國際借款合同(2022年)

編號(hào):WD-HT-0464

國際借款合同(2022)

-協(xié)議書一

AGREEMENTDOCUMENT

甲方：__________________

乙方：__________________

日期：__________________

—協(xié)議系列文字均可修改--

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借款協(xié)議

國際借款合同（2022）

說明：甲乙雙方為明確各自的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商簽署協(xié)議，在協(xié)議期限內(nèi)按照協(xié)議約定或

者依照法律規(guī)定履行義務(wù)，保證權(quán)利雙方合法權(quán)益不受損害，如有需要可以下載修改或直接打印。

借款方：__________

地址：電話：

代理方：__________

地址：電話：

出借行：__________

地址：電話：

本借款合同于一年一月一日由借款人公司（簡稱

"借款人"），代理人銀行（簡稱"代理人"），經(jīng)理人一

銀行和_______銀行（簡稱"出借行"），以及貸款人若干銀行與在

簽名頁上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱"各行"，單稱一家為"銀行"）

簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借

款人貸款，總額為一萬美元，當(dāng)事人協(xié)議如下：

第一條定義下列術(shù)語具有所指明的含義：

（1）"銀行工作日"指—同業(yè)銀行市場和各銀行在一進(jìn)行

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借款協(xié)議

美元存款交易的營業(yè)日。一銀行工作日指—銀行進(jìn)行美元存款交

易日。

(2)"付款日"具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

(3)"美元"或第"指美國的合法貨幣。

(4)"違約事件"具有第11.1條中該術(shù)語的含義。

(5)"付息日"：就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

(6)"利息期"指在付款日開始(就首個(gè)利息期而言)，或在

前一個(gè)利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款

日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個(gè)月最后一天終止的時(shí)期。

(7)"貸款分行"，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀

行辦事處或?yàn)楸竞贤康模撱y行在任1可時(shí)候通知代理行的借款人得

指定作為其貸款分行和其他辦事處。

(8)"一銀行同業(yè)拆放率"：就任何利息期而言，指代理行

所決定的任何利率(以年利率表示)，以若干參考行(或者，如果該

參考行不是一家銀行，則由該參考行的附屬銀行)通知代理行各自利

率之后所計(jì)算的平均匡算。在某利息期開始前兩個(gè)一銀行工作日上

午11時(shí)整，各參考行按照各自利率向一銀行同業(yè)市場上的主要銀

行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)付貸

借的、進(jìn)位到一萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實(shí)際相等(不考慮任

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借款協(xié)議

何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn)讓)。但是，如果任^可參考行沒有如此通知

利率銀行同業(yè)拆放率必須以其余參考行通知代理行的利率為基

礎(chǔ)，確定__銀行同業(yè)拆放率。

(9)"貸款"：就任何時(shí)間的任^銀行而言，指該銀行據(jù)此進(jìn)

行的貸款，或該銀行據(jù)此進(jìn)行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款，任何時(shí)間

的"各貸款"指所有銀行在上述時(shí)間貸款的總和。

(10)"貸款承諾"：就任何銀行而言，指確定的數(shù)額并在借

款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

(11)”多數(shù)貸款權(quán)銀行"：指在支付任何貸款前的任何時(shí)間,

貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此后任何時(shí)

間，擁有該時(shí)間內(nèi)占貸款本金總和50%以上貸款的各行。

(12)"利差"：為1%.

(13)"票據(jù)"：指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上

按附錄2的格式。

(14)"參考銀行"：指―銀行、―銀行以及—銀行在—

的總行。

(15)"子公司"：指任何時(shí)間的任何實(shí)體，該實(shí)體50%以上

的公開發(fā)行的表決權(quán)股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理部門

的股東權(quán)益，由借款人一個(gè)或更多的實(shí)體實(shí)際擁有或者直接或間接控

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借款協(xié)議

制，或者借款人以及一個(gè)或更多的實(shí)體實(shí)際擁有或間接控制。

(16)"終止日"：指一年—月—日。

(17)”全部貸款承諾"指一萬美元。

第二條承諾與付款

2.1貸款承諾：每個(gè)銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不

連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相

等的本金數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾：如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等

