基金實(shí)習(xí)報(bào)告

銀華基金管理有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告根據(jù)學(xué)校的畢業(yè)實(shí)習(xí)規(guī)定，本人于4月20日到5月20日在北京銀華基金管理有限公司實(shí)習(xí)了一種月。在實(shí)習(xí)期間，我將理論結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步的學(xué)習(xí)到了金融機(jī)構(gòu)的重要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)。在一種月的實(shí)習(xí)期內(nèi)，我的基金知識(shí)和工作能力都得到了提高，現(xiàn)將實(shí)習(xí)工作的內(nèi)容和感想系統(tǒng)的總結(jié)報(bào)告。實(shí)習(xí)單位介紹銀華基金成立于5月，成立9年以來，銀華基金致力于為廣大投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)，逐步發(fā)展為一種含有大資金管理能力的綜合型資產(chǎn)管理公司。8月，銀華基金獲得公司年金基金管理人資格，成為國內(nèi)9家首批獲此資格的基金管理公司之一。10月底，銀華基金管理公司正式獲得qdii資格，獲準(zhǔn)開展境外證券投資管理業(yè)務(wù)。在接下來的2月，銀華基金管理公司獲得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。上六個(gè)月，公司資產(chǎn)管理規(guī)模位列行業(yè)前十位，躋身國內(nèi)優(yōu)秀基金管理公司行列。銀華基金公司是行業(yè)內(nèi)首家通過iso9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證的公司。至此，銀華基金成為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的同時(shí)擁有公司年金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、境外證券投資管理業(yè)務(wù)資格和特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司。到我實(shí)習(xí)的時(shí)候，銀華基金擁有開放式基金十三只，并正在籌辦第十四只滬深三百指數(shù)型基金。這十三只基金涉及了股票型、配臵型、債券型、貨幣型和qdii基金，充足的為不同風(fēng)險(xiǎn)收益規(guī)定的客戶提供了理財(cái)服務(wù)。同時(shí)，這些銀華旗下管理的基金業(yè)績排名十分優(yōu)秀，并獲得多項(xiàng)業(yè)內(nèi)大獎(jiǎng)，多次贏得獨(dú)立專業(yè)機(jī)構(gòu)高度評(píng)價(jià)，為持有人帶來了可持續(xù)的穩(wěn)健投資回報(bào)。銀華基金由于整體業(yè)績體現(xiàn)突出，持續(xù)三年蟬聯(lián)“金牛基金公司”稱號(hào)。實(shí)習(xí)過程本次畢業(yè)實(shí)習(xí)的目的在于通過在基金公司的實(shí)習(xí)，掌握基金發(fā)行，購置和贖回的基本原則，業(yè)務(wù)流程和操作過程。實(shí)習(xí)過程重要涉及下列幾個(gè)階段：（一）理解實(shí)習(xí)單位的基本狀況和機(jī)構(gòu)設(shè)臵、人員配備等。（二）學(xué)習(xí)基金發(fā)行招募書，在運(yùn)作保障部學(xué)習(xí)基金會(huì)計(jì)知識(shí)。（三）總結(jié)實(shí)習(xí)通過，完畢實(shí)習(xí)報(bào)告。實(shí)習(xí)內(nèi)容作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實(shí)習(xí)，讓我十分愛惜這次機(jī)會(huì)。通過一種月的認(rèn)真實(shí)習(xí)，我確實(shí)學(xué)到了不少基金知識(shí)，對(duì)基金行業(yè)有了初步的認(rèn)識(shí)，對(duì)基金公司的各個(gè)部門的工作性質(zhì)也有了一定的概念。特別是我所實(shí)習(xí)的部門----運(yùn)作保障部，剛開始我從這個(gè)部門名字的字面意思并不能完全理解此部門的工作內(nèi)容，后來才懂得運(yùn)作保障部是為投資管理提供后臺(tái)支持，重要是信息技術(shù)支持、交易資金清算核算、基金資產(chǎn)核算和對(duì)外信息披露等工作的。在實(shí)習(xí)過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司里對(duì)具體工作的學(xué)習(xí)和動(dòng)手操作彌補(bǔ)了在學(xué)校里學(xué)習(xí)到的純理論知識(shí)的局限性。作為實(shí)習(xí)生需要多做事情來積累經(jīng)驗(yàn)，提高實(shí)踐能力。而實(shí)習(xí)工作不像正式員工有明確的工作范疇，如果不端正態(tài)度，虛心請(qǐng)教，認(rèn)真學(xué)習(xí)，主動(dòng)操作，就見面臨無事可做也學(xué)不到東西的局面。實(shí)習(xí)的第一天，在人力資源部門簽好實(shí)習(xí)合同和保密合同，領(lǐng)到實(shí)習(xí)卡就到運(yùn)作保障部報(bào)到了。從實(shí)習(xí)生進(jìn)公司的流程來看，銀華基金公司是一家非常正規(guī)和專業(yè)的公司，對(duì)于實(shí)習(xí)生都有專門的規(guī)章制度。由于我來銀華基金公司實(shí)習(xí)前并沒有系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過基金知識(shí)，因此在運(yùn)作保障部的第一天重要是理解這個(gè)部門的工作性質(zhì)和內(nèi)容是什么，同事們的工作分派狀況，以及通過研究基金招募闡明書來初步理解基金發(fā)行的流程和本部門要做的工作。