基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案

基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題

及答案

試題一：

1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項中（）不是基金管理人職責

終止的事由。

A.被依法取消基金管理資格

B.基金管理人風險控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會予以監(jiān)管

C.被基金份額持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

參考答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責終止的事由包

括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依

法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

2、狹義的基金監(jiān)管專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)

督和管理。

A.政府基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金管理人員

C.基金行業(yè)自律組織

D.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

參考答案：A

解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場

主體及其活動的監(jiān)督和管理。

3、當基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實收資本的（），按照規(guī)定不能成為

基金管理公司實際控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%

參考答案：B

解析：根據(jù)《國務院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批

復》，股東凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%,不能成

為基金管理公司實際控制人。

4、關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說話錯誤的是（）

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率與透明

C.消除系統(tǒng)風險

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

參考答案：C

解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風險，但不能消除系統(tǒng)風險。故此本題答案為

C.

5、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.政府基金監(jiān)管

C.社會力量監(jiān)督

D.基金機構(gòu)內(nèi)控

參考答案：B

6、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）能力的監(jiān)管。

A.管理B.盈利C.清償D.賠付

參考答案：C

7、在我國，（）對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。

A.證券管理機構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：B

8、基金監(jiān)管工作的首要目標是（）。

A.保護投資者利益

B.保證市場的'公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風險

D.推動基金業(yè)的發(fā)展

參考答案：A

解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。

9、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于（）。

A.確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展B.保護基金份額持有人的合法權(quán)益C.確保

基金行業(yè)競爭的有序性D.保護基金管理人的合法權(quán)益

參考答案：B

解析：基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的

準確、真實、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管

目標。

10、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。

A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會批準

B.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管

C.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責

D.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責

參考答案：C

解析：A項，基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準;B項，商業(yè)

銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管，中國證

監(jiān)會對基金托管銀行的日常監(jiān)管主要包括基金托管職責的履行情況與基金托管部門

內(nèi)部控制情況兩個方面。

試題二:

1、某基金經(jīng)理在向客戶分發(fā)基金宣傳材料時，除了基金公司統(tǒng)一制作的

材料外，該經(jīng)理自己制作了一些材料用以宣傳，這違反了（）原則。

A.不得進行內(nèi)幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進行不正當

競爭

參考答案：B

參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范誠實守信中不得欺詐客戶這一原則中要求

“宣傳推介材料應由基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作”。

2、下列符合‘守法合規(guī)’要求的做法包括（）。

A.遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)自律規(guī)范C.遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D.以上

都應遵守

參考答案：D

參考解析：守法合規(guī)中的‘法‘和'規(guī)'，除了包括憲法，刑法，民法等

所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法

規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)

部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。故此答案為D。

3、、甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員參與了乙基金管理公司組織的“中秋聯(lián)

誼會議”，并接受了乙基金管理公司饋贈的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合

職業(yè)道德規(guī)范的那條內(nèi)容（）

A.專業(yè)審慎B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責

參考答案：B

參考解析：甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員違反了《公開募集證券投資基金選

手公平競爭行為規(guī)范》的規(guī)定，不應索取或接受基金管理人提供的法規(guī)允許之外的

費用、實物或其他利益。因為甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員收取商業(yè)賄賂，可能會助

長乙基金管理公司及其從業(yè)人員的不正當競爭行為。違背了誠實守信道德規(guī)范的要

求。故此答案為B.

參考解析：

法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設(shè)偏

重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設(shè)

則偏重于“移風易俗”“獎優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機制。

4、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）

A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)差B.向投資人承諾收益C.介紹投資人

想要了解的基金產(chǎn)品的情況D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

參考答案：B

參考解析：基金銷售人員不得向投資人不得向投資人承諾收益。答案為B.

5、職業(yè)道德的作用不包括（）

A.促進職業(yè)活動的健康進行B.能調(diào)節(jié)職業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系C.有助于從業(yè)

人員職業(yè)素質(zhì)的提高D.為陶冶個人情操提供標準

參考答案：D

參考解析：綜合來講職業(yè)道德可以調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行

業(yè)發(fā)展。本題答案只能選D。

6、道德和法律都是（），都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根

本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進

參考答案：A

7、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司和B公司

的不實消息、，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作

的投資基金獲利。這種行為屬于（）o

A.不正當競爭B.基于信息的操縱市場C.內(nèi)幕交易D.誤導市場

參考答案：B

8、某基金銷售機構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績

合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動屬于違反了（）。

A.注冊監(jiān)管B.持續(xù)學習C.持證上崗D.審慎開展的執(zhí)業(yè)活動

參考答案：C

9、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司和B公司

的不實消息、，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作

的投資基金獲利。這種行為屬于（）

A.不正當競爭B.基于信息的操縱市場C.內(nèi)幕交易D.誤導市場

參考答案：B

10、某基金從業(yè)人員甲離