DB11-T 2133-2023 中小企業(yè)信用建設(shè)與管理規(guī)范

ICS

35.240.01CCS

L

70DB

11 DB11/T

2133—2023中小企業(yè)信用建設(shè)與管理規(guī)范Credit

construction

and

management

specification

for

andmedium

2023-09-25

發(fā)布 2024-01-01

實(shí)施北京市市場監(jiān)督管理局 發(fā)

布DB11/T

— 前言.................................................................................

II引言................................................................................

III1

范圍................................................................................

12

規(guī)范性引用文件......................................................................

13

術(shù)語和定義..........................................................................

14

基本要求............................................................................

25

信用目標(biāo)............................................................................

26

信用建設(shè)............................................................................

27

信用管理............................................................................

3參考文獻(xiàn)..............................................................................

5DB11/T

— 本文件按照GB/T

1.1—《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則

第1草。本文件由北京市經(jīng)濟(jì)和信息化局提出并歸口。本文件由北京市經(jīng)濟(jì)和信息化局組織實(shí)施。信創(chuàng)科技服務(wù)有限公司、北京正河山標(biāo)準(zhǔn)化咨詢事務(wù)所（有限合伙）。本文件主要起草人：吳學(xué)軍、史愛東、陳璐、張九紅、、李曉紅、徐興華、李春蘭、鄭巧英、張小霞。IIDB11/T

— 中小是國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系、經(jīng)濟(jì)實(shí)的重要基大就業(yè)、改善民生的重要小企業(yè)信用會(huì)信用建設(shè)的重成小與管理標(biāo)準(zhǔn)化，有利于推動(dòng)中小意識(shí)，提高信用管理水平和信用風(fēng)險(xiǎn)防范能力，進(jìn)而改善狀況；有助于破解中小企業(yè)融資難、融資貴的強(qiáng)其融資便利度和可獲得性，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。本文件立足北京市中小企業(yè)信用建設(shè)與求，中小制度、培訓(xùn)和信息管理等，對企業(yè)經(jīng)營管理過程中的信用信息與評價(jià)監(jiān)測預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等內(nèi)容進(jìn)行利于提高中小企業(yè)信用建設(shè)與管理水平，以信用賦能企業(yè)發(fā)展，對促進(jìn)高質(zhì)量社會(huì)信用建設(shè)和營商環(huán)境優(yōu)化具有重要意IIIDB11/T

—1 范圍本文件規(guī)定了中小企業(yè)信用建設(shè)與管理的基本要求、信用目標(biāo)、信用建設(shè)和信用管理等內(nèi)容。本文件適用于中小企業(yè)信用建設(shè)與他企業(yè)可參照使2 規(guī)范性引用文件下列文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件最新版本（所修改單）適用于本文件。GB/T

22117

GB/T

23793合格供應(yīng)商信用GB/T

23794 評價(jià)指標(biāo)GB/T

31952 信息規(guī)范3術(shù)語和定義

GB/T

22117界術(shù)語和定義適用于本文件。3.1信用

個(gè)人或組織履行承諾的意愿和。[來源：

22117—，2.1]3.2企業(yè)信用

企業(yè)在經(jīng)營管理過程中，履行承諾的意愿和。[來源：

22117—，2.6，有修改]3.3信用風(fēng)險(xiǎn)

因個(gè)人或無意愿和/或無能力履行承諾而導(dǎo)致相對方潛在的可能性。[來源：

22117—，2.18，有修改]DB11/T

—3.4信用服務(wù)機(jī)構(gòu)

從事信用信息、信用管理等服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。4 基本要求4.1 應(yīng)明確企業(yè)信用管理目標(biāo)，健全信用管理組織和制度，信用管理人員，開展培訓(xùn)，推進(jìn)企業(yè)信用建設(shè)。4.2 應(yīng)對企業(yè)經(jīng)營程和交易各環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范和管理。4.3 應(yīng)依法披露企業(yè)信用信息，宜自主披露財(cái)務(wù)等相關(guān)信息，并配合政府信用監(jiān)管部門的信用信息采集和監(jiān)督管理工作。4.4 應(yīng)遵守法律法規(guī)，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德，誠實(shí)守信，接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督，社會(huì)責(zé)任。5 信用目標(biāo)5.1 應(yīng)將企業(yè)信用長期目標(biāo)和年度納入企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，定期對其執(zhí)行情況進(jìn)行績效評估，并持續(xù)改5.2 企業(yè)信用目標(biāo)應(yīng)包括信用風(fēng)險(xiǎn)防范和信用水平提方面內(nèi)容：a) 信用風(fēng)險(xiǎn)防范，包括合規(guī)、經(jīng)營、和管理等風(fēng)險(xiǎn)防范；b) 信用提升，包括踐諾履約、融資增信、經(jīng)營管理、等。5.3企業(yè)建立時(shí)應(yīng)考慮以下因素：a) 有關(guān)信用法律法規(guī)和政策的要求；b) 政府監(jiān)管部門的要求；c) 行業(yè)和社會(huì)責(zé)任的要求；d) 企業(yè)營管理的要求。6 信用建設(shè)6.1 組織6.1.1企業(yè)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)是企業(yè)信用管理第一責(zé)任人?？稍O(shè)立協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，明確信用管理職能部門或崗位，或兼職信用管理人員。6.1.2 企業(yè)信用管理部門/崗主要職責(zé)包括：a) 制定并實(shí)施企業(yè)信用管理戰(zhàn)略劃；b)建立和完善企業(yè)信用管理制度體系；c) 確立流程和運(yùn)行機(jī)制，包括采集與、信用與風(fēng)險(xiǎn)防范、信用應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等；d) 組織信用相關(guān)知識(shí)的宣傳和培訓(xùn)；e)其他相關(guān)管理。6.1.3 宜根據(jù)需要組織外部信用服務(wù)機(jī)構(gòu)或信用管理專家團(tuán)隊(duì)協(xié)助與管理工作。6.2 制度DB11/T

