2021年銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽參考題庫

注意事項：此參照答案為合規(guī)部專業(yè)人員依照試題所做答案，由于同業(yè)公會題庫較大，且隨機出題，故也許會有某些漏掉，僅作參照。此外，因涉及競賽，請勿向同業(yè)泄露。案防新規(guī)知識競賽參照題庫單選題：1．《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，依照評估內(nèi)容和原則打分，合計得分在（B）銀行業(yè)金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．內(nèi)部控制應當滲入商業(yè)銀行各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C），并由全體人員參加，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有部門和崗位D.需要風險控制崗位3．3月22日引起了《中華人民共和國銀監(jiān)會關于加大防范操作風險告知》，簡稱操作風險十三條，如下（D）不屬于“十三條”：A.高度注重防范操作風險規(guī)章制度建設B.切實加強稽核建設C.堅持有關行為管理公開制度D.積極哺育良好合規(guī)文化4．王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說法對的是：（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款5．存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期收到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期。A.2B.3C.4D.16.銀監(jiān)會《關于加強案件防控貫徹輪崗、對帳及內(nèi)審關于規(guī)定工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、（D）、高風險崗位操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。A.高風險帳戶B.高風險客戶C.高風險部門D.高風險環(huán)節(jié)7．下列說法對的是：（D）A.已調(diào)離柜員柜員號可以交接和新進柜員使用B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐D.開戶前應審核公司開戶證明文獻原件。8．下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機構掛鉤“三項”辦法：（D）A.機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤B.機構準入與銀行人力資源配備水平掛鉤C.機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓掛鉤D.實行對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤9．銀行業(yè)金融機構操作風險是指有不完善或有問題內(nèi)部限度、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導致（B）風險。A.意外B.損失C.事故D.案件10．下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：（A）A.槍支彈藥B.授權卡C.空白憑證D.查詢對帳11．《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件確認原則不涉及：（B）A.公安、司法機關備案偵查B.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無辜離崗或失蹤C.銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機構員工被拘留12．下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強未達帳項和差錯解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對帳崗位必要嚴格分開13．案件防控長效機制良性循環(huán)應當是：（A）A.排查─整治─提高─再排查B.制度─執(zhí)行─檢查─修訂制C.制度─執(zhí)行─反饋─檢查─修訂制度D.制度─排查方案─整治─修訂制度─執(zhí)行14．《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，如下說法對的是（C）。A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送原則案件風險信息，除按照該制度規(guī)定方式報送外，還應上報案件風險信息B.案件風險信息在確以為案件之前納入案件記錄系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構成案件，應當及時報送《案件風險信息撤銷報告》D.案件信息中涉及金額以本機構排查金額為準15．依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定應當如實向社會公眾披露是（A）A.財務會計帳簿B.風險管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財務會計報告16．銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。A.款B.密C.印D.單17．在開立帳戶管理方面，下列做法不對的是：（B）A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權她人辦理，還應出具法定代表人或單位負責人授權書B.客戶提交材料必要是真實，必要進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權人提供開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必要嚴格保管18．依照監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）A.在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關部門負責人或本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機構按照監(jiān)管部門布置，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機構負責人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務流程或工作部門負責人，在尋常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索19．如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構防控工作考核辦法》規(guī)定是（C）。A.應當建立起完善案件防控工作督導、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決C.在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)報告制度》，有關工作一票否決D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送迅速、精確和全面20．銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.流動性風險21．《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。A.一季度一評B.半年一評C.一年一評D.兩年一評22．銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）原則。A.優(yōu)先B.漸進C.獨立D.可控23．《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當依照案件性質(zhì)和金額構成由相應層級管理人員負責（A）。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組24．下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏體現(xiàn)，進而也許引起操作風險：（B）A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識不到自己缺少必要知識，按照自己以為對的方式工作C.