基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道

基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道1.以下不屬于金融市場(chǎng)的是（B）A.上海黃金交易所B.北京石油交易所C.中國(guó)外匯交易中心D.銀行間同業(yè)拆解中心2.以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）A.投資將來(lái)收益具有不確定性B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入3.按交易標(biāo)的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括（C）A.票據(jù)市場(chǎng)B.黃金市場(chǎng)C.藝術(shù)品市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)4.關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）A.基金投資者是基金公司的股東B.依據(jù)基金合同成立C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)5.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（B）A.基金管理人必需定期披露基金投資運(yùn)作狀況，銀行則不須要B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標(biāo)客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證D.基金收益具有肯定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是（D）A.在交易方面，給該基金供應(yīng)優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理C.同向和反向交易D.探討員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人供應(yīng)7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記須要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是（A）A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股東或合伙人基本信息D.高級(jí)管理人員基本信息8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）A.依法撤銷(xiāo)B.持有人大會(huì)解聘C.連續(xù)2年虧損D.依法取消基金管理資格9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金B(yǎng).制定完善的資金清算流程C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)覺(jué)本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)供應(yīng)違法違規(guī)線(xiàn)索B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但假如相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以協(xié)作C.馬上向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.應(yīng)當(dāng)剛好制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告11.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)（C）的約定，向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用A.基金銷(xiāo)售協(xié)議B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議C.基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議12.某基金交易員賣(mài)出某股票時(shí)操作失誤，干脆導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，緣由是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)專(zhuān)業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開(kāi)展投資活動(dòng)；Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正值的證券交易活動(dòng)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B.Ⅰ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅱ.D.Ⅱ.Ⅲ.13.基金托管人發(fā)覺(jué)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（D）A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令B.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理C.應(yīng)在執(zhí)行指令后馬上報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，馬上通知基金管理人，并剛好向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政懲罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律學(xué)問(wèn)考試D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念B.主動(dòng)參與基金職業(yè)道德實(shí)踐C.深刻領(lǐng)悟基金職業(yè)道德規(guī)范D.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（D）。A.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的詳細(xì)化B.是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱(chēng)D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是（B）。A.持證上崗B.具有本科以上學(xué)歷C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)18.關(guān)于公允對(duì)待客戶(hù)的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（A）。A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿(mǎn)意個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)B.在進(jìn)行投資分析、供應(yīng)投資建議、實(shí)行投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公允地對(duì)待全部客戶(hù)C.敬重全部客戶(hù)D.不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他緣由而厚此薄彼19.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)分，以下表述正確的是（C）。A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)D.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)20.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登記。A.申購(gòu)基金金額B.持有基金份額及其變動(dòng)狀況C.申購(gòu)基金行為D.持有基金金額21.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（D）四個(gè)步驟。A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效22.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（D）。A.證券交易所B.基金托管人C.中心結(jié)算公司D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)23.以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是（B）。A.真實(shí)性B.便利性C.完整性D.剛好性24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）。A.基金萬(wàn)份收益B.基金份額累計(jì)凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值25.我國(guó)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。A.擔(dān)保公司B.支付公司C.保險(xiǎn)公司D.信托公司26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。A.通過(guò)持有人大會(huì)參與基金投資決策B.共享基金財(cái)產(chǎn)收益C.參與安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是（A）。A.基金的管理人B.基金的受益人C.基金資產(chǎn)全部者D.基金的出資人28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。A.托管基金財(cái)產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D.查閱全部基金投資資料29.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性體現(xiàn)在（D）。A.穩(wěn)定性B.全面性C.平安性D.適用性30.基金的宣揚(yáng)推介應(yīng)當(dāng)突出（A）。A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”B.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”C.“有保障、高收益”D.“盡享牛市”31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成B.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密C.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新D.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存32.基金宣揚(yáng)推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括（D）。A.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核看法B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)看法書(shū)C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告33.基金的宣揚(yáng)推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（B）。A.充分說(shuō)明保本基金的收益率B.