投資銀行學(xué)考試練習(xí)題及答案1-2023-背題版

試題說(shuō)明

本套試題共包括1套試卷

每題均顯示答案和解析

投資銀行學(xué)考試練習(xí)題及答案1（500題）

投資銀行學(xué)考試練習(xí)題及答案1

L［單選題］應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（

）收??；產(chǎn)品期限超過(guò)一年的，按年化費(fèi)率千分之一點(diǎn)二收取。

A）千分之一點(diǎn)五

B）千分之一

C）千分之二

D）千分之二五

答案:A

解析：

2.［單選題］根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀團(tuán)貸款合作公約》顯示，代理行收取的代理費(fèi)收費(fèi)方法應(yīng)為

（）O

A）根據(jù)代理行的工作量一次性支付

B）根據(jù)代理行的工作量按季支付

C）根據(jù)代理行的工作量按月支付

D）根據(jù)代理行的工作量按年支付

答案：D

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3.［單選題］上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不

低于

A）5%

B）6%

C）7%

D）8%

答案：B

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4.［單選題］企業(yè)改組為擬上市股份有限公司應(yīng)擬訂總體改組方案，下列（）不屬于總體改組方案的

內(nèi)容。

A）發(fā)起人企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍

B）資產(chǎn)重組的目的和原則

C）選聘中介機(jī)構(gòu)

D）擬上市公司的籌資計(jì)劃

答案:c

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5.［單選題］證券包銷的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人（）

A）發(fā)行人

B）包銷商

C）投資銀行

D）投資個(gè)人

答案:C

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6.［單選題］我國(guó)中小板設(shè)立的時(shí)間是

A）2019年

B）2004年

01992年

D）2009年

答案:B

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7.［單選題］近年來(lái)越來(lái)越多的并購(gòu)屬于什么收購(gòu)？（）

A）善意收購(gòu)

B）惡意收購(gòu)

C）多方收購(gòu)

D）單方收購(gòu)

答案：B

解析：

8.［單選題］根據(jù)《鄭州銀行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，并購(gòu)方在本行信用評(píng)級(jí)須達(dá)到（）級(jí)以上。

A）A-（含）

B）A-（不含）

C）A（含）

D）A（不含）

答案:A

解析：

9.［單選題］下面哪一項(xiàng)不屬于財(cái)務(wù)整合的原則？（）

A）統(tǒng)一性原則

B）有效性原則

C）機(jī)構(gòu)匹配性原則

D）跳躍性原則

答案:D

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10.［單選題］口

現(xiàn)在我國(guó)資本市場(chǎng)存在的投資品種有（）

A）渦輪

B）權(quán)證

C）可交債

D）優(yōu)先股

答案：D

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1L［單選題］以下哪項(xiàng)不屬于公司并購(gòu)后人力資源整合的原則（）

A）保護(hù)組織資本原則

B）整合順序原則

C）快速整合原則

D）結(jié)構(gòu)匹配原則

答案:D

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12.［單選題］投資銀行主要服務(wù)于（）市場(chǎng)

A）資本市場(chǎng)

B）貨幣市場(chǎng)

C）證券市場(chǎng)

D）所有市場(chǎng)

答案:A

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13.［單選題］股權(quán)投資基金通常需要（）年才能完成投資的全部流程實(shí)現(xiàn)退出。

A）2?6

B）3?7

C）4?7

D）5?8

答案:B

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14.［單選題］首次使用“資產(chǎn)證券化”一詞的是

A）滕巍

B）斯蒂文L.西瓦慈

0法博齊

D）維斯?瑞尼爾

答案：D

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15.［單選題］注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資工具能夠短暫降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)率的是（）。

A）永續(xù)中期票據(jù)

B）定向工具

C）項(xiàng)目收益票據(jù)

D）短期融資券

答案：A

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16.［單選題］證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違背被代理人的指令為其買賣證券，屬于

A）內(nèi)幕信息

B）操縱市場(chǎng)

C）虛假陳述

D）欺詐客戶

答案:D

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17.［單選題］以下不可以認(rèn)定為證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息的是

A）發(fā)行人的1/4的董事發(fā)生變動(dòng)

B）發(fā)行人的分紅派息、增資擴(kuò)股計(jì)劃

C）持有發(fā)行人5%以上的發(fā)行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化達(dá)到該種股票發(fā)行在

外總額的2%以上的事實(shí)

D）發(fā)行人更換為其審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

答案:A

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18.［單選題］資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告由委托單位的主管部門簽署意見(jiàn)后，報(bào)送（）審核和驗(yàn)證、確認(rèn)

A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B）證券交易所

C）國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理部門

D）當(dāng)?shù)卣?/p>

答案:C

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19.［單選題］我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的受托人為（）。

A）總行

B）分支行

C）定向資管計(jì)劃

D）融資人

答案:B

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20.［單選題］我國(guó)信貸資產(chǎn)證券化的主管部門是中國(guó)人民銀行和

A）財(cái)政部

B）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C）交易商協(xié)會(huì)

D）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

答案:D

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21.［單選題］在現(xiàn)代金融市場(chǎng)中，以下關(guān)于投資銀行的描述錯(cuò)誤的是

A）是主要金融中介之一

B）主要服務(wù)于資本市場(chǎng)

C）有的還參與部分貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D）只從事證券發(fā)行承銷業(yè)務(wù)

答案:D

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22.［單選題］根據(jù)所包含的信貸產(chǎn)品種類，銀團(tuán)貸款可分為（）。

A）固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)

B）流動(dòng)資金銀團(tuán)、固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)

C）流動(dòng)資金銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)

D）流動(dòng)資金銀團(tuán)、固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)、并購(gòu)銀團(tuán)

答案:D

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23.［單選題］保障房ABS業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)安置房建設(shè)、根據(jù)安置房購(gòu)房協(xié)議向被征收人交房的是（）。

A）項(xiàng)目公司

B）社區(qū)居委會(huì)

C）政府部門

D）改造指揮部

答案:A

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24.［單選題］在投資銀行并購(gòu)業(yè)務(wù)中，其為收購(gòu)方提供的服務(wù)通常不包括

A）尋找合適的目標(biāo)公司，并根據(jù)收購(gòu)方戰(zhàn)略對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行評(píng)估

B）提出具體的收購(gòu)建議，包括收購(gòu)策略、收購(gòu)價(jià)格、相關(guān)收購(gòu)條件及相關(guān)財(cái)務(wù)安排

C）制定有效的反收購(gòu)方案，并提供有效的幫助，阻止敵意收購(gòu)

D）與其它相關(guān)中介機(jī)構(gòu)（律師、會(huì)計(jì)師等）的協(xié)調(diào)工作

答案:C

解析：

25.［單選題］關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A）中期票據(jù)是具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的

B）中期票據(jù)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行

C）中期票據(jù)的發(fā)行采取審批制

D）中期票據(jù)的期限一般是1~5年

答案:C

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26.［單選題］以單一信托受益權(quán)為資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)須滿足現(xiàn)金流獨(dú)立、持續(xù)、穩(wěn)定

、可預(yù)測(cè)的要求，同時(shí)對(duì)于底層資產(chǎn)的現(xiàn)金流來(lái)源仍需（）。

A）監(jiān)測(cè)和報(bào)備

B）監(jiān)測(cè)和穿透

C）穿透和鎖定

D）以上都不正確

答案:C

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27.［單選題］以（）為特征的第一次并購(gòu)浪潮，在實(shí)現(xiàn)規(guī)?；?jīng)營(yíng)的同時(shí)，也帶來(lái)了行業(yè)壟斷問(wèn)題

，為保持市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，美國(guó)政府出臺(tái)了反壟斷法。

A）杠桿并購(gòu)

B）縱向并購(gòu)

C）橫向并購(gòu)

D）混合并購(gòu)

答案:C

解析：

28.［單選題］由負(fù)有限責(zé)任的股東和負(fù)無(wú)限責(zé)任的股東兩種成員組成的公司稱為

A）無(wú)限責(zé)任公司

B）有限責(zé)任公司

C）股份有限公司

D）兩合公司

答案:D

解析：

29.［單選題］在凈價(jià)交易的情況下，成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是（）的。

A）合一

B）相同

C）聯(lián)動(dòng)

D）分解

答案:D

解析：

30.［單選題］注冊(cè)時(shí)為鄉(xiāng)村振興票據(jù)的項(xiàng)目，首期發(fā)行需保證鄉(xiāng)村振興用途比例不低于（）。

A）百分之二十

B）百分之三十

C）百分之四十

D）百分之五十

答案：B

解析：

31.［單選題］按照《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的要求，上市公司應(yīng)當(dāng)在重大資產(chǎn)重組實(shí)施完

畢后（）年內(nèi)的年度報(bào)告中單獨(dú)披露相關(guān)資產(chǎn)的實(shí)際盈利數(shù)與評(píng)估報(bào)告中利潤(rùn)預(yù)測(cè)數(shù)的差異情況。

A）10

B）7

03

D）5

答案:C

解析：

32.［單選題］減持新規(guī)規(guī)定，股票減持可以通過(guò)集中競(jìng)價(jià)、大宗交易以及什么形式進(jìn)行？（）

A）非交易過(guò)戶

B）協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C）司法扣劃

D）以上都不是

答案:B

解析：

33.［單選題］從商業(yè)模式而言商業(yè)銀行的收入以0為主

A）傭金

B）存貸款利差

C）手續(xù)費(fèi)

