企業(yè)融資盡調(diào)報(bào)告

融資項(xiàng)目盡調(diào)報(bào)告客戶名稱：XXXXX有限公司2022年7月目錄一、項(xiàng)目方案簡(jiǎn)介 2二、融資企業(yè)基本信息 22.1基本情況表 22.2企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu) 22.3股權(quán)出質(zhì)情況 22.4關(guān)聯(lián)企業(yè)情況 32.5企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況 32.5.1企業(yè)經(jīng)營(yíng)介紹 32.5.2銷售訂單核實(shí)（近兩年主要訂單） 32.5.3員工及工資社保情況 3三、企業(yè)資信情況 33.1負(fù)債情況 33.2不良信用情況 43.3對(duì)外擔(dān)保情況 4四、訴訟情況 4五、財(cái)務(wù)分析 45.1資產(chǎn)負(fù)債表 45.2利潤(rùn)表 65.3財(cái)務(wù)情況分析 75.3.1償債能力 75.3.2營(yíng)運(yùn)能力 75.4收入及盈利情況 7六、風(fēng)控措施 76.1抵（質(zhì)）物 76.2保證 7七、綜述 7一、項(xiàng)目方案簡(jiǎn)介客戶名稱XXXXXXXX有限公司融資期限6個(gè)月融資金額1550萬(wàn)元業(yè)務(wù)類型?存量□新增貸款用途補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金擔(dān)保措施保證：自然人XXX提供連帶責(zé)任保證。（2）XXX公司提供連帶責(zé)任保證。抵押：以其位于xxxx，面積為xxxxx平米，房產(chǎn)證號(hào)xxxxx的房產(chǎn)提供一次抵押擔(dān)保。二、融資企業(yè)基本信息2.1基本情況表企業(yè)名稱統(tǒng)一社會(huì)信用代碼地址法定代表人實(shí)際控制人注冊(cè)資本實(shí)繳資本成立日期經(jīng)營(yíng)范圍企業(yè)資質(zhì)（高新技術(shù)企業(yè)、專精特新等）2.2企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)序號(hào)股東名稱出資額（萬(wàn)元）出資比例（%）122.3股權(quán)出質(zhì)情況出質(zhì)人出質(zhì)股權(quán)數(shù)額質(zhì)權(quán)人登記日期2.4關(guān)聯(lián)企業(yè)情況序號(hào)關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)聯(lián)人股權(quán)占比主營(yíng)業(yè)務(wù)122.5企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況2.5.1企業(yè)經(jīng)營(yíng)介紹（簡(jiǎn)述企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、營(yíng)業(yè)規(guī)模、在行業(yè)里的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、銷售范圍及渠道、是否擁有專利技術(shù)等。）2.5.2銷售訂單核實(shí)（近兩年主要訂單）訂單日期客戶名稱訂單金額（萬(wàn)元）已付款金額（萬(wàn)元）已開(kāi)票金額(萬(wàn)元）付款方式2021.10.16XXXXXXX有限公司250016831683銀行匯款2.5.3員工及工資社保情況目前員工人數(shù)員工工資是否正常R是，發(fā)放月份：2022年6月□否，原因：企業(yè)近半年工資發(fā)放數(shù)據(jù)（萬(wàn)元）1月2月3月4月5月6月三、企業(yè)資信情況3.1負(fù)債情況借款人貸款行全稱貸款類型貸款到期日余額（萬(wàn)元）XXX公司XXXXXXX融資租賃（北京）有限公司融資型租賃2023.11.20浦發(fā)銀行XXXX支行流貸光大銀行XXXX路支行流貸XXXX商業(yè)保理公司商業(yè)保理建行XXXXX分行商業(yè)保理公司小計(jì)XXXX建設(shè)銀行XXX分行個(gè)人商用房貸款浦發(fā)銀行XXXXX分行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款個(gè)人小計(jì)合計(jì)3.2不良信用情況客戶發(fā)生時(shí)間金額是否結(jié)清逾期時(shí)間所屬銀行XXX2019.57071元是1個(gè)月建設(shè)銀行XXXX分行2019.435127元是1個(gè)月浦發(fā)銀行XXXX分行2018.8746元是1個(gè)月浦發(fā)銀行XXX分行說(shuō)明以上逾期為銀行調(diào)整利率后，金額較之前增加，導(dǎo)致扣款失敗均為非惡意逾期，或設(shè)備貸款因貸款卡綁定微信，微信對(duì)外支付金額，導(dǎo)致還款挪用，扣款失敗。均為非惡意逾期，并在當(dāng)月及時(shí)還款。3.3對(duì)外擔(dān)保情況保證人被擔(dān)保人名稱所屬銀行擔(dān)保金額（萬(wàn)元）擔(dān)保余額（萬(wàn)元）狀態(tài)擔(dān)保到期日XXXXXXXXXX農(nóng)商行6502023.3.2四、訴訟情況截止2022年9月29日，經(jīng)“全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢網(wǎng)”、“中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)”查詢，企業(yè)及保證人無(wú)被訴訟及被執(zhí)行情況。