金融科技與金融犯罪的防范與打擊

數(shù)智創(chuàng)新變革未來金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技與金融犯罪的關(guān)聯(lián)：挑戰(zhàn)和機遇金融科技環(huán)境下，金融犯罪的新特征和趨勢金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動金融科技反洗錢框架及其實施，適用性與局限性金融科技應(yīng)用中的大數(shù)據(jù)監(jiān)管，有效性和面臨的挑戰(zhàn)人工智能在金融犯罪中的應(yīng)用，風(fēng)險與合規(guī)應(yīng)對金融科技環(huán)境下金融犯罪打擊策略，新型監(jiān)管和合作金融科技助力金融犯罪防范與打擊，積極作用與未來展望ContentsPage目錄頁金融科技與金融犯罪的關(guān)聯(lián)：挑戰(zhàn)和機遇金融科技與金融犯罪的防范與打擊#.金融科技與金融犯罪的關(guān)聯(lián)：挑戰(zhàn)和機遇金融科技與金融犯罪的關(guān)聯(lián)：1.金融科技的快速發(fā)展引發(fā)金融犯罪新變種：利用金融科技工具和平臺進行金融犯罪活動，例如，網(wǎng)絡(luò)釣魚、網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等。2.金融科技便利性導(dǎo)致金融監(jiān)管挑戰(zhàn)與顧慮：隨著金融業(yè)務(wù)數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化，金融監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)管方面面臨新挑戰(zhàn)，需要部署更多數(shù)據(jù)分析、智能風(fēng)控、黑名單管理等新技術(shù)。3.金融科技的跨境性帶來金融監(jiān)管的復(fù)雜性：金融科技促進跨境業(yè)務(wù)增長，但同時帶來金融監(jiān)管領(lǐng)域的監(jiān)管沖突與挑戰(zhàn)，需要協(xié)調(diào)各國的監(jiān)管框架，以確保金融科技的跨境金融犯罪活動得到有效防范和打擊。金融科技與金融犯罪的機遇：1.金融科技應(yīng)用于金融犯罪監(jiān)測與預(yù)防：金融科技可以應(yīng)用于客戶行為分析、可疑交易監(jiān)測、反洗錢篩查等領(lǐng)域，提高金融機構(gòu)對金融犯罪活動的偵查能力。2.金融科技有助于提升金融監(jiān)管效率：金融科技的應(yīng)用可以協(xié)助金融監(jiān)管機構(gòu)在金融監(jiān)管執(zhí)法工作提高效率，如通過監(jiān)管沙箱對金融科技創(chuàng)新進行監(jiān)管實驗，及時發(fā)現(xiàn)并解決金融犯罪風(fēng)險。金融科技環(huán)境下，金融犯罪的新特征和趨勢金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技環(huán)境下，金融犯罪的新特征和趨勢1.犯罪手段更加隱蔽和復(fù)雜。金融科技的發(fā)展為犯罪分子提供了新的作案工具和手段，使得犯罪行為更加隱蔽和復(fù)雜。例如，犯罪分子可以利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)對金融數(shù)據(jù)進行分析，尋找漏洞。還可利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行洗錢，使得資金流難以追蹤。2.跨境犯罪更加普遍。金融科技的發(fā)展使得資金跨境流動更加容易和方便，也為跨境犯罪提供了便利條件。例如，犯罪分子可以利用虛擬貨幣進行跨境洗錢，逃避法律的追查。3.金融消費者權(quán)益面臨更大威脅。金融科技的發(fā)展使得金融產(chǎn)品和服務(wù)更加多樣化，也為金融消費者帶來了更大的風(fēng)險。例如，一些非法金融機構(gòu)利用金融科技進行詐騙，給金融消費者帶來了巨大的損失。金融科技環(huán)境下金融犯罪的新趨勢1.人工智能和機器學(xué)習(xí)在金融犯罪中的應(yīng)用日益廣泛。人工智能和機器學(xué)習(xí)技術(shù)可以幫助犯罪分子識別和利用金融漏洞，如檢測欺詐交易或弱點，另外，它們還可以幫助犯罪分子躲避監(jiān)管。2.區(qū)塊鏈技術(shù)在金融犯罪中的應(yīng)用日益增多。區(qū)塊鏈技術(shù)可以用于洗錢、非法集資、恐怖主義融資等金融犯罪活動。由于區(qū)塊鏈技術(shù)具有匿名性和不可逆轉(zhuǎn)性，因此很難追蹤和追回被盜資金。3.虛擬貨幣在金融犯罪中的使用日益頻繁。虛擬貨幣具有匿名性、跨境流動性強等特點，因此被犯罪分子廣泛用于洗錢、非法集資、販毒等犯罪活動。金融科技環(huán)境下金融犯罪的新特征金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動利用人工智能進行金融欺詐和網(wǎng)絡(luò)攻擊1.應(yīng)用人工智能技術(shù)創(chuàng)建虛假身份和信息。犯罪分子可以利用人工智能技術(shù)創(chuàng)建出非常逼真的虛假身份，包括生成照片、視頻，甚至偽造聲音。這些虛假身份可以被用于開設(shè)虛假銀行賬戶、申請貸款、申請信用卡等，從而進行金融欺詐。2.