2022《證券投資基金基礎知識》深度自測卷3

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單選題（共100題，共100分）

1.下列各類金融資產中，貨幣市場工具不包括（）。

A.銀行承兌匯票

B.中央銀行票據(jù)

C.3年期國債

D.回購協(xié)議

2.（）是指私募股權投資基金投資的企業(yè)運營失敗，項目以破產而告終，被迫退出的一種形式。

A.二次出售

B.破產清算

C.管理層回購

D.買殼上市

3.杠桿收購的關鍵是（）。

A.發(fā)行股票

B.舉債

C.套期保值

D.基金

4.下列關于貴金屬類大宗商品的特點，說法不正確的是（）。

A.具備相對較好的物理屬性

B.高度的發(fā)展性

C.稀少

D.繁多

5.下列選項中說法錯誤的是（）。

A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B.按債權人取得報酬的情況，可以將利率分成為實際利率和名義利率

C.實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率

D.通常所說的年利率都是指實際利率

6.下列關于資產負債率的說法中，錯誤的是（）。

A.資產負債率是使用頻率最高的債務比率

B.資產負債率多大最為合適，是難以精確計算決定的

C.資產負債率在同行業(yè)企業(yè)中有較大的參考價值

D.資產負債率=資產/負債

7.我國基金管理費按（）支付。

A.周

B.月

C.季

D.年

8.封閉式基金的利潤分配方式是（）。

A.股票分紅

B.留存收益

C.現(xiàn)金分紅

D.分紅再投資

9.國際證監(jiān)會組織認為，（）的監(jiān)管，是對政府監(jiān)管的有益補充，其對市場運作和行為的了解更為深入，專業(yè)水平更高。

A.基金管理人內部

B.社會公眾

C.基金業(yè)行業(yè)自律組織

D.其他金融行業(yè)

10.下列關于投資基金國際化的產生與發(fā)展，說法錯誤的是（）。

A.投資基金的國際化是伴隨著經濟全球化、證券市場國際化的發(fā)展趨勢而出現(xiàn)的

B.投資基金進行跨境投資、銷售或管理，被稱為投資基金國際化

C.從20世紀90年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)了國際化的趨勢

D.從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)了國際化的趨勢

11.對基金管理人的估值結果負有復核責任的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資人

D.基金監(jiān)管人

12.數(shù)據(jù)分布越散，其波動性和不可預測性（）。

A.越強

B.越弱

C.沒有影響

D.視情況而定

13.證券公司在存管銀行開立的客戶交易結算資金賬戶不能用于（）。

A.客戶取款

B.客戶存款

C.證券交易資金交收

D.支付傭金手續(xù)費

14.速動比率的計算公式為（）。

A.（流動資產+存貨）/流動負債

B.（存貨-流動資產）/流動負債

C.（流動資產-存貨）/流動負債

D.（流動資產-流動負債）/凈利潤

15.（）是一種最簡單的衍生品合約。

A.遠期合約

B.互換合約

C.期貨合約

D.期權合約

16.債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。

A.流動性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結構的特性

D.套利原理

17.（）是銀行存款類金融機構的重要短期融資工具。

A.同業(yè)存單

B.大額可轉讓定期存單

C.定期存款

D.中期票據(jù)

18.目前我國交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價估值的是（）。

A.權證

B.股票

C.企業(yè)債

D.可轉債

19.關于基金估值，以下說法正確的是（）。

A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

B.開放式基金每個交易日的次日進行估值

C.封閉式基金每周進行一次估值

D.開放式基金每個交易日進行估值

20.基金的會計核算對象不包括（）。

A.資產損益共同類

B.損益類

C.資產負債共同類

D.負債類

21.（）是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。

A.最大撤回

B.下行風險

C.風險價值

D.事前事后指標

22.申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（）億元人民幣。

A.5

B.6

C.8

D.4

23.某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產配置貢獻為（）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