五、財(cái)務(wù)分析5.1資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)2020年2021年2022年6月負(fù)債和所有者權(quán)益2020年2021年2022年6月流動(dòng)資產(chǎn)：流動(dòng)負(fù)債：貨幣資金369.93541.24547.7短期借款140016001450短期投資應(yīng)付票據(jù)0536應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付賬款565.59467443.63應(yīng)收股利預(yù)收賬款00應(yīng)收利息應(yīng)付工資262.13970.58701.72應(yīng)收賬款9968.7210552.1611842.72應(yīng)付福利費(fèi)其他應(yīng)收款844.841988.791813.95應(yīng)付利潤(rùn)167.52167.52167.52預(yù)付賬款1988.791813.95應(yīng)交稅金-23.56145.7117.62應(yīng)收補(bǔ)貼款1.94其他應(yīng)交款存貨1090.491164.821200.39其他應(yīng)付款971.31554.24539.38待攤費(fèi)用00預(yù)提費(fèi)用其他流動(dòng)資產(chǎn)一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期負(fù)債流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)12273.9814247.0115406.7其他流動(dòng)負(fù)債長(zhǎng)期投資：流動(dòng)負(fù)債合計(jì)3342.983905.053855.87長(zhǎng)期股權(quán)投資長(zhǎng)期負(fù)債：長(zhǎng)期債權(quán)投資長(zhǎng)期借款2189.13392.123158.03固定資產(chǎn)原價(jià)25634.2828495.7728495.77專項(xiàng)應(yīng)付款減：累計(jì)折舊7387.097909.168433.71其他長(zhǎng)期負(fù)債固定資產(chǎn)凈值18247.1920586.6220062.07長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)2189.13392.123158.03固定資產(chǎn)凈額18247.1920586.6220062.07遞延稅款貸項(xiàng)工程物資負(fù)債合計(jì)5532.087297.177013.89固定資產(chǎn)清理所有者權(quán)益固定資產(chǎn)合計(jì)18247.1920586.6220062.07實(shí)收資本（或股本）1000無(wú)形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)：減；已歸還投資無(wú)形資產(chǎn)實(shí)收資本（或股本）凈額100010001000長(zhǎng)期待攤費(fèi)用369.93資本公積131113111311其他長(zhǎng)期資產(chǎn)盈余公積855.35855.35855.35無(wú)形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)合計(jì)其中：法定公積金342.14342.14342.14任意公積金171.07171.07171.07遞延稅項(xiàng)：未分配利潤(rùn)21822.7324370.1125288.53遞延稅款借項(xiàng)9968.72所有者權(quán)益合計(jì)24989.0827536.4628454.88資產(chǎn)總計(jì)30521.1734833.6335468.77負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)30521.1734833.6335468.775.2利潤(rùn)表項(xiàng)目2020年2021年2022年6月一、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入11234.69120413763.19減:主營(yíng)業(yè)務(wù)成本5962.477273.272391.24主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金及附加20.0963.2830.24二、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）5252.134704.451341.71加：其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）68.7410.95減：營(yíng)業(yè)費(fèi)用437.52491.62100.35管理費(fèi)用530.21914.27139.59財(cái)務(wù)費(fèi)用656.11856.07191.83三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“-”號(hào)填列）3628.292511.23920.9加：投資收益（損失以“-”號(hào)填列）00營(yíng)業(yè)外收入32.0938.950.51減：營(yíng)業(yè)外支出4.312.82.99四、利潤(rùn)總額（虧損總額以“-”號(hào)填列）3656.082547.37918.42減：所得稅00五、凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）3656.082547.37918.425.3財(cái)務(wù)情況分析5.3.1償債能力從長(zhǎng)期償債能力看，從2020年至2022年6月來(lái)的公司資產(chǎn)負(fù)債率分別為18.13%、20.95%、19.77%，企業(yè)負(fù)債率較低，長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)；從短期償債能力看，近三年公司流動(dòng)比率分別為3.67、3.65、4，速動(dòng)比率分別為2.02、1.52、1.77，公司短期償債能力較強(qiáng)。5.3.2營(yíng)運(yùn)能力近三年來(lái)看，公司應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率分別為5.4收入及盈利情況企業(yè)近兩年報(bào)稅收入情況年度金額（萬(wàn)元）核實(shí)途徑2021?查閱納稅申報(bào)系統(tǒng)□核實(shí)發(fā)票開(kāi)票系2022年1-6月份企業(yè)主要銀行賬戶流水情況（萬(wàn)元）所屬銀行時(shí)間2021.112021.122022.012022.022022.032022.04青島銀行5561收入1917864751471157支出217281345224275331建設(shè)銀行4552收入3425978112736130支出19362141725332六、風(fēng)控措施6.1抵（質(zhì)）物XX以其位于xxxx，面積為xxxxx平米，房產(chǎn)證號(hào)xxxxx的房產(chǎn)為該筆業(yè)務(wù)提供一次抵押擔(dān)保。6.2保證自然人XXX及XX公司為該筆業(yè)務(wù)提供連帶責(zé)任保證。七、綜述