的數(shù)額，則應(yīng)在不遲于它原意指定上述借款日之前5個(gè)銀行工作日

—時(shí)間下午5時(shí)，基本上按照附錄3的格式，向代理行發(fā)出關(guān)于該

日("付款日")的通知，該日應(yīng)為終止日之前的一個(gè)銀行工作日，

并告知其在的帳戶，貸款的收入貸記入該帳戶，發(fā)送上述通知，

構(gòu)成借款人在付款日借入上述數(shù)額的不可撤銷的承諾。

2.3付款：代理行應(yīng)立即以電傳或電報(bào)向各行通知付款日。各行

應(yīng)在付款日—時(shí)間上午一時(shí)，按照本合同規(guī)定的條件，向代理行

提供與該貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過—銀行間清算系

統(tǒng)結(jié)算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的，為在一市用國際銀行交

易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，存入其在—帳號(hào)為—-—的帳

戶，或通知各行已經(jīng)因此指定的其他帳戶，代理行應(yīng)按照本合同規(guī)定

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借款協(xié)議

的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據(jù)第2.2條指定的帳

戶。

第三條還款

3.1還款：除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分一個(gè)半年期償

還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的—分之一，但頭—期每期均應(yīng)

進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償尚未償還的貸款余額

所必要的數(shù)額，每期貸款應(yīng)在自第一個(gè)付息日開始的連續(xù)付息日支

付。

3.2自愿提前還款：借款人得在付息日以一萬美元的完整倍數(shù)

全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個(gè)

銀行工作日—時(shí)間下午5時(shí)，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期

和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在

該日對各行按對其提前償還數(shù)額0.5%支付。部分提前還款應(yīng)按在貸

款中的比例分?jǐn)?，并按?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還

的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為：如果任何銀行在任^時(shí)間確定，任何法律、條款

或條約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀行進(jìn)行

貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任^應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時(shí),該銀行

應(yīng)將上述決定通知借款人，如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人

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借款協(xié)議

應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還全部貸款；或者，如果該銀

行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，應(yīng)

連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的

所有其他金額。

第四條利息

4.1基本利率：

（1）除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在第一利

息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起（包括第一天在內(nèi)），到該利息

期最后一天，（不包括最后一天在內(nèi)），年利相當(dāng)于該利息期利差加

—銀行同業(yè)拆放利率的金額。

（2）除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息

日支付。

（3）代理行應(yīng)在每次決定—銀行同業(yè)拆放率后，立即通知借

款人和各行。

4.2延遲支付的利息：如果借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上

述金額在利息期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付，自支

付日（包括該日在內(nèi)）到上述金額支付日（不包括該日在內(nèi)），年利

數(shù)額相當(dāng)于該利息期內(nèi)每天（1）利差，（2）1%,以及（3）下述

的最高額：（A）代理行在一銀行同業(yè)市場上述金額美元存款的當(dāng)

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借款協(xié)議

日報(bào)價(jià)（以年率表示）；（B）利息期內(nèi)到期日為付息日的

銀行同業(yè)拆放率（或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在

利息期內(nèi)）；（C）在該到期日（如果該到期日是利息期的首日）開

始的利息期的銀行同業(yè)拆放率。

4.3替代利率：如果代理行在與各行進(jìn)行實(shí)際可行的協(xié)商之后，

在任何時(shí)候確定（1）不可能確定下一利息期的_______銀行同業(yè)拆

放率，或（2）該利息期內(nèi)的_______銀行同業(yè)拆放率不能充分地反

映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行在銀行同業(yè)市場獲得的美元存款

的費(fèi)用，代理行應(yīng)立即將這一決定通知借款人和各行，如果通知是在

支付貸款之前發(fā)出，則銀行在本合同項(xiàng)下的貸款義務(wù)應(yīng)在通知發(fā)出之

日終止。如果通知是在支付貸款之后發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡快將利率

通知借款人，該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費(fèi)

