2020年度基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案

2020年度基金從業(yè)資格考試題庫模

擬試題及答案資料

基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案,

只有一項(xiàng)最符合題目要求,請將該項(xiàng)答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白

處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

（1）下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。

A.基金的交易

B.基金的績效衡量

C.基金的資產(chǎn)估值

D.基金的會(huì)計(jì)核算

（2）債券型基金的久期越長,凈值對于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（）,

所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A.小，低

B.小，高

C.大，低

D.大,高

（3）以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）0

A.基金募集信息披露

B.基金投資運(yùn)作信息披露

C.基金凈值信息披露

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

D.基金資產(chǎn)保管信息披露

(4)根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額()以上的基金份

額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì),而管理人和托管人都不召

集的時(shí)候，代表基金份額()以上的持有人自行召集。

A.5%,10%

B.5%,5%

C.10%,5%

D.10%,10%

(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()

個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

A.3

B.6

C.9

D.12

(6)以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義()o

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

C.微觀風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)

(7)基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生

效公告

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

(8)英國第一家證券交易所成立于()

A.16

B.1773年

C.1790年

D.18

(9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保

管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料,保存期

不少于()年。

A.5

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B.10

C.15

D.20

(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當(dāng)競爭

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

(口)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高

的投資者進(jìn)行短期投資？()

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場基金

D.主動(dòng)型基金

(12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》的施行日期為()

A.1月1日

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B.6月1日

C.1月1日

D.6月1日

(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()o

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(14)基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重大

影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

(15)中國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)()

A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營造公

開、公平、公正的市場環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任

務(wù)

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B.形成證券市場的法制秩序

C.追求自律規(guī)范的市場秩序

D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益

(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于()

年7月1日起實(shí)施，這是中國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。

A.

B.

C.

D.

(17)根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為()

A.一級市場和初級市場

B.證券發(fā)行市場和初級市場

C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

D.二級市場和次級市

(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()0

A.基金資產(chǎn)保管信息披露

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B.會(huì)計(jì)核算信息披露

C.凈值復(fù)核信息披露

D.基金募集信息披露

(19)證券市場不是()的直接交換場所。

A.價(jià)值

B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.有價(jià)證券信息

(20)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一

機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施？()

A.國務(wù)院

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券委員會(huì)

(21)()主要指對市場基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核,

經(jīng)過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服

務(wù)水平。

A.市場禁入監(jiān)管

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B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管

D.現(xiàn)場監(jiān)管

(22)優(yōu)先股票的股息率()。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

D.與普通股呈正相關(guān)

(23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入,

由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代

繳()的個(gè)人所得稅。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(24)銀行證券不包括：()

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A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

（25）下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅

B.從4月24日起，基金買賣股票按照03%的稅率征收印花稅

C.從4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅

（26）股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有

權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）

A.參加股東大會(huì)

B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營

D.收取股息或分享紅利

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(27)偏債型基金能夠在二級市場買入部分股票,但買人股票的量不能

超過資產(chǎn)凈值的()o

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(28)狹義的有價(jià)證券指()0

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

(29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)()

的構(gòu)成內(nèi)幕信息。

A.30%

B.50%

C.10%

D.20%

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(30)《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金

代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()o

A.資本充分率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定

B.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為

受到行政處罰或者刑事處罰

D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并

得到有效執(zhí)行

(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類

的：()

A.房地產(chǎn)基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D.成長型基金

(32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，可是開放式股

票型基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。

A.每分鐘

B.每小時(shí)

C.每天

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D.每周

(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()o

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難,或認(rèn)為兌付投

資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人能夠在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額

()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交

易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.5

B.10

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

C.15

D.20

(36)對一般基金而言,基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申

請之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()0

A.國內(nèi)股票型基金

B.資源類股票型基金

C.QDII

D.成長型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：()

A.英國

B.法國

C.荷蘭

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D.意大利

(39)依據(jù)中國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.投資管理公司

D.基金發(fā)起人

(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

D.證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

(41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()o

A.追求長期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理

D.抵御通貨膨脹

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

(42)中國相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低

于()人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

(43)單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額()時(shí),

為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(44)貨幣市場基金和短債型基金能夠從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)

