2024年銀行案件防控心得體會（18篇）

2024年銀行案件防控心得體會（匯總18篇）心得體會不僅可以幫助我們總結(jié)過去的經(jīng)驗，還能為將來的學(xué)習(xí)和發(fā)展供應(yīng)珍貴的閱歷借鑒。這些心得體會的范文能夠讓我們更好地理解和把握寫作的技巧和要點。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會范文

當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加醒悟，目標(biāo)更加明確。那么心得體會究竟應(yīng)當(dāng)怎么寫呢？下面是我細心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得。

總結(jié)。

出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，防案形勢特別嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教化乏力。

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、

稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。

另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

1、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

（1）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

（2）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

（3）大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（4）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人全部并視同要件進行管理。

（5）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

（6）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行常常性的檢查。

（7）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

2、加強自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增加遵紀遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細地進行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的.自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

3、加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準，找準了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

“沒有規(guī)則不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，我們才有愛護自已權(quán)益和維護廣闊客戶權(quán)益的實力。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是須要我們廣闊員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為緣由造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)當(dāng)雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的醒悟相識與嫻熟駕馭程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金平安防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教化，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教化，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教化，又要堅持常常性的案例警示教化，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，剛好發(fā)覺和訂正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準，找準了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信念，增加維護商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識......

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識......

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出......

2024年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)須要我們身體力行，從工作的每一個細微環(huán)節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進一步相識到案件防控的......

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識......

銀行案件防控心得體會

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控學(xué)問問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分相識到銀行遵紀遵守法律的必要性，極大地增加了本人遵紀遵守法律的自覺性，激發(fā)了遵紀遵守法律的熱忱，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀遵守法律，嚴以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必需要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教化機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：

一是加強形勢教化，強化全員的自警意識，從而增加廣闊員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動遵守法律的文化氛圍。

二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教化。讓員工學(xué)法、懂法、遵守法律、用法，堅固樹立法紀意識，提高遵紀遵守法律的自覺性。

三要加強金融職業(yè)道德教化。使我行員工酷愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的須要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的須要。因為合規(guī)與銀行的成本限制、風(fēng)險限制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)建價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消退于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核方法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、遵守法律、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)建價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力氣！

銀行案件防控心得體會

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與限制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進，銀監(jiān)會確定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必需的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要緣由。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)限制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增加員工風(fēng)險意識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增加。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行。

規(guī)章制度。

自我查找履行。

崗位職責(zé)。

及遵紀遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們仔細學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干看法》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想相識，充分相識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部限制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。

一、加強員工教化，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教化相結(jié)合，強化員工教化。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的緣由以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的相識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。堅固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“平安就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關(guān)切職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深化基層，與員工談心溝通，關(guān)切員工的工作生活，常常溝通溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的看法，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險限制上出現(xiàn)問題，很重要的一個緣由就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險限制措施層層減弱。

加強精細化管理，提高對風(fēng)險的限制力。應(yīng)對防范和限制操作風(fēng)險的壓力，根據(jù)工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等簡單發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細微環(huán)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推動案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還須要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有安排、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，仔細履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，根據(jù)邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險限制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展改變要求的現(xiàn)有規(guī)章要剛好進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推動全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要仔細查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)覺的問題，集中時間、人員和精力，仔細梳理存在的問題，分析問題存在的緣由，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互限制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互限制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教化，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增加，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個限制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作平安穩(wěn)健運行。

20xx年，信用社多次組織全體員工仔細學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。透過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀意識差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內(nèi)限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析潛力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控警示教化心得體會

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準，增加內(nèi)部會計限制及風(fēng)險防范本領(lǐng)，創(chuàng)立信合良好的廉政文化。

