是（）。

A.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦

B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

C.資產(chǎn)市場(chǎng)不可分割

D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

16.[單選][1分]假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。

A.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益

B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買(mǎi)票面利率為3%的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

D.以3個(gè)月LIBOR為參照的固定利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加

17.[單選][1分]以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別不包括（）。

A.使用的分析工具不同

B.對(duì)市場(chǎng)有效性的判定不同

C.分析基礎(chǔ)不同

D.使用者不同

18.[單選][1分]證券價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向由（）決定。

A.市場(chǎng)價(jià)值

B.供求關(guān)系

C.預(yù)期收益

D.證券價(jià)格

19.[單選][1分]風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)不包括（）。

A.保證有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)

B.使員工在業(yè)務(wù)部門(mén)、流程和職能單元之間的風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立

C.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度

D.告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和職責(zé)

20.[單選][1分]某公司年末總資產(chǎn)為160000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為40000萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債為60000萬(wàn)元。該公司發(fā)行在外的股份有20000萬(wàn)股，每股股價(jià)為24元，則該公司每股凈資產(chǎn)為（）元／股。

A.10

B.8

C.6

D.3

21.[單選][1分]當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)，出現(xiàn)買(mǎi)方增加，賣(mài)方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線(xiàn)是（）。

A.支撐線(xiàn)

B.壓力線(xiàn)

C.趨勢(shì)線(xiàn)

D.阻力線(xiàn)

22.[單選][1分]下列家庭生命周期各階段，投資組合中債券比重最高的一般為（）。

A.夫妻25～35歲時(shí)

B.夫妻30～55歲時(shí)

C.夫妻50～60歲時(shí)

D.夫妻60歲以后

23.[單選][1分]假設(shè)有一款固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為6個(gè)月，理財(cái)期間固定收益為年收益率3.00％?？蛻?hù)小王購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品30000元，則6個(gè)月到期時(shí)，該投資者連本帶利共可獲得（）元。

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

24.[單選][1分]關(guān)于市場(chǎng)預(yù)期理論的前提假定，錯(cuò)誤的是（）。

A.完全替代的債券具有相等的預(yù)期收益率

B.期限不同的債券是完全可以替代的

C.投資者的行為取決于預(yù)期收益率的變動(dòng)

D.投資者對(duì)債券的期限有偏好

25.[單選][1分]決定匯率長(zhǎng)期變動(dòng)的根本因素是（）。

A.國(guó)際收支差額的變化

B.物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)

C.市場(chǎng)預(yù)期的變化

D.政府干預(yù)匯率

26.[單選][1分]如果將β為1.15的股票增加到市場(chǎng)組合中，那么市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.肯定將上升

B.肯定將下降

C.將無(wú)任何變化

D.可能上升也可能下降

27.[單選][1分]動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高（）。

A.短期報(bào)酬

B.長(zhǎng)期報(bào)酬

C.回報(bào)率

D.總收益

28.[單選][1分]下列關(guān)于預(yù)期效用理論說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期效用理論建立在被普遍接受的關(guān)于人類(lèi)選擇行為的優(yōu)序偏好公理（尤其是獨(dú)立性公理）之上，一直被作為我們不確定性條件下決策行為的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)

B.在任何一種情況下，只要決策者的偏好滿(mǎn)足獨(dú)立性公理和連續(xù)性假設(shè)，那么他的偏好結(jié)構(gòu)就可以由一個(gè)具有期望效用形式的效用函數(shù)來(lái)表示

C.當(dāng)消費(fèi)收益的概率分布涉及到無(wú)限消費(fèi)計(jì)劃集合時(shí)，效用函數(shù)可以是無(wú)界的

D.經(jīng)濟(jì)行為主體對(duì)于隨機(jī)消費(fèi)計(jì)劃的偏好，既可以看成是對(duì)未來(lái)不同消費(fèi)收益的概率分布的優(yōu)序選擇，也可以看成是對(duì)于狀況依賴(lài)的未來(lái)消費(fèi)收益的直接優(yōu)序選擇

29.[單選][1分]下列選項(xiàng)中，屬于客戶(hù)信息中的定量信息的是（）。

A.客戶(hù)的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類(lèi)資產(chǎn)額度

C.家庭的基本信息

D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

30.[單選][1分]根據(jù)股價(jià)移動(dòng)的規(guī)律，可以把股價(jià)曲線(xiàn)的形態(tài)劃分為（）。

A.三角形和矩形

B.持續(xù)整理形態(tài)和反轉(zhuǎn)突破形態(tài)

