2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（五）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（五）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________（）可以查詢?nèi)腥我痪W(wǎng)點開戶的客（賬）戶的信息、明細、余額、回單等內(nèi)容。[單選題]*A.總行B.分行C.支行D.每個營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)新開賬戶初次評級的，各級行營業(yè)部門應于反洗錢業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生任務的（）內(nèi)完成初審[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.4個工作日(正確答案)預算單位只能開立（）個零余額賬戶，用于核算本單位財政經(jīng)費收支。只能開立（）個專用存款賬戶，只能開立（）個基本建設專用存款賬戶。[單選題]*A.1、1、1(正確答案)B.1、1、2C.1、2、2D.1、2、1哪個產(chǎn)品利率與Shibor等市場利率掛鉤的。[單選題]*A.鑫利加(正確答案)B.添利加C.優(yōu)利加D.快利加9、管庫員每班次在崗不超過（）個工作日。[單選題]*A.5(正確答案)B.2C.3D.4在未完成客戶及其受益所有人身份核實工作前為客戶開立賬戶的，應對賬戶（）。[單選題]*A.暫停非柜面業(yè)務渠道B.停止支付(正確答案)C.中止業(yè)務D.停用賬戶如發(fā)現(xiàn)客戶注冊登記狀態(tài)為注銷、被撤銷或被吊銷的，應聯(lián)系客戶及管戶客戶經(jīng)理核實確認情況，確認無誤的報經(jīng)營業(yè)主管審批同意后對賬戶中止業(yè)務，并通知客戶在（）日內(nèi)予以撤銷。[單選題]*A.15B.30(正確答案)C.60D.90單位通知存款最低起存金額為（）元[單選題]*A.一萬B.五萬C.十萬D.五十萬(正確答案)預約代理取現(xiàn)業(yè)務單筆限額為人民幣（），日累計限額為人民幣（），且不高于申請人手機銀行轉(zhuǎn)賬單筆與累計限額。[單選題]*A.5萬，10萬B.10萬，20萬C.20萬，50萬D.100萬，500萬(正確答案)近1年內(nèi)客戶涉及（）次（含）以上一般可疑交易報告（不含接續(xù)報告）[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5對于反洗錢業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生的客戶信息補錄、賬戶信息補錄任務，應于任務產(chǎn)生后的（）內(nèi)完成補錄工作。[單選題]*A.1個工作日(正確答案)B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日對未發(fā)放的預制卡，營銷人員原則上應于（）交還營業(yè)網(wǎng)點柜員入庫保管。[單選題]*A.當日(正確答案)B.次一工作日上午C.次一工作日D.次日《網(wǎng)點庫箱軋庫統(tǒng)計表》由營業(yè)網(wǎng)點專夾保管，保管期限不少于（）個月。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.4承兌人在票據(jù)到期后拒絕付款或未按規(guī)定及時結清票據(jù)的構成票據(jù)逾期”；第二十三條規(guī)定“6個月內(nèi)發(fā)生（）以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額或當月有票據(jù)逾期行為發(fā)生的，構成承兌人逾期。