工作參考總結(jié)內(nèi)部控制工作參考總結(jié)

2021年工作參考總結(jié)-內(nèi)部操縱工作參考總結(jié)內(nèi)部操縱工作總結(jié)健全和完善內(nèi)控治理制度，是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健運(yùn)營，提高運(yùn)營效益，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保平安開展的需要。近幾年來，我行在內(nèi)控治理建立中，進(jìn)展了積極有效的探究，對加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)競爭才能，提高運(yùn)營治理水平發(fā)揮了積極的作用，獲得了一些成績，20xx年內(nèi)控綜合評價(jià)初次被評為一類行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)我行內(nèi)控治理在執(zhí)行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的征詢題，制約著全行工作質(zhì)量的提升?，F(xiàn)就我行當(dāng)前和今后一段時(shí)期內(nèi)控治理工作談幾點(diǎn)設(shè)想。1，完善內(nèi)控主體建立XX建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行實(shí)際的內(nèi)部操縱文化，使內(nèi)控認(rèn)識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。熟悉本身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)覺察征詢題和風(fēng)險(xiǎn)，把這些作為加強(qiáng)內(nèi)控建立的重要任務(wù)。XX完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，評價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。注重貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)提示，注重早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)提示制度。XX樹立正確的業(yè)務(wù)開展觀。要在追求盈利性的同時(shí)，注重平安性和流淌性，在追求業(yè)務(wù)高速開展同時(shí)，更注重風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控建立。XX建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部治理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)，執(zhí)行，反響提供信息保障。建立內(nèi)控治理部門信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)絡(luò)機(jī)制，及時(shí)，真實(shí)，完好地傳遞監(jiān)管意圖，交流信息，溝通征詢題。XX注重對治理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對治理層，決策層的監(jiān)視操縱，處理“控下不控上〞的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建立納入高管人員的治理，實(shí)行內(nèi)控征詢責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮典范帶頭作用。2，強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)XX加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以行長為組長，分管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目的，構(gòu)成由行長負(fù)責(zé)抓，分管領(lǐng)導(dǎo)詳細(xì)抓，部門配合抓，層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)，負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)，詳細(xì)組織施行，擬定有關(guān)制度，內(nèi)控措施評估和提交工作建立，實(shí)在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)采取有效措施，為開展內(nèi)控治理工作奠定堅(jiān)實(shí)根底。XX建立例會(huì)制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，純熟掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章可循，定期進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)排查和案件分析;要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范認(rèn)識(shí)，大事敲鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，做到警鐘長鳴。要深化汲取反面典型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施;要加強(qiáng)迫度建立，不斷完善內(nèi)控治理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)，監(jiān)視作用。XX強(qiáng)化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要施行“一崗雙責(zé)〞，發(fā)揮再監(jiān)管作用，要強(qiáng)化授權(quán)治理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)視不流于方式;同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門制定確實(shí)可行的自律監(jiān)管檢查施行方案，堅(jiān)持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合，常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，確保監(jiān)管檢查到位，不走過場，不留監(jiān)管盲點(diǎn);監(jiān)察部門要對業(yè)務(wù)部門進(jìn)展再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實(shí)處，不斷提升有效監(jiān)管水平。XX落實(shí)防控措施。在日常運(yùn)營治理中，要注重對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范，全行員工都應(yīng)切記“隱患險(xiǎn)于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于泰山〞。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項(xiàng)防范工作落到實(shí)處，組織“飛行隊(duì)〞加強(qiáng)內(nèi)控治理工作檢查力度，做到邊檢查，邊通報(bào)，邊整改，邊處理。詳細(xì)做到以下幾點(diǎn)：一是指定專門專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的詳細(xì)落實(shí)，施行;二是對上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹;三是針對檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)，重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的征詢題，制定配套的措施和施行細(xì)那么;四是對往常規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)展綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)展重點(diǎn)檢查;五是裝備專職監(jiān)管進(jìn)展檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的征詢題和破綻，及時(shí)反響信息。六是抓好整改落實(shí)。