C.旗形和楔形

D.多重頂形和圓弧頂形

31.[單選][1分]有關(guān)集團(tuán)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

B.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況難以掌握

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控難度較小

32.[單選][1分]A、B兩種債券，若它們的其他因素相同，每年付息，債券A的票面利率為5％，債券B的票面利率為6％，則（）。

A.債券A的久期大于債券B的久期

B.債券A的久期小于債券B的久期

C.債券A的久期等于債券B的久期

D.無(wú)法確定債券A和B的久期大小

33.[單選][1分]金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流入和流出的差異可以用（）表示。

A.流入和流出

B.剩余和赤字

C.盈余和差額

D.盈余和赤字

34.[單選][1分]證券投資組合管理是一個(gè)系統(tǒng)性的工作，其基本步驟中的第一步是（）。

A.構(gòu)建證券投資組合

B.確定證券投資政策

C.進(jìn)行證券投資分析

D.投資組合的修正

35.[單選][1分]證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

36.[單選][1分]小王年初借款1000萬(wàn)元，3年后歸還，年利率為5%，半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)息，則有效年利率高出名義利率（）。

A.5.06%

B.0.25%

C.0.03%

D.0.06%

37.[單選][1分]在股價(jià)既定的條件下，公司市盈率的高低，主要取決于（）。

A.每股收益

B.投資項(xiàng)目的優(yōu)劣

C.資本結(jié)構(gòu)是否合理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大小

38.[單選][1分]如果銀行具有一筆1000萬(wàn)元的貸款資產(chǎn)，10年后到期，固定貸款利率為10%，根據(jù)銀行的安排，支持這筆貸款的是一筆1000萬(wàn)元的浮動(dòng)利率活期存款，年利率會(huì)根據(jù)某個(gè)基準(zhǔn)利率進(jìn)行同步調(diào)整，那么，該銀行的這個(gè)組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

39.[單選][1分]評(píng)價(jià)企業(yè)收益質(zhì)量的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。

A.長(zhǎng)期負(fù)債與營(yíng)運(yùn)資金比率

B.現(xiàn)金滿(mǎn)足投資比率

C.營(yíng)運(yùn)指數(shù)

D.每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量

40.[單選][1分]技術(shù)分析的適用范圍（）。

A.技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)一段較短時(shí)間的行情，對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

B.技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)某一個(gè)時(shí)間點(diǎn)的行情，對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

C.技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)一段較長(zhǎng)時(shí)間的行情，對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

D.技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)一段較短時(shí)間的行情，對(duì)期貨價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

41.[多選][2分]一般而言，投資者進(jìn)行投資的主要目的包括（）。

A.資金保障

B.資產(chǎn)增值

C.經(jīng)常性收益

D.評(píng)估收益

42.[多選][2分]金融債券的發(fā)行主體有（）。

A.銀行

B.上市公司

C.非銀行的金融機(jī)構(gòu)

D.中央政府

43.[多選][2分]下列關(guān)于消極債券組合管理策略的說(shuō)法，正確的有（）。

A.通常使用兩種消極管理策略:一種是指數(shù)策略，一種是應(yīng)急免疫策略

B.消極的債券組合管理策略將市場(chǎng)價(jià)格假定為公平的均衡交易價(jià)格

C.如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高，可以采取消極的指數(shù)策略

D.試圖尋找低估的品種

44.[多選][2分]下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（）。

A.融資成本上升

B.資產(chǎn)質(zhì)量下降

C.外部評(píng)級(jí)下降

D.從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

45.[多選][2分]關(guān)于對(duì)沖時(shí)機(jī)的選擇，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.對(duì)沖的時(shí)機(jī)取決于基差的變化

B.對(duì)沖策略沒(méi)有投機(jī)的屬性

C.投資者的判斷對(duì)對(duì)沖時(shí)機(jī)有很大影響

D.對(duì)沖通常不會(huì)在同一價(jià)位上將風(fēng)險(xiǎn)全部鎖定

46.[多選][2分]信用評(píng)分模型，對(duì)個(gè)人客戶(hù)而言，可觀(guān)察到的特征變量主要包括（）。

A.收入

B.現(xiàn)金流量

C.資產(chǎn)

D.財(cái)務(wù)比率

47.[多選][2分]馬柯威茨模型的理論假設(shè)包括（）。

A.投資者以期望收益率來(lái)衡量未來(lái)實(shí)際收益率的總體水平，以收益率方差來(lái)衡量投資風(fēng)險(xiǎn)