24.經合組織在2022年發(fā)表了《集合投資計劃治理白皮書》，下列不屬于“市場紀律與市場體系”部分的是（）。

A.應加強對投資者的教育

B.相關信息應當通過多渠道發(fā)放

C.投資者在權益受損時有向相關機構申訴的權利

D.在信息傳播中，應當充分運用現(xiàn)代化信息技術

25.從2022年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費的收費標準調整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.35‰

B.0.5‰

C.0.75‰

D.0.8‰

26.短期債券的償還期為（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

27.股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

A.票面價值

B.清算價值

C.賬面價值

D.內在價值

28.投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括（）。

A.資產負債狀況

B.現(xiàn)金流入情況

C.投資期限

D.收入狀況

29.下列關于衍生工具交易單位的說法，錯誤的是（）。

A.交易單位又稱合約規(guī)模

B.在交易時，只能以交易單位的整數(shù)倍進行買賣

C.當合約標的資產的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時，交易單位應該較小

D.確定期貨合約交易單位的大小時，主要應當考慮合約標的資產的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素

30.目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設定的投資組合保險策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

31.最大回撤可以在（）歷史區(qū)間做測度，用于衡量投資管理人對下行風險的控制能力。

A.一定

B.任何

C.相對

D.一段

32.（）指股票發(fā)行方通過協(xié)議價格向一個或幾個大股東回購股票。

A.場外協(xié)議回購

B.場內公開市場回購

C.要約回購

D.憑證回購

33.關于滬深300股指期貨合約，下列敘述有誤的是（）。

A.最小變動價位是0.2指數(shù)點

B.每日漲跌停板幅度為上一個交易日結算價的10%

C.最后交易日為合約到期月份的第二個周五，遇國家法定假日順延

D.上市交易所為中國金融期貨交易所

34.下列有關債權資本的表述，不正確的是（）。

A.債權資本是通過借債方式籌集的資本

B.由于公司拖欠利息或破產的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息

C.經營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風險較高的公司則需要支付較低的利息

D.一個擁有100%權益資本的公司被稱為無杠桿公司，因為它沒有債權資本

35.―般根據(jù)基金在過去一定時期內的業(yè)績計算其收益率以及風險水平等因素，根據(jù)計算結果對基金給予（）。

A.業(yè)績歸因

B.業(yè)績計算

C.星級評定

D.風險調整

36.目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照（）對上市流通的有價證券進行估值。

A.開盤價

B.市價

C.公允價值

D.交易價格

37.下列不屬于常見的基金回報率計算期間的是（）。

A.最近一月

B.最近兩月

C.最近三月

D.最近六月

38.下列關于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。

A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生工具

B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金融衍生工具

C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

39.資產負債率、權益乘數(shù)和負債權益比這三個比率其實是同一意思，由其中一個比率可以很容易計算出另外兩個比率，并且都是數(shù)值越（）代表財務杠桿比率越（），負債越（）。

A.大，高，低

B.小，高，重

C.大，高，重

D.大，低，重

40.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于下列哪項人民幣金融工具？（）

A.股指期貨

B.證券投資基金

C.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證

D.以上說法都正確

41.無論是哪一種衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工具的（）特征。

A.不確定性或高風險性

B.聯(lián)動性

C.跨期性

D.杠桿性

42.遠期價格是（）價格，如果與實際價格不相等，就會出現(xiàn)（）機會。

A.理論；套利

B.市場；套利

C.理論；套期保值

D.市場；套期保值

43.按債券的（）分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.發(fā)行主體

B.償還期限

C.嵌入的條款

D.債券持有人收益方式

44.下列UCITS三號指令對基金管理公司提出的最低資本要求中，說法正確的是（）。

A.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經營成本”