用加1%（以年率表示）確定。銀行貸款利息應(yīng)在利息期內(nèi)，以該行

的通知所規(guī)定的利率計(jì)息。按照該行的請求，借款人應(yīng)簽署并提交為

充分有效地實(shí)施本款規(guī)定所需的單據(jù)，包括但不限于為交換該行持有

的票據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。

第五條費(fèi)用

5.1承諾費(fèi)：借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費(fèi)，

從本合同生效之日起（包括該日在內(nèi)），到付款日和終止日中較早之

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借款協(xié)議

日（但不包括該日在內(nèi)）為止，從其后第3個(gè)月的該日起開始按季支

付至付款日與終止日中較早之日。

5.2管理費(fèi)：借款人應(yīng)支付給管理行相等于貸款總額1%的管理

斐，在當(dāng)日支付。

5.3代理費(fèi)：借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)。（1）在付款日和

終止日兩者之中較早之日后的60天內(nèi)，支付一美元;（2）借款人

在提款的周年日應(yīng)付或應(yīng)償還的任何金額未償還時(shí),則按提款日一周

年支付一美元。

第六條稅款

6.1不得抵銷、反索或扣交：根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每

次付款或開出的票據(jù)，均不得抵銷或反索，并不得扣交由任何地點(diǎn)或

其任何政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼?/p>

稅款，但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為

銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行

另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實(shí)際所得凈值與對該

筆支付沒有扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由劃款人在支

付罰金或付息之日前支付。但是，如果上述罰金或利息到期應(yīng)付，借

款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述

稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)

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借款協(xié)議

補(bǔ)償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任］可稅款，則應(yīng)在交稅后30天

之內(nèi)，將上述的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

6.2印花稅：借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征

收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅、印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。

如果代理行或任］可銀行支付了任何上述稅款、罰金和利息，則借款人

一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該行。

第七條付款；計(jì)算

7.1款項(xiàng)的支付

(1)借款人按照本合同的應(yīng)付款項(xiàng)或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日

時(shí)間上午11時(shí)為止,用美元，用銀行間清算系統(tǒng)清

算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的，為在市用國際銀行交

易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在銀行開立

的賬號(hào)為第號(hào)的帳戶，或代理行向借款人指定的其他帳戶。

(2)凡根據(jù)合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或任何利息的

終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最

后一個(gè)銀行營業(yè)日付款或終止。

7.2計(jì)算—根據(jù)本合同應(yīng)付的利息與承諾費(fèi)，應(yīng)按1年360日

和實(shí)際過去的天數(shù)計(jì)算。

第八條先決條件

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借款協(xié)議

8.1付款日前應(yīng)滿足的條件：各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而

定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的時(shí)間下

午時(shí)收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)

確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交

送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

(1)借款人證明書，以及其中所規(guī)定的附件，其格式基本按照

附錄4的規(guī)定格式。

(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊?/p>

見書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的律師出具的意見書，基本上

按照附錄7規(guī)定的格式。

(5)信件作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為

借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

8.2付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件：各行貸款的義務(wù)應(yīng)根

據(jù)下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有

由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到下述文件：(A)

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借款協(xié)議

證明各該行貸款承諾的一份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額，而每

張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄

2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付

日期；（B）一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認(rèn)的文件副本若干份，或額外

簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到符合代理行和任1可銀行合理

要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

第九條聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

9.1借款人是根據(jù)地法律正式成立并有效存在的公司,

有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè),并完成本合同預(yù)定的交

易。

9.2借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)，授權(quán)簽署和遞交本合同以

及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項(xiàng)下的義

務(wù)，完成本合同預(yù)定的交易。

9.3本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交

付的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務(wù)，并按各該

條款可對借款人執(zhí)行。

9.4批準(zhǔn)貸款或本合同或票據(jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所必需的所有的

政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

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借款協(xié)議

9.5沒有發(fā)生和沒有繼續(xù)存在任何違約事件，沒有由于發(fā)出通知

或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，借款人作為一方

當(dāng)事人的合同中包含有對所借款項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時(shí)，沒有

違約事件，而且在貸款時(shí)亦將不發(fā)生上述違約事件。

9.6借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當(dāng)事人的任何

合同的條款，不需要借款人的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批

準(zhǔn)，也不需要向其通知本合同或票據(jù)的簽署、提交、本合同或票據(jù)項(xiàng)

下的義務(wù)的履行，及本合同預(yù)定的交易的進(jìn)行。上述簽署、提交、履

行和進(jìn)行,不會(huì)違反對借款人或任何子公司的公司章程、細(xì)則和任何

合同文件，以及對借款人或子公司財(cái)產(chǎn)適用的判決、命令、法律法規(guī)

