2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及解析

2023單項(xiàng)選擇題1．以下不屬于衍生品市場(chǎng)的是A.期貨市場(chǎng)B.期權(quán)市場(chǎng)C.互換市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)【答案】：D【解析】：常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等2．依據(jù)證券化的根底資產(chǎn)不同，不能作為證券化根底資產(chǎn)的是()A.不動(dòng)產(chǎn)證券化D.P2P資產(chǎn)證券化【答案】：D【解析】：考試100，超高通過率的職稱考證平臺(tái)，依據(jù)根底資產(chǎn)分類。依據(jù)證券化的根底資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、將來收益證券化(如高速大路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。30元和0元和80015.35元和100股，即時(shí)提示的買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25500股、15.201000股、15.15800股。假設(shè)此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆托付的成交狀況是〔〕。A.15.35200股，15.50400股B.15.35100股，15.50500股C.15.35200股，15.50300股D.15.35500股，15.50100股【答案】：B【解析】：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確實(shí)定原則為：第一，最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位一樣，以該價(jià)格為成交價(jià)。其次，買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)提示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。第三，賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)提示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)提示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。4．以下關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)進(jìn)展水平C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡進(jìn)展D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求供給金融效勞?！敬鸢浮浚篊【解析】：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)進(jìn)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求供給金融產(chǎn)品和效勞。5．政府機(jī)構(gòu)投資者中的()可以通過國家控股，參股來支配更多社會(huì)資源.A.財(cái)政部D.國有資產(chǎn)治理部門【答案】：D【解析】：我國國有資產(chǎn)治理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。6．不屬于常常承受的貨幣政策中介目標(biāo)的是銀行信貸規(guī)模C.貨幣供給量D.長期利率【答案】：B長期利率等。7．中心銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中心銀行作為證券發(fā)行主體。A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B.不行以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C.可以發(fā)行股票，但不行以發(fā)行債券D.既不行以發(fā)行股票，也不行以發(fā)行債券【答案】：A實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中心銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中心銀行股票。在一些國家〔如美國〕，中心銀行實(shí)行了股份制組織構(gòu)造，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中心銀行的股東并不享有打算中心銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。其次類是中心銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特別債券。8．以下屬于風(fēng)險(xiǎn)治理本質(zhì)特征的是A.損失治理B.事前治理C.盈利治理【答案】：B【解析】：風(fēng)險(xiǎn)治理不等于損失治理，其本質(zhì)特征是事前治理。9．以下屬于主動(dòng)退市的情形是上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復(fù)上市申請(qǐng)上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復(fù)上市申請(qǐng)材料不全且逾期未補(bǔ)充上市公司股票被暫停上市后恢復(fù)上市申請(qǐng)未獲證券交易所同意上市公司因設(shè)合并或者吸取合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷【答案】：D【解析】：上市公司消滅以下情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市：上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并打算不再在該交易所交易；上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓；上市公司向全部股東發(fā)出回購全部股份或局部股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；上市公司股東向全部其他股東發(fā)出收購全部股份或局部股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；除上市公司股東外的其他收購人向全部股東發(fā)出收購全部股份或局部股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；上市公司因設(shè)合并或者吸取合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷；(7)上市公司股東大會(huì)決議公司解散。10．以下各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是()A.較高的杠桿性B.參考信用工具的價(jià)格波動(dòng)性C.信用保護(hù)的買方無需真正持有作為參考的信用工具D.場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管【答案】：B【解析】：CDS交易的危急來自三個(gè)方面：1、具有較高的杠桿性；2、由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具〔常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)〕；3、由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管。11．關(guān)于股票，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.股份的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的全部權(quán)D.股票是設(shè)權(quán)證券【答案】：D【解析】：股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是制造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。12．以下關(guān)于憑證式國債的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券B.商業(yè)銀行可以申請(qǐng)參與憑證式國債承銷團(tuán)C.出售實(shí)行開具憑證式國債收款憑證式的方式D.承銷商出售數(shù)量不得突破所承銷的國債量【答案】：A【解析】：憑證式國債是一種不行上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。13．以下關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()A.也在上海證券交易所市場(chǎng)實(shí)行指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】：D【解析】：深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元托付賣出，也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元托付賣出。14．在信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量中，預(yù)期損失B.是難以量化的C.等于違約概率與違約損失率與違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露的乘積D.等于實(shí)際損失加上非預(yù)期損失【答案】：C(ExpectedLoss,EL)又稱為期望損失，是指事前估量到LGDPDEAD的乘積。