基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案3

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案

3

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告

全文。在每季結(jié)束后O內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。對(duì)于當(dāng)期基金合同

生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。

A.30日

B.15日

C.30工作日

D.15個(gè)工作日

【答案】D

2、證券市場(chǎng)的自律管理者是（）。

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B

【解析】證券市場(chǎng)的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織。

3、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.理事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

4、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重

要環(huán)節(jié)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有

人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

5、基金份額持有人的權(quán)利是（）。

A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

6、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)3個(gè)月。

7、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案為C,解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額

總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

8、基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.監(jiān)控中心

C.所在機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

答案為C,解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交

所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

9、為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，（）先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

《中國(guó)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷售人員職業(yè)守

則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

10、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括:

（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)

的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系。

11、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

答案：C

解析：考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

12、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣?、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又

是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

13、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)。進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場(chǎng)。

14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

I.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

II.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

ni.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

IV.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、I、n、HI

B、I、HI、IV

C、I、II、IILIV

D、n、in、iv

答案為c【解析】本題考查基金客戶投訴處理?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施,

及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理

意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

15、世界上第一只開(kāi)放式基金是（）。

A.馬薩諸塞政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.美國(guó)波士頓共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案為B

【解析】1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只開(kāi)放式基金。

16、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。

A.降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益

C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

答案為D,解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

17、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值判斷，表述不正確的是（）。

A,可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的承諾

D.判斷基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有

答案為B

【解析】在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基

金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定

該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。

18、一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向0。

A.期貨市場(chǎng)

B.銀行存款

C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

D.有價(jià)證券

答案：C

解析：①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；②基金是一種間接投資工

具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

19、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

答案為C,解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

20、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益

特征

答案為B

【解析】B項(xiàng)，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),

應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推

介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

21、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和

經(jīng)營(yíng)信息。

A.行業(yè)報(bào)告

B.投資計(jì)劃

C.客戶資料

D.商業(yè)秘密

答案：D,解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保

密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

22、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)

規(guī)模最大的封閉式基金是()。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開(kāi)元

答案為C,解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)

立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

23、()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，

對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)文化

C.合規(guī)審核

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案：A

解析：本題考查合規(guī)政策的概念

24、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.利潤(rùn)最大化

答案：A

解析：需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過(guò)程中，始終以

基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

25、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

可供分配利潤(rùn)的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%

【答案】A

26、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。

A、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

C、認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D、認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的不同。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，

并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

27、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

28、證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并

每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

答案為A,解析：證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成

交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

29、目前業(yè)內(nèi)認(rèn)可程度比較高、適用范圍比較廣的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是。。

A、銀河證券和上海證券

B、海通證券和招商證券

C、招商證券和上海證券

D、銀河證券和晨星資訊

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的實(shí)踐。晨星資訊和銀河證券是目前業(yè)內(nèi)認(rèn)可程

度比較高、適用范圍比較廣的兩家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

30、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證

券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回”屬于開(kāi)放式基金的

特點(diǎn)。

31、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分，基金的類型不包括（）。

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進(jìn)型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顧當(dāng)期收入和未來(lái)長(zhǎng)期增值。

32、與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的

投資品種。

33、基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)的內(nèi)容包括（）。

I.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

II.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

III.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

IV.進(jìn)行相關(guān)信息披露

A、I、II、IV

B、I、IIRIV

C、I、II、III

D、II、IIKIV

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易

確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)

品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。I屬于售中服務(wù)的內(nèi)容。

34、我國(guó)第一只ETF為成立于2004年年底的（）。

A、上證50ETF

B、上證80ETF

C、上證180ETF

D、標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證

答案為A【解析】本題考查ETF的類型。我國(guó)第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

35、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)

答案為D

【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

36、關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

B.ETF份額不能采用證券認(rèn)購(gòu)的方式

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

D.證券認(rèn)購(gòu)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

答案為B

【解析】ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)，現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)又分為場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)

金認(rèn)購(gòu)。

37、QDH基金不可投資于

A、銀行存款B、不動(dòng)產(chǎn)C、公司債券D、遠(yuǎn)期合約

答案：B

解析：本題考查QDH基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDH不得購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和購(gòu)買

房地產(chǎn)抵押按揭。教材P96。

38、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的

招募說(shuō)明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

39、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

40、關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是（）。

A.避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說(shuō)明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的

安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

B.宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合該基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用

的相關(guān)規(guī)范

C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人

注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

答案為B

【解析】B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)

關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

41、以下關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的

職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運(yùn)作

B、公司組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)合作共贏、互幫互助的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，業(yè)務(wù)繁忙時(shí)

可以互相協(xié)調(diào)，共同完成各項(xiàng)工作

C、公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管

理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)

D、基金管理人可以開(kāi)展合規(guī)自律探討和合規(guī)文化活動(dòng)提高全體員工對(duì)合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，有效

實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理。公司組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部

門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。

42、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）

A.部門主管的檢查監(jiān)督

B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制

D.員工自律

答案：B

43、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

答案為A

【解析】A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并不能控制所有風(fēng)險(xiǎn)；隨著我國(guó)居

民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理

人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

44、第一只ETF是在()推出的。

A.澳大利亞

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.加拿大

答案為D

【解析】ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。

45、在基金客戶服務(wù)提供方式中，()是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性

化服務(wù)。

A、講座

B、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

C、專人服務(wù)

D、推介會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，專人服務(wù)是

指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

46、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保()獨(dú)立運(yùn)作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立

運(yùn)作。

48、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

答案為D

【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原

則；⑤協(xié)調(diào)性原則。

49、擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由（）或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

