基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷42)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷42)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列指標不屬于避險策略基金分析指標的是（）。A)保本期B)保本比例C)安全墊D)久期答案:D解析:避險策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。[單選題]2.避險策略基金的最大特點是（）。A)由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B)其招募說明書中明確引入保本保障機制C)保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D)保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋嗬鸢?B解析:避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。[單選題]3.（）是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A)內幕交易B)正當交易C)操縱市場D)不正當交易答案:C解析:操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。[單選題]4.基金募集申請報告的內容包括（）。A)基金有關注冊條件的說明B)法律意見書C)基金合同摘要D)招募說明書摘要答案:A解析:基金募集申請報告包括但不限于：①基金有關注冊條件的說明；②基金與本公司已獲批產品及行業(yè)同類產品差異，以及對基金投資運作和投資者的影響評估；③其他需要監(jiān)管機構特別關注事項。[單選題]5.基金銷售機構發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，應在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:基金銷售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[單選題]6.公司型基金的最高權力機構是()。A)基金公司董事會B)基金公司股東大會C)基金公司監(jiān)事會D)基金公司會員大會答案:B解析:本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力機構[單選題]7.封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回（），在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至（）的基金資產凈值。A)當日；當日B)當日；前一日C)次日；當日D)次日；前一日答案:B解析:封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至前一日的基金資產凈值，基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。[單選題]8.下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。A)查閱或者復制未披露的基金信息資料B)參與分配清算后的剩余基金財產C)依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案:A解析:基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料,而不是未披露的基金信息材料。[單選題]9.對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A)3B)4C)5D)6答案:D解析:對常規(guī)基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。[單選題]10.為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權不包括()。A)全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構的監(jiān)管B)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證C)查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通信記錄等資料D)對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存答案:A解析:全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構的監(jiān)管是證券基金機構監(jiān)管部的主要職責。[單選題]11.ETF場內現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構（證券公司），以現(xiàn)金方式參與（）網上定價發(fā)售。A)基金管理人B)證券交易所C)基金托管人D)基金銷售機構答案:B解析:ETF場內現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網上定價發(fā)售。[單選題]12.關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A)封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B)開放式基金強調流動性管理C)開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產D)封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券答案:A解析:封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預測的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產，并高度重視基金資產的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經營業(yè)績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。[單選題]13.T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。[單選題]14.證券投資基金分散風險機制是（）。A)以組合投資的方式進行投資運作B)某些股票價格下跌造成的損失可用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補C)基金通過購買一籃子股票，從而分散風險D)以上都是答案:D解析:本題考察證券投資基金的基本特點；為降低投資風險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進行投資運作，從而使?組合投資、分散風險?成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。[單選題]15.申請除董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事以外的董事、監(jiān)事的任職資格，應當具有大學()以上學歷。A)專科B)本科C)碩士D)博士答案:A解析:[單選題]16.集合資金信托計劃，是由（）擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動。A)證券公司B)信托公司C)期貨公司D)證券服務機構答案:B解析:集合資金信托計劃，是由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動。[單選題]17.?基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎?，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A)服務性B)使用性C)專業(yè)性D)規(guī)范性答案:A解析:服務性。基金作為一種金融產品，其產品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。[單選題]18.(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產托管業(yè)務。A)境外投資顧問；境內托管人B)境外投資顧問；境外托管人C)境內投資顧問；境內托管人D)境內投資顧問；境外托管人答案:B解析:與普通基金僅投資境內證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，基金托管人可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業(yè)務。[單選題]19.基金銷售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:基金銷售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[單選題]20.關于基金財產的獨立性表現(xiàn)的表述，錯誤的是（）A)基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。B)基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產C)基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產D)基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷答案:D解析:基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權債務不得相互抵銷。[單選題]21.