B.管理公司的起始資本不能低于12.5萬歐元

C.管理資產超過2.5億歐元時，管理公司資本應增加相當于管理資產0.02%的資本

D.以上都正確

45.利潤表的終點是（）。

A.特定會計期間的收入

B.本期的所有者盈余

C.與收入相關的成本費用

D.本期的所有者權益

46.基金公司的投資管理部門設置中，不包括（）。

A.合規(guī)部

B.投資部

C.研究部

D.投資決策委員會

47.通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通的股票增加（）。

A.5%-20%

B.10%-25%

C.15%-25%

D.10%-20%

48.下列關于信用利差特點的表述中，錯誤的是（）。

A.信用利差隨著經濟周期的擴張而擴張，隨著經濟周期的收縮而縮小

B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大

C.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響

D.從實際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經濟周期發(fā)生轉換之前，因此，信用利差可以作為預測經濟周期活動的指標

49.基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業(yè)稅。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.減征

50.股票的價值不包括（）。

A.票面價值

B.折舊價值

C.清算價值

D.內在價值

51.以下關于資本市場沒有摩擦的假設，說法不正確的是（）。

A.不考慮交易成本和對紅利、股息及資本利得的征稅

B.信息在市場中自由流動

C.任何證券的交易單位都是有限可分的

D.市場只有一個無風險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制

52.（）是指私募股權基金將其持有的項目在私募股權二級市場出售的行為。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購

C.二次出售

D.借殼上市

53.（）近似于看漲期權，行權時其持有人可按照約定的價格購買約定數(shù)量的標的資產。

A.認股權證

B.認沽權證

C.認購權證

D.備兌權證

54.下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。

A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

55.下列關于債券價格與利率的關系說法正確的是（）。

Ⅰ.債券價格與利率成負相關

Ⅱ.債券價格與利率成正相關

Ⅲ.當債券票面利率高于市場利率時，其市場價格高于面值

Ⅳ.當債券票面利率低于市場利率時，其市場價格高于面值

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

56.（）的變動直接影響本國產品在國際市場的競爭能力。

A.匯率

B.利率

C.GDP

D.預算

57.交易所在制定標的資產的等級時，常采用國內或國際貿易中（）作為標準交割等級。

A.按期貨合約規(guī)定的標準質量等級

B.不需要任何標準品

C.標準品較小的質量等級

D.最通用和交易量較大的標準品的質量等級

58.下列關于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯誤的是（）。

A.接收大宗交易的時間為每個交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認

D.交易所無權調整大宗交易的最低限額

59.下列（）情形不可以暫?；鸸乐?。

A.法定節(jié)假日

B.證券交易所暫停營業(yè)

C.因不可抗力導致無法準確評估基金資產價值

D.基金公布年報

60.在基金公司，通常對交易所上市股票的投資指令的執(zhí)行流程所包含的環(huán)節(jié)和順序是（）。

Ⅰ.基金經理通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令

Ⅱ.基金經理通過交易系統(tǒng)直接向券商下達交易指令

Ⅲ.基金經理通過交易系統(tǒng)直接向交易所下達交易指令

Ⅳ.系統(tǒng)或相關人員審核投資指令的合法合規(guī)性，攔截違規(guī)指令

Ⅴ.交易員收到指令后根據(jù)指令要求和市場情況完成交易

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ

61.貨幣市場的特點不包括（）。

A.均是債務契約

B.期限在1年以內（含1年）

C.流動性低

D.大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣

62.下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。

A.流動性較差

B.杠桿率偏低

C.估值難度大

D.缺乏監(jiān)管

63.下列關于基金系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險說法錯誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風險則是可以通過分散化投資來降低的風險

B.系統(tǒng)風險可以通過分散化投資來降低的風險

C.系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產的價格或收益造成同向影響

D.非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等

64.某一證券組合P由A和B構成,其中A、B、證券的期望收益率分別為10%、5%，標準差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%；則該組合P的期望收益率為（）。