運(yùn)作保障部的工作大致上分三部分，一是基金會(huì)計(jì)，重要是負(fù)責(zé)查看權(quán)益數(shù)據(jù)，對(duì)基金每日發(fā)生的交易活動(dòng)進(jìn)行會(huì)計(jì)解決，并與托管行核對(duì)每日的基金凈值。二是ta,就是注冊(cè)登記，即收到各銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，輸入一下系統(tǒng)，完畢投資人的份額變動(dòng)、賬戶信息變化等工作。由于銷售機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)到得比較晚，負(fù)責(zé)這個(gè)工作的同事們需要經(jīng)常晚上加班，比較辛苦。最后一種是與券商聯(lián)系，清算核算交易資金的工作。每個(gè)部分的工作流程我都學(xué)習(xí)了一下，但重點(diǎn)是在基金會(huì)計(jì)室里學(xué)習(xí)了每個(gè)基金和年金每天需要完畢的工作。首先我學(xué)習(xí)到的是基金會(huì)計(jì)的工作十分重要，絕對(duì)不能由于一點(diǎn)小疏忽而出錯(cuò)，由于會(huì)計(jì)的小錯(cuò)誤將影響到的是動(dòng)輒上億的資金。因此在工作中，最重要的是保持沉穩(wěn)的態(tài)度，在出指令或者制作手工憑證時(shí)，都要十分細(xì)心，認(rèn)真核查。并且，每天的工作流程和內(nèi)容是大同小異的，但是同事們都認(rèn)真的按部就班的嚴(yán)格按照工作流程表來進(jìn)行，沒有由于相似的工作而產(chǎn)生懈怠和疏忽。這種專業(yè)的工作精神是非常值得我這個(gè)新新實(shí)習(xí)生學(xué)習(xí)的，為我將來成為一名優(yōu)秀的職場新人豎立了學(xué)習(xí)楷模。在我實(shí)習(xí)時(shí)，銀華基金一共有十三只基金，在基金會(huì)計(jì)室里每個(gè)人負(fù)責(zé)對(duì)一只或者兩只基金的交易活動(dòng)進(jìn)行會(huì)計(jì)解決。每天早上的工作重要是先查看資金頭寸與否對(duì)的，再查看權(quán)益數(shù)據(jù)，然后出劃款指令，最后申報(bào)證監(jiān)會(huì)的系統(tǒng)。下午的工作就是等交易所收盤后，當(dāng)天的交易數(shù)據(jù)會(huì)傳送到基金會(huì)計(jì)的電腦系統(tǒng)里面，然后讀取權(quán)益，制作憑證，生成基金估值表。在與每個(gè)托管銀行里核對(duì)數(shù)據(jù)后，確認(rèn)要公布的今天基金的凈值，最后再公布出去。在沒有到基金公司實(shí)習(xí)以前，基金的估值對(duì)我來說是十分復(fù)雜的，我覺得要憑借數(shù)據(jù)人工算出凈值。后來才懂得估值都有專門的系統(tǒng)，基金會(huì)計(jì)室的同事們普通慣用三個(gè)系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，估值系統(tǒng)和報(bào)表系統(tǒng)?；鸬墓乐稻褪峭ㄟ^系統(tǒng)自動(dòng)生成的，固然還要人工認(rèn)真的檢查與否有誤。上午工作中的出指令也是一種很重要的工作，在客戶提出贖回申請(qǐng)后，申請(qǐng)日算做t日，t加一日是確認(rèn)贖回申請(qǐng)日，t加二日是出指令，t加三就是劃款了。因此在這個(gè)過程中一定要熟悉流程，否則很容易出錯(cuò)。我除了旁觀學(xué)習(xí)每位會(huì)計(jì)的工作，也在一位師父的指導(dǎo)下自己完畢了一天的流程，結(jié)束工作后感覺很不容易，盡管我相信自己在熟悉操作后沒有那么緊張，但是這份工作所規(guī)定的素質(zhì)除了在工作時(shí)細(xì)心謹(jǐn)慎外，就是在每樣工作后核查時(shí)需耐心認(rèn)真，這正是我正好需要加強(qiáng)的品質(zhì)。4實(shí)習(xí)感想在我完畢一種月的實(shí)習(xí)即將離開時(shí)，感慨萬千。既感到實(shí)習(xí)時(shí)間過短，尚有許多將來得及學(xué)習(xí)的知識(shí)，也對(duì)相處月余的同事和關(guān)心我的師父和領(lǐng)導(dǎo)戀戀不舍。通過踏踏實(shí)實(shí)的學(xué)習(xí)，主動(dòng)勤奮的操作，認(rèn)真深刻的總結(jié)和思考，不停努力的聯(lián)系理論知識(shí)和實(shí)際工作。在這段時(shí)間里，不管是思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上都在實(shí)踐中得到了鍛煉和提高，獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。首先。我認(rèn)為含有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，才能夠較好的勝任本職工作。扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)是一名優(yōu)秀的職場新人所必不可少的素質(zhì)。在實(shí)踐中顯得特別的重要，含有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)才干快速適應(yīng)工作需要，純熟掌握工作流程。同時(shí)，在工作中僅靠我們課堂上學(xué)習(xí)到的知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因此我們要在其它時(shí)間多給自己充電，在扎實(shí)本專業(yè)的基礎(chǔ)上也要拓寬學(xué)習(xí)領(lǐng)域。同時(shí)在實(shí)際的工作中碰到問題時(shí)要多向別人請(qǐng)教。人際溝通也是非常重要的一點(diǎn)，會(huì)計(jì)實(shí)習(xí)報(bào)告如何與人打交道是一門藝術(shù)，也是一種本領(lǐng)，在此后的工作中也是不能無視的。我想每一次的經(jīng)歷都是一種積累，而這種積累正是后來的財(cái)富。