國開金融基礎(chǔ)第6章自測(cè)題題庫及答案1

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無3.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無4.（）是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無5.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無6.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無7.（）將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無8.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無9.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場(chǎng)

B.債券流通市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.證券投資基金市場(chǎng)

正確答案：B

答案解釋：暫無10.中央銀行買賣國庫券的市場(chǎng)被專業(yè)化地稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公開市場(chǎng)

B.票據(jù)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.資本市場(chǎng)

正確答案：A

答案解釋：暫無11.在同業(yè)拆借市場(chǎng)，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個(gè)月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.債券發(fā)行市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無16.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無17.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個(gè)月

C.4個(gè)月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無18.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.股票流通市場(chǎng)主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

正確答案：CD

答案解釋：暫無20.債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.我國的股票價(jià)格指數(shù)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.上海證券綜合指數(shù)

B.深證成份指數(shù)

C.中小企業(yè)板指數(shù)

D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無22.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

單選題(5.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.%50質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：A

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.一般而言，證券流動(dòng)性越高，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無25.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無26.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無27.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)顿Y者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無28.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價(jià)格較多地高于其價(jià)值，此時(shí)需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無29.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場(chǎng)上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無30.一般來說，資信等級(jí)越高的債券，能夠以較高的利率出售；而資信等級(jí)低的債券，風(fēng)險(xiǎn)較大，只能以較低的利率發(fā)行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無31.債券流通市場(chǎng)是組織新債券發(fā)行的市場(chǎng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無32.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無33.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價(jià)值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

答案解釋：暫無3.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無4.下面哪個(gè)參與者是債券發(fā)行市場(chǎng)資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：A

答案解釋：暫無5.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無6.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場(chǎng)

B.債券流通市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.證券投資基金市場(chǎng)

正確答案：B

答案解釋：暫無7.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無8.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無9.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無10.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無11.（）是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.目前，我國債券市場(chǎng)形成了包括()三個(gè)基本子市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場(chǎng)

B.交易所市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

D.投資市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無14.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.集中管理、專業(yè)理財(cái)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個(gè)月

C.4個(gè)月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無17.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購協(xié)議市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.貨幣市場(chǎng)的功能包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場(chǎng)

B.是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)

C.是一國中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場(chǎng)所

D.是市場(chǎng)基準(zhǔn)利率生成的場(chǎng)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.狹義的資本市場(chǎng)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.基金市場(chǎng)

D.國庫券市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無21.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無22.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.市盈率是股票的每股市價(jià)與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無25.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無26.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無27.收入型基金既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無28.一般而言，回購期限越長(zhǎng)，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無29.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場(chǎng)上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無30.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無31.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)顿Y者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無32.債券流通市場(chǎng)是組織新債券發(fā)行的市場(chǎng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無33.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.下面哪個(gè)參與者是債券發(fā)行市場(chǎng)資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：A

答案解釋：暫無3.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無4.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無5.在同業(yè)拆借市場(chǎng)，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個(gè)月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無6.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無7.（）也稱為柜臺(tái)交易。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無8.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無9.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無10.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無11.中央銀行買賣國庫券的市場(chǎng)被專業(yè)化地稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公開市場(chǎng)

B.票據(jù)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.資本市場(chǎng)

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.股票流通市場(chǎng)主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

正確答案：CD

答案解釋：暫無14.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購協(xié)議市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個(gè)月

C.4個(gè)月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無17.目前，我國債券市場(chǎng)形成了包括()三個(gè)基本子市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場(chǎng)

B.交易所市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

D.投資市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無18.債券發(fā)行市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無20.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無22.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.債券流通市場(chǎng)是組織新債券發(fā)行的市場(chǎng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無25.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)顿Y者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無26.一般而言，基金規(guī)模越大，其托管費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無27.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價(jià)值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無28.成長(zhǎng)型基金主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無29.收入型基金既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無30.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無31.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無32.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場(chǎng)

B.債券流通市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.證券投資基金市場(chǎng)

正確答案：B

答案解釋：暫無3.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無4.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

答案解釋：暫無5.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無6.在同業(yè)拆借市場(chǎng)，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個(gè)月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無7.（）將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無8.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

答案解釋：暫無9.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無10.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無11.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無14.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購協(xié)議市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

答案解釋：暫無16.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無18.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無19.債券發(fā)行市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無21.我國目前的股票交易市場(chǎng)主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場(chǎng)

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“新三板”）

C.區(qū)域性場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.美國納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：ABD