[單選題]*A.1次B.3次(正確答案)C.5次D.6次（）取消前臺授權，由后臺授權。[單選題]*A.1111客戶信息新增B.2705他行賬戶實名校驗C.9941增金寶明細查詢打印D.1128存款證明提前收回(正確答案)客戶辦理已故存款人繼承業(yè)務時，受理網(wǎng)點應通過“9154已故客戶信息維護”交易，將已故存款人的“是否已故”標志修改為“是”，以便系統(tǒng)在（）自動對已故存款人名下的全部賬戶進行中止業(yè)務的管控。[單選題]*A.立即B.日終(正確答案)C.次日D.下一工作日如逾期（含）以上仍未收回票款的，各分行應作為異常情況上班總行運營管理部。[單選題]*A.3天B.7天C.10天D.15天(正確答案)單位定期存款在存期內(nèi)按存款（）的定期存款利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。[單選題]*A.存入日(正確答案)B.支取日上下級往來對賬由管轄行營業(yè)運營部門依托柜面業(yè)務集中處理系統(tǒng)開展，按（）對系統(tǒng)內(nèi)備付金、存款準備金、營運資金等內(nèi)部賬務進行核對。[單選題]*A.月(正確答案)B.季C.半年D.年港元大額資金頭寸起報金額：（）[單選題]*A.100,000.00B.500,000.00C.3,000,000.00(正確答案)D.5,000,000.00目前公安機關省市兩級反詐中心專門設立申訴電話，受理群眾對下列范圍的申訴：*A.國家反詐大數(shù)據(jù)平臺凍結賬戶的申訴(正確答案)B.符合涉詐銀行賬戶風險模型特征而被管控銀行賬戶的申訴(正確答案)C.被管控數(shù)字錢包的申訴(正確答案)D.對賬戶限制非柜面的申訴影響金融市場部外匯資金頭寸管理人員管理帳戶行余額和可能造成損失的事件。如發(fā)生系統(tǒng)故障，無法實現(xiàn)外匯帳戶行余額匡算、資金調(diào)撥業(yè)務發(fā)起，導致帳戶行余額不足進而影響全行外匯業(yè)務，預計或?qū)嶋H影響時長（）小時以上（）小時以內(nèi)的,較大運營中斷事件.*A.2(正確答案)B.3C.4(正確答案)D.5關于進一步規(guī)范本市工程建設領域農(nóng)民工工資專用賬戶管理工作的通知，適用于本市行政轄區(qū)內(nèi)（）和（）的房屋建筑工程、市政基礎設施工程、交通工程、水務工程、綠化工程以及建筑裝飾裝修工程（以下簡稱建設工程）的農(nóng)民工工資專用賬戶（以下簡稱專用賬戶）的管理。*A.新建(正確答案)B.改建(正確答案)C.擴建(正確答案)D.重建非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元（含）以上、外幣等值（）萬美元（含）以上的款項劃轉(zhuǎn)。*A.200(正確答案)B.20(正確答案)C.100D.10目前遠程銀行已上線的業(yè)務有（）*A.商卡掛失補發(fā)(正確答案)B.電子銀行升級(正確答案)C.UKeyPIN碼重置(正確答案)D.商卡密碼重置(正確答案)外幣協(xié)議計息存款是指為滿足客戶對（）等方面的個性化需求，分支行在總行指導定價內(nèi)自行協(xié)議定價的活期、定期存款。（）*A.外幣存款的執(zhí)行利率(正確答案)B.計結息方式(正確答案)C.支取規(guī)則(正確答案)D.支取方式在線支付業(yè)務范圍限于本行柜面開辦的憑支付密碼賬戶發(fā)起的（）等賬戶支付業(yè)務。*A.轉(zhuǎn)賬(正確答案)B.匯款(正確答案)C.簽發(fā)票據(jù)(正確答案)D.結售匯(正確答案)E.外匯買賣(正確答案)分行個人征信系統(tǒng)用戶按權限分為（）。*A.管理員用戶(正確答案)B.查詢用戶(正確答案)C.異議處理用戶(正確答案)D.其他用戶(正確答案)柜面使用打印機打印電子簽名章的業(yè)務主要包括：*A.