銀行業(yè)員工行規(guī)行紀(jì)與職業(yè)操守

銀行業(yè)員工培訓(xùn)教程選編之二行規(guī)行紀(jì)與職業(yè)操守11/16/20231開(kāi)場(chǎng)白：從交通紅綠燈談起11/16/20232令行禁止11/16/20233授課目錄行規(guī)行紀(jì)概述違規(guī)違紀(jì)利害銀行案例分析職業(yè)操守概述銀行職業(yè)操守11/16/20234行規(guī)行紀(jì)概述沒(méi)有規(guī)矩不成方圓；沒(méi)有制度不成銀行；沒(méi)有約束不成氣候；沒(méi)有教訓(xùn)不成經(jīng)驗(yàn)。11/16/20235何謂“規(guī)〞“規(guī)〞校正圓形的用具。?詩(shī).小雅.沔水序?鄭玄箋：“規(guī)者，正圓之器也。〞規(guī)那么，規(guī)章制度，法規(guī)11/16/20236何謂“紀(jì)〞“紀(jì)〞紀(jì)律。?后漢書(shū).鄧禹傳?：師行有紀(jì)11/16/20237銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)的特點(diǎn)行規(guī)行紀(jì)是國(guó)家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)必須共同遵守的行為標(biāo)準(zhǔn).11/16/20238銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)分類(lèi)業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、信用卡、結(jié)算、儲(chǔ)蓄、出納等。管理類(lèi)型的規(guī)章制度：?jiǎn)T工守那么；文明禮儀守那么；考勤方法；績(jī)效管理方法等。11/16/20239銀行業(yè)規(guī)章制度的特點(diǎn)銀行業(yè)的規(guī)章制度和紀(jì)律是制約、指導(dǎo)、調(diào)整銀行業(yè)職工行為的準(zhǔn)那么，有他自己的特點(diǎn)。11/16/202310銀行業(yè)規(guī)矩的“三性〞第一：強(qiáng)制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì)，不得違反；假設(shè)有違章違紀(jì)的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評(píng)教育、或黨紀(jì)行政處分、或經(jīng)濟(jì)處分。第二：廣泛性。銀行的每個(gè)崗位，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項(xiàng)規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終。第三：實(shí)用性。銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進(jìn)行工作的行為標(biāo)準(zhǔn)，又是評(píng)價(jià)其工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)。11/16/202311違規(guī)違紀(jì)利害

——做一個(gè)合格的銀行員工11/16/202312遵守行規(guī)行紀(jì)四個(gè)有利于請(qǐng)猜11/16/202313遵守行規(guī)行紀(jì)的“四十八字訣〞防范金融犯罪，保護(hù)資金平安；防止重大過(guò)失，維護(hù)銀行信譽(yù)；標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高效勞水平；抵抗錯(cuò)誤指令，實(shí)施自我保護(hù)。11/16/202314執(zhí)行行規(guī)行紀(jì)的根本要求強(qiáng)調(diào)自覺(jué)性：外在的“強(qiáng)制力〞轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力〞。注重實(shí)踐性：認(rèn)識(shí)付諸于行動(dòng)。11/16/202315銀行案例分析Tu11/16/202316防范金融犯罪，保護(hù)資金平安監(jiān)守自盜，源自迷彩11/16/202317監(jiān)守自盜馬向景任曉峰法網(wǎng)恢恢疏而不漏11/16/202318案例分析作案手段：監(jiān)守自盜作案金額：5100萬(wàn)元涉案人員：任曉峰、馬向景處理結(jié)果：死刑本案教訓(xùn)：管理失職、沾染惡習(xí)作案誘因：賭彩票11/16/202319法國(guó)興業(yè)銀行案例熱羅姆·凱爾維耶交易員“法國(guó)首要通緝犯〞；“49億歐元男人〞；“流氓交易員〞，11/16/202320案例分析作案誘因：豪賭作案手段：偽造期貨交易作案金額：49億歐元(71億美圓)涉案人員：熱羅姆·凱爾維耶處理結(jié)果：本案教訓(xùn)：銀行監(jiān)管11/16/202321英國(guó)巴林銀行案例百年銀行，頃刻覆倒11/16/202322案例分析作案誘因：隱瞞過(guò)失作案金額：８.３億英鎊涉案人員：尼克.利森本案結(jié)果：233年歷史的英國(guó)巴林銀行宣布倒閉；獲刑４年本案教訓(xùn)：銀行監(jiān)管；授權(quán)有限作案手段：非法衍生產(chǎn)品交易11/16/202323日本大和銀行案例井口俊英11/16/202324案例分析作案金額：１１億美圓涉案人員：井口俊英作案手段：賬外買(mǎi)賣(mài)美國(guó)聯(lián)邦債券作案誘因：個(gè)人僥幸處理結(jié)果：大和銀行停止在美國(guó)業(yè)務(wù)本案教訓(xùn)：金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)；暴富心理11/16/202325防止重大過(guò)失，維護(hù)銀行信譽(yù)