我國基金監(jiān)管的首要目標是()。A)保護基金管理人的利益B)規(guī)范證券投資基金活動C)保障投資人利益D)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案:C解析:保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。[單選題]22.貨幣型基金的認購費一般為（）。A)0B)1%-1.5%C)1%D)1%以下答案:A解析:貨幣型基金一般認購費為0。[單選題]23.下列不屬于證券公司可以設立的子公司有（）。A)私募投資基金子公司B)證券公司另類子公司C)證券資產管理子公司D)保險資產管理公司答案:D解析:根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司也可以設立私募投資基金子公司從事私募投資基金業(yè)務，還可以設立證券公司另類子公司，從事《證券公司證券自營投資品種清單》所列品種以外的金融產品、股權等另類投資業(yè)務。目前我國已有一些證券公司及其資產管理子公司得到核準，開展公募基金管理業(yè)務。[單選題]24.(2016年)職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A)傳承性B)連續(xù)性C)繼承性D)特殊性答案:C解析:C職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。[單選題]25.按照投資對象不同，可將基金分為（）。A)成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng))股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C)股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D)股票基金、債券基金、保本基金、ETF答案:C解析:根據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；④混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間平衡的基金。⑤基金中的基金，是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。⑥另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產以外的資產作為投資標的的基金。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹[單選題]26.基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A)基金市場服務機構B)基金監(jiān)管機構C)商業(yè)銀行D)證券交易所答案:A解析:基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。[單選題]27.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督的內容不包括()。A)投資對象B)投資范圍C)投資風險D)禁止投資行為答案:C解析:選項C符合題意：基金托管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金投資者的合法權益。[單選題]28.基金管理人應當在自收到核準文件之日起（）內進行基金份額的發(fā)售。A)3個月B)5個月C)6個月D)12個月答案:C解析:基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。[單選題]29.-般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會（）。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產品審批委員會Ⅲ.風險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:-般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會；投資決策委員會、產品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。[單選題]30.()是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險。A)系統(tǒng)性風險B)非系統(tǒng)性風險C)主動操作風險D)可分散風險答案:A解析:系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。[單選題]31.發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A)3B)5C)10D)15答案:C解析:根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。本題考察基金銷售機構的職責規(guī)范[單選題]32.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A)基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B)基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C)基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計D)基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值答案:D解析:D項描述的是基金管理人的信息披露義務。[單選題]33.(2017年)反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立風險導向的反洗錢防控系統(tǒng)Ⅱ．從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為。A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。[單選題]34.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是()。A)不正當競爭B)公平合法有序競爭C)內幕交易和操縱市場D)欺詐客戶答案:B解析:本題考查誠實守信的內容。誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭[單選題]35.不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A)基金份總額B)基金合同期限C)最低募集份額總額D)募集基金的目的和基金名稱答案:C解析:基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。[單選題]36.債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A)相同B)大小無法確定C)較小D)較大答案:C解析:債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。[單選題]37.（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)相互制約原則答案:D解析:相互制約原則的定義。[單選題]38.下列選項不是道德的評價標準的是（）。A)善與惡B)是與非C)正與邪D)法與規(guī)答案:D解析:道德是以善與惡、是與非、正與邪等對立范疇作為評價標準的，而職業(yè)道德是社會基本道德在特定職業(yè)中的反映。[單選題]39.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A)1/3B)1/2C)2/3D)3/4答案:B解析:基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。[單選題]40.關注公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是()履行的職責。A)合規(guī)管理部門B)督察長C)管理層D)監(jiān)事會答案:B解析:關注公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是督察長履行的職責。[單選題]41.依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A)上市規(guī)則B)交易規(guī)則C)會員管理規(guī)則D)信息披露監(jiān)管規(guī)則答案:D解析:依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等。[單選題]42.基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事（）等活動的人員。A)宣傳推介基金B(yǎng))發(fā)售基金份額C)辦理基金份額申購和贖回D)以上都是答案:D解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓；基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。為了加強基金銷售機構人員的管理，規(guī)范基金銷售機構人員的銷售行為，提高基金銷售機構人員的職業(yè)水準，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機構人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。[單選題]43.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為()。