全國(guó)2022年8月自考05678《金融法》真題

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1.（單選題,1分）根據(jù)交易品種，期貨交易可以分為兩大類，它們是（）

A、商品期貨和實(shí)物期貨

B、商品期貨和金融期貨

C、能源期貨和貨幣期貨

D、股指期貨和利率期貨

2.（單選題,1分）通過(guò)買賣期貨合約，期貨交易的最終目的是（）

A、減少交易手續(xù)費(fèi)

B、轉(zhuǎn)移商品所有權(quán)

C、為了獲取履約保證金

D、回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

3.（單選題,1分）公募基金是指（）

A、向社會(huì)大眾募集設(shè)立的基金

B、向社會(huì)大眾公開(kāi)募集設(shè)立的基金

C、向不特定投資人募集設(shè)立的基金

D、向特定投資人公開(kāi)募集設(shè)立的基金

4.（單選題,1分）1868年11月組建的“海外和殖民地政府信托投資”是（）

A、世界上第一家投資公司

B、世界上第一家信托公司

C、世界上第一只基金

D、世界上第一家融資公司

5.（單選題,1分）我國(guó)公司在境內(nèi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券，其基準(zhǔn)股票為（）

A、A股

B、B股

C、H股

D、T股

6.（單選題,1分）某公司董事長(zhǎng)在其公司公布業(yè)績(jī)不佳的財(cái)務(wù)報(bào)告前，賣空其所持本公司的股票，此行為是（）

A、內(nèi)幕交易

B、正常交易

C、操縱市場(chǎng)

D、欺詐客戶

7.（單選題,1分）股票發(fā)行采用代銷方式的，代銷期限屆滿，發(fā)行失敗的法定標(biāo)準(zhǔn)是向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的（）

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

8.（單選題,1分）按照投資主體及資金來(lái)源的不同，我國(guó)上市公司的股票可分為國(guó)有股、法人股和（）

A、個(gè)人股

B、普通股

C、社會(huì)公眾股

D、人民幣普通股

9.（單選題,1分）準(zhǔn)貸記卡的透支期限最長(zhǎng)為（）

A、30天

B、60天

C、90天

D、120天

10.（單選題,1分）中國(guó)人民銀行規(guī)定使用ATM機(jī)取款的上限是人民幣（）

A、5000元

B、10000元

C、15000元

D、20000元

11.（單選題,1分）人民幣匯率定值的基礎(chǔ)是（）

A、黃金

B、商品價(jià)值

C、美元

D、發(fā)行量

12.（單選題,1分）我國(guó)外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是（）

A、國(guó)家外匯管理局

B、商務(wù)部

C、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

13.（單選題,1分）直接投資、證券投資屬于（）

A、經(jīng)常項(xiàng)目

B、單方轉(zhuǎn)移

C、資本項(xiàng)目

D、貿(mào)易收支

14.（單選題,1分）我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的（）

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

15.（單選題,1分）下列可以作為保證人的主體是（）

A、國(guó)家機(jī)關(guān)

B、學(xué)校

C、企業(yè)法人

D、醫(yī)院

16.（單選題,1分）有權(quán)決定減息、免息的機(jī)構(gòu)是（）

A、國(guó)務(wù)院

B、中央銀行

C、財(cái)政部

D、商業(yè)銀行

17.（單選題,1分）貸款人購(gòu)買未到期商業(yè)匯票，向貼現(xiàn)客戶貸出資金的貸款形式叫（）

A、擔(dān)保貸款

B、保證貸款

C、票據(jù)貼現(xiàn)

D、信用貸款

18.（單選題,1分）下列有關(guān)無(wú)人繼承存款的描述正確的是（）

A、群眾團(tuán)體職工的存款收歸團(tuán)體所有

B、國(guó)家機(jī)關(guān)職工的存款收歸國(guó)家所有

C、集體所有制企業(yè)職工的存款收歸國(guó)家所有

D、全民所有制企業(yè)職工的存款收歸企業(yè)所有

19.（單選題,1分）活期存款是指（）

A、無(wú)期限限制，存款人可以隨時(shí)提取的存款

B、無(wú)期限限制，存款人需預(yù)約提取存款

C、有期限限制，存款人可以隨時(shí)提取的存款

D、有期限限制，存款人需預(yù)約提取存款

20.（單選題,1分）《商業(yè)銀行法》規(guī)定企事業(yè)單位可以在商業(yè)銀行開(kāi)立多少個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶?（）

A、一個(gè)

B、二個(gè)

C、三個(gè)

D、四個(gè)

21.（單選題,1分）與商業(yè)銀行相比，下列不屬于財(cái)務(wù)公司特點(diǎn)的是（）

A、主要經(jīng)營(yíng)批發(fā)性金融業(yè)務(wù)

