2024年反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)（濃縮500題）

2024年反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)(濃縮500題)B、2月18日8.以下()金融機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)9.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。正確的是：()。律后果是()。應(yīng)當(dāng)于變更之日()重新報(bào)送。B、1個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日21.背書(shū)不得附有條件，背書(shū)附有條件的，()不具有票據(jù)上的效力。C、所附條件22.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀行、支付機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者權(quán)益保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估，并于()前向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)A、當(dāng)年12月31日C、次年1月31日D、次年3月31日機(jī)構(gòu)予以()。當(dāng)()其支付賬戶(hù)()業(yè)務(wù)。能行使貨幣職能的()。能行使貨幣職能的()。35.強(qiáng)化()交易控制，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人(客戶(hù)或代辦人)身份信息及大額36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括()。A、1000元以下B、1000元以上5萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上43.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：()。《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》,經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)?！斗聪村X(qián)監(jiān)管通知書(shū)》,經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)52.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面第5號(hào)》,銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)，下列()行為是合規(guī)的。58.調(diào)查反洗錢(qián)可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人。60.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()。A、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)限保存C、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的關(guān)材料，保存期限()年。進(jìn)行()。正確的是：()。D、5萬(wàn)元D、2年份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣()或者外幣等值1A、2萬(wàn)元B、3萬(wàn)元C、4萬(wàn)元81.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面C、48小時(shí)并載明以下語(yǔ)句：“本人(單位)充分了解并清楚知曉()賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開(kāi)立和使用本人(單位)賬戶(hù)”,由客戶(hù)確認(rèn)。C、3年A、1000元以下B、1000元以上5萬(wàn)元以下C、1000元以上3萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上日起()予以清退。A、1年B、2年只能用于反洗錢(qián)()。()兩大類(lèi)。份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼?()或者毀損的文件、資料，可以()。A、3個(gè)C、1000元以上3萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上查：()。(一)制定或者修訂主要反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；(二)牽頭負(fù)責(zé)整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；(四)境外(五)中國(guó)人民銀行要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。A、所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心指()的假幣。A、造假手段制造C、拼湊制作機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)分類(lèi)管理，分為共()類(lèi)11級(jí)。致的，則該票據(jù)()。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性處理可疑交易報(bào)告等方面工作情況的記錄，至少保存()年。132.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括()、客戶(hù)身份資料和交易記錄D、2020年11月1日別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)()的合法權(quán)益。整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；(四)境外139.對(duì)于連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特C、6個(gè)月A、信用B、地域141.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入()管理體系，將反洗B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者毀損的文件、資料，可以()。業(yè)日每天發(fā)生()次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以()為基礎(chǔ)。147.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起()工作日內(nèi)148.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指()。160.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是():。別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)()的合法權(quán)益。163.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出(),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》164.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列()交易，如未一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)()。C、反洗錢(qián)宣傳D、刑事調(diào)查A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)()?？蛻?hù)身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢(qián)義務(wù)。出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出(),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求177.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出(),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》178.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?()A、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以()為基礎(chǔ)。B、銀行支付機(jī)構(gòu)自評(píng)估180.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中規(guī)定()應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳A、當(dāng)年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日A、當(dāng)年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入(),應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體戰(zhàn)略195.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()。限保存196.中國(guó)人民銀行綜合研究金融消費(fèi)者保護(hù)重大問(wèn)題，負(fù)責(zé)擬定(),建立健全機(jī)構(gòu)予以()。份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣()或者外幣等值1件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證A、2萬(wàn)元B、3萬(wàn)元C、4萬(wàn)元D、5萬(wàn)元206.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案不包括()。207.中國(guó)人民銀行綜合研究金融消費(fèi)者保護(hù)重大問(wèn)題，負(fù)責(zé)擬定(),建立健全跨境的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是()。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元以上(含10萬(wàn)元)C、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)D、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)D、個(gè)體212.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起()工作日內(nèi)在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()向境外提供。將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以(),并提交可疑交易報(bào)告。225.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是()。將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以(),并提交可疑交易報(bào)告。232.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是()。D、港幣1000元236.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中所稱(chēng)(),是指調(diào)解組織B、中立評(píng)估D、專(zhuān)業(yè)評(píng)估期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起()內(nèi)，將自A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶(hù)信息隸屬B、客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)C、客戶(hù)發(fā)生交易D、客戶(hù)信息建檔查：()。洗錢(qián)義務(wù)的主體包括()。1.假幣收繳憑證的編號(hào)規(guī)則為()。B、8位數(shù)字“日期”C、4位數(shù)字“年份D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號(hào)”以上3萬(wàn)元以下的罰款()。上應(yīng)標(biāo)明()等內(nèi)容。第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()。9.下列()可以開(kāi)展貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。10.背書(shū)應(yīng)記載事項(xiàng)包括()。假幣應(yīng)該滿(mǎn)足以下條件()。定假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到()。23.假幣收繳憑證的編號(hào)規(guī)則為()。B、8位數(shù)字“日期”C、4位數(shù)字“年份D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號(hào)”26.下列()可以開(kāi)展貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。以下哪些措施?()B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶(hù)身份基本信息性原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)，審計(jì)的()應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)31.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(hù)(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。A、了解你的客戶(hù)D、審慎均衡對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：()。33.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列()情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)(發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi))向中國(guó)人定了解客戶(hù)的()。B、8位數(shù)字“日期”D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號(hào)”的45.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括()。50.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，收繳單位應(yīng)()。他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()53.商業(yè)銀行要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)協(xié)助實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，并核對(duì)()和()。調(diào)查組易報(bào)告工作，并提供必要的()。59.為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗護(hù)金融秩序，根據(jù)()等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《中華人民共和國(guó)憲法》C、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》60.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)盡職有：()。B、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理C、與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證61.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)提高對(duì)反恐怖融資工作重要性恐怖融資()等方面的培訓(xùn)，以提高反恐怖融資的監(jiān)測(cè)分析水平。以下哪些措施?()69.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，收繳單位應(yīng)()。洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款()。易報(bào)告工作，并提供必要的()。82.銀行依托第三方機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)通過(guò)以下哪些內(nèi)容(),明確第三定了解客戶(hù)的()。的87.金融機(jī)構(gòu)(),由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款()。A、1萬(wàn)以上5萬(wàn)以下B、20萬(wàn)以上50萬(wàn)以下法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()。93.金融機(jī)構(gòu)(),由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：()。96.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括()。99.背書(shū)絕對(duì)記載事項(xiàng)包括()。法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。()。袋上應(yīng)標(biāo)明()等內(nèi)容。假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到()。1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款有():。判斷題26.個(gè)人身份信息，包括個(gè)人姓名、性別、國(guó)籍、民族、身批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超33.駐在國(guó)家(地區(qū))不允許執(zhí)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦34.外幣是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)可存取、兌換的其他國(guó)家(地區(qū))流通中的設(shè)置AB角38.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金自2007年7月1日起施行。53.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“客戶(hù)為本”和“審慎均衡”原則，合理評(píng)54.對(duì)于連續(xù)6個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超58.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者61.金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告客戶(hù)的可疑交63.金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)每一次交66.在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退68.全面檢查是在一定周期內(nèi)對(duì)法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)活險(xiǎn)狀況進(jìn)行的全面性檢查，原則上每3年至少安排一次。69.大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等自生成之日起至少保存10年。71.來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家(地區(qū))的客戶(hù)。72.地區(qū)設(shè)立對(duì)金融機(jī)構(gòu)不適用《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定辦法》金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退74.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和79.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦80.中國(guó)人民銀行