費(fèi)，費(fèi)率一般為：

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

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(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.流通部受限的證券

(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的()。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.市場價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長期資本增值的投資者

B.追求穩(wěn)定收人的投資者

C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者

D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()

A.持倉風(fēng)格

B.持股風(fēng)格

C.資產(chǎn)估值增值潛力

D.行業(yè)配置風(fēng)格

(49)代銷機(jī)構(gòu)對投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求()

A.須經(jīng)公告

B.須經(jīng)招募說明書載明并公告

C.須經(jīng)招募說明書載明

D.須經(jīng)基金合同約定

(50)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)()以上投資

于股票的為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

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（51）開放式基金合同生效后，能夠在基金合同和招募說明書規(guī)定的期

限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.4

（52）下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。

B.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向

和總體投資計(jì)劃。

C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易

計(jì)劃。

D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資

指令。

（53）當(dāng)前，中國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）

和基金公司（）為主。

A.直銷、代銷

B.代銷、直銷

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C.外銷、內(nèi)銷

D.內(nèi)銷、外銷

(54)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向

的，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(55)久期是用來衡量債券的()0

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(56)下面()是無期證券。

A,股票

B.開放式基金

C.國債

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D.金融債

(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是()。

A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.主要投資者和次要投資者

D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

(58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。

A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在

的高回報(bào)

B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額

C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%

(59)在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)

價(jià)。

A.5

B.10

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C.15

D.20

(60)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()0

A.流動(dòng)性較差

B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.門檻一般較高

D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明

(61)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)

告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

(62)招募說明書中最重要的信息是()0

A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

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C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)

用的相關(guān)條款

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、

風(fēng)險(xiǎn)收益特征

(63)證券投資基金反映的是()關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)

關(guān)系的重要法律文件

A.招募說明書

B.基金合同

C.托管協(xié)議

D.基金份額發(fā)售公告

(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評價(jià)、報(bào)

告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門的職能？()

A.監(jiān)察稽核部門

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B.法律合規(guī)部門

C.財(cái)務(wù)部門

D.信息技術(shù)控制部門

(66)資本證券持有人有()。

A.商品所有權(quán)

B.貨幣索取權(quán)

C.收入請求權(quán)

D.商品使用權(quán)

(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)

設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.投資監(jiān)督

(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)

議登載在托管人網(wǎng)站上。

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A.2

B.3

C.4

D.6

(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)()o

A.憑證式國債

B.普通開放式基金

C.記賬式國債

D.理財(cái)計(jì)劃

(70)中國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負(fù)責(zé)的主

管人員和其它直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是()o

A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款

B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款

D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款

(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，能夠?qū)⒒鸱譃?)

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A.公募基金和私募基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

D.契約型基金與公司型基金

(72)9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著中國

基金的新發(fā)展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報(bào)

C.博時(shí)價(jià)值增長

D.南方績優(yōu)成長

(73)以下不屬于基金定期報(bào)告的是()。

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書

(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所

得額，()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，。

企業(yè)所得稅。

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A.征收，征收

B.征收，不征收

C.不征收，不征收

D.不征收，征收

(75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有()

A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B.基金管理人的管理費(fèi)

C.基金托管人的托管費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

(76)中國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是()

A.證監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國投資者保護(hù)基金

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所

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（77）當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度（）

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（.）日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公

告。

A.在0.25%?0.5%之間時(shí)，1

B.在0.25%—0.5%之間時(shí)，2

C.絕對值超過0.5%,1

D.絕對值超過0.5%,2

（78）債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度久越（）o

A.小，同

B.大,高.