或條例，也不會(huì)構(gòu)成違約行為。

9.7借款人目前沒有尚未結(jié)案的或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理程序或索

賠要求。此項(xiàng)訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子

的公司的綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同

或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行

力。

9.8除第10.6條所指的留置權(quán)類型，借款人對其財(cái)產(chǎn)擁有完好

的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。

借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放

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借款協(xié)議

信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

9.9借款人和子公司在年月日及截至該

日為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是完整和準(zhǔn)確的，并且為獨(dú)立會(huì)計(jì)師

事務(wù)所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀況以及

在該會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)的綜合結(jié)果。

9.10借款人和子公司在年月日以來的

綜合財(cái)務(wù)狀況和借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒有

重大不利的變化。

9.11無論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本

合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?在判決前后不受扣押

或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

9.12在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的與合同

有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

9.13重復(fù)聲明與保證：第九條所規(guī)定的每一項(xiàng)聲明與保證，視

同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出聲明與保證

一樣。

第十條約定事項(xiàng)

10.1收入的利用：借款人應(yīng)將貸款的收入用作.

10.2政府許可：借款人應(yīng)獲得并充分有效地持有和實(shí)施與本合

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借款協(xié)議

同或票據(jù)有關(guān)的所有政府許可和向政府部門進(jìn)行的登記。

10.3財(cái)務(wù)報(bào)表：

(1)借款人應(yīng)在不遲于每一會(huì)計(jì)年度的每一季度結(jié)束后45天

內(nèi)，向代理行提供,并向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合

與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表，該季度收入報(bào)表以及財(cái)務(wù)狀況變化表。上述報(bào)

表由其財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)官員證明為完整、正確、公正及準(zhǔn)確地反映借款人和

子公司在該季度終止時(shí)綜合財(cái)務(wù)狀況及其在該季度活動(dòng)的效果。

(2)借款人應(yīng)在不遲于其會(huì)計(jì)年度終止后90天給代理行并給

各行一份關(guān)于借款人與子人公司按照為地普遍接受并一致使

用的、良好會(huì)計(jì)慣例的原則制訂的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報(bào)

表和該會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)狀況變化表，以及由借款人選任，并經(jīng)代理行接

受的獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證明書。該證明書應(yīng)包括或連同一份說明

書，說明在該事務(wù)所審查上述財(cái)務(wù)報(bào)表期間，沒有發(fā)現(xiàn)可構(gòu)成違約的

事件。

(3)借款人應(yīng)經(jīng)常向代理行提供符合代理行或任何銀行合理要

求的上述其他報(bào)表和資料。

10.4檢查權(quán)：借款人應(yīng)使代理行的代表或任^銀行能夠在任何

合理時(shí)間審查其財(cái)產(chǎn)和記錄。

10.5違約通知：借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)生

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借款協(xié)議

通知或時(shí)間屆滿，或由于二者而可能構(gòu)成的違約事件，以及對其履行

本合同或票據(jù)義務(wù)的能力具有重大不利影響的每一其他事件,立即通

知代理行。

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)：如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或

對所借款項(xiàng)和提供的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上設(shè)有或允許

產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比

例地保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到支付;并且在設(shè)立任

何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí),應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對此不負(fù)擔(dān)任

何費(fèi)用。但是，本條不適用于：（1）購買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留

置權(quán)僅僅作為支付財(cái)產(chǎn)購買價(jià)格的保證；（2）在銀行交易的一般過

程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日起一年內(nèi)到期的債務(wù)；

（3）對于庫存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日起一年內(nèi)到

期的債務(wù)由出售庫存所得中付還。

10.7保險(xiǎn)：借款人應(yīng)向財(cái)務(wù)狀況良好和有聲譽(yù)的保險(xiǎn)人險(xiǎn)對其

財(cái)產(chǎn)投保。

10.8免稅通知：如果任何時(shí)候由__地或其任何政治分支機(jī)