債券現(xiàn)券買賣是現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易【答案】：A【解析】：現(xiàn)券買賣，是指交易成員商定以某一價(jià)格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為?，F(xiàn)券買賣按凈價(jià)交易。按()分類，可以將構(gòu)造化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類收益保障性C.發(fā)行方式D.聯(lián)結(jié)的根底產(chǎn)品【答案】：D【解析】：按聯(lián)結(jié)的根底產(chǎn)品分類。構(gòu)造化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品〔其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系〕、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的()與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。B.市盈率C.股本總額D.股價(jià)或市值【答案】：D【解析】：股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)狀況的指標(biāo)。18．國外金融機(jī)構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為B.揚(yáng)基債券C.武士債券D.龍債券【答案】：A【解析】：在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券”。9()A.客戶資金客戶證券自有資金或證券【答案】：C【解析】：做市商在其所報(bào)的價(jià)位上承受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。20．貨幣供給量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()A.利率傳導(dǎo)機(jī)制B.信用傳導(dǎo)機(jī)制D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制【答案】：A【解析】：利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供給量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動(dòng)轉(zhuǎn)變投資活動(dòng)水平，最終導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供給量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對(duì)投資水平的影響；投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其根本思路可以表示為：貨幣供給量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑21．從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，()不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。傳統(tǒng)型B.創(chuàng)業(yè)型C.成長型【答案】：C【解析】：由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。資產(chǎn)證券化最早起源于A.美國英國C.德國【答案】：A【解析】：資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年月在美國問世以來，短短三十余年的時(shí)間里，得到快速進(jìn)展。以下關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股B.B股C.H股、N股、S股等構(gòu)成D.紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場(chǎng)籌資的重要渠道【答案】：D【解析】：需要說明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大局部股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)注冊(cè)A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.滬深交易所【答案】：C【解析】：公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，到達(dá)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。在證券市場(chǎng)上，資金的供給者是A.證券發(fā)行人C.證券投資者D.證券交易所【答案】：C【解析】：證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者。在我國金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于A.銀行機(jī)構(gòu)體系C.保險(xiǎn)中介體系D.投資中介體系【答案】：D【解析】：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資詢問中介、再保險(xiǎn)公司以及供給多種多樣保險(xiǎn)效勞的保險(xiǎn)中介體系。27．()、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)視治理。B.證券交易所D.律師協(xié)會(huì)【答案】：A【解析】：中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)視治理。律師協(xié)會(huì)依照章程和律師行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)展自律治理。關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計(jì)入其自有證券B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)到達(dá)規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)D.有全都行動(dòng)人的，全都行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計(jì)算【答案】：D【解析】：有全都行動(dòng)人的，全都行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計(jì)算。資產(chǎn)支持證券是以為根底發(fā)行證券。A.股票B.債券D.企業(yè)【答案】：C“資產(chǎn)支持證券”。30．關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的歷史沿革，以下說法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.1991828日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立，并召開第一次會(huì)員大會(huì)，但在《證券法》公布以前，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)缺乏明確的法律地位和應(yīng)有的管理權(quán)力B.1999年12月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)召開其次屆會(huì)員大會(huì)，選舉產(chǎn)生了的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),務(wù)籌備，20236月6出來D.2023年以來，隨著證券市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律，行業(yè)效勞和行業(yè)根底建設(shè)，履行“自律，效勞，傳導(dǎo)”三大職能，調(diào)動(dòng)和聚攏全行業(yè)的的力氣【答案】：C【解析】：2023年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立，行使證券投資基金行業(yè)的自律治理職能。2023年12月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)20232023年初，在《證券投資基金法》修訂思想的指導(dǎo)下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)開頭籌備；20236月6出來。31．以下關(guān)于基金運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是基金的運(yùn)作包括基金的募集、投資治理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財(cái)產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算等多個(gè)環(huán)節(jié)在基金運(yùn)作中，基金治理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資治理最能表達(dá)治理人的價(jià)值從基金治理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的基金的市場(chǎng)營銷、投資治理、和后臺(tái)治理三大局部基金的投資治理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好【答案】：D【解析】：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金投資治理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運(yùn)作中，基金治理人居主導(dǎo)與核心位置。