全面風(fēng)險管理報告

XX有限公司全方面風(fēng)險管理報告風(fēng)險管理工作總結(jié)（一）風(fēng)險管理工作綜合回想XX公司進一步貫徹貫徹總公司有關(guān)加強風(fēng)險管理工作的規(guī)定，堅持全方面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀，整合公司的管理體系，進一步強化管理職能；根據(jù)超市行業(yè)經(jīng)營特點，明確公司安全管理、資金管理、財務(wù)管理、人才儲藏管理、勞動關(guān)系管理和網(wǎng)絡(luò)管理等重要風(fēng)險控制點，按風(fēng)險類別排序并提出重大風(fēng)險應(yīng)對方法，制訂較清晰的風(fēng)險管理方略。（二）重大風(fēng)險管理狀況1、重大風(fēng)險管理狀況①安全風(fēng)險管理：規(guī)避安全風(fēng)險，從貫徹安全經(jīng)營責(zé)任制、建立健全工作機制入手，通過嚴(yán)格隱患排查，狠抓隱患整治，不停推動安全工作的創(chuàng)新和發(fā)展，確保公司安全經(jīng)營的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。具體方法是：年初根據(jù)實際狀況制訂了年度、季度工作計劃，并對安全管理目的進行了分解，與各門店、機關(guān)部室訂立了安全生產(chǎn)責(zé)任書，明確了個層次、各崗位人員的安全職責(zé)，在各門店的醒目位置掛設(shè)了各區(qū)域的安全職責(zé)牌和消防安全警示，較好地、全方面的貫徹了安全生產(chǎn)責(zé)任制。在人員配備方面，今年調(diào)節(jié)了安委會組員，確保了安全主管領(lǐng)導(dǎo)的到位，XX安全保衛(wèi)部進行調(diào)節(jié)、增補了安全保衛(wèi)人員，各百貨，超市也能按規(guī)定設(shè)有兼職安全人員，確保賣場、商場的監(jiān)控到位。在安全生產(chǎn)管理制度上，我們制訂了規(guī)章制度、安全生產(chǎn)崗位職責(zé)制度、安全獎懲制度等，分別以文獻形式下發(fā)給各門店及機關(guān)各科室，為各單位規(guī)范地開展好安全工作提供了根據(jù)。同時，主動組織開展各項安全檢查活動，對每次安全檢查進行了策劃，對查出的安全隱患及時下達了整治告知書。重視安全教育培訓(xùn)，員工培訓(xùn)把它列入安全管理工作的重點之一。今年，按照市消防部門的規(guī)定開展了“消防四個能力”建設(shè)，各門店每天運用晨會時間，對“消防四個能力”建設(shè)二十問答題進行現(xiàn)場教育培訓(xùn)。②資金風(fēng)險管理：資金由于流動性很強，出現(xiàn)錯弊的可能性更大，保護資金安全的規(guī)定更迫切。收銀員在具體的工作中會出現(xiàn)下列弊端：（1）收銀員在團購結(jié)算中沒有按財務(wù)制度及公司規(guī)定執(zhí)行，大宗團購貨品、外賣商品出入門店未辦理合理手續(xù)，缺少監(jiān)督，甚至有些門店有違反財務(wù)規(guī)定的現(xiàn)象；（2）銷售出去的券、卡沒有按規(guī)定進行賬務(wù)解決隨意退換；（3）銀聯(lián)卡套現(xiàn)等問題。針對以上問題及管控風(fēng)險，采用了這一方法。進而合理組織安排收銀工作。對各門店總收和收銀員提出服務(wù)與監(jiān)督相結(jié)合的方針，在確保執(zhí)行財務(wù)制度的前提下服務(wù)好各門店，一切圍繞著門店經(jīng)營合理安排收銀員作息時間，協(xié)調(diào)好收銀與門店各部門之間的工作關(guān)系，著重考慮并安排好節(jié)假日銷售高峰期的收銀工作，確保收銀暢通。對于券卡的銷售、使用、管理下發(fā)了有關(guān)文獻，按照文獻規(guī)定，組織、安排財務(wù)專人做好有關(guān)工作的稽查管理。不定時下門店商場盤查，以確保公司資金的安全運作。10月中旬組織專人進行禮券銷毀前的整頓、清點、登記、備案工作，銷毀時有關(guān)部門進行現(xiàn)場全程監(jiān)督。嚴(yán)格按財務(wù)的有關(guān)規(guī)定，進行禮券的銷毀工作。③財務(wù)風(fēng)險管理：分析各門店經(jīng)濟指標(biāo)，管控各項費用。每月組織人員對各門店的各項經(jīng)濟指標(biāo)進行匯總分析。通過整頓、歸納各店銷售狀況，將財務(wù)收入、成本、期間費用等有關(guān)指標(biāo)進行對比核算分析，剖析其中存在的問題點，如有費用增減幅度異常等現(xiàn)象，及時進一步門店詢問有關(guān)人員查找因素并逐項進行貫徹。嚴(yán)格財務(wù)管理，做好大額費用執(zhí)行管控。將企劃費用、維修費用、裝卸費用、配送中心油料、消防費等這些大金額的費用支出，建立費用預(yù)算管控機制制度，并建立全年預(yù)算執(zhí)行狀況表，將嚴(yán)格按年初預(yù)算執(zhí)行，按照有關(guān)規(guī)定及規(guī)定對大額費用的預(yù)算、使用狀況進行全程監(jiān)控，保障公司的資金合理使用。