2023年全國反洗錢測試試題庫

一、推斷題

2.些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般狀況下不允許退保、變更受

益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）

3.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)依據(jù)客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特

征，通過識別、分析、推斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定

和實行不同措施的過程。（對）

4.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶

身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

5.在我國，上游犯罪主體不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

6.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)覺涉嫌洗錢犯罪

的交易活動，應(yīng)當(dāng)剛好向檢察機關(guān)報告。（錯）

完善、有效的內(nèi)控限制制度能夠為金融機構(gòu)供應(yīng)肯定的保障。（錯）1.2023年版的《四十項

建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正

人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)供應(yīng)者。（對）

7.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人懇求

保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被

保險人之間的關(guān)系。（錯）

8.反洗錢內(nèi)部限制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部限制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）

9.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

10.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，

這

11.當(dāng)從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新

識別客戶。（對）

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對干脆負責(zé)董事、高級管理人員、其

他干脆責(zé)任人員賜予紀律處分。（錯）

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對

各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

15.反洗錢內(nèi)部限制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

16.在保險期間內(nèi)，可隨意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的

產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較??；相反，不行隨意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相

對較大。（錯）

17.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文

件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）

18.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部限制制度對洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和限制，與中國人民銀行外部監(jiān)

管所要達到的目的存在差異。（錯）

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)

獲得所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)。（對）

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的居處地與常常居住地不一樣的，登記客戶的居處地。

（錯）

21.2023年2月，金融行動特殊工作組全會探討通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國

際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）

22.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)

險。（錯）

23.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進

行重新識別。（錯）

24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是確定其社會危害性大小的唯一因素。

（錯）

26.保險機構(gòu)可以開展特地的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和

風(fēng)險管理框架。（對）

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗

錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

28.在我國，單位不行以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））

30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶供應(yīng)服務(wù)或者與其進行交易，并不得

為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

31.金融行動特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員的一樣同意。（對）

32.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和精確性，應(yīng)實行對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不

變的管理。（錯）

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易狀況并發(fā)覺和報告可疑

交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯

罪供應(yīng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確

的界定。（對）

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以依據(jù)自身狀況確定是否開展此

項工作。（錯）

37.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）

38.保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部

門應(yīng)具有肯定的獨立性，具有足夠的條件獲得、行使反洗錢組織管理職能。（對）

39.保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔(dān)當(dāng)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管

理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）

41.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

42.全部洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且須要嚴格遵循三個階段的遞進依次。

（錯）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資

本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

44.依據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)覺涉恐資金交易應(yīng)

只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度、客戶身份識別制度、大額交

易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

45.2023年6月，金融行動特殊工作組擴展、充溢并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2023

年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

47.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部限制負有責(zé)任。（錯）

48.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部限制具有肯定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識

等因素?zé)o關(guān)。（錯）

49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對干脆負責(zé)董事、高級管理人員、其

他干脆責(zé)任人員賜予紀律處分。（錯）

50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）

52.保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)

險。（錯）

53.海關(guān)發(fā)覺個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)剛好向反洗錢

行政主管部門通報。（對）

54.內(nèi)部限制并不能為金融機構(gòu)供應(yīng)肯定保障，只能做到“合理”保障。（對）

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶供應(yīng)的身份證明文件必需為合法機關(guān)頒發(fā)，具

有法律效力；另一方面，客戶供應(yīng)的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告

制度。（錯）

57.保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)限制度的完

善和執(zhí)行狀況進行監(jiān)督檢查。（對）

58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)依據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準、對客戶依據(jù)

高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是依據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級實行不同的識別和監(jiān)控措施,

切實防范洗錢風(fēng)險。（對）

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相

互協(xié)作。（對）

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)限制度的建設(shè)。（錯）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)實行的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且

能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依靠銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所供應(yīng)

的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份

識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及

其相關(guān)犯罪。（錯）

63.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國際以及歐盟歐洲委員會。（對）

64.證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。（錯）

65.為了便于反洗錢工作資料的剛好調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)向觀眾資料

數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（錯）

66.在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判。（對）

67.上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收

益。（對）

68.依據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。（錯）

69.洗錢者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（錯）

70.一般來講，國際機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公

開程度都比較高。（對）

71.客戶洗錢風(fēng)險等級必需劃分為高、中、低三類。（錯）

72.客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，依據(jù)風(fēng)險程度安排資源。（對）

73.埃格蒙特集團是由12家聞名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會（錯）

74.反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化（錯）

75.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人

員必需履行的法定義務(wù)（對）

76.反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資和

擴散融資風(fēng)險和威逼的程度（對）

76反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟降低洗錢、恐怖融資風(fēng)