D）貼現(xiàn)

答案:B

解析：

34.［單選題］主承銷商以商業(yè)銀行為主的債券類型是（）。

A）非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

B）公司債

C）企業(yè)債

D）可轉(zhuǎn)換債券

答案:A

解析：

35.［單選題］保障房資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)要求項(xiàng)目進(jìn)度為：保障房完工進(jìn)度須達(dá)到（）及以上。國(guó)家級(jí)

保障房開(kāi)工建設(shè)即可

A）百分之九十

B）百分之八十

C）百分之七十

D）百分之五十

答案:A

解析：

36.［單選題］我國(guó)科創(chuàng)板的證券發(fā)行審核制度是

A）審批制

B）核準(zhǔn)制

C）注冊(cè)制

D）授權(quán)制

答案:C

解析：

37.［單選題］首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，招股說(shuō)明書(shū)在“概覽”中披露的信息不包括（）

A）控股股東的簡(jiǎn)要情況

B）發(fā)行人的主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

C）承銷費(fèi)用

D）募股資金的主要用途

答案:C

解析：

38.［單選題］非金融企業(yè)債務(wù)融資工具實(shí)行（）。

A）備案制

B）核準(zhǔn)制

C）注冊(cè)制

D）審批制

答案:C

解析：

39.［單選題］以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的表述中不正確的有

A）貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和短期信貸市場(chǎng)等

B）資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、短期回購(gòu)市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)等

C）貨幣市場(chǎng)先于資本市場(chǎng)出現(xiàn)，貨幣市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)

D）資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)一般要大于貨幣市場(chǎng)，其原因主要是中長(zhǎng)期內(nèi)影響資金使用效果的不確定性增大

,不確定性因素增多，影響資本市場(chǎng)價(jià)格水平的因素增多

答案:B

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40.［單選題］下列哪項(xiàng)不是新一輪并購(gòu)浪潮的特征。（）

A）財(cái)務(wù)并購(gòu)的增長(zhǎng)速度超過(guò)了戰(zhàn)略并購(gòu)

B）越來(lái)越多的并購(gòu)屬于敵意收購(gòu)

C）跨國(guó)并購(gòu)的比例越來(lái)越高

D）國(guó)內(nèi)并購(gòu)的比例越來(lái)越高

答案:D

解析：

41.［單選題］資產(chǎn)支持票據(jù)的簡(jiǎn)稱是（）。

A）SCP

B）PPN

OPRN

D）ABN

答案：D

解析：

42.［單選題］債務(wù)融資工具在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者之間流

通轉(zhuǎn)讓。

A）次一工作日

B）當(dāng)日

C）兩個(gè)工作日后

D）三個(gè)工作日后

答案:A

解析：

43.［單選題］企業(yè)債券須在批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起幾個(gè)月內(nèi)開(kāi)始發(fā)行0

A）1個(gè)月

B）2個(gè)月

03個(gè)月

D）6個(gè)月

答案:B

解析：

44.［單選題］并購(gòu)公司采取增加發(fā)行本公司的股票，以新發(fā)行的股票替換目標(biāo)公司的股票，這種并購(gòu)

方式稱為

A）現(xiàn)金并購(gòu)

B）股票并購(gòu)

C）新設(shè)合并

D）杠桿并購(gòu)

答案:B

解析：

45.［單選題］（）與并購(gòu)意義相關(guān)有的三個(gè)概念，其中不包括：

A）合并

B）兼并

C）發(fā)行

D）收購(gòu)

答案:C

解析：

46.［單選題］假設(shè)某公司凈資產(chǎn)為10億,凈利潤(rùn)5億，如果按照15倍市盈率對(duì)其進(jìn)行估值，那么

該公司價(jià)值為（）億。

A）150

B）75

C）10

D）5

答案:B

解析：

47.［單選題］非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行方式分為公開(kāi)發(fā)行和（）。

A）定向發(fā)行

B）私募發(fā)行

C）非公開(kāi)發(fā)行

D）私下發(fā)行

答案:A

解析：

48.［單選題］私募投資基金是指以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，產(chǎn)業(yè)投資基金本質(zhì)

上屬于私募基金，應(yīng)當(dāng)受到（）的監(jiān)管和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（中基協(xié)）的自律管理。

A）銀監(jiān)會(huì)

B）保監(jiān)會(huì)

C）證監(jiān)會(huì)

D）銀保監(jiān)會(huì)

答案:C

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49.［單選題］對(duì)于北金所債權(quán)融資計(jì)劃的撮合業(yè)務(wù)一般情況下要求融資人的外部評(píng)級(jí)達(dá)到（）以上

O

A）AA

B）AA-

C）AA+

D）AAA

答案:A

解析：

50.［單選題］債權(quán)融資計(jì)劃是在（）發(fā)行的，并根據(jù)銀辦函【2013】399號(hào)文及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

,由融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的合格投資者，以非公開(kāi)方式掛牌募集資金的債權(quán)性固

定收益類產(chǎn)品。

A）銀行間市場(chǎng)

B）武漢金融資產(chǎn)交易所

C）重慶金融資產(chǎn)交易所

D）北京金融資產(chǎn)交易所

答案:D

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51.［單選題］在資本市場(chǎng)中流動(dòng)著巨額資金，這些資金時(shí)刻尋找著有利可圖的并購(gòu)和什么機(jī)會(huì)？（）

A）項(xiàng)目整合

B）股權(quán)收購(gòu)

C）新資金投入點(diǎn)

D）杠桿收購(gòu)融資

答案:D

解析：

52.［單選題］股權(quán)投資基金的運(yùn)作流程是其實(shí)現(xiàn)（）的全過(guò)程。

A）基金增值

B）資本增值

C）資金增值

D）以上都不對(duì)

答案:B

解析：

53.［單選題］我行通常所指的“資管通道”，指的是通過(guò)認(rèn)購(gòu)（）作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A）證券公司

B）基金公司

C）北金所

D）武金所

答案:A

解析：

54.［單選題］資產(chǎn)證券化的類型可以是（）。

A）企業(yè)資產(chǎn)證券化

B）信貸資產(chǎn)證券化

0非標(biāo)資產(chǎn)證券化

D）以上都正確

答案:D

解析：

55.［單選題］證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)，但是它和許多其他的市場(chǎng)都有密切的關(guān)系，特別是（）。

A）貨幣

B）商品

C）期權(quán)

D）期貨

答案:A

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56.［單選題］下列反收購(gòu)措施中屬于管理層防衛(wèi)策略的是（）。

A）帕克曼防御

B）毒丸計(jì)劃

C）金色降落傘

D）分期分級(jí)董事會(huì)制度

答案:C

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57.［單選題］口

并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)，生產(chǎn)同類產(chǎn)品。并購(gòu)方的主要目的是擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)?；蛳麥绺?jìng)爭(zhēng)

對(duì)手，這種并購(gòu)方式稱為：（）

A）橫向并購(gòu)

B）縱向并購(gòu)

C）混合并購(gòu)

D）新設(shè)合并

答案:A

解析：

58.［單選題］上市公司申請(qǐng)發(fā)行新股，要求現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)

和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的行為，且最近個(gè)月內(nèi)未受到過(guò)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)的行政處罰，最近個(gè)月內(nèi)未受到過(guò)證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)。（）

A）12,16

B）36,36

012,12

D）36,12

答案：D

解析：

59.［單選題］撮合業(yè)務(wù)的資金來(lái)源不包括（）。

A）信托資金

B）保險(xiǎn)資金

C）我行自營(yíng)資金

D）發(fā)行公司債外部認(rèn)購(gòu)資金

答案:C

解析：

60.［單選題］現(xiàn)代意義上的投資銀行起源于（）

A）北美

B）亞洲

C）南美

D）歐洲

答案:D

解析：

61.［單選題］我行要求棚改貸款項(xiàng)目的借款人要符合實(shí)收資本（）萬(wàn)元（含）以上，或所有者權(quán)益

（）萬(wàn)元（含）以上；借款人為項(xiàng)目公司的，實(shí)收資本或所有者權(quán)益應(yīng)為（）萬(wàn)元（含）以上。

A）5000；10000；5000

B）10000；20000；10000

05000；10000；3000

D）5000；20000；5000

答案:D

解析：

62.［單選題］目前，債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)業(yè)務(wù)，我行優(yōu)先選擇合作的兩家銀行是（）。

A）中原銀行洛陽(yáng)銀行

B）中原銀行中國(guó)銀行

C）洛陽(yáng)銀行中國(guó)銀行

D）中國(guó)銀行工商銀行

答案:B

解析：

63.［單選題］按照《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的要求，上市公司發(fā)行股份的價(jià)格

不得低于本次發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)的董事會(huì)決議公告日前20個(gè)交易日公司股票（）

A）最低成交價(jià)

B）最高成交價(jià)

C）交易均價(jià)

D）最后收盤價(jià)

答案:C

解析：

64.［單選題］并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)，生產(chǎn)間類產(chǎn)品，并購(gòu)方的主要目的是擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)

?；蛳麥绺?jìng)爭(zhēng)對(duì)手，這種并購(gòu)方式稱為（）

A）縱向并購(gòu)

B）橫向并購(gòu)

C）新設(shè)合并

D）混合并購(gòu)