濫用職權，對客戶交易進行誤導D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開以便之門25．柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A.監(jiān)控下B.雙人會同下C.會計主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)26．“三個辦法，一種指引”指：（C）A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引27．依照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、與否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導致?lián)p失D.公安司法機關強制辦法28．公司銷戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說法對的是：（B）A.告知客戶自己銷毀B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當客戶面剪角作廢，仍入垃圾桶29．銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策合用于（A）案件A.自然人作案B.內(nèi)外勾結作案C.集體作案D.單位犯罪30．依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是：（A）A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務C.信托投資業(yè)務D.股票投資業(yè)務31．銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外其她人發(fā)放貸款，導致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪32．下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.查案、破案同處分到位雙向考核制度建設配套與聯(lián)動C.勉勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度配套與聯(lián)動D.重要崗位強制性休假與崗位審計配套與聯(lián)動33．銀行業(yè)金融機構應當對核心崗位實行（C）人員輪換和強制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34．《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達標或列為（D）單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當建議該銀行業(yè)金融機構上級部門予以單位負責人降級或罷免處分。A.治安高風險單位B.治安關注單位C.治安重點防范單位D.治安隱患單位35．下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組案件調(diào)查報告應具備因素：（C）A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額擬定C.案件時間鎖定D.初步判斷風險36．《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構安全評估工作（C）進行一次。A.每半年B.每一年C.每兩年D.每五年37．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視狀況予以相應懲戒，情節(jié)嚴重，應（B）。A.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動合同D.罰款38．商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設立新機構或開辦新業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）規(guī)定。A.制度先行與業(yè)務B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責39．銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度對的核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線40．分支行案件防控第一負責人是：（B）A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風險副行長D.分支行分管會計副行長41．甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入帳，對于甲這種行為如下說法對的是：（C）A.甲構成吸取客戶資金不入帳罪B.甲構成失職罪C.甲沒有構成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為D.構不構成犯罪應當看與否導致?lián)p失42．內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一系列制度、程序和辦法，對風險進行（A）動態(tài)過程和機制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移43.“KYC”原則中文含義是如下哪一項：（D）A.理解你業(yè)務B.理解你客戶業(yè)務單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務D.理解你客戶44．銀行業(yè)金融機構（A）應對其經(jīng)營活動合規(guī)性負最后責任。A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風險管理部門45.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在備案之日起（）對案件負責人員作出解決決定，并在決定后（C）日內(nèi)由案發(fā)層級機構上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。A．1個月，5個工作日B．1個月，10個工作日C．3個月，5個工作日D．3個月，10個工作日46.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參加非法融資活動，應合用如下哪種解決方式（D）A． 警告B． 記大過C． 降級D． 取消任職資格47.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險限度相稱于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。A．2級B．3級C．4級D．5級48.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人（記大過）以上處分49.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）A. 監(jiān)察室B. 合規(guī)部C. 安保部D. 審計部51.銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。A. 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權B. 分級授信、分級授權C. 分級授信、統(tǒng)一授權D. 統(tǒng)一授信、分級授權52.案件（風險）信息報告應遵循及時、真實原則，堅持“（A）”A. 一情一報B. 一情多報C. 多情一報D. 有情不報53.“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點重要負責人應結合業(yè)務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教誨。A. 每月B. 每2個月C. 每季度D. 每半年54.下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法規(guī)行為”中“法”“規(guī)”含義（D）A. 指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻C. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構指定合用于自身業(yè)務活動行為準則D. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構指定合用于自身業(yè)務活動行為準則，還涉及自律性組織制定關于準則55.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀律處分不包括（A）A. 