C.小，低

D.大，低

（79）以下不可從基金中列支的費(fèi)用是（）。

A.基金管理人的管理費(fèi)

B.基金托管人的托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.合同生效前的律師費(fèi)

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(80)由于市場利率波動(dòng)而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為

()o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題。(共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選

項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)對應(yīng)的序號填寫

在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)

(1)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：()。

A.基金管理業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.基金宣傳

(2)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是能夠抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”

或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

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C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

(3)基金投資咨詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積

極作用，其具體表現(xiàn)為()。

A.建議策劃的作用

B.優(yōu)化基金選擇的作用

C.深入挖掘基金信息的作用

D.加強(qiáng)投資者教育的作用

(4)中國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有()0

A.改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式

B.有力地推動(dòng)了資本市場的制度改革

C.促進(jìn)了金融體系改革的深化

D.促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革

(5)基金的運(yùn)作信息披露包括()o

A.基金凈值公告

B.基金定期報(bào)告

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C.基金上市交易公告書

D.基金合同成立公告

(6)基金管理公司的投資決策委員會(huì)的職能包括以下方面()

A.投資計(jì)劃

B.投資策略

C.投資細(xì)節(jié)

D.投資目標(biāo)和原則

(7)金融衍生工具的基本功能有()。

A.套期保值功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

(8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在()。

A.法律形式不同

B.基金營運(yùn)依據(jù)不同

C.投資者的地位不同

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D.基金交易方式不同

(9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還

包括：()。

A.及時(shí)性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

(10)基金信息披露的主要義務(wù)人為()o

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

(11)中國基金信息披露制度體系可分為()層次

A.國家法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文件

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D.自律性規(guī)則

(12)公募基金主要具有如下特征()。

A.能夠面向社會(huì)公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

B.基金募集對象不固定

C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

(13)關(guān)于QDII風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是()

A.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的

匯率風(fēng)險(xiǎn)。

B.QDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗(yàn)豐富，管理上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)。

C.QDH面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。

D.QDH基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。

(14)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定，關(guān)于

信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項(xiàng)包括()。

A.系統(tǒng)的升級

B.系統(tǒng)重大升級

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C.年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告

D.系統(tǒng)投入使用

(15)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是()

A.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能

C.中國證券投資者保護(hù)基金為防范和處理證券公司風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資

者利益，提供資金保障

D.以上均正確

(16)基金市場營銷的特征有()

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.單向性

(17)中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)過何種手段建立起一套針對基金市場的監(jiān)管制度?

()

A.建立良好有序的競爭環(huán)境

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B.建立有效的制衡機(jī)制

C.設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

D.不斷提高監(jiān)管水平

(18)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明

書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形()。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

(19)基金代銷機(jī)構(gòu)的發(fā)展對基金的作用()。

A.拓寬了基金銷售渠道

B.給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所

C.投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購基金

D.有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

(20)證券市場的產(chǎn)生是()。

A.市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

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B.市場經(jīng)濟(jì)一開始就有的產(chǎn)物

C.為了解決資本流動(dòng)性

D.為了解決資本供求矛盾

(21)外國投資者對中國上市公司進(jìn)行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求

是()。

A.公司已經(jīng)完成股權(quán)分置改革

B.公司在股權(quán)分置改革后新上市

C.首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的10%

D.首次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

(22)基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括()。

A.基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B.對基金投融資比例的監(jiān)督

C.基金投資禁止行為的監(jiān)督

D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

(23)哪一項(xiàng)不是反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：()

A.投資組合的平均剩余期限

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B.融資比例

C.浮動(dòng)利率債券投資情況等

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

(24)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是()

A.對于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

B.對于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波

動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是經(jīng)過基金估值來實(shí)現(xiàn)的

(25)下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說法，正確的有()。

A.基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶支付的保費(fèi)大部分用于為客戶提供未來的保

障

C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品

D.封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品

(26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實(shí)施程序敘述正確的是()。

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A.研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供

研究資料

B.投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部

的基金經(jīng)理依此原則設(shè)置投資方案，并提交投資委員會(huì)審核

C.基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指

令

D.交易部將投資執(zhí)行情況報(bào)告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理

和清算人員將投資總結(jié)報(bào)告反饋投資委員會(huì)

(27)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中關(guān)于基金銷售適用

性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定,基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用

性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括()。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

(28)基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律1文件。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

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(29)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：()

A.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對分散化，而單一股票的投資風(fēng)

險(xiǎn)相對集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。

B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到

影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或者申購、贖回?cái)?shù)量

的多少而受到影響。

C.人們在投資股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場競爭力、

盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對

基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。

D.股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈

值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)