開展這次教化學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫忙員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增加合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性，增加識別風(fēng)險和限制會計風(fēng)險的本領(lǐng)，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信念，增加維護信合利益的職責(zé)心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教化學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動資料包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工實行集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)資料以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面到達101%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是比照制度進行自查整改。經(jīng)過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教化活動，深化排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部限制進行探討和探討，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險限制的看法；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行仔細梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不連接、不一樣的問題，探討解決方法，提出完善看法。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，依據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。

鞏固驗收階段活動資料包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)資料，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

20年，信用社多次組織全體員工仔細學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的.相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

銀行案件防控心得體會

副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上講話深化學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想相識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露實力的不夠強、對突發(fā)事務(wù)的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我相識到，我們在工作中必需時刻保持醒悟的相識，不行掉以輕心，需進一步增加危機意識、增加對新狀況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的相識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內(nèi)限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應(yīng)肅穆處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

銀行案件防控心得體會

20__年，信用社多次組織全體員工仔細學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。透過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀意識差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內(nèi)限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析潛力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行防控心得體會

銀行是經(jīng)濟社會發(fā)展的重要組成部分，銀行的核心業(yè)務(wù)是接受存款、發(fā)放貸款以及供應(yīng)其他金融服務(wù)。銀行行業(yè)的發(fā)展對社會經(jīng)濟的發(fā)展有著重要的作用，但是隨著經(jīng)濟快速發(fā)展和金融手段的不斷創(chuàng)新，銀行也面臨著越來越多的風(fēng)險挑戰(zhàn)。為了保障客戶及銀行自身的利益，銀行的防控工作就顯得尤為重要。在我自己的工作中，我也深深地感受到了銀行防控工作的重要性，并對銀行防控工作有了更深化的相識和體會。

其次段：防范內(nèi)部風(fēng)險。

銀行內(nèi)部風(fēng)險是在銀行自身內(nèi)部產(chǎn)生的風(fēng)險，這些風(fēng)險隨時都可能爆發(fā)，對銀行造成嚴峻的損失。為了防止這些風(fēng)險的發(fā)生，銀行必需建立完善的制度和規(guī)范流程。在我所在的銀行，內(nèi)部審核部門供應(yīng)的審核報告對我們其他部門供應(yīng)了重要的幫助。我們必需根據(jù)規(guī)定流程操作，檢查自己內(nèi)部的業(yè)務(wù)操作，避開存在可能的漏洞，剛好發(fā)覺和解除隱患。

第三段：防范外部風(fēng)險。

銀行面對的外部風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。我們必需重視相關(guān)學(xué)問培訓(xùn)和專業(yè)訓(xùn)練，加強對各種風(fēng)險的了解和相識，通過多種手段預(yù)警風(fēng)險，降低風(fēng)險的發(fā)生概率。同時，銀行需在供應(yīng)金融服務(wù)的同時，提高保密措施，防止客戶個人信息泄露，避開遭遇黑客攻擊等網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。

第四段：強化員工管理。

銀行員工是防控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。建立完善的員工管理制度，嚴格落實各種流程，保證員工合規(guī)操作，是銀行防控工作的重要保障。在我的工作中，我們會定期組織員工培訓(xùn)和支配合適的崗前培訓(xùn)，對員工進行專業(yè)、技能、道德等方面的培訓(xùn)和考核，提高員工的專業(yè)技能和行為規(guī)范，增加員工的責(zé)任感和擔(dān)當(dāng)意識。

第五段：加強協(xié)同工作。

銀行是一個團隊，各個部門之間必需協(xié)作協(xié)作，共同推動防控工作的開展。各部門的工作須要在流程和學(xué)問上相互連接，必需建立有效的信息溝通機制，以保證流程的暢通和信息的流轉(zhuǎn)。此外，員工之間也應(yīng)當(dāng)保持充分的協(xié)調(diào)和聯(lián)系，尤其對于涉及到反洗錢等高風(fēng)險的業(yè)務(wù)操作，更須要多方面反饋。