對各類檢查中覺察的存在征詢題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析征詢題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對癥下藥，強(qiáng)力整治。對整改不到位進(jìn)展補(bǔ)缺補(bǔ)漏，做到正視征詢題，認(rèn)真對待，逐條落實(shí)，確保標(biāo)準(zhǔn);對能整改的，當(dāng)場予以整改;對既成事實(shí)不能整改的從中汲取教訓(xùn)，有效防范，嚴(yán)防“邊改邊犯〞，“改后再犯〞的現(xiàn)象;確保整改工作獲得一定成效。七是嚴(yán)格追查責(zé)任。要真正提高內(nèi)操縱度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追查，完善懲誡征詢責(zé)制度，對存在征詢題整改不到位，有章不循，屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度〞，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強(qiáng)化監(jiān)視檢查，按照責(zé)任到位，追查到位，懲誡到位，整改到位的原那么嚴(yán)肅對違法違紀(jì)人員的查處。3，強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力XX強(qiáng)化檢查。要注重檢查制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級(jí)布置時(shí)來抓檢查，或發(fā)生案件后進(jìn)展檢查，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級(jí)治理人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要按照。一要提高檢查頻率。平安保衛(wèi)，信貸，會(huì)計(jì)，科技，員工行為檢查或考評等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時(shí)間必須檢查一次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容，要求，檢查人員組成，目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多搞一些突擊性的，專題性的，帶有苗頭性的，針對性的檢查。XX嚴(yán)格征詢責(zé)。重獎(jiǎng)之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：業(yè)務(wù)主管部門有無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)展檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，征詢題的整改情況的落實(shí)情況如何;檢查組人員有無做和事佬情況，有無該查而不查，有無應(yīng)覺察而未覺察，有無覺察了未作報(bào)告，未要求其進(jìn)展整改等情況。通過征詢責(zé)，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批判。如造成損失的，那么視其損失情況進(jìn)展責(zé)任追查。同時(shí)，對制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)展表彰以弘揚(yáng)正氣。XX施行倒查。實(shí)踐說明各類征詢題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級(jí)治理層，在于治理層治理不力，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。因此，執(zhí)行力的施行內(nèi)容應(yīng)加上施行嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度，建立檢查人員對檢查事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任，以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量;各業(yè)務(wù)主管部門未加強(qiáng)治理，未按規(guī)定組織各類檢查，未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒查其責(zé)任。XX定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行業(yè)治理部門的要求，是案件專項(xiàng)治理的強(qiáng)迫性要求，是防范各類風(fēng)險(xiǎn)暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才，培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工不管何種崗位，都有一定的職權(quán)，因此輪崗應(yīng)該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露征詢題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。4，強(qiáng)化合規(guī)治理XX加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識(shí)。合規(guī)治理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)治理活動(dòng)，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內(nèi)控治理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需要加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識(shí)，施行合規(guī)治理，有利于確立我行風(fēng)險(xiǎn)治理核心。開展合規(guī)治理是員工加強(qiáng)自我保護(hù)認(rèn)識(shí)和才能的需要。全面加強(qiáng)合規(guī)治理，以有效識(shí)別，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目的，防止因不遵照法律，規(guī)那么和準(zhǔn)那么而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處分，嚴(yán)峻財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。XX加強(qiáng)合規(guī)評價(jià)。只有加強(qiáng)合規(guī)評價(jià)，才能及時(shí)覺察各級(jí)行執(zhí)行合規(guī)治理的好壞。合規(guī)評價(jià)的內(nèi)容主要由組織合規(guī)，權(quán)限合規(guī)，制度合規(guī)，監(jiān)視合規(guī)和平安合規(guī)五個(gè)方面組成。組織合規(guī)主要評價(jià)崗位責(zé)任制度，學(xué)習(xí)制度，報(bào)告制度，休假制度，回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評價(jià)執(zhí)行上級(jí)權(quán)限治理規(guī)定，授權(quán)制度，各崗位權(quán)限。制度合規(guī)主要評價(jià)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，依法合規(guī)運(yùn)營，合規(guī)操作。監(jiān)視合規(guī)主要評價(jià)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)履行檢查制度，主管人員落實(shí)檢查制度情況。平安合規(guī)主要評價(jià)運(yùn)營平安的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。XX提升合規(guī)治理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)治理平臺(tái)，把制度執(zhí)行落實(shí)到操作層面，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對制度和操作合規(guī)性的監(jiān)視和再監(jiān)視，主要是對各業(yè)務(wù)主管部門及人員進(jìn)展自查，檢查，催促是否執(zhí)行各項(xiàng)制度的落實(shí)，監(jiān)視保障部門及人員應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)視治理職能。