利用人工智能技術(shù)實施網(wǎng)絡(luò)攻擊。犯罪分子可以利用人工智能技術(shù)開發(fā)出更加復(fù)雜的惡意軟件和網(wǎng)絡(luò)攻擊工具，從而對金融機構(gòu)的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)進行攻擊。這些攻擊可以導(dǎo)致金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)癱瘓，甚至導(dǎo)致金融機構(gòu)無法正常運營。3.利用人工智能進行實時識別和分析金融交易中的異常行為。犯罪分子利用人工智能技術(shù)，實時識別和分析金融交易中的異常行為,如大額交易、頻繁交易、跨境交易等,通過人工智能算法學(xué)習(xí)和優(yōu)化，持續(xù)提升識別準確率。金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動利用區(qū)塊鏈技術(shù)洗錢和非法集資1.利用區(qū)塊鏈技術(shù)的匿名性和去中心化特點進行洗錢活動。犯罪分子可以通過區(qū)塊鏈技術(shù)將非法資金轉(zhuǎn)移到多個不同的地址，從而混淆資金來源和去向，使執(zhí)法部門難以追蹤。2.利用區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行非法代幣進行非法集資。犯罪分子可以通過區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行非法代幣，然后通過各種手段向公眾銷售這些代幣，從而非法集資。3.利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行數(shù)字資產(chǎn)盜竊。犯罪分子可以通過區(qū)塊鏈技術(shù)將數(shù)字資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到自己的錢包中，從而竊取數(shù)字資產(chǎn)。利用移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付進行電信詐騙1.利用移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付的便捷性進行電信詐騙。犯罪分子可以通過移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付向受害者轉(zhuǎn)賬，從而騙取受害者的信任。然后，犯罪分子會以各種理由要求受害者將錢退回，從而騙取受害者的錢。2.利用移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付的匿名性進行電信詐騙。移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付具有匿名性，犯罪分子可以利用這一點來隱藏自己的身份，從而躲避執(zhí)法部門的追查。3.利用移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付進行跨境電信詐騙。移動支付和網(wǎng)絡(luò)支付具有跨境性，犯罪分子可以利用這一點來進行跨境電信詐騙，從而逃避執(zhí)法部門的打擊。金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動利用數(shù)字貨幣進行非法交易1.利用數(shù)字貨幣進行洗錢活動。犯罪分子可以通過數(shù)字貨幣將非法資金轉(zhuǎn)移到多個不同的地址，從而混淆資金來源和去向，使執(zhí)法部門難以追蹤。2.利用數(shù)字貨幣進行非法交易。犯罪分子可以通過數(shù)字貨幣購買毒品、武器、走私物品等非法物品。3.利用數(shù)字貨幣進行數(shù)字貨幣市場操縱。犯罪分子可以通過數(shù)字貨幣市場操縱來獲利。利用大數(shù)據(jù)分析進行金融犯罪1.利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)識別金融犯罪風(fēng)險。金融機構(gòu)可以通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)識別金融犯罪風(fēng)險，從而采取相應(yīng)的措施來防范和打擊金融犯罪。2.利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)調(diào)查金融犯罪案件。執(zhí)法部門可以通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)調(diào)查金融犯罪案件，從而找到犯罪證據(jù)并繩之以法。3.利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)預(yù)防金融犯罪。政府部門可以通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)預(yù)防金融犯罪，從而減少金融犯罪的發(fā)生。金融科技賦能犯罪，犯罪分子如何利用金融科技進行違法活動利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行金融犯罪1.利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)竊取金融信息。