銀行業(yè)金融機構人民幣結算賬戶管理辦法考試題庫及答案

銀行業(yè)金融機構人民幣結算賬戶管理辦A、2019年2月28日B、2019年2月21日C、2019年2月25日D、2019年2月29日7.受益所有人信息需要登記()項內(nèi)容。8.下列哪個要素不是華東三省一市銀行匯票申請書上必須填明的事D、收款人名稱規(guī)定，以下表述不正確的是():A、票據(jù)背書轉讓時，由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱10.2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機構、在()內(nèi)及時作出處理決定提示付款再次被拒付的，可以向()追索。21.中國人民銀行南京分行及其分支機構()組織參與者進行交流溝22.銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款時，承兌照()計收利息。A、每天0.5%B、每天0.5‰C、每天0.1%D、每天0.1‰23.完整留存對開戶意愿和開戶證明文件()核實的紙質、視頻、電話24.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向()報送大25.支票的出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其付款時在()處實有26.2019年版第五套人民幣50元紙幣較2005年版50元紙幣，票面正面增加了()28.匯票上未記載下列()事項的，匯票仍有效。情況屬實的，應當在()個月內(nèi)暫停其業(yè)務，逐步清理。以下表述不正確的是():A、未在銀行開立存款賬戶的個人持票人，可以向選擇的任何一家銀C、銀行審核無誤后，將其身份證件復印件留存?zhèn)洳?，并以持票人的D、轉賬支付的，應由原持票人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗31.個人開立賬戶時，金融機構應當獲取由賬戶持有人簽署的(),識33.參與者因維護或其它必要原因需要在非工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務不超過4小時的，應當()A、在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行南京分行或者其分支機構報告B、提前3個工作日報中國人民銀行南京分行或者其分支機構備案并40.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結()金)和金融業(yè)務及時采取適當?shù)?),充分減輕本行被洗錢、恐怖融日起()內(nèi)向承兌人提示付款。43."貨幣真?zhèn)舞b定專用章"字體為()44.被收繳人對被()貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可根據(jù)相關要求提出書查行可設置1個二級操作員和()個一級操作員。A、5年D、30年49.受益所有人身份識別工作遵循的主要原則不包含下列哪項()?C、實質重于形式50.同一客戶在同一農(nóng)商行只能開立()個I類戶。51.受益所有人信息需要登記()項內(nèi)容。52.在未完成客戶身份核實工作前，金融機構應當建立相應的風險管列不正確的措施是()。B、限制交易類型或金額C、強化交易監(jiān)測53.中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》,并加蓋()A、假幣鑒定專用章54.單張單位結算卡的ATM取款交易上限為每卡每日累計()萬元55.被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向()申請鑒由()負責解釋和修訂。準通知書或有關部門的批文，申請開立()賬戶。的轉賬功能的限額為()萬元。記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的()罰款A、處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處20萬元以上200萬元以下必要時拒絕提供金融服務乃至()業(yè)務關系。63.接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)()缺失的，應要求境外機構64.非一級法人開戶的，還應當出具一級法人(或者一級分行)66.自通知發(fā)出之日起()天內(nèi)，客戶仍未辦理相關銷戶手續(xù)的，視A、5000元B、10000元C、20000元D、200000元的審核期限不得超過(),低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的()倍。和()。行向該客戶收取手續(xù)費()元。77.單位結算賬戶發(fā)生單筆()萬元(含)至()萬元(不含)的大算憑證()。件的，應在()個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。85.現(xiàn)金支票的起點為()元。86.印章使用貫徹()原則類，請問該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類()物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額()%但不低于()元的95.()是金融機構反洗錢活動的基礎工作。C、可疑交易的分析97.按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管向()報告。至少每()進行一次審核。A、3個月B、6個月C、1年D、2年B、60天C、30天為操作的處以()元罰款。114.()接收批量代收代付數(shù)據(jù)后隨機抽取()筆數(shù)據(jù)明細，核實電B、經(jīng)辦柜員、20筆A、3個月B、6個月C、9個月D、1年C、每年6月20日、12月20日D、每年7月10日、次年1月10日121.整存零取儲蓄存款起存金額為()元起至少保存()年124."貨幣真?zhèn)舞b定專用章"采用()油墨。126.銀行承兌匯票屬于()下列不屬于這三個階段的是()限至少()年。130.客戶A于2011年9月7日發(fā)送數(shù)據(jù)電文給客戶B,該數(shù)據(jù)電文于2011年9月12日進入客戶B的郵箱，2011年9月16日進行客戶B的特定系統(tǒng)，雙方約定的數(shù)據(jù)電文接收時間為2011年9月18日?？蛻鬊接收數(shù)據(jù)電文的時間為()A、2011年9月7日B、2011年9月12日C、2011年9月16日D、2011年9月18日分膠印圖案呈現(xiàn)()熒光效果依法移送()處理減是指()物為目的的，由()銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款148.以下說法錯誤的是()A、3天內(nèi)D、5000元以上3萬元以下D、復印種類，請問該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類()分支機構每日按罰款數(shù)額的()%加處罰款未記載出票地的，出票人的()為出票地。源下可見()熒光效果部小微商戶受理信用卡的收款金額上限為日累計()元、月累計()A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月申請開立()賬戶B、1個工作日D、3個工作日(銀行)不予受理，該提示付款期限是()A、自出票日起1個月C、自出票日起3個月范圍包括()萬元以上的收現(xiàn)業(yè)務和()萬元(含)以上的付現(xiàn)、轉不正確的是():D、20000元一使用()及其對應的號碼。A、3個工作日B、5天D、10天上賬戶管理辦法》第()規(guī)定進行處理。258.對于2019年前持有《反假貨幣知識培訓合格證》的現(xiàn)金從業(yè)人員，在《反假貨幣知識培訓合格證》()年有效期內(nèi)(從發(fā)證之日起計算)可視同已通過金融機構自助培訓。259.票據(jù)上有偽造、變造簽章的，不影響票據(jù)上其他當事人()的效力C、單位公章A、500筆(含)B、1000筆(含)C、2000筆(含)D、5000筆(含)261.個人手機銀行客戶因登陸密碼連續(xù)輸入3次而被鎖定時，()將C、1小時后D、2小時后D、5000元以上3萬元以下寶店、俱樂部、奢侈品(名包、名表)、高爾夫等。屬于下列()可272.2019年版第五套人民幣20元紙幣較2005年版20元紙幣，下列說法正確的是()。A、6個月B、1年D、5年277.開立銀行結算賬戶時應由()名(含)以上銀行正式工作人員采A、1年C、3年D、6個月282.以下不是第一順位繼承人的是()種類，請問該數(shù)字如為5代表什么票據(jù)種類()少于()個月，其中跟班實習時間不少于()個月，并通過各農(nóng)商行289.甲公司的下列會計工作中，出納人員宋某可以兼任的是()。起()個工作日內(nèi)完成。()的，應當銷戶。A、2年B、3年D、5年292.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()張(枚)(含)以上與人民銀行沭陽縣A、60天A、1個月B、2個月D、6個月有():A、半年、10000元(不含)B、半年、10000元(含)C、1年、10000元(不含)D、1年、10000元(含)A、2019年12月25日B、2020年1月26日C、2020年3月26日D、2020年6月26日304