監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題 1

監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題一、單選題（30題）1、服務(wù)收費應(yīng)符合（C）原則，不得對未給客戶提供實質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實質(zhì)性收益、未給客戶提升實質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費用。A、合理收費B、公開透明C、以質(zhì)定價D、減費讓利2、重大聲譽事件發(fā)生后（C）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A、48B、24C、12D、103、商業(yè)銀行要進(jìn)行（A），定期分析聲譽風(fēng)險和聲譽事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。A、聲譽風(fēng)險排查B、聲譽風(fēng)險分析C、聲譽風(fēng)險監(jiān)測D、聲譽風(fēng)險評估4、聲譽風(fēng)險管理后評價，是對聲譽風(fēng)險事件應(yīng)對措施的（B）及時進(jìn)行評估。A、合理性B、有效性C、局限性D、重要性5、除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、15B、20C、30D、606、法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)規(guī)章制度沒有規(guī)定合同保管期限的，合同能夠正常履行的應(yīng)當(dāng)自（B）起保管十年。A、簽約之日起B(yǎng)、履行完畢之日起C、存檔保管之日起D、約定履約之日起7、違規(guī)行為達(dá)不到紀(jì)律處分檔次，需要給予經(jīng)濟處理的，根據(jù)違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績效工資，停發(fā)績效工資最低不少于（B）元人民幣，最高不超過當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)的（B）個月績效工資。A、500，2B、200，2C、500，3D、200，38、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（C）移送。A、行長辦公室B、工會C、監(jiān)察部門D、法律部門9、在“四十個嚴(yán)禁”中，嚴(yán)禁員工把本人（B）提供給他人使用。身份證B、賬戶C、戶口本D、工裝10、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（D）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審，復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起（D）個工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。A、10，15B、15，20C、20，30D、30，30領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的，給予（D）處分。A、警告至撤職B、記過至開除C、警告至記過D、記大過至開除12、《合同管理辦法》中總行將制式合同分為了（C）個類別。A、6B、7C、8D、9在激烈競爭的市場條件下，員工的（C）往往是企業(yè)生存和發(fā)展的先決條件。A、業(yè)務(wù)水平B、學(xué)歷水平C、敬業(yè)程度D、教育程度14、對違規(guī)責(zé)任人員給予（C）（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級分行（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。A、警告B、記過C、記大過D、開除15、未按合同條款履約的，或應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂的，（C）部門有權(quán)拒絕付款。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門B、法律部門C、財務(wù)部門D、監(jiān)察部門16、需要給予違規(guī)責(zé)任人員經(jīng)濟處理的，需經(jīng)本級行行長辦公會或黨委會研究決定后，由（D）部門按規(guī)定停發(fā)相應(yīng)的績效工資。A、內(nèi)控部B、法律部C、監(jiān)管部D、人辦資源部17、員工行為的基本準(zhǔn)則要求是（C）A、愛崗敬業(yè)、誠實守信、率先垂范、依法守則B、誠實守信、依法守則、廉潔自律、勤檢節(jié)約C、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)D、以上都不正確18、制式合同文本需翻譯成外文后普遍使用的，應(yīng)由（B）組織翻譯。A、制定行的業(yè)務(wù)主管部門B、制定行的法律部門C、制定行的國際業(yè)務(wù)部門D、制定行的上級部門除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、15B、20C、30D、6020、合同履行完畢前，合同檔案由（A）部門保管。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門B、法律部門C、財務(wù)部門D、檔案管理部門21、下列哪種犯罪，單位可以同時成為犯罪主體？（B）A、挪用資金罪B、違法發(fā)放貸款罪C、貪污罪D、受賄罪22、某支行員工，為其（C）辦理個人貸款業(yè)務(wù)，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。A、鄰居B、同學(xué)C、子女D、朋友23、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定對高風(fēng)險賬戶進(jìn)行止付或未執(zhí)行透支追索制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。A、記大過，解除合同B、撤職，開除C、警告至記大過D、解除勞動合同24、故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。A、開除B、記過C、記大過D、撤職25、某行信貸人員為了隱瞞違規(guī)發(fā)放貸款的行為，編造虛假的貸款材料。這違反了《員工行為守則》的（A）條款。A、誠實守信B、勤勉盡職C、愛崗敬業(yè)D、公平競爭26、企業(yè)基于對員工的（C）而將工作職責(zé)賦予員工行使。A、絕對信任B、熟悉程度C、職業(yè)信任D、密切程度27、農(nóng)行要求員工恪守制度要求和（A）。A、辦事程序B、游戲規(guī)則C、絕對服從上級的原則D、拓展業(yè)務(wù)不惜放棄原則的要求28、員工未經(jīng)批準(zhǔn)，私自留存國家秘密文件，屬于（A）行為。后果或致使風(fēng)險加劇的。D、無正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。23、下列哪些行為可以直接給予責(zé)任人開除處分？（ABC） A、參與賭博活動的B、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的 C、組織民間借貸或充當(dāng)資金中介，造成不良后果的 D、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的24、愛崗敬業(yè)的具體要求是（ABCD）A、樹立職業(yè)理想 B、強化職業(yè)責(zé)任 C、提高職業(yè)技能 D、熱愛本職工作25、商業(yè)銀行法律、（ABC）、人力資源等部門在管理好本部門操作風(fēng)險管理的同時，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持。A、合規(guī)B信息科技C安全保衛(wèi)D風(fēng)險管理27、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線的（ACD）及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。