④人才儲藏風(fēng)險管理：樹立以人為本的管理思想。在公司的生產(chǎn)經(jīng)營過程中，要充足發(fā)揮每個員工的作用，營造一種良好的組織環(huán)境，增強員工對公司的忠誠感和滿意度，減少員工的流動率。人力資源部及時理解掌握員工的思想動態(tài)，通過進一步門店基層，與一線管理者和員工進行交談，來進行對的的引導(dǎo)。公司組織的人才對外招聘不僅為公司建立公司人才儲藏、引進新機制探索了一條新路子，更重要對加緊公司公司轉(zhuǎn)型發(fā)展起到主動增進作用。7-10月份，XX公司對網(wǎng)絡(luò)部技術(shù)崗位的人員進行了專項招聘，公司領(lǐng)導(dǎo)班子和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加了面試，通過一系列的測試和篩選，最后與5名優(yōu)秀人員訂立了用工合同，為公司的發(fā)展注入了新的力量。在公司內(nèi)部營造出良好的文化和學(xué)習(xí)環(huán)境，把人才職業(yè)發(fā)展前景和專業(yè)繼續(xù)教育作為吸引和留住人才的一項重要方法。采用了重點培訓(xùn)與普通教育相結(jié)合、送出去培養(yǎng)與請進來上課相結(jié)合、通過資深專家舉辦學(xué)術(shù)講座和進行現(xiàn)場指導(dǎo)、選送優(yōu)秀專業(yè)技術(shù)人員到國內(nèi)外有關(guān)公司進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和參觀考察等為優(yōu)秀人才提供“充電”的機會。讓各類人才在公司中如魚得水，努力實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目的和人才成長軌跡的有機結(jié)合。=5\*GB3⑤勞動關(guān)系風(fēng)險。公司現(xiàn)在外聘員工較多，含有年紀(jì)偏大且流動性強的特點，工資較低，各項保險沒有按國家規(guī)定全部繳納，存在潛在勞動糾紛。對此，公司加強用工勞動合同的規(guī)范，訂立能夠擬定雙方的勞動關(guān)系，明確雙方權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任等事宜，做好用工前各項審查，嚴(yán)把用工質(zhì)量關(guān)、做好崗位培訓(xùn)，進行職前教育，有效的避免勞資關(guān)系發(fā)生矛盾。同時確立合理的薪酬體系，建立良好的激勵機制，實施年度考核，予以晉升晉級和培訓(xùn)學(xué)習(xí)的機會；對長久體現(xiàn)優(yōu)秀的優(yōu)秀骨干人員繳納養(yǎng)老保險，提高員工公司責(zé)任感，避免勞動爭議與糾紛。全員參加工傷保險繳納，對出現(xiàn)工傷及時解決，避免事態(tài)擴大。=6\*GB3⑥網(wǎng)絡(luò)管理風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)信息設(shè)施在提高公司效益的同時，也增加了風(fēng)險隱患，網(wǎng)絡(luò)安全問題也始終層出不窮，所造成的損失不可估。公司網(wǎng)絡(luò)部首先布署統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)防病毒系統(tǒng)。在網(wǎng)絡(luò)出口處布署反病毒網(wǎng)關(guān)。實現(xiàn)對系統(tǒng)、磁盤、光盤、郵件及Internet的病毒防。另首先，布署安全可靠的防火墻，其目的是要在不同安全區(qū)域網(wǎng)絡(luò)之間建立一種安全控制點，通過允許、回絕或重新定向通過防火墻的數(shù)據(jù)流，實現(xiàn)對進、出內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)和訪問的審計和控制。具體地說，設(shè)立防火墻的目的是隔離內(nèi)部和外部網(wǎng)，保護內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)不受攻。加強安全服務(wù)與培訓(xùn)，任何安全方略的制訂與實施、安全設(shè)備的安裝配備與管理，其中最核心的因素還是人。對公司的網(wǎng)絡(luò)安全人員進行有關(guān)的專業(yè)知識及安全意識的培訓(xùn)，是整個網(wǎng)絡(luò)安全解決方案中重要的一種環(huán)。健全對應(yīng)的管理方法，并運用必要的技術(shù)和工具、根據(jù)有效的管理流程對多個孤立、松散的安全資源的日常操作、運行維護進行統(tǒng)一管理，使它們發(fā)揮更大的功效，避免由于我們管理中存在的漏洞引發(fā)整個信息與網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的不安全。2、發(fā)生的重大風(fēng)險事件及有關(guān)狀況闡明。全年未發(fā)生重大風(fēng)險事件。