從基金治理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的市場(chǎng)營銷、投資治理與后臺(tái)治理三大局部?；鸬氖袌?chǎng)營銷主要涉及基金份額的募集與客戶效勞，基金的投資治理則表達(dá)了治理人的價(jià)值。32．世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡一樣。美國的通俗稱謂是B.商人銀行C.證券銀行D.投資銀行【答案】：D【解析】：世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡一樣，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司。33．債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是企業(yè)發(fā)行的債券國家財(cái)政發(fā)行的國庫券D.地方政府或非國家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的全部有價(jià)證券【答案】：A【解析】：債券信用評(píng)級(jí)是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)展的信用評(píng)級(jí)。34．我國證券市場(chǎng)監(jiān)視治理的主要手段是A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.窗口指導(dǎo)【答案】：A【解析】：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來35．以下關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正Rho值為正認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正【答案】：BDelta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。Rho值反映無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。36．以下不屬于利率金融衍生工具的是B.利率期權(quán)D.利率互換【答案】：C【解析】：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為根底工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。37．優(yōu)先股一般狀況下沒有表決權(quán)，只有在特別環(huán)境下，如B.經(jīng)董事會(huì)表決準(zhǔn)許后C.爭(zhēng)論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時(shí)D.經(jīng)監(jiān)事會(huì)允許后【答案】：C【解析】：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種狀況下具有表決權(quán)。一種狀況是公司對(duì)與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)展表決時(shí)，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種狀況是由于公司長期未按商定安排股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與一般股股東同樣的表決權(quán)。38．以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是股票分割與合并，不轉(zhuǎn)變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重從理論來說，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值C.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降D.股票合并后，對(duì)股票的流淌性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響【答案】：D【解析】：并股后，流淌性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)。39ETF的最小申購，贖回單位是()A.5070萬份B.50100萬份C.60100萬份D.60150萬份【答案】：B【解析】：ETF有“最小申購、贖回份額的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必需以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)展。40．投資人可在基金合同商定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金治理公司申購和贖回的基金被稱為B.封閉式基金C.產(chǎn)業(yè)基金D.風(fēng)險(xiǎn)基金【答案】：A【解析】：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同商定的時(shí)間和場(chǎng)所申購及贖回的基金。41．影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素是宏觀經(jīng)濟(jì)C.市場(chǎng)波動(dòng)D.股利政策【答案】：D股利政策、股份分割、增資和減資以及并購重組等。42．以下關(guān)于開放式基金銷售效勞費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.基金銷售效勞費(fèi)用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人供給效勞B.基金銷售效勞費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按確定比例計(jì)提C.我國的貨幣市場(chǎng)基金通常申購和贖回費(fèi)為0D.基金銷售效勞費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%【答案】：D【解析】：基金治理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提確定比例的銷售效勞費(fèi)，例如我國的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售效勞費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人供給效勞。43．證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入，或者在承銷商完畢是將售后或者在承銷期完畢對(duì)售后剩余證券全部自行購入的承A.自銷B.直銷C.代銷D.包銷【答案】：D【解析】：證券承銷業(yè)務(wù)可以實(shí)行代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入或者在承銷期完畢時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。44．依據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)章》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括。符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元首次公開發(fā)行的股份到達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過410%以上市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【答案】：B【解析】：依據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)章》(以下簡(jiǎn)稱《上市規(guī)章》)，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件；發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份到達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超410%以上；市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。45．目前，我國的開放式基金的估值頻率為估值A(chǔ).每個(gè)交易日B.每?jī)蓚€(gè)交易日C.每三個(gè)交易日【答案】：A【解析】：基金一般都依據(jù)固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)展估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)展估值，但每周披露一次基金份額凈值。46．商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向定向募集A.機(jī)關(guān)法人B.事業(yè)法人C.企業(yè)法人【答案】：C【解析】：次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。47．兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為B.金融互換C.金融期權(quán)D.金融期貨【答案】：B【解析】：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。48．