簽訂賬戶管理協(xié)議、協(xié)定存款協(xié)議(正確答案)B.、開立存折（單）、國內(nèi)信用證開證（通知）(正確答案)C.出具單位開戶證實書、單位存單、存單確認書(正確答案)D.存款證明、資信證明(正確答案)網(wǎng)點庫箱由管庫員和復點員雙人共同負責管理，實行（）*A.雙人領入(正確答案)B.雙人清點(正確答案)C.雙人雙鎖(正確答案)D.雙人保管(正確答案)E.全程監(jiān)控(正確答案)審計機關有證據(jù)證明，被審計單位違反國家規(guī)定將公款轉(zhuǎn)入其他單位、個人在金融機構賬戶的，經(jīng)（），（）批準，有權查詢有關單位個人在金融機構與審計事項相關的存款。*A.縣級以上人民政府(正確答案)B.市級以上人民政府C.市級機關主要負責人D.省級機關主要負責人(正確答案)以下營業(yè)執(zhí)照哪些版本可用于作為開戶證明文件。（）*A.正本(正確答案)B.副本(正確答案)C.復印件D.電子證照。(正確答案)重新評定客戶洗錢風險等級，風險等級應為中風險及以上。*A.具有明顯洗錢或上游犯罪嫌疑的，客戶風險等級應認定為較高風險(正確答案)B.近1年內(nèi)客戶涉及重點可疑交易報告或涉及3次（含）以上一般可疑交易報告（不含接續(xù)報告）的，客戶風險等級應認定為高風險。(正確答案)C.近3年內(nèi)客戶涉及重點可疑交易報告或涉及3次（含）以上一般可疑交易報告（不含接續(xù)報告）的，客戶風險等級應認定為高風險。存量完好抵（質(zhì)）押物封包可由分行視封包數(shù)量以及管理需要等自行選擇，存量封包數(shù)量較多的，可選擇（）替換方式*A.仍使用舊版封包至存量業(yè)務到期(正確答案)B.將原有封包不拆封直接裝進新版封包內(nèi)(正確答案)C.將原有封包拆封重新封包裝進新版封包內(nèi)預算單位申請開立一般存款賬戶的，開戶銀行應在開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行上海分行備案。預算單位應在財政部門簽發(fā)《預算單位開立銀行賬戶批復書》的（）個工作日內(nèi)，開立相應的銀行賬戶。凡《預算單位開立銀行賬戶批復書》中沒有銀行賬號的，在開立銀行賬戶后的（）個工作日內(nèi)，填寫財政部門統(tǒng)一規(guī)定的《預算單位銀行賬戶備案表》。*A.5(正確答案)B.15(正確答案)C.3(正確答案)D.10會計專用印章保管和使用，實行（）的辦法。*A.專人保管(正確答案)B.定向交接C.專人使用(正確答案)D.專人負責(正確答案)以下可以提供代理遞送客戶單證服務的有（）*A.業(yè)務委托書、業(yè)務申請書、在線支付憑證、委托收款（含到期銀行承兌匯票提示付款）、托收承付等結算憑證(正確答案)B.銀行匯票、銀行本票、支票等票據(jù)提示付款業(yè)務憑證(正確答案)C.開戶及零余額賬戶銷戶申請資料(正確答案)D.回單、明細賬單(正確答案)E.信用證及托收項下單證(正確答案)F.單位定期（通知）存款開戶證實書(正確答案)遠程銀行業(yè)務中需要進行雙向視頻核實的環(huán)節(jié)主要為以下（）環(huán)節(jié)*A.電子銀行升級（從自助版升級為柜面版）(正確答案)B.UKey激活，含電子銀行升級為UKey版核發(fā)的UKey及UKeyPIN碼重置核發(fā)的UKey(正確答案)C.掛失商卡的激活(正確答案)D.商卡密碼重置(正確答案)本市建設工程實名制管理系統(tǒng)通過專用賬戶與各開戶銀行行實現(xiàn)數(shù)據(jù)對接，（）實施全過程動態(tài)監(jiān)控。監(jiān)控內(nèi)容主要包括：*A.專用賬戶開立、撤銷情況(正確答案)B.《管理協(xié)議》簽訂情況(正確答案)C.人工費撥付情況(正確答案)D.專用賬戶資金流向和支付情況(正確答案)E.