營銷風(fēng)險防范作業(yè)流程及管理工作細(xì)則

作者：ZHANGJIAN僅供個人學(xué)習(xí)，勿做商業(yè)用途營銷風(fēng)險防范步驟及管理細(xì)則為規(guī)范營銷部門業(yè)務(wù)步驟和業(yè)務(wù)行為，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款風(fēng)險防范和控制，確保應(yīng)收賬款資金安全，特制訂本管理細(xì)則。一、協(xié)議評審方面1、（1）用戶系企業(yè)法人，辦事處應(yīng)在評審時提供加蓋公章、經(jīng)過年檢（審）有效營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件和用戶檔案；如碰到企業(yè)法人項(xiàng)目（經(jīng)理）部、工程指揮部、工區(qū)簽署協(xié)議情形，應(yīng)一并提供企業(yè)法人授權(quán)其代為簽約授權(quán)委托書原件。（2）用戶系自然人，辦事處應(yīng)在評審時提供用戶有效身份證復(fù)印件及用戶檔案，經(jīng)其本人在復(fù)印件上親筆署名，并提供聯(lián)絡(luò)方法和實(shí)際住所地。辦事處主任負(fù)責(zé)對用戶信息進(jìn)行核實(shí)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、評審表“備注欄”中注明是否使用企業(yè)格式協(xié)議范本。若使用對方提供協(xié)議范本，或?qū)ζ髽I(yè)格式有部分修改情況，應(yīng)該提前一天傳回企業(yè)，由外事辦負(fù)責(zé)對協(xié)議條款進(jìn)行審查，若辦事處未經(jīng)同意私自修改協(xié)議范本或采取用戶范本簽署協(xié)議，該辦事處不對該項(xiàng)目享受任何計件分成，且企業(yè)將對相關(guān)責(zé)任人處以1000-元處罰，因該行為給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失，企業(yè)將進(jìn)行追償，并依法追究相關(guān)責(zé)任人員法律責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、賒銷協(xié)議必需同時提供有效擔(dān)保手續(xù)，辦事處可和外事辦溝通具體辦理方法，標(biāo)準(zhǔn)上采取有產(chǎn)權(quán)登記物權(quán)抵押，或有實(shí)力單位或個人作共同經(jīng)濟(jì)責(zé)任擔(dān)保（擔(dān)保物價值應(yīng)為賒銷額度二倍）。特殊情況由外事辦直接介入?yún)⑴c辦理。待賒銷協(xié)議經(jīng)過以后，標(biāo)準(zhǔn)上辦事處于發(fā)樁前必需提供擔(dān)保手續(xù)原件。抵押擔(dān)保手續(xù)原件由外事辦統(tǒng)一管理。外事辦出具收據(jù)給辦事處，應(yīng)收款全部結(jié)清后，辦事處憑收據(jù)領(lǐng)取手續(xù)原件。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途4、對于協(xié)議簽署霜當(dāng)日需發(fā)樁情況，辦事處于發(fā)樁前將協(xié)議復(fù)印件及擔(dān)保手續(xù)傳回企業(yè)，經(jīng)外事辦審批以后方可發(fā)樁。自協(xié)議簽署之同起五日內(nèi)辦事處必需將會同溪擔(dān)保手續(xù)原件送回企業(yè)。外事辦可對相關(guān)責(zé)任人員處以逾期30元/日處罰。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途5、辦事處應(yīng)針對賒銷協(xié)議用戶進(jìn)行全方面、深入調(diào)查了解（尤其是新用戶及大額度賒銷情形），應(yīng)對用戶經(jīng)營歷史、誠信程度、資產(chǎn)運(yùn)作、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、項(xiàng)目背景等進(jìn)行全方面了解。協(xié)議評審時由辦事處主任在表格注明賒銷理由，具體說明用戶和該項(xiàng)目標(biāo)綜合情況，供營銷部經(jīng)理參考。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途6、評審時缺乏以上要求附件，最遲在發(fā)樁之前補(bǔ)齊，由辦事處內(nèi)勤進(jìn)行登記，營銷部內(nèi)勤進(jìn)行核實(shí)。