場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括拓寬融資渠道改善大中型企業(yè)融資環(huán)境為不能在證券交易所上市交易的證券供給流淌性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所D.供給風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)治理渠道【答案】：B【解析】：場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成局部，主要具備以下功能：拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。為不能在證券交易所上市交易的證券供給流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。供給風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)治理渠道。49．2023111年期中心銀行票據(jù)，每張面值1003.5%，2023630日該中心銀行票據(jù)的理論價(jià)格約為元。A.96.6B.98.3C.100.0【答案】：B50．私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序中不包括特定對(duì)象確定C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資者資金來源確認(rèn)【答案】：D【解析】：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行以下程序：特定對(duì)象確定。投資者適當(dāng)性匹配。基金風(fēng)險(xiǎn)提示。合格投資者確認(rèn)。投資冷靜期?；卦L確認(rèn)。組合型選擇題以下關(guān)于我國債劵市場(chǎng)的說法，正確的有()Ⅰ、我國債劵交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)Ⅱ、債劵市場(chǎng)違約大事不斷削減Ⅲ、在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個(gè)主要品種Ⅳ、在我國，國債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中心國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行A.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A【解析】：我國債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為根底而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國信用債市場(chǎng)主體。國債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中心國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。我國債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)高位企穩(wěn)，包括信用債違約規(guī)模仍居高位，違約企業(yè)行業(yè)集中度上升，信用債發(fā)行持續(xù)回暖，二級(jí)市場(chǎng)信用利差全面收窄。關(guān)于清算與交收，以下說法正確的有Ⅰ、清算在前，交收在后Ⅱ、清算與交收密不行分，清算與交收同步進(jìn)展Ⅲ、清算結(jié)果正確才能保證交收的順當(dāng)進(jìn)展Ⅳ、證券公司與客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】：A【解析】：中國結(jié)算公司依據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司。證券公司依據(jù)核對(duì)無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。53．以下關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)結(jié)算方式的說法，正確的有Ⅰ銀行間債券市場(chǎng)承受實(shí)施全額逐筆結(jié)算機(jī)制Ⅱ銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過中國證券登記結(jié)算公司完成Ⅲ交易所債券市場(chǎng)承受中心對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制Ⅳ交易所債券市場(chǎng)由中心國債登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A【解析】：〔1〕銀行間市場(chǎng)的結(jié)算方式。我國銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中心國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算承受券款應(yīng)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算?！?〕交易所市場(chǎng)的結(jié)算方式。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要實(shí)行的是中心對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國證券登記結(jié)算負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方供給交收擔(dān)保。在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達(dá)成的交易和交易商與客戶達(dá)成的交易。取得中國證監(jiān)會(huì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的自行評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循的原則有Ⅰ、獨(dú)立Ⅱ、客觀Ⅲ、公開Ⅳ、公正Ⅰ、、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】：B【解析】：取得中國證監(jiān)會(huì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則。金融衍生工具的根本特征包括Ⅱ跨期性Ⅳ投機(jī)性ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A1.2.3.4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性56．申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)滿足以下規(guī)定Ⅰ申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份Ⅱ15億元Ⅲ公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可安排利潤不少于公司債券1年的利息Ⅳ本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近最這1期末凈資產(chǎn)額的40%A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】：A【解析】：申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：。公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部把握制度不存在重大缺陷。公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可安排利潤不少于公司債券一年的利息。本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%。本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%,且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好。形。57．發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應(yīng)當(dāng)披露Ⅲ集合票據(jù)債券評(píng)級(jí)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露，包括信用增進(jìn)措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)〔假設(shè)有〕主體信用評(píng)級(jí)。58．以下關(guān)于開立證券賬戶的說法，正確的有Ⅰ、開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性原則Ⅱ、開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持真實(shí)性原則Ⅲ、一個(gè)自然人依據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ、一個(gè)法人依據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶治理規(guī)章》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請(qǐng)開立證券賬戶。