基金法律法規(guī)考試題庫及答案3

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫及答案

3

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告

全文。在每季結(jié)束后O內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。對于當(dāng)期基金合同

生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。

A.30日

B.15日

C.30工作日

D.15個工作日

【答案】D

2、證券市場的自律管理者是（）。

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】證券市場的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。

3、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。

A.理事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

4、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重

要環(huán)節(jié)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機構(gòu)

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有

人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

5、基金份額持有人的權(quán)利是（）。

A.決定基金擴募或者延長基金合同期限

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

6、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。

7、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案為C,解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額

總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

8、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機構(gòu)

B.監(jiān)控中心

C.所在機構(gòu)

D.基金托管人

答案為C,解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交

所在機構(gòu)建檔保管。

9、為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，（）先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對基金機構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守

則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對基金機構(gòu)銷售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

10、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（）。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括:

（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；（3）有利于證券市場

的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會保障體系。

11、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

答案：C

解析：考查基金銷售機構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

12、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

A、基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金市場服務(wù)機構(gòu)。基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又

是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

13、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過。進行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易

而融通資金的市場。

14、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

I.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

II.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

ni.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴

IV.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告

A、I、n、HI

B、I、HI、IV

C、I、II、IILIV

D、n、in、iv

答案為c【解析】本題考查基金客戶投訴處理?；痄N售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施,

及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理

意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

15、世界上第一只開放式基金是（）。

A.馬薩諸塞政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.美國波士頓共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案為B

【解析】1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

16、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。

A.降低經(jīng)營風(fēng)險

B.提高基金管理人的經(jīng)營效益

C.消除經(jīng)營風(fēng)險

D.直接促進組織目標(biāo)的實現(xiàn)

答案為D,解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進組織目標(biāo)的實現(xiàn)。

17、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價值判斷，表述不正確的是（）。

A,可以評價基金經(jīng)理的管理水平

B.及時了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的承諾

D.判斷基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有

答案為B

【解析】在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風(fēng)險狀況等信息，現(xiàn)有基

金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定

該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。

18、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向0。

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業(yè)領(lǐng)域

D.有價證券

答案：C

解析：①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；②基金是一種間接投資工

具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

19、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

答案為C,解析：金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

20、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益

特征

答案為B

【解析】B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,

應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推

介基金的未來業(yè)績。

21、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和

經(jīng)營信息。

A.行業(yè)報告

B.投資計劃

C.客戶資料

D.商業(yè)秘密

答案：D,解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保

密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

22、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)

規(guī)模最大的封閉式基金是()。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開元

答案為C,解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)

立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

23、()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，

對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)文化

C.合規(guī)審核

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案：A

解析：本題考查合規(guī)政策的概念

24、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持()原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險最小化

D.利潤最大化

答案：A

解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以

基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

25、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

可供分配利潤的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%

【答案】A

26、關(guān)于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。

A、認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額在T+2日之內(nèi)確認

B、認購費一般低于申購費

C、認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認

D、認購份額在T+2日確認，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認，確認后的下一個

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認購與基金申購的不同。認購份額要在基金合同生效時確認，

并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

27、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場的分類。衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

28、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并

每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

答案為A,解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成

交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

29、目前業(yè)內(nèi)認可程度比較高、適用范圍比較廣的基金評級機構(gòu)是。。

A、銀河證券和上海證券

B、海通證券和招商證券

C、招商證券和上海證券

D、銀河證券和晨星資訊

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的實踐。晨星資訊和銀河證券是目前業(yè)內(nèi)認可程

度比較高、適用范圍比較廣的兩家評級機構(gòu)。

30、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證

券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的

特點。

31、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分，基金的類型不包括（）。

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值。

32、與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險、高收益

B.低風(fēng)險、低收益

C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風(fēng)險

答案：C

解析：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的

投資品種。

33、基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)的內(nèi)容包括（）。

I.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

II.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

III.提醒客戶及時核對交易確認

IV.進行相關(guān)信息披露

A、I、II、IV

B、I、IIRIV

C、I、II、III

D、II、IIKIV

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時核對交易

確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；進行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)