B.不允許賣(mài)空

C.投資者是不知足的和風(fēng)險(xiǎn)厭惡的

D.市場(chǎng)是中性的

48.[多選][2分]在使用基本分析和技術(shù)分析方法進(jìn)行分析時(shí)應(yīng)注意（）。

A.方法的適用范圍

B.方法的結(jié)合使用

C.方法的直觀(guān)性

D.方法的復(fù)雜性

49.[多選][2分]按照計(jì)息與付息方式分類(lèi)，債券可分為（）。

A.零息債券

B.附息債券

C.一次還本債券

D.息票累積債券

50.[多選][2分]關(guān)于可行域說(shuō)法正確的有（）。

A.可行域可能是平面上的一條線(xiàn)

B.可行域可能是平面上一個(gè)區(qū)域

C.可行域就是有效邊界

D.可行域是由有效組合構(gòu)成的

51.[多選][2分]以下關(guān)于客戶(hù)信息的分類(lèi)，正確的是（）。

A.客戶(hù)信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息

B.客戶(hù)信息可以分為重要信息和次要信息

C.客戶(hù)信息可以分為定量信息和定性信息

D.客戶(hù)信息可以分為定性信息和財(cái)務(wù)信息

52.[多選][2分]證券投資分析的目標(biāo)包含（）。

A.實(shí)現(xiàn)投資決策的科學(xué)性

B.實(shí)現(xiàn)證券投資凈效用最大化

C.實(shí)現(xiàn)投資的收益最大化

D.實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)的最小化

53.[多選][2分]相對(duì)估值法常用的指標(biāo)包括（）。

A.市盈率

B.市凈率

C.市售率

D.市值回報(bào)增長(zhǎng)比

54.[多選][2分]在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶(hù)信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）。

A.專(zhuān)家判斷法

B.違約概率模型

C.違約損失率

D.信用評(píng)分模型

55.[多選][2分]根據(jù)現(xiàn)代證券組合理論，構(gòu)建證券組合應(yīng)考慮（）。

A.證券的收益與市場(chǎng)期望收益之間的相關(guān)關(guān)系

B.證券價(jià)格的技術(shù)指標(biāo)

C.不同證券的收益之間的相關(guān)關(guān)系

D.數(shù)戶(hù)的持倉(cāng)集中度

56.[多選][2分]證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的（）。

A.個(gè)人修養(yǎng)

B.職業(yè)操守

C.合規(guī)意識(shí)

D.專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力

57.[多選][2分]下列關(guān)于債券投資策略的說(shuō)法，正確的有（）。

A.如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高時(shí)，可采取債券指數(shù)化的投資策略

B.如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高時(shí)，可采取債券互換策略

C.當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有著特殊需要時(shí)，可采用債券免疫和現(xiàn)金流匹配策略

D.當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流沒(méi)有特殊的需求時(shí)，可采取積極的債券投資策略

58.[多選][2分]會(huì)影響客戶(hù)理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇的情形有（）。

A.客戶(hù)對(duì)債券投資有特別的喜好

B.客戶(hù)畢業(yè)于財(cái)經(jīng)類(lèi)院校，系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)理財(cái)投資方面的知識(shí)

C.客戶(hù)平時(shí)工作比較繁忙，很難有時(shí)間盯盤(pán)炒股

D.客戶(hù)并不喜歡別人越俎代庖

59.[多選][2分]下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可分為四種類(lèi)型，包括利率風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)以及商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

B.利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性造成損失的可能性。

C.利率風(fēng)險(xiǎn)具體有以下四種:重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)而導(dǎo)致發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

60.[多選][2分]在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程是（）。

A.編寫(xiě)調(diào)研計(jì)劃，如調(diào)研目的、調(diào)研對(duì)象、調(diào)研內(nèi)容等

B.調(diào)研前的室內(nèi)案頭工作，包括資料收集和分析

C.實(shí)地調(diào)研

D.編寫(xiě)調(diào)研報(bào)告，主要包括調(diào)研成果和投資達(dá)議，然后依規(guī)發(fā)表報(bào)告

61.[多選][2分]在證券組合管理過(guò)程中，制定證券投資政策階段的基本內(nèi)容包括確定（）。

A.投資目標(biāo)