建立存在征詢題的整改機(jī)制，注重違規(guī)征詢題的后續(xù)檢查，突出抓好存在征詢題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動(dòng)，確保合規(guī)治理的效率與質(zhì)量。5，改進(jìn)內(nèi)控鼓舞和考評制度XX實(shí)現(xiàn)鼓舞與風(fēng)險(xiǎn)約束的平衡。內(nèi)部操縱是對內(nèi)部各職能部門及工作人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，制度治理和互相制約的方法和措施。內(nèi)部操縱是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)運(yùn)營目的，通過制定和施行一系列制度程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展事前防范，事中操縱，事后監(jiān)視和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。建立科學(xué)的鼓舞與約束機(jī)制的重點(diǎn)應(yīng)該是以建立薪酬與運(yùn)營績效和個(gè)人業(yè)績相聯(lián)絡(luò)的機(jī)制為原那么，建立科學(xué)合理的分層面績效評價(jià)體系的根底上，對工作人員實(shí)行與其業(yè)績相掛鉤的多維鼓舞機(jī)制。XX實(shí)現(xiàn)鼓舞方式多樣化。鼓舞供應(yīng)方式要克服過去單一的物質(zhì)鼓舞，而是要采取物質(zhì)鼓舞和精神鼓舞相結(jié)合。為全體員工提供各種必要的保障。物質(zhì)鼓舞是除績效工資，獎(jiǎng)金外，還包括各種補(bǔ)貼，假期，培訓(xùn)時(shí)機(jī)，辦公，生活等方面的福利。精神鼓舞是要將農(nóng)行在業(yè)務(wù)運(yùn)營治理凝聚的企業(yè)理念轉(zhuǎn)化為全行員工的共同價(jià)值觀和精神家園，讓個(gè)人的成長與農(nóng)行的開展生死相依，讓每個(gè)員工樂在其中。XX實(shí)現(xiàn)鼓舞考核以積分結(jié)果為重要按照。推行全員違規(guī)積分考核制度，按照?中國農(nóng)業(yè)銀行員工違返規(guī)章制度處理方法?，?中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處分處理暫行方法?以及總行關(guān)于案件防范工作指引等有關(guān)制度規(guī)定制定，對單位，部門或員工違犯各種規(guī)章制度，但缺乏以按照其他各種處理方法進(jìn)展處理的細(xì)微違規(guī)行為進(jìn)展積分。在積分對象上從柜臺(tái)人員，擴(kuò)大到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，會(huì)計(jì)主管，客戶經(jīng)理等各崗位人員，使每一項(xiàng)次違規(guī)違章都留下痕跡。在一年的積分考核周期內(nèi)，按照不同類別人員不同的總積分標(biāo)準(zhǔn)，分別給予相應(yīng)的處理。6，提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控才能XX加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)運(yùn)營認(rèn)識(shí)和才能的培訓(xùn)。每年都要制定合規(guī)教育學(xué)習(xí)活動(dòng)方案，采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，有方案，有步驟地學(xué)習(xí)有關(guān)法律，法規(guī)，學(xué)習(xí)金融政策和各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)合規(guī)手冊和行為準(zhǔn)那么，認(rèn)真剖析農(nóng)行乃至整個(gè)金融系統(tǒng)的典型案件，向領(lǐng)導(dǎo)干部灌輸主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)制造效益的理念。XX開展合規(guī)宣講教育，提高廣闊員工合規(guī)運(yùn)營和防范案件才能。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策，規(guī)章制度，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，把法規(guī)和準(zhǔn)那么作為合規(guī)的按照，讓廣闊員工自覺遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。學(xué)習(xí)的內(nèi)容為各個(gè)時(shí)期的政策，法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使員工明白得本人在工作中“有所為，有所不為〞，加強(qiáng)員工的合規(guī)操作認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格操作程序，堅(jiān)決克服“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷〞的違規(guī)行為，防止案件的發(fā)生。XX創(chuàng)新培訓(xùn)方式，提高針對性和效果。培訓(xùn)方式要克服過去一言堂的老方式，要采取靈敏多樣的培訓(xùn)方式。首先針對不同的內(nèi)容采取不同的培訓(xùn)方式。其次，要針對不同的對象采取不同的方式。再次，要針對不同的時(shí)期采取不同的方式，從而提高培訓(xùn)效果。7，制造良好的內(nèi)控環(huán)境XX堅(jiān)持正確價(jià)值引導(dǎo)，加強(qiáng)員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線。任何時(shí)期都要注重員工的政治思想工作。要加強(qiáng)對員工的世界觀，人生觀，價(jià)值觀的教育，堅(jiān)持不懈地進(jìn)展平安情勢教育，典型案例教育，規(guī)章制度教育，通過多種方式和方法實(shí)在抓好風(fēng)險(xiǎn)教育工作，提高全行員工的平安防范認(rèn)識(shí)和遵紀(jì)守法觀念，做到警鐘長鳴。XX加強(qiáng)改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工根本權(quán)益。各級(jí)行要加強(qiáng)員工的親和力和凝聚力，要關(guān)心員，保護(hù)員工，時(shí)刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，理解他的方法，傾聽他的呼聲，掌握他們處境，全心全意處理員工工作，生活，學(xué)習(xí)等方面的實(shí)際困難。針對當(dāng)前農(nóng)行改革，機(jī)制轉(zhuǎn)化中存在的一些矛盾和征詢題，要深化實(shí)際調(diào)查研究，及時(shí)理解員工的思想動(dòng)向和行為排查，做到及時(shí)化解各種矛盾。XX大力倡導(dǎo)新的用人觀，激發(fā)員工積極性和能動(dòng)性。人是消費(fèi)力中最爽朗的要素，任何事情都是通過人做的。因此，要充分認(rèn)識(shí)選人用人的重要性，要做到尊重人，培養(yǎng)人，使用人相結(jié)合。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要做到尊重知識(shí)，尊重人才，只有如此，才能留得住人才，通過搭建舞臺(tái)，不連續(xù)的有效培訓(xùn)，開發(fā)員工的智慧和精神諸能，使之最大限度地釋放能量，實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的治理人員聘任制度，雙向選擇的崗位競爭制度，人盡其才的內(nèi)部交流制度。從根本上穩(wěn)定人才，激發(fā)員工的積極性和能動(dòng)性。XX加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建立，提高隊(duì)伍整體執(zhí)行力。各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子既是制度的制定者，又是執(zhí)行者，既要授權(quán)，又要承當(dāng)授權(quán)產(chǎn)生的責(zé)任，是提高系統(tǒng)制度執(zhí)行力的重要角色。因此，領(lǐng)導(dǎo)班子要通過營建良好的執(zhí)行文化，身體力行地執(zhí)行制度，提上下屬的執(zhí)行力，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的執(zhí)行者，嚴(yán)格監(jiān)視制度執(zhí)行等措施，提高領(lǐng)導(dǎo)者執(zhí)行力。特別是要構(gòu)成有章可循的制度管人的組織體系，增加內(nèi)部治理的公平性，公開性，使治理職能化，制度化，從而全面提高隊(duì)伍整體執(zhí)行力。