通報批評B. 警告C. 記過D. 留用察看56.關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員下列行為，如下做法對的是（）CA. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B. 李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸C. 丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益57.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產(chǎn)品宣傳材料A. 總行或分行B. 支行C. 理財經(jīng)理D. 會計人員60.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行同業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分A. 記大過（含）以上B. 降級（含）以上C. 罷免（含）以上D. 開除（含）以上61.依照監(jiān)管規(guī)定，說法不對的是（A）A. 銀行發(fā)生案件，無論與否自查發(fā)現(xiàn)、無論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任關于人員，都應移送司法機關依法解決。B. 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤，應追究關于人員責任C. 銀行在解決客戶投訴或與客戶對賬中暴露案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件，可以按照關于規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。D. 銀行高管人員涉案參加案件，經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露案件，應按照關于規(guī)定問責并上追兩級責任。62.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務A. 一年內(nèi)B. 二年內(nèi)C. 三年內(nèi)D. 五年內(nèi)63.下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）中“第三類案件”？CA. 銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B. 銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C. 銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員業(yè)務無其她違法違規(guī)行為D. 銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生64.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行第一負責人為（C）A. 董事長B. 監(jiān)事長C. 行長（總經(jīng)理）D. 合規(guī)總監(jiān)多選題：1．案件信息臺帳應當涉及（ABCD）A.案件信息B.案件調(diào)查狀況C.案件審結狀況D.后續(xù)整治狀況2．案件涉及金額以（BC）確認金額為準A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關D.金融機構3．《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）A.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素帳戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報線索4．《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則也許遭受（ABCD）風險。A.法律制裁B.監(jiān)管懲罰C.重大財務損失D.重大名譽損失5．自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在尋常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當辦法，自行揭露案件。A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督6．《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設重要考核：（ACD）A.與否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標考核、勉勵與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來規(guī)范各項業(yè)務操作D.與否通過對內(nèi)控實效性進行檢查、對案件風險進行排查7．銀行業(yè)金融機構（CD）等，仍應按照關于規(guī)定問責并上追兩級責任。A.在解決客戶投訴或與客戶對帳中暴露案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件C.銀行業(yè)金融機構高管人員涉嫌參加案件D.經(jīng)國家關于機構或監(jiān)管機構檢查揭露案件8．《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（ABCD）A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設D.案件責任追究與整治9.禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件B.鈔票C.存單（折）D.有價單證10.銀監(jiān)會規(guī)定把案件治理重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”詳細指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對帳、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰11．監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生狀況、案件處置、風險化解狀況、整治效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行（ABC）重要參照A.監(jiān)管評級B.市場準入審批C.監(jiān)管籌劃制定D.誡勉談話12．下列哪些屬于案件確認原則：（ABCD）A.公安、司法機關備案偵查B.銀行業(yè)金融機構向公安，司法機關報案并備案C.銀監(jiān)局或其她行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并備案D.銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采用強制辦法13．禁止辦理沒有真實貿(mào)易背景（BCD）A.鈔票業(yè)務B.票據(jù)承兌業(yè)務C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務D.信用證業(yè)務14．依照《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會進行公開B.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將結合監(jiān)管會談等途徑約見其高管層談話C.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將視狀況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防工作考核成果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤15．業(yè)務授權不得浮現(xiàn)如下行為：（ABCD）A.不確認客戶真實意愿授權B.不審核憑證授權C.不核算業(yè)務授權D.超權限授權16．《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作涉及（ABC）A.案件信息報送及登記B.案件調(diào)查C.案件審結D.行政懲罰17．銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整治要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細指什么？（ACD）A.實行將案件與行政允許和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤18．