ucp600對可轉(zhuǎn)讓信用證的新發(fā)展

ucp600對可轉(zhuǎn)讓信用證的新發(fā)展

2013年4月1日，ecp50g批準(zhǔn)實(shí)施。信用證慣例的再次修改,受到國際貿(mào)易界的廣泛重視,尤其貿(mào)易當(dāng)事人更是關(guān)注這次“變法”對自己的影響。可轉(zhuǎn)讓信用證基于其特殊性與實(shí)用性,備受關(guān)注。一、可轉(zhuǎn)讓證書的定義和特點(diǎn)(一)要對銀行信貸的轉(zhuǎn)讓提供效力UCP500第48條a款規(guī)定:可轉(zhuǎn)讓信用證系指信用證的受益人(第一受益人)可以要求授權(quán)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任對匯票、承兌或議付的銀行(統(tǒng)稱“轉(zhuǎn)讓行”),或當(dāng)信用證是自由議付時(shí),可以要求信用證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行,將該信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或數(shù)個(gè)受益人(第二受益人)使用的信用證。UCP600第38條就可轉(zhuǎn)讓信用證的界定簡潔明了,“轉(zhuǎn)讓信用證意指經(jīng)轉(zhuǎn)讓銀行辦理轉(zhuǎn)讓后可供第二受益人使用的信用證”。(二)什么是什么轉(zhuǎn)讓依據(jù)前述概念及UCP600的界定,可轉(zhuǎn)讓信用證具有如下特點(diǎn):(1)信用證的可轉(zhuǎn)讓性,基于信用證的規(guī)定。(2)信用證的轉(zhuǎn)讓來自受益人的請求而發(fā)生,銀行不可以自己決定進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。(3)轉(zhuǎn)讓行可以是如下銀行:辦理信用證轉(zhuǎn)讓的被指定銀行;在適用于任何銀行的信用證中,由開證行特別授權(quán)并辦理轉(zhuǎn)讓信用證的銀行;開證行也可擔(dān)任轉(zhuǎn)讓銀行。(4)信用證的轉(zhuǎn)讓方式可以是部分轉(zhuǎn)讓或全部轉(zhuǎn)讓。(5)信用證的轉(zhuǎn)讓以一次為限,即第二受益人不得要求將信用證轉(zhuǎn)讓給任何次序位居其后的其他受益人,但第一受益人不屬于此類其他受益人之列。二、強(qiáng)調(diào)了要與up400在轉(zhuǎn)讓信用證的意義相適應(yīng)如前所述,國際商會(huì)(ICC)在UCP600中對可轉(zhuǎn)讓信用證作了一定的修改和調(diào)整。新規(guī)則與UCP500第48款相比,除了在形式上、順序上的變化之外,其內(nèi)容也有新的改變,主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:1.UCP600新增加了一個(gè)對可轉(zhuǎn)讓信用證的簡潔而精確的定義,即可轉(zhuǎn)讓信用證意指經(jīng)轉(zhuǎn)讓銀行辦理轉(zhuǎn)讓后可供第二受益人使用的信用證。2.UCP600關(guān)于轉(zhuǎn)讓銀行的解釋基本上與UCP500相同,即轉(zhuǎn)讓銀行只能是信用證中的指定銀行,或者是自由議付信用證中特別授權(quán)的銀行,但UCP600強(qiáng)調(diào)了開證行也可以擔(dān)任轉(zhuǎn)讓銀行。這是轉(zhuǎn)讓信用證在UCP600中最大的變化。4.保護(hù)沒有過錯(cuò)的第二受益人。UCP600相比UCP500還有一個(gè)重要的條款改變,鑒于圍繞轉(zhuǎn)讓信用證的爭議很多,國際商會(huì)發(fā)布過一份專門針對轉(zhuǎn)讓信用證的指南,其中包含這樣的規(guī)定:當(dāng)?shù)诙芤嫒颂峤坏膯螕?jù)與轉(zhuǎn)讓后的信用證一致,而因第一受益人換單,導(dǎo)致單據(jù)與原證出現(xiàn)不符時(shí),或者簡單說單據(jù)不符僅由第一受益人造成時(shí),轉(zhuǎn)讓行有權(quán)直接提交第二受益人的單據(jù)給開證行。三、對于ep600，可以轉(zhuǎn)讓證書條款變化的利益分析(一)第二受益人能否承擔(dān)轉(zhuǎn)讓行的權(quán)利根據(jù)ucp600第38條b款規(guī)定:轉(zhuǎn)讓銀行意指辦理信用證轉(zhuǎn)讓的被指定銀行,或者,在適用于任何銀行的信用證中,轉(zhuǎn)讓銀行是由開證行特別授權(quán)并辦理轉(zhuǎn)讓信用證的銀行。