A、部門負(fù)責(zé)人B、領(lǐng)導(dǎo)班子C、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人D、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B、員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度；D、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范。合同管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCD）A、依法合規(guī)B、維護農(nóng)業(yè)銀行合法權(quán)益C、有效管控風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展D、牽頭管理與分工協(xié)作相結(jié)合以下屬于《守則》規(guī)定的強制性規(guī)范的是（AC）。A、必須嚴(yán)守勞動合同B、愛崗敬業(yè)C、不得收送高額禮品D、同事關(guān)系三、判斷題（30題）1、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。（對）2、在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中，如果銀行業(yè)消費者沒有要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)可不主動向其真實說明產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、收費情況、合同主要條款等內(nèi)容。（錯）3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將各銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作的考評結(jié)果納入監(jiān)管綜合考評體系。（對）4、聲譽事件分類分級管理，是要明確聲譽風(fēng)險業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度。（錯）5、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理狀況作為市場準(zhǔn)入的考慮因素。（對）6、對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務(wù)，必要時提供上門服務(wù)。（對）7、商業(yè)銀行不可以對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。（錯）8、商業(yè)銀行應(yīng)培育全員合規(guī)風(fēng)險“零容忍”思想，建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。（對）9、合同無審批依據(jù)，或未經(jīng)有權(quán)人簽字同意，或應(yīng)經(jīng)法律審查而未作審查的，印章管理部門和人員應(yīng)當(dāng)拒絕予以蓋章。（對）10、嚴(yán)禁員工組織、參與“黃、賭、毒”。（對）11、操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)。（對）12、對經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。（對）13、員工只要加強職業(yè)道德修養(yǎng)，形成正確的價值觀和職業(yè)道德規(guī)范就是一名合格的員工。（錯）14、農(nóng)行員工向單位提供的個人資料和信息允許有一定的隱瞞，因為每個人都有隱私權(quán)。（錯）15、愛崗敬業(yè)主要是依靠人們的道德自覺性來維持的。（對）16、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。（對）17、由總行和一級分行發(fā)布的非制式合同在使用時不需進(jìn)行法律審查。（錯）18、利用本行名義、場所、印章、憑證、便簽、員工身份等從事民間借貸、非法集資和違規(guī)擔(dān)?；顒拥?，應(yīng)給予開除處分。（對）19、利用職權(quán)為配偶、子女及其他特定關(guān)系人經(jīng)商辦企業(yè)、從事營利性活動提供便利條件的，給予責(zé)任人記過至解除勞動合同處理。（錯）20、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的，給予責(zé)任人警告至記大過處分。（錯）21、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。（對）22、合同相對人為自然人的，無法簽名的，既可以當(dāng)面摁手印，也可以只加蓋名章。（錯）23、合同與電子系統(tǒng)運行規(guī)則的銜接一致性由業(yè)務(wù)部門征求電子系統(tǒng)管理部門意見后業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)。（錯）24、制式合同文本由法律部門提交主管行長審批印發(fā)。（對）25、因格式調(diào)整、文字勘誤、個別條款增刪修改等原因，需要完善已印發(fā)的制式合同文本的，可由制訂行法律部門以部發(fā)文件或其他書面形式予以通知。（對）26、未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（錯）27、有制式合同文本的，必須使用制式合同文本。（錯）28、嚴(yán)禁擅自向客戶或關(guān)系單位借用房產(chǎn)、車輛等大額資產(chǎn)。（對）29、一個人的社會地位、榮譽，從根本上說取決于自己的職業(yè)。（錯）30、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以由分支機構(gòu)自行制定和調(diào)整收費項目名稱等要素。（錯）四、簡答題（9題）1、《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》中的“七不準(zhǔn)原則”包括哪些內(nèi)容？ 答：不得以貸轉(zhuǎn)存；不得存貸掛鉤；不得以貸收費；不得浮利分費；不得借貸搭售；不得一浮到頂；不得轉(zhuǎn)嫁成本。2、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》中明確規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)禁止的8個行為包括哪些？答：一是不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益，或者進(jìn)行強制性交易；二是不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費者合法權(quán)益的條款；三是不得主動提供與銀行業(yè)消費者風(fēng)險承受能力不相符的產(chǎn)品和服務(wù)；四是不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費者個人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個人金融信息；五是不得混淆、模糊自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品兩者的性質(zhì)向銀行業(yè)消費者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品；六是不得隨意增加收費項目或提高收費標(biāo)準(zhǔn)；七是不得無故拒絕銀行業(yè)消費者合理的服務(wù)要求；八是不得對殘疾人有歧視性行為。3、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，應(yīng)采取哪些處置措施？ 答：（1）在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。（2）指定高級管理人員，建立專門團隊，明確處置權(quán)限和職責(zé)。（3）按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。