結(jié)語：

防控工作是我們銀行業(yè)務(wù)運營的重中之重，只有不斷深化推動防控工作，強化員工意識和核心價值觀，加強與其他部門的協(xié)同協(xié)作，我們才能更好地愛護銀行和客戶的合法權(quán)益，提高銀行的風(fēng)險管理水平。作為銀行從業(yè)人員，我們須要履行與防控相關(guān)的職責(zé)，保持謹慎，嚴守規(guī)則，傳承好我們公司的經(jīng)營理念，讓銀行的防控工作成果更加顯著，為我們公司的發(fā)展做出更大的努力和貢獻。

銀行案件防控心得體會

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必需的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要緣由。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)限制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增加員工風(fēng)險意識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增加。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們仔細學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干看法》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想相識，充分相識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部限制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。

一、加強員工教化，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教化相結(jié)合，強化員工教化。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的緣由以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的相識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。堅固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“平安就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關(guān)切職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深化基層，與員工談心溝通，關(guān)切員工的工作生活，常常溝通溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的看法，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險限制上出現(xiàn)問題，很重要的一個緣由就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險限制措施層層減弱。

加大精細化管理，提高對風(fēng)險的限制力。應(yīng)對防范和限制操作風(fēng)險的壓力，根據(jù)工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等簡單發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細微環(huán)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推動案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還須要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有安排、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，仔細履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，根據(jù)邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險限制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展改變要求的現(xiàn)有規(guī)章要剛好進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推動全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要仔細查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)覺的問題，集中時間、人員和精力，仔細梳理存在的問題，分析問題存在的緣由，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互限制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互限制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教化，抓住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增加，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個限制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作平安穩(wěn)健運行。

20xx年，xx信用社多次組織全體員工仔細學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。透過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀意識差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內(nèi)限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析潛力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

銀行防控心得體會

近年來，銀行業(yè)發(fā)展快速，但與此同時金融風(fēng)險也不斷增加。為了防范各種風(fēng)險，銀行實施了多種風(fēng)險防控措施。在銀行工作中，我也深刻體會到了銀行風(fēng)險防控的重要性以及實施措施給我們帶來的好處。

其次段：關(guān)于銀行防控的重要性。

作為金融機構(gòu)，銀行的風(fēng)險防控是其工作中最重要的部分。銀行在日常運營中受到的各種風(fēng)險包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，若不實行相應(yīng)的風(fēng)險防范和限制措施，將防不勝防，給銀行業(yè)的發(fā)展帶來不利影響，影響金融市場健康發(fā)展，甚至引發(fā)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險，干脆影響整個國家的經(jīng)濟發(fā)展。因此，銀行要時刻關(guān)注各種風(fēng)險，做好防控，以保障銀行自身的穩(wěn)健運營。

第三段：銀行如何實施風(fēng)險防控。

為了充分防范金融風(fēng)險，銀行實行了多種措施。首先是建立良好的內(nèi)部限制制度，從源頭上杜絕各種風(fēng)險的發(fā)生。其次，加強風(fēng)險管理和識別，通過建立科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險管理系統(tǒng)，并剛好實行相應(yīng)的風(fēng)險限制措施和應(yīng)急預(yù)案來降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。另外，對于存在風(fēng)險的業(yè)務(wù)，銀行必需開展精準的風(fēng)險評估和數(shù)據(jù)分析，剛好發(fā)覺和修復(fù)存在的問題。同時，銀行還要加強員工素養(yǎng)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和防控實力，全員參加風(fēng)險防控工作。

實施風(fēng)險防控措施，對于銀行的將來發(fā)展極其重要。銀行通過加強風(fēng)險防控措施，能夠有效提升公司的聲譽及市場競爭力，贏得客戶的信任和支持。同時，加強風(fēng)險限制還能夠提高企業(yè)的盈利實力，避開損失，潛力可觀。有針對性的風(fēng)險防控措施同時也能提高整個行業(yè)的風(fēng)險管理實力，促進金融市場的穩(wěn)健發(fā)展，保障國家和人民財產(chǎn)平安，增加公眾的信念。