在工作上，在學(xué)習(xí)上，我們要讓這些貴重的財(cái)富發(fā)揮它的作用，從而達(dá)成事半功倍的效果。另外，另一種重要的方面是從進(jìn)入工作崗位的第一天起就要注意培養(yǎng)自己的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)，在學(xué)校和單位的很大一種不同就是進(jìn)入社會(huì)后來必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。在這次實(shí)習(xí)中，我收獲的不僅僅是有關(guān)基金的專業(yè)方面的知識(shí)，更重要的是做好這份工作所需要的素質(zhì)。細(xì)致，耐心，沉穩(wěn)，熱情，是作為一名優(yōu)秀的基金會(huì)計(jì)必不可少的品質(zhì)。最后，我要感謝實(shí)習(xí)單位的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)我的師父們，不僅給我這篇二：南方基金管理有限公司北京分公司實(shí)習(xí)報(bào)告南方基金管理有限公司北京分公司實(shí)習(xí)報(bào)告312387段春余一、實(shí)習(xí)目的根據(jù)學(xué)校對(duì)本科生的畢業(yè)實(shí)習(xí)規(guī)定，我在南方基金管理有限公司北京分公司進(jìn)行了為期6周的畢業(yè)實(shí)習(xí)。本次實(shí)習(xí)的目的在于通過理論與實(shí)際的結(jié)合、個(gè)人與社會(huì)的溝通，進(jìn)一步培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)水平、與人相處的技巧、團(tuán)體協(xié)作精神、待人處事的能力等，特別是觀察、分析和解決問題的實(shí)際工作能力，方便提高自己的實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)，但愿能協(xié)助自己后來更加順利地融入社會(huì)，投入到自己的工作中。普通來說，學(xué)校的生活環(huán)境和社會(huì)的工作環(huán)境存在很大的差距，學(xué)校重要專注于培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力和專業(yè)技能，社會(huì)重要專注于員工的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。要適應(yīng)社會(huì)的生存規(guī)定，除了要加強(qiáng)課堂上的理論知識(shí)外，還必須要親自接觸社會(huì)參加工作實(shí)踐，通過對(duì)社會(huì)工作的理解指導(dǎo)課堂學(xué)習(xí)。實(shí)際體會(huì)普通公司職工的基本素質(zhì)規(guī)定，以培養(yǎng)自己的適應(yīng)能力、組織能力、協(xié)調(diào)能力和分析解決實(shí)際問題的工作能力。實(shí)習(xí)在協(xié)助我從校園走向社會(huì)起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實(shí)習(xí)，我但愿自己能找出本身狀況與社會(huì)實(shí)際需要的差距，并在后來的學(xué)習(xí)期間及時(shí)補(bǔ)充有關(guān)知識(shí)，為求職與正式工作做好充足的知識(shí)、能力準(zhǔn)備，從而縮短從校園走向社會(huì)的心理適應(yīng)期。二、實(shí)習(xí)單位及崗位介紹南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內(nèi)首批獲中國證監(jiān)會(huì)同意的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業(yè)的起始標(biāo)志。截止3月31日，公司的資產(chǎn)管理規(guī)模為2763億元，公募規(guī)模1954億元，排名行業(yè)第三，累計(jì)向基金持有人分紅超出522億元，擁有客戶數(shù)量突破1400萬人。公司擁有基金行業(yè)的全部業(yè)務(wù)牌照，能夠管理社?；?、年金、專戶、rqfii、保險(xiǎn)資金等。南方基金已經(jīng)發(fā)展成為國內(nèi)產(chǎn)品種類最豐富、業(yè)務(wù)領(lǐng)域最全方面、經(jīng)營業(yè)績優(yōu)秀、資產(chǎn)管理規(guī)模最大的基金管理公司之一。我實(shí)習(xí)的崗位是北京分公司的渠道經(jīng)理助理。該崗位中的職責(zé)重要涉及：在中信銀行駐點(diǎn)，負(fù)責(zé)渠道開拓、維護(hù)、服務(wù)工作；策劃、組織、貫徹營銷活動(dòng)，宣傳推廣公司產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)銷售目的；負(fù)責(zé)渠道及客戶的培訓(xùn)工作，提供專業(yè)化服務(wù)；傳輸基金理財(cái)知識(shí)，提高公司品牌，提高客戶忠誠度；參加外拓活動(dòng)，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位，進(jìn)行營銷協(xié)助。三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程（一）在中信銀行駐點(diǎn)，負(fù)責(zé)渠道開拓、維護(hù)、服務(wù)工作在日常工作中，我重要駐點(diǎn)在中信銀行，做好客戶信息及檔案管理工作，負(fù)責(zé)市場部客戶信息管理系統(tǒng)的建設(shè)和維護(hù)，客戶信息的收集、分類和管理，銷售合同及檔案類文獻(xiàn)的分類和管理信息系統(tǒng)全方面更新及時(shí)有效。與此同時(shí)，銀行的基金經(jīng)理懂得我理解營銷規(guī)劃、年度計(jì)劃的編制匯總整頓市場調(diào)研信息，分析細(xì)分市場客戶分布狀況。