B.投資規(guī)模

C.投資對(duì)象

D.各投資證券的投資比例

62.[多選][1分]關(guān)于對(duì)沖比率，下列說(shuō)法正確的有()。

A.簡(jiǎn)單法，是指對(duì)沖比率為0．5

B.最小方差法對(duì)沖比率應(yīng)使得被對(duì)沖后頭寸的價(jià)格方差達(dá)到最小

C.最小方差法對(duì)沖比率取決于即期價(jià)格的變化與期貨價(jià)格變化之間的關(guān)系

D.最小方差的對(duì)沖比率為1

63.[多選][1分]下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)／信號(hào)的有()。

A.融資成本上升

B.資產(chǎn)質(zhì)量下降

C.外部評(píng)級(jí)下降

D.被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

64.[多選][1分]相對(duì)估值方法包括()。

A.市凈率法

B.無(wú)套利定價(jià)法

C.PEG法

D.市銷(xiāo)率法

65.[多選][2分]下列有關(guān)多一空組合策略的說(shuō)法正確的是（）。

A.是一種被動(dòng)性投資策略

B.是一種戰(zhàn)術(shù)性投資策略

C.買(mǎi)入看漲股票，賣(mài)空看跌股票

D.試圖抵消市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而獲得單個(gè)證券的阿爾法收益差額

66.[多選][2分]跨商品套利可分為（）。

A.相關(guān)商品間的套利

B.原料和原料下游品種之間的套利

C.半成品與成品間的套利

D.任何兩種商品間的套利

67.[多選][1分]下列說(shuō)法正確的是（）。

A.金融衍生工具不會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)間上的現(xiàn)金流

B.金融衍生工具交易需支付大額的保證金或權(quán)利金才可簽訂大額合約

C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)

D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來(lái)價(jià)格（數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度

68.[多選][2分]投資者違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。

A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

B.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

C.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

D.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

69.[多選][2分]下列客戶(hù)信息屬于定量信息的有（）。

A.雇員福利

B.養(yǎng)老金

C.金錢(qián)觀(guān)

D.理財(cái)知識(shí)水平

70.[多選][2分]證券公司正在探索形成的證券投資顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)模式有（）。

A.按照服務(wù)期限收取固定顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

B.在服務(wù)期內(nèi)按客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

C.在服務(wù)期內(nèi)按客戶(hù)資產(chǎn)增值的部分提取一定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.以差別傭金方式收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

71.[多選][1分]客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了（）方面。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

72.[多選][2分]下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。

A.心理線(xiàn)指標(biāo)（PSY）

B.乖離率指標(biāo)（BIAS）

C.能量潮指標(biāo)（OBV）

D.威廉指標(biāo)（WMS）

73.[多選][2分]下列監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期損失率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露/預(yù)期損失率x100%

B.單一（集團(tuán)）客戶(hù)貸款集中度=最大一家（集團(tuán)）客戶(hù)貸款總額/資本凈額x100%家（集團(tuán)）客戶(hù)貸款總額/資本凈額x100%

C.逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額x100%

D.不良貸款撥備覆蓋率=（次級(jí)類(lèi)貸款+可疑類(lèi)貸款+損失類(lèi)貸款）/（一般準(zhǔn)備+專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）

74.[多選][2分]市場(chǎng)預(yù)期理論的前提假定包括（）。

A.投資者對(duì)債券的期限沒(méi)有偏好

B.期限不同的債券是完全可以替代的

C.投資者的行為取決于預(yù)期收益率的變動(dòng)

D.完全替代的債券具有相等的預(yù)期收益率

75.[多選][2分]下列屬于客戶(hù)常規(guī)性收入的有（）。

A.工資、獎(jiǎng)金和補(bǔ)貼

B.彩票中獎(jiǎng)收入

C.股票和債券投資收益

D.租金收入

76.[多選][2分]需要見(jiàn)證人在場(chǎng)見(jiàn)證才能視為合法有效形式的遺囑有（）。

A.自書(shū)遺囑

B.錄音錄像遺囑

C.代書(shū)遺囑

D.口頭遺囑

77.[多選][2分]下列說(shuō)法正確的是（）。

A.投資的收益等于利息、股息等與資本增值之和

B.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

C.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

D.證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，但支付的費(fèi)用較少

78.[多選][2分]判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的方面包括（）。

A.行業(yè)規(guī)模

B.產(chǎn)出增長(zhǎng)率

C.利潤(rùn)率水平

D.資本進(jìn)退

79.[多選][2分]金融期貨主要包括（）。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股票期貨

D.股票指數(shù)期貨

80.[多選][2分]證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。

A.廣播

B.電視

C.網(wǎng)絡(luò)

D.報(bào)刊

81.[判斷][1分]外匯市場(chǎng)上的外匯供求關(guān)系基本是由國(guó)際收支決定的，國(guó)際收支差額的變動(dòng)決定外匯供求的變動(dòng)。（）

82.[判斷][1分]久期分析只能反映重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)和基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)，不能反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

83.[判斷][1分]利率期限結(jié)構(gòu)是指即使具有相同風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和稅收特征的債券，由于距到期日的時(shí)間不同，利率水平也可能不同。（）

84.[判斷][1分]證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，不可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。（）

85.[判斷][1分]如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通