答案:B

解析：

65.［單選題］債券遠(yuǎn)期交易的期限最短為（）天，最長(zhǎng)為（）天。

A）3天;365天

B）2天;365天

02天;360天

D）3天;360天

答案:B

解析：

66.［單選題］單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，分銷給其他銀團(tuán)成員的份額原則上不得低于（）。

A）百分之十

B）百分之二十

C）百分之三十

D）百分之五十

答案:D

解析：

67.［單選題］若發(fā)行人的新股發(fā)行申請(qǐng)文件不能提供原文的，可由（）出具鑒證意見(jiàn)

A）發(fā)行人律師

B）保薦機(jī)構(gòu)律師

C）注冊(cè)評(píng)估師

D）注冊(cè)評(píng)估師

答案:A

解析：

68.［單選題］下列屬于公募發(fā)行的（）

A）債權(quán)

B）共同基金

C）養(yǎng)老金

D）社保基金

答案:A

解析：

69.［單選題］投資銀行在自營(yíng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括

A）創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C）違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

D）包銷風(fēng)險(xiǎn)

答案:D

解析：

70.［單選題］目前可以采用政府購(gòu)買服務(wù)進(jìn)行融資的項(xiàng)目有（）和易地扶貧搬遷。

A）一級(jí)土地開(kāi)發(fā)整理

B）危房改造

C）棚戶區(qū)改造

D）以上都不是

答案:C

解析：

71.［單選題］口

投資銀行最主要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源是（）

A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B）操作風(fēng)險(xiǎn)

C）信用風(fēng)險(xiǎn)

D）承銷風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析：

72.［單選題］下列說(shuō)法不正確的是，在對(duì)收購(gòu)對(duì)象的戰(zhàn)略價(jià)值進(jìn)行評(píng)估時(shí),對(duì)于每一種可能收益，都應(yīng)

該分析（）。

A）潛在的整合價(jià)值

B）實(shí)現(xiàn)整合價(jià)值的公司組織結(jié)構(gòu)調(diào)整

C）實(shí)現(xiàn)整合價(jià)值的真實(shí)可行性

D）實(shí)現(xiàn)整合價(jià)值的機(jī)率

答案:D

解析：

73.［單選題］關(guān)于我行對(duì)隱債置換的要求，錯(cuò)誤的是（）。

A）隱債置換業(yè)務(wù)金額不超過(guò)原業(yè)務(wù)余額

B）不弱于原業(yè)務(wù)擔(dān)保方式

C）期限不超過(guò)該筆業(yè)務(wù)化解期限

D）利率需高于原業(yè)務(wù)利率

答案:D

解析：

74.［單選題］投資銀行參與并購(gòu)業(yè)務(wù)的內(nèi)容和途徑不包括

A）為收購(gòu)方設(shè)計(jì)購(gòu)并方案并協(xié)助實(shí)施

B）為被收購(gòu)方設(shè)計(jì)反收購(gòu)方案和措施

C）接受發(fā)行者的委托代理其發(fā)行證券

D）根據(jù)并購(gòu)方案和資金需求安排融資

答案:C

解析：

75.［單選題］關(guān)于發(fā)行人在北金所開(kāi)立債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶，下面正確的表述是（）。

A）發(fā)行人在北金所已開(kāi)立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，所以不用再開(kāi)立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶

B）發(fā)行人在北金所已開(kāi)立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，但仍需要再開(kāi)立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶

C）債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶可與委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶通用

D）開(kāi)立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶必須要先開(kāi)立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶

答案:B

解析：

76.［單選題］設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有—（）人以上人以下為發(fā)起人，其中必須有

半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

A）2,200

B）5,100

C）2,100

D）5,200

答案:A

解析：

77.［單選題］投行業(yè)務(wù)的貸后任務(wù)是每個(gè)月的（）在風(fēng)險(xiǎn)貸后系統(tǒng)生成的。

A）10

B）5日

0100

D）21日

答案:A

解析：

78.［單選題］經(jīng)我行向交易所申請(qǐng)，我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的交易服務(wù)費(fèi)費(fèi)率降低為（）/年

,可以選擇前端一次性支付或者按照付息周期支付。

A）萬(wàn)分之八

B）萬(wàn)分之六

C）萬(wàn)分之五

D）萬(wàn)分之四

答案:C

解析：

79.［單選題］契約型基金的投資人通過(guò)簽署由基金管理人擬定的（）來(lái)設(shè)立投資基金。

A）資管合同

B）基金合同

C）信托合同

D）借款合同

答案:B

解析：

80.［單選題］下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券不正確的是（）

A）當(dāng)股票市場(chǎng)猛漲而且高于普通股轉(zhuǎn)換價(jià)格時(shí)，發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券會(huì)使公司遭受財(cái)務(wù)損失。

B）可轉(zhuǎn)換債券是指可被持有人轉(zhuǎn)換為普通股的債券或優(yōu)先股。

C）可轉(zhuǎn)換債券被持有人轉(zhuǎn)換成普通股之后，需要支付現(xiàn)金。

D）可轉(zhuǎn)換債券是一種極好的籌集長(zhǎng)期資本的工具。

答案:C

解析：

81.［單選題］從經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征而言投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小,風(fēng)險(xiǎn)有（）承擔(dān)

A）投資者

B）投資銀行

C）借款者

D）發(fā)行人

答案:A

解析：

82.［單選題］債券發(fā)行前，分支機(jī)構(gòu)需在（）中發(fā)起“發(fā)行申請(qǐng)”至總行債券發(fā)行崗。

A）投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B）統(tǒng)一授信管理系統(tǒng)

C）績(jī)效考核系統(tǒng)

D）對(duì)公信貸系統(tǒng)

答案:A

解析：

83.［單選題］資產(chǎn)支持證券是一種（），一般可分為（）。

A）結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先級(jí)和劣后級(jí)

B）固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先級(jí)和劣后級(jí)

C）結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先A級(jí)和優(yōu)先B級(jí)

D）固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先A級(jí)和優(yōu)先B級(jí)

答案:A

解析：

84.［單選題］市場(chǎng)投資人認(rèn)可度最高的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A）中期票據(jù)

B）短期融資券

C）定向工具

D）超短期融資券

答案:D

解析：

85.［單選題］關(guān)于詢價(jià)區(qū)間公告、發(fā)行結(jié)果公告，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（）。

A）招股意向書(shū)公告的同時(shí),發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)刊登初步詢價(jià)公告

B）發(fā)行價(jià)格區(qū)間向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備后，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)刊登初步詢價(jià)結(jié)果公告

C）詢價(jià)對(duì)象的數(shù)量和類別不屬于初步詢價(jià)結(jié)果公告應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容

D）股票配售完成后，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)刊登定價(jià)公告和網(wǎng)下配售結(jié)果公告

答案:C

解析：

86.［單選題］信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要是對(duì)以下哪類金融產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)越高的證券越值得購(gòu)買

A）普通股股票

B）債券和優(yōu)先股

0非流通股股票

D）期貨產(chǎn)品

答案:B

解析：

87.［單選題］公司成功并購(gòu)的重要前提是什么？（）

A）并購(gòu)公司

B）并購(gòu)方向

C）并購(gòu)績(jī)效

D）并購(gòu)方自己

答案:B

解析：

88.［單選題］擬改組企業(yè)應(yīng)聘請(qǐng)（）作為企業(yè)股份制改組的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，并向該公司提供本企業(yè)的基

本情況。

A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B）中國(guó)人民銀行

C）具有改組和主承銷商經(jīng)驗(yàn)的證券公司

D）財(cái)政部

答案:C

解析：

89.［單選題］認(rèn)股權(quán)貸款產(chǎn)品中，認(rèn)股權(quán)的含義是（）。

A）直接認(rèn)購(gòu)融資人股權(quán)

B）貸款用途是購(gòu)買股權(quán)

C）認(rèn)購(gòu)融資人股權(quán)的期權(quán)

D）融資人認(rèn)購(gòu)銀行股權(quán)

答案:C

解析：

90.［單選題］根據(jù)關(guān)于企業(yè)并購(gòu)成因的"價(jià)值低估論”，企業(yè)并購(gòu)的主要?jiǎng)右蚴?/p>

A）提高市場(chǎng)占有率

B）追求多元化經(jīng)營(yíng)

C）實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)

D）避免較高的新建成本

答案：D

解析：

91.［單選題］按照《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的要求，上市公司股東大會(huì)就重大資產(chǎn)重組事

項(xiàng)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A）全部

B）l/2

02/3

D）l/3

答案:C

解析：

92.[-單選趣口第；四次并！購(gòu)源:潮發(fā)生在（）

A)21世紀(jì)40年代至U60年代

B)20世紀(jì)30年代至1］50年代

019世紀(jì)50年代到90年代

D)20世紀(jì)70年代至U90年代

答案:D

解析:

93.［單選題］銀團(tuán)中包含的主要角色有（）。

A）牽頭行

B）代理行

0參加行

D）以上都是

答案:D

解析：

94.［單選題］以下可以用于銀團(tuán)貸款用途的是（）。

A）項(xiàng)目融資

B）補(bǔ)充流動(dòng)資金

C）償還金融機(jī)構(gòu)借款

D）以上都是

答案:D

解析：

95.［單選題］口

按照我國(guó)《公司法》，如果一家優(yōu)勢(shì)公司A公司兼并B公司并獲得控制權(quán)后,A公司保留,B公司解散（取

消其法人資格），該方式稱為：（）

A）新設(shè)合并

B）吸收合并

C）公司分立

D）杠桿收購(gòu)