險和和威逼的程度（錯）

77.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時，要求核對、登記、留存法

人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）

78.反洗錢調(diào)查時反洗錢行政主管部門為了核實可疑交易活動而實行的行為，具有準司法性

質(zhì)（錯）

79.客戶身份資料包括如各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和

資料（對）

80.推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面

的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效愛護客戶資金平安。（對）

81.在協(xié)作對某可以交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)可以向可以主題干脆核

實發(fā)生可疑交易活動的緣由。（錯）

82.中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）

83可以交易報告是指報告經(jīng)分析嬉戲前嫌疑的金融交易信息（包括客戶信息）的行為。（對）

84.在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理睬決議。（錯）

85.依據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交

易檢測標準篩選出的交易進行人工分析，確認可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告李有忠完整

記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（對）

86.中國反洗錢分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可以交易報告。（對）

87.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必需利用計算機系統(tǒng)的手段協(xié)助完成部分初評工作（錯）

88.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀

發(fā)[2023]12號），確立客戶洗錢風(fēng)險評估和分類的工作原則。（對）

89.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的協(xié)作調(diào)查反饋信息，除向反洗錢調(diào)查組反饋外，非依法律規(guī)定，

不得以任何形式，向任何單位和個人透露。（對）

90.瑞士、美國、法國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡、中國香港、中國澳門、中國臺

灣等國家和地區(qū)承認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）

91.金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要

求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（對）

92.中國反洗錢監(jiān)測分析中心對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的狀況進行監(jiān)督、監(jiān)

測。（錯）

93.依據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)。（對）

94.涉恐黑名單指有關(guān)組織和部門列明的恐怖活動組織、恐怖活動人員名單。（對）

95.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必需利用計算機系統(tǒng)等手段協(xié)助完成部門初評工作。（錯）

96.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定

的機構(gòu)（錯）

97.依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)覺客戶的房屋、

車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告（對）

98.某自然人客戶在A壽險公司通過POS機刷卡一次性支付保費人民幣100萬元，依據(jù)《金

融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，這筆大額交易應(yīng)當(dāng)由A壽險公司進行報

告。（錯）

99.擔(dān)當(dāng)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨金融機構(gòu)，包括證券公司和期貨公司（錯）

二、單選題

1.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本

機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部限制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在須要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)平安的保障基礎(chǔ)

D.是參加國際競爭的唯一要求

3.（C）年，金融行動特殊工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方

法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

4.在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（A）以上，保險公

司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受

益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特殊工作組秘書處設(shè)在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更

新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）

A.接著為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.實行臨時凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特殊工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2023

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴峻的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管

金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)干脆負責(zé)的（C）賜予紀律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員

D.其他干脆責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標不包括（B）。

A.全面、真實、動態(tài)地駕馭本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B.對全部客戶實行不變的識別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺可疑線索，有效限制洗錢風(fēng)險

D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理供應(yīng)依據(jù)

11.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,

來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地

區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2023]48號）為

進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)

定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)

測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)

D.對于客戶打算開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)覺或有合理理由懷疑其涉及洗錢、

恐怖融資的，不須要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C親密協(xié)作

D主動主動

14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易狀況，剛

好提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）

進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組

織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)分是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風(fēng)險限制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客

戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.保險業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險業(yè)務(wù)

D.財險業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部限制制度核心管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動特殊工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資

方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團確定成立金融行動特殊工作組（FATF）是在哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構(gòu)托付其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽

訂(C),并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動特殊工作組目前采納的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2023-1-1

B.2023-2-1

C.2023-6-1

D.2023-10-1

26.反洗錢內(nèi)部限制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)當(dāng)

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前限制

C.事后監(jiān)督

D.事后訂正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2023

D.2023

28.保險機構(gòu)托付其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，(B)對受托機構(gòu)

進行的洗錢風(fēng)險管理工作擔(dān)當(dāng)最終法律責(zé)任。

A.受托機構(gòu)

B.托付機構(gòu)

C.受托機構(gòu)和托付機構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2023-10-31

B.2023-10-31

C.2023-10-31

D.2023-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時,

要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

31.(C)年，聯(lián)合國安理睬通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融

資建議”。

A.2000年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

32.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國政要等因素，劃分（A）等級

A.風(fēng)險

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部限制優(yōu)先”的要求不包括（B）

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B.把消退洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部限制制度的動身地和落腳點

C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的限制框架內(nèi)

D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

35.托付金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在托付協(xié)議中明確雙方在（D）方面的

反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報告

B.宣揚培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構(gòu)要實行三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

40.金融機構(gòu)依據(jù)（B）方法，確定實行客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險并重

D.風(fēng)險測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部限制的基本制度之一

B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險

客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構(gòu)（證券期貨業(yè)機構(gòu)）應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)

險要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門實行的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批

準可以實行。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部限制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（D）

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險限制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2023

47.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（B）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

48.《制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最聞名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法