品發(fā)生變動時及時通知客戶；定期進行投資者回訪。I屬于售中服務(wù)的內(nèi)容。

34、我國第一只ETF為成立于2004年年底的（）。

A、上證50ETF

B、上證80ETF

C、上證180ETF

D、標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證

答案為A【解析】本題考查ETF的類型。我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

35、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.避免基金管理人的操作風(fēng)險

答案為D

【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險

的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

36、關(guān)于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。

A.ETF份額的認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購

B.ETF份額不能采用證券認購的方式

C.場外現(xiàn)金認購需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

D.證券認購需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

答案為B

【解析】ETF份額的認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購，現(xiàn)金認購又分為場外現(xiàn)金認購和場內(nèi)現(xiàn)

金認購。

37、QDH基金不可投資于

A、銀行存款B、不動產(chǎn)C、公司債券D、遠期合約

答案：B

解析：本題考查QDH基金的投資對象。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDH不得購買不動產(chǎn)和購買

房地產(chǎn)抵押按揭。教材P96。

38、以下關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購買貨幣市場基金時，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

39、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

40、關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是（）。

A.避險策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的

安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

B.宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合該基金評價機構(gòu)關(guān)于基金評價結(jié)果引用

的相關(guān)規(guī)范

C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人

注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

答案為B

【解析】B項說法錯誤，基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會

關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。

41、以下關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)表述錯誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的

職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人各部門的合規(guī)運作

B、公司組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)合作共贏、互幫互助的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，業(yè)務(wù)繁忙時

可以互相協(xié)調(diào)，共同完成各項工作

C、公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管

理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)

D、基金管理人可以開展合規(guī)自律探討和合規(guī)文化活動提高全體員工對合規(guī)重要性的認識，有效

實現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理。公司組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部

門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨立。

42、基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）

A.部門主管的檢查監(jiān)督

B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制

D.員工自律

答案：B

43、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

答案為A

【解析】A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，并不能控制所有風(fēng)險；隨著我國居

民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)

險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理

人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

44、第一只ETF是在()推出的。

A.澳大利亞

B.美國

C.英國

D.加拿大

答案為D

【解析】ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。

45、在基金客戶服務(wù)提供方式中，()是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性

化服務(wù)。

A、講座

B、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

C、專人服務(wù)

D、推介會

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，專人服務(wù)是

指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。

46、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

D.投資時間長短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保()獨立運作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩?/p>

運作。

48、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

答案為D

【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原

則；⑤協(xié)調(diào)性原則。

49、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由（）或者經(jīng)中國證監(jiān)會按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。

50、以下關(guān)于ETF和L0F的說法正確的是（）。

A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

B.ETF>LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行

C.ETF、LOF都通常采用完全被動式管理方法

D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點

答案為D

【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點。

51、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資

人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。

52、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險選項是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.份額計算合規(guī)性風(fēng)險

【答案】D

53、從基金管理人的角度看，基金的運作活動的（）步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價值。

A.基金募集

B.市場營銷

C.投資管理

D.后臺管理

答案為C

【解析】從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。

54、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最重要的問題是（）。

A、分析投資者的需求

B、考核激勵基金銷售人員

C、完善基金產(chǎn)品線

D、選擇基金投資機會

答案為A【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金

銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、

對投資者資金流動性和安全性的要求等。

55、基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C、披露基金財產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

答案為C【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；（3）違規(guī)承諾收益或者承

擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。

56、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

57、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

答案為D,解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對

基金投資運作的監(jiān)督等方面。

58、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠實守信

D.忠誠敬業(yè)

答案為C

【解析】誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

59、在基金份額發(fā)售的（）前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

60、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

61、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯誤的是（）。

A、基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和

流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時調(diào)整

B、基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實情，需要合

規(guī)部門人員進行審核調(diào)查

C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的

業(yè)務(wù)運作

D、合規(guī)審核工作需要進行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價作為

對下一次審核計劃制定的重要決策依據(jù)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核

計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程。一旦審核開始，不能隨意變更計劃。

62、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量

的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案為D,解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該

