票據(jù)法票據(jù)和票據(jù)法

票據(jù)法第一章票據(jù)與票據(jù)法21世紀(jì)法學(xué)系列教材總主編曾憲義王利明票據(jù)法(第三版)主編董安生撰稿人（以撰寫章節(jié)先后為序）董安生張一鵬朱亞魏薇第一章票據(jù)與票據(jù)法第一節(jié)有價(jià)證券原理一、有價(jià)證券的概念與特性概念：有價(jià)證券又稱為證券，它是大陸法中的概念，在英美法中則被稱為“流通證券”(NegotiableInstruments)。概括地說，有價(jià)證券是指代表一定民事財(cái)產(chǎn)權(quán)利，依法能夠自由流轉(zhuǎn)的權(quán)利證書，證券上權(quán)利的發(fā)生、移轉(zhuǎn)和行使均以持有該證書為必要。從大多數(shù)國家的法律內(nèi)容和民商法學(xué)者的理論概括來看，有價(jià)證券或流通證券實(shí)質(zhì)上含有下列特性：1有價(jià)性。2證券上權(quán)利含有獨(dú)立性。3含有可自由流轉(zhuǎn)性。二、有價(jià)證券的分類在理論上，對(duì)于有價(jià)證券能夠依不同的分類原則作不同的分類。其中根據(jù)證券上權(quán)利人的記名辦法，可將有價(jià)證券分為記名證券、不記名證券和批示證券；根據(jù)證券上權(quán)利的法律性質(zhì)，可將有價(jià)證券分為物權(quán)證券、債權(quán)證券和社員權(quán)證券；根據(jù)證券上權(quán)利的獨(dú)立性程度，可將有價(jià)證券分為完全的有價(jià)證券和不完全的有價(jià)證券，等等。但是，對(duì)于理解有價(jià)證券本質(zhì)最故意義的，是根據(jù)有價(jià)證券的功效進(jìn)行的分類；依此原則，可將有價(jià)證券分為資本證券、貨幣證券和商品證券三類。1資本證券。2貨幣證券。3商品證券。三、有價(jià)證券的權(quán)利保護(hù)證券上權(quán)利保護(hù)這一命題包含著雙重含義。其一是有價(jià)證券上所載明的權(quán)利必須得到法律保護(hù)，該證券上權(quán)利必須是擬定、真實(shí)、可靠的。有價(jià)證券之因此含有有價(jià)性，是由于它代表了一定的民事財(cái)產(chǎn)權(quán)利，并且該民事財(cái)產(chǎn)權(quán)利得到了法律確實(shí)認(rèn)和保護(hù)，例如，不同有價(jià)證券所代表的債權(quán)、股權(quán)、支付請(qǐng)求權(quán)、商品交割權(quán)，等等，如果該種權(quán)利得不到保護(hù)或者法律保護(hù)不充足，也就無所謂權(quán)利證書，有價(jià)證券就喪失了其存在的基礎(chǔ)。其二是有價(jià)證券的公平流轉(zhuǎn)權(quán)必須得到法律保護(hù)，有價(jià)證券之因此不同于傳統(tǒng)的民事財(cái)產(chǎn)權(quán)利證書，之因此含有吸引力，就在于其流轉(zhuǎn)權(quán)受到交易法制的保護(hù)，如果該權(quán)利得不到保護(hù)或得不到公平保護(hù)，有價(jià)證券也將喪失其存在的基礎(chǔ)。有價(jià)證券之因此能發(fā)揮多個(gè)經(jīng)濟(jì)功效和作用，離不開證券上權(quán)利保護(hù)制度。這就是說，在任何社會(huì)中，欲實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)權(quán)利證券化，以發(fā)揮其社會(huì)融資功效、短期信用功效、增進(jìn)商品交易功效，就必須強(qiáng)化對(duì)證券上權(quán)利的法律保護(hù)。正鑒于此，當(dāng)代各國的民商法普通對(duì)有價(jià)證券提供下列兩類保護(hù)：1基礎(chǔ)性法律保護(hù)。基礎(chǔ)性法律保護(hù)是指法律對(duì)于有價(jià)證券上所記載權(quán)利的保護(hù)，它是證券上權(quán)利保護(hù)制度的基礎(chǔ)。任何有價(jià)證券必須得到基礎(chǔ)性法律的保護(hù)，2證券交易法保護(hù)。證券交易法保護(hù)是指法律對(duì)于有價(jià)證券交易權(quán)利和交易條件的保護(hù)，它是證券權(quán)利保護(hù)制度中重要的內(nèi)容，在當(dāng)代各國的法律發(fā)展中往往受到特別的重視。第二節(jié)票據(jù)一、票據(jù)的概念按照票據(jù)法理論的認(rèn)識(shí)，票據(jù)是指由出票人簽發(fā)的，委托付款人或者由出票人本身向收款人或持票人支付一定金額，并可依法流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。