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)C.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)D.充分說(shuō)明保本基金和銀行存款的一樣性34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度動(dòng)身，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（D）。A.平安愛(ài)護(hù)B.分權(quán)制約C.身份驗(yàn)證D.便利快捷35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤的是（C）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作狀況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期供應(yīng)評(píng)估報(bào)告36.限制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部限制的基礎(chǔ)，良好的限制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部限制環(huán)境內(nèi)容的是（D）。A.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化B.員工道德素養(yǎng)C.公司治理結(jié)構(gòu)D.公司技術(shù)系統(tǒng)37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部限制的表述中，錯(cuò)誤的是（C）。A.內(nèi)部限制必需涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部限制是一個(gè)過(guò)程C.內(nèi)部限制可以保證限制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.內(nèi)部限制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)38.依據(jù)內(nèi)部限制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分別，以下不須要進(jìn)行崗位分別的是（D）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位和審核崗位C.保管崗位和記賬崗位D.詢(xún)問(wèn)崗位和審核崗位39.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)限制，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。A.公司依據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)打算金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)B.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體C.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任D.不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均相互獨(dú)立40.基金銷(xiāo)售的基金宣揚(yáng)推介材料應(yīng)為（C）。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作B.基金銷(xiāo)售人員自己制作C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作D.有資質(zhì)的的理財(cái)顧問(wèn)制作41.基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括（C）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為B.會(huì)計(jì)監(jiān)督C.提議召開(kāi)董事會(huì)D.隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況42.目前，我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是（A）。A.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格C.證券詢(xún)問(wèn)機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格D.信托公司可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格43.對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金供應(yīng)了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，緣由在于（C）。A.假如開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力B.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展實(shí)力也將相應(yīng)提高C.假如開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定44.基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金管理人45.基金是一種面對(duì)中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（C）。A.基金不干脆投資股票市場(chǎng)B.基金不干脆投資債券市場(chǎng)C.基金把眾多投資者的小額資金匯合起來(lái)進(jìn)行投資D.基金是由專(zhuān)業(yè)或非專(zhuān)業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理46.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（D）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、手段、方式D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式47.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括（A）。A.拘留B.行政懲罰C.限制交易D.檢查48.關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（A）。A.某基金公司董事會(huì)主動(dòng)指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)B.某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷(xiāo)售C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先D.某基金公司為節(jié)約人力成本，內(nèi)控部門(mén)人員配置長(zhǎng)期不足49.以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是（D）。A.托管人的法定名稱(chēng)或居處發(fā)生變更B.基金托管人的特地基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)懇守信的基本要求，以下做法正確的是（B）。A.不正值競(jìng)爭(zhēng)B.公允合法有序競(jìng)爭(zhēng)C.內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)D.欺詐客戶(hù)51.關(guān)于基金投資者教化工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是（C）。A.不行替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作B.將投資者教化納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.存在廣泛適用的投資者教化支配D.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)愛(ài)護(hù)投資者52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)分，以下表述正確的是（B）。A.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是干脆投資工具，基金是一種間接投資工具C.股票、債券、基金都是干脆投資工具D.股票、債券、基金都是間接投資工具53.某投資者A于T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（A）確認(rèn)。A.T+1B.T+3C.TD.T+254.基金管理人通過(guò)授權(quán)限制來(lái)限制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是（A）。A.基金經(jīng)理A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金B(yǎng).總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批肯定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)55.依據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)（B）做出評(píng)價(jià)。A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理56.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在（D）年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。A.2013B.2015C.2012D.201457.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最終交易日）的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日參考價(jià)，除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（C）。A.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）B.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/（1-股份變動(dòng)比例）C.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）D.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）58.（C）是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A.價(jià)格變動(dòng)收益率值B.加權(quán)平均投資組合收益率C.久期D.基點(diǎn)價(jià)格值59.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（B）。A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)60.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是（B）。A.手續(xù)費(fèi)返還B.公允價(jià)值變動(dòng)損益C.ETF替代損益D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入61.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是（A）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)接受62.