構(gòu)或稅收當(dāng)局對于合同項(xiàng)下任何支付應(yīng)予征收的任何性質(zhì)的稅款可

以免征，則借款人應(yīng)及時(shí)向代理行遞交一份上述免稅文件的副本。

第十一條違約事件

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借款協(xié)議

11.1違約事件：如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該

違約事件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補(bǔ)救方

法。

(1)借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；

(2)借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履行或遵守

的任何約定事項(xiàng)或合同(但不是第11.1條中所指的事項(xiàng))，且上述

不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有得到補(bǔ)救；

(3)借款人在本合同中和遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件

中的聲明或保證，被證明在任何重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的、或使

人誤解的；

(4)借款人或作為合同一方當(dāng)事人的子公司未能履行或遵守任

何其他借款或提供信貸合同中的任］可約定事項(xiàng)或合同;

(5)借款人或任何子公司將①被解散；②沒有付清或不能付清

到期債務(wù)；③在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響債權(quán)

人權(quán)利的任何類似法律，尋求任^其他補(bǔ)救措施的任何其他訴訟或?qū)?/p>

理程序；④在破產(chǎn)程序中，對開始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其他此類

訴訟或?qū)徖沓绦?，用答?fù)或其他方式表示同意；⑤在破產(chǎn)程序中或任

何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛑幸呀?jīng)開始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案

或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦蛟诎讣崞饡r(shí)60天內(nèi)未被駁回或中止，

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借款協(xié)議

或如果任何上述駁回或中止不再有效；

(6)借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任何義務(wù)所必需的任^政府

許可不再有效和繼續(xù)有效；

(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任何政府當(dāng)局或法院所將采

取的任何行動(dòng)，對借款人以及子公司的狀況產(chǎn)生不利影響，或?qū)杩?/p>

人履行其本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)

在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷的決定不再有效；

(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財(cái)產(chǎn),

或不再經(jīng)營其目前經(jīng)營的全部或絕大部分的營業(yè)。

11.2違約補(bǔ)救：如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行,

代理行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以采取以下補(bǔ)救措施并應(yīng)通知借

款人：①宣布各行根據(jù)本合同應(yīng)履行的義務(wù)終止；②宣布在終止日之

后到期的借款人應(yīng)付的全部金額立即到期和應(yīng)付。

11.3抵銷權(quán)：如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人

授權(quán)各行不需事先通知即可根據(jù)抵銷權(quán)、銀行留置權(quán)或反索權(quán)，對于

任何時(shí)間在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或辦事處所占有的借款

人任］可幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付其應(yīng)支付給各行的金額,提

起訴訟的任何銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權(quán)利：本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排

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借款協(xié)議

除法律規(guī)定的其他權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)或補(bǔ)救方法。

第十二條適用、分配以及支付額分?jǐn)?/p>

12.1適用及支付額的分配：代理行根據(jù)本合同或票據(jù)收到借款

人的全部支付額，按第14條（而不是按第14.4條）應(yīng)付的各該金

額和按第5條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用、到期未付的保險(xiǎn)費(fèi)、利息或本金按比

例在代理行和各行間分配。

12.2支付額的分?jǐn)?如果任何銀行在任何時(shí)候得到按照本合同

應(yīng)付的全部或部分金額,該行應(yīng)立即將所得金額付給代理行，代理行

應(yīng)根據(jù)第12.2條款分配上述金額視同該款為借款人所付還。但是，

如果任何銀行在任何時(shí)候通知行使抵銷權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本

合同項(xiàng)下應(yīng)付金額的全部或分部款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其他銀行購買這

些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行

分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者,如果此后從購買銀行得到上述金額的全部或部

分，則購買應(yīng)予以撤銷，而購買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程序恢復(fù)，但對利息所

作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買

參與權(quán)的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí)行其所有有

關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，該銀行視同借款人上述金額的直接債權(quán)人。

上述規(guī)定不會(huì)以任何方式影響各該銀行保有本合同或票據(jù)項(xiàng)下以外

的債權(quán)所得的金額。

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借款協(xié)議

第十三條代理行

13.1代理行

(1)各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給委托行的

權(quán)力及其他所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系僅為代理

人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行視為任何銀行的信托受托人，或

對代理行規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都

不對下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：A.借款人未履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下

的義務(wù)；B.在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有關(guān)的任何

其他文件的真實(shí)性；C.本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本合

同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不

負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)為是真實(shí)的，并由適當(dāng)?shù)娜诉f