答案解釋：暫無22.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.集中管理、專業(yè)理財(cái)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.國庫券的高安全性、高流動(dòng)性和稅收優(yōu)惠（各國通常規(guī)定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點(diǎn)使各類金融機(jī)構(gòu)都將其作為投資組合中的一項(xiàng)重要的無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無25.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無26.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無27.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無28.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無29.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無30.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無31.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無32.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價(jià)格較多地高于其價(jià)值，此時(shí)需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無33.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)。它沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所，是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易，并且主要是依靠電話、電報(bào)、傳真和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.（）市場(chǎng)主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

答案解釋：暫無3.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無4.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無5.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無6.（）將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無7.（）是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無8.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無9.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無10.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無11.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無14.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無15.狹義的資本市場(chǎng)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.基金市場(chǎng)

D.國庫券市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無17.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無19.下列哪些市場(chǎng)主要服務(wù)于創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型的中小微企業(yè)，發(fā)行條件比較寬松。（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：BCD

答案解釋：暫無20.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.目前，我國債券市場(chǎng)形成了包括()三個(gè)基本子市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場(chǎng)

B.交易所市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

D.投資市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無22.債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無25.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無26.一般而言，證券流動(dòng)性越高，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無27.成長(zhǎng)型基金主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無28.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)。它沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所，是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易，并且主要是依靠電話、電報(bào)、傳真和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無29.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無30.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場(chǎng)上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無31.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無32.回購協(xié)議市場(chǎng)的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場(chǎng)的重要參與者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無33.同業(yè)拆借市場(chǎng)的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年、2年、5年、10年等。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無3.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無4.（）是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無5.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無6.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場(chǎng)

B.債券流通市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.證券投資基金市場(chǎng)

正確答案：B

答案解釋：暫無7.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無8.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無9.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無10.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無11.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.狹義的資本市場(chǎng)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.基金市場(chǎng)

D.國庫券市場(chǎng)

正確答案：ABC

答案解釋：暫無14.債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

單選題(5.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.%50質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：A

答案解釋：暫無16.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.主板市場(chǎng)股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無19.我國的股票價(jià)格指數(shù)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.上海證券綜合指數(shù)

B.深證成份指數(shù)

C.中小企業(yè)板指數(shù)

D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B.集中管理、專業(yè)理財(cái)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無21.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無22.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價(jià)格較多地高于其價(jià)值，此時(shí)需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無25.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無26.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無27.市盈率是股票的每股市價(jià)與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無28.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價(jià)值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無29.各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場(chǎng)上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場(chǎng)上。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無30.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無31.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無32.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動(dòng)性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無33.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)顿Y者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無3.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無4.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無5.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無6.（）是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無7.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無8.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格的比率。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

答案解釋：暫無9.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無10.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.債券發(fā)行市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.貨幣市場(chǎng)的功能包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場(chǎng)

B.是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)

C.是一國中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場(chǎng)所

D.是市場(chǎng)基準(zhǔn)利率生成的場(chǎng)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無16.主板市場(chǎng)股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無17.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無19.我國目前的股票交易市場(chǎng)主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場(chǎng)

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“新三板”）

C.區(qū)域性場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.美國納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：ABD

答案解釋：暫無20.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購協(xié)議市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

答案解釋：暫無22.股票流通市場(chǎng)主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

正確答案：CD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無25.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)顿Y者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無26.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無27.開放式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級(jí)市場(chǎng)上掛牌轉(zhuǎn)讓。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無28.回購協(xié)議市場(chǎng)的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場(chǎng)的重要參與者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無29.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無30.市盈率是股票的每股市價(jià)與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無31.一般而言，回購期限越長(zhǎng)，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：B

答案解釋：暫無32.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無33.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的延伸，也屬于零售市場(chǎng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題

（難易度:中）2.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

答案解釋：暫無3.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無4.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)，稱為（）市場(chǎng)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無5.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格的比率。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時(shí)收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

答案解釋：暫無6.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

答案解釋：暫無7.世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：D

答案解釋：暫無8.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場(chǎng)

B.債券流通市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.證券投資基金市場(chǎng)

正確答案：B

答案解釋：暫無9.（）市場(chǎng)主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

答案解釋：暫無10.（）將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無11.在同業(yè)拆借市場(chǎng)，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個(gè)月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項(xiàng)選擇題

（難易度:中）13.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無15.主板市場(chǎng)股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.政府財(cái)政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個(gè)（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無18.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無19.我國目前的股票交易市場(chǎng)主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場(chǎng)

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“新三板”）

C.區(qū)域性場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.美國納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

正確答案：ABD

答案解釋：暫無20.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場(chǎng)內(nèi)交易

D.場(chǎng)外交易

正確答案：AB

答案解釋：暫無21.股票流通市場(chǎng)主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

正確答案：CD

答案解釋：暫無22.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（