答案：B

解析：

96.［單選題］關(guān)于披露上市公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息，發(fā)行人編制合并財(cái)務(wù)報(bào)表的，應(yīng)（）。

A）披露合并財(cái)務(wù)報(bào)表

B）披露母公司財(cái)務(wù)報(bào)表

C）披露子公司財(cái)務(wù)報(bào)表

D）同時(shí)披露合并財(cái)務(wù)報(bào)表和母公司財(cái)務(wù)報(bào)表

答案:D

解析：

97.［單選題］我國(guó)《證券法》規(guī)定，設(shè)立綜合類證券公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）

A）5000萬(wàn)元

B）I億元

C）3億元

D）5億元

答案:D

解析：

98.［單選題］投資銀行通過(guò)參加投標(biāo)承購(gòu)證券，再將其銷售給投資者，該種發(fā)行方式常見(jiàn)于

A）新股首次發(fā)行

B）債券發(fā)行

C）基金發(fā)行

D）配股發(fā)行

答案:B

解析：

99.［單選題］目前我國(guó)證券發(fā)行采用的制度為

A）審批制

B）核準(zhǔn)制

C）注冊(cè)制

D）登記制

答案:B

解析：

100.［單選題］投資者收到《繳款通知書(shū)》后，在繳款通知書(shū)生成日后（）個(gè)工作日內(nèi)向北金所一次

性支付。

A）七

B）十

C）十五

D）二十

答案：B

解析：

101.［單選題］棚戶區(qū)改造項(xiàng)目應(yīng)將（）、其他自籌資金及復(fù)墾補(bǔ)貼等資金歸集到專戶管理。

A）項(xiàng)目資本金

B）項(xiàng)目貸款

C）政府補(bǔ)助

D）其他資金

答案:A

解析：

102.［單選題］地方政府發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)業(yè)投資基金主要目的則是為了（）、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新升級(jí)等用

途。

A）補(bǔ)充流動(dòng)資金

B）滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

C）償還金融機(jī)構(gòu)借款

D）股東借款

答案:B

解析：

103.［單選題］從19世紀(jì)末開(kāi)始，以美國(guó)為代表的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體共發(fā)生了（）次系統(tǒng)性并購(gòu)浪潮，每

一次并購(gòu)浪潮都顯著加快了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

A）6

B）7

C）5

D）4

答案:C

解析：

104.［單選題］外國(guó)投資者對(duì)上市公司進(jìn)行戰(zhàn)略投資可分期進(jìn)行，首次投資完成后取得的股份比例不

低于該公司已發(fā)行股份的（）。但特殊行業(yè)有特別規(guī)定或經(jīng)相關(guān)主管部門批準(zhǔn)的除外。

A）50%

B）30%

020%

D）10%

答案:D

解析：

105.［單選題］投資銀行業(yè)監(jiān)管最基本的原則是（）

A）政府監(jiān)管與自律管理相結(jié)合原則

B）誠(chéng)實(shí)守信、依法管理原則

C）保護(hù)投資者利益原則

D）“三公”原則

答案:D

解析：

106.［單選題］股票發(fā)行中，投資銀行采用余額包銷方式時(shí)，發(fā)行失敗風(fēng)險(xiǎn)主要由

A）發(fā)行人承擔(dān)

B）投資銀行承擔(dān)

C）發(fā)行人和投資銀行承擔(dān)

D）都不承擔(dān)

答案:B

解析：

107.［單選題］從19世紀(jì)末開(kāi)始，以美國(guó)為代表的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體共發(fā)生了（）次系統(tǒng)性并購(gòu)浪潮，每

一次并購(gòu)浪潮都顯著加快了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

A）4

B）5

C）7

D）6

答案：B

解析：

108.［單選題］投資銀行作為證券交易商接受（）的委托

A）客戶

B）發(fā)行人

C）特定投資人

D）公司

答案:A

解析：

109.［單選題］并購(gòu)基金的期限一般不超過(guò)（）年，出資額不超過(guò)并購(gòu)基金總金額的（）。

A）5；60%

B）5；50%

C）3；60%

D）3；50%

答案：B

解析：

110.［單選題］下列棚改貸款業(yè)務(wù)要求的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A）需要縣、區(qū)級(jí)（含）以上發(fā)改委對(duì)項(xiàng)目的可研報(bào)告批復(fù)

B）不得接受已閑置1年（含）以上的土地作為抵押物

C）對(duì)于無(wú)市場(chǎng)化收入來(lái)源的棚改項(xiàng)目，要求納入政府財(cái)政預(yù)算

D）已于90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議

答案：B

解析：

111.［單選題］以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的表述中不正確的有

A）風(fēng)險(xiǎn)投資起源于德國(guó)

B）風(fēng)險(xiǎn)投資的目的是通過(guò)投資和提供增值服務(wù)把被投資的企業(yè)做大，然后通過(guò)公開(kāi)上市、兼并收購(gòu)

或其它方式退出，在產(chǎn)權(quán)流動(dòng)中實(shí)現(xiàn)其投資的增值變現(xiàn)

C）一般將風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)區(qū)分為種子階段、創(chuàng)建階段、成長(zhǎng)階段、擴(kuò)張階段以及成熟階段五個(gè)發(fā)展階段

,越是在早期階段，投資風(fēng)險(xiǎn)大，但投資報(bào)酬也高

D）風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目清算通常是一種止損手段，這種退出方式意味著風(fēng)險(xiǎn)投資基本失敗

答案:A

解析：

112.［單選題］北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書(shū)，首次掛牌

應(yīng)于備案后（）個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書(shū)2年有效。

A）1

B）3

06

D）12

答案:C

解析：

113.［單選題］公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水平，發(fā)行人將投標(biāo)

人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率。發(fā)行人從（）選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)

額為止。

A）高價(jià)或高利率

B）低價(jià)或低利率

C）高價(jià)或低利率

D）低價(jià)或高利率

答案:C

解析：

114.［單選題］目標(biāo)公司本身的價(jià)值是公司售出方最關(guān)心的什么價(jià)格？（）

A）賬面價(jià)值

B）最高價(jià)格

C）最低價(jià)格

D）略高價(jià)格

答案:C

解析：

115.［單選題］依據(jù)我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。

A）基金管理公司

B）基金托管人

C）投資管理公司

D）基金發(fā)起人

答案:A

解析：

116.［單選題］按照《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的要求，上市公司破產(chǎn)重整，涉及公司重大資

產(chǎn)重組擬發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)的，其發(fā)行股份價(jià)格由相關(guān)各方協(xié)商確定后，需提交（）作出決議。

A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B）董事會(huì)

C）股東大會(huì)

D）管理層

答案:C

解析：

117.［單選題］投資銀行業(yè)的監(jiān)管模式不包括

A）分業(yè)監(jiān)管模式

B）集中監(jiān)管模式

0自律監(jiān)管模式

D）綜合監(jiān)管模式

答案:A

解析：

118.［單選題］非金融企業(yè)債融融資工具簿記采用哪種招標(biāo)方式？（）

A）美國(guó)式

B）荷蘭式

C）英式

D）混合式

答案：B

解析：

119.［單選題］首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象最近12個(gè)月內(nèi)因違反相關(guān)監(jiān)管要求被監(jiān)管談話（）

次以上的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)將其從詢價(jià)對(duì)象名單中去除。

A）2

B）3

05

D）6

答案:B

解析：

120.［單選題］上市公司出現(xiàn)最近（）連續(xù)虧損情形的，證券交易所暫停其可轉(zhuǎn)換公司債券上市。

A）2年

B）3年

04年

D）5年

答案:A

解析：

121.［單選題］資產(chǎn)證券化進(jìn)行結(jié)構(gòu)化分層的目的主要是為了（）。

A）信用增級(jí)

B）使之結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜

C）使得現(xiàn)金流中的本金進(jìn)行分層

D）使得現(xiàn)金流中的利息進(jìn)行分層

答案:A

解析：

122.［單選題］按照《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的要求，特定對(duì)象以資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)而取得的上市

公司股份，自股份發(fā)行結(jié)束之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A）12個(gè)月

B）3個(gè)月

06個(gè)月

D）1個(gè)月

答案:A

解析：

123.［單選題］股份有限公司首次發(fā)行股票時(shí)就發(fā)行中的有關(guān)事項(xiàng)向公眾作出披露，并向特定或非特

定投資人提出購(gòu)買或銷售其股票的要約或要約邀請(qǐng)的法律文件是

A）招股說(shuō)明書(shū)

B）盈利預(yù)測(cè)的審核函

C）發(fā)行人法律意見(jiàn)書(shū)和律師工作報(bào)告

D）審計(jì)報(bào)告

答案:A

解析：

124.［單選題］股份有限公司股東人數(shù)最低限制為

A）2~200人

B）5~50人

C）100人以上

D）200人以下

答案：A

解析：

125.［單選題］在我國(guó)，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指以獨(dú)立第三人的身份就上市公司或其它有關(guān)企業(yè)的某

些事項(xiàng)對(duì)所有股東（特別是中小股東）是否公平出具專業(yè)性意見(jiàn)的業(yè)務(wù)，這些事項(xiàng)不包括

A）上市公司重大資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等活動(dòng)

B）上市公司重大關(guān)聯(lián)交易活動(dòng)