犯罪分子可以通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)竊取金融信息，例如信用卡號、密碼、銀行賬戶信息等。2.利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)控制金融設(shè)備。犯罪分子可以通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)控制金融設(shè)備，例如ATM機、POS機等，從而進行金融欺詐活動。3.利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)攻擊金融基礎(chǔ)設(shè)施。犯罪分子可以通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)攻擊金融基礎(chǔ)設(shè)施，例如銀行系統(tǒng)、證券交易系統(tǒng)等，從而導(dǎo)致金融系統(tǒng)癱瘓，甚至造成金融危機。金融科技反洗錢框架及其實施，適用性與局限性金融科技與金融犯罪的防范與打擊#.金融科技反洗錢框架及其實施，適用性與局限性主題名稱：金融科技反洗錢框架監(jiān)管要求1.金融科技反洗錢監(jiān)管要求，是指金融監(jiān)管機構(gòu)對金融科技企業(yè)在反洗錢方面的合規(guī)要求，具體表現(xiàn)在對金融科技企業(yè)進行反洗錢監(jiān)管，主要包括反洗錢法規(guī)、反洗錢制度、反洗錢技術(shù)等方面的監(jiān)管。2.金融監(jiān)管機構(gòu)針對金融科技反洗錢特點，出臺了相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定和反洗錢工作指引，要求金融科技企業(yè)建立健全反洗錢制度，加強客戶身份識別、交易監(jiān)控、可疑交易報告、客戶風(fēng)險評級等方面的管理，并對金融科技企業(yè)反洗錢工作進行檢查和評估。3.金融科技企業(yè)應(yīng)積極履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢制度并嚴格執(zhí)行，加強與金融監(jiān)管機構(gòu)的溝通和協(xié)調(diào)，及時報告可疑交易，以防范和打擊金融犯罪。主題名稱：金融科技反洗錢監(jiān)管技術(shù)手段1.金融科技為反洗錢監(jiān)管帶來了新的技術(shù)手段，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)，可以幫助金融監(jiān)管機構(gòu)提高反洗錢的效率和準確性，降低反洗錢的成本。2.金融科技反洗錢監(jiān)管技術(shù)手段主要表現(xiàn)為利用科技手段加強客戶身份識別，建立交易風(fēng)險監(jiān)控機制，對資金流動和交易行為進行實時監(jiān)測，識別可疑交易和異常行為，同時對金融犯罪行為進行大數(shù)據(jù)分析。3.金融科技反洗錢監(jiān)管技術(shù)手段可以提高監(jiān)管的針對性和有效性，但同時也存在一定的數(shù)據(jù)保護和個人隱私保護風(fēng)險，因此監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)注重技術(shù)手段的合理應(yīng)用，確保反洗錢監(jiān)管的有效性和安全性。#.金融科技反洗錢框架及其實施，適用性與局限性主題名稱：金融科技反洗錢監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)1.金融科技的快速發(fā)展給金融監(jiān)管帶來了挑戰(zhàn)，尤其是在反洗錢領(lǐng)域，金融科技反洗錢監(jiān)管面臨的主要挑戰(zhàn)包括：一是金融科技企業(yè)數(shù)量眾多，監(jiān)管難度大；二是金融科技企業(yè)業(yè)務(wù)模式復(fù)雜，監(jiān)管難度大；三是金融科技企業(yè)跨境經(jīng)營，監(jiān)管難度大。2.金融科技快速發(fā)展帶來的挑戰(zhàn)也包括：一是金融科技企業(yè)業(yè)務(wù)模式復(fù)雜多樣，反洗錢監(jiān)管難度大；二是金融科技企業(yè)跨境經(jīng)營，反洗錢監(jiān)管難度大；三是金融科技企業(yè)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險大，反洗錢監(jiān)管難度大。3.面對金融科技反洗錢監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)，金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)積極探索和應(yīng)用新監(jiān)管技術(shù)，創(chuàng)新監(jiān)管手段，加強與金融科技企業(yè)、行業(yè)協(xié)會的溝通協(xié)作，形成多方合作的監(jiān)管格局，以有效防范和打擊金融犯罪。主題名稱：金融科技反洗錢監(jiān)管的未來趨勢1.金融科技反洗錢監(jiān)管的未來趨勢是加強監(jiān)管科技的應(yīng)用，利用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，提高反洗錢監(jiān)管的效率和準確性，降低反洗錢的成本。2.