其中，出票人委托商業(yè)第三人付款的票據(jù)為匯票，由出票人本身付款的票據(jù)為本票，而出票人委托銀行機(jī)構(gòu)付款的票據(jù)為支票。二、票據(jù)的特性在票據(jù)法理論中，對(duì)于票據(jù)的特性往往有繁瑣而又不盡相似的概括。我們認(rèn)為，票據(jù)的特性應(yīng)當(dāng)闡明票據(jù)區(qū)別于其它有價(jià)證券的基本屬性，應(yīng)當(dāng)概括出不同類型票據(jù)的共同本質(zhì)。依此，票據(jù)應(yīng)含有下列特性：1票據(jù)為債權(quán)證券和貨幣證券。2票據(jù)為完全的有價(jià)證券。3票據(jù)為無因證券。4票據(jù)為嚴(yán)格要式證券。5票據(jù)為流通證券。三、票據(jù)的分類在票據(jù)法理論中，學(xué)者們普通依不同的原則對(duì)票據(jù)作多個(gè)不同的分類，其中重要的分類有下列幾個(gè)：(一)即期票據(jù)與遠(yuǎn)期票據(jù)根據(jù)票據(jù)上所記載的付款到期日之不同，可將票據(jù)分為：即期票據(jù)與遠(yuǎn)期票據(jù)兩類。所謂即期票據(jù)是指出票人依法簽發(fā)的，以出票日為付款到期日，由付款人見票即付款的票據(jù)；即期票據(jù)的作用是對(duì)交易提供支付工具。遠(yuǎn)期票據(jù)又稱為;期票;，它是指出票人依法簽發(fā)的，以出票后來的某個(gè)日期為付款到期日，付款人在到期后方付款的票據(jù)；遠(yuǎn)期票據(jù)的重要作用為對(duì)出票日至付款到期日之期間提供期間信用。(二)承兌票據(jù)與非承兌票據(jù)根據(jù)票據(jù)付款與否須以事先承兌為前提，可將票據(jù)分為：承兌票據(jù)與非承兌票據(jù)兩類。承兌票據(jù)是指根據(jù)法律和票面記載，付款人須在承兌提示期間正當(dāng)進(jìn)行承兌后，方能依法負(fù)有擬定的付款義務(wù)的票據(jù)。而非承兌票據(jù)則是指根據(jù)法律和票面記載，付款人不必進(jìn)行票據(jù)承兌即依法負(fù)有付款義務(wù)的票據(jù)。(三)記名票據(jù)、不記名票據(jù)與指定式票據(jù)根據(jù)票據(jù)法規(guī)定的對(duì)票據(jù)收款人的記名方式，可將票據(jù)分為：記名票據(jù)、不記名票據(jù)和指定式票據(jù)三種。記名票據(jù)是指出票人在出票時(shí)依法須在票上明確記載票據(jù)收款人的姓名或名稱的票據(jù)，這類票據(jù)如未記名，則屬于欠缺必要記載事項(xiàng)，不發(fā)生票據(jù)效力。不記名票據(jù)則是指出票人在出票時(shí)，依法在票上可不記載票據(jù)收款人的姓名或僅抽象地指定;持票人;為權(quán)利人的票據(jù)，這類票據(jù)不以收款人姓名為絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，而推定票據(jù)持票人為權(quán)利人。指定式票據(jù)又稱為;批示票據(jù);，它是指出票人在出票時(shí)依法在票上不僅記明收款人姓名，并且記明能夠以收款人的;指定人;為權(quán)利人的票據(jù)，這類票據(jù)推定以票上記載的收款人;及其指定人;為票據(jù)權(quán)利人，其記名方式事實(shí)上介于記名票據(jù)與不記名票據(jù)之間地位。(四)匯票、本票與支票在采用涉及主義立法的國家中，票據(jù)法普通根據(jù)票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容，將票據(jù)分為：匯票、本票和支票三種基本類型。匯票是由出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付擬定金額給收款人或持票人的票據(jù)，它是票據(jù)的最基本類型。本票是由出票人簽發(fā)的，由其本身在指定日期或見票時(shí)無條件支付擬定金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票則是由出票人簽發(fā)的，委托銀行機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付擬定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。