C）上市公司要約收購(gòu)的公允性、可行性及對(duì)中小股東的影響

D）上市公司日常各項(xiàng)具體經(jīng)營(yíng)情況

答案:D

解析：

126.［單選題］我國(guó)科創(chuàng)板正式開(kāi)板的時(shí)間是

A）2019年

B）2004年

01992年

D）2009年

答案:A

解析：

127.［單選題］下列不屬于投資銀行業(yè)務(wù)的是

A）基金管理

B）企業(yè)并購(gòu)

C）不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)

D）資產(chǎn)證券化

答案:C

解析：

128.［單選題］債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)需要（）審批后才能實(shí)施。

A）投資銀行部

B）金融市場(chǎng)部

C）授信審批部

D）統(tǒng)一授信會(huì)

答案:D

解析：

129.［單選題］經(jīng)濟(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍（）

A）證券承銷業(yè)務(wù)

B）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D）經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定的其他業(yè)務(wù)

答案:B

解析：

130.［單選題］《申購(gòu)說(shuō)明》作為信息披露要件，應(yīng)由發(fā)行人及簿記管理人加蓋公章，并不得晚于于

簿記建檔前（）個(gè)工作日下午16點(diǎn)提交綜合服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行披露。

A）兩

B）一

OS

D）四

答案:B

解析：

131.［單選題］企業(yè)并購(gòu)效應(yīng)不包括

A）管理協(xié)同效應(yīng)

B）財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)

C）多元化效應(yīng)

D）企業(yè)發(fā)展效應(yīng)

答案:D

解析：

132.［單選題］我國(guó)《證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為（）。

A）私營(yíng)合伙企業(yè)

B）私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)

C）有限責(zé)任公司或股份有限公司

D）非法人組織形式

答案:C

解析：

133.［單選題］企業(yè)改組為擬上市股份有限公司的程序不包括（）。

A）開(kāi)展改組工作

B）召開(kāi)股東大會(huì)

C）辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)

D）發(fā)起人出資

答案:B

解析：

134.［單選題］美國(guó)的對(duì)沖基金大部分是（）

A）私募基金

B）公募基金

C）共同基金

D）管理基金

答案:A

解析：

135.［單選題］（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A）證券投資基金業(yè)務(wù)

B）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C）投資咨詢業(yè)務(wù)

D）從事企業(yè)年金管理

答案:A

解析：

136.［單選題］北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)分次支付：首年度在《繳款通知書(shū)》生成日后（）個(gè)工作

日內(nèi)支付，其余年度均按上一年度服務(wù)費(fèi)支付時(shí)間自主支付，以此類推。

A）5

B）7

C）10

D）15

答案:C

解析：

137.［單選題］首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)期間為證券上市當(dāng)年（）

A）剩余時(shí)間

B）后兩個(gè)完整會(huì)計(jì)年度

C）剩余時(shí)間及其后一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度

D）剩余時(shí)間及其后兩個(gè)完整會(huì)計(jì)年度

答案:D

解析：

138.［單選題］有限合伙基金合伙人人數(shù)在（）以上，50人以下。

A）5個(gè)人

B）3個(gè)人

02個(gè)人

D）1個(gè)人

答案:C

解析：

139.［單選題］中期票據(jù)的募集資金用途不包括（）。

A）補(bǔ)充流動(dòng)資金

B）償還銀行借款

C）償還信托借款

D）認(rèn)購(gòu)A股

答案:D

解析：

140.［單選題］全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限（）。

A）不含首次交收日，不含到期交收日

B）不含首次交收日，含到期交收日

C）含首次交收日，不含到期交收日

D）含首次交收日，含到期交收日

答案:c

解析：

141.［單選題］目前我行私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)要求企業(yè)接受融資總成本在（）左右。

A）百分之五點(diǎn)五

B）百分之六

C）百分之六點(diǎn)三

D）百分之七

答案：D

解析：

142.［單選題］由于債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)是基于已有非籌組銀團(tuán)的授信進(jìn)行的籌組，因此債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)的期

限為銀團(tuán)內(nèi)授信的（）。

A）金額最小的一筆到期之日止

B）金額最大的一筆到期之日止

C）第一筆到期之日止

D）最后一筆到期之日止

答案:D

解析：

143.［單選題］北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)實(shí)施過(guò)程中的關(guān)鍵流程的一般性時(shí)間排序?yàn)椋ǎ?/p>

A）賬戶開(kāi)立-撰寫(xiě)募集-獲取備案-發(fā)行

B）撰寫(xiě)募集-獲取備案-賬戶開(kāi)立-發(fā)行

C）撰寫(xiě)募集-賬戶開(kāi)立-獲取備案-發(fā)行

D）以上都不對(duì)

答案:A

解析：

144.［單選題］當(dāng)前我國(guó)已成為全球第（）大股權(quán)投資市場(chǎng)。

A）—

B）二

OS

D）四

答案：B

解析：

145.［單選題］下列哪項(xiàng)產(chǎn)品必須進(jìn)行債項(xiàng)評(píng)級(jí)：（）。

A）中期票據(jù)

B）定向工具

C）超短期融資券

D）國(guó)債

答案:A

解析:

146.［單選題］在我國(guó)，綜合類證券公司的業(yè)務(wù)范圍不包括

A）證券代理買賣

B）自有及受托資產(chǎn)管理

C）證券承銷

D）證券投資咨詢（含財(cái)務(wù)顧問(wèn)）

答案:B

解析：

147.［單選題］申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券的，上市公司最近1期末的（）。

A）總資產(chǎn)最低要達(dá)到人民幣2億元

B）凈資產(chǎn)最低要達(dá)到人民幣2億元

C）凈資產(chǎn)最低要達(dá)到人民幣3億元

D）總資產(chǎn)最低要達(dá)到人民幣3億元

答案:C

解析：

148.［單選題］□證券發(fā)行者為擴(kuò)充經(jīng)營(yíng)，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形

成的市場(chǎng)稱為：（）

A）交易所市場(chǎng)

B）場(chǎng)外市場(chǎng)

C）一級(jí)市場(chǎng)

D）二級(jí)市場(chǎng)

答案:C

解析：

149.［單選題］以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A）企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)

B）企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具由非金融機(jī)構(gòu)承銷，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

C）企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在銀行間債券市場(chǎng)披露信息

D）全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)

答案:B

解析：

150.［單選題］棚戶區(qū)改造項(xiàng)目要求實(shí)施棚改的項(xiàng)目必須進(jìn)入項(xiàng)目所在區(qū)域（）級(jí)住建部門的棚戶區(qū)

改造名單。

A）省級(jí)

B）市級(jí)

C）區(qū)級(jí)

D）以上都可以

答案:A

解析:

151.［單選題］主承銷商須在每期非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行前，對(duì)發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行前重大（重要

）事項(xiàng)信息披露性排查，以下哪項(xiàng)不屬于披露事項(xiàng)？（）

A）企業(yè)控股股東發(fā)生變化

B）企業(yè)做出減資決定

C）企業(yè)主體評(píng)級(jí)上調(diào)

D）企業(yè)依法進(jìn)入破產(chǎn)程序

答案:C

解析：

152.［單選題］注冊(cè)申報(bào)債務(wù)融資工具最重要的申報(bào)材料是（）。

A）募集說(shuō)明書(shū)

B）評(píng)級(jí)報(bào)告

C）法律意見(jiàn)書(shū)

D）審計(jì)報(bào)告

答案:A

解析：

153.［單選題］投資銀行區(qū)別與商業(yè)銀行的重要標(biāo)志（）

A）屬于金融服務(wù)業(yè)

B）服務(wù)于資本市場(chǎng)

C）服務(wù)于貨幣市場(chǎng)

D）屬于智力密集型行業(yè)

答案：B

解析：

154.［單選題］混合型模式的核心功能（）

A）注重效益

B）提高競(jìng)爭(zhēng)能力

C）信息共享

D）利潤(rùn)穩(wěn)定

答案:A

解析：

155.［單選題］以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（）？

A）北京金融資產(chǎn)交易所

B）承銷機(jī)構(gòu)

C）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D）律師事務(wù)所

答案:A

解析：

156.［單選題］通常，PPP業(yè)務(wù)的項(xiàng)目公司由代表政府和中標(biāo)的社會(huì)資本方共同出資組建，按照現(xiàn)有的

政策規(guī)定，關(guān)于代表政府方在項(xiàng)目公司的持股比例下面表述正確的是（）。

A）政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過(guò)30%

B）政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得低于20%

C）政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過(guò)50%

D）政府方在項(xiàng)目公司的出資比例可以超過(guò)50%

答案:C

解析：

157.［單選題］我國(guó)《證券公司管理辦法》規(guī)定，對(duì)證券公司在經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

可以質(zhì)詢證券公司的高級(jí)管理人員，并費(fèi)令其限期糾正，這種制度是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司高級(jí)管

理人員實(shí)行的

A）談話提醒制度

B）市場(chǎng)禁入制度

C）定期考核制度

D）風(fēng)險(xiǎn)提示制度

答案:A

解析：

158.［單選題］在經(jīng)過(guò)招投標(biāo)、審批和公示等流程后，棚改項(xiàng)目的購(gòu)買主體和承接主體要按照程序簽

訂（）。

A）政府購(gòu)買服務(wù)協(xié)議

B）政府工程采購(gòu)協(xié)議

C）委托代建協(xié)議

D）以上都不是

答案:A

解析：

159.［單選題］證券公司資金管理原則不包括

A）杠桿性

B）安全性

C）流動(dòng)性

D）效益性

答案:A

解析：

160.［單選題］在發(fā)布成立公告之后，券商與我行簽訂交割確認(rèn)函，完成（）的交割。

A）交易費(fèi)用

B）特殊目的載體

C）基礎(chǔ)資產(chǎn)