金融科技反洗錢監(jiān)管的未來趨勢是加強跨境合作，在國際層面形成統(tǒng)一的反洗錢標(biāo)準和法規(guī)，建立信息共享機制，共同防范和打擊金融犯罪。3.金融科技反洗錢監(jiān)管的未來趨勢是加強與金融科技企業(yè)的合作，共同探索和應(yīng)用新的反洗錢技術(shù)，提高反洗錢監(jiān)管的有效性。#.金融科技反洗錢框架及其實施，適用性與局限性主題名稱：金融科技反洗錢監(jiān)管的國際經(jīng)驗1.國際上，金融科技反洗錢監(jiān)管的主要做法包括：一是建立統(tǒng)一的反洗錢標(biāo)準和法規(guī)，二是加強跨境合作，三是積極探索和應(yīng)用新監(jiān)管技術(shù)。2.國際上，金融科技反洗錢監(jiān)管的經(jīng)驗包括：一是建立統(tǒng)一的反洗錢標(biāo)準和法規(guī)，二是加強跨境合作，三是積極探索和應(yīng)用新監(jiān)管技術(shù)。金融科技應(yīng)用中的大數(shù)據(jù)監(jiān)管，有效性和面臨的挑戰(zhàn)金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技應(yīng)用中的大數(shù)據(jù)監(jiān)管，有效性和面臨的挑戰(zhàn)金融科技應(yīng)用中的大數(shù)據(jù)監(jiān)管，有效性和面臨的挑戰(zhàn)1.大數(shù)據(jù)監(jiān)管的有效性：-利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，金融監(jiān)管機構(gòu)能夠?qū)崟r監(jiān)控金融交易數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，提高監(jiān)管效率和準確性。-通過對大數(shù)據(jù)進行分析，監(jiān)管機構(gòu)可以識別金融市場的潛在風(fēng)險，并采取預(yù)防措施，降低金融犯罪發(fā)生的可能性。-大數(shù)據(jù)監(jiān)管可以幫助金融機構(gòu)更好地了解客戶行為，并根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況提供個性化的金融服務(wù)，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率。2.大數(shù)據(jù)監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)：-數(shù)據(jù)量巨大且復(fù)雜：金融交易數(shù)據(jù)量巨大且復(fù)雜，對監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)處理能力和存儲能力提出了較高的要求。-數(shù)據(jù)隱私和安全問題：金融交易數(shù)據(jù)涉及個人隱私和信息安全，如何在利用大數(shù)據(jù)進行監(jiān)管的同時保護個人隱私和信息安全成為一大挑戰(zhàn)。-監(jiān)管技術(shù)與監(jiān)管法規(guī)的滯后：金融科技的快速發(fā)展導(dǎo)致監(jiān)管技術(shù)和監(jiān)管法規(guī)的滯后，難以有效應(yīng)對金融科技帶來的新風(fēng)險。人工智能在金融犯罪中的應(yīng)用，風(fēng)險與合規(guī)應(yīng)對金融科技與金融犯罪的防范與打擊人工智能在金融犯罪中的應(yīng)用，風(fēng)險與合規(guī)應(yīng)對人工智能（AI）技術(shù)在金融犯罪中的應(yīng)用特點1.AI技術(shù)廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域，包括貸款、保險、投資、支付等各個方面，為金融犯罪分子提供了新的作案工具和手段。2.AI技術(shù)可以被用于創(chuàng)建復(fù)雜的算法和模型，這些算法和模型可以用來分析大量數(shù)據(jù)，識別異常交易和欺詐行為。3.AI技術(shù)還可以被用于開發(fā)自動化的軟件程序，這些程序可以執(zhí)行重復(fù)性的任務(wù)，如數(shù)據(jù)挖掘、風(fēng)險評估和賬戶監(jiān)控。人工智能（AI）技術(shù)在金融犯罪中的風(fēng)險1.AI技術(shù)可能被用于創(chuàng)建復(fù)雜的算法和模型，這些算法和模型可能存在漏洞或偏見，從而導(dǎo)致誤報或漏報。2.AI技術(shù)可以被用于開發(fā)自動化的軟件程序，這些程序可能存在安全漏洞，從而被黑客利用來進行攻擊。3.AI技術(shù)可能被用于創(chuàng)建深度偽造的內(nèi)容，這些內(nèi)容可能被用于欺騙金融機構(gòu)或個人，從而實施金融犯罪。人工智能在金融犯罪中的應(yīng)用，風(fēng)險與合規(guī)應(yīng)對金融機構(gòu)人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用的合規(guī)應(yīng)對措施1.金融機構(gòu)應(yīng)建立健全的人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用合規(guī)管理體系，包括制定人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用合規(guī)政策、建立人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用合規(guī)審查機制、加強人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用合規(guī)培訓(xùn)等。