商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（ABCD）A.保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的全面實行和充分實現(xiàn)C.保證風險管理體系有效性D.保證業(yè)務記錄、財務信息和其她管理信息及時、真實和完整19．下列哪些行為是被明令禁止：（ABCD）A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結束工作、離開營業(yè)場合鈔票尾箱庫存狀況進行核算B.不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品C.使用她人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作D.在未審核傳票、核算帳務狀況下授權、編押、簽章20．銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度涉及（ACD）A.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》D.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》21．《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（ABCD）A.啟動應急預案，清查帳目B.查清基本案情，擬定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行狀況存在問題，厘清案件關于責任D.總結發(fā)案因素和教訓，提出整治辦法和關于負責人解決意見22．下列屬于違規(guī)操作且應予以紀律處分是：（ABCD）A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒有真實貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務和信用證業(yè)務，導致不良授信、本行名譽或經(jīng)濟損失C.通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，導致本行經(jīng)濟或名譽損失D.通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級審批、審核23．《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ABC）和其她風險關聯(lián)性，保證各項風險管理政策和程序一致性。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.道德風險24．下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）A.明知或應知是違規(guī)辦理業(yè)務不抵制、不報告B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章解決業(yè)務D.越權代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書25.禁止（AB）客戶信息A. 出賣B. 泄露C. 內(nèi)部使用D. 修改26.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》規(guī)定，如下哪種狀況，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶（ABD）A. 持續(xù)兩個對賬周期對賬失敗賬戶B. 賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶C. 長期交易頻繁賬戶D. 未經(jīng)銀行營銷積極開立并及時收付大額款項賬戶27.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件屬于第三類案件（BC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資某客戶運用POS機非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是28.員工道德風險發(fā)生時往往體現(xiàn)為（ABD）A. 處處散布小道消息或發(fā)生不當言論，影響她人或本行榮譽B. 在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序C. 當發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時D. 未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度29.員工道德風險防止工作中，對舉報信息解決特別規(guī)定涉及（ABCD）A. 各級管理人員和職能部門必要對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人身份保密B. 各級管理人員和職能部門對篩選和分析后信息，應在嚴格保密前提下調(diào)查，并妥善處置保密信息C. 在調(diào)查過程中，應保證被調(diào)查人合法合法權益，調(diào)查必要合理、合法。D. 舉報人有知曉事件調(diào)查進展限度和調(diào)查解決成果權利，調(diào)查解決結束后應當將成果以恰當方式反饋給舉報人。30.監(jiān)管機構對案件責任追究規(guī)定“一案四問”是問責（ABCD）A. 發(fā)案人B. 知情人C. 未履責人D. 領導（決策人）31.銀行發(fā)生案件涉案金額或案件合計金額達到規(guī)定數(shù)額，則（ABCD）A. 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務等監(jiān)管資本工具補充附屬資本B. 1年內(nèi)不得新設立或投資入股非銀行機金融機構C. 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務D. 依法取消有關高管人員一定期期直至終身任職資格32.如下說法對的是（CD）A. 前臺經(jīng)辦人員與后臺授權人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號B. 銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務，業(yè)務辦理人員可以簡化有關流程C. 授權人員必要對前臺柜員發(fā)起各類代辦業(yè)務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業(yè)務真實性、準備性、合規(guī)性嚴格審核。D. 銀行業(yè)金融機構應定期對業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證保管狀況進行檢查33.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》，如下哪些說法是對的（ABD）A. 委派會計（授權經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年B. 禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度貫徹C. 基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可依照實際狀況另行安排離任審計時間D. 對于重要崗位員工輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定100%34.禁止違規(guī)代客戶辦理各類賬戶（ABCD）等業(yè)務A. 開立B. 變更C. 撤銷D. 凍結36.按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些方式不屬于紀律處分（ABC）A. 規(guī)定補償經(jīng)濟損失B. 解除勞動合同C. 責令辭職D. 開除37.案件責任，是指發(fā)生案件銀行業(yè)金融機構及其上級機構（ABC）在所發(fā)生案件當中應負重要領導責任、重要領導責任和直接責任A. 重要負責人B. 分管負責人C. 直接負責人D. 作案嫌疑人38.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價范疇之內(nèi)（ABC）A. 銀行業(yè)金融機構整治方案B. 下階段案件防控工作安排C. 對銀行業(yè)金融機構和關于負責人員追究狀況D. 案件司法結論鑒定39.按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說法，哪些是對的（CD）A. 董事長為案件風險監(jiān)督第一負責人B. 監(jiān)事長為案防制度制定第一負責人C. 