以下關(guān)于審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制的說法，正確的有()Ⅰ,審批制度是目前成熟股票市場(chǎng)普遍承受的模式Ⅱ、審批制下公司發(fā)行股票的一個(gè)重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒有發(fā)行指標(biāo)和額度的公司無法發(fā)行股票Ⅲ、核準(zhǔn)制下，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)Ⅳ、注冊(cè)制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要到達(dá)所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)確定的市場(chǎng)進(jìn)展?fàn)顩r。在市場(chǎng)漸漸發(fā)育成熟的過程中，股票發(fā)行監(jiān)管制度也應(yīng)當(dāng)漸漸地轉(zhuǎn)變，以適應(yīng)市場(chǎng)進(jìn)展需求，其中審批制是完全打算發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過渡的中間模式，注冊(cè)制則是依照法定條件進(jìn)展證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式，是目前成熟股票市場(chǎng)普遍承受的模式。金融市場(chǎng)功能包括、貨幣制造Ⅲ、價(jià)格覺察Ⅳ、降低搜尋本錢ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A風(fēng)險(xiǎn)治理、降低搜尋本錢和信息本錢61．關(guān)于一般開放式基金的分紅方式，以下說法正確的有Ⅰ兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資Ⅱ現(xiàn)金分紅是默認(rèn)的分紅方式，基金投資人無需事先選擇Ⅲ紅利再投資是將投資人應(yīng)安排的凈利潤拆算為等值的的基金安排Ⅳ每年基金收益安排的最屢次數(shù)不需要在基金合同和招募說明書中的約定ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中商定每年基金收益安排的最屢次數(shù)和每次基金收益安排的最低比例，同時(shí)要求基金利潤安排后基金份額凈值不得低于面值。一般開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅。依據(jù)基金利潤狀況，基金治理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少，將利潤安排給投資者。這是基金安排最普遍的形式。的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。依據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤安排默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)承受現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的，基金治理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。62．證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以承受的方式有Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷Ⅰ、、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅢⅡ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】：B【解析】：證券承銷業(yè)務(wù)可以實(shí)行代銷或者包銷方式，證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入或者在承銷期完畢時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。63．屬于公司債券的有Ⅰ可交換債券Ⅲ保證公司債券Ⅳ附認(rèn)股權(quán)證的公司債券B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A【解析】：以上四項(xiàng)均屬于公司債券類型，故都要選上。64．對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容，制止行為等各方面都作出了明確，嚴(yán)格規(guī)定的主要法律法規(guī)有Ⅰ《證券法》Ⅱ《證券投資基金法》Ⅲ《證券投資基金信息披露治理方法》Ⅳ《證券業(yè)從業(yè)人員資格治理方法》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D開募集證券投資基金信息披露治理方法》及一系列配套法規(guī)對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容、制止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。因此，與市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是透亮度較高?；鹋兜母鞣N公開信息是了解、識(shí)別基金的重要信息來源渠道。65．基金的不同投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格格外重要，對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，其作用在于Ⅰ、可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征Ⅱ、降低投資者的投資選擇本錢Ⅲ、便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)Ⅳ、明顯提高投資者的投資收益Ⅰ、ⅡⅠ、、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合治理過程中所承受的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格依據(jù)承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)展配置以獵取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或打算。不同的投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格格外重要。通過對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征，降低投資者的投資選擇本錢，便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)等。66．基金招募說明書中應(yīng)當(dāng)具體說明基金的Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：基金招募說明書是基金治理人為出售基金份額而依法制作的、供投資者了解治理人根本狀況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認(rèn)購基金份額的標(biāo)準(zhǔn)性文件。67．當(dāng)前中國人民銀行的職責(zé)包括Ⅰ、依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ、發(fā)行人民幣，治理人民幣流通Ⅲ、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ、監(jiān)視治理銀行間商業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債劵市場(chǎng)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：C【解析】：中國人民銀行的主要職責(zé)包括：中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)安康進(jìn)展的責(zé)任。牽頭國家金融安全工作協(xié)調(diào)機(jī)制，維護(hù)國家金融安全。法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管根本制度，建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)根本制度。制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負(fù)責(zé)宏觀審慎治理。團(tuán)和系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根本規(guī)章制定、監(jiān)測(cè)分析和并表監(jiān)管，視情責(zé)成有關(guān)監(jiān)管部門實(shí)行相應(yīng)監(jiān)管措施，并在必要時(shí)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)視，牽頭組織制定實(shí)施系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置打算。的行為進(jìn)展檢查監(jiān)視。監(jiān)視治理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)有關(guān)場(chǎng)外衍生產(chǎn)品；牽頭負(fù)責(zé)跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置，負(fù)責(zé)穿插性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)評(píng)估，會(huì)同有關(guān)部門制定統(tǒng)一的資產(chǎn)治理產(chǎn)品和公司信用類債券市場(chǎng)及其衍生產(chǎn)品市場(chǎng)根本規(guī)章。負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，推動(dòng)人民幣跨境使用和國際使用,維護(hù)國際收支平衡，實(shí)施外匯治理，負(fù)責(zé)國際國內(nèi)金融市場(chǎng)跟蹤監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測(cè)和治理跨境資本流淌，持有、治理和經(jīng)營國家外匯貯存和黃金貯存。