A)對出讓方和受讓方分別按1‰征收B)對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收C)對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收D)對出讓方和受讓方均不再征收答案:B解析:2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。[單選題]44.公司的內控機制是對公司內部組織機構和業(yè)務流程進行()。A)全過程介入和監(jiān)控B)重點監(jiān)控C)事前監(jiān)控D)事后監(jiān)控答案:A解析:內部控制機制由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。[單選題]45.股票風險的內涵是指預期收益的()。A)不確定性B)變動性C)跳躍性D)間斷性答案:A解析:一般而言，風險是對投資者預期收益的背離，或者說證券收益的不確定[單選題]46.商業(yè)秘密從機構運營的角度看，不包含如下哪一項。（）A)對證券市場的分析報告B)對某-行業(yè)的研究報告C)工作流程D)投資組合答案:C解析:從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某-行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等。從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。[單選題]47.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。[單選題]48.當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率()。A)-10%B)10%C)90%D)-90%答案:A解析:折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%[單選題]49.在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A)基金公司直銷B)銀行和券商代銷C)獨立第三方銷售公司D)互聯(lián)網金融渠道答案:B解析:在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。[單選題]50.我國相關法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A)16-60B)16-70C)18-60D)18-70答案:D解析:我國相關法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。[單選題]51.ESG是（）。A)社會責任投資B)社會環(huán)境投資C)社會基金投資D)社會養(yǎng)老投資答案:A解析:社會責任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。[單選題]52.（），我國最早的貨幣市場基金成立。A)2000年10月B)2003年12月C)2005年10月D)2007年12月答案:B解析:我國最早的貨幣市場基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時現(xiàn)金收益三只貨幣市場基金分別獲得中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準，我國貨幣市場基金開始出現(xiàn)。[單選題]53.基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的活動被稱為()。A)基金銷售B)基金銷售支付C)基金份額登記D)基金估值核算答案:A解析:本題考查基金銷售機構?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的活動[單選題]54.關于基金的職業(yè)道德建設，說法正確的有（）。A)只要抓好領導干部的職業(yè)道德建設就可以了B)職業(yè)道德建設不需要社會各界的監(jiān)督C)政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機制D)職業(yè)道德建設要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機制相結合答案:D解析:A項，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內容的教育。B項，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項，基金業(yè)協(xié)會應當建立必要的職業(yè)道德獎懲機制，促進和保證基金職業(yè)道德的實施。[單選題]55.客戶服務中售前服務的內容不包括()A)介紹證券市場基礎知識B)協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C)開展投資者風險教育D)普及基金相關法律知識答案:B解析:售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識：介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風險教育。[單選題]56.基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。A)投資合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)性風險D)反洗錢合規(guī)性風險答案:A解析:基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。[單選題]57.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A)10%B)25%C)30%D)50%答案:B解析:開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。[單選題]58.以下關于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）。A)接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂B)利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益C)利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D)保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失答案:D解析:忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。就忠誠廉潔而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：（1）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（2）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（3）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（5）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。[單選題]59.(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A)最大申購、最大贖回B)最大申購、最小贖回C)最小申購、贖回份額D)最大申購、贖回份額答案:C解析:CETF具有下列三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機制．ETF有?最小申購、贖回份額?的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。[單選題]60.證券經營機構涉嫌嚴重違法違規(guī)或嚴重虧損，在被證監(jiān)會或國家有關部門調查期間，可以暫停其證券自營業(yè)務資格，暫停時間最長不超過()，并根據(jù)調查結論作相應處理。A)半年B)1年C)3年D)5年答案:A解析:證券經營機構涉嫌嚴重違法違規(guī)或嚴重虧損，在被證監(jiān)會或國家有關部門調查期間，可以暫停其證券自營業(yè)務資格，暫停時間最長不超過半年，并根據(jù)調查結論作相應處理。[單選題]61.通常在開市后每天發(fā)布（）LOF基金份額凈值。A)1次B)15次C)30次D)60次答案:A解析:不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產品的特殊方式）；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。[單選題]62.私募機構進行投資回訪不可以通過（）渠道。A)電話錄音B)電郵C)信函D)口頭答案:D解析:募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同[單選題]63.根據(jù)運作方式分類，基金分為()。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C)契約型基金和公司型基金D)公募基金和私募基金答案:A解析:根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]64.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A)審批B)發(fā)行C)募集D)披露答案:C解析:我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。[單選題]65.私募股權投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購Ⅲ．管理層回購Ⅳ．合并A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:股權投資基金，又稱?私人股權投資基金?或?私募股權投資基金?是指對非上市企業(yè)進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。