開證行也可擔(dān)任轉(zhuǎn)讓銀行。在開證行不充當(dāng)轉(zhuǎn)讓行角色情況下,辦理信用證轉(zhuǎn)讓的銀行具有雙重身份,一方面,他是信用證的轉(zhuǎn)讓行;另一方面,他同時(shí)也是被授權(quán)辦理付款、承兌或議付的銀行。作為轉(zhuǎn)讓行,其辦理轉(zhuǎn)讓對他自己而言僅僅是履行他對受益人(第一受益人)的承諾,因而轉(zhuǎn)讓本身不能使轉(zhuǎn)讓行對開證行產(chǎn)生任何新的權(quán)利。開證行與辦理轉(zhuǎn)讓的銀行的關(guān)系仍然是開證行與被授權(quán)辦理付款、承兌或議付的銀行之間的關(guān)系,只不過信用證被轉(zhuǎn)讓這一法律事實(shí),使得開證行與同時(shí)又具備轉(zhuǎn)讓行身份的被授權(quán)付款、承兌或議付的銀行之間原有的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的內(nèi)容,可能發(fā)生變化或修改。在實(shí)際業(yè)務(wù)中,轉(zhuǎn)讓行一般是在收到開證行的付款后才對第二受益人付款。所以很多轉(zhuǎn)讓行不愿承擔(dān)轉(zhuǎn)讓行的角色。而ucp600的這一新規(guī)定,則可以彌補(bǔ)這一缺憾。因?yàn)殚_證行本身擔(dān)任轉(zhuǎn)讓行,會(huì)更有利于第二受益人順利地收匯,使得信用證的轉(zhuǎn)讓更具靈活性。但是,在屬于不需換單的轉(zhuǎn)讓項(xiàng)下,且第二受益人的往來銀行也不是轉(zhuǎn)讓銀行,亦須經(jīng)轉(zhuǎn)讓行交單,在此情況下,由于交單的過程涉及兩家銀行,那么第二受益人的銀行費(fèi)用會(huì)增加,收匯時(shí)間也會(huì)相對較長。對于中間商來說,可轉(zhuǎn)讓信用證可以切斷供求雙方的聯(lián)系,而又不必占用中間商的資金和額度,就可以達(dá)到擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì),促證同樣可以取得這一效果,且由于減少另一轉(zhuǎn)讓的環(huán)節(jié),第二受益人可以直接向開證行交單。如此,既可加快業(yè)務(wù)進(jìn)程,又大大減少了換單,造成的不符及在涉及修改情況下的不可控性。(二)第二受益人提交單據(jù)的法定條件為此條款主要是為了避免第二受益人繞過第一受益人直接交單給開證行,損害第一受益人的利益。但是當(dāng)?shù)诙芤嫒颂峤坏膯螕?jù)與轉(zhuǎn)讓后的單據(jù)一致,而由于第一受益人換單,導(dǎo)致出現(xiàn)與原單不符,又在第一次要求是不能做出修改的,轉(zhuǎn)讓行有權(quán)直接將第二受益人提交的單據(jù)交給開證行,則這項(xiàng)規(guī)定由保護(hù)了正當(dāng)發(fā)貨制單的第二受益人的利益。同時(shí),這條規(guī)定也與其他關(guān)于轉(zhuǎn)讓行操作的規(guī)定相匹配。有人或許會(huì)擔(dān)心新的規(guī)定導(dǎo)致環(huán)節(jié)增多,特別是在我國很多第一受益人只是貿(mào)易代理或擁有進(jìn)出口權(quán)的母公司的情況下,反而會(huì)引起不便,這種擔(dān)心是不必要的。現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)中,如果第一受益人要求全額轉(zhuǎn)讓,不需支取差價(jià)的話,可以要求進(jìn)口商開立信用證時(shí)排除此條款,或在要求轉(zhuǎn)讓行進(jìn)行轉(zhuǎn)讓時(shí),明確告知開證行第一受益人放棄換單權(quán)利。(三)剝奪了不當(dāng)作為的第一受益人此項(xiàng)規(guī)定保護(hù)了正當(dāng)發(fā)貨制單的第二受益人利益,剝奪了不當(dāng)作為的第一受益人賺取差價(jià)的權(quán)利。此次UCP600吸納了這個(gè)條款,也就明確了此類業(yè)務(wù)的處理方法,需要引起進(jìn)出口各方的特別注意。四、up嵌入的應(yīng)用可轉(zhuǎn)讓信用證是國際貿(mào)易中銀企合作共贏的結(jié)算方