在銷售方面，我重要負(fù)責(zé)拓展業(yè)務(wù)，做好銷售合同的訂立、推行及管理方面的支持工作;組織建立銷售狀況統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬并及時(shí)反饋有關(guān)部門，便于及時(shí)調(diào)節(jié)銷售方略和銷售計(jì)劃，確保銷售和市場目的的實(shí)現(xiàn)信息精確及時(shí)有效合同履約率。同時(shí)我還需要做好售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)協(xié)助運(yùn)行部建立健全公司的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和對(duì)公司客戶的售后服務(wù)，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。（二）參加外拓活動(dòng)，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位，進(jìn)行營銷協(xié)助。中信銀行平均每七天都有一次社區(qū)宣傳推廣活動(dòng)。在進(jìn)行推廣活動(dòng)的這天，在基金經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區(qū)為銀行業(yè)務(wù)和基金公司推出的項(xiàng)目進(jìn)行宣傳。在這個(gè)過程中，我重要負(fù)責(zé)向潛在客戶推銷南方基金的多個(gè)投資理財(cái)項(xiàng)目，完畢銷售目的，同時(shí)推廣銀行的業(yè)務(wù)辦理，尋找銀行的潛在客戶。四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)為期6周的實(shí)習(xí)很快結(jié)束了，時(shí)間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會(huì)到工作的艱辛以及收獲的愉快。盡管之前也有參加過某些社會(huì)實(shí)踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學(xué)所學(xué)專業(yè)有關(guān)的。因此做起來也更加上心。選擇基金這一行業(yè)，首先建立在自己比較感愛好的基礎(chǔ)之上，然后想借此機(jī)會(huì)理解更多基金公司部門的構(gòu)成和職能以及基金公司的整個(gè)工作流程，確立自己在這一行業(yè)的適合的工作崗位。最后還想要擴(kuò)大自己的人脈關(guān)系，增加見識(shí)。人與人交往很難按一種統(tǒng)一的模式去做，每個(gè)人的個(gè)性都不同，解決問題的方式也就自然不同。對(duì)于一種剛踏進(jìn)基金銷售行業(yè)的新人來說，別人的銷售技巧只可供參考，除了學(xué)習(xí)別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶打交道的過程中，總結(jié)出適宜自己的商談方式、辦法，這樣你就含有了自己個(gè)人獨(dú)特銷售技巧。只要多加留心、多加練習(xí)，每個(gè)人都能夠含有自己獨(dú)特的銷售技巧，有自己的“絕招”。因此說，銷售技巧更多的是用心學(xué)習(xí)、用心體會(huì)、用心做事。從事基金銷售工作的人員應(yīng)致力于個(gè)人及事業(yè)的發(fā)展，由于生活只會(huì)隨著自我變化而變化，唯有不停地學(xué)習(xí)，才干穩(wěn)固地立足于這個(gè)社會(huì)。因此要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學(xué)習(xí)的是如何保持一種主動(dòng)向上的心態(tài)。一種主動(dòng)的心態(tài)，是對(duì)自我的一種盼望和承諾，決定你的人生方向，擬定自己的工作目的，對(duì)的看待和評(píng)價(jià)你所擁有的能力。你認(rèn)為自己是一種什么樣的人很重要。例如像我，我認(rèn)為自己是一種主動(dòng)的、樂觀的、友善的、非常熱情、有沖勁的一種人。這就是自我的形象。我每天上午起床都是面帶微笑地對(duì)自己說。“今天我心情較好，我很愉快，今天會(huì)跟諸多客戶聯(lián)系，我相信能給他們解決某些問題或解除他們的疑慮，我會(huì)成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業(yè)績是最棒的”;這就是對(duì)自己的一種必定。作為一名銷售人員，專業(yè)性水平也很重要。基金產(chǎn)品的特殊性規(guī)定銷售人員有較深的產(chǎn)品知識(shí)與專業(yè)知識(shí)。產(chǎn)品知識(shí)和專業(yè)知識(shí)是銷售人員自信的基礎(chǔ)，也是銷售技巧的確保。基金產(chǎn)品知識(shí)的掌握是正式進(jìn)入推銷的第一步，你有再好的心態(tài)與自信心，可對(duì)基金的產(chǎn)品知識(shí)一無所知，客戶向你咨詢基金特點(diǎn)、價(jià)格、投資回報(bào)率、風(fēng)險(xiǎn)安全性等等的時(shí)候，你即一問三不知，客戶就根本不會(huì)買你推薦的基金。另外，還要能夠利顧客”的思考方式。有人說，“錢從客戶口袋到銷售人員口袋”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠(yuǎn)得不到，因此如何縮短這一段距離是至關(guān)重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時(shí)以“利他”的思考方式去進(jìn)行思考，如何協(xié)助客戶，如何才干讓客戶處在最佳利益的狀態(tài)，如何才干讓客戶覺得貼心，才會(huì)幫客戶解決困擾，才會(huì)讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會(huì)讓客戶將你視為朋友，而不是在客戶的眼中只是一種老想把基金賣給他，如此失敗的一種銷售人員而已。利他的思考方式能夠讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰(zhàn)友，而不是站在你銷我買的對(duì)立立場。