XX加強(qiáng)內(nèi)控文化建立，構(gòu)建和諧風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境。企業(yè)文化是企業(yè)在長期的消費(fèi)運(yùn)營過程中構(gòu)成的，為全體員工接受，認(rèn)同與信守的運(yùn)營理念，行為標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)形象，價(jià)值觀念和社會(huì)責(zé)任等具有企業(yè)特色的精神財(cái)富的總和。要積極培育符合農(nóng)行實(shí)際的內(nèi)控文化，讓風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工的思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行動(dòng)，熟悉本身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)，努力覺察征詢題和風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康開展內(nèi)部操縱工作總結(jié)2021年，我行運(yùn)營效勞工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶著下，轄內(nèi)運(yùn)營效勞人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營效勞治理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營效勞工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康開展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行2021年的運(yùn)營效勞工作總結(jié)如下一、績效目的完成情況2021年**支行運(yùn)營效勞及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)決不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)〞的工作方針，在近年來業(yè)務(wù)開展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體開展態(tài)勢良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績效指標(biāo)的“滿堂紅〞。在內(nèi)控治理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控認(rèn)識(shí)明顯提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理更加完善，授信資產(chǎn)情況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)展，有力的保障了**支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康開展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深化開展黨風(fēng)廉政建立，堅(jiān)持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現(xiàn)嚴(yán)峻的責(zé)任事故、違法違規(guī)、嚴(yán)峻過失或內(nèi)部案件。二、重點(diǎn)工作及成效今年以來，支行各條線進(jìn)一步提高對“合規(guī)運(yùn)營〞和“保平安、促開展〞的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)操縱度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)開展為中心，以內(nèi)操縱度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)視，實(shí)行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門主管對本網(wǎng)點(diǎn)、條線的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控治理水平逐步提高(1)內(nèi)控治理制度優(yōu)先。我行在制訂2021年的績效考核方法中，內(nèi)控運(yùn)營設(shè)置了20分，并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo)，綜合治理部每月公布考核結(jié)果，并通過績效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線的內(nèi)控治理才能，考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門月度績效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門績效結(jié)果為員工月度績效獎(jiǎng)發(fā)放按照。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控治理監(jiān)視員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)才能強(qiáng)，內(nèi)控認(rèn)識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)視員，對基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。(2)利用多種方式落實(shí)內(nèi)操縱度。我行積極開展“員工行為治理年活動(dòng)〞、“案件防范穩(wěn)定年〞、“平安中行建立深化年〞“黨風(fēng)廉政建立和反腐倡廉教育〞等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會(huì)議，分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對面交流的工作方式，在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對案例進(jìn)展分析，對內(nèi)控工作進(jìn)展通報(bào)，負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作治理和員工請假面簽制度，同時(shí)組織開展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。2、員工內(nèi)控認(rèn)識(shí)明顯提高。我行加強(qiáng)對員工內(nèi)控認(rèn)識(shí)的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)及合規(guī)認(rèn)識(shí)。內(nèi)控治理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)才能，不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，還要有過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速開展，員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大，員工業(yè)務(wù)才能，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)難于滿足業(yè)務(wù)開展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素養(yǎng)及合規(guī)認(rèn)識(shí)，我行按個(gè)金條線、公司條線、運(yùn)營條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了2021年培訓(xùn)方案，通過培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類案件的才能，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控治理水平。催促員工每月都對本身柜員密碼進(jìn)展修正，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁〞、“雙十禁〞的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動(dòng)〞的活動(dòng)發(fā)動(dòng)大會(huì)，對銀監(jiān)部門結(jié)合檢查的不標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)營行為進(jìn)展了自查自糾。