若出現(xiàn)資料不全，營銷部內(nèi)勤可對經(jīng)辦人員處以50元/次罰款；所以出現(xiàn)呆死帳，由該辦事處全額負(fù)擔(dān)（經(jīng)書面匯報給營銷部經(jīng)理同意除外）。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途7、若發(fā)覺辦事處有對以上要求附件存在弄虛作假情形，經(jīng)外事辦和營銷部經(jīng)理確定，報總經(jīng)理同意后，視情節(jié)輕重對辦事處相關(guān)人員處以3000-5000元/次罰款；若有觸犯法律情形，企業(yè)對相關(guān)人員做解聘處理，直至追究相關(guān)責(zé)任入經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途二、協(xié)議實(shí)施方面1、協(xié)議簽署時未確定工地簽收人，不管情形，經(jīng)辦人員應(yīng)在發(fā)樁前提供用戶出具委托書或其它形式資料確定工地簽收人，不然不許可發(fā)樁。遇特殊情況，由辦事處出具書面匯報經(jīng)營銷部經(jīng)理同意后方許可發(fā)樁。簽收人確定后，應(yīng)立即補(bǔ)齊經(jīng)其本人署名有效身份證復(fù)印件。對工地簽收入再行委托她人情形，應(yīng)立即補(bǔ)充簽收手續(xù)。營銷部內(nèi)勤親密和運(yùn)輸部門溝通，確保簽收人簽字字樣和委托書字樣相符，發(fā)覺異常應(yīng)立即要求運(yùn)輸部門進(jìn)行補(bǔ)簽，經(jīng)辦員工有義務(wù)幫助完成。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、經(jīng)辦人員應(yīng)該全方面了解所負(fù)責(zé)各個工地付款方法，親密關(guān)注企業(yè)發(fā)樁數(shù)據(jù)和用戶付款數(shù)據(jù)，提前做好收款工作，確保根據(jù)協(xié)議約定實(shí)施。為確保發(fā)樁數(shù)據(jù)正確，辦事處可定時制作書面發(fā)樁數(shù)據(jù)明細(xì)表（含時問、樁型、規(guī)格型號、米數(shù)），和企業(yè)查對無誤后，交由用戶或其簽收人簽字確定。若存在供樁數(shù)目不清，或有爛樁爭議，辦事處須立即將工地異常情況匯報企業(yè)相關(guān)部門進(jìn)行處理。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、針對超出協(xié)議約定用量，和超出協(xié)議約定付款時間還需繼續(xù)供樁工地，辦事處應(yīng)立即和用戶溝通，并將評審相關(guān)手續(xù)傳回企業(yè)，經(jīng)評審后要求簽署補(bǔ)充協(xié)議。企業(yè)財務(wù)部、外事辦可隨時了解核實(shí)用戶數(shù)據(jù)真實(shí)性和正確性，辦事處應(yīng)無條件配合。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途4、針對實(shí)施中超量情況，由辦事處內(nèi)勤負(fù)責(zé)跟進(jìn)，如實(shí)匯報工地相關(guān)信息。未經(jīng)企業(yè)同意而發(fā)樁，對相關(guān)內(nèi)勤作停崗處理。超量申請需填報《超量審批表》同時應(yīng)取得超量付款用戶承諾書，經(jīng)企業(yè)相關(guān)部門審批后方可發(fā)貨，營銷部內(nèi)勤跟進(jìn)承諾付款時間：(1)先款后貨工地，到承諾時間不符合協(xié)議付款方法，對經(jīng)辦人員及辦事處主任各處以100元/次罰款，符合則不處罰。（2）按進(jìn)度付款工地，到了承諾時間未按承諾金額支付，對經(jīng)辦人員和辦事處主任各處以100元/次處罰。以上情況若無用戶承諾書或連續(xù)出現(xiàn)則加倍處罰。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途5、上述超量要求，如辦事處已按要求填寫《超量審批表》經(jīng)營銷部經(jīng)理同意以后形成呆死帳，根據(jù)《應(yīng)收帳款和呆死賬管理制度》中第四項(xiàng)“經(jīng)濟(jì)損失責(zé)任分擔(dān)”負(fù)擔(dān)相關(guān)責(zé)任；若未按要求填寫《超量審批表》，或雖填寫但未經(jīng)過營銷部經(jīng)理同意而筮樁，對相關(guān)人員處以200—500元/次罰款。