在銷售工作的過程中，經(jīng)常會(huì)不自覺地陷入自己制造的誤區(qū)而不自知。這其中有兩個(gè)誤區(qū)是我們最容易掉進(jìn)去的，因此必須隨時(shí)提示自己。當(dāng)我們想要將手上的基金銷售給客戶的時(shí)候，客戶真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那么成交可能就會(huì)距離我們遙遠(yuǎn)并且機(jī)會(huì)渺茫。因此在面對(duì)客戶銷售之前，如何喚起他的“需求意識(shí)”，以及如何發(fā)明他們的需求是我們必須要用心的重點(diǎn)，由于在他不認(rèn)為自己需要的時(shí)候，他是絕對(duì)不可能點(diǎn)頭同意成交的。對(duì)客戶來說最佳的基金就是客戶已經(jīng)產(chǎn)生需求的基金才是最佳的基金，因此優(yōu)先銷售需求，然后再銷售基金給客戶。由于我被公司委派到中信銀行進(jìn)行駐點(diǎn)銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事們交流學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，甚至我經(jīng)常會(huì)直接參加銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程，特別是部門分工。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在課本上徹底理解的，因此基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)特別顯得重要，特別是現(xiàn)在的就業(yè)形勢下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)不不大于大學(xué)本科生，就是由于他們的動(dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢查真理，使一種本科生含有較強(qiáng)的解決基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我對(duì)自己的專業(yè)有了更深刻的理解，也是對(duì)大學(xué)所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，讓我更清晰明白個(gè)人的職業(yè)發(fā)展前景是靠個(gè)人不停的主動(dòng)學(xué)習(xí)和刻苦專研得來的，一種人應(yīng)當(dāng)不停的豐富自己的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)技能，從而形成自己的核心競爭力。篇三：金融專業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告：投資與理財(cái)報(bào)告內(nèi)容一、實(shí)習(xí)單位介紹北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司，通過數(shù)年證券期貨投資管理經(jīng)驗(yàn)的探索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式。公司員工重要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨公司套保顧問和獨(dú)立操盤手，都含有豐富研發(fā)和交易經(jīng)驗(yàn)。公司公司文化堅(jiān)持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶最具服務(wù)價(jià)值、對(duì)員工最具職業(yè)價(jià)值的發(fā)展目的。我們肩負(fù)服務(wù)客戶和保護(hù)客戶的責(zé)任，堅(jiān)持以客戶為中心，以服務(wù)樹品牌，切實(shí)保障投資者的正當(dāng)權(quán)益；堅(jiān)持維護(hù)市場健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設(shè)等方面引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展，增進(jìn)貴金屬市場安全、穩(wěn)定、有序運(yùn)行；堅(jiān)持以人為本，完善科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和多層次的福利保障體系，關(guān)心協(xié)助員工成長，形成公司和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境。二、實(shí)習(xí)內(nèi)容投資與理財(cái)是一門培養(yǎng)投資與理財(cái)基本理論知識(shí)、含有投資理財(cái)操作技能的高素質(zhì)技能型專門人才。重要面對(duì)證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融領(lǐng)域及公司第一線，從事投資理財(cái)工作。實(shí)習(xí)期間，我從事的是理財(cái)工作，重要是學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)和操作技術(shù)、學(xué)會(huì)看盤及k線組合，學(xué)習(xí)公司的公司文化、銷售技巧、團(tuán)體協(xié)作精神、并且獨(dú)立開發(fā)客戶等各方面的知識(shí)。為客戶提示并分析風(fēng)險(xiǎn)來源、解答投資問題、為客戶提投資建議，憑著對(duì)我司產(chǎn)品的理解和與其它公司產(chǎn)品的對(duì)比，突出我司產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)和公司的良好信譽(yù)，主動(dòng)開拓客戶源，向顧客推銷產(chǎn)品，并盡量推銷系列產(chǎn)品，完畢公司分派的任務(wù)。理財(cái)?shù)木唧w內(nèi)容是有關(guān)保險(xiǎn)、基金的理財(cái)。