依據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（B）。A.內(nèi)部限制狀況B.股東背景C.經(jīng)營(yíng)管理實(shí)力D.投資管理實(shí)力63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)平安運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（A）。A.投資管理制度B.授權(quán)制度C.門(mén)禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分別制度64.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金5萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。A.49750B.59700C.49700D.5975065.以下依據(jù)確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是（D）。A.債券基金B(yǎng).混合型基金C.股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金66.關(guān)于基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是（D）。A.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教化走向主動(dòng)自我教化的活動(dòng)B.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)C.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)D.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（C）。A.平安保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)C.為基金投資決策供應(yīng)探討支持D.依據(jù)規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)68.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（C）。A.經(jīng)營(yíng)管理實(shí)力B.誠(chéng)信狀況C.人員數(shù)量D.內(nèi)部限制狀況69.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（D）。A.托付基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)B.書(shū)面協(xié)議托付其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣揚(yáng)推介材料D.對(duì)基金客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別70.下列不屬于基金合同特殊約定事項(xiàng)的是（D）。A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)支配71.發(fā)起式基金的基金管理人運(yùn)用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（C）元人民幣，持有期限不少于（）。A.1000萬(wàn)，1年B.2000萬(wàn)，3年C.1000萬(wàn)，3年D.2000萬(wàn)，2年72.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括（B）。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.證券公司73.（A）是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額的登記B.基金份額的申購(gòu)C.基金份額的認(rèn)購(gòu)D.基金份額的贖回74.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的摯友是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，依據(jù)職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是（D）。A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)，利用摯友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己謀取利益B.甲考慮和乙是摯友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與B的增發(fā)C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下托付，利用所管理的基金提高B的股價(jià)，使B能夠按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專(zhuān)業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的確定75.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)覺(jué)不能供應(yīng)當(dāng)時(shí)操作狀況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（C）。A.可稽性B.牢靠性C.穩(wěn)定性D.平安性76.依據(jù)投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為（B）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金D.肯定收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金77.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)（C），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶(hù)B.基金管理的交易賬戶(hù)C.基金份額持有人名冊(cè)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售賬戶(hù)78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（B）。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)實(shí)力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、479.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部限制制度體系的是（B）。A.基金投資部管理制度B.股東的股權(quán)協(xié)議C.信息披露操作手冊(cè)D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度80.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是（C）。A.對(duì)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以依據(jù)份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率81.必需披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括（D）。1、封閉式基金；2、上市開(kāi)放式基金；3、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金；4、分級(jí)基金子份額A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,482.基金管理人內(nèi)部限制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（D）。A.員工自律B.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督限制D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購(gòu)新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購(gòu)過(guò)程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過(guò)大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)14.85%的狀況，違反《基金運(yùn)作管理方法》的規(guī)定，該事務(wù)所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于（B）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.流淌性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)84.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（B）和（）兩種方式。A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集B.合并募集、分開(kāi)募集C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集85.明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)，最須要解決的問(wèn)題是（D）。A.考核激勵(lì)基金銷(xiāo)售人員B.選擇基金投資機(jī)會(huì)C.完善基金產(chǎn)品線(xiàn)D.分析投資者的需求86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是（B）。A.誠(chéng)懇可信B.遵守法律合規(guī)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.保守隱私87.專(zhuān)業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（B）之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.基金監(jiān)管B.職業(yè)C.投資人D.社會(huì)關(guān)系88.對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是（A）。A.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露C.應(yīng)保證投資人能夠依據(jù)基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料D.應(yīng)保證全部披露信息的真實(shí)性、精確性和完整性89.基金份額的登記、確認(rèn)是（A）的職責(zé)之一。A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.中心結(jié)算公司C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金托管人90.在宣揚(yáng)推介材料（D），基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)報(bào)備相關(guān)材料。A.發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)B.發(fā)布之日前3個(gè)工作日C.發(fā)布之日前5個(gè)工作日D.發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)91.依據(jù)《證券投資基金法》的要