D）以上都不正確

答案:c

解析：

161.［單選題］開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但

該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。

A）1

B）2

03

D）4

答案:C

解析：

162.［單選題］風(fēng)險(xiǎn)資本退出的方式不包括

A）通過(guò)主板“直接上市（IP0）"或者"間接上市（買殼）”

B）創(chuàng)業(yè)板上市

C）場(chǎng)外交易市場(chǎng)退出

D）股權(quán)轉(zhuǎn)讓或并購(gòu)

答案:C

解析：

163.［單選題］實(shí)行清算賬戶余額控制時(shí)，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶將（）。

A）被凍結(jié)

B）被撤銷

C）不得被借記

D）不得被貸記

答案:C

解析：

164.［單選題］投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解債權(quán)融資計(jì)劃相關(guān)規(guī)則、指引，充分關(guān)注其可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。按

照業(yè)務(wù)規(guī)則，北金所對(duì)導(dǎo)致每期債權(quán)融資計(jì)劃投資者超過(guò)（）人的轉(zhuǎn)讓不予確認(rèn)。

A）50

B）100

O200

D）300

答案:C

解析：

165.［單選題］在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買斷式回購(gòu)時(shí)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債

券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。

A）百分之五

B）百分之十

C）百分之十五

D）百分之二十

答案:D

解析：

166.［單選題］上市公司大股東、董監(jiān)高計(jì)劃通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易減持股份，應(yīng)當(dāng)在首次賣

出的幾個(gè)交易日前向證券交易所報(bào)告并預(yù)先披露減持計(jì)劃，由證券交易所予以備案。（）

A）5

B）10

015

D）20

答案:C

解析：

167.［單選題］券商作為資管計(jì)劃的管理人，需要按照（）的指令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，因此在放款、企業(yè)

申請(qǐng)?zhí)崆斑€款、利率變更、擔(dān)保方式變更等業(yè)務(wù)過(guò)程中均需要我行對(duì)管理人出具相關(guān)指令函。

A）委托人

B）券商

C）授權(quán)人

D）受托人

答案:A

解析：

168.［單選題］下列哪項(xiàng)不屬于投資方案構(gòu)造所考慮的因素？（）

A）投融資雙方的目標(biāo)調(diào)整

B）風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)資本流動(dòng)的潛力

C）風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來(lái)的資本需求

D）風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)資本增值的潛力

答案:A

解析：

169.［單選題］MTN的完整名稱是（）。

A）中期票據(jù)

B）定向債務(wù)融資工具

C）超短期融資券

D）項(xiàng)目收益票據(jù)

答案:A

解析：

170.［單選題］根據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀團(tuán)貸款合作公約》顯示，承諾費(fèi)原則上按不低于未用貸款

余額的（）的比例按年收取。

A）百分之零點(diǎn)一

B）百分之零點(diǎn)二

C）百分之零點(diǎn)三

D）百分之零點(diǎn)五

答案：B

解析：

171.［單選題］現(xiàn)階段，適用于向外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的債權(quán)融資計(jì)劃的外部評(píng)級(jí)在（）。

A）AA-及以上

B）AA及以上

C）AA+及以上

D）AAA及以上

答案:C

解析：

172.［單選題］分離型模式的優(yōu)點(diǎn)（）

A）有效降低整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)

B）促成金融行業(yè)的專業(yè)化分工

C）有益與保障證券市場(chǎng)的公正與合理

D）提高競(jìng)爭(zhēng)能力，擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源

答案:D

解析：

173.［單選題］以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法正確的是（）。

A）是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券

B）應(yīng)在中國(guó)債券市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)

C）全國(guó)證券交易所為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)

D）企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具不需要披露信息

答案:A

解析：

174.［單選題］會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)生更名或合并，由承繼業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行承諾的

,律師應(yīng)在（）中就此發(fā)表意見(jiàn)。

A）告知書(shū)

B）信息披露報(bào)告

C）情況說(shuō)明

D）法律意見(jiàn)書(shū)

答案:D

解析：

175.［單選題］同一發(fā)行主體，發(fā)行票面利率較低的產(chǎn)品是（）。

A）中期票據(jù)

B）短期融資券

C）定向工具

D）超短期融資券

答案:D

解析：

176.［單選題］國(guó)有企業(yè)在改制前進(jìn)行清產(chǎn)核資的最終目的是（）。

A）賬務(wù)清理

B）財(cái)產(chǎn)清查

C）確定資產(chǎn)損益

D）反映企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值

答案:D

解析：

177.［單選題］在新股發(fā)行的申請(qǐng)程序中，上市公司的董事會(huì)應(yīng)就（）事項(xiàng)作出決議，并提請(qǐng)股東大

會(huì)批準(zhǔn)。

A）發(fā)行對(duì)象、募集資金的用途及數(shù)額

B）新股發(fā)行的方案

C）對(duì)董事會(huì)辦理本次發(fā)行具體事宜的授權(quán)

D）決議的有效期

答案：B

解析：

178.［單選題］關(guān)于企業(yè)并購(gòu)成因的理論不包括

A）規(guī)模經(jīng)濟(jì)論

B）交易費(fèi)用論

C）價(jià)值低估論

D）理性預(yù)期論

答案:D

解析：

179.［單選題］從業(yè)務(wù)屬性而言商業(yè)銀行的本源業(yè)務(wù)（）

A）存貸款業(yè)務(wù)

B）間接融資業(yè)務(wù)

C）租賃業(yè)務(wù)

D）投資貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

答案:A

解析：

180.［單選題］公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前（）個(gè)交易日公司

股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。

A）5

B）10

020

D）30

答案:C

解析：

181.［單選題］下列說(shuō)法不正確的是（）

A）潛在的目標(biāo)企業(yè)規(guī)模越大，并購(gòu)方所付出的相對(duì)并購(gòu)成本越小

B）當(dāng)潛在的目標(biāo)企業(yè)的市盈率偏低就會(huì)吸引眾多投資者

C）對(duì)潛在的目標(biāo)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的揭示主要是通過(guò)分析其公司業(yè)務(wù)進(jìn)行的

D）股權(quán)轉(zhuǎn)讓和增資擴(kuò)股都是并購(gòu)的一種方式

答案:C

解析：

182.［單選題］關(guān)于投資銀行的發(fā)展模式，以下國(guó)家采用綜合型模式的是（）

A）美國(guó)

B）英國(guó)

C）德國(guó)

D）日本

答案:C

解析：

183.［單選題］關(guān)于政府主導(dǎo)的市場(chǎng)化棚改貸款項(xiàng)目，錯(cuò)誤的是（）。

A）如融資人為政府100%持股的國(guó)有企業(yè)，可無(wú)須明確項(xiàng)目主體資格

B）發(fā)改委出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)的紅頭文件；或者提供發(fā)改委蓋章的項(xiàng)目備案表

C）貸款不得用于土地儲(chǔ)備、土地一級(jí)整理等用途

D）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中需要明確項(xiàng)目未來(lái)收入可覆蓋總投入

答案:A

解析：

184.［單選題］公募發(fā)行與承銷的對(duì)象（）

A）社會(huì)公眾投資者

B）特定投資人

C）投資機(jī)構(gòu)

D）銀行

答案:A

解析：

185.［單選題］并購(gòu)貸款中，并購(gòu)方的自籌資金不得低于并購(gòu)標(biāo)的對(duì)價(jià)款項(xiàng)的（）。

A）百分之二十

B）百分之三十

C）百分之四十

D）百分之五十

答案:C

解析：

186.［單選題］根據(jù)我行擔(dān)任的銀團(tuán)角色不同，銀團(tuán)貸款可分為我行作為牽頭行的（）和我行作為參

加行的（）。

A）牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；參加銀團(tuán)業(yè)務(wù)

B）代理銀團(tuán)業(yè)務(wù)；參加銀團(tuán)業(yè)務(wù)

C）牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；代理銀團(tuán)業(yè)務(wù)

D）牽頭銀團(tuán)業(yè)務(wù)；擔(dān)保銀團(tuán)業(yè)務(wù)

答案:A

解析：

187.［單選題］債務(wù)融資工具注冊(cè)申報(bào)可以不提供季度報(bào)表的是（）。

A）超短期融資券

B）中期票據(jù)

C）定向工具

D）短期融資券

答案:C

解析：

188.［單選題］從商業(yè)模式而言投資銀行的收入以（）為主

A）傭金

B）存貸款利差

C）手續(xù)費(fèi)

D）貼現(xiàn)

答案:A

解析：

189.［單選題］公司并購(gòu)的效應(yīng)分析不包括（）

A）經(jīng)營(yíng)協(xié)同效應(yīng)

B）財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)

C）市場(chǎng)份額效應(yīng)

D）企業(yè)發(fā)展效應(yīng)

答案:D

解析：

190.［單選題］下列不屬于公開(kāi)招標(biāo)發(fā)行方式的招標(biāo)模式是

A）以繳款期為標(biāo)的的招標(biāo)

B）以價(jià)格為標(biāo)的的招標(biāo)

0以收益率為標(biāo)的的招標(biāo)

D）以發(fā)行成本為標(biāo)的的招標(biāo)