施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。機(jī)制，建設(shè)國家金融根底數(shù)據(jù)庫，履行金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查相關(guān)工作職責(zé)。組織制定金融業(yè)信息化進(jìn)展規(guī)劃，負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化組織治理協(xié)調(diào)和金融科技相關(guān)工作，指導(dǎo)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作。發(fā)行人民幣，治理人民幣流通。統(tǒng)籌國家支付體系建設(shè)并實(shí)施監(jiān)視治理。會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章，負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運(yùn)行。經(jīng)理國庫。擔(dān)當(dāng)全國反洗錢和反恐驚融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視治理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐驚活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。治理征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系。參與和中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的全球經(jīng)濟(jì)金融治理，開展國際金融合作。依據(jù)有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。治理國家外匯治理局。完成黨中心、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。68．關(guān)于基金監(jiān)管的意義，以下說法正確的有Ⅰ維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ促進(jìn)基金市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，構(gòu)造的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護(hù)基金份額持有人利益ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】：B【解析】：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)展的監(jiān)視與治理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。69．關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，以下說法正確的有Ⅰ、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債劵發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債劵還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案ⅡⅢ、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債劵，發(fā)生違約或其他糾紛時(shí)，適用中國法律Ⅳ、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債劵發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券利率水平確定Ⅰ、ⅣⅠ、、Ⅲ、Ⅳ、ⅢⅠ、、Ⅲ【答案】：D【解析】：人民幣債券發(fā)行完畢后，經(jīng)相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)視治理部門批準(zhǔn)，可以交易流通。發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債券還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，發(fā)生違約或其他糾紛時(shí)，適用中國法律。人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定，并由中國人民銀行核定。70．主板上市公司申請(qǐng)首次公開發(fā)行股，應(yīng)符合的要求有Ⅰ業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)峻依靠于控股股東、實(shí)際把握人的情形Ⅱ現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)進(jìn)展，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場(chǎng)需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化Ⅲ不存在可能嚴(yán)峻影響公司持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)Ⅳ最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入比上年下50%以上的情形A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上的股份。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。(2)發(fā)行人最近3實(shí)際把握人沒有發(fā)生變更。(3發(fā)行人標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行。(4)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000潤以扣除格外常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)。(5)3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過人民幣5000萬元或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元。(6)3000萬元。(7最近一期末無形資產(chǎn)()占凈20%。(8最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損。(9發(fā)行人的經(jīng)營成果對(duì)稅收優(yōu)待不存在嚴(yán)峻依靠。發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險(xiǎn)，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)。發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利力氣的情形。71．依據(jù)國際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于簡(jiǎn)潔金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求〔最終決定〕》金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的評(píng)估工程包括等。Ⅰ、客戶的投資學(xué)問Ⅱ、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受力氣Ⅲ、客戶定期追加投資的力氣Ⅳ、客戶理解簡(jiǎn)潔金融產(chǎn)品的力氣ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：國際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于簡(jiǎn)潔金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求〔最終報(bào)告〕》指出，適當(dāng)性是指金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，并據(jù)此評(píng)估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶供給投資建議、治理個(gè)人投資組合和推舉公開發(fā)行的證券，評(píng)估工程既包括客戶的投資學(xué)問、投資閱歷、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受力氣、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、供給額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的力氣。72．以下有關(guān)金融期貨的說法，正確的有()Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶Ⅳ.金融期貨交易雙方都必需在交易所保有確定的流淌性較高的資產(chǎn)Ⅰ、ⅣⅠ、、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】：B【解析】：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，即盈利一方的保證金賬戶余額將增加，而虧損一方的保證金賬戶余額將削減。當(dāng)虧損方保證金賬戶余額低于規(guī)定的維持保證金時(shí)，虧損方必需按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)繳納追以備不時(shí)之需。