淺談如何加強合規(guī)文化建設(shè)

淺談如何加強合規(guī)文化建設(shè)多年來，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響。大部分案件都暴露出的共同問題是“十案九違規(guī)”。血的教訓(xùn)帶給我們的啟示是：不是沒有完善的規(guī)章制度，而往往是許多員工有章不循、內(nèi)控執(zhí)行力不強，對待工作麻痹大意，對待風(fēng)險掉以輕心造成的。很多案例告訴我們：十年的安全經(jīng)營，經(jīng)不起一朝的安全事故發(fā)生。出一個案件，一切業(yè)績都會歸零，甚至好幾年翻不過身來。所以說案件風(fēng)險是最大的風(fēng)險。目前，一些合規(guī)、制度、責(zé)任、風(fēng)險、自我保護等意識不強的員工確實存在，精神不振、進取心不強、職業(yè)素養(yǎng)不高、價值取向變異等現(xiàn)象也時有表露。由此可見，加強合規(guī)文化建設(shè)，建立起案件防范的長效機制，顯得尤為重要。所謂合規(guī)文化，顧名思義就是凡事合乎規(guī)則和常理，是指所有人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。一、加強合規(guī)文化建設(shè)的重要意義(一)是我行應(yīng)適應(yīng)外部監(jiān)管要求的需要近年來，我行依法治理的進程明顯加快，上級行、銀監(jiān)局等部門對我行監(jiān)管日趨規(guī)范、全面、嚴格。這對我行業(yè)合規(guī)經(jīng)營提出了更高的要求。特別是最兩年銀監(jiān)局開展的“合規(guī)建設(shè)年”“合規(guī)管理年”活動實踐表明，合規(guī)管理內(nèi)容已納入監(jiān)管機構(gòu)議事日程。這就要求我們建立一整套有效管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和辦法，自覺在本行內(nèi)形成濃厚的合規(guī)文化。(二)是銀行提高制度執(zhí)行力的核心所在提高制度執(zhí)行力不外乎兩點：一是加大違規(guī)處理力度，形成對違規(guī)行為嚴厲打擊的高壓態(tài)勢;二是培育合規(guī)文化，通過合規(guī)文化的形成，使員工從被動合規(guī)走向主動合規(guī)，營造人人合規(guī)的良好氛圍。從這兩條途徑的效果來看，第一條是治標之策，而第二條才是治本之策。因此，我們應(yīng)努力培育合規(guī)文化。(三)是保障員工切身利益的有力武器在一些網(wǎng)點檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總有人認為微不足道，對處罰有抵觸情緒和逆反心理。其實這是對大家的一種善意保護，因為驚天大案的炮制，不在違規(guī)大小而在人情和習(xí)慣。少數(shù)員工為貪欲違章操作，鋃鐺入獄，不僅自己身敗名裂，還給同事和家人帶來無盡的痛苦，給銀行和國家造成巨大損失。他們悔不當(dāng)初的同時，也責(zé)怪“當(dāng)初怎么就沒人拉自己一把?”如果大家都按章辦事了，悲劇就不會發(fā)生。二、如何加強合規(guī)文化建設(shè)(一)領(lǐng)導(dǎo)重視，率先垂范