思茅農(nóng)村商業(yè)銀行年第一期每周一常態(tài)化學習信貸部附有答案

思茅農(nóng)村商業(yè)銀行2024年第一期每周一常態(tài)化學習（信貸部）[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所在支行（部門）：[填空題]*_________________________________一、單項選擇題（共15題，每題2分）1.商業(yè)銀行應建立嚴格的授信風險（）體制，對授信進行統(tǒng)一管理。[單選題]*A.垂直管理(正確答案)B.平行管理C.交叉管理2.商業(yè)銀行授信決策應在()范圍內(nèi)進行，不得超越權(quán)限進行授信。[單選題]*A.直接授權(quán)B.口頭授權(quán)C.書面授權(quán)(正確答案)3.商業(yè)銀行實施有條件授信時應遵循（）的原則，授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信。[單選題]*A.先實施授信，后落實條件B.先落實條件，后實施授信(正確答案)C.現(xiàn)審批，后放款4.商業(yè)銀行制定的集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理制度應當報（）備案。[單選題]*A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(正確答案)B.銀監(jiān)局C.人民銀行5.商業(yè)銀行應對委托貸款業(yè)務(wù)與自營貸款業(yè)務(wù)實行（）核算，嚴格按照會計核算制度要求記錄委托貸款業(yè)務(wù)，同時反映委托貸款和委托資金，二者不得軋差后反映，確保委托貸款業(yè)務(wù)核算真實、準確、完整。[單選題]*A.分賬(正確答案)B.賬實C.賬賬6.社團貸款最長期限原則上不超過（）年。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.107.社團貸款可以展期（）次[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.38.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。[單選題]*A.一萬以上三萬以下B.五萬以上十萬以下C.五千元以上三萬元以下(正確答案)9.監(jiān)事會負責對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行（）評價。[單選題]*A.監(jiān)督(正確答案)B.監(jiān)管C.管理10.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守（）規(guī)則。[單選題]*A.效益優(yōu)先B.平等自愿C.審慎經(jīng)營(正確答案)11.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為稱為（）。[單選題]*A.違法發(fā)放貸款罪(正確答案)B.違規(guī)發(fā)放貸款罪C.冒名貸款12.《云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號規(guī)定不良貸款責任認定應從（）開始[單選題]*A．首貸(正確答案)B．最近一次發(fā)放日期C．貸款逾期D．借新還舊13.若涉及同一控制人名下關(guān)聯(lián)貸款的責任認定，應按照實際控制人維度進行合并計算（）責任認定金額，并由合并后金額所對應責任認定權(quán)限機構(gòu)進行責任認定。[單選題]*A．單戶(正確答案)B．單筆C．多筆D．關(guān)聯(lián)貸款14.一筆30萬元的個人經(jīng)營性貸款，形成損失30萬元，責任認定結(jié)果為一般盡責，經(jīng)濟處理為（）元[單選題]*A．60B．75C．100(正確答案)D．150015.一筆500萬元的小微企業(yè)貸款，形成損失400萬元，責任認定結(jié)果為一般盡責，經(jīng)濟處理為（）元[單選題]*A．800B．1000(正確答案)C．1200D．4000二、多項選擇題（共10題，每題4分）1.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應當遵循（）的原則。*A.存款自愿(正確答案)B.取款自由(正確答案)C.存款有息(正確答案)D.為存款人保密(正確答案)2.《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》第五十四條銀行保險機構(gòu)以及從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》等法律法規(guī)實施行政處罰。法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定，但違反本辦法的，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，區(qū)分不同情形，給予以下行政處罰（）。*A.通報批評(正確答案)B.警告；(正確答案)C.處以10萬元以下罰款。(正確答案)D.銀行保險機構(gòu)存在嚴重侵害消費者合法權(quán)益行為，且涉及人數(shù)多、涉案金額大、持續(xù)時間長、社會影響惡劣的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)除按前款規(guī)定處理外，可對相關(guān)董事會成員及高級管理人員給予警告，并處以10萬元以下罰款。銀行保險機構(gòu)以及從業(yè)人員涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責任。(正確答案)3.銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔最終責任，并履行以下職責（）*A.培育依法合規(guī)、誠實守信的從業(yè)人員行為管理文化；(正確答案)B.審批本機構(gòu)制定的行為守則及其細則；(正確答案)C.監(jiān)督高級管理層實施從業(yè)人員行為管理。(正確答案)D.董事會可授權(quán)下設(shè)相關(guān)委員會履行其部分職責。(正確答案)4.