工作中，需要掌握壽險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)核算的基本辦法，特別是壽險(xiǎn)保費(fèi)收入、保險(xiǎn)金給付、退保、保護(hù)質(zhì)押貸款、保護(hù)利差支出、傭金支出、責(zé)任準(zhǔn)備金的核算辦法。另外，還需要掌握基金定投業(yè)務(wù)流程，為客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，分析客戶的資金狀況、根據(jù)不同的客戶推薦不同的業(yè)務(wù)，投資不同基金品種。（一）工作過程1、參加培訓(xùn)，理解公司資料，認(rèn)知公司文化，學(xué)習(xí)k線組合、均線系統(tǒng)、macd、kdj多個(gè)指標(biāo)等理財(cái)知識(shí)。2、主動(dòng)參加模擬操盤大賽，把上一階段學(xué)習(xí)到得知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際操盤上，更加好純熟掌握操盤技巧，提高盤感。3、通過前兩個(gè)階段的學(xué)習(xí)，接下來公司讓我們獨(dú)立地去開展工作，通過網(wǎng)絡(luò)營銷、電話營銷、會(huì)議營銷外出拓展等多個(gè)有效途徑去挖掘、尋找意向客戶，這是實(shí)質(zhì)性的工作，其中我們不?？偨Y(jié)吸取教訓(xùn)，不停完善自我、提高自我能力，讓工作效果更加好。4、參加部門會(huì)議（星期一，下午4：30開始），吸取新知。會(huì)上普通是總結(jié)工作，分享經(jīng)驗(yàn)，開展專項(xiàng)授課，公布告知等。我認(rèn)真做筆記，從中吸取到了新的知識(shí)，獲得了許多貴重的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。5、虛心請(qǐng)教各位同事，理解保險(xiǎn)、基金產(chǎn)品，熟悉銀行代理專人的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作辦法等。理解到的壽險(xiǎn)產(chǎn)品有“國壽鴻豐兩全保險(xiǎn)”“太平洋生命兩全保險(xiǎn)”“國壽福祿鑫尊”等產(chǎn)品，基金產(chǎn)品有股票型、債券型、混合型等產(chǎn)品。6、通過一段時(shí)間的培訓(xùn)和老員工對(duì)我的輔導(dǎo)，我在工作中能得心應(yīng)手地解決各項(xiàng)工作，也能充足地運(yùn)用我的專業(yè)知識(shí)協(xié)助客戶分析投資辦法，把在學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)踐有效地結(jié)合起來。（二）學(xué)習(xí)總結(jié)現(xiàn)在，保險(xiǎn)理財(cái)在國內(nèi)發(fā)展良好，是一項(xiàng)能為客戶著想又能獲得利益的產(chǎn)品。但是大多數(shù)人對(duì)理財(cái)知識(shí)的匱乏，使得人們對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)有諸多片面認(rèn)識(shí)。在基金理財(cái)中特別是基金定投業(yè)務(wù)，多個(gè)基金品種的組合，使風(fēng)險(xiǎn)程度大大減少，使人們對(duì)基金定投的認(rèn)識(shí)也大大加強(qiáng)。通過實(shí)習(xí)我也對(duì)《保險(xiǎn)法》中保險(xiǎn)代理人以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律再次進(jìn)行了學(xué)習(xí)和總結(jié)：1、保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范疇內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人。保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人訂立委托代理合同，依法商定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其它代理事項(xiàng)。保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承當(dāng)責(zé)任。保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承當(dāng)保險(xiǎn)責(zé)任；但是保險(xiǎn)人能夠依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任。個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過失，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承當(dāng)賠償責(zé)任。3、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要狀況；（三）妨礙投保人推行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不推行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)；（四）承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人予以保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其它利益；（五）運(yùn)用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其它不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同。