2022年反洗錢知識答題活動試題及答案

2022年反洗錢知識答題活動試題及答案一、選擇題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度。A．分支機(jī)構(gòu)B.總部(正確答案)C.總部及分支機(jī)構(gòu)D.董事會2、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)下發(fā)《反洗錢監(jiān)管提示函》時，需經(jīng)由（）批準(zhǔn)。A．反洗錢工作分管行領(lǐng)導(dǎo)B.反洗錢部門負(fù)責(zé)人(正確答案)C．單位負(fù)責(zé)人D.反洗錢監(jiān)管工作人員3、下列不屬于洗錢特征的是（）A.國際化B.專業(yè)化C.單一化(正確答案)D.復(fù)雜化4、客戶身份識別又稱（）A.客戶識別。B.客戶身份盡職調(diào)查。(正確答案)C.實名制。D.客戶風(fēng)險控制。5、客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資本(正確答案)D.聯(lián)系電話6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)(正確答案)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易(正確答案)D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理(正確答案)7、建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?A．全面性原則(正確答案)B．審慎性原則(正確答案)C．有效性原則(正確答案)D．相對獨立性原則(正確答案)8、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行(正確答案)B．確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)(正確答案)C．確保金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行(正確答案)D．確保將洗錢風(fēng)險控制在最低9、客戶身份識別的基本原則有哪些方面?A．真實性(正確答案)B．有效性(正確答案)C．完整性(正確答案)D．持續(xù)性(正確答案)10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A:建立客戶身份識別制度(正確答案)B:建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C:建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)D:執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)二、判斷題1、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。A.對B.錯(正確答案)2、對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。A.對(正確答案)B.錯3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。A.對B.錯(正確答案)4、在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。A.對(正確答案)B.錯5、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。A.對B.錯(正確答案)6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。A.對B.錯(正確答案)7、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)需報告大額交易。A.對B.錯(正確答案)8、“洗錢”的目的主要是為了獲利。A.對B.錯(正確答案)9.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)進(jìn)行補正。A.對B.錯(正確答案)10.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和