格。

(30)基金的運(yùn)作主要包括：()

A.基金營銷

B.基金募集與交易

C.基金投資運(yùn)作

D.基金后臺管理

(31)基金的主要收益來源有()。

A.股票的紅利收益

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B.債券利息收入

C.資本利得收入

D.銀行存款利息收入

(32)在基金運(yùn)作過程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有()。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.贖回費(fèi)

(33)在對基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：()0

A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)

劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)

B.公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則

C.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)

D.公司是否建立健全督察長制度

(34)基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括()

A.基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。

B.對基金投融資比例的監(jiān)督

C.基金投資禁止行為的監(jiān)督

D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

(35)中國結(jié)算公司的職能有：()。

A.證券的存管和過戶

B.證券賬戶的設(shè)立和管理

C.結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

D.資金賬戶的設(shè)立和管理

(36)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法正確的是()o

A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分

類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合

報(bào)告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季

度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年度報(bào)告會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票的明細(xì)以及報(bào)告

期內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。

D.基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指

標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

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(37)依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，能夠?qū)⒒鹗袌龅膮⑴c主體分

為()。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)

D.被投資公司

(38)常見的基金投資風(fēng)格分析能夠從以下角度進(jìn)行()

A.持倉風(fēng)格

B.持股風(fēng)格

C.規(guī)模風(fēng)格

D.行業(yè)配置風(fēng)格

(39)下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說法正確的是()o

A.貨幣基金收益公告能夠分為封閉期的收益公告、開放日的收益公

告和節(jié)假日的收益公告三類。

B.貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金

份額申購或贖回當(dāng)日，披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至

前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。

C.貨幣市場基金應(yīng)至少于每個(gè)開放日的次日披露開放日每萬份基金

凈收益和7日年化收益率。

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D.貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)

束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最

后一日7日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收

益和7日年化收益率。

（40）基金的投資運(yùn)作包括（）。

A.基金的投資

B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績效評估

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對

錯(cuò)。正確在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯(cuò)的在括號中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)

誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

（l）ETF一般采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而

L0F則是醬通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主動(dòng)管

理型基金。（）

（2）基金市場上開放式基金是在場外市場交易的。（）

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(3)在基金合同生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金

合同生效公告。()

(4)反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)只要看凈值增長率即可。()

(5)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作存在違法違規(guī)的情況，應(yīng)

及時(shí)以口頭形式通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。()

(6)20基金年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中只需披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)

師事務(wù)所的情況，不需披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬即事務(wù)的

報(bào)酬與事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限。()

(7)基金贖回時(shí)，如果實(shí)行的是后端收取認(rèn)購/申購的基金，還應(yīng)該

扣除后端認(rèn)購/申購費(fèi)。()

(8)基金信息披露的規(guī)范性原則要求基金信息必須按照基金公司事先

制定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息的可比性。()

(9)基金管理公司只能進(jìn)行基金推廣、銷售等業(yè)務(wù)。()

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(10)基金產(chǎn)品特征是指從基金契約角度進(jìn)行分析，包括基金類型、基

金規(guī)模、投資標(biāo)的、投資范圍、投資理念、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)和基

金費(fèi)用。()

(11)中國國際期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司

分支機(jī)構(gòu)。()

(12)截至底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過12萬億美元，占全球基

金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。()

(13)基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，封閉

式基金的托管費(fèi)一般低于開放式基金的托管費(fèi)。()

(14)利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是

基金利潤的最主要來源。()

(15)證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)根據(jù)守則,對基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督

和檢查。對違反守則的人員及行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將

處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法律

法規(guī)的，直接移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。()

(16)貨幣市場工具一般指到期日不足一年的短期金融工具。()

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(17)《證券投資基金法》規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推

介活動(dòng)要求。()

(18)保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛

在的高回報(bào)。()

(19)基金的后臺管理包括交易管理、績效評估、基金估值、基金費(fèi)用、

會(huì)計(jì)核算、利潤分配、稅收及信息披露等環(huán)節(jié)。()

(20)《公司法》的調(diào)整對象是有限責(zé)任公司。()

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案,

只有一項(xiàng)最符合題目要求,請將該項(xiàng)答案