第五段：總結(jié)。

風(fēng)險防控是銀行工作中必需高度重視的一個方面。銀行要時刻敏銳洞察市場和業(yè)務(wù)，加強內(nèi)部限制和風(fēng)險管理，科學(xué)分析各種風(fēng)險的發(fā)朝氣理，并實行避開風(fēng)險、降低風(fēng)險、擔(dān)當(dāng)風(fēng)險的有效措施，構(gòu)筑一道強大的金融平安屏障，保障銀行業(yè)的健康發(fā)展。同時，江山代有才人出，我們每一個銀行員工也要不斷地提升自身素養(yǎng)，增加風(fēng)險意識和平安意識，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻一份力氣。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

20xx年，xx信用社多次組織全體員工仔細學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，主動開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內(nèi)限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看"，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立"違規(guī)無小事"、"平安就是效益"、"風(fēng)險限制優(yōu)先"的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

銀行防控心得體會

在今日這個信息時代，銀行作為金融機構(gòu)，隨著數(shù)字化的不斷深化，其風(fēng)險也隨之增大。而銀行的業(yè)務(wù)平安與客戶隱私愛護是銀行的生命線，防控風(fēng)險也是銀行的核心工作。本文將從個人角度動身，共享我在工作中的銀行防控心得體會。

其次段：風(fēng)險意識的重要性。

在銀行工作中，風(fēng)險限制明顯是最重要的一環(huán)。對于這個問題，個人認為要有足夠的風(fēng)險意識。我們要時刻提高意識，不僅要看到風(fēng)險的存在，而且要追究風(fēng)險的源頭和影響，這樣才有可能更好的應(yīng)對各種可能的風(fēng)險。同時，要關(guān)注細微環(huán)節(jié)，不漏任何一個問題，這樣才能讓我們的銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險限制水平更高。

第三段：客戶隱私防范的工作。

在銀行工作中，與客戶打交道是日常業(yè)務(wù)的重頭戲。銀行要盡全力保證顧客信息的平安，保障客戶的資金平安，同時也須要讓客戶感受到銀行的誠信和貼心。因此，在與客戶交涉的過程中，須要妥當(dāng)愛護雙方的交易信息。對于業(yè)務(wù)員來說，要隨時保持警惕，避開洩露客戶信息、泄露客戶敏感數(shù)據(jù)，以此來愛護客戶隱私。

第四段：時刻關(guān)注行業(yè)大環(huán)境。

銀行作為重要的金融機構(gòu)，其風(fēng)險限制范圍涉及多個維度，包括技術(shù)、法律法規(guī)、行業(yè)競爭等方面。在保障銀行業(yè)務(wù)平安的時候，除了關(guān)注個人銀行業(yè)務(wù)外，也要時刻關(guān)注行業(yè)大環(huán)境，通過各種途徑探討行業(yè)趨勢和主流風(fēng)險，這樣才能更好的駕馭業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

第五段：結(jié)語。

總之，銀行防控工作是一項特別重要的工作，具有舉足輕重的影響。在完成這項工作的時候，不但要保障客戶的資金平安，還要留意保障客戶的隱私，同時要時刻關(guān)注技術(shù)發(fā)展和行業(yè)趨勢，保證平安風(fēng)險限制水平更高。只有這樣，銀行的業(yè)務(wù)平安和客戶的滿足度才能更好的保障。

銀行案件防控心得體會

近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的相識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

（三）大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人全部并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行常常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強流程學(xué)問的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增加遵紀遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細地進行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身動身，持之以恒，提高防范意識。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

一、加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)則不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，我們才有愛護自已權(quán)益和維護廣闊客戶權(quán)益的實力。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是須要我們廣闊員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為緣由造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)當(dāng)雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金平安防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教化，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教化，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教化，又要堅持常常性的案例警示教化，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是