50、以下關(guān)于ETF和L0F的說(shuō)法正確的是（）。

A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

B.ETF>LOF的申購(gòu)、贖回都必須通過(guò)交易所進(jìn)行

C.ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法

D.都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

答案為D

【解析】LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)。

51、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資

人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

52、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)選項(xiàng)是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.份額計(jì)算合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

53、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活動(dòng)的（）步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價(jià)值。

A.基金募集

B.市場(chǎng)營(yíng)銷

C.投資管理

D.后臺(tái)管理

答案為C

【解析】從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。

54、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最重要的問(wèn)題是（）。

A、分析投資者的需求

B、考核激勵(lì)基金銷售人員

C、完善基金產(chǎn)品線

D、選擇基金投資機(jī)會(huì)

答案為A【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金

銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、

對(duì)投資者資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

55、基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C、披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

答案為C【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：（1）

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；（3）違規(guī)承諾收益或者承

擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行為。

56、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

57、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)

基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

58、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

答案為C

【解析】誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

59、在基金份額發(fā)售的（）前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

60、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.證券投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

61、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人在開(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和

流程，并根據(jù)審核過(guò)程中遇到的情況，隨時(shí)調(diào)整

B、基金管理人在公司內(nèi)部開(kāi)展合規(guī)審核時(shí)，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實(shí)情，需要合

規(guī)部門人員進(jìn)行審核調(diào)查

C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的

業(yè)務(wù)運(yùn)作

D、合規(guī)審核工作需要進(jìn)行階段性的評(píng)估，這種評(píng)估可以引入第三方評(píng)估，將合規(guī)審核評(píng)價(jià)作為

對(duì)下一次審核計(jì)劃制定的重要決策依據(jù)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核

計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程。一旦審核開(kāi)始，不能隨意變更計(jì)劃。

62、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量

的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案為D,解析：任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該

只債券流通量的20%,遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的200%。

63、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案為B,解析：外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

64、票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

65、合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)()的獨(dú)立性最為重要。

Av問(wèn)責(zé)

B、機(jī)制

C部門

D、機(jī)制和部門

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)

部門的獨(dú)立性最為重要。

66、有關(guān)上市交易封閉式基金的交易費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是()。

A.起點(diǎn)5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

67、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)接受()的委托承擔(dān)開(kāi)放式基金的注冊(cè)

登記業(yè)務(wù)。

A.基金投資人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

答案：B,解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人

辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

68、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)()四個(gè)步驟。

A、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

B、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

D、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合

同生效等四個(gè)步驟。

69、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)()。

A、不得撤銷

B、可以撤銷

C、可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

D、在基金登記前可隨時(shí)撤銷

答案為A【解析】本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。

70、連續(xù)()年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格:

①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、

行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

71、()是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

72、基金公司內(nèi)部控制的重要性不包括（）。

A.在信托關(guān)系下保護(hù)基金投資者的利益

B.提高基金的運(yùn)營(yíng)效果和效率

C.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展

D.確?；鸸緵Q策的正確性

答案為D

【解析】基金公司內(nèi)部控制的重要性的體現(xiàn)在：①在信托關(guān)系下保護(hù)投資者的利益；②提高基金

的運(yùn)營(yíng)效果和效率；③促進(jìn)證券市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展，不包括確?；鸸緵Q策的正確性。選項(xiàng)D

不屬于基金公司內(nèi)部控制的重要性。

73、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的投資基本要素

答案為A,解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基

金合同終止等方面的信息。

74、以下不屬于申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文

件的是（）。

A.招募說(shuō)明書草案

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金合同草案

D.基金申請(qǐng)可行性論證報(bào)告

【答案】D

75、經(jīng)過(guò)十多年的努力，目前我國(guó)已經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以（）為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

76、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

77、下列屬于后臺(tái)部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正確

答案為D,解析：后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

78、下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說(shuō)法

錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

79、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開(kāi)展業(yè)務(wù)后招攬?jiān)?/p>

司客戶，其行為違反了（）要求。

A、忠誠(chéng)敬業(yè)

B、廉潔公正

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容?？蛻羟鍐螌儆跈C(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開(kāi)

展業(yè)務(wù)，違反了競(jìng)業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠(chéng)敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)

的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益”。

80、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)

事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

81、下列不屬于客戶尋找的方法的是()。

A.緣故法

B.宣傳法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

答案為B

【解析】客戶尋找的方法包括緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

82、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。

A.只以債券為投資對(duì)象

B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型及基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類

答案：D

解析：主要以債券為投資者.我國(guó)規(guī)定投資債券比例為80%以上:對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者有比較

強(qiáng)的吸引。

83、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

84、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，通過(guò)銷售人員主動(dòng)、及時(shí)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，爭(zhēng)取投資者認(rèn)同，

建立與投資者的長(zhǎng)期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場(chǎng)占有

率的目標(biāo)。常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。

I,人工咨詢

II.客戶投訴處理

III.非交易過(guò)戶

IV.掛失和解掛

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、III、IV

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。

85、對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

答案為B【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期

限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

86、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的

日常機(jī)構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程

序和表決方式等事項(xiàng)。

87、下列關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C、保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為A【解析】本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各

會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。

88、發(fā)現(xiàn)（）時(shí)，督察長(zhǎng)可以不用向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金出現(xiàn)巨額贖回

C.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

答案為B

【解析】發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或隱患時(shí)，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

89、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

B、國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓(xùn)?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的

與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些

內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解

等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

90、為了實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)，投資交易的實(shí)現(xiàn)

應(yīng)該做到

()。

A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，確認(rèn)其合法合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達(dá)的個(gè)股投資指令須征得研究員的認(rèn)

可

【答案】A

91、在市