73．以下關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)方式的說法，正確的有Ⅰ貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售效勞費(fèi)Ⅱ0.25%Ⅲ基金治理費(fèi)是逐日計(jì)提，按月支付Ⅳ貨幣市場(chǎng)基金的年治理費(fèi)率一般為0.15%-0.33%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金供給托管效勞而向基金收取的費(fèi)用。基金銷售效勞費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人供給效勞而收取的費(fèi)用。我國的基金治理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售效勞費(fèi)均是依據(jù)前一日基金資產(chǎn)凈值確實(shí)定比例逐日計(jì)提，按月支付?；鹬卫碣M(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金治理費(fèi)率越低。我國樂觀治理的股票型基金一般依據(jù)年治理費(fèi)率1.5%一般為0.3%~1.0%,貨幣市場(chǎng)基金的年治理費(fèi)率一般為0.15%-0.33%。股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25%,指數(shù)型基金和債券型基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%~0.25%,貨幣市場(chǎng)基金的年托管費(fèi)率一般為0.05%~0.1%。此外，基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售效勞費(fèi)，年費(fèi)率一般為不高于0.8。74．2023年博鰲亞洲論壇明確了我國保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的諸多措施，標(biāo)志著我國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將迎來全面開放時(shí)代。主要措施包括()Ⅰ、放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中資機(jī)構(gòu)全都Ⅱ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)Ⅲ、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中必需在這個(gè)設(shè)立代表處連續(xù)3年的要求Ⅳ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】：A2023年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表，包括在幾個(gè)月內(nèi)落實(shí)將人身險(xiǎn)公司的外資持股比例放寬至51〔三年后不再設(shè)限〕、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)、放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中資機(jī)構(gòu)全都、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中“必需在中國設(shè)立代表處連續(xù)2年”標(biāo)志著我國保險(xiǎn)業(yè)馬上迎來全面開放時(shí)代。75．中證規(guī)模指數(shù)包括等。Ⅰ100指數(shù)Ⅱ200指數(shù)Ⅲ600指數(shù)Ⅳ700指數(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。76．以下現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)觀下關(guān)于波動(dòng)性的說法，正確的有Ⅰ波動(dòng)性意味著損失的可能性Ⅱ波動(dòng)性即收益的不確定性Ⅲ波動(dòng)可能帶來收益，也可能帶來損失Ⅳ全部波動(dòng)性都要進(jìn)展躲避A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D【解析】：傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)觀僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測(cè)度。而波動(dòng)性往往掩蓋兩種方向的偏離，有往好的方向波動(dòng)，也有往壞的方向波動(dòng)。在現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)分析中，風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為風(fēng)險(xiǎn)因素的波動(dòng)性，如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等都是指相應(yīng)市場(chǎng)價(jià)格變量的波動(dòng)。在波動(dòng)性定義下，風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的可能；既是損失的來源，也是盈利的來源；既是挑戰(zhàn)，也是機(jī)遇?；诓▌?dòng)性定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測(cè)度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)展的重要根底。這種既掩蓋損失可能性又掩蓋盈利可能性的雙側(cè)風(fēng)險(xiǎn)觀，對(duì)于處理好金融實(shí)踐中風(fēng)險(xiǎn)治理與業(yè)務(wù)進(jìn)展的對(duì)立統(tǒng)一關(guān)系具有重要意義。全球金融體系的主要參與者包括Ⅰ、金融公司Ⅱ、公共部門Ⅳ、為住戶效勞的非營利性機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A【解析】：依據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶效勞的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門?！白C券業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的Ⅱ凈資產(chǎn)驗(yàn)證Ⅲ此次募集資金使用狀況全面審核Ⅳ內(nèi)部把握制度審核ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B“證券業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證、實(shí)收資本〔股本〕的審驗(yàn)、盈利推想審核、內(nèi)部把握制度審核、前次募集資金使用狀況專項(xiàng)審核等業(yè)務(wù)?！锻ㄖ匪Q“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其治理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。79．以下關(guān)于地方政府債券的說法，錯(cuò)誤的有Ⅰ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和資金需求狀況，以擔(dān)當(dāng)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和資金需求狀況，以擔(dān)當(dāng)歸還本金責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和資金需求狀況，以擔(dān)當(dāng)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和資金需求狀況，以擔(dān)當(dāng)歸還利息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅳ【答案】：D是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和資金需求狀況，以擔(dān)當(dāng)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的缺乏，或者地方興建大型工程。債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ匯率風(fēng)險(xiǎn)ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)〔信用風(fēng)險(xiǎn)〕、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有()Ⅰ上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國證監(jiān)會(huì)Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B202398日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所，注冊(cè)資本為5億元人民幣。股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并行使股東大會(huì)授予的權(quán)力。82．