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

65.（）是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險。

A.系統(tǒng)性風險

B.非系統(tǒng)性風險

C.主動操作風險

D.可分散風險

66.根據(jù)有關規(guī)定，對機構投資者買賣基金份額暫免征收（）。

A.營業(yè)稅

B.增值稅

C.所得稅

D.印花稅

67.投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

68.投資決策委員會一般的組成中不包括（）。

A.公司總經理

B.投資總監(jiān)、投資部經理

C.基金管理公司的副總經理

D.分管投資的副總經理

69.跨境投資的風險管理主要有哪些（）。

Ⅰ.通過不同國家地區(qū)的資產組合配置分散風險。

Ⅱ.多幣種投資和匯率避險操作相結合

Ⅲ.監(jiān)管要求的商業(yè)銀行、保險公司，作為基金的保障義務人

Ⅳ.在進行逆回購交易時，嚴格規(guī)范可接受質押品的資質

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

70.（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達到分散風險并取得收益的目的。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.指數(shù)基金

71.有效前沿上不含無風險資產的投資組合是（）。

A.無風險證券

B.最優(yōu)證券組合

C.切點投資組合

D.任意風險證券組合

72.目前，我國A股印花稅的稅率為（）。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

73.到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。

Ⅰ.票面利率

Ⅱ.債券市場價格

Ⅲ.計息方式

Ⅳ.再投資收益率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.開放式基金的設立主體是（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

75.復利終值的計算方法（）。

A.FV=PV（1+i）^n

B.PV=FV（1+i）^n

C.FV=PV（1+i^n）

D.PV=FV（1+i^n）

76.（）一般采用股權形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)。

A.風險投資戰(zhàn)略

B.成長權益戰(zhàn)略

C.并購投資戰(zhàn)略

D.危機投資戰(zhàn)略

77.對于一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素不包括（）。

A.投資期限

B.收益要求

C.風險容忍度

D.流動性

78.無論期限的長短央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債券債務。

A.登記日當天

B.登記日次日

C.登記日次工作日

D.債券繳款日次日

79.（）是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現(xiàn)。

A.公開市場一級交易商制度

B.公開市場二級交易商制度

C.做市商制度

D.結算代理制度

80.根據(jù)（），投資收益是由投資風險驅動的，風險越大，所要求的報酬率就越高。

A.風險報酬理論

B.風險控制理論

C.多米諾骨牌理論

D.能量破壞性釋放理論

81.李先生將其資金分別投向A、B、C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%；股票A的期望收益率為rA=14%,股票B的期望收益率為rB=20%；股票C的期望收益率為rC=8%；則該股票組合期望收益率為（）

A.15.0%

B.15.2%

C.15.3%

D.15.4%

82.開放式股票型基金份額凈值的計算一般（）進行一次。

A.每個交易日

B.每周

C.每月

D.每季度

83.大宗商品的投資方式不包括（）。

A.購買大宗商品實物

B.購買資源

C.購買大宗商品相關債券

D.投資大宗商品衍生工具

84.跟蹤偏離度=（）。

A.證券組合的真實收益率+基準組合的收益率

B.證券組合的真實收益率/基準組合的收益率

C.證券組合的真實收益率*基準組合的收益率

D.證券組合的真實收益率-基準組合的收益率

85.通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時未增購股票的話，新增股票會稀釋老股東的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

86.資產負債表通常有以下那些作用（）。

Ⅰ.列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質

Ⅱ.資源為分析收人來源性質及其穩(wěn)定性提供了基礎

Ⅲ.資產項可以揭示企業(yè)資金的占用情況，負債項則說明企業(yè)的資金來源和財務狀況，有利于投資者分析企業(yè)長期債務或短期債務的償還能力、是否存在財務困難以及違約風險

Ⅴ.可以為收益把關

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

87.按照衍生工具的產品形態(tài)分類，衍生工具可分為（）。

A.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

B.貨幣衍生工具和利率衍生工具

C.股權類產品的衍生工具和商品衍生工具

D.信用衍生工具和其他衍生工具

88.在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于（）。

A.即期利率

B.遠期利率

C.貼現(xiàn)因子

D.到期利率

89.權益乘數(shù)的計算公式為（）。

A.所有者權益總額/固定資產

B.所有者權益總額/資產總額

C.資產總額/所有者權益總額

D.固定資產/所有者權益總額

90.一般而言，基金財務會計報告分析達到的目的不包括（）。