律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

53.依據(jù)法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法賜予行政懲罰。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴峻的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作

C.未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D.未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)

55.保險機構(gòu)（證券期貨業(yè)機構(gòu)）應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗證性

56.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內(nèi)限制度

B.客戶身份識別制度

C.客戶風(fēng)險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必需是有意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賜予反洗錢只能

A.1998

B.2023

C.2023

D.2023

59.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗

錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對可疑類客戶實行的風(fēng)險限制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)實行標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并依據(jù)本機

構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易狀

況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，

并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報

告

61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作支配應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對

于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)實行（C）的風(fēng)險限制措施

A.適當(dāng)

B.簡化

C.強化

D.肯定

62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門

63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）

A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異樣交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得舉薦的反洗錢實踐做法，作為

（D）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作供應(yīng)范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

68.對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.干脆關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C.不須要對客戶保密

D.避開犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險限制措施

69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2023年

D.2023年

70.金融機構(gòu)應(yīng)（D）依據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，剛好調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符

合實際風(fēng)險狀況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或限制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。

此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效限制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)托付人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

74.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

75.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）

A.分別提交大額交易和可疑交易報告

B.只提交大額交易報告

C.只提交可疑交易報告

D.兩個報告均不須要提交

76.在仔細履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低

客戶的審核，指的是（C）原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動特殊工作組正式成員

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄

保存行為，維護金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制

定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動特殊工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）

A.1996年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

81.依據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以

及中介機構(gòu)的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.有意殺人罪

85.托付金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在托付協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé),

相互間供應(yīng)必要的幫助，相應(yīng)實行有效的客戶身份識別措施

A.反洗錢

B.識別客戶身份

C.客戶洗錢風(fēng)險

D.客戶交易資料保存

86.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）

A.實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)限制度建立、執(zhí)行落實狀況進行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務(wù)部門負責(zé)對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)限制度狀況開展自查

D.內(nèi)審部門負責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)限制落實狀況實施外部監(jiān)督檢查

87.利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、

精確性和完整性來衡量屬于（A）。

A.客戶身份風(fēng)險因素

B.客戶地域風(fēng)險因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素

D.客戶交易風(fēng)險因素

88.建立反洗錢內(nèi)部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識

B.防衛(wèi)外部監(jiān)管

C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理

D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）

A.金融機構(gòu)假如未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其

授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政

主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)I,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市

一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D.金融機構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授

權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

90.金融行動特殊工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,

來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自于其他國家

（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（選B錯誤、試試選C?）

A.金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)

B.為滿意反洗錢工作的須要，最好由一級部門來做牽頭部門

C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性

D.明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順當(dāng)開展的基礎(chǔ)

102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息溝通的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使全部員工了解自己在內(nèi)部限制體系中的職責(zé)和作用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

104.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動特殊工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易報告通常不包括（D）

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B,涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)覺的任何可疑行為

D.幫助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易

108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。

A.1988

B.1992

C.2023

D.2023

109.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（B）。

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（選A錯誤，試試選B）。

A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門

B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)當(dāng)反洗錢牽頭部門

C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作

111.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（選C錯誤，試試選A）

A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最終階段

B.放置階段是洗錢行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢的打算階段

D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)實行持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶

及其日常（C）、金融交易狀況，剛好提示客戶更新資料信息

A.資金來源

B.經(jīng)濟狀況

C.經(jīng)營活動

D.資金用途

113.FATF于（選C錯誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

115.2023年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B.負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督

D,對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

118.《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

119.（C）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

120.以下說法錯誤的是（A）

A.證券期貨業(yè)機構(gòu)可以不協(xié)作中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作

B.證券期貨業(yè)機構(gòu)在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)照實供應(yīng)有關(guān)反洗錢工作資料和客

戶身份信息及交易狀況

C.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可以交易等工作中獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

D.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對協(xié)作中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲得

的信息數(shù)據(jù)予以保密

121.證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)當(dāng)進行（D）

A.客戶風(fēng)險等級劃分

B.可疑交易報告

C.大額交易報告

D.客戶身份識別

122.證券期貨業(yè)機構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，可由法定代表人干脆辦理也可（B）

開戶業(yè)務(wù)。

A.授權(quán)摯友辦理

B.授權(quán)單位員工辦理

C.授權(quán)親戚辦理

D.授權(quán)無關(guān)人員辦理

123.金融機構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（）

A.真實性

B.持續(xù)性

C.差異性

D.審慎性

124.下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）

A.洗錢助長更嚴峻和更大規(guī)模的犯罪活動

B.洗錢嚴峻威海經(jīng)濟的健康發(fā)展

C.洗錢助長和滋生腐敗

D.自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

125.2023年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律若干問題的說明》，就明

知”規(guī)定為（C）

A.完全明智

B.假定明知

C.推定明知

D.其他明知

126.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理方法》由（B）制定

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行會痛銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C.國務(wù)院