4、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)含有保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，并獲得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并繳存確保金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)有自己的經(jīng)營場合，設(shè)立專門賬簿記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收支狀況，并接受保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。5、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)和經(jīng)紀(jì)人傭金，只限于向含有正當(dāng)資格的保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人支付，不得向其別人支付。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立我司保險(xiǎn)代理人登記簿。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)和管理，提高保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行違反誠信義務(wù)的活動(dòng)。在基金理財(cái)過程中，我充足認(rèn)識(shí)到，基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即含有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。根據(jù)不同原則，能夠?qū)⒆C券投資基金劃分為不同的種類：（1）根據(jù)基金單位與否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看狀況），普通通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，普通在證券交易場合上市交易，投資者通過二級(jí)市場買賣基金單位。（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，普通稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，普通稱為契約型基金。現(xiàn)在我國的證券投資基金均為契約型基金。（3）根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長型、收入型和基金平衡型基金。（4）根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。三、實(shí)習(xí)體會(huì)這一種月的實(shí)習(xí)讓面臨畢業(yè)的我，明確地感覺到學(xué)校與社會(huì)的不同。人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差別。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適宜的調(diào)節(jié)。對(duì)于剛畢業(yè)的大學(xué)生來說，一開始就做一番偉大的事業(yè)并不現(xiàn)實(shí),而是必須從最細(xì)小的工作中做起,甚至還要一遍遍的重復(fù)那些“細(xì)小”。這不僅要我們從行動(dòng)上變化,更要先從心理上、思想上接受并變化，要充足認(rèn)識(shí)到偉大都是從平凡累積起來的。正如書中所說，成功是一種努力的累積。因此，不要老埋怨公司不肯招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一種機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，后來畢業(yè)工作時(shí)就能夠更快、更加好地融入新的環(huán)境，完畢學(xué)生向職場人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長必須付出的代價(jià)。這次實(shí)習(xí)讓我明白：學(xué)習(xí)并不是只學(xué)習(xí)理論知識(shí)，而是有效地將理論知識(shí)與實(shí)際相結(jié)合，只有這樣才干最后實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)的目的，才干真正實(shí)現(xiàn)我的人生價(jià)值。篇四：華夏基金實(shí)習(xí)小結(jié)7月在北京，中國規(guī)模最大、管理資產(chǎn)最多的華夏基金資產(chǎn)管理有限公司實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)時(shí)間不長，但感觸頗多，對(duì)基金行業(yè)也有了更為進(jìn)一步的理解，寫此日志全當(dāng)對(duì)過去的紀(jì)念，也是對(duì)將來學(xué)弟學(xué)妹們的經(jīng)驗(yàn)介紹。實(shí)習(xí)地點(diǎn)：北京市西城區(qū)金融街33號(hào)通泰大廈15層。華夏基金擁有3、8、9、15、16五層；實(shí)習(xí)部門：華夏經(jīng)濟(jì)固定收益部債券研究員；實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師：曲波，華夏現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模162.35億，獲“基金金牛獎(jiǎng)”；本人寄宿于偉大的高中同窗學(xué)校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司予以的150元/天的住房補(bǔ)貼能夠完封不動(dòng)的揣進(jìn)腰包，哈哈。實(shí)習(xí)工作比較枯燥，壓力也蠻大，即使環(huán)境很輕松，但是想完畢課題研究、完畢任務(wù)并不輕松。每天三點(diǎn)一線的生活。