質(zhì)押監(jiān)管制度

質(zhì)押監(jiān)管制度篇一：質(zhì)押物監(jiān)管制度質(zhì)押物監(jiān)管制度為了在質(zhì)押擔(dān)保借款的業(yè)務(wù)的進(jìn)行中，有效地監(jiān)管質(zhì)押擔(dān)保物，特制定本制度。一、移庫(kù)質(zhì)押1、是指質(zhì)押擔(dān)保借款業(yè)務(wù)中，客戶將其所有的動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至我公司指定的倉(cāng)庫(kù)質(zhì)押。2、此種業(yè)務(wù)質(zhì)押物在我公司指定的倉(cāng)庫(kù)存放，質(zhì)押擔(dān)保物的數(shù)量在借款期限內(nèi)不會(huì)有大的變動(dòng)。3、指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)在借款期限內(nèi)勤加查看，每次查看時(shí)間不得超過(guò)一周，查看時(shí)應(yīng)當(dāng)拍照并將照片交至風(fēng)險(xiǎn)部保存?zhèn)浒浮?、倉(cāng)庫(kù)應(yīng)當(dāng)防盜、防水、防火、防鼠。5、指定監(jiān)管人玩忽職守，5、指定監(jiān)管人玩忽職守，弄虛作假導(dǎo)致質(zhì)押物出現(xiàn)毀損或滅失，給公司造成損失的，公司有權(quán)追究監(jiān)管人的責(zé)任，要求其賠償相應(yīng)的損失。二、非移庫(kù)質(zhì)押1、是指質(zhì)押擔(dān)保借款業(yè)務(wù)中，客戶的動(dòng)產(chǎn)并不轉(zhuǎn)移存放地點(diǎn)，我公司僅通過(guò)租賃客戶占有的倉(cāng)庫(kù)來(lái)占有庫(kù)存的動(dòng)產(chǎn)。2、此種業(yè)務(wù)模式中，客戶的動(dòng)產(chǎn)在借款期限內(nèi)變化相對(duì)較大，同時(shí)客戶在工作時(shí)間能隨意的進(jìn)出擔(dān)保物，監(jiān)管難度較大，指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)從以下方面注意：A）指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)在倉(cāng)庫(kù)每日開(kāi)關(guān)門時(shí)應(yīng)對(duì)倉(cāng)庫(kù)內(nèi)的貨物存儲(chǔ)情況拍照留檔；B）指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)密切留意貨物的種類和數(shù)量變化，如果變化明顯，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)部領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)；C）指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)密切留意倉(cāng)庫(kù)內(nèi)的放火及防鼠設(shè)施，如有損壞，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶更換，不得有所延誤3、指定監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)忠實(shí)勤勉的履行監(jiān)管義務(wù)，不得弄虛作假，謊報(bào)情況，欺上瞞下，如有上述行為，給公司造成損失的，公司有權(quán)追究其責(zé)任，要求其賠償相應(yīng)的損失。三、巡檢1、 公司每月應(yīng)當(dāng)不少于兩次指定專人對(duì)質(zhì)押倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行巡檢，重點(diǎn)對(duì)于放火、防水、防鼠設(shè)施進(jìn)行檢查。2、 巡檢人應(yīng)當(dāng)就巡檢結(jié)果出具巡檢報(bào)告，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部存檔備案。適用于移庫(kù)質(zhì)押）適用于非移庫(kù)質(zhì)押）篇二：質(zhì)押監(jiān)管部管理制度（ZY）質(zhì)押監(jiān)管部管理制度為加強(qiáng)內(nèi)部各項(xiàng)管理，規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管工作，有效防范監(jiān)管

風(fēng)險(xiǎn)，提高質(zhì)押監(jiān)管工作效率，特制定本制度。一、日常管理規(guī)定1.報(bào)表管理要求（1）日?qǐng)?bào)管理要求：質(zhì)押監(jiān)管日?qǐng)?bào)必須在每日早上10點(diǎn)前傳到公司，若遇停電、網(wǎng)絡(luò)故障或不可抗力特殊情況，必須提前30分鐘通報(bào)，并在恢復(fù)后的第一時(shí)間內(nèi)補(bǔ)報(bào)。2）月報(bào)管理要求：各類報(bào)表及單據(jù)（監(jiān)管臺(tái)賬、進(jìn)銷存報(bào)表、有效期監(jiān)管臺(tái)賬、庫(kù)存抽查表、物流報(bào)表、價(jià)格抽查表、月底庫(kù)存明細(xì)表、月匯總接管清單、月匯總發(fā)貨通知單；進(jìn)、出庫(kù)單）在次月3號(hào)前送交公司。