所以出現(xiàn)呆死帳，由該辦事處全額負(fù)擔(dān)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途6、若發(fā)覺辦事處存在弄虛作假，或和用戶惡意串通違反制度情形，經(jīng)外事辦和營銷部經(jīng)理確定，報總經(jīng)理同意后，視情節(jié)輕重對辦事處相關(guān)人員處以3000—5000元/次罰款；若有觸犯法律情形，企業(yè)對相關(guān)人員做解聘處理，直至追究責(zé)任人經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途三、協(xié)議結(jié)算方面1、工地完工或長久停工時，經(jīng)辦人員應(yīng)和用戶溝通，按審計要求申請辦理結(jié)算。營銷部內(nèi)勤負(fù)責(zé)結(jié)算數(shù)據(jù)正確性，辦事處內(nèi)勤對數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，經(jīng)辦人員應(yīng)在要求時間內(nèi)完成和用戶簽字確定工作。不得經(jīng)過隱瞞、欺騙、許諾或打白條等方法騙取用戶進(jìn)行結(jié)算，不然視情節(jié)輕重對經(jīng)辦人員處以200—500元/次罰款；所以出現(xiàn)呆死賬，由該辦事處全額負(fù)擔(dān)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、針對同個用戶有多個工地，辦事處應(yīng)立即辦理結(jié)算手續(xù)，避免各工地之間賬目混亂，引發(fā)爭議。對用樁量大工地，經(jīng)辦人員應(yīng)定時和用戶查對發(fā)樁數(shù)據(jù)，確保相關(guān)數(shù)據(jù)正確性。針對大額度賒銷協(xié)議，辦事處必需嚴(yán)格根據(jù)協(xié)議約定時間辦理結(jié)算或立即簽署有效補(bǔ)充協(xié)議。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、如因爛樁或逾期供樁等原因不能簽回結(jié)算時，辦事處應(yīng)將結(jié)算單延遲交回原因書面匯報給營銷部，經(jīng)內(nèi)勤主管確定是否存在爛樁、供貨不立即或其它情況后，報營銷部經(jīng)理作出處理意見，確定結(jié)算手續(xù)簽回最終期限。超期未簽回結(jié)算處罰標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《協(xié)議結(jié)算制度》實(shí)施。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途4、若發(fā)覺辦事處經(jīng)辦人員存在弄虛作假，假冒她人名義或私刻公章簽署結(jié)算等情形，視情節(jié)輕重對相關(guān)人員處以3000-5000元/次罰款；針對觸犯法律情況，企業(yè)對相關(guān)人員做解聘處理，直至追究責(zé)任人經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途四、開票收款方面1、針對用戶長久以銀行匯票等票據(jù)背書方法付款，應(yīng)在協(xié)議評審時及協(xié)議中列明，如評審時或協(xié)議中來到明收取用戶票據(jù)，對于應(yīng)收賬款逾期時間較長，清收難度較大，辦事處欲收取用戶票據(jù)，應(yīng)作出書面匯報，經(jīng)營銷部和財務(wù)部經(jīng)理審批后方可收取。收取票據(jù)前，辦事處應(yīng)將票據(jù)交財務(wù)部審驗(yàn)，確保票據(jù)真實(shí)性和正當(dāng)性，確保出票、背書、確保、承兌等一系列行為和程序符合《票據(jù)法》及相關(guān)制度要求。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、收款收據(jù)開具嚴(yán)格根據(jù)《審計制度》要求進(jìn)行，經(jīng)辦人員應(yīng)立即將收據(jù)交給用戶并要求用戶簽收。辦事處內(nèi)勤對收款收據(jù)負(fù)保管責(zé)任。如因辦事處內(nèi)勤未按要求填寫收據(jù)，或收據(jù)丟失等造成產(chǎn)生貨款損失，由辦事處內(nèi)勤負(fù)擔(dān)全部責(zé)任。