我國證券投資者保護(hù)基金制度設(shè)立的意義在于Ⅰ、在證券公司消滅關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益Ⅱ、有利于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和集中Ⅲ、是對(duì)現(xiàn)有多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)證券公司樂觀穩(wěn)妥解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮重要作用Ⅳ、為我國建立國際成熟市場(chǎng)通行證的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅳ【答案】：A其意義在于：(1)資者權(quán)益，通過簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；(2)有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和集中；織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司樂觀穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；為我國建立國際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國際化靠攏供給了契機(jī)。83．關(guān)于證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)權(quán)限，以下說法正確的有Ⅰ證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券發(fā)行人，證券公司、證券效勞機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)檢查Ⅱ證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查大事有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)被調(diào)查的大事有關(guān)的事項(xiàng)作出說明Ⅲ證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)差時(shí)間有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料Ⅳ在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，證券監(jiān)視治理60個(gè)交易日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：A【解析】：國務(wù)院證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)依據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)實(shí)行以下措施：對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金治理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)檢查。進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。有關(guān)的事項(xiàng)作出說明。查閱、復(fù)制與被調(diào)查大事有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查大事有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。銀行賬戶；對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查大事當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情簡(jiǎn)潔的，可以延長3個(gè)月。84．上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推舉指引》中指出，依據(jù)科創(chuàng)板定位，推舉機(jī)構(gòu)優(yōu)先推舉的科技創(chuàng)企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括Ⅰ、一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、材料領(lǐng)域A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：重點(diǎn)推舉六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)企業(yè)包括：一是一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是高端裝備領(lǐng)域，三是材料領(lǐng)域；四是能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風(fēng)電屬于能源領(lǐng)域。85．風(fēng)險(xiǎn)治理的流程主要包括Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)、預(yù)警與報(bào)告A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：風(fēng)險(xiǎn)治理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。86．一般來說，以下屬于中心銀行主要職能的有Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國庫Ⅱ、治理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟(jì)體系適度流淌性Ⅳ、對(duì)政府供給信貸ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：一般來說，中心銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行政府的銀行”?！鞍l(fā)行的銀行”“發(fā)行的銀行”是指中心銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中心銀行還對(duì)調(diào)整貨幣供給量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任?！般y行的銀行”?！般y行的銀行”是指中心銀行與商業(yè)銀行之間帶有治理和被治理性質(zhì)的特別關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中心銀行面對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)供給的效勞包括：集中保管商業(yè)銀行的存款預(yù)備金；作為商業(yè)銀行的最終貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算?！罢你y行”?！罢你y行”是指中心銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；其次，代理國家債券的發(fā)行；第三，對(duì)政府供給信貸；第四，代表政府治理金融活動(dòng)，制定、公布并監(jiān)視執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和推想；第五，持有、治理、經(jīng)營國家外匯貯存和黃金貯存；第六，代表政府參與國際金融組織活動(dòng)，進(jìn)展國際金融合作。87．以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的說法，正確的有Ⅰ、影響股票價(jià)格的因素簡(jiǎn)潔多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出凹凸起伏的波動(dòng)性特征Ⅱ、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格Ⅲ、供求關(guān)系是影響股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接因素Ⅳ、長期來看，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值打算Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅢⅠ、、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ【答案】：A【解析】：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值打算，但同時(shí)受很多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。由于影響股票價(jià)格的因素簡(jiǎn)潔多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出凹凸起伏的波動(dòng)性特征。國家股有持有。Ⅰ、國務(wù)院授權(quán)的部門Ⅱ、國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)Ⅲ、財(cái)政部授權(quán)的部門Ⅳ、依據(jù)國務(wù)院打算，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)A.Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或依據(jù)國務(wù)院打算，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。債券兌付方式包括Ⅰ到期兌付Ⅱ債券替換Ⅲ提前兌付Ⅳ分期兌付A.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：一般狀況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為一般股兌付。債券和股票的主要異同有Ⅳ收益不同A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【