2023年基金從業(yè)筆試歷年高頻考點試卷帶答案

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。住在富人區(qū)的她2023年基金從業(yè)筆試歷年高頻考點試卷帶答案第1卷一.單選題(共10題)1.證券投資基金的特點不包括()A.集合理財B.分散風險C.收益穩(wěn)定D.專業(yè)管理請看正確答案：C收益穩(wěn)定解析：解析：證券投資基金的特點包括：1.集合理財，專業(yè)管理；2.組合投資，分散風險；3.利益共享，風險共擔；4.嚴格管理，信息透明；5.獨立托管，保障安全。2.明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是()。A.考核激勵基金銷售人員B.選擇基金投資機會C.完善基金產(chǎn)品線D.分析投資者的需求請看正確答案：D分析投資者的需求3.通過對杜邦分析體系的分析可知，提高凈資產(chǎn)收益率的途徑不包括()A.加強銷售管理，提高銷售凈利率B.加強資產(chǎn)管理，提高其利用率和周轉(zhuǎn)率C.加強負債管理，降低資產(chǎn)負債率D.加強利潤管理，提高利潤總額請看正確答案：C加強負債管理，降低資產(chǎn)負債率4.下列不屬于貨幣市場工具的是()。A.銀行回購協(xié)議B.中長期債券C.短期政府債券D.商業(yè)票據(jù)請看正確答案：B中長期債券5.根據(jù)我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人最近一期末凈資產(chǎn)不少于()，且不存在未彌補虧損。A.三干萬元B.一干萬元C.四干萬元D.兩千萬元請看正確答案：D兩千萬元解析：解析：我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人最近一期末凈資產(chǎn)不少于兩千萬元，且不存在未彌補虧損。6.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認的基金份額應(yīng)于()確認。A.T+1B.T+3C.TD.T+2請看正確答案：AT+17.若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設(shè)定為()。A.0.5%，0.1%B.1%，0.16%C.0.6%，0.13%D.0.8%，0.14%請看正確答案：B1%，0.16%解析：【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。8.下列基金種類中，具有最低風險的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金請看正確答案：B貨幣市場基金9.標準普爾500指數(shù)是由標準普爾公司于()年開始編制的。A.1955B.1956C.1957D.1958請看正確答案：C195710.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括()。A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導請看正確答案：D股東大會的檢查、監(jiān)督和指導二.多選題(共10題)1.股權(quán)投資基金運作的階段有()。A.Ⅰ.募資B.Ⅱ.管理C.Ⅲ.退出D.Ⅳ.投資E.Ⅰ、Ⅱ、ⅣF.Ⅰ、Ⅱ、ⅢG.Ⅱ、Ⅲ、ⅣH.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ請看正確答案：HⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資人的()銷售基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人A.資產(chǎn)狀況B.投資經(jīng)驗C.收入水平D.風險承受能力請看正確答案：D風險承受能力解析：答案：D3.以下關(guān)于投資后管理的表述，錯誤的是()。A.投資后管理包括項目監(jiān)控活動和增值服務(wù)，兩者應(yīng)分別進行B.在完成項目盡調(diào)并實施投資后直到項目退出之前都屬于投資后管理的期間C.投資后管理是基金管理人參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營決策，為被投資企業(yè)實施風險監(jiān)控，并提供各項增值服務(wù)等一系列活動D.投資后管理關(guān)系到投資項目退出與退出方案的實現(xiàn)請看正確答案：A投資后管理包括項目監(jiān)控活動和增值服務(wù)，兩者應(yīng)分別進行解析：答案：A4.當公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A.A：注冊資本B.B：凈資產(chǎn)C.C：總資產(chǎn)D.D：股東權(quán)益E.[請看正確答案：E[解析：[答]]A5.股票最基本的特征是()。A.收益性B.風險性C.流動性D.參與性請看正確答案：A收益性6.依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金是()。A.母基金B(yǎng).外幣股權(quán)投資基金C.內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金D.外資人民幣股權(quán)投資基金請看正確答案：B外幣股權(quán)投資基金7.公司營運的資本基礎(chǔ)是公司的()。A.凈資產(chǎn)B.總資產(chǎn)C.凈利潤D.總成本請看正確答案：A凈資產(chǎn)8.下列說法中錯誤的是()。A.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險B.基金托管人(fundtrustee)、基金管理人參與基金收益的分配C.基金投資者是基金的所有者D.嚴格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點請看正確答案：B基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配9.資產(chǎn)負債表的作用是()。A.反映企業(yè)某一時期的現(xiàn)金流量B.反映企業(yè)某一時期的財務(wù)狀況C.反映企業(yè)某一時點的現(xiàn)金流量D.反映企業(yè)某一時點的財務(wù)狀況請看正確答案：D反映企業(yè)某一時點的財務(wù)狀況10.下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)請看正確答案：D協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)解析：【答案】D【解析】基金售后服務(wù)主要包括:①提醒客戶及時核對交易確認;②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;③定期提供產(chǎn)品凈值信息;④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。三.判斷題(共10題)1.基金管理公司作為基金發(fā)起人(fundsponsor)，要求實收資本不少于1億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤2.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。判斷對錯請看正確答案：解析：正確3.對基金托管人(fundtrustee)的資格核準由中國證監(jiān)會全權(quán)負責。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤4.證券交易所(stockexchange)會員轉(zhuǎn)讓席必須有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。判斷對錯請看正確答案：解析：正確5.契約型基金(contractualfund)運用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運用現(xiàn)代信托關(guān)系。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤6.基金持有人(fundholder)與基金管理人之間的關(guān)系是委托人受益人與受托人之間的關(guān)系。判斷對錯請看正確答案：解析：正確7.證券基金是間接投資工具。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤8.證券公司信托投資公司(trustandinvestmentcompany)作為基金發(fā)起人(fundsponsor)，要求實收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。判斷對錯請看正確答案：解析：正確9.基金一定是非法人機構(gòu)。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤10.基金理財?shù)闹饕瓌t是由基金經(jīng)理人(fundmanager)決定的。判斷對錯請看正確答案：解析：錯誤第1卷參考答案一.單選題二.多選題解析：1.參考答案D解析：本題考查股權(quán)投資基金的基本運作模式。股權(quán)投資基金運作的四個階段是募資、投資、管理和退出。解析：5.參考答案A解析：本題考查股票的特征。收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。解析：6.參考答案B解析：本題考查外幣股權(quán)投資基金。外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金。解析：7.參考答案A解析：本題考查股票的價值與價格。公