交或簽署的任何文件，信賴由它選擇的任1可獨(dú)立的法律顧問或其他專

業(yè)顧問的意見，并對任何其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。

(4)各行已對借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款和資信情況的調(diào)查和評估,

并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合同明確規(guī)定以外，代理

行沒有責(zé)任向任］可銀行提供與借款人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這

些情報(bào)是在撥付貸款之前或之后得到的。

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借款協(xié)議

(5)代理行應(yīng)立即A.向各行傳送其收到借款人給各行或要求各

行采取某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其他文件；B.在收到第7.1條的所有文

件時(shí)，通知各銀行；C.在收到第7.2條的所有文件時(shí)通知各銀行；D.

將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行；E.將根據(jù)第6.1條遞交代理行

的任何文件副本轉(zhuǎn)交各銀行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條

收到的文件副本轉(zhuǎn)交各行。

(6)代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的

義務(wù)。但是代理行應(yīng)立即向各銀行通知收到的有關(guān)違約事件的通知，

或由于通知或時(shí)間屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒義務(wù)向任何銀行說明

由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤，代理行及其附屬

機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人存款，并與借款人進(jìn)行各種一般的

經(jīng)營活動(dòng)。

(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行任何票據(jù)持有人的任1可請求、

許可或同意視為是決定性的，并對任^可后手持有人有拘束力，除非或

直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。

(9)代理行在任何時(shí)候者何以辭職,以書面通知各行和借款人,

多數(shù)貸款權(quán)銀行也可以說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤

換。在作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸款權(quán)銀行有權(quán)指定一個(gè)接替

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借款協(xié)議

的代理行。如果在作了上述通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定

或沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行。

這種指定的代理行其綜合資本和盈余至少有萬美元或與其相

等的其他外幣，或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)

接受指定為代理行，應(yīng)接替并被賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、

特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任的代

理行辭職或被撤換，本條的各項(xiàng)規(guī)定，對在它根據(jù)本合同作為代理行

時(shí)的作為或不作為應(yīng)繼續(xù)有效。

13.2償付的約定事項(xiàng)

各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例補(bǔ)償代理行在執(zhí)行代理職責(zé)

時(shí)所發(fā)生的一切費(fèi)用。如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費(fèi)

用，則按該行各自的貸款承若確定；如在此之后，則按其在這個(gè)時(shí)候

保持的貸款金額確定。

13.3代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到借款人的

書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款

人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，代理行可以在該支付日向各行提

供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代

理行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同從支付之

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借款協(xié)議

日起（包括該日在內(nèi)）到償付之日（不包括該日在內(nèi)）的利息。由代

理行確定的年利率是代理行提供的—同業(yè)銀行市場的該日美元存

款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理行發(fā)出

相反通知，代理行在支付前已收到該通知的銀行除外）已經(jīng)按照第

2.3條向代理行提供資金，根據(jù)上述推定，代理行可以把相當(dāng)于所有

銀行各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述通知的

任何銀行沒根據(jù)第2.5條提供資金一并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行

貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳戶，代理行應(yīng)有

權(quán)根據(jù)其選擇，立即向該行或借款人索還上述金額，以及從支付日起

（包括支付日在內(nèi)）到索還之日（不包括該日在內(nèi)）上述金額的利息,

代理行確定的年利率為代理行提供的銀行同業(yè)市場的該日美

元存存款的隔日利率。

第十四條補(bǔ)償

14.1開辦費(fèi)：借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)

理行談判、準(zhǔn)備、簽訂本合同和票據(jù)以及有關(guān)銀行貸款發(fā)生的一切合

理費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括但不限于：印刷和復(fù)制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)

用，本合同規(guī)定的交易所附加的任何廣告費(fèi)以及代理行和各行特聘顧

問和特聘的律師的各項(xiàng)費(fèi)用。

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借款協(xié)議

14.2修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用：借款人應(yīng)即以美元補(bǔ)償代理行和各

行由于對本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行；任何違約事

件，或保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下任^權(quán)利及與之有關(guān)的所有合理

