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文檔簡介
新需求影響下的物流本章目錄第一節(jié)電子商務物流(資料閱讀)第二節(jié)物流金融案例介紹——UPS美國聯(lián)合包裹服務公司(UPS)是全球最大的快遞和包裹運送公司,是美國經濟的支柱企業(yè)之一。UPS依托自身良好的信譽和強大的資金實力,結合自己對物流過程中貨物實際監(jiān)控,在為發(fā)貨方和貨主提供物流服務的同時,也提供金融性的服務。早期,UPS的物流金融業(yè)務主要是資產流通模式,即從事墊付貨款和代收貨款業(yè)務。其操作流程是:當UPS為發(fā)貨人承運一批貨物時,UPS為提貨人預付一半貨款,而將承運的貨物作抵押。當提貨人提貨時則交付全部貨款給UPS,UPS在扣除有關費用和收回墊付的貨款后,將余款還給發(fā)貨人。這樣,一筆貨運業(yè)務就完成了墊付貨款和代收貨款兩筆物流金融業(yè)務。案例介紹——UPS為了更好地服務客戶,UPS在1998年投入了巨資專設投資公司(UPSCapitalCorp),專業(yè)從事物流金融服務,業(yè)務模式從墊付貨款和代收貨款業(yè)務發(fā)展到墊付貨款、代收貨款、質押貨款、設備租賃和國際貿易融資等,但其代收貨款業(yè)務還是UPS物流金融服務的核心。2001年5月,UPS并購了美國的第一國際銀行(FristInternational),將其改造成為UPS金融公司。由UPS金融公司推出包括開出信用證、兌付出口票據等國際性產品和服務業(yè)務。至此,UPS物流金融業(yè)務模式已發(fā)展到了綜合運作模式,物流服務和金融服務實現(xiàn)了一體化,UPS已兼有物流供應商和銀行的雙重角色。案例介紹——UPS相對傳統(tǒng)的物流服務,UPS在提供物流服務中增加金融服務,不但提高了物流服務能力,穩(wěn)定了客戶,而且大大提高了利潤率。一是UPS提供物流金融服務,不但可以收到一筆可觀的手續(xù)費,重要的是,對于代收貨款業(yè)務,由于代收的資金有個沉淀期,UPS等于或得了一筆不用付息的資金,UPS將這筆不用付息的資金向其客戶提供短期流動資金貸款業(yè)務,又獲了一筆收入。這樣,這筆資金不僅充當了支付功能,而且具有資本與資本運動的意義,并且這種資本運動緊密服務于業(yè)務鏈的運動之中。二是物流金融服務可以擴大物流服務市場的占有率。對供應商來說,物流金融服務可以幫助其盡快收回資金,提高其資金周轉率;而對于采購商,由于只直接和UPS進行一對一的結算,簡化了結算手續(xù),降低了其費用。案例介紹——UPSUPS為客戶提供墊付貨款和貸款業(yè)務,其風險相對于商業(yè)銀行要小得多。如果有商業(yè)銀行來提供業(yè)務的話,由于商業(yè)銀行對于作為抵押品的流動資產無法管理,即使可以管理,管理費用也很高昂。但對于UPS來講,則不存在這種問題。UPS在提供墊付貨款和貸款業(yè)務時,則將貨物作為抵押,有貨物在手,UPS不擔心客戶賴賬的風險。因此,UPS提供的金融服務風險性較低,具有較高的安全性和可靠性。對于出口商尤其是中小型出口商來說,UPS的物流金融服務可以幫助他們及時得到現(xiàn)金流,貨物發(fā)出之后立即變現(xiàn),如果把這筆現(xiàn)金在拿去做其它的流動用途,便能增加資金的周轉率。如果通過傳統(tǒng)的國際結算方式,從發(fā)出貨物到收回現(xiàn)金,按照慣例,至少需要45-60天的時間,營運周轉的資金壓力極其沉重。物流金融內涵物流金融是指物流企業(yè)與金融機構聯(lián)合為企業(yè)的物流與供應鏈運作提供物流與金融的一體化的服務,以及物流企業(yè)為金融機構提供服務和金融機構為物流企業(yè)提供服務。物流服務為采購、配送、加工、運輸、裝卸、信息服務、監(jiān)管和物流解決方案,金融服務為結算服務、融資服務、物流保險、供應鏈風險管理服務及這些服務的配套服務。物流企業(yè)為金融機構提供服務主要是在融資業(yè)務中對質押物的監(jiān)管有助于降低銀行風險;金融機構為物流企業(yè)提供的服務主要為物流保險物流金融內涵在物流金融中涉及三個主體:物流企業(yè),客戶和金融機構。