通過這些活動(dòng)的開展，使員工的合規(guī)運(yùn)營認(rèn)識(shí)明顯加強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的過失及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期，降幅達(dá)65%，對所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)展整理，嚴(yán)格實(shí)行行長約見談話制，對被省行通報(bào)的員工由分管行長和綜管部人員一起進(jìn)展約談，協(xié)助員工一起找出違規(guī)的緣故，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪工作，利用國慶長假完成了全行員工的走訪工作，走訪率到達(dá)100%。對個(gè)別思想上有征詢題苗頭的員工，行長領(lǐng)導(dǎo)親身與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。由于我深知內(nèi)控運(yùn)營工作不是一時(shí)的工作，而是一項(xiàng)長抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺的將內(nèi)控認(rèn)識(shí)貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營建合規(guī)運(yùn)營，標(biāo)準(zhǔn)操作的良好內(nèi)控文化氣氛，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建立。3、內(nèi)控安保措施根本到位。支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對全轄所有外掛ATM自助銀行110遠(yuǎn)程報(bào)警設(shè)備加裝工作，完善了ATM外掛自助銀行案防設(shè)備的裝備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道平安和消防隱患整改工作制訂了施行方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展綜合檢查制度，通過這些制度有效的促進(jìn)了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理更加完善(1)公司條線嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)方法一個(gè)指引〞，加強(qiáng)授信資金支付治理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與工程審批、工程資本、工程進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險(xiǎn)早期覺察、早期干預(yù)，適時(shí)緩釋風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴(yán)防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強(qiáng)了對客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)和責(zé)任的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高對政策、制度、流程的遵照性，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作〞，從源頭提高風(fēng)險(xiǎn)把控才能，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶經(jīng)理加強(qiáng)對企業(yè)和個(gè)人客戶各層級(jí)信息的搜集和跟蹤，親切與企業(yè)的聯(lián)絡(luò)，做好與客戶的交流工作，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，實(shí)在提升風(fēng)險(xiǎn)防范度，提高風(fēng)險(xiǎn)治理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后治理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康開展。(2)2021年，我行按照“重中之重、結(jié)合作戰(zhàn)、快速反響、確保質(zhì)量〞的原那么，定期召開了資產(chǎn)盤存會(huì)，對存量授信資產(chǎn)進(jìn)展盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單，并采納財(cái)物指標(biāo)分析、客戶信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)治理名單，全面有效做好貸后治理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后治理過程中，我行加大對現(xiàn)場實(shí)地檢查的頻度，深化理解企業(yè)相關(guān)信息，同時(shí)持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體〞資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控治理體系在我行信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理工作中的作用。5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。對2021年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查方案，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營條線的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，親切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類嚴(yán)峻業(yè)務(wù)過失、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。2021年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控治理情況評價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)。先后組織開展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)展了檢查，對公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量治理工作進(jìn)展認(rèn)真關(guān)注。對“十八大〞信息平安保障工作成立了“一把手〞總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，綜合治理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對國內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運(yùn)營操縱條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶材料保管、PC機(jī)平安運(yùn)轉(zhuǎn)等方面進(jìn)展了檢查。2021年我行還對重要崗位進(jìn)展了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶經(jīng)理及個(gè)貸客戶經(jīng)理、強(qiáng)迫休假的有財(cái)務(wù)治理崗及綜合治理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫“雙十禁〞“雙九禁〞，檢查員工對“雙十禁〞“雙九禁〞的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對新入行的員工進(jìn)展相關(guān)的警示教育，嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作6、接著做好銀行、反洗錢、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險(xiǎn)操縱才能。我行將日常反洗錢工作落實(shí)到詳細(xì)責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的反