（4）實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。（5）重大聲譽事件發(fā)生后12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。（6）及時向其他相關(guān)部門報告。（7）及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處置及評估報告。"4、為有效防范代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)該執(zhí)行哪些監(jiān)管制度要求？ 答：一是嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。二是對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，認(rèn)真落實“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實”的相關(guān)要求，積極防范代理風(fēng)險。三是建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。5、為規(guī)避網(wǎng)銀業(yè)務(wù)大額資金轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)落實哪些網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作要求？ 答：一是商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場交給客戶本人，并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。二是商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。三是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認(rèn)客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時提示。6、嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律，有哪些情形的，給予解除勞動合同處理？答：一是連續(xù)曠工超過5天或6個月內(nèi)累計曠工超過10天的；二是無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評教育無效，一個月內(nèi)累計5次或半年內(nèi)累計15次的；三是故意刁難、欺騙客戶或服務(wù)態(tài)度惡劣，造成嚴(yán)重后果的；四是對他人進(jìn)行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃虻男袨?，情?jié)嚴(yán)重的。"7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。其主要包括哪些職責(zé)？答：一是指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；二是根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施；三是在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與各項重要程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性；四是監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風(fēng)險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風(fēng)險事件。8、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的哪些內(nèi)容進(jìn)行定期檢查評估？答：銀監(jiān)會對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評估。主要包括：一是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序的有效性；二是商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)；三是商業(yè)銀行及時有效處理操作風(fēng)險事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；四是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序；五是商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性；六是計提的抵御操作風(fēng)險所需資本的充足水平；七是操作風(fēng)險管理的其他情況。9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中所稱案件是指哪幾類案件？答：一是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的；二是外部人員實施的，侵犯銀行金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的；三是涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。10、按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，什么是從重或加重處理？什么是從輕或減輕處理？答：從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。從輕處理，從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟處理、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級等其他處理。五、論述題（3題）1、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告哪些重大操作風(fēng)險事件？答：一是搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；二是造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；三是盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；四是高管人員嚴(yán)重違規(guī)；五是發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害；六是其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險事件；七是銀監(jiān)會規(guī)定其他需要報告的重大事件。2、針對目前商業(yè)銀行員工行為管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，論述商業(yè)銀行如何加強員工行為管理？答：一是商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，并通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實到各機構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。二是商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對員工異常行為的內(nèi)外部舉報制度，加強對銀行員工行為的監(jiān)督。對于消費異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。三是商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。對于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。四是商業(yè)銀行應(yīng)加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。五是商業(yè)銀行應(yīng)