3）質(zhì)量要求：上報(bào)公司的各類報(bào)表及單據(jù)必須真實(shí)準(zhǔn)確、清晰整潔、完整齊全。2.監(jiān)管操作要求1）1）質(zhì)物庫(kù)存的增減變動(dòng)必須經(jīng)銀行簽章許可。2）質(zhì)物出、入庫(kù)手續(xù)不全或手續(xù)未辦理完畢，不得對(duì)庫(kù)存質(zhì)物進(jìn)行變動(dòng)。3）確保質(zhì)押報(bào)表及賬目數(shù)據(jù)的可追索性，即有據(jù)可查。（4）內(nèi)、外部溝通的各類信息必須以書(shū)面方式傳遞。二、考勤管理辦法1.考勤按月進(jìn)行，每月26日至次月25日為一個(gè)周期，如遇節(jié)假日按政府有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.每周工作五天，實(shí)行輪流值班制。每日上班及工作時(shí)間，嚴(yán)格按照客戶的作息時(shí)間執(zhí)行。每日按時(shí)上下班，不得遲到、早退、曠工。以正常工作時(shí)間為準(zhǔn)，凡員工未經(jīng)事先批準(zhǔn)延遲到達(dá)工作崗位超過(guò)5分鐘的，視為遲到；提前離開(kāi)工作崗位視為早退。員工每月可允許三次以內(nèi)的遲到（每次不得超過(guò)15分鐘）。超過(guò)三次遲到、早退，第一次扣人民幣20元，第二次扣40元，第三次扣60元，三次以上以曠工論處，處罰標(biāo)準(zhǔn)按日平均工資的2倍計(jì)算。員工考勤實(shí)行抽查制，由部門隨機(jī)抽查各監(jiān)管點(diǎn)的人員到崗情況。員工請(qǐng)病、事假必須提前一天告知部門負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人同意后方可休假，做好考勤記錄。如遇特殊原因，必須電話通知部門負(fù)責(zé)人，違者以曠工論處。事假扣款標(biāo)準(zhǔn)：日平均工資的100%。員工上班期間外出辦事，必須告知直接負(fù)責(zé)人，經(jīng)同意后方可外出，未經(jīng)許可擅自外出的以曠工論處。員工班次由直接負(fù)責(zé)人統(tǒng)一安排，嚴(yán)禁私自調(diào)班，如確需調(diào)班需經(jīng)直接負(fù)責(zé)人許可后統(tǒng)一調(diào)配。私自調(diào)班未通報(bào)直接負(fù)責(zé)人按曠工處理。部門例會(huì)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)的考勤辦法同上。相關(guān)條例執(zhí)行。三、獎(jiǎng)懲辦法獎(jiǎng)勵(lì)辦法（1）獎(jiǎng)勵(lì)種類：表?yè)P(yáng)、通報(bào)表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)金一級(jí)、獎(jiǎng)金二級(jí)、獎(jiǎng)金三級(jí)；（2）獎(jiǎng)勵(lì)額度A表?yè)P(yáng)：嚴(yán)格按照《質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范》中所列要求進(jìn)行操作，所從事的監(jiān)管工作能夠達(dá)到《質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范》中所規(guī)定的安全、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)出庫(kù)操作、貨卡貨位管理、指令審核、在途跟蹤、貨物交接、單據(jù)管理嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行，帳貨卡、出入庫(kù)操作、數(shù)據(jù)錄入、跟蹤及時(shí)、信息反饋、單據(jù)交接、信息傳遞、回單、途中殘損及客戶投訴等指標(biāo)達(dá)到公司規(guī)范要求。能對(duì)日常工作所出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)總結(jié)，及時(shí)、有效地反應(yīng)問(wèn)題。B通報(bào)表?yè)P(yáng)：①連續(xù)兩個(gè)月得到表?yè)P(yáng)或季度累計(jì)得到兩次表?yè)P(yáng)；②及時(shí)發(fā)現(xiàn)運(yùn)作中出現(xiàn)的問(wèn)題，采取相應(yīng)措施為公司挽回?fù)p失1000元以下；對(duì)日常工作中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)總結(jié)，提出合理化改進(jìn)建議，在一定程度上降低運(yùn)作成本1000元以下；工作積極主動(dòng)，工作業(yè)績(jī)突出；C獎(jiǎng)金一級(jí)：視情況予以50-100元獎(jiǎng)勵(lì)①月得到客戶表?yè)P(yáng)一次、半年累計(jì)得到通報(bào)表?yè)P(yáng)兩次或季度累計(jì)得到三次表?yè)P(yáng)；②合理調(diào)配資源，在一定程度上降低運(yùn)作成本1000－3000元；③采取有效措施避免客戶投訴及質(zhì)量事故的發(fā)生，避免經(jīng)濟(jì)損失1000－3000元；④對(duì)運(yùn)作中出現(xiàn)的問(wèn)題提出合理化建議，并實(shí)施有效，有效降低成本或避免經(jīng)濟(jì)損失1000－3000元；工作積極主動(dòng)，工作業(yè)績(jī)突出，所從事的工作連續(xù)三個(gè)月超標(biāo)；D獎(jiǎng)金二級(jí)：視情況予以100-300元獎(jiǎng)勵(lì)①因項(xiàng)目運(yùn)作出色，得到客戶表?yè)P(yáng)，且對(duì)該項(xiàng)目的進(jìn)一步擴(kuò)展起到重要作用；②連續(xù)三個(gè)月得到客戶表?yè)P(yáng)，或季度累計(jì)得到兩次客戶表?yè)P(yáng)，；③通過(guò)合理運(yùn)作，月為公司降低運(yùn)作成本3000-6000元；④采取有效措施，在一定程度上為公司挽回?fù)p失，避免經(jīng)濟(jì)損失3000-6000元；⑤對(duì)運(yùn)作中出現(xiàn)的問(wèn)題提出合理化建議，有效為公司節(jié)約成本3000-6000元；E獎(jiǎng)勵(lì)三級(jí)：視情況予以300元以上獎(jiǎng)勵(lì)通過(guò)合理運(yùn)作，月為公司降低運(yùn)作成本6000元以上；采取有效措施，為公司挽回?fù)p失6000元以上，。處罰規(guī)定（1）員工下列行為被視為嚴(yán)重違紀(jì)，如經(jīng)核查無(wú)誤，公司將與其解除勞動(dòng)合同關(guān)系，情節(jié)嚴(yán)重觸犯法律法規(guī)的，公司將移交司法部門處理。a)未經(jīng)銀行簽章許可及手續(xù)不全的情況下增、減庫(kù)存量。為獲取個(gè)人利益或?yàn)楸苊獬袚?dān)事故責(zé)任而采取不誠(chéng)實(shí)的態(tài)度，做虛假報(bào)表。未審驗(yàn)單證的有效性而導(dǎo)致公司利益受損。無(wú)視公司紀(jì)律，嚴(yán)重違抗、故意忽視或拒絕服從直接主管的指示命令，不服從工作安排。在工作中推諉扯皮，消極怠工，玩忽職守，工作態(tài)度惡劣致使公司正常運(yùn)營(yíng)或利益受到影響。在公司人際關(guān)系中制造事端，編造虛假、惡毒的言論，以攻擊客戶、公司管理人員或其他員工，致使造成惡劣影響糾集員工對(duì)抗公司各項(xiàng)管理制度。未經(jīng)適當(dāng)說(shuō)明或批準(zhǔn)，從客戶及供貨商處獲得或企圖獲得物品、材料及其他供應(yīng)物，或使用欺騙手段獲得物品；行賄、受賄、或是接受客戶饋贈(zèng)物品后未上繳。丟失重要文件、泄露機(jī)密或由于過(guò)失失密，未經(jīng)批準(zhǔn)向外界透露業(yè)務(wù)計(jì)劃或公司經(jīng)營(yíng)管理的各種材料、信息。(2)其它處罰：a)公司調(diào)查違紀(jì)事端，知情不報(bào)，或偽造、拒絕提供證據(jù)及真相。b)無(wú)正當(dāng)理由或未經(jīng)批準(zhǔn)拒絕在節(jié)假日或平時(shí)因工作需要的加班。c）不按規(guī)定交班，造成職責(zé)不清。d）所安排的工作未能及時(shí)準(zhǔn)確地完成。e）不遵守崗位責(zé)任制，違反操作規(guī)程。公司將根據(jù)以上情況及情節(jié)嚴(yán)重程度進(jìn)行處罰，處罰分口頭警告（罰金：50元）、書(shū)面警告（罰金100元）、嚴(yán)重警告最后警告罰金：200元）。對(duì)極嚴(yán)重行為和屢教不改的情況至少二次以上），將直接解除勞動(dòng)合同關(guān)系。以上各種違紀(jì)處罰公司都將書(shū)面留存。除上述違紀(jì)行為，倘有其他不利于公司的行為，盡管未列在本處罰條例之內(nèi)，公司仍有權(quán)對(duì)其錯(cuò)誤進(jìn)行研究及確定其性質(zhì)，并給予相應(yīng)違紀(jì)處分。質(zhì)押監(jiān)管部二OO五年十二月十六日篇三：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范1.0目的規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作。2.0適用范圍本辦法適用于公司所屬各單位以及大運(yùn)公司委托管理單位的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的管理與操作。3.0職責(zé)公司金融物流事業(yè)部職責(zé)公司金融物流事業(yè)部負(fù)責(zé)《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范》的制定和修改，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。被管理單位職責(zé)各單位根據(jù)本辦法的要求，可在此辦法的基礎(chǔ)上制定適合本單位的操作規(guī)范。各單位主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范進(jìn)行總體控制，金融物流事業(yè)部門具體執(zhí)行本辦法。4.0工作過(guò)程描述機(jī)構(gòu)設(shè)置及主耍職責(zé)金融物流事業(yè)部開(kāi)展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的單位必須設(shè)金融物流事業(yè)部和專門人員從事管理和業(yè)務(wù)操作，明確組織機(jī)構(gòu)，落實(shí)負(fù)責(zé)人和崗位人員。對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位必須分權(quán)控制管理，合理授權(quán)。金融物流事業(yè)部部的主要職責(zé)如下：1負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)、合同的洽談、合同評(píng)審和向主管領(lǐng)導(dǎo)提供簽訂合同的依據(jù)。