挪用公款歸個人使用，進行非法活動，數(shù)額在三萬元以上的，應當依照刑法第三百八十四條的規(guī)定以挪用公款罪追究刑事責任；數(shù)額在三百萬元以上的，應當認定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“數(shù)額巨大”。具有下列情形之一的，應當認定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴重”（）*A.挪用公款數(shù)額在一百萬元以上的；(正確答案)B.挪用救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟特定款物，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元的；(正確答案)C.挪用公款不退還，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元的；(正確答案)D.其他嚴重的情節(jié)。(正確答案)5.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪是指自然人或者單位采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相或者提供虛假證明資料，掩蓋客觀事實等欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、（）、（）、（）等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失的的行為。*A.票據(jù)承兌(正確答案)B.信用證(正確答案)C.保函(正確答案)6.為親友非法牟利罪是指（）、（）、（）的工作人員，利用職務(wù)便利，非法為親友牟利，使國家利益遭受重大損失的行為。*A.國有公司(正確答案)B.企業(yè)(正確答案)C.公務(wù)員D.事業(yè)單位(正確答案)7.高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標準：（）*A.以轉(zhuǎn)貸牟利為目的(正確答案)B.套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人(正確答案)C.違法所得數(shù)額在五十萬元以上的，應予立案追訴(正確答案)D.違法所得數(shù)額在一百萬元以上的，應予立案追訴8.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪立案標準：（）*A.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等(正確答案)B.給銀行或者其他金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在一百元以上的，應予立案追訴。C.給銀行或者其他金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應予立案追訴。(正確答案)9.《云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號按照（）、（）、（）的原則，做到盡職免責，失職問責。*A．問準(正確答案)B．問嚴(正確答案)C．問少(正確答案)D．問實10.《云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號規(guī)定，從輕處理指同一貸款品種對應處理標準下調(diào)一檔處理；減輕處理指同一貸款品種對應處理標準下調(diào)兩至三檔處理。*A．從重處理B．從輕處理(正確答案)C．加重處理D．減輕處理(正確答案)三、判斷題（共10題，每題3分）1.《云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號規(guī)定該文件下發(fā)前已完成責任認定處理的不良貸款需要再次重復認定[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)2.《云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號規(guī)定責任認定以戶計算，不得跨法人行社合并。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤3.云南省農(nóng)村信用社不良貸款責任認定處理標準》云農(nóng)信聯(lián)辦【2023】39號規(guī)定單戶超過500萬元的法人類不良貸款和單戶金額超過100萬元的個人類不良貸款，處理結(jié)果應向市聯(lián)社和辦事處備案。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤4.在隨機抽查不良貸款處置情況過程中因重點關(guān)注是否存在盡職追索未滿90天，以中小企業(yè)貸款核銷條件申報核銷非中小企業(yè)貸款、以個人經(jīng)營性貸款條件申報核銷個人消費貸款、核銷用途不真實的個人經(jīng)營性貸款等情況[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)5.省聯(lián)社的“三個真實”網(wǎng)格化責任督導工作實施方案規(guī)定，要嚴肅各項紀律，對失職瀆職、違反紀律規(guī)定的，嚴肅責任追究[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤6.商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤7.《貸款通則》第四十條建立審貸分離制：貸款調(diào)查評估人員負責貸款調(diào)查評估，承擔調(diào)查失誤和評估失準的責任；貸款審查人員負責貸款風險的審查，承擔審查失誤的責任；貸款發(fā)放人員負責貸款的檢查和清收，承擔檢查失誤、清收不力的責任。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤8.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上三百萬元以下罰款。[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)9.挪用公款罪是指國家工作人員