答案：D

解析：

191.［單選題］金融創(chuàng)新工具的主要特點(diǎn)不包括

A）財(cái)務(wù)杠桿作用顯著，可以降低交易成本

B）風(fēng)險(xiǎn)較小，收益非常穩(wěn)定

C）工具設(shè)計(jì)靈活，滿足不同客戶的需要

D）特性復(fù)雜，但風(fēng)險(xiǎn)控制或投機(jī)效果明顯

答案:B

解析：

192.［單選題］債權(quán)融資計(jì)劃備案文件形式完備的，北金所自接受備案文件之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具

《接受備案通知書(shū)》，備案有效期（）。

A）1年

B）2年

03年

D）4年

答案:B

解析：

193.［單選題］我國(guó)開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債的時(shí)間是

A）1990年

B）1994年

01997年

D）1999年

答案:B

解析：

194.［單選題］為資產(chǎn)證券業(yè)務(wù)特別設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的掛牌發(fā)行場(chǎng)所是（）,資產(chǎn)支持票據(jù)的

掛牌發(fā)行場(chǎng)所是（）。

A）證券交易所；證券交易所

B）證券交易所；銀行間市場(chǎng)

C）銀行間市場(chǎng)；證券交易所

D）銀行間市場(chǎng)；銀行間市場(chǎng)

答案:B

解析：

195.［單選題］內(nèi)幕人員和以不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息的其他人員，根據(jù)內(nèi)幕信息買賣證券或者向其

他人提出買賣證券建議，這種行為是

A）操縱市場(chǎng)

B）內(nèi)幕交易

C）虛假信息

D）欺詐客戶

答案:B

解析：

196.［單選題］投資銀行行業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管手段不包括

A）法律手段

B）經(jīng)濟(jì)手段

C）行政手段

D）自律規(guī)范

答案：D

解析：

197.［單選題］以下哪個(gè)產(chǎn)品可以計(jì)入權(quán)益資產(chǎn)，優(yōu)化發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表？（）

A）永續(xù)票據(jù)

B）超短期融資券

C）中期票據(jù)

D）項(xiàng)目收益票據(jù)

答案:A

解析：

198.［單選題］投資銀行參與公司的資產(chǎn)重組和并購(gòu)的策劃與實(shí)施過(guò)程，此時(shí)投資銀行的身份主要是

A）發(fā)行承銷商

B）做市商

C）項(xiàng)目融資顧問(wèn)

D）財(cái)務(wù)顧問(wèn)

答案：D

解析：

199.［單選題］口

主板和中小板公開(kāi)發(fā)行新股需要最近多久財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載（）

A）6個(gè)月

B）12個(gè)月

024個(gè)月

D）36個(gè)月

答案:D

解析：

200.［單選題］銀團(tuán)業(yè)務(wù)中，我行作為牽頭行應(yīng)同時(shí)擔(dān)任（）的角色。

A）代理行

B）參團(tuán)行

C）托管行

D）有限合伙人

答案:A

解析：

201.［單選題］以下不可以認(rèn)定為證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息的是

A）發(fā)行人營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次達(dá)到該資產(chǎn)的10%

B）股票的二次發(fā)行

C）發(fā)行人章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更

D）發(fā)行人合并或者分立

答案:A

解析：

202.［單選題］從目前我國(guó)已有的上市公司并購(gòu)模式來(lái)看，下面哪一項(xiàng)不屬于主要收購(gòu)模式？（）

A）公開(kāi)市場(chǎng)收購(gòu)模式

B）協(xié)議收購(gòu)模式

C）要約收購(gòu)模式

D）私下收購(gòu)模式

答案:D

解析：

203.［單選題］風(fēng)險(xiǎn)投資的對(duì)象（）

A）新型科技公司

B）能源公司

0所有公司

D）國(guó)有企業(yè)

答案:A

解析：

204.［單選題］并購(gòu)預(yù)期0的能否實(shí)現(xiàn)，取決于（）

A）公司整合

B）管理措施

C）資源分配

D）公司規(guī)劃

答案:A

解析：

205.［單選題］在二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)中，以下不屬于投資銀行扮演角色的是

A）承包商

B）經(jīng)紀(jì)商

C）做市商

D）交易商

答案:A

解析：

206.［單選題］以下說(shuō)法中不正確的有

A）我國(guó)《證券法》規(guī)定，設(shè)立綜合類證券公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元

B）我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司

C）證券發(fā)行人聘請(qǐng)的律師、會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、投資顧問(wèn)等專業(yè)人員均屬內(nèi)募人員

D）虛買虛賣，又稱洗售、虛售，是典型的操縱市場(chǎng)的違法違規(guī)行為

答案:A

解析：

207.［單選題］并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方之間有原料生產(chǎn)、供應(yīng)和加工及銷售的關(guān)系，分別處于生產(chǎn)和

流通過(guò)程的不同階段，于是并購(gòu)成為大企業(yè)全面控制原料生產(chǎn)、銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立垂直結(jié)合控

制體系的基本手段，這樣的并購(gòu)類型屬于

A）縱向并購(gòu)

B）橫向并購(gòu)

C）混合并購(gòu)

D）杠桿并購(gòu)

答案:A

解析：

208.［單選題］債券交易中的凈價(jià)是指（）。

A）付息債券全價(jià)扣除以交易面額為基數(shù)乘上票面利率得到的利息后折算的每百元價(jià)格

B）付息債券現(xiàn)價(jià)扣除票面利率百分比例后得到的每百元價(jià)格

C）付息債券全價(jià)扣除持有期債券為付而應(yīng)計(jì)的自然增長(zhǎng)的票面利息后折算的每百元價(jià)格

D）付息債券現(xiàn)價(jià)扣除持有期內(nèi)應(yīng)計(jì)利息后折算的每百元價(jià)格

答案:C

解析：

209.［單選題］以下哪項(xiàng)不屬于企業(yè)縮小現(xiàn)有價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)值認(rèn)識(shí)差距的外部改進(jìn)（）

A）資產(chǎn)出售

B）資產(chǎn)合并

C）資產(chǎn)收購(gòu)

D）資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整

答案:D

解析：

210.［單選題］哪項(xiàng)是公司最穩(wěn)妥.最有保障的資金來(lái)源（）

A）公司內(nèi)部自有資金

B）銀行貸款籌資

C）股票籌資

D）債券籌資

答案:A

解析：

211.［單選題］在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是（）。

A）期限性與收益性

B）風(fēng)險(xiǎn)性與期限性

C）期限性與流動(dòng)性

D）風(fēng)險(xiǎn)性與收益性

答案:C

解析：

212.［單選題］股份有限公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開(kāi)股東大會(huì)的（）日前置備于本公司，供股東

查閱。

A）10

B）20

030

D）45

答案:B

解析：

213.［單選題］債權(quán)融資計(jì)劃準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：鄭州市級(jí)及以上主要類政府融資平臺(tái)、省內(nèi)18地市主要類政

府融資平臺(tái)、主體評(píng)級(jí)（）及以上的區(qū)縣級(jí)類政府融資平臺(tái)。

A）BB

B）A

C）AA

D）AA+

答案:C

解析：

214.［單選題］哪種并購(gòu)可以創(chuàng)造真正的經(jīng)濟(jì)附加值。（）

A）財(cái)務(wù)并購(gòu)

B）公司重組

C）杠桿收購(gòu)

D）戰(zhàn)略并購(gòu)

答案:D

解析：

215.［單選題］投資者收到《繳款通知書(shū)》后，在繳款通知書(shū)生成日后（）個(gè)工作日內(nèi)向北金所一次

性支付。

A）7

6）10

015

D）20

答案:B

解析：

216.［單選題］在債券產(chǎn)品中，一般會(huì)添加擔(dān)保等增信措施的是（）。

A）短期融資券

B）中期票據(jù)

C）企業(yè)債

D）資產(chǎn)支持票據(jù)

答案:D

解析：

217.［單選題］北金所債權(quán)融資計(jì)劃融資人需要對(duì)復(fù)評(píng)意見(jiàn)逐項(xiàng)落實(shí)并在（）個(gè)工作日內(nèi)提交回復(fù)意

見(jiàn)。

A）10

B）7

015

D）20

答案:C

解析：

218.［單選題］下面哪類并購(gòu)不是按行業(yè)相互關(guān)系劃分的？（）

A）整體并購(gòu)

B）橫行并購(gòu)

C）混合并購(gòu)

D）縱向并購(gòu)

答案:A

解析：

219.［單選題］發(fā)行公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)（）。

A）擔(dān)保人

B）經(jīng)紀(jì)人

C）信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D）債券受托管理人

答案:D

解析：

220.［單選題］債權(quán)融資計(jì)劃募集資金用于補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金比例最高不能超過(guò)發(fā)行金額的（）。

A）0.05

B）0.1

00.2

D）0.3

答案:B

解析：

221.［單選題］對(duì)那些技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大超過(guò)可預(yù)期收益價(jià)值、技術(shù)培有無(wú)法控制及產(chǎn)業(yè)化過(guò)程極不穩(wěn)定

,進(jìn)而已經(jīng)喪失現(xiàn)有及潛在市場(chǎng)機(jī)會(huì)的企業(yè)或項(xiàng)目采取止損手段，這種意味著風(fēng)險(xiǎn)投資在這一項(xiàng)目