費(fèi)用，其中包括但不限于律師費(fèi)用。

14.3其他費(fèi)用：如果借款人在發(fā)出第2.2條所指的通知后沒有

在規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其

他方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾或到期應(yīng)付而未付本

合同項(xiàng)下的任何應(yīng)付金額;或者不是在支付利息日支付任何貸款的本

金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付所有合理費(fèi)用，包括（但不限于）

任何利差損失或清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸放的費(fèi)用以撥

付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付該項(xiàng)貸款。

14.4增加的費(fèi)用：借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付下述增

加的費(fèi)用：由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義

務(wù)而發(fā)生的全部費(fèi)用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條

例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任何政府當(dāng)局命令、

要求或請求（不論是否具有法律效力）而發(fā)生的全部費(fèi)用以及已收或

應(yīng)收金額的減少部分。其中包括（但不限于）產(chǎn)生于（1）任何稅款

的征收或變更,（但不是以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行

總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及第6.1條所指的任何稅

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借款協(xié)議

款的征收或變更）（2）對該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或

對該銀行資產(chǎn)、負(fù)債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費(fèi)用

或減少。

第十五條一般條款

15.1法律的選擇：本合同受法律的管轄，并據(jù)此釋義和

解釋。

15.2管轄權(quán)：（1）借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴

訟或?qū)徖沓绦蚨伎梢栽诜ㄔ禾崞鸩?zhí)行；借款人不可撤銷地

接受各該法院管轄，不可撤銷地指定

___信箱（該信箱在設(shè)有辦事處，位于街，）

作為其收受任何上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)的傳票或其他法律傳喚的

代理人。該信箱應(yīng)根據(jù)本合同將傳票或傳喚按本合同通知規(guī)定的地

址，用掛號(hào)郵件郵寄送達(dá)借款人。

（2）借款人并同意，可以在地或可以找到借款人或其

任何財(cái)產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起上述訴訟或?qū)徖沓绦蚣皥?zhí)

行，并不可撤銷地接受上述法院管轄。

（3）借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或

審理程序不受在

_______國_______地法院或任何其他國家或管轄地法院的管

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借款協(xié)議

轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)，并同意在有關(guān)任何上

述訴訟或?qū)徖沓绦驎r(shí)不提起或不主張任何豁免權(quán)。

(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在

或以后在法院提起的、以任何方式與本合同或票據(jù)有關(guān)的訴

訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對在上述法院提起的訴訟,

不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

15.3貸款貨幣：

(1)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費(fèi)用，如果原來是以美元以

外的貨幣支付時(shí)，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金額償還，即發(fā)生上

述費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在原費(fèi)用支出之日以上述其他貨

幣購買美元所應(yīng)支付的金額(在升水和兌換費(fèi)用之后)。借款人并同

意，根據(jù)第4.2條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。

(2)根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于任何到期金額的義務(wù)，盡

管以任何其他貨幣支付，應(yīng)僅以美元計(jì)算的金額履行，即在代理行或

上述銀行根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作

日立即以其他貨幣購買的金額(在升水和兌換費(fèi)用之后)履行。如果,

購買的以美元計(jì)的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支

付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支

付而解除的債務(wù)應(yīng)作為單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除

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借款協(xié)議

之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。

15.4票據(jù)的替換：在票據(jù)丟失、被竊或被毀，借款人收到合理

的可以滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保的情況下；或者在票據(jù)殘缺不全，票據(jù)持有

人在向借款人出示該殘損票據(jù)時(shí),借款人應(yīng)自付費(fèi)用簽署并遞交一份

新的票據(jù)，注明支付日期和相同的本金金額以代替丟失、被竊、被毀

或殘損票據(jù)。

15.5通知：除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同,

采用電傳、電報(bào)或派人送交的書面通知。用傳真發(fā)送或航空郵遞，先

付郵資。上述所有通知應(yīng)遞送到附錄1指定的收受人的電傳號(hào)或

號(hào)或地址，或上述收受人通知的其他當(dāng)事人的號(hào)碼或地址，

所有上述通知應(yīng)在收到時(shí)有效。

15.6補(bǔ)救和棄權(quán)：代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項(xiàng)

下的權(quán)利不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使上述權(quán)

利應(yīng)不排除以任］可其他方式行使或進(jìn)一步行使上述權(quán)利或其他權(quán)利。

除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利