因辦事處內(nèi)部管理混亂，造成收款收據(jù)步驟存在風(fēng)險而產(chǎn)生貨款損失，辦事處主任負(fù)擔(dān)全部責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、針對未經(jīng)營銷部和財務(wù)部經(jīng)理審批，辦事處私自收取用戶銀行票據(jù)情形，視情節(jié)輕重對辦事處經(jīng)辦人員處以200—500元/次罰款；因票據(jù)缺點(diǎn)造成一切后果，由辦事處全額負(fù)擔(dān)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途五、應(yīng)收賬款方面1、協(xié)議實(shí)施過程中，由辦事處和經(jīng)辦人員全權(quán)負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款收款工作，提前和用戶確定已付款和應(yīng)收款數(shù)據(jù)，確保根據(jù)協(xié)議約定付款方法實(shí)施。（1）先款后貨工地，須確保用戶賬戶余額足夠方可發(fā)樁；（2）按進(jìn)度付款工地，須立即通知用戶需要付款時間；（3）己完工結(jié)算工地，須隨時跟進(jìn)用戶在協(xié)議約定付款時間之前付清貨款。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、針對超出協(xié)議約定付款期限，進(jìn)入三色臺帳處理標(biāo)準(zhǔn)：(1)綠色臺帳，以辦事處自行催收為主。部分存在異常情形，辦事處傳回書面匯報經(jīng)營銷部經(jīng)理同意后，由外事辦幫助辦事處開展該類欠款催收及手續(xù)完善工作。（2）黃色臺帳，外事辦可隨時介入，辦事處應(yīng)無條件如實(shí)匯報并繼續(xù)作好該類欠款催收及手續(xù)完善工作。（3）紅色臺帳，外事辦可依據(jù)了解情況向營銷部經(jīng)理提出處理提議，辦事處不免去該類欠款清收及手續(xù)完善義務(wù)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、針對進(jìn)入三色臺帳欠款，辦事處主任必需親自跟進(jìn)。不管任何情形、任何用戶，辦事處和經(jīng)辦人員必需確保每個月每筆欠款回款金額不低于該筆欠款總額20%。每個月低于該百分比，外事辦有權(quán)對經(jīng)辦人員及辦事處主任分別處以100-200元/月罰款。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途4、辦事處于協(xié)議實(shí)施全過程中，若存在對用戶調(diào)查不到位、手續(xù)資料不齊全、騙取企業(yè)簽署協(xié)議、弄虛作假、同用戶惡意串通、怠于催收和損公肥私等情形，經(jīng)外事辦和營銷部經(jīng)理確定，報總經(jīng)理同意后，視情節(jié)輕重對辦事處及經(jīng)辦人員處以3000-5000元罰款。所以出現(xiàn)呆死帳，由該辦事處全額負(fù)擔(dān)。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途六、賬款管理考評1、各辦經(jīng)營管理到年底不得出現(xiàn)紅、黃臺賬，如有紅、黃臺賬則按以下方法處罰：A、紅色臺賬處罰方案：a、有一筆紅色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金30%。b、有兩筆紅色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金60%。C、有三筆紅色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金100%，并對該辦主任給予降級處罰。B、黃色臺賬處罰方案：a、有一筆黃色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金15%。b、有兩筆黃色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金30%。c、有三筆黃色臺賬，則扣除對應(yīng)辦事處本年度風(fēng)險金70%，并對該辦主任給予通報批評處罰。2、各辦經(jīng)營管理對企業(yè)經(jīng)營管理須高度負(fù)責(zé)，全力以赴，不得懈怠。如有辦事處于年內(nèi)出現(xiàn)貨款無法收回需企業(yè)訴訟則根據(jù)以下方案處理：文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途a、有一筆扣除該辦本年度風(fēng)險金30%作為處罰，且需負(fù)擔(dān)相關(guān)訴訟費(fèi)用。b、有兩筆扣除該辦本年度風(fēng)險金全額，且需負(fù)擔(dān)相關(guān)訴訟費(fèi)用，并對主任給予降級處理。