專用賬戶余額情況(正確答案)權限設置是指對營業(yè)部會計營業(yè)人員授予相應的業(yè)務處理職權和額度，并限定其在權限內(nèi)進行業(yè)務操作的會計業(yè)務授權操作方式。根據(jù)級次，會計業(yè)務授權分為：（）*A.柜員授權(正確答案)B.網(wǎng)點授權(正確答案)C.后臺授權(正確答案)D.脫機授權個人整存整取定期儲蓄存款可辦理全部或部分提前支取，部分提前支取次數(shù)上限為2次。[判斷題]*對錯(正確答案)已故存款人的合法繼承人憑公證書前往我行營業(yè)網(wǎng)點辦理賬戶資金提取時，由于繼承人無法提供實體卡片且賬戶項下存在未結清的金融產(chǎn)品，無法通過掛失銷戶直接辦理資金提取，可以直接使用不保號換卡功能為客戶掛失補卡[判斷題]*對錯(正確答案)客戶要求解除掛失的，可到任一網(wǎng)點辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點在關停、減員等突發(fā)情況下需向分行報備，無需再向監(jiān)管部門進行報備。[判斷題]*對錯(正確答案)已破損、開口或接近破損、開口的抵（質(zhì)）押物封包如原封包人員已調(diào)離崗位或離職的，由放款部門指定人員（紙質(zhì)存單質(zhì)押的由營業(yè)部門指定人員）雙人重新封包。[判斷題]*對(正確答案)錯定期（通知）存款開戶證實書客戶如在異地，客戶經(jīng)理確無法代理遞送的，營業(yè)部門可提供寄送服務。[判斷題]*對(正確答案)錯柜面外匯業(yè)務集中處理人員，承擔復核職責的營業(yè)柜員，原則上由主管或主辦承擔。[判斷題]*對(正確答案)錯營業(yè)終了完成庫箱清點后，復點員使用“7289柜員軋庫”交易錄入券別、張數(shù)信息進行軋庫系統(tǒng)操作時，系統(tǒng)支持柜員狀態(tài)為不簽到，支持操作崗位為權限申請發(fā)起崗（營業(yè)主管）。[判斷題]*對(正確答案)錯營業(yè)終了完成庫箱清點后，復點員使用“7289柜員軋庫”交易錄入券別、張數(shù)信息進行軋庫系統(tǒng)操作時，系統(tǒng)支持柜員狀態(tài)為不簽到，支持操作崗位為權限申請發(fā)起崗（營業(yè)主管）[判斷題]*對(正確答案)錯對于認真開展自查自糾、積極主動暴露問題并及時整改的，可酌情減輕或免予問責處理。[判斷題]*對(正確答案)錯對能夠通過反洗錢業(yè)務系統(tǒng)采集的符合可疑交易客觀標準的數(shù)據(jù)，由反洗錢業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生可疑預警，經(jīng)人工甄別、分析后，確定是否報送[判斷題]*對(正確答案)錯管庫員輪換模式二中營業(yè)前接庫時，原則上管庫員和營業(yè)主管至少一人到場，另一人可為營業(yè)主管指定人員。[判斷題]*對(正確答案)錯如合法繼承人無法提供實體卡片且賬戶項下僅有存款，不存在未結清的理財、基金等金融產(chǎn)品的，可直接掛失銷戶。[判斷題]*對(正確答案)錯內(nèi)部賬戶掛銷賬是指系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)部賬戶的余額方向，資金轉(zhuǎn)入時（余額為借方的賬戶在借記時、余額為貸方的賬戶在貸記時）自動生成掛賬編號，并登記掛銷賬登記簿。[判斷題]*對(正確答案)錯如在開展外部咨詢合作業(yè)務過程中發(fā)生泄密事項的，總行各部門、各分行、子公司應及時按照本行一般事項報告制度規(guī)定進行上報，必要時報告有關監(jiān)管機構。[判斷題]*對錯(正確答案)7、“現(xiàn)金邊柜運營”模式是指通常情況下不開設人（）工現(xiàn)金柜口，主要通過智能柜員機現(xiàn)金邊柜辦理現(xiàn)金業(yè)務的服務（）模式。[判斷題]*對(正確答案)錯各級行領導要定期聽取自查整改情況