（三）對風(fēng)險管理工作的監(jiān)督檢查狀況今年以來，以各職能科室為責(zé)任主體，將已有的管理制度與內(nèi)部控制原則進行銜接，強化風(fēng)險管理機制，提高了風(fēng)險管理意識，以內(nèi)控自評價為基礎(chǔ)，按照上級單位的規(guī)定，結(jié)合公司經(jīng)營特點，主動開展效能監(jiān)察、常規(guī)審計等活動，進行風(fēng)險防控。針對管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題按業(yè)務(wù)分類，提出安全管理、財務(wù)管理、人員管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險27條整治建議，督促責(zé)任部門按照規(guī)定進行整治。主動配合上級部門進行三重一大重點監(jiān)察等項工作，充足起到了防備風(fēng)險、堵塞漏洞的作用。二、公司重大風(fēng)險評定狀況，公司專門成立了全方面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度、流程進行了全方面、系統(tǒng)的梳理和分析，進一步各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評定，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析，提出現(xiàn)在公司風(fēng)險環(huán)境屬于比較中性的范疇，強調(diào)應(yīng)采用切實方法改善對外部風(fēng)險的管理工作。三、風(fēng)險管理方略在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防備的三個領(lǐng)域六大風(fēng)險，涉及預(yù)算管理風(fēng)險、資金安全風(fēng)險、人才儲藏風(fēng)險、消防安全風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)管理風(fēng)險、勞動關(guān)系風(fēng)險等。公司對發(fā)展戰(zhàn)略目的、現(xiàn)在業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理方略，涉及風(fēng)險管理原則、目的和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，擬定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目的，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的工具，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險采用不同的辦法或辦法組合。三、公司全方面風(fēng)險管理工作計劃進一步貫徹貫徹國資委對中央公司加強全方面風(fēng)險管理工作的規(guī)定，將從下列幾點做好明年全方面風(fēng)險管理工作：1、建立健全公司內(nèi)部風(fēng)險管控體系。以公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)的風(fēng)險管理體系，監(jiān)察審計為牽頭管理部門，各業(yè)務(wù)科室為風(fēng)險控制責(zé)任區(qū)的全方面風(fēng)險管理體系，做到互相配合、層層把關(guān)。2、建立健全內(nèi)部控制體系監(jiān)督檢查制度，進一步細(xì)致的對公司現(xiàn)有制度及業(yè)務(wù)流程進行梳理，通過對公司內(nèi)部控制工作進行自評價，及時查找缺點進行整治。根據(jù)風(fēng)險業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r，及時提出預(yù)警提示，堵漏補缺加強防備，減少風(fēng)險成本。3、以管理提高為契機，建立健全內(nèi)部控制制度，完善安全、采購、資金等業(yè)務(wù)管理流程設(shè)計，建立有關(guān)統(tǒng)計臺賬，在風(fēng)險環(huán)節(jié)控制點上留有管控痕跡，便于查找存在問題貫徹責(zé)任，同時為后續(xù)工作提供借鑒。4、根據(jù)風(fēng)險評定成果，重點加強安全管理、人員管理、商品采購、資金收支等業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控，通過開展內(nèi)部審計、效能監(jiān)察、內(nèi)控評價等工作，檢查各項規(guī)章制度、業(yè)務(wù)程序執(zhí)行狀況，督促各項風(fēng)險控制方法貫徹到位。5、定時開展全方面業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)測，分析重大經(jīng)濟活動可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及公司信譽風(fēng)險，提早制訂風(fēng)險