物流金融內涵物流服務鏈物流金融內涵物流金融服務鏈物流金融模式結算服務融資服務物流金融模式——結算服務結算服務主要體現(xiàn)為物流企業(yè)充分利用自身貨物流通兩端之間的橋梁作用,為一方提供代收貨款,為另一方提供代付貨款的服務。其中,物流企業(yè)還可以根據自身的資金水平為收貨方提供代墊貨款服務,為其提供短期資金流動服務。物流金融模式——融資服務倉單質押模式、靜態(tài)質押模式保兌倉模式融通倉模式信用證物流金融模式物流金融模式——融資服務倉單質押模式、靜態(tài)質押模式當前我國物流金融發(fā)展的主要商業(yè)模式。倉單質押的基本模式是靜態(tài)質押,指借款企業(yè)將商品質押給銀行,質押品存放在銀行指定的物流企業(yè)監(jiān)管下的倉庫,物流企業(yè)代替銀行監(jiān)管質押物,同時物流企業(yè)向金融機構出具質押專用倉單或者質押物清單,企業(yè)憑此倉單申請融資,銀行根據質押物的用途、流動性及價格波動性向企業(yè)提供一定數量的融資。企業(yè)可以選擇一次或多次向銀行還貸,銀行根據企業(yè)還貸情況向物流企業(yè)發(fā)出發(fā)貨指令,物流企業(yè)根據銀行指令向企業(yè)交貨。物流金融模式——融資服務倉單質押模式、靜態(tài)質押模式倉單質押適用于流通性較高的大宗貨物,特別是具有一定國際市場規(guī)模的初級產品,如有色金屬及原料、黑色金屬及原料、煤炭、焦碳、橡膠、紙漿以及大豆、玉米等農產品。任何特制的商品、專業(yè)機械設備、紡織服裝,家電等產品,一般難以取得銀行倉單質押的機會。物流金融模式——融資服務倉單質押業(yè)務流程圖物流金融模式——融資服務保兌倉模式保兌倉又稱買方信貸,是倉單質押業(yè)務的延伸。銀行在借款企業(yè)交納一定的保證金后以開承兌匯票等形式,指定收票人為生產方,供貨方在收到銀行承兌匯票后以銀行為收貨人,按銀行指定的倉庫發(fā)貨,貨到倉庫后轉為倉單質押。經銷商向銀行繳納保證金---申請銀行信貸---申請生產商放貨給物流公司,銀行接受申請---開具承兌匯票或者放貸給生產商,生產商接受申請---將產品交付給物流公司,物流公司驗收推進物---開具貨物監(jiān)管確認書給銀行。經銷商一次或數次歸還貸款,銀行據此向物流公司開具解除質押通知書,物流公司依單放貨給經銷商。物流金融模式——融資服務保兌倉模式——銀行承兌匯票物流金融模式——融資服務保兌倉模式物流金融模式——融資服務融通倉模式融通倉模式是指物流企業(yè)以周邊中小企業(yè)為主要服務對象,以流動商品倉儲為基礎,提供融資質押品倉儲、監(jiān)管、價值評估、物流配送以及企業(yè)融資擔保等綜合性服務。統(tǒng)一授信模式融通倉是銀行根據其規(guī)模、運營現(xiàn)狀、經營業(yè)績、資產負債比以及信用狀況,配置融通倉一定的信貸額度。物流公司可以直接利用信貸額度向企業(yè)提供質押貸款業(yè)務,根據我國金融法律,物流公司尚不能從事金融業(yè)務,實踐中一般是采取由物流公司提供擔保,借款人將商品質押給物流公司進行反擔保來進行融資的方式。物流金融模式——融資服務融通倉模式物流金融模式——融資服務信用證物流金融模式當進口信用證項下單據到達并經融資銀行審核無誤后,開證申請人以該信用證項下代表貨權的單據(提單)作為質押,銀行先行代為付款,并委托第三方物流公司代為報關、提貨并運至指定倉庫,轉入商品存貨質押監(jiān)管。物流金融模式——融資服務信用證物流金融模式具體操作:經銷商與國外供貨商簽訂貿易合同---向銀行繳納保證金,銀行審查貿易合同號---簽訂授信合同---委托物流公司收貨報關---向國外供貨商開具信用證,生產商安排生產---向銀行發(fā)出裝船、發(fā)貨通知---提交信用證下單據。銀行審查單據后通知出質人及物流公司,物流公司辦理提貨、報關、短駁運輸、貨物入庫等,并向銀行開據監(jiān)管確認書,經銷商一次或分次歸還貸款,銀行根據還貸情況向物流公司發(fā)出解除監(jiān)管通知,物流公司解除監(jiān)管通知,依單據放貨給經銷商。批注:信用證在國際貿易活動,買賣雙方可能互不信任,買方擔心預付款后
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