2負(fù)責(zé)庫(kù)外監(jiān)管場(chǎng)所的選擇、評(píng)價(jià)和跟蹤評(píng)價(jià)。負(fù)責(zé)合同管理和客戶檔案管理會(huì)同質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人，必須在第一次對(duì)質(zhì)物確認(rèn)時(shí)對(duì)質(zhì)押貨物期初庫(kù)存量共同進(jìn)行盤點(diǎn)，三方在盤點(diǎn)記錄上簽字、蓋章確認(rèn)。負(fù)責(zé)出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關(guān)單據(jù)的審核、確認(rèn)和管理，負(fù)責(zé)登記《質(zhì)物控制總賬》和各種報(bào)表的上報(bào)工作。6每日調(diào)查質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格，記錄在《質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格調(diào)查表》中，并根據(jù)合同規(guī)定負(fù)責(zé)向銀行提供《質(zhì)押貨物價(jià)格變動(dòng)通知單》。向每一個(gè)庫(kù)外監(jiān)管場(chǎng)所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。配合人力資源部測(cè)試和招聘庫(kù)外監(jiān)管人員并建立庫(kù)外監(jiān)管人員考核制度，并對(duì)其進(jìn)行考核。9就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的聯(lián)系溝通。統(tǒng)計(jì)監(jiān)管收入，定期向出質(zhì)人提供收費(fèi)明細(xì)，并收取費(fèi)用。10金融物流事業(yè)部巡查人員對(duì)庫(kù)外監(jiān)管點(diǎn)每周巡查一次巡查的真實(shí)結(jié)果記入《質(zhì)押業(yè)務(wù)巡查表》。庫(kù)外監(jiān)管點(diǎn)超過(guò)10個(gè)，必須配備2名以上巡查員。11研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的新情況和衍生業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，并釆取相應(yīng)的對(duì)策予以控制。巡查小組對(duì)操作中的項(xiàng)目進(jìn)行巡查，控制風(fēng)險(xiǎn)。4.2崗位設(shè)置及主要職責(zé)金融物流事業(yè)部設(shè)部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理/專員（市場(chǎng)）、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理/專員（運(yùn)營(yíng)）、業(yè)務(wù)授理/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)巡查（風(fēng)險(xiǎn)控制）、業(yè)務(wù)監(jiān)管（庫(kù)外）等六個(gè)崗位；業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)巡查三個(gè)崗位人員不能兼職，其他崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)量的情況兼職，也可以根據(jù)本單位工作需要增設(shè)其他崗位，增設(shè)的崗位同樣要明確其崗位職責(zé)?，F(xiàn)將各崗位職責(zé)簡(jiǎn)述如下：部門經(jīng)理1主持金融物流事業(yè)部的日常工作，對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)監(jiān)管員的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行劃分；2制定本部門的財(cái)務(wù)預(yù)算、經(jīng)營(yíng)策略，確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施；負(fù)責(zé)審核擬出質(zhì)人資質(zhì)、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)合同、單據(jù)、報(bào)表；受企業(yè)法人委托，與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人簽訂《質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》，或與倉(cāng)儲(chǔ)公司簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議》；負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理、監(jiān)督，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)流程，對(duì)業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的不規(guī)范行為必須及時(shí)糾正，時(shí)時(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