早上六點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)起床，六點(diǎn)半下樓等公交車。公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門；在西直門換地鐵地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復(fù)興門；從復(fù)興門出來就是金融街，步行大概5分鐘進(jìn)公司。每天大概7點(diǎn)10分左右到公司，普通早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點(diǎn)半在公司-1層吃早飯，大概7點(diǎn)40開始打開電腦看新聞和研究報(bào)告。8點(diǎn)半開晨會(huì)，大概9點(diǎn)十分結(jié)束，上午11點(diǎn)20下樓吃午飯，晚上普通8點(diǎn)半離開公司；其它時(shí)間始終在看投資報(bào)告、市場方略分析、寫報(bào)告，周六、周日照常。我的任務(wù)是要研究并預(yù)測銀行理財(cái)產(chǎn)品（中國版“影子銀行”）對(duì)我國流動(dòng)性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國家宏觀調(diào)控政策的影響，并預(yù)測其下六個(gè)月發(fā)展前景，以及對(duì)資我市場的影響，并對(duì)應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配備方略。投資報(bào)告全文大概2萬五千字；最后要做成ppt接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其它研究員答辯。通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認(rèn)為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須含有下列幾點(diǎn)素質(zhì)：（固然這是我一家之言）1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報(bào)告層次、架構(gòu)必須清晰，這點(diǎn)不多談，是任何報(bào)告的必須；另首先邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句由于背面帶的成果之間必須有強(qiáng)大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做某些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強(qiáng)，寫作功底確實(shí)有待提高。我的碩士導(dǎo)師的那句話說的非常對(duì)“邏輯是最強(qiáng)大的，由于只有邏輯能戰(zhàn)勝邏輯！”2、做研究工作一定要有自己的觀點(diǎn)。不能“放電影”，把現(xiàn)在存在的現(xiàn)象、觀點(diǎn)羅列雜糅，或者基本與某些觀點(diǎn)相重復(fù)。做研究員最核心的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境所作出的見解分析。3、數(shù)據(jù)相稱重要，即使是我們國家統(tǒng)計(jì)局報(bào)出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，因此數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就規(guī)定有非常深的經(jīng)濟(jì)學(xué)功底，懂得這些數(shù)據(jù)背后裔表的含義，懂得這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意義以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的沖擊，更需要懂得這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時(shí)序傳導(dǎo)關(guān)系。4、知識(shí)面要相稱豐富，才干對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有相稱的把握。想要去基金公司工作，就一定要多學(xué)，各方面知識(shí)都要掌握，并且特別在經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計(jì)分析等領(lǐng)域有所見地。5、要有決斷力，要學(xué)習(xí)做決斷，根據(jù)形勢快速反映的能力；只有含有了豐富的知識(shí)，才干在掌握材料后，做出快速的判斷，同時(shí)思路要非常清晰，能夠勇于與眾不同。6、是要能夠獨(dú)立思考，有客觀評(píng)價(jià)事物的能力。不被現(xiàn)在存在的觀點(diǎn)所牽引，要批判的看待一切問題。其實(shí)，在學(xué)習(xí)的過程中尚有諸多感想和體會(huì)，但由于時(shí)間有限，因此只能先寫這些了，大家如果真的有這方面愛好能夠互相交流的。ps：華夏基金對(duì)實(shí)習(xí)生的待遇也相稱不錯(cuò)，提供與在職工工基本相似的工作條件，并且工作氛圍很融洽，也很輕松。實(shí)習(xí)補(bǔ)貼150元/天，飯補(bǔ)22元/天，如果你是外地學(xué)生還提供150元/天的住房補(bǔ)貼?？傊谶@樣的公司只要有才華就會(huì)實(shí)現(xiàn)價(jià)值。篇五：實(shí)習(xí)報(bào)告—基金會(huì)實(shí)習(xí)時(shí)間：3月實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國發(fā)展研究基金會(huì)進(jìn)入中國發(fā)展研究基金會(huì)實(shí)習(xí)的時(shí)間不長，但是這段時(shí)間過得十分充實(shí)。中國發(fā)展研究基金會(huì)于1997年11月正式注冊(cè)成立，是由國務(wù)院發(fā)展研究中心發(fā)起成立的非營利性法人組織，基金會(huì)的宗旨是支持政策