2023年02月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷7

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單選題（共100題，共100分）

1.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風險評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

2.（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。

A.產(chǎn)品審批委員會

B.運營估值委員會

C.投資決策委員會

D.研究發(fā)展委員會

3.估值委員會所議事項包括（）。

Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；

Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；

Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；

Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4.從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。

Ⅰ.業(yè)務(wù)風險

Ⅱ.投資風險

Ⅲ.市場風險

Ⅳ.操作風險?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

6.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

7.私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機構(gòu)

8.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

9.LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

10.下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費

B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認

D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除

11.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是()。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

12.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

13.下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對投資者作出盈虧保證

14.下列關(guān)于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。

A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊

B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）

C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額基金凈值

D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額

15.基金投資跟蹤與評價的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

16.基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢服務(wù)人員

D.投資管理人員

17.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。

A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點

D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)

18.內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準確

19.（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

A.基金的募集

B.基金的發(fā)售

C.基金的申購

D.基金的認購

20.同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

21.下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。

A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂

C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準

D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

22.我國《證券投資基金法》自（）起施行。

A.2022年6月1日

B.2022年6月1日

C.2022年7月1日

D.2022年7月1日

23.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

24.基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

25.1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開元

26.以下哪項關(guān)于保本基金的描述是錯誤的（）。

A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報

C.在任意時間保證投資者本金安全

D.采用投資組合保險策略

27.基金管理公司內(nèi)部控制機制不包括如下層次（）。

A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.董事會或其領(lǐng)導下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導

D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督

28.QDII基金可以有的行為（）。

A.購買不動產(chǎn)

B.購買房地產(chǎn)抵押按揭

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.銀行存款

29.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風險提示函

C.預測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

30.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

C.確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則

31.一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

32.按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

33.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括（）。

A.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

C.審議批準公司年度合規(guī)報告

D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領(lǐng)導責任的高級管理人員。

34.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容（）。

Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

Ⅱ.對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風險評價的方式或方法；

Ⅲ.對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；

Ⅳ.對基金投資者風險承受能力進行調(diào)查利評價的方式和方法；

Ⅴ.對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風控制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

35.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.召開基金投資者大會

C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

36.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（）。

A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確

D.開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行

37.（）是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

A.內(nèi)幕交易

B.正當交易

C.操縱市場

D.不正當交易

38.（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.企業(yè)

39.（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導下開展工作。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

40.（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

41.基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。

A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會

B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性

D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

42.我國第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避險增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現(xiàn)金富利墓金

43.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

44.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.5%

B.25%

C.10%

D.30%

45.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

46.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

47.合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

48.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場檢查

49.目前,我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

50.股票、債券和基金的區(qū)別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

51.開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。

A.可進行長期投資和全額投資

B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵約束機制

D.沒有贖回壓力

52.基金管理人設(shè)監(jiān)事會；監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財務(wù)

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

53.我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金試點辦法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

54.開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構(gòu)代為辦理。

A.基金管理人

B.基金銷售機構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

55.以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。

A.保