2021年防范和打擊非法集資知識測試題【附答案】

2021年防范和打擊非法集資知識測試題【附答案】1.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。[單選題]*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的(正確答案)2.非法集資的形式不包括（）。[單選題]*A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券(正確答案)3.對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門4.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）[單選題]*A.財產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施(正確答案)C.申誡罰D.能力罰5.（）對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。[單選題]*A.省、自治區(qū)、直轄市人民政府(正確答案)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň?.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任7.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。[單選題]*A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元(正確答案)8.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。[單選題]*A.三十萬元B.四十萬元C.五十萬元(正確答案)D.六十萬元9.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。[單選題]*A.30戶(正確答案)B.50戶C.80戶D.100戶10.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)。[單選題]*A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正確答案)11.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。[單選題]*A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款(正確答案)D.非法經(jīng)營12.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對利息(

)清退。[單選題]*A.一定比例可以B.一定比例不予(正確答案)C.全部不予D.一定比例部分13.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。[單選題]*A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款(正確答案)14.私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（）[單選題]*A.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B.向200名以下的有風(fēng)險識別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益(正確答案)D.向普通老百姓公開募集資金15.（）根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。[單選題]*A.人民銀行B.銀監(jiān)部門C.公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.工商部門16.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。[單選題]*A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項調(diào)查(正確答案)D.一般調(diào)查17.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動。[單選題]*A.相近B.相同(正確答案)C.不同D.類似18.房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、（）、集資或者變相集資等內(nèi)容。[單選題]*A.資金B(yǎng).股票C.保底收益(正確答案)D.債券19.經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.4D.多少都行20.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書。[單選題]*A.10%B.15%C.20%(正確答案)D.30%21.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識別和防范非法集資應(yīng)做到（）。*A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害(正確答案)B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)(正確答案)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財意識(正確答案)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險由政府兜底22.非法集資活動的危害性有（）*A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序(正確答案)C.影響社會大局穩(wěn)定(正確答案)D.影響黨和政府的形象23.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。*A.返點費(fèi)(正確答案)B.傭金(正確答案)C.好處費(fèi)(正確答案)D.代理費(fèi)(正確答案)24.面對非法集資的陷阱，我們要做到（）*A.對高息“誘餌”不動心(正確答案)B.對老板“實力”不崇拜(正確答案)C.對“官方”背景不迷信(正確答案)D.對熟人“熱心”不輕信(正確答案)25.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。*A.以投資入股的方式非法吸收資金(正確答案)B.以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資(正確答案)C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進(jìn)行“借款”(正確答案)D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資(正確答案)26.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）*A.及時主動向公安機(jī)關(guān)報案(正確答案)B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合(正確答案)C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)(正確答案)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”27.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.司法機(jī)關(guān)(正確答案)C.政府部門(正確答案)D.集資機(jī)構(gòu)28.打擊和處置非法集資應(yīng)堅持以下原則（）。*A.政府主導(dǎo)(正確答案)B.屬地管理(正確答案)C.行業(yè)主(監(jiān))管部門一線把關(guān)、依法查處(正確答案)D.協(xié)作配合、積極穩(wěn)妥(正確答案)29.下面