B、不辦理小宗存貸款業(yè)務(wù)

C、服務(wù)對(duì)象主要是外資企業(yè)

D、不開(kāi)立私人賬戶

22.（單選題,1分）信托公司運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)稱為（）

A、委托業(yè)務(wù)

B、固有業(yè)務(wù)

C、保管業(yè)務(wù)

D、托管業(yè)務(wù)

23.（單選題,1分）下列有關(guān)外國(guó)銀行代表處描述正確的是（）

A、不得從事經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)

B、行為產(chǎn)生的責(zé)任自行承擔(dān)

C、其各項(xiàng)活動(dòng)依靠自律監(jiān)管

D、其設(shè)立無(wú)須銀監(jiān)會(huì)審批

24.（單選題,1分）《商業(yè)銀行法》的立法目的不包括（）

A、保護(hù)存款人合法利益

B、維護(hù)金融市場(chǎng)秩序

C、保護(hù)商業(yè)銀行合法利益

D、維護(hù)商業(yè)市場(chǎng)秩序

25.（單選題,1分）中央銀行與銀監(jiān)會(huì)之間的監(jiān)管合作事項(xiàng)包括（）

A、發(fā)行貨幣

B、信息共享

C、經(jīng)理國(guó)庫(kù)

D、制定匯率

26.（名詞解釋題,3分）基金托管人

27.（名詞解釋題,3分）優(yōu)先股

28.（名詞解釋題,3分）貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

29.（名詞解釋題,3分）貸款人

30.（名詞解釋題,3分）個(gè)人信托

31.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述期貨交易的主要特征。

32.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述人民幣匯率定值管理主要考慮的因素。

33.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。

34.（簡(jiǎn)答題,5分）

簡(jiǎn)述金融租賃的主要形式。

35.（論述題,10分）

試述可轉(zhuǎn)換公司債券的概念和特點(diǎn)。

36.（論述題,10分）

試述我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定銀行經(jīng)營(yíng)分業(yè)限制的原因。

37.（案例分析題,10分）

個(gè)體商販甲將一批瓷器賣給個(gè)體商販乙，貨款金額人民幣1萬(wàn)元，乙用現(xiàn)金支付，支付時(shí)甲的驗(yàn)鈔機(jī)損壞、沒(méi)能對(duì)1萬(wàn)元現(xiàn)金進(jìn)行驗(yàn)證。甲認(rèn)為應(yīng)該沒(méi)什么問(wèn)題，沒(méi)成想甲在隨后使用1萬(wàn)元現(xiàn)金向丙公司付款時(shí)，被對(duì)方發(fā)現(xiàn)其中2千元是假鈔，由于雙方是多年的生意伙伴，丙公司財(cái)務(wù)人員將2千元假幣退回給甲，讓其自行銷毀。甲立即轉(zhuǎn)頭找乙，可是乙所在地址已經(jīng)人去樓空，找不到了。甲心疼2千元的損失，于是偷偷使用假幣，結(jié)果被抓獲。被抓后，甲聲稱自己也是受害者，不應(yīng)當(dāng)受到懲處，只要全部上繳尚未使用的假幣即可。

問(wèn)：（1）依據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，甲持有、使用假幣的行為是否構(gòu)成犯罪?（4分）（2）如果甲不構(gòu)成犯罪，是否應(yīng)當(dāng)受到處罰?如應(yīng)當(dāng)，又應(yīng)該受到什么樣的處罰?（3分）（3）甲的損失能否挽回？（2分）

38.（案例分析題,10分）

2022年某甲所在單位集資建房，所需資金20萬(wàn)元，甲的個(gè)人儲(chǔ)蓄只有10萬(wàn)元，多方借貸后也只籌到5萬(wàn)元，眼看繳款期限臨近，某甲于是找到其朋友某乙，要求某乙歸還尚欠自己的5萬(wàn)元，可是某乙告訴他，一來(lái)借款尚未到期，二來(lái)自己生意虧損，并無(wú)能力還錢。是日當(dāng)晚，某甲跟在當(dāng)?shù)劂y行工作的老同學(xué)某丙吃飯，借酒消愁提到此事，某丙酒意上頭，脫口說(shuō)出當(dāng)天某乙在其銀行預(yù)約于第二日提取5萬(wàn)元存款的事情。某甲一聽(tīng)大怒，于是請(qǐng)求其看在多年同學(xué)情分上，將某乙賬上存款暫時(shí)凍結(jié)，自己再去逼其還款，因?yàn)殄e(cuò)過(guò)這次機(jī)會(huì)就再也買不起房了。第二天，某乙前往銀行取款時(shí)被告知存款凍結(jié)，了解事情真相后，