上基本失敗的退出方式是

A）創(chuàng)業(yè)板退出

B）清算

C）主板退出

D）股權(quán)協(xié)議轉(zhuǎn)讓

答案:B

解析：

222.［單選題］根據(jù)關(guān)于企業(yè)并購(gòu)成因的“價(jià)值低估論”，企業(yè)并購(gòu)的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ?/p>

A）提高市場(chǎng)占有率

B）追求多元化經(jīng)營(yíng)

C）實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)

D）避免較高的新建成本

答案:D

解析：

223.［單選題］口

上市公司股份持有者通過(guò)抵押其持有的股票給托管機(jī)構(gòu)進(jìn)而發(fā)現(xiàn)的公司債券是0

A）可轉(zhuǎn)債

B）優(yōu)先股

C）可交債

D）抵押支付債券

答案:C

解析：

224.［單選題］轉(zhuǎn)股價(jià)格應(yīng)不低于募集說(shuō)明書(shū)公告日前（）個(gè)交易日公司股票交易均價(jià)和前一個(gè)交

易日的均價(jià)。

A）10

B）20

C）30

D）40

答案：B

解析：

225.［單選題］口

資產(chǎn)證券化過(guò)程中，誰(shuí)的核心作用在于隔離風(fēng)險(xiǎn)？

A）發(fā)起人

B）投資銀行

C）投資者

D）特殊目的載體機(jī)構(gòu)

答案:D

解析：

226.［單選題］美國(guó)頒布《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》的時(shí)間是

A）1990年

B）1995年

01997年

D）1999年

答案：D

解析：

227.［單選題］在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的信用評(píng)級(jí)越高，市場(chǎng)募集資金成本越（）。

A）低

B）高

C）無(wú)相關(guān)性

D）以上都不正確

答案:A

解析：

228.［單選題］在我國(guó)，經(jīng)紀(jì)類證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)

A）證券的代理買賣

B）代理證券的還本付息、分紅派息

C）證券代保管、鑒證

D）證券的承銷

答案：D

解析：

229.［單選題］口

并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方之間有原料生產(chǎn)、供應(yīng)和加工及銷售的關(guān)系，分處于生產(chǎn)和流通過(guò)程的不同階

段，于是并購(gòu)成為大企業(yè)全面控制原料生產(chǎn)、銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立垂直結(jié)合控制體系的基本手段，這

樣的并購(gòu)類型屬于：（）

A）縱向并購(gòu)

B）橫向并購(gòu)

C）混合并購(gòu)

D）杠桿并購(gòu)

答案:A

解析：

230.［單選題］我行要求棚改貸款項(xiàng)目資本金不低于項(xiàng)目總成本的（）。

A）0.1

B）0.2

C）0.25

D）0.3

答案：B

解析：

231.［單選題］完成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交割之后，券商與底層資產(chǎn)涉及的信托溝通關(guān)于信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜

,變更受益人賬戶為專項(xiàng)計(jì)劃賬戶；同時(shí)原始權(quán)益人將（）的底層現(xiàn)金流匯款一次性劃付至專項(xiàng)計(jì)

劃賬戶。

A）自基準(zhǔn)日至信托受益權(quán)賬戶變更之日

B）自封包日至項(xiàng)目成立日

0自項(xiàng)目成立日至項(xiàng)目結(jié)束日

D）自封包日至項(xiàng)目結(jié)束日

答案:A

解析：

232.［單選題］目標(biāo)公司的價(jià)值就是指被收購(gòu)公司的（）。

A）估算價(jià)值

B）真實(shí)價(jià)值

C）市場(chǎng)價(jià)值

D）最高價(jià)值

答案：B

解析：

233.［單選題］以下哪種退出方式意味著風(fēng)險(xiǎn)投資在目標(biāo)項(xiàng)目上基本失敗

A）創(chuàng)業(yè)板上市

B）OTC市場(chǎng)退出

C）清算

D）股權(quán)轉(zhuǎn)讓

答案:C

解析：

234.［單選題］我行非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)abs對(duì)底層資產(chǎn)有如下要求：?jiǎn)蝹€(gè)借款人的未償本金余額原則不超過(guò)全部

入池資產(chǎn)的（）。

A）百分之十五

B）百分之二十

C）百分之二十五

D）百分之三十

答案:A

解析：

235.［單選題］投資銀行的核心業(yè)務(wù)（）

A）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B）發(fā)行業(yè)務(wù)

C）代理業(yè)務(wù)

D）自營(yíng)業(yè)務(wù)

答案:A

解析：

236.［單選題］并購(gòu)貸款是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付（）的貸款。

A）并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用

B）并購(gòu)交易價(jià)款

C）并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用，以及企業(yè)其他日常經(jīng)營(yíng)支出

D）并購(gòu)交易價(jià)款以及企業(yè)其他日常經(jīng)營(yíng)支出

答案:A

解析：

237.［單選題］不屬于資產(chǎn)證券化內(nèi)部信用增級(jí)方式的是

A）超額抵押

B）發(fā)行多級(jí)證券

C）出售者追索權(quán)

D）備用信用證

答案:D

解析：

238.［單選題］債權(quán)融資計(jì)劃備案階段產(chǎn)生的法律意見(jiàn)書(shū)律師費(fèi)需要由（）支付。

A）投資人

B）發(fā)行人

C）承銷商

D）北金所

答案:B

解析：

239.［單選題］不屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是（）。

A）企業(yè)債

B）公司債

C）短期融資券

D）地方政府債

答案:D

解析：

240.［單選題］我國(guó)證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)主板上市，股本總額不得少于

A）500萬(wàn)元人民幣

B）2000萬(wàn)元人民幣

C）3000萬(wàn)元人民幣

D）5000萬(wàn)人民幣

答案:C

解析：

241.［單選題］不用上注冊(cè)專家會(huì)的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A）中期票據(jù)

B）短期融資券

C）定向工具

D）超短期融資券

答案:C

解析：

242.［單選題］投資銀行的經(jīng)營(yíng)原則（）

A）收益性

B）安全性

C）流動(dòng)性

D）控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下更重開(kāi)拓

答案:D

解析：

243.［單選題］以下不屬于解決并購(gòu)問(wèn)題的方式是（）

A）并購(gòu)=商業(yè)計(jì)劃組成部分

B）成立以經(jīng)營(yíng)為核心的并購(gòu)小組

C）確保部門間信息交流順暢

D）并購(gòu)資金的一次性投入

答案：D

解析：

244.［單選題］投資銀行研究部門的研究范圍不包括

A）宏觀研究

B）行業(yè)研究

C）公司研究

D）市場(chǎng)動(dòng)態(tài)研究

答案:D

解析：

245.［單選題］重大資產(chǎn)重組中相關(guān)資產(chǎn)以資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果作為定價(jià)依據(jù)的，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)

采取幾種評(píng)估方法進(jìn)行評(píng)估？（）

A）1

B）2

02種以上

D）3種以上

答案:C

解析：

246.［單選題］從不同國(guó)家的平均和長(zhǎng)期水平來(lái)看，股權(quán)投資基金的期望回報(bào)率要高于（）等資產(chǎn)類別

O

A）固定收益證券和證券投資基金

B）債券

C）債券基金

D）以上都不對(duì)

答案:A

解析：

247.［單選題］投行類業(yè)務(wù)需要發(fā)起期限、利率、增信方式變更時(shí)，需要先在（）發(fā)起變更流程？

A）投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B）押品管理系統(tǒng)

C）對(duì)公信貸系統(tǒng)

D）統(tǒng)一授信系統(tǒng)

答案:D

解析：

248.［單選題］對(duì)于商貿(mào)物流客戶，在利率上予以定價(jià)傾斜，對(duì)同一客戶做到（）同業(yè)平均利率。

A）不低于

B）不高于

C）等于

D）大于

答案:B

解析：

249.［單選題］融資性信托的信托業(yè)保障基金由融資人認(rèn)購(gòu)，為發(fā)行金額的（）。

A）百分之零點(diǎn)五

B）百分之一

C）百分之一點(diǎn)五

D）百分之二

答案:B

解析：

250.［單選題］杠桿收購(gòu)采取倒金字塔式的融資結(jié)果，其中求償權(quán)最優(yōu)先的是

A）銀行貸款

B）夾層債券

C）優(yōu)先股

D）垃圾債券

答案:A

解析：

251.［單選題］我行認(rèn)購(gòu)非金融企業(yè)債券受（）比例限制。

A）注冊(cè)額度

B）我行一級(jí)凈資本

C）當(dāng)期發(fā)行額度

D）不受限制

答案:C

解析：

252.［單選題］投資銀行由（）監(jiān)管

A）中央銀行

B）證券監(jiān)管當(dāng)局

C）證券協(xié)會(huì)

D）證券監(jiān)督委員會(huì)

答案:B

解析：

253.［單選題］下列債務(wù)類型屬于債務(wù)融資工具的是（）。

A）地方政府債

B）企業(yè)債

C）資產(chǎn)支持票據(jù)

D）可交換債

答案:C

解析：

254.［單選題］對(duì)信息披露要求較低的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。

A）中期票據(jù)

B）短期融資券

C）定向工具

D）超短期融資券

答案:C

解析：

255.［單選題］無(wú)記名式國(guó)債與憑證式國(guó)債相比在收益性上表現(xiàn)為

A）相同

B）較差

C）略好

D）無(wú)法比較

答案:C

解析：

256.［單選題］協(xié)議收購(gòu)是指（）。