工作太疏忽,日?qǐng)A變美圓11/16/202326標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高效勞水平循規(guī)蹈矩的銀行職員11/16/202327抵抗錯(cuò)誤指令，實(shí)施自我保護(hù)害人之意不可有，防人之心不可無(wú)晴天備好傘，雨天少挨淋11/16/202328三鐵不忘,警鐘常鳴11/16/202329說(shuō)文解字錢(qián)------錢(qián)11/16/202330錢(qián)“錢(qián)啊，你這殺人不見(jiàn)血的刀〞。是一首歌的歌詞，單從字面上看，錢(qián)字是一個(gè)“金〞字旁，加上兩個(gè)“戈〞。大家都知道“戈〞是古代的兵器，后來(lái)逐漸演變成貨幣，但是兵器能夠殺人這個(gè)概念是不會(huì)隨之而改變的，所以大家在努力掙錢(qián)的時(shí)候不要讓“錢(qián)〞傷害了自己。

11/16/202331銀行知多少？11/16/202332職業(yè)道德概述行業(yè)百圖11/16/202333道德的概念道德是調(diào)整人們之間以及個(gè)人與社會(huì)之間關(guān)系的行為標(biāo)準(zhǔn)的總和。11/16/202334道德的特點(diǎn)道德作為一種意識(shí)形態(tài)，與政治、法律、哲學(xué)、宗教、文化、教育不同，有其自身的特點(diǎn)。11/16/202335特點(diǎn)道德靠社會(huì)輿論和個(gè)人內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮和維持其社會(huì)作用；道德滲透于各種社會(huì)關(guān)系中，并廣泛干預(yù)人們的社會(huì)生活；道德在開(kāi)展過(guò)程中具有歷史繼承性；在階級(jí)社會(huì)中道德具有鮮明的階級(jí)性。11/16/202336職業(yè)的概念職業(yè)，是社會(huì)分工的產(chǎn)物。11/16/202337職業(yè)道德的含義職業(yè)道德是人們?cè)谝欢殬I(yè)范圍活動(dòng)內(nèi)所遵守的行為標(biāo)準(zhǔn)的總和。11/16/202338職業(yè)道德的特點(diǎn)職業(yè)道德與人們的職業(yè)活動(dòng)相聯(lián)系；職業(yè)活動(dòng)代代相傳，形成職業(yè)道德的連續(xù)性；通過(guò)公約、守那么的形式，使職業(yè)道德具體化、標(biāo)準(zhǔn)化。11/16/202339職業(yè)道德修養(yǎng)和教育職業(yè)道德修養(yǎng)是內(nèi)因和根底，沒(méi)有個(gè)人自身的自覺(jué)努力，道德的最高境界是無(wú)法到達(dá)的；職業(yè)道德教育是外因和條件，沒(méi)有灌輸、啟發(fā)和引導(dǎo)，個(gè)人不容易形成正確的道德觀念。11/16/202340職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)省修養(yǎng)：內(nèi)省就是觀察、檢查自己的思想行為。躬行修養(yǎng)：躬行就是實(shí)踐活動(dòng)。慎獨(dú)修養(yǎng)：慎獨(dú)是指獨(dú)立工作、無(wú)人監(jiān)督的情況下能夠嚴(yán)格遵守職業(yè)道德，保持高尚的道德情操。慎獨(dú)是一種崇高的精神境界。11/16/202341職業(yè)道德教育黨的十四大報(bào)告中指出：各行各業(yè)都要重視職業(yè)道德建設(shè)，逐步形成適合自身特點(diǎn)的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)決糾正利用職權(quán)謀取私利的行業(yè)不正之風(fēng)。在我們社會(huì)的各行各業(yè)，都要大力加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)。11/16/202342思想建設(shè)以理想信念為核心，以“四個(gè)根本〞〔根本理論、根本路線(xiàn)、根本綱領(lǐng)、根本經(jīng)驗(yàn)〕、“三個(gè)主義〞〔愛(ài)國(guó)主義、集體主義、社會(huì)主義〕、“三觀〞〔世界觀、人生觀、價(jià)值觀〕為主要內(nèi)容，以增強(qiáng)“四信〞〔堅(jiān)決馬克思主義的信仰、堅(jiān)決社會(huì)主義的信念、增強(qiáng)對(duì)改革開(kāi)放的信心、增強(qiáng)對(duì)黨和政府的信任〕為目的的思想建設(shè)11/16/202343道德建設(shè)以為人民效勞為核心，以集體主義為原那么，以“五愛(ài)〞〔愛(ài)祖國(guó)、愛(ài)人民、愛(ài)勞動(dòng)、愛(ài)科學(xué)、愛(ài)社會(huì)主義〕為根本要求，以“三德〞為〔社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德〕為根本內(nèi)容，以新型人際關(guān)系為目的的道德建設(shè)。