四、票據(jù)的作用與功效票據(jù)是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而產(chǎn)生、發(fā)展起來的，隨著票據(jù)制度的完善，它又在很大程度上增進(jìn)和推動(dòng)商品經(jīng)濟(jì)的繁華與發(fā)展。應(yīng)當(dāng)說，票據(jù)的作用與功效事實(shí)上也就是票據(jù)制度的作用與功效，在不同國家的票據(jù)法制下，票據(jù)的功效是不盡相似的。在當(dāng)代票據(jù)法制條件下，票據(jù)重要含有下列基本作用：1支付作用。票據(jù)支付作用是指票據(jù)含有代表定額貨幣，能夠替代現(xiàn)金支付的基本功效。2匯兌作用。票據(jù)的匯兌作用是說票據(jù)含有異地兌換或轉(zhuǎn)移貨幣資金的作用，它是各國早期票據(jù)制度普通所追求的基本功效。3信用作用。票據(jù)的信用作用是指票據(jù)含有使出票人于將來將獲得資金的信用能力轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在支付能力的作用。第三節(jié)票據(jù)法一、票據(jù)法的概念與特性票據(jù)法是有關(guān)票據(jù)和票據(jù)上法律關(guān)系的規(guī)范，它是民商法的重要部門法之一。在理論上，票據(jù)法有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)法是對(duì)一切有關(guān)票據(jù)和票據(jù)上法律關(guān)系的法律規(guī)范的總稱；它不僅涉及狹義的票據(jù)法，并且涉及民商法、行政法、刑法、訴訟法中有關(guān)票據(jù)的法律規(guī)范。狹義的票據(jù)法則僅指規(guī)定票據(jù)和票據(jù)關(guān)系的專門立法。在不同國家中，它可能體現(xiàn)為以票據(jù)法或類似名稱命名的專門法律，也可能體現(xiàn)為民商法典中以票據(jù)為名稱的專門篇章。盡管各國的票據(jù)法在立法體例和內(nèi)容上有不同差別，但基于票據(jù)實(shí)踐的共同規(guī)律，基于票據(jù)法規(guī)則的共同作用，各國的票據(jù)法均含有下列基本特性：1票據(jù)法含有強(qiáng)行性特性。2票據(jù)法含有公法性特性。3票據(jù)法含有技術(shù)性特性。4票據(jù)法含有國際統(tǒng)一性特性。二、票據(jù)法的宗旨與功效我國《票據(jù)法》第1條規(guī)定，票據(jù)法的宗旨是;為了規(guī)范票據(jù)行為，保障票據(jù)活動(dòng)中當(dāng)事人的正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，增進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;。保障票據(jù)上權(quán)利之?dāng)M定或確實(shí)，是指票據(jù)法應(yīng)當(dāng)確認(rèn)任何形式正當(dāng)?shù)钠睋?jù)含有擬定而確實(shí)的效力，確認(rèn)這類票據(jù)上的權(quán)利含有不受基礎(chǔ)關(guān)系影響的強(qiáng)制執(zhí)行力，以使得人人樂于接受票據(jù)，以發(fā)揮票據(jù)的各項(xiàng)功效。助長票據(jù)的流通，是指票據(jù)法應(yīng)當(dāng)確保票據(jù)權(quán)利人轉(zhuǎn)讓票據(jù)的權(quán)利，確保票據(jù)流轉(zhuǎn)的便利與快速。綜上可見，當(dāng)代票據(jù)法的基本宗旨和功效在于保障票據(jù)權(quán)利之;確實(shí);和助長票據(jù)流通之;快速;。背離了這一宗旨和功效，就不可能真正發(fā)揮票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用。從我國現(xiàn)在的法規(guī)來看，票據(jù)上的權(quán)利和效力的擬定性以及票據(jù)流通之便利迅捷性均是有疑問的，這是我國現(xiàn)在票據(jù)作用難以充足發(fā)揮和擴(kuò)展的真正本源。隨著我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展，我國票據(jù)法規(guī)現(xiàn)在的狀況將會(huì)逐步得到改善。三、票據(jù)法的法系與國際統(tǒng)一化趨勢(shì)(一)票據(jù)法的法系票據(jù)法理論認(rèn)為，盡管各國早期法律中不乏有關(guān)支付工具或匯兌工具的規(guī)則，但近代的票據(jù)法僅來源于歐洲中世紀(jì)的商人習(xí)慣法。17世紀(jì)至19世紀(jì)期間，歐