只債券流通量的20%,遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

63、下列屬于外部風(fēng)險的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風(fēng)險

答案為B,解析：外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。

64、票據(jù)市場按()分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

65、合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)()的獨立性最為重要。

Av問責(zé)

B、機制

C部門

D、機制和部門

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)

部門的獨立性最為重要。

66、有關(guān)上市交易封閉式基金的交易費用，下列表述錯誤的是()。

A.起點5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

67、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金注冊登記機構(gòu)接受()的委托承擔(dān)開放式基金的注冊

登記業(yè)務(wù)。

A.基金投資人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.基金托管人

答案：B,解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人

辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

68、基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。

A、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

B、申請、審批、注冊、基金驗資

C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D、申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合

同生效等四個步驟。

69、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認購申請()。

A、不得撤銷

B、可以撤銷

C、可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

D、在基金登記前可隨時撤銷

答案為A【解析】本題考查基金的認購。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。

70、連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格:

①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、

行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

71、()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

72、基金公司內(nèi)部控制的重要性不包括（）。

A.在信托關(guān)系下保護基金投資者的利益

B.提高基金的運營效果和效率

C.促進證券市場健康持續(xù)發(fā)展

D.確?；鸸緵Q策的正確性

答案為D

【解析】基金公司內(nèi)部控制的重要性的體現(xiàn)在：①在信托關(guān)系下保護投資者的利益；②提高基金

的運營效果和效率；③促進證券市場健康持續(xù)發(fā)展，不包括確?；鸸緵Q策的正確性。選項D

不屬于基金公司內(nèi)部控制的重要性。

73、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運作方向

D.基金的投資基本要素

答案為A,解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基

金合同終止等方面的信息。

74、以下不屬于申請募集基金應(yīng)提交的主要文

件的是（）。

A.招募說明書草案

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金合同草案

D.基金申請可行性論證報告

【答案】D

75、經(jīng)過十多年的努力，目前我國已經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以（）為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

76、基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會計師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

77、下列屬于后臺部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正確

答案為D,解析：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

78、下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說法

錯誤的是（）。

A.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

79、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公

司客戶，其行為違反了（）要求。

A、忠誠敬業(yè)

B、廉潔公正

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容?？蛻羟鍐螌儆跈C構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開

展業(yè)務(wù)，違反了競業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)

的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益”。

80、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)

事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

81、下列不屬于客戶尋找的方法的是()。

A.緣故法

B.宣傳法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

答案為B

【解析】客戶尋找的方法包括緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

82、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型及基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類

答案：D

解析：主要以債券為投資者.我國規(guī)定投資債券比例為80%以上:對追求穩(wěn)定收入的投資者有比較

強的吸引。

83、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

84、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認同，

建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有

率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。

I,人工咨詢

II.客戶投訴處理

III.非交易過戶

IV.掛失和解掛

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、III、IV

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

85、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

答案為B【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期

限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

86、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的

日常機構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程

序和表決方式等事項。

87、下列關(guān)于會計系統(tǒng)控制表述錯誤的是（）。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨自操作全過程

B、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算

C、保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立

D、各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算

答案為A【解析】本題考查會計系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各

會計崗位職責(zé)，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。

88、發(fā)現(xiàn)（）時，督察長可以不用向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金出現(xiàn)巨額贖回

C.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

D.督察長依法認為需要報告的其他情形

答案為B

【解析】發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患時，應(yīng)及時向董事會和證監(jiān)會報告。

89、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

B、國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓(xùn)?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的

與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些

內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險管理指引、風(fēng)險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解

等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

90、為了實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險，投資交易的實現(xiàn)

應(yīng)該做到

()。

A.基金經(jīng)理下達的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達的個股投資指令須征得研究員的認

可

【答案】A

91、在市