11/16/202344社會(huì)主義榮辱觀2006年3月4日中共中央總書(shū)記、國(guó)家主席、中央軍委主席胡錦濤看望出席全國(guó)政協(xié)十屆四次會(huì)議民盟、民進(jìn)組織的委員提出了要引導(dǎo)廣闊干部群眾特別是青少年樹(shù)立社會(huì)主義榮辱觀。11/16/202345八榮八恥以熱愛(ài)祖國(guó)為榮、以危害祖國(guó)為恥；以效勞人民為榮、以背離人民為恥；以崇尚科學(xué)為榮、以愚昧無(wú)知為恥；以辛勤勞動(dòng)為榮、以好逸惡勞為恥；以團(tuán)結(jié)互助為榮、以損人利己為恥；以老實(shí)守信為榮、以見(jiàn)利忘義為恥；以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥。11/16/202346銀行職業(yè)操守職業(yè)操守是人們?cè)诼殬I(yè)活動(dòng)中所遵守的行為標(biāo)準(zhǔn)的總和。它既是對(duì)從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中的行為要求，又是對(duì)社會(huì)所承擔(dān)的道德、責(zé)任和義務(wù)。11/16/202347銀行職業(yè)道德教育銀行職業(yè)道德教育的任務(wù)是通過(guò)培養(yǎng)在職人員高尚的道德品質(zhì)來(lái)為銀行事業(yè)、社會(huì)主義金融事業(yè)效勞。道德品質(zhì)是由道德認(rèn)識(shí)、情感、信念、意志、行為習(xí)慣等要素構(gòu)成的。11/16/202348銀行職業(yè)道德教育的根本任務(wù)提高職業(yè)道德認(rèn)識(shí)；培養(yǎng)職業(yè)道德情感；樹(shù)立職業(yè)道德信念；堅(jiān)決職業(yè)道德意志；養(yǎng)成職業(yè)道德習(xí)慣。11/16/202349?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?1宗旨為標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康開(kāi)展，制定本職業(yè)操守。2從業(yè)人員3適用范圍11/16/202350銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么老實(shí)信用守法合規(guī)專(zhuān)業(yè)勝任勤勉盡職保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私11/16/202351銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶(hù)1熟知業(yè)務(wù)2監(jiān)管躲避3崗位職責(zé)4信息保密5利益沖突6內(nèi)幕交易7了解客戶(hù)8反洗錢(qián)9禮貌效勞10公平對(duì)待11風(fēng)險(xiǎn)提示12信息披露13授信盡職14協(xié)助執(zhí)行15禮物收、送16娛樂(lè)及便利17客戶(hù)投訴11/16/202352銀行業(yè)從業(yè)人員與同事1尊重同事2團(tuán)結(jié)合作3互相監(jiān)督11/16/202353銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

1忠于職守2爭(zhēng)議處理3離職交接4兼職5保護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)6費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)7電子設(shè)備使用8媒體采訪9舉報(bào)違法行為11/16/202354銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員1互相尊重2交流合作3同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)4商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)11/16/202355銀行業(yè)從業(yè)人員