；6每月根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分析，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，研究和解決質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中遇到的新情況和衍生業(yè)務(wù)；7控制費(fèi)用支出，作好業(yè)務(wù)收入的結(jié)算工作，完成全年預(yù)算工作計(jì)劃，避免債權(quán)、債務(wù)的發(fā)生；協(xié)調(diào)本部門與相關(guān)部門的聯(lián)系，保持業(yè)務(wù)運(yùn)行流暢；負(fù)責(zé)與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的溝通，了解客戶需求；制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，作好本部門的業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)工作。業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理1開(kāi)發(fā)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶，維護(hù)現(xiàn)有質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶；2確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶質(zhì)押融資初步信息，包括擬質(zhì)押融資金額、擬質(zhì)押物、擬質(zhì)押物數(shù)量、擬質(zhì)押方式、擬質(zhì)押物控制方式、擬質(zhì)押融資銀行、擬質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)、擬質(zhì)押時(shí)間；3確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶企業(yè)資質(zhì)，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證及復(fù)印件、近三年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、合作歷史記錄；向業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤提交意向客戶質(zhì)押融資初步信息、企業(yè)資質(zhì)和擬質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式；認(rèn)真填寫《客戶檔案表》和《業(yè)務(wù)受理審批表》。業(yè)務(wù)操作經(jīng)理1根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理提供出質(zhì)人企業(yè)資質(zhì)對(duì)出質(zhì)人資信進(jìn)行調(diào)查、確認(rèn)，并向部門經(jīng)理提出意見(jiàn)；2負(fù)責(zé)監(jiān)管地點(diǎn)的考察和評(píng)審工作，考察完畢后，出具監(jiān)管地點(diǎn)考察報(bào)告。3根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理的建議，確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式。從下列業(yè)務(wù)模式中選擇一種：倉(cāng)單質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制、買方信貸以及開(kāi)證監(jiān)管業(yè)務(wù)。如需要，則協(xié)助出質(zhì)人確認(rèn)質(zhì)物的貨權(quán)，并向部門經(jīng)理提出意見(jiàn)。需要鑒證的貨權(quán)憑證包括：購(gòu)貨合同、購(gòu)貨發(fā)票、材質(zhì)證明、產(chǎn)品合格證、貨運(yùn)單，進(jìn)口貨物還應(yīng)提供進(jìn)口貨物檢驗(yàn)檢疫證明、完稅證明、信用證；5根據(jù)《庫(kù)存清單》評(píng)估擬質(zhì)押貨物貨值，鑒定貨物質(zhì)量；6跟蹤質(zhì)押物資市場(chǎng)價(jià)格，隨時(shí)監(jiān)測(cè)質(zhì)押貨物市場(chǎng)價(jià)格變化并定期向部門經(jīng)理匯報(bào)；7項(xiàng)目開(kāi)始操作時(shí)，與監(jiān)管員共同清點(diǎn)質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺(tái)帳。業(yè)務(wù)受理內(nèi)勤1負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)合同、單據(jù)、發(fā)票、客戶資料、倉(cāng)單資料、預(yù)留印鑒、密押等相關(guān)資料的保管和歸檔；2按時(shí)填寫各種業(yè)務(wù)單據(jù)、負(fù)責(zé)單據(jù)的傳遞，單據(jù)的傳遞必須有交接手續(xù)；3按時(shí)填報(bào)各種業(yè)務(wù)報(bào)表、負(fù)責(zé)報(bào)表的上報(bào)。