行長為為案防制度執(zhí)行第一負責人D. 董事長為案件風險防范第一負責人40.依照《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務過程中應加強（ABCD）中心環(huán)節(jié)管理A. 流程B. 信息披露C. 網(wǎng)點D. 人員41.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》，如下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為（BC）A. 柜員對違規(guī)辦理業(yè)務行為進行抵制、報告B. 委派會計（授權經(jīng)理）在授權過程中都應聽從網(wǎng)點負責人指令C. 應客戶規(guī)定請自己朋友幫忙，并通過朋友賬戶過渡客戶資金D. 堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行，本人領取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書42.銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(AC）A. 經(jīng)商辦公司B. 大額舉債C. 涉黃、涉賭、涉毒D. 買賣股票43.下列哪些屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》提出“四個禁止”（ACD）A. 禁止員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來B. 禁止員工大額舉債，涉黃、涉賭、涉毒C. 禁止員工組織、參加民間融資或非法集資D. 禁止員工從事與本行（社）有利害關系第二職業(yè)、經(jīng)商辦公司或在公司兼職44.下列哪一項說法是對的（BCD）A. 案件調(diào)查工作結束后，銀行業(yè)金融機構專案組應形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門B. 銀行業(yè)金融機構案件調(diào)查實行專案負責制C. 銀行業(yè)金融機構案件處置堅持專案專檔制度D. 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價46.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》，如下那些案件不屬于第一類案件？（ACD）A. 銀行前員工王某在離職后參加非法集資B. 銀行工作人員劉某運用職務便利了，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C. 外部電信詐騙D. 客戶信用卡被社會不良分子盜刷47.按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關于案件負責人員（ABC）A. 因不可抗力導致違法違規(guī)B. 案發(fā)時積極反映、舉報有關線索C. 受她人暴力脅迫實行違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采用補救辦法D. 自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件48.基層機構負責人案件防控考核重要內(nèi)容涉及（ABC）A. 案件防控責任制B. 重要崗位人員管控C. 案防教誨D. 問題整治49.下列屬于違背保密規(guī)定行為且應予以紀律處分是（ABCD）A. 運用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開披露信息B. 運用本人知悉未經(jīng)本行公開披露信息謀利或進行非法活動C. 為保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導致信息泄露并導致不良影響D. 未履行保密義務和有關管理規(guī)定，導致未經(jīng)本行公開披露信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務數(shù)據(jù)信息等）泄露，導致本行經(jīng)濟損失或名譽影響50.如下那些機關依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃（ACD）A. 人民法院B. 人民檢察院C. 海關D. 稅務機關51.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，加強對于銀行員工參加非法集資活動管理和處置，必要做好如下工作ABCD）A. 持續(xù)加強員工思想教誨，引導員工樹立對的世界觀、人生觀和價值觀B. 解決晚上前、中、后臺各項內(nèi)部管理制度，加強對員工行為監(jiān)督管理C. 建立和貫徹管理責任制，對浮現(xiàn)重大事件要及時調(diào)節(jié)負責人D. 集中力量對內(nèi)部員工參加民間融資活動行為進行風險排查，對發(fā)現(xiàn)問題及時采用辦法進行整治，對違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴解決52.按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應當對關于案件負責人員從重解決（BCD）A. 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B. 監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重實效，從而引起案件C. 指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D. 案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息53.《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當對（ABCD）進行檢查評價，并依照檢查評價成果增進內(nèi)控管理自我完善。A. 整體案防工作狀況B. 案防管理體系運營狀況C. 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況D. 外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況54.下列哪一項做法是錯誤（BCD）A. 專案組人員在任何狀況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B. 專案組在調(diào)查中獲取狀況可以向其她單位和人員披露C. 銀行業(yè)金融機構案件審結后，應當直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料D. 在案件審結工作中，銀行業(yè)金融機構提交案件審結報告即完畢案件審結工作55.依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》加大對重點賬戶、高風險帳戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對的（AC）A. 對于值得高度關注賬戶，原則上逐月采用上門對賬方式并收取對賬回執(zhí)B. 對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以依照自身特點，分別采用上門對賬、合同對賬、網(wǎng)銀對賬等各種方式對賬C. 對于異動、可疑、高風險賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)D. 對于值得高度關注賬戶，原則上按季采用上門對賬方式并收取對賬回執(zhí)判斷題：1．案件涉及金額以備案時公安、司法機關確認金額為準。（T）2．《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（F）3．銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實行獨立、交叉突擊檢查。（T）4．銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風險。（F）5．案件風險信息報送涉案金額和風險金額以上報時理解金額為準。（T）6．禁止銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（T）7．銀行業(yè)金融機構和其她參加辦案機構是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議構成部門，需要出席聯(lián)席會議。（F）8．銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（T）9．商業(yè)銀行內(nèi)部審計應當具備充分獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（T）1