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2021年初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試題庫(kù)精選及解
析3
操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋
[單選題]關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的下列說(shuō)法,錯(cuò)誤的
是()。
A根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配原則,商業(yè)銀行一般選擇降
低風(fēng)險(xiǎn)、承受風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移或緩釋風(fēng)險(xiǎn)、回避風(fēng)險(xiǎn)四種策
略
B不管盡多大努力,采用多好的措施,購(gòu)買多好的
保險(xiǎn),總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生
C商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法避免、降低的操作風(fēng)險(xiǎn)束手無(wú)
策
D商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分
配資本金
參考答案:C
[單選題]下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險(xiǎn)的
說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A外包非核業(yè)務(wù)有助于商業(yè)銀行將重點(diǎn)放在核業(yè)
務(wù)上,從而提高效率、降低成本
B商業(yè)銀行通過(guò)業(yè)務(wù)外包將最終責(zé)任轉(zhuǎn)移給了外部
服務(wù)提供商
外包并不能減少或免除董事會(huì)和高級(jí)管理層確
Co
保第三方行為的安全穩(wěn)健以及遵守相關(guān)法律的責(zé)任
D商業(yè)銀行仍然是外包過(guò)程中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的最
終責(zé)任人,對(duì)客戶和監(jiān)管者承擔(dān)著保證服務(wù)質(zhì)量、安
全、透明度和管理匯報(bào)的責(zé)任
參考答案:B
[單選題]商業(yè)銀行在計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí),可
以將保險(xiǎn)理賠收入作為操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋因素,但保險(xiǎn)的
緩釋最高不超過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的()。
A25%
B20%
C10%
D30%
參考答案:B
[單選題]個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成
部分。未核實(shí)第一還款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的
情況下,向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于()主要操作風(fēng)
險(xiǎn)點(diǎn)。
A個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款
B個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款
C個(gè)人住房按揭貸款
D個(gè)人質(zhì)押貸款
參考答案:C
[單選題]系統(tǒng)運(yùn)行不暢屬于系統(tǒng)缺陷中的()風(fēng)險(xiǎn)。
A數(shù)據(jù)/信息錯(cuò)誤
B違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
D系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:B
[單選題]相比較而言,下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)最容易引發(fā)操
作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?()
A法人信貸業(yè)務(wù)
B柜面業(yè)務(wù)
C代理業(yè)務(wù)
D資金交易業(yè)務(wù)
參考答案:B
[單選題]個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的
主要組成部分。其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)
構(gòu)、改進(jìn)操作流程,重點(diǎn)發(fā)展以()和()為擔(dān)保方式的
個(gè)人貸款。
A質(zhì)押,保證
B抵押,留置
C個(gè)人信用貸款,法人信用貸款
D質(zhì)押,抵押
參考答案:D
[多選題]個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成
部分,也是商業(yè)銀行競(jìng)相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)
務(wù)中,產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括()。
A客戶監(jiān)管難度大
B缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足
C內(nèi)控制度不完善,業(yè)務(wù)流程有漏洞
D業(yè)務(wù)管理分散,缺乏統(tǒng)籌管理
E個(gè)人信用體系不健全
參考答案:BCE
[多選題]以下哪些屬于商業(yè)銀行的柜面業(yè)務(wù)()。
A賬戶管理
B存取款
C現(xiàn)金庫(kù)
D會(huì)計(jì)核算
E賬務(wù)處理
參考答案:ABCDE
[多選題]商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中,下
列行為易造成操作風(fēng)險(xiǎn)的有()
0
A未能正確識(shí)別假鈔
B臨時(shí)離崗時(shí),錢箱加鎖并保管好
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