報(bào)表包括：《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)額度使用臺(tái)賬（內(nèi)部控制額度）》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)上報(bào)統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）》；4按合同約定的方式監(jiān)管質(zhì)押貨物，認(rèn)真核對(duì)質(zhì)權(quán)人的控制指令，并把信息及時(shí)通知質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人，以保證各方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)；5建立監(jiān)管貨物臺(tái)帳，定期與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、倉(cāng)儲(chǔ)部、外部監(jiān)管庫(kù)、倉(cāng)儲(chǔ)公司復(fù)核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、致；及時(shí)與本系統(tǒng)財(cái)務(wù)部門、質(zhì)權(quán)人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的結(jié)算工作；7及時(shí)向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確；8對(duì)質(zhì)押監(jiān)管費(fèi)用、出庫(kù)費(fèi)用、入庫(kù)費(fèi)用、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用，質(zhì)物價(jià)格等報(bào)價(jià)信息及監(jiān)管流程所涉及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息的收集和分類工作；為了給客戶提供更好的服務(wù)，業(yè)務(wù)受理應(yīng)及時(shí)整理客戶檔案，建立相關(guān)記錄。對(duì)客戶投訴做好記錄并確定具體責(zé)任人，及時(shí)上報(bào)金融物流事業(yè)部經(jīng)理；對(duì)本部門發(fā)生的費(fèi)用及時(shí)登記，協(xié)助部門經(jīng)理做好預(yù)算執(zhí)行工作。業(yè)務(wù)巡查員1監(jiān)管員在崗情況，是否堅(jiān)守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細(xì)、規(guī)范；2監(jiān)管點(diǎn)有無(wú)書(shū)面的控貨通知；盤查當(dāng)期質(zhì)物的庫(kù)存是否滿足通知要求。監(jiān)管員是否按照金融物流事業(yè)部門的要求進(jìn)行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；3帳務(wù)登記情況，是否按規(guī)定建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺(tái)帳和明細(xì)帳，帳冊(cè)登記是否全面、規(guī)范，數(shù)字是否準(zhǔn)確；4檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對(duì)質(zhì)物進(jìn)行實(shí)際盤點(diǎn)，核對(duì)是否帳實(shí)相符；查閱盤點(diǎn)記錄，是否按時(shí)進(jìn)行日盤點(diǎn)、周盤點(diǎn)，盤點(diǎn)結(jié)果是否準(zhǔn)確；是否按有關(guān)物資管理規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行管理養(yǎng)護(hù)；單據(jù)傳遞是否及時(shí)，傳遞記錄是否完善、填寫是否規(guī)范8對(duì)質(zhì)物的標(biāo)識(shí)、編號(hào)情況、是否建垛卡貨位說(shuō)明，并在臺(tái)帳上標(biāo)明該批質(zhì)物的存放地點(diǎn)；9質(zhì)物品種與合同約定是否相符10監(jiān)管日志填寫情況；11巡視庫(kù)外監(jiān)管業(yè)務(wù)。監(jiān)管員1核實(shí)《庫(kù)存清單》貨物數(shù)量，并簽字確認(rèn)；2建立質(zhì)押貨物臺(tái)賬并定期與業(yè)務(wù)受理員核對(duì)帳目。帳目包括《質(zhì)押貨物總帳》、《質(zhì)押貨物明細(xì)帳》；3定期清點(diǎn)庫(kù)存，檢查帳物是否相符；4根據(jù)業(yè)務(wù)受理員指令，對(duì)擬質(zhì)押貨物進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管操作并將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員；5根據(jù)金融物流事業(yè)部指令，協(xié)助業(yè)務(wù)受理員對(duì)質(zhì)押監(jiān)管貨物進(jìn)行入庫(kù)、出庫(kù)、置換、解除監(jiān)管操作，并在單據(jù)簽字（蓋章），同時(shí)將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員，于次工作日將單據(jù)向收單人寄出，或督促倉(cāng)庫(kù)將單據(jù)向收單人寄出；規(guī)范管理質(zhì)押監(jiān)管貨物，不同貨物采取不同的堆碼方式并建垛卡說(shuō)明，貼掛“監(jiān)管”標(biāo)記；實(shí)時(shí)將質(zhì)物動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)輸入或監(jiān)督倉(cāng)庫(kù)管理人員輸入信息系統(tǒng)；如出現(xiàn)與質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范不符的任何問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向金融物流事業(yè)部經(jīng)理匯報(bào)。