[單選題]66.LOF基金份額贖回申報單位為()。A)1元人民幣B)1份基金份額C)10元人民幣D)10份基金份額答案:B解析:LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。[單選題]67.(2016年)基金銷售機構包括基金管理人以及經（）認定的可以從事基金銷售的其他機構。A)基金托管人B)中國證監(jiān)會C)證券交易所D)中國證券登記結算公司答案:B解析:基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認定的可以從事基金銷售的其他機構。[單選題]68.下列不屬于公司管理層職責的是（）。A)完善公司內部控制制度B)保證公司獨立運作C)加強他律D)保證資產安全答案:C解析:公司管理層要按照法律法規(guī)要求，完善公司的內部控制制度，加強自律，嚴防不當關聯(lián)交易和利益輸送行為，保證公司的獨立運作，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金資產的高效運作，為基金份額持有人和其他資產委托人謀求最大利益，保證資產安全。本題考察相關方的權利和義務[單選題]69.良好的職業(yè)道德風尚包括（）。A)為客戶服務B)對單位負責C)為行業(yè)爭光D)以上全部答案:D解析:加強職業(yè)道德建設，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質，逐步形成?為客戶服務，對單位負責，為行業(yè)爭光?的職業(yè)道德風尚，進而提高行業(yè)服務質量，促進行業(yè)健康發(fā)展。[單選題]70.（）有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A)律師事務所B)基金托管人C)基金代理銷售機構D)會計師事務所答案:B解析:基金托管人有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。[單選題]71.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A)5B)8C)10D)15答案:C解析:基金管理人應當自募集期限屆滿之日起l0日內聘請法定驗資機構驗資。[單選題]72.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A)是否上市B)規(guī)模大小C)法律主體資格D)資金是否公募答案:C解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運依據(jù)不同。[單選題]73.基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能不包括（）A)提供投資資訊及收益預測功能B)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C)交易功能D)為基金投資人提供服務的功能答案:A解析:前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供?收益預測?的功能。[單選題]74.下列關于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A)非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向中國證監(jiān)會備案B)對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，中國證監(jiān)會應當向基金業(yè)協(xié)會報告C)基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)D)各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案（A項錯誤）；對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告（B項錯誤）；基金份額上市交易公告書屬于公開募集基金信息披露的內容（D項錯誤）。[單選題]75.在內部控制的基本要素中，控制環(huán)境不包括()。A)經營理念和內控文化B)公司治理結構C)員工道德素質D)社會經濟環(huán)境答案:D解析:本題考查內部控制機制。在內部控制的基本要素中，控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容[單選題]76.中國證監(jiān)會限制被調查事件當事人的證券買賣的期限最長不得超過（）個交易日。A)5B)15C)30D)60答案:C解析:中國證監(jiān)會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。[單選題]77.ETF與投資者交換的是()。A)基金份額與現(xiàn)金的對價B)基金份額與一籃子股票C)股票與現(xiàn)金的對價D)基金份額與現(xiàn)金答案:B解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。[單選題]78.建議嚴密的（）體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A)事項識別B)風險評估C)風險應對D)控制活動答案:B解析:建立嚴密的風險評估體系對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。[單選題]79.（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）A)金融市場；金融服務機構B)金融市場；企業(yè)集團C)市場參與者；金融服務機構D)市場參與者；金融機構答案:A解析:金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。[單選題]80.下列符合封閉式基金份額上市交易條件的是（）。Ⅰ．基金合同期限為5年以上Ⅱ．基金募集金額不低于2億元人民幣Ⅲ．基金份額持有人不少于200人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]81.基金監(jiān)管?三公?原則中的公正原則是指（）。A)基金管理人對基金持有人給予公正待遇B)要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C)市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D)監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇答案:D解析:公正原則的定義。[單選題]82.證券投資基金投資的起點是()。A)基金變更B)基金交易C)注冊登記D)基金募集答案:D解析:基金募集是證券投資基金投資的起點。[單選題]83.QDII是（）英文表達形式的首字母縮寫。A)合格的境內機構投資者B)合格的境外機構投資者C)境內機構投資者D)境外機構投資者答案:A解析:QDII是合格境內機構投資者英文的首字母縮寫。QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資海外證券市場的一項過渡性制度安排。[單選題]84.關于證券投資基金?利益共享、風險共擔?的特點，下列表述正確的是（）。A)基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B)基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C)基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D)為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配答案:B解析:基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故只有B項說法正確[單選題]85.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A)監(jiān)管機構B)基金管理人C)基金托管人D)證券登記結算公司答案:B解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。[單選題]86.（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A)貨幣市場基金B(yǎng))混合基金C)股票基金D)債券基金答案:C解析:股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。[單選題]87.()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A)電話服務中心B)郵寄服務C)自動傳真、電子信箱與手機短信D)?-對一?專人服務答案:D解析:?一對一?專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。[單選題]88.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入（）。A)基金的運作方式B)保本策略C)保本保障機制D)資產配置方式答案:C解析:保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。[單選題]89.政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A)市場進入時B)市場活動期間C)市場退出時D)基金機構從設立直至終止的全過程答案:D解析:行政監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各個方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。[單選題]90.關于LOF份額的場內申購、贖回，以下描述錯誤的是（）。A)采取金額申購、份額贖回的原則B)采取份額申購、份額贖回的原則C)申購申報單位為1元人民幣D)贖回申報單