—應(yīng)建立健全企業(yè)信用管理制度，包括但不限于：a) 交易類管理制度：信用調(diào)查管理、授信管理、合同管理、商賬管理制度等；b) 合規(guī)類管理制度：失信行為責(zé)任追究修復(fù)、社會(huì)共關(guān)系管理和持續(xù)改進(jìn)制度等；c) 信用信息類管理制度：信息采集、信息、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警和信用檔案管理制度等。6.3 培訓(xùn)6.3.1

應(yīng)定全體人員進(jìn)行信用知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：a)

信用基礎(chǔ)知識(shí)；b)

信用法律法規(guī)和政策；c)

信用管理相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；d)

企業(yè)信用管理制度。6.3.2

還應(yīng)定期對企業(yè)信用管理人員進(jìn)行。但不限于以下：a)

信用專業(yè)知識(shí)；b)

信用信息與評價(jià)工作要求；c)

信用控工作要求；d)

信用應(yīng)用工作要求；e)

持續(xù)改進(jìn)工作要求。6.3.3

應(yīng)做好培訓(xùn)記錄和資料的保存。6.4 信息管理6.4.1 宜根據(jù)企業(yè)信用管理工作需求，建立信息化管理系統(tǒng)或依托第三方信用信息平臺(tái)進(jìn)行信用信息化管理。6.4.2 信用信息化管理系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)功能包括但不限于：信用評價(jià)、信用監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防控、信用應(yīng)用管理、信用管理。6.4.3 應(yīng)建立企業(yè)及供應(yīng)商、的信用。信用檔案的管理應(yīng)符合

31952

的要求。6.4.4 應(yīng)對不同保密級(jí)別的信用信息采取相應(yīng)的管理措施，保證其在傳輸和保存安全。7 信用管理7.1 信用信息采集與評價(jià)7.1.1 宜從公開和專業(yè)渠道收集相關(guān)信用信息。信用信息包括但不限于：a)

社會(huì)經(jīng)濟(jì)；b)

行業(yè)產(chǎn)業(yè)；c)

政府監(jiān)管信息；d)

供應(yīng)商、、股東和法人等相關(guān)方的信用信息；e)

企業(yè)經(jīng)營等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。7.1.2 應(yīng)

23794

對情況進(jìn)行自我評價(jià)或委托機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價(jià)。7.1.3 應(yīng)

23793

進(jìn)行信用評價(jià)，根據(jù)信用評價(jià)結(jié)定該供應(yīng)商是否為本企業(yè)的合格供應(yīng)商。7.1.4 宜對誠信記錄和失信行為等進(jìn)行綜合，依據(jù)評價(jià)結(jié)果對客戶進(jìn)行分類和授信管理。DB11/T

—7.2 信用監(jiān)測預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)防范7.2.1 應(yīng)對以下信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警：宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管制度風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)營風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品及服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)輿情風(fēng)險(xiǎn)，以及供應(yīng)商、客戶、股東和法人等信用相關(guān)方。7.2.2 可使用企業(yè)信用信息化管理系統(tǒng)，也可依托相關(guān)平臺(tái)或通過其他管理方式，開展動(dòng)態(tài)和定期的、識(shí)別和。注：：信用中、信用中國（企業(yè)信用信息公信用監(jiān)測7.2.3 應(yīng)針對預(yù)警的信用風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)防控，采取相應(yīng)措行控制，糾正行為，防止風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生。7.3 信用應(yīng)用7.3.1 可通過做出信用承諾、使用信用，組織或參與各類信用相關(guān)活動(dòng)式提升企業(yè)信用，打造。7.3.2可使用信用、信用保險(xiǎn)、保理、鏈金融等信用產(chǎn)品，開展融資、信用銷售和信用消費(fèi)等業(yè)務(wù)。7.3.3 可在參與招投標(biāo)，申請?jiān)u優(yōu)評先，辦理行政審批、資質(zhì)、備案，申請扶持，辦理園區(qū)注冊入駐時(shí)展示信用狀況，獲得信用便利，增加價(jià)值。7.3.4 可在上市過程中展示信用狀況，增加多層次資本市場融資過程價(jià)值，獲得股權(quán)中的信用便利。7.4 持續(xù)改進(jìn)7.4.1 應(yīng)對企業(yè)經(jīng)營管理全流程中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)和失信行為進(jìn)行分析，制定適宜效的改進(jìn)措施并組織實(shí)施。7.4.2 應(yīng)對企業(yè)經(jīng)營管理過程現(xiàn)的失信行為，采取有效的控制、處置措施，失信行為對相關(guān)方造成的和（或）間接不良影響，進(jìn)行修復(fù)。7.4.3宜對企業(yè)信用目標(biāo)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行定期評估，根據(jù)評估結(jié)果對相關(guān)崗位及人員實(shí)施或懲戒措施，提升。DB11/T

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