4.3質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期作業(yè)步驟確定目標(biāo)客戶金融物流事業(yè)部根據(jù)公司任務(wù)擬定開(kāi)發(fā)客戶策略，制定客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃，確定目標(biāo)客戶。4.3.2融資需求業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理通過(guò)與客戶聯(lián)系交流，判斷目標(biāo)客戶是否有質(zhì)押融資需求。信息收集業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理對(duì)有質(zhì)押融資需求的客戶進(jìn)一步確定其詳細(xì)情況，包括：質(zhì)押融資額；2目標(biāo)客戶提供的質(zhì)押物；3質(zhì)押物數(shù)量；4質(zhì)押融資模式；5質(zhì)押物的控制方式；6質(zhì)押融資銀行；質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)（或質(zhì)押監(jiān)管地點(diǎn)）；質(zhì)押監(jiān)管時(shí)間。資質(zhì)信息業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理判斷目標(biāo)客戶是否為初次質(zhì)押貸款，對(duì)于初次質(zhì)押貸款的目標(biāo)客戶要檢查企業(yè)資質(zhì)等相關(guān)信息，包括：1企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；企業(yè)稅務(wù)登記證；企業(yè)代碼證；法定代表人身份證；近三年資產(chǎn)負(fù)債表；損益表。對(duì)于再次質(zhì)押貸款的目標(biāo)客戶，要判斷目標(biāo)客戶質(zhì)押貸款資質(zhì)是否有變化，對(duì)于有變化的質(zhì)押貸款目標(biāo)客戶，要重新檢查上述相應(yīng)的企業(yè)資質(zhì)信息，同時(shí)檢查合作歷史記錄。確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理為目標(biāo)客戶選擇質(zhì)押監(jiān)管模式，即從下列模式中選擇一種質(zhì)押監(jiān)管模式：倉(cāng)單質(zhì)押；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制；4保兌倉(cāng)（賣方擔(dān)保下的買方信貸）5開(kāi)證監(jiān)管業(yè)務(wù)。資料提交業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理將目標(biāo)客戶的擬質(zhì)押融資相關(guān)資料匯總，以《業(yè)務(wù)受理審批表》和《業(yè)務(wù)合同審批表》的形式提交給質(zhì)押業(yè)務(wù)受理/內(nèi)勤。4.3.7質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期涉及單據(jù)《業(yè)務(wù)受理審批表》由金融物流事業(yè)部業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理填寫。4.3.8質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期涉及人員業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤。4.4業(yè)務(wù)模式及流程質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分類按照業(yè)務(wù)類型可以分成常用的五種質(zhì)押監(jiān)管模式。倉(cāng)單質(zhì)押該業(yè)務(wù)的開(kāi)展僅限于庫(kù)內(nèi)業(yè)務(wù)。質(zhì)押的形成操作經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉(cāng)儲(chǔ)部簽訂倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定倉(cāng)庫(kù)；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)作經(jīng)理提交的《業(yè)務(wù)受理審批表》編寫《庫(kù)存清單》，并將《庫(kù)存清單》送交倉(cāng)儲(chǔ)部；倉(cāng)儲(chǔ)部根據(jù)《庫(kù)存清單》