開放式基金交易協(xié)議

第頁共頁開放式基金交易協(xié)議第一章總則第一條為規(guī)范開放式基金交易行為，維護(hù)投資者利益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本協(xié)議。第二條本協(xié)議適用于中國境內(nèi)依法成立并在中國境內(nèi)銷售的開放式基金份額的交易活動(dòng)。第三條本協(xié)議所稱開放式基金，是指基金管理人依法設(shè)立，且在基金存續(xù)期內(nèi)可以申購、贖回的基金。第四條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法取得證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，并遵守證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。第五條基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者之間的交易應(yīng)當(dāng)遵守平等互惠、真實(shí)信用、誠實(shí)信用、公平合理的原則。第六條投資者在開放式基金交易過程中應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。第七條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識。第八條開放式基金申購、贖回的休市時(shí)間、交易時(shí)間、投資標(biāo)的、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定。第九條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向基金管理人提供投資者交易申請、指令等信息，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。第十條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者交易行為進(jìn)行記錄，并根據(jù)基金管理規(guī)模、投資者數(shù)量、交易模式等，合理確定保存期限。第二章申購第十一條投資者可通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購開放式基金。第十二條投資者申購開放式基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的申購價(jià)格和申購費(fèi)用進(jìn)行申購。第十三條投資者申購開放式基金應(yīng)當(dāng)填寫并簽署基金銷售機(jī)構(gòu)提供的申購申請書，并提供與申購有關(guān)的資料。第十四條投資者申購款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付到基金管理人指定的銀行賬戶。第十五條基金管理人應(yīng)當(dāng)在接受投資者申購款項(xiàng)后，及時(shí)向投資者發(fā)行相應(yīng)的基金份額。第三章贖回第十六條投資者可通過基金銷售機(jī)構(gòu)贖回持有的開放式基金。第十七條投資者贖回開放式基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的贖回價(jià)格和贖回費(fèi)用進(jìn)行贖回。第十八條投資者申請贖回應(yīng)當(dāng)填寫并簽署基金銷售機(jī)構(gòu)提供的贖回申請書，并提供與贖回有關(guān)的資料。第十九條基金管理人應(yīng)當(dāng)在接受投資者贖回申請后，按照基金合同規(guī)定的贖回支付時(shí)限向投資者支付贖回款項(xiàng)。第四章費(fèi)用第二十條投資者在開放式基金交易過程中可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用、管理費(fèi)用等，具體標(biāo)準(zhǔn)由基金合同規(guī)定。第二十一條基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定收取管理費(fèi)用，并在公告或其他方式向投資者公示。第二十二條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用等。第五章風(fēng)險(xiǎn)提示第二十三條投資者在進(jìn)行開放式基金交易前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、歷史業(yè)績、基金管理人的投資策略等。第二十四條基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)提示書等風(fēng)險(xiǎn)教育材料，提醒投資者注意基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條投資者在開放式基金交易過程中應(yīng)當(dāng)注意市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素。第二十六條投資者在基金交易過程中應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎決策，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。第六章違約與糾紛處理第二十七條投資者以欺詐、虛假陳述等手段誤導(dǎo)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人獲取未適當(dāng)購買開放式基金的資格，構(gòu)成欺詐行為。第二十八條投資者違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定，給基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第二十九條本協(xié)議履行過程中如發(fā)生糾紛，應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商方式解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟解決。第七章附則第三十條本協(xié)議自發(fā)布之日起施行，由基金銷售機(jī)構(gòu)和投資者共同遵守。第三十一條本協(xié)議的解釋權(quán)歸中國證