七、固定用戶方面1、固定用戶和合作時間長，同一時間工地多，各辦事處和營銷部應(yīng)定時對各個工地發(fā)樁數(shù)據(jù)、收款數(shù)據(jù)等進(jìn)行雙方確定，必需時由財務(wù)部出面進(jìn)行對賬，避免各工地之間發(fā)樁和收款之間混亂，確保數(shù)據(jù)真實(shí)正確。若存在欠款，且欠款額度大，外事辦須參與高度關(guān)注，隨時掌握其經(jīng)營情況動態(tài)改變。如發(fā)覺固定用戶經(jīng)營情況惡化，涉入經(jīng)濟(jì)糾紛，或其資產(chǎn)被司法部門采取強(qiáng)制方法，企業(yè)吞并重組、個人婚變、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)（含抵押資產(chǎn)）等逃避債務(wù)行為，辦事處應(yīng)立即向企業(yè)匯報。外事辦經(jīng)和營銷部經(jīng)理確定后，應(yīng)立即采取訴訟保全方法或第三人擔(dān)保等形式，確保企業(yè)應(yīng)收賬款安全。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、因辦事處數(shù)據(jù)不清，手續(xù)缺點(diǎn)，或?qū)潭ㄓ脩艮D(zhuǎn)移資產(chǎn)等逃避債務(wù)行為知情不報，和用戶惡意串通，經(jīng)外事辦和營銷部經(jīng)理確定，報總經(jīng)理同意后，視情節(jié)輕重對各辦事四處以200-500元罰款。所以出現(xiàn)呆死帳，辦事處負(fù)擔(dān)60%-100%責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、對于固定用戶回款由外事辦統(tǒng)一分配，標(biāo)準(zhǔn)上以清收臺賬為首選，其次按攝影關(guān)工地回款進(jìn)行分配。八、其它l、因營銷部經(jīng)理或總經(jīng)理出差，辦事處申請或匯報經(jīng)口頭或電話審批經(jīng)過，營銷部內(nèi)勤在事后應(yīng)立即跟進(jìn)補(bǔ)辦相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字審批手續(xù)。各辦事處有權(quán)要求營銷部內(nèi)勤傳真經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)書面簽字審批申請或匯報，或寄送復(fù)印件，以存檔立案，做到有據(jù)可查。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途2、辦事處主任變更，原任和新任主任交接手續(xù)應(yīng)經(jīng)過外事辦簽字認(rèn)可。參考《辦事處主任崗位交接制度》和《離任主任計件工資分成方案及責(zé)任分擔(dān)》約定對應(yīng)權(quán)責(zé)，后期根據(jù)交接書內(nèi)容分擔(dān)權(quán)責(zé)；如辦事處主任自離，未辦理任何交接手續(xù)，由外事辦幫助新任主任應(yīng)收賬款催收工作同時追究辦事處主任一切民事責(zé)任。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途3、財務(wù)部認(rèn)為有必需，有權(quán)抽調(diào)專員會同外事辦對不良應(yīng)收賬款等協(xié)議實(shí)施相關(guān)情況進(jìn)行了解核實(shí)，財務(wù)部有權(quán)依據(jù)營銷部回款計劃，了解辦事處回款落實(shí)情況；財務(wù)部和外事辦應(yīng)立即發(fā)覺協(xié)議實(shí)施過程中可能存在潛在風(fēng)險，并高度重視應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)，對存在問題立即向營銷部經(jīng)理和總經(jīng)理通報。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途4、外事辦應(yīng)常常審查協(xié)議是否根據(jù)協(xié)議約定條款實(shí)施，跟進(jìn)應(yīng)收賬款清收工作。發(fā)覺異常情況，應(yīng)立即向營銷部經(jīng)理和總經(jīng)理匯報。并依據(jù)實(shí)際情況，提供切實(shí)可行處理提議。文檔起源網(wǎng)絡(luò)及個人整理,勿用作商業(yè)用途九、以上自XX月XX日起試行，未盡事宜，參考營銷部管理制度實(shí)施。

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