2.金融機構(gòu)應(yīng)評估人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用的風(fēng)險，并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣頊p輕這些風(fēng)險，包括加強數(shù)據(jù)安全管理、建立內(nèi)部審計制度、加強外部監(jiān)督等。3.金融機構(gòu)應(yīng)與監(jiān)管機構(gòu)保持溝通，及時了解監(jiān)管機構(gòu)對人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用的監(jiān)管要求，并及時調(diào)整人工智能（AI）技術(shù)應(yīng)用合規(guī)管理體系。金融科技環(huán)境下金融犯罪打擊策略，新型監(jiān)管和合作金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技環(huán)境下金融犯罪打擊策略，新型監(jiān)管和合作金融科技賦能監(jiān)管科技1.利用信息技術(shù)幫助監(jiān)管部門實現(xiàn)對金融科技的有效監(jiān)管。2.通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，提高監(jiān)管效率和準確性，針對性識別金融犯罪風(fēng)險。3.加強監(jiān)管科技應(yīng)用，提高監(jiān)管透明度和問責(zé)制，有助于對金融機構(gòu)行為進行實時動態(tài)監(jiān)測、分析和預(yù)警。金融科技賦能金融犯罪治理1.利用金融科技技術(shù)手段對金融交易進行監(jiān)控、分析和預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)并打擊金融犯罪活動。2.運用人工智能技術(shù)對金融犯罪數(shù)據(jù)進行深度分析，識別可疑交易模式，并對高風(fēng)險交易進行預(yù)警。3.利用金融科技技術(shù)手段對金融機構(gòu)客戶進行身份識別，以防止金融犯罪分子的洗錢活動。金融科技環(huán)境下金融犯罪打擊策略，新型監(jiān)管和合作建立健全金融科技風(fēng)險監(jiān)管體系1.建立健全金融科技應(yīng)用的風(fēng)險評估機制，評估金融科技應(yīng)用存在的風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管控措施。2.建立健全金融科技相關(guān)法律法規(guī)，為金融科技應(yīng)用提供法律依據(jù)。3.加強金融科技監(jiān)管部門的能力建設(shè)，提升監(jiān)管人員的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)管水平，完善金融科技監(jiān)管體系。加強國際合作打擊跨境金融犯罪1.加強與其他國家和地區(qū)的監(jiān)管部門合作，共同打擊跨境金融犯罪。2.建立金融科技監(jiān)管國際合作機制，協(xié)同處置跨境金融犯罪案件。3.積極參與國際金融機構(gòu)的金融科技監(jiān)管合作，共同應(yīng)對金融科技時代的新型金融犯罪挑戰(zhàn)。金融科技環(huán)境下金融犯罪打擊策略，新型監(jiān)管和合作提高金融從業(yè)人員的反金融犯罪意識1.加強對金融從業(yè)人員的反金融犯罪知識培訓(xùn)，提高金融從業(yè)人員的反金融犯罪意識和能力。2.建立金融機構(gòu)反金融犯罪激勵機制，鼓勵金融從業(yè)人員積極參與反金融犯罪工作。3.加強金融從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，提高金融從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)，降低金融犯罪發(fā)生的可能性。加強金融消費者教育1.加強金融消費者的金融科技知識普及教育，讓金融消費者了解金融科技的風(fēng)險和防范措施。2.警惕金融科技領(lǐng)域的新型金融詐騙方式，提高金融消費者的風(fēng)險防范意識，降低金融消費者遭受金融犯罪侵害的可能性。3.建立金融消費者權(quán)益保護機制，保障金融消費者的合法權(quán)益。金融科技助力金融犯罪防范與打擊，積極作用與未來展望金融科技與金融犯罪的防范與打擊金融科技助力金融犯罪防范與打擊，積極作用與未來展望風(fēng)險識別與評估1.金融科技賦能金融機構(gòu)，實現(xiàn)大數(shù)據(jù)分析和機器學(xué)習(xí)，提升風(fēng)險識別和評估能力。2.通過數(shù)據(jù)挖掘和行為分析，金融機構(gòu)可以識別高風(fēng)險客戶和交易，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理措施。3.金融科技還可以幫助金融機構(gòu)建立欺詐檢測模型，及時發(fā)現(xiàn)和攔截可疑交易。交易追蹤與監(jiān)測1.金融科技提高