D.保監(jiān)會

127.證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（A）

A.量化考核指標

B.系統(tǒng)考核指標

C.單一考核指標

D.利潤考核指標

128.依據(jù)實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（B）

A.學(xué)生證

B.臨時身份證

C.駕駛證

D.介紹信

129.因基本生活支出以及其他特殊緣由須要運用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)全部人、限制人或管理

人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)程序?qū)訄蠊膊繉?/p>

核，公安部在收到申請之日起（C）內(nèi)進行審核處理。

A.5日

B.10日

C.30日

D.10個工作日

130.金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。

A.客戶聲音

B.客戶相貌

C.客戶交易的全貌

D.客戶的言談舉止

131.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境的大額

人民幣報告標準是（C）

A.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）

B.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（含10萬元）

C.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）

D.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）

132.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（A）

A.客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告

B.客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

C.合法審慎、保密、與司法機關(guān)全面合作

D.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資

133.以下哪些狀況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求（）

A.檢查組人員僅有1人

B.檢查組人員僅有2人

C.檢查組未出示執(zhí)法證

D.檢查組未出示檢查通知書

134.以下哪項法律是制定《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的法律依據(jù)（C）

A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《中華人民共和國反洗錢法》

D.《中華人民共和國保險法》

135.公安部2023年12月15日至2023年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名

單。

A.一

B.二

C.三

D.四

136.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)剛好更新、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料，屬于落實（B）的要求

A.完整原則

B.真實原則

C.平安原則

D.從嚴原則

137.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況的全方位檢查，包括內(nèi)部限制體系建設(shè)狀況、客戶身

份識別狀況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行狀況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)

行狀況、宣揚培訓(xùn)狀況、內(nèi)部審計監(jiān)督狀況、保密制度執(zhí)行狀況，叫做（A）

A.全面檢查

B.專項檢查

C.行政調(diào)查

D.非現(xiàn)場監(jiān)管

138.中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A.2023年6月1日

B.2023年8月1日

C.2023年2月1日

D.2023年10月1日

139.以下（C）制度，不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的制定依據(jù)。

A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《中華人民共和國中國人民銀行法》

C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》

D.《中華人民共和國反恐怖主義法》

140.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息平安備份制度，實行（多介質(zhì)備份與異地備份）

相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的。。。。。

141.反錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

142.打擊恐怖融資，應(yīng)始終遵循的原則是（D）

A.最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源

B.最大程度上限制對恐怖融資的打擊面

C.最小化恐怖融資的工作成本

D.有效遏制恐怖活動

143.下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（D）

A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“愛護費”

C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費

D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲得錢財和物品

144.下列不屬于期貨業(yè)異樣交易的是（A）

A.合約交易

B.選擇非活躍合約交易

C.成交價格異樣

D.賬戶盈虧長期保存超常

三、多選題

L洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范圍不斷擴大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件適當(dāng)放寬

D.責(zé)任追究更加嚴厲

2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）

A.愛護商業(yè)隱私

B.愛護個人隱私

C.妥當(dāng)保存客戶身份識別過程中獲得的客戶身份信息

D.妥當(dāng)保存客戶身份識別過程中獲得的交易信息

3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為

保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）

A.有嚴格的銀行保密法

B.有嚴格的公司保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法

4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）

A.參加制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度的要求

C.審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部限制制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

5.下列屬于高風(fēng)險客戶的有（AB）

A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布的制裁或關(guān)注名單

B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶

C.非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）

A.客戶接受政策（包括記錄保存）

B.驗證客戶身份

C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測

D.風(fēng)險管理

7.以下說法正確的有（ABCD）

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動協(xié)作中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作

B.金融機構(gòu)在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)照實供應(yīng)有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信

息及交易狀況

C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對協(xié)作中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲得的信息數(shù)

據(jù)予以保密

8.2023年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》是中國人們銀行會同（ABC）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.國家外匯管理局

9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）

A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約

B.禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動特殊工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，要求各國

政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）

A.督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部限制制度

B.履行客戶身份識別義務(wù)

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)

D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)

1L以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）

A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓

款

C.通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)

利（AB）

A.行政懲罰權(quán)

B.建議處分權(quán)

C.責(zé)令停業(yè)整頓

D.吊銷經(jīng)營許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序干脆定級為低風(fēng)險（ABCD）

A.在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過肯定限額

B.客戶為非居民，或者運用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C.客戶涉及可疑交易報告

D.客戶托付非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

14.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度須要考慮的客戶的因素有（ABCD）

A.地域

B